信用社员工学习案件防控会议讲话心得体会(10篇)[5篇模版]

第一篇：信用社员工学习案件防控会议讲话心得体会(10篇)

信用社员工学习案件防控会议讲话心得体

会（10篇）

通过学习,使自己深刻认识到警示教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会：

一、加强警示教育，是提高经济效益的需要。警示教育的最终目的是什么？我认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。明确警示教育活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想。建立健全规章制度的同时重要的是执行，《没有任何借口》写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石。坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的警示教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

二、加强警示教育是信用社可持续发展的需要。

警示教育的开展是信用社成立以来的第一次，警示教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处臵都有深远的意义。在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在？通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话：“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，才能在信用社的发展中表现出来。

三、加强警示教育，是长远发展的需求

警示教育是一项长期、系统的工程，不是一朝一夕就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然警示教育不能停留在表面，要深入开展下去。

我们要努力做到“三争当三提高”——争当学习模范、争当岗位合规模范、争当实干模范，提高操作技能、提高工作绩效、提高个人素质，自觉融入到信用社的合规文化当中。要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

ⅩⅩ信用社 郭 荣

永不迟到的警告

经过一星期紧张的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，臵制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

ⅩⅩ信用社 刘 玲

学习案件防控会议讲话心得

以信合文化建设的大环境为依托推进信合廉政文化建设，党的十六届六中全会指出：党风正则干群和，干群和则社会稳；要教育广大党员做道德表率，推进廉政文化建设，筑牢拒腐防变的思想道德防线。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、树廉，全力打造一支廉洁高效的执法队伍，为建设和谐社会助力，为经济发展护航，是信合机关在党风廉政建设和反腐纠风工作所面临的紧迫课题。本文将就如何加强信合廉政文化建设谈点粗浅的认识。

客观上讲，信合廉政文化不是一个新课题，之所以现在把它提高到一个新的层次，新的高度来认识，足见其对信合机关队伍建设的重要性和深远的现实意义。

首先，从文化的属性角度来认识它。文化是一种精神，是一种氛围，它通过特定的形式和载体表现出其内涵；它是宽泛的，但不是虚无缥缈的。“三个代表”重要思想强调先进生产力、先进文化和最广大人民利益的有机统一，把文化建设的重要性提高到了一个新的高度，为文化建设开拓了广阔天地。廉政文化作为先进的文化形态，反映了当代中国先进文化的价值取向，是当代中国先进文化的有机组成部分。信合廉政文化可以说是中国先进文化在信合机关的重要行业表现，它与时代精神相统一，体现了信合机关的职业道德风貌。

加强信合廉政文化建设，是构建和谐信合机关的需要。信合廉政文化建设“以廉为荣、以贪为耻”为主题。与社会主义核心价值体系的道德观念相一致，对构建信合系统惩治与预防腐败体系，建设和谐信合机关，具有十分重要的现实意义。

加强信合廉政文化建设，是提高队伍综合素质的需要。将“以廉为荣、以贪为耻”的廉政理念，通过雅俗共赏、喜闻乐见的形式，在潜移默化中渗透到每个干部职工的思想和行为之中，能够起到耳濡目染、润物无声、强基固本的作用。

加强信合机关廉政文化建设，可以牢固树立信合机关“为民执法、廉洁执法”的执法理念，从而打造“廉洁、高效”的执法队伍。

加强信合廉政文化建设，是改善信合机关形象，密切群众关系的重要手段。

信合廉政文化建设是加强信合机关廉政教育，开展源头治理，构筑惩治和预防腐败体系的长效机制。

以信合整体文化建设的大环境为依托，彰显信合廉政文化的部门本色和浓厚氛围，构建信合廉政文化建设的长效机制。

信合廉政文化作为凝聚和激励信合机关广大员工职工的重要精神力量，它涵盖于形象文化、信息（科技）文化、行为文化、精神文化等方面的文化形态。因此，要把信合廉政文化的内涵转化为部门效能，必须突出其外在表现，找准载体，搭建平台，使每位信合干部职工时时都能感受到廉政文化的熏陶和影响。

ⅩⅩ信用社

司彩平

学习案件防控会议讲话心得

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，廉政文化教育活动是在特定的历史时期形成具有信合金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是信合信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业，银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动信合改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

加强廉政文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展廉政文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强廉政文化教育的认识，使之成为企业廉政文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业廉政文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业廉政文化建设的主体，又是企业廉政文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的廉政文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业廉政文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业廉政文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业廉政文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业廉政文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的廉政文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

加强廉政文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业廉政文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到信合应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的廉政文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业廉政文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业廉政文化精华。

加强廉政文化教育，是提高经济效益的需要。加强廉政文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位臵，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

ⅩⅩ信用社

武珊荣

增强合规意识 建立良好的道德标准

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建信合良好的廉政文化。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立信合改革发展的信心，增强维护信合利益的责任心和使命感，建立良好的廉政文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：

一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100％。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、廉政文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在十月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国信合防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动内容包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

ⅩⅩ信用社 董希玲

实实在在做事 老老实实做人

联社在员工中开展警示教育活动和廉政文化进网点活动活动以来，进一步增强了广大广大员工“艰苦奋斗廉洁从政”的意识，促进了党风廉政建设的有效深入开展。联系所发生的一系列腐败案件和自身思想工作的实际，特别是通过学习毛泽东、邓**、江**同志、胡锦涛同志的有关讲话和论述，感触很深。我认为这是一次深刻的理想信念和党的宗旨教育，是一次党性的自我检验和锤炼。下面我结合个人的学习谈几点体会。

汲取深刻教训，加强廉政建设

忽视理想、信念教育，放松世界观改造是慕绥新、马向东等人犯罪的根本原因。“活到老、学到老、改造到老”是周恩来同志的座右铭，作为一个伟大的无产阶段革命家尚且如此，更何况我们的各级干部。尤其是面对建设有中国特色社会主义这一艰巨任务和更加复杂的国内外环境，一刻也不能放松个人世界观的改造，要不断加强党性修养，进一步坚定理想信念。

要有做人、做事的准则，建立牢固的思想道德防线。胡锦涛同志提出牢记“两个务必”的讲话非常重要。我们要保持谦虚、谨慎、不骄、不躁的作风，继续发扬艰苦奋斗的作风，克服拜金主义、享乐主义、和奢靡之风，否则就不能正确对待权力、金钱、美色，就会私欲膨胀，滑入犯罪泥潭。

要建立有效的监督机制，加强制度建设从根源上治理腐败。一个没有监督和制约的权力必然是一个腐败的权力，这是历史和现实的经验都告诉我们的，要加强对领导干部的监督，特别是要形成权力制衡的机制和用人上的**、公正，以德用人，以绩用人，不能任人唯亲。

寻找差距，努力提高自身素质。

提高政治素质。一是不断坚定理想信念，要做一个真正的马克思主义者；二是不断加强党性修养，面对复杂的环境，时刻以党员标准对照要求自己；三是加强对党的路线、方针、政策的认识，增强贯彻党的基本路线的自觉性。

提高思想素质。一是加强学习，通过学习，筑牢思想防线；二是继续提升人格修养，要成为一个道德高尚的人。提高作风素质。一是牢固树立为人民服务的思想，密切联系群众，始终成为人民的公仆；二是要始终坚持实事求是的工作原则，一切从实际出发养成艰苦朴素、勤俭节约的工作作风；三是要不断开拓创新，与是俱进，研究新情况，解决新问题。

提高廉政意识。一是要进一步严于律已，勿以恶小而为之，勿以善小而不为；二是要树立廉政的楷模，以孔繁森、郑培民为榜样做勤廉间优的领导干部。

振奋精神，做好当前工作

做到政治上坚定，自觉地贯彻党的路线、方针和政策，按照上级的要求做一名符合党的要求的领导干部。

要做到思想上成熟，加强对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和江泽民同志“三个代表”重要思想的学习。不断武装自己的头脑。

要做到工作上更加敬业，尽职尽责，恪尽职守，完成组织交给的各项工作任务。

要在廉政上做到慎独、慎微、慎行，从小事上就严格要求，要三思而后行，要有正确的世界观、人生观和“生活观”，养成良好的生活作风，自觉抵制各种腐败现象，克服拜金主义、享乐主义，正确使用手中的权利，真正做到权为民所用，利为民所谋，实实在在做事、老老实实做人，干好本职工作，为国家事业做出贡献。

ⅩⅩ信用社

李志方

学习案件防控会议讲话心得

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展？我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗臶，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

ⅩⅩ信用社

王 健

学习案件防控会议讲话心得

以案件专项治理工作为契机，加强和更新合规观念，培育和发展合规文化，为建立健全案件治理和风险防范的长效机制奠定坚实的基础，建立健全案件查办制度和领导办案责任制，切实加强对案件专项治理工作的监督检查。切实完成专项检查、案件查处和内部规章制度的清理和规范等各项重要工作。在查处下级和前台员工操作责任的同时，严肃追究相关负责人的决策责任、上级行负责人的领导责任、用人责任和管理监督责任，严肃追究中后台和专业监督检查部门及其员工的合规性监督检查的工作失职责任或参与违规的责任。

在集中的案件专项治理和日常的合规性监督检查中，都要严肃认真地执行法律、制度和规定。既要通过严格检查，消除各级管理行的“灯下黑”，更好地发挥其合规性监督检查作用，又要坚决反对“言大于规”、“权大于规”、“情大于规”和“利大于规”，切实防范以“情有可缘”、“下不为例”为由破坏合规文化，避免和消除由此而产生的员工职业道德危害。

坚持和保证处分处罚管理的合规性，充分发挥处分处罚制度在切实教育和有效监督两个方面的作用。违规处分处罚的管理要规范、扎实、深入、细致，案件不论大小，都要严格按照规定和证据确定处分和处罚，确保及时教育和处理违规人员，防范和消除道德危害，切实防止个人违规倾向和银行违规文化的恶性发展，保重员工的职业操守和银行的良好声誉。

坚持“惩前毖后、治病救人”。对于一般性质的违规处分处罚，要避免形成“一罚定终身”的错误舆论和观念，避免过分强烈的对立、抵触和保护。对于不同的处分期规定，应当严肃执行，严格按规定解除处分。对于诚恳接受处分处罚、切实接受合规教育、积极改正违规错误的受处分员工，应当按规定及时受理和审批其解除处分的申请。

在抓紧防范和查处新发生的“三违”案件的同时，坚持严肃认真地查处历史上的“三违”案件。对于历史问题的违规、违纪、违法责任，应当严格按照当时有效的规定加以追究。不论是从轻处理还是从重处理，都必须严格合规，坚持以当时的有效规定为准。决不因为后来有了新规定或新提法，就直接否定当时已有制度和规定的合法效力。

加强案件专项治理与案件综合治理的有效结合。建立健全风险防范的长效机制，应当立足于日常工作中的防范、教育和激励约束，立足于制度规范的不断完善，立足于日常经营管理的合规，包括决策和操作两个方面的合规，立足于合规经营与合规性监督检查的长抓不懈和有效结合。

积极探索和推进依法合规稳健经营机制的建设。切实防范经济运行形势、市场竞争格局和考核激励机制诱发违规决策和违规操作，严防内部违规与作案和内外联手违规及勾结作案。

大力加强合规文化建设，积极倡导合规之风，警惕社会不良风气和内部违规文化的消极作用和腐蚀影响，科学有效地防范和化解文化风险。防止违规经营、弄虚作假、小金库等劣质金融文化侵蚀和危害股东权益，切实提高银行资本的安全程度。

不断加强员工思想教育，提高经营和财务管理活动的透明度，筑牢合规经营和合规性监督检查的职业道德防线，激发、鼓励和保护员工反对和揭露违规行为的积极性。切实保障和增强案件防范和检查的技术手段，不断提高掌握和运用这些技术手段、检查分析新的复杂案情的专业能力，积极应对高科技型和高智能型的违规、违纪和违法行为。及时认真地总结案件专项治理工作的经验和教训，加强对整改方案落实情况的检查监督，发扬成绩和优势，纠正缺失和不足，健全规章制度，落实整改方案，保证和提高整改质量。

ⅩⅩ信用社 史香姣

学习案件防控会议讲话心得

在警示教育活动开展期间，我认真学习县联社下发的有关文件，并结合我平时在工作中实际情况，对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识：

一、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

我深知学习的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼，耐心办理，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。因此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

总之，通过这次合警示教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对信用社工作的信心，增强了维护信用社利益的责任心和使命感。

社

ⅩⅩ信用

杨国洪

第二篇：银行(信用社)员工学习案件防控会议讲话心得体会(7)

银行（信用社）员工学习案件防控会议讲话心得体会

（7）

做为直接服务农业、农村、农民的农村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作紧密结合起来，借以推动各项业务的稳健发展。我们应该在下面一些方面做些思考。

县联社自省联社成立以来，结合自身实际，强化纪检监察职能，优化发展环境，推动了全县农村信用社党反腐倡廉及案防工作的深入开展。

在新形势下农村信用社党风廉政建设存在的问题主要有以下两个方面的原因：

（一）思想认识不到位，党风廉政建设摆不上重要位置，特别是对党风廉政建设与本部门业务发展之间的辩证关系理解片面，对抓党风廉政建设的重要性认识不足。

（二）现行的党风廉政建设考核体制，束缚了对基层违纪违法案件的严惩和处罚力度。搞好党风廉政建设，抓领导，领导抓，无疑是非常重要和关键的。一个地方，一个部门，风气正不正，作风硬不硬，领导是标榜。但一个基层县联社，少则几十人，多则几百人，上千人，个人的素质也千差万别。单位只要有人员出了问题，哪怕是一个一般工作人员且是主动查处的，给了处分，年终考核，其他工作再好，领导班子考核还是受影响，单位荣誉受损失。特别是廉政测评，对班子的满意率达不到要求都要扣分，更让基层领导在惩处违纪人员时，拳头伸缩两难：动了真格，挨了处分的人心怀不满；视而不见，群众会认为领导好恶不分，群众有意见。发了案，影响了年终考核，干部职工的意见更大。

基于以上问题，我们在今后的工作需要做到

（一）提高思想认识，树立“三种意识”。认识是人们行动的先导，只有认识到位，工作才能到位。为此，农村信用社必须要从加强员工思想政治建设的高度，努力做到“三个正确认识，摆正三种关系，树立三种意识”。一是正确认识党风廉政建设的地位作用，摆正党风廉政建设与经济建设的关系，树立起“两手抓，两手都要硬”的思想意识；二是要正确认识本单位、本部门在党风廉政建设中应承担的义务，摆正党风廉政建设与业务工作的关系，树立起抓党风廉政建设的责任意识；三是要正确认识党风廉政建设的“治本”作用，摆正党风廉政教育与党风廉政建设的关系，树立起抓党风廉政建设重在教育的工作意识。

（二）改革用人制度，减少腐败发生的“近亲”温床。改革时期，信合工作对人的要求越来越高，对人员素质的要求特越来越严，但过去几十年来的进人，除系统内部的子女外，没有通过社会上残酷的竞争，难有高素质的人才进入，养尊处优的信用社“八旗子弟”为数不少。

（三）坚持两个结合，引深廉政建设。坚持两手抓、两手硬的原则，明确将开展党风廉政建设与业务发展紧密结合，相互促进。要求农村信用社领导班子及其干部职工定期进行专题政治、业务学习，提高自身组织协调经营决策、廉洁自律和整体驾驭的综合能力；同时，深入开展“三个代表”学习及保持共产党员先进性教育活动，在党员干部中比理想、比自律、比奉献，共同过好政治关、权力关、金钱关、享乐关和亲朋关，使广大党员干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，在思想上筑起一道拒腐防变的坚固长城。

（四）建立合理的机制，力保信用社工作人员“不想腐败，不能腐败，不敢腐败”。要把中央颁布的《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》落到实处，必须把“教育防范”摆在突出位置，从制度、环境、方法、情感、形式、内容上下工夫，从思想筑牢拒腐防腐的堤坝，增强思想上“不想腐败”的免疫力。建立自下而上和自上而下相结合，内部外部相结合的监督体系，发挥层级管理责任制的功效，形成主要领导负总责，各级领导主抓，分管领导具体抓，职能部门专门抓的廉政建设大家抓的 “一级抓一级，一级对一级负责”的廉政工作格局，并将监督的网络延伸到职权行使的各个部位，到处都有廉政监督的“眼睛”，建立“不能腐败”的运行机制。要充分认识严惩腐败、正本清源的重要性，对发生的腐败案件，要严格依法依纪办案，绝不能心慈手软，姑息养奸。要发挥执法监察和查办案件的治本功能，提高严惩护廉的综合效应，营造“不敢腐败”的执法氛围。

第三篇：信用社案件防控工作总结

信用社案件防控工作总结汇报材料

今年以来，联社以履职考核、稽核检查、违规积分、案防评价为主抓手，从人员、制度、机制等方面入手，通过分析案防形势，总结案防工作，切实加大合规检查和突击检查力度，加大违规积分管理力度，加大经济处罚和问责力度，使全辖的违规率有了明显的下降。(一)加强全员合规教育，筑牢风险防范防线。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工思想、道德、观念问题。为此，该联社通过开展思想政治教育、职业道德教育、风险意识教育、法制教育、警示教育等有针对性的教育活动，切实解决了员工的事业心、责任感问题，培养了员工良好的职业道德和爱岗敬业的精神，强化了员工的风险意识和法律法规意识，增强员工遵纪守法、合规经营的观念，使广大员工自觉对农信社事业负责、对入股社员负责、对广大储户负责，严格按规章制度办事，为做好风险工作奠定了坚实的思想基础。(二)加强内控制度建设，健全风险防范体系。首先，对照上级联社制定出台《案件防控三十二条禁令》、《违规人员处罚办法》、《员工违规积分管理办法》、《安全保卫工作奖惩办法》，结合业务发展和形势变化，进一步细化业务操作规范和管理行为规范，研究制定各项业务和管理行为的具体操作流程，明确和细化每个岗位、每个操作环节的权力和责任，使各项业务、各个岗位和各个工作环节都有章可循、有规可依、相互制约、互相监督，真正形成责权明确、控制严密、约束严格、奖惩严明的内部控制体系。其次，组织员工认真学习、掌握各项规章制度，强化员工制度意识，加强对制度落实执行情况的监督检查，从严惩处不按规章制度办事的违规行为，提高制度的执行力，真正让制度管人、约束人，靠科学完善的制度规范员工的经营行为，有效防范和规避各种经营风险。

(三)加强信贷管理工作，有效控制信贷风险。从目前情况看，农信社最大的风险依然是信贷风险，必须把严格控制信贷风险作为案件防控一项重要任务来抓。首先，继续完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为，确保贷款发放工作的“阳光操作”。其次，严格授权授信管理，认真执行“三法一指引”、贷款“三查”制度和审贷分离制度，落实好贷款调查、发放、管理责任制，真正使每笔贷款、每个操作环节都有人负责。第三，强化贷款监督检查，严格信贷责任追究，对违规发放贷款、到期不能收回贷款的相关责任人，一定要严厉追责，决不搞下不为例。最后，加强对宏观经济形势的研判，准确把握国家宏观调控政策和产业政策，优化信贷投向，从严控制对限控领域和行业的信贷投放，提高新增贷款质量。

(四)加大突击检查力度，确保经营依法合规。首先，把稽核检查重点放在以柜面操作为主的风险管理上，重点检查监督各项内部管理制度及业务操作规程的执行情况，业务经营的合规性、风险控制的有效性、财务收支的合理、合规性。特别是对7月末违规积分在10分以上的分支机构，继续增加稽核深度、广度和频率，提高稽核工作的针对性和有效性。其次，以提炼、分析、整合为手段，对各项检查发现的问题进行深入剖析，从问题是否能及时整改、整改的难易程度建立整改台账，明确整改责任人、整改时限，通过数据证明、情况分析、对策

建议和成果报告，建立检查成果资料库，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果运用的质量和效果。

(五)加大违规查处力度，解决屡查屡犯问题。首先，根据违规人员及五人联保体成员同质同类问题发生的频次，实行违规风险保证金个人缴纳部分的递进制度，即违规率越高，个人缴纳部分的比例越高。其次，按照稽核部门建立的整改台账，对一些常规操作中存在的小问题，全县范围内第一次发生，按照违规积分管理办法进行积分处罚;第二次发生，进行双倍积分、双倍处罚;第三次发生，建议联社党委对其进行问责，建议联社纪检、合规、人事部门给予记过以上的纪律处分，责令其停薪、停职，并酌情扣除当的效益工资。第三，对违规覆盖面(被积分人/员工人数)较高的信用社主任进行警示教育、诫勉谈话，并处以5000元以上的经济处罚;对连续三个月违规覆盖面逐月增加的，建议联社党委免去信用社主要责任人职务，真正起到以儆效尤的作用，切实解决屡查屡犯、此查彼犯、边查边犯的问题，切实提高合规操作和基础管理水平。(联社)

第四篇：信用社案件防控工作措施

**州市各级农村信用社在案件防控工作中，坚持以提高本行业竞争力和监管有效性为主线，以督导强化农村信用社内控和风控管理为重点，不断创新案件防控手段，大力强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。确保了本行业零案率优异成绩。本文拟从**州市各级农村信用社近年的案件防控工作中，探索改进案件防控职能的有效途径，推进案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶。

一、主要做法

（一）抓组织机构建设，明确工作目标。**州市各级农村信用社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程”。各级农村信用社成立了案件防控工作领导小组，下设领导小组办公室，明确了案件防控办公室职责，落实了工作任务，并指定了承办部室；为了把案件防控工作进一步落到实处，全市农村信用社层层签订了《案件防控责任书》。通过这些工作措施，有效建立了党委统一领导下的案件防控工作体系。同时结合上级监管要求，制定了《案防信息专项报送制度》、《案防协调联系制度》、《案件防控评价试行办法》等制度，深化了与各级农村信用社、各相关职能部门间的协调联动，实现系统内案防资源互联、信息互享、执行互动，充分发挥领导管理机关的“牵引机”功能。在实际工作中，**州市各级农村信用社以“五抓”（抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责）、“五结合”（整治与教育相结合、案件查纠与防范相结合、制度完善与制度执行相结合、内部监督与外部监督相结合、内部控制与文化建设相结合）为工作方法，开展“两项检查”突出“八个领域”，全面实现“三个目标”（继续降低案件发生率，提高案件成功赌截率，严惩犯罪分子、重处违规行为”）。

（二）抓活动开展，积极开展“案防成效巩固年”。为巩固案防成效，确保实现“无新发大要案件”目标，案件防控工作已成为促进本行业又好又快发展的需要。**州市各级农村信用社延续了案件防控的高压态势，继2007年成功开展“制度执行年”活动后，2008年又被确定为“案防成效巩固年”。**州市各级农村信用社认真按照监管部门下发的方案并结合本行实际，扎实有效的开展各项活动。主要开展了内控制度“大学习”，操作风险“大讨论”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系统风险、重点机构风险、重岗人员风险、金库管理和现金守押风险等四个大排查。

（三）抓协调联动，形成案防合力。**州市各级农村信用社一是完善了案件防控会商机制，搭建好案件防控会商平台，实现案件防控办公室与各职能部室的有效沟通，形成案件防控的信息互通、举措互联。案件防控办公室除在现场检查中向农村信用社发出检查意见书外，还向对口部室发出了意见反馈书，力求形成监管督导合力。二是完善案件防控经验交流机制，按季（月）召开农村信用社案件防控形势分析会议，分析农村信用社案件防控方面存在的薄弱环节，提出防控措施建议，及时进行风险警示。三是完善与公安部门的工作协调机制，做好保额系统安全评与检查工作。

（四）抓重点领域检查，明确风险管控。**州市各级农村信用社

案件防控部门采取随机随时检查的方式，会同安保、稽核（内审）部门，对金库值守、账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等内控关键领域进行调查，实地查看各营业网点案防工作部署落实情况。

二、取得的效果

通过以上措施的落实，**州市农村信用社案件防控态势得以持续优化。

（一）促进各级农村信用社高管案防意识进一步提高。通过外部监管部门对各级农村信用社的巡查督导和内部案件防控责任的进一步明确，将发现问题与高管人员的任职考核挂钩，各级管理人员案防意识不断提高，发现问题得以持续改进就是有力的佐证。

（二）促进各级农村信用社进一步加强对各项业务的风险管控。通过对账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等反复检查，各级农村信用社进一步梳理了业务流程，加强了易发风险业务的管控。

（三）促进各级农村信用社进一步加强内控制度建设。针对存在的问题，各级农村信用社除不断改进流程，修复风险漏洞外，还进一步加大了制度回检力度，努力做到业务全覆盖，风险全覆盖。

（四）促进各级农村信用社进一步加强职工政治思想教育。全市农村信用社以开展“案件成效巩固年”为契机，强化职工行为排查，加强职工政治思想教育，大力构建“合规”文化，坚持合规经营、合规操作，同时大力增强职工归属感，努力形成稳定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促进了各级农村信用社持续改进自身风险管控能力，其职能在实际工作中得以较为充分的发挥。但存在以下不足：

（一）稳定性不足。案件防控的人力资源体系对案件防控工作的高效开展形成一定的制约。一是案件防控人员业务素质参差不齐，对监管规制掌握不一。二是案件防控工作人员的监管业务技能的熟练程度不够。案件防控人员往往只能以会代学和从实际操作中学，业务技能不系统。三是对案件防控工作人员没有进行系统的监管业务技能培训，存在一定的“瞎子摸象”现象。四是案件防控工作人员身兼多职，这种案件防控职能由部室兼业的做法容易造成案件防控工作开展不细以致深度不够。

（二）案件防控工作内容不系统。一是由于营业网点点多面宽与案件防控工作人力资源不足的矛盾难以解决，以致案件防控检查内容不全面，可能存在风险隐患遗漏的情况。二是时效性和有效性不相容，由于检查网点时间短，以致对检查内容的风险发现不足。三是案件防控检查内容与其他专项检查、稽核内审和安全检查内容存在一定的重复。

（三）案件防控机制有待进一步改善。一是案件防控独立性不充分，相关监管法规和行业规章没有明确对案件防控工作的独立性作出明确的规定，其独立性在一定程度上缺乏法规支撑。二是案件防控职

能与业务监管的某些职能形成了模糊交叉，一定程度上增加了监管成本，形成监管资源浪费。三是由于案件防控检查内容覆盖的全面性，案件防控机构有形成监管机构外的监管机构的趋势。

（四）案件防控效果需进一步加强。一是对案件防控检查发现问题督促整改力度不够，以致有些案件防控检查发现问题屡查屡犯。二是被检查机构对巡查发现问题整改力度不够。

四、改进途径

（一）强化组织机构建设，正名分。一是应将案防办作为一重要的内部监管机构，有人有编制，杜绝“以工代工”现象。二是加强案件防控人员教育，一方面要加强思想教育，建立有效“谁检查，谁负责”的机制，对工作不负责的要充分履行退出机制；另一方面，要切实加强案件防控业务技能培训，不止只要学习监管法规，还要学习和了解新业务，掌握新技能，熟悉各项业务的风险要点和流程，努力确保案件防控检查的有效性。

（二）强化部门职能建设，明职责。一是进一步明确部门职责，一方面要不断探索和改进案件防控检查内容，按照“点面结合、突出重点”的原则，结合农村信用社内部控制薄弱领域和风险隐患状况，选准检查重点机构、重点人员、重点环节、重点业务，持续开展易发风险检查；另一方面进一步明确案件防控职能，突出随机性；第三将纵深风险隐患排查职能分离，交予职能部室或稽核内审部门进行，将重点放在易发风险业务和环节，努力避免监管资源的浪费。二是加强案件防控独立性建设，相关内部规章应明确案件防控检查与相关检查的同等地位，重视案件防控部门的作用。三是加强案件防控制度建设，在实践中不断健全办公案件防控检查、考核、督办工作、工作人员问责、案件防控日报等规章制度，注重长效机制建设。

（三）强化考核机制建设，明效果。一是要加强自身案件防控工作考核，第一要强化案件防控人员考核，以德、能、勤、绩、廉为主要内容，强化纪律性，提升案件防控人员战斗力；第二强化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的规范性，强调案件防控检查的程序性，做到有理、有利、有节，做到以己为范，其二要加大案件防控检查内容的考核，坚持“谁检查，谁负责”的原则，努力做到全机构、全业务、全风险覆盖。二是强化案件防控检查发现问题的整改考核，杜绝重检查轻整改的现象，切实扭转屡查屡犯的不利局面。三是要加强各级农村信用社的考核，重点放在发现问题的整改效果上和规章制度的执行上，强化各级农村信用社和个职能部门要自查自纠，自我暴露和自我整改，要求各级农村信用社整改台账反映的风险隐患要有整改落实、责任人处理、后续审计整改措施，在对整改不力或出现新问题，加大对管理部门的考核力度，按照银监会“三挂钩”原则对高管问责，对整改不力负有领导和管理责任的人员进行从严问责。

第五篇：信用社案件防控心得

案件防控的心得体会

为进一步增强员工防范操作风险的意识，促进员工掌握风险防控要点，扎实推进案件防控治理工作，提高案件防控水平，根据《河北省农村信用社案件防控培训方案》，武安联社做出了具体安排部署，并制定了学习内容和计划，分别学习了《银行业从业人员职业操守》、《河北省农村信用社从严执纪十条禁令和作风建设十个不准》、《会计基础工作35条禁令》和省联社管理制度汇编上、中、下有关管理办法，通过5月11日至5月30日四次集中学习本人对案件专项治理工作有了更深的认识具体体会如下：

近几年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不到位，疏忽管理

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识单薄，疏忽教育

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的实实在在的武安农信人。