心得合规建设年-吴永刚

第一篇：心得合规建设年-吴永刚

2018年合规文化建设年活动

-----吴永刚

为进一步加强内控管理，增强风险防范能力，有力推动案件防控及合规文化建设，邮储银行建阳支行积极在全行开展“合规文化建设年”活动，有计划、有重点地推进了合规文化建设工作，现将具体情况总结如下：

一、加强组织领导，提高思想认识

自接到开展“合规文化建设年”工作通知以来，我行领导高度重视，第一时间组织全行员工学习贯彻“合规文化建设年”活动；坚持将经营管理与合规文化建设两手同时抓，确保我行健康、稳步发展。实行“一把手”负责制，要求各部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，层层落实合规文化建设责任，带领员工争做合规带头人，为我行深化改革和促进发展奠定基础。

二、认真执行落实，确保活动有效开展

为将此次活动落实到实处，我行积极采取多种方式开展合规文化建设。一是加强制度建设。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，对我行各项制度进行梳理。二是加大审计检查及专项检查力度，狠抓制度落实。开展多项自查活动，对我行多项业务进行自查。

三、通过此次的学习，我觉得我们应该做到以下几点：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“信贷合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通信贷客户经理，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了2018年“信贷文件建设年”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。

第二篇：合规建设年讲话

合规文化建设动员大会讲话

今年是省联社的合规建设年，即‚全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值‛，开展合规文化建设主题活动非常必要、非常及时，这一重要课题对于我联社贯彻落实‚服务‘三农’、商业运作‛的战略定位，依法合规经营，实现高效快速发展具有重要的现实意义。

目前XX联社整体运行平稳，发展态势良好，各项管理制度不断健全完善。但是，我们也应清醒地认识到，辖内网点合规经营意识不强，合规风险管理总体水平还不高，合规风险管理的有效性有待进一步提高。在此，我再强调三点意见：

一是全辖员工要提高对开展‚合规文化建设年‛活动重要性的认识，加强业务知识学习、提升合规操作意识；切实履行岗位职责，推动合规文化建设；加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理、业务的拓展，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

二是各部门、各社要按照联社工作部署，分阶段认真开展好阶段性工作，确保质量；

业务部门要疏理：信贷制度、操作规程是否得到完善、优化；是否严格按照权限和程序落实贷款三查制度；贷款手续是否完整、规范，操作是否符合规定，在实际是否存在操作中‚情面大于制度‛、‚习惯代替制度‛、‚信任代替管理‛；是否开展大额贷款、担保公司担保贷款、贷款新规执行情况，代理保险等中间业务及借款人征信报告信息的检查等；

财务管理方面要疏理：账务管理是否严格，账务是否定期和不定期核对；与客户对账制度是否得到落实；联行结算手续是否按规定流程运作；印章、密押、凭证的保管、使用、销号、销毁制度是否落实到位；柜员权限、柜员管理制度是否落到实处；尾箱碰库制度是否落实到位。

大家要找准工作立足点，增强合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有更高的要求，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护企业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化。

三是扎实有序推进抵质押贷款风险排查整治，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理整治等‚三项整治‛活动，并以此为契机深挖风险和隐患，为案件防控长效机制建设奠定良好基础。

下面我就上半年业务发展情况和当前工作强调几点：

1、业务发展情况

截止5月底，我社各项存款余额万元，各项贷款余额万元，损益情况

上半年即将收尾存贷款虽呈现‚双增长‛的状态，但各项业务指标离年末的目标任务差距较大，尤其是存款任务，仅完成全年任务的0，各社要加大营销力度，继续做好以贷引存工作，强化协调争取大项目资金存入我社。总之采取一切可采取的手段、措施，做大存款总量，确保年末目标任务的实现。

2、‚小额支付便民点‛布设顺利推进，目前已在八个乡镇布设开通9个小额支付便民点，即将投入使用的还有9个，下一阶段布设速度也将加快，相关部门要加强后继的风险管控。

3、电子化建设步伐加快，自助设备分布范围明显扩大，截止目前，全区共有自助设备共计36台，比年初增加了18台。今年共有5个离行式自助银行开业，标志着XX联社电子化建设渠道又上新台阶，提升了同业竞争能力。

4、网点建设取得成效，今年为提高网点辐射力和同业竞争力，高度重视网点规范化建设和‚文明窗口‛创建工作，围绕着建设‚精品零售银行、新型金融机构‛的目标，加大资金投入，对辖内网点实行了‚迁、改、扩‛工程和安防改造，努力打造精品网点，锻造精品队伍。

下阶段业务发展工作计划

1、继续推进新农保合作项目的各项工作，以新农保业务为契机，利用各种宣传媒介做好业务宣传工作，扩大农信社的影响力，加大布设自助设备，尽快实现辖内金融服务全覆盖，2、做好信息宣传工作，充分利用新农保、小额便民点布设等一系列活动，在内部刊物、地方媒体开展宣传。

3、强化安防管理，提升安防水平，结合文优服务活动，对营业场所的安防设进行规范，继续开展现金业务库的改造及监控中心的改造，依托科技力量，实现远程异地管库，强化24小时值班值。

4、要强力推进制度执行，夯实各项管理基础。落实贷款新规，深入开展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、强化员工学习教育，提高人员素质。根据省联社的‚建立学习型企业‛，做好‚网 点6S‛培训及各项业务培训。并加强对员工政治思想教育、员业道德教育、规章制度教育，促使其主动抵制不规范的操作行为，增强法纪观念，真正使每个管理人员和一线操作人员，知道自己干什么、如何干、干到什么标准，切实使内控质量提高到一个新水平

同志们，今年是我联社改革与发展的关键一年，加大业务创新，实现跨越发展是我们面临的紧迫任务，我们要迅速行动起来，以‚等不起‛的紧迫感、‚慢不得‛的危机感，‚坐不住‛的责任感，找到更多办法、更好举措，凝心聚力、真抓实干，全力推动各项业务跨越发展。

谢谢大家！

第三篇：合规建设文化年

“合规建设文化年”活动心得

——有规有矩为何难成方圆

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，“合规建设文化年”活动的重要意义，它是在特定的历史时期形成具有银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动邮政改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想。

作为一名邮政前台营业员，是合规经营的最直接的执行者。每年银行、银监会都有定期检查，邮局内部也有督查和神秘人不定期检查，但每次都能检查出问题，并不是说我们想犯错或者是有意为之。有些是新问题，有些是上次检查就存在，这次仍存在。例如，某支局查出普柜办理大额取款，综柜未核实却在邮政台办理业务。为什么会这样？一个是大额取款未达到授权的要求，可能普柜无意识去要求综柜核实；一个是综柜不是全职还得兼职邮政，无法做到及时发现，及时核保。其实也是我们自身对风险认识的不够，这就要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应邮政业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。坚持至始至终地按规章办事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。而执行的一个重要前提是，要让执行者必须了解和掌握制度，否则就无法执行。尽管这几年各级都一直在强调合规制度学习，但仍然不够，仍有少数人是昏昏然。从这几年，从系统内部发生的经济案件和我们发生的A类风险来看，都是没有严格执行规章制度。A类风险的发生当事单位和当事人都受到严肃考核，案件的发生还严重地损害了邮政金融的社会信誉。

对于从事一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险，找准自己的不足。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先有心里默一遍，在工作中，做每一件事这前，都先在心里提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以，例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将业务专用章、私章、现金及空白凭证入保险柜上锁，将自己的柜员做临时签退，方可离开座位。还有之前合规意识不强的时候养成的习惯，在以后办理业务的过程中都应该特别注意，提醒自己要合规，做到相同错误不再犯。

同时，要进一步端正思想，增强依法合规审慎经营意识；正确的办理各项经营业务，推进各项业务健康有效发展。这就要求我们加强企业合规文化教育的认识，认清自已就是企业合规文化的实践者和创造者，如果我们不执行就不可能建设好优良的合规文化企业。从现实看，我们对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。这就要求我们认真学习业务：了解哪些业务可以办，哪些业务不可以办；办理这些业务的正常程序，又需要哪些手续。

以上就是我参加“合规文化建设年”活动的心得感悟，同时还会坚持学习，积极参加各类合规建设的培训和活动，严于律己，时时、事事做好防范意识，保护自己，观察身边的同志的思想变化，共同做好内外防范工作，整体提升自己的工作水平、思想意识。积极响应“合规文化建设年”的“合规人人有责、合规创造价值、合规带来平安”主题。

2014年04月25日

第四篇：合规建设年心得体会[范文]

合规建设年心得体会

今年是省联社的合规建设年，即“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”。我们在林区联社的领导下不断的加强学习，这几个月来我一如既往的学习，实践，对合规建设年有了初步的理解：

加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为大九湖信用社一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，搞好贷款营销和贷后服务，是我们信贷人员最为实际的工作任务。作为信贷人员，我深知信贷工作的重要性，因为它是信用社的衣食，也是顾客了解我行的最好窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在信贷工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待每位客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，做为信贷人员总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大。

第五篇：合规年建设方案（推荐）

杭农信发„2011‟78号

关于印发《杭锦旗农村信用联社案件 防控合规建设年活动实施方案》的通知

各信用社、部：

现将《杭锦旗农村信用合作联社案件防控合规建设年活动实施方案》印发给你们，请认真学习并贯彻实施。

二〇一一年五月十一日

主题词：稽核监察 案件治理 方案 通知

抄报：鄂尔多斯银监分局监管三科。杭锦旗农村信用合作联社综合管理部 2011年5月11日印发 打字：陈美仙 校对：柴钧 共印：27份 附件

杭锦旗农村信用合作联社 案件防控合规建设年活动实施方案

为了进一步提高全辖农村信用社案件防控能力，有效管控经营管理过程中的风险点，防止案件发生，确保辖区信用社稳步快速发展，根据内蒙古银监局办公室《关于印发内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案的通知》（内银监办发„2011‟80）要求，结合我旗农村信用社案件防控工作实际，在全辖信用社开展案件防控合规年建设活动（以下简称“本次活动”）。

一、活动目的

通过本次活动，不断完善全辖信用社内控制度建设，进一步强化制度执行力，不断增强风险防范意识和案件防控能力。要通过本次活动，进一步规范员工行为，提高员工职业道德，彻底杜绝有章不循、违规操作的工作行为，推进辖区信用社流程化、规范化管理。

二、组织领导

为确保此次“合规建设活动”正常有序开展，我旗联社成立了合规建设活动工作领导小组。

组 长：吕广通

副组长：王爱崇、高银仓、杨在成 成 员：柴钧、刘双虎、訾珍、高波、王玉宝、屈秀兰 合规建设活动工作领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由柴钧兼任，负责方案的制定。

稽核监察部负责对此次活动的组织实施、督促、检查和指导，建立分工负责的联动机制，确保此项工作落到实处。

三、活动方式

“合规建设活动”采取“指定内容、自学为主、自查自纠、考核挂钩”的方式进行。

四、活动范围和对象

此次开展“合规建设活动”范围和对象为杭锦旗联社各营业网点及机关人员。

五、时间安排

此次“合规建设活动”以加强和改善案件防控为主题，以培育合规文化为核心，全面树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念。活动时间从2011年5月开始,9月结束。具体分四个阶段实施: 第一阶段:学习培训阶段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份学习内容： 1.《商业银行合规风险管理指引》 2.《商业银行操作风险管理指引》 3.《银行业从业人员职业操守指引》

4.《银行业金融机构案件防控警示教育读本》 5.《银行业金融机构案件防控宣传手册》 6.《流动资金贷款管理办法》 7.《个人贷款管理办法》(二)2011年6月份学习内容： 1.《中华人民共和国储蓄管理条例》 2.《内蒙古农村信用社财务管理办法》 3.《人民币银行结算账户管理办法》

4.《内蒙古农村信用社现代化支付系统运行规程》 5.《内蒙古农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法》 6．《内蒙古农村信用社计算机系统安全运行管理办法》 7．《内蒙古农村信用社安全保卫工作制度》 8.《内蒙古农村信用社文明规范服务管理办法》 9.《内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程》

10.《农信银支付系统个人通存通兑资金清算业务管理办法》 11.《内蒙古农村信用社金牛借记卡业务操作规程》(三)2011年7月上旬学习内容：

1.《内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定》 2.《内蒙古农村信用社员工纪律处分暂行规定》 3.《内蒙古农村信用社员工经济联保责任制指导意见》 第二阶段:自查自纠阶段(2011年7月下旬)按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

第三阶段:联社检查阶段(2011年8月)合规建设活动工作领导小组对各网点学习、自查自纠情况进行检查，检查内容主要为：“合规建设活动”学习笔记；内控和案防制度的执行力。

第四阶段:总结提高阶段(2011年9月)结合自查自纠活动查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体整改方案、提出整改措施。

同时，结合活动开展情况，将与纪检、公安等部门协调，以听讲座、到监狱参观等形式，对全体员工进行警示教育。

此次案件防控合规建设年活动与员工当年经济联保效益工资挂钩，鼓励员工对违规行为按照《杭锦旗农村信用合作联社举报制度》进行举报，如出现重大违规事件将按《内蒙古农村信用社稽核处罚暂行规定》进行处罚。

六、有关要求

（一）各网点要高度重视案件防控合规建设年活动,切实加强对此项工作的组织领导和督促检查，各网点要成立“合规建设活动”领导小组，负责组织开展员工学习、自查工作。

（二）以合规人人有责的理念，加强员工的制度执行力，采取有效的措施提高员工合规风险意识，动员全体员工积极参与到案件防控合规建设年活动当中。

（三）各网点要制定学习计划、细化、量化学习内容，要求每位干部职工做到学习有笔记、学后写心得等。

（四）各网点要在9月25日前将“合规建设活动”自查报告报送联社稽核监察部。

（五）从二季度开始，此项活动将列入季度考核内容，对没有按时完成学习的，将在季度考核中扣分。

通过对案件防控合规建设年活动的组织开展，切实增强合规建设的紧迫感和责任感，培养全员诚实守信的职业操守,增强遵纪守法和合规履职的意识,形成和谐有序、正气畅通、依法经营、公私分明、遵章守纪的良好风气,全面提升内控和风险管理水平。