合规醒言学习之心得[精选合集]

第一篇：合规醒言学习之心得

合规醒言学习心得

11月12日，新乡银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年”警示教育片《合规醒言》。真实的案例，惨痛的教训，教育片生动再现了犯罪分子的蜕变轨迹，深刻剖析了银行员工沦为犯罪分子的全过程，揭示了涉案银行机构制度及内控的缺失，深深地抽动了每位员工的神经。

俗话说：“无规矩不成方圆。”银行的“方圆”就是合规，合规创造效益，合规就是金融企业生存和发展的基础。而“合规”又是什么呢？合规就是不折不扣地执行制度，不以习惯当作规范，不以感情高于规章，不以关系凌驾原则，不以信任代替监督。纵观刘国俊、王胜兵、刘仁云等这些无视制度之高压，铤而走险，丧失良知，违法违规操作最终酿成大祸，不但给国家和人民造成极大损失，而且也给个人及家庭带来了沉重灾难。实谓可气、可恨、可怜、可悲！

世上没有如果，法律不允许有如果。当他们面对高墙铁网，悔恨交加，痛改前非之时，一切皆晚矣。有位学者这样说过，说人的一生要记住四句话：“世上没有免费的午餐，世上没有无缘无故的爱，世上没有不透风的墙，世上没有卖后悔药的。”我们一直用“外敌易挡，家贼难防”这句话来形容我们内部职工的道德风险，用“莫伸手，伸手必被捉”来警示我们的员工，但总会有像王琢等那些不顾道德与制度的约束，带着镣铐跳舞的伪君子，混入我们的队伍，作为“硕鼠”来吞食国家和人民的财富。选择了虚荣的起点，就决定了罪恶的终点。马玉荣一个昔日风光、顺畅而又有进取心的“女强人”，如今被虚荣心侵蚀而成为阶下囚，面对冰冷的铁窗，一切都为过眼浮云，实在令人叹息。

当今，我们新乡银行正处在经营管理和改革发展的起步阶段，《合规醒言》将给我们每个人带来心灵的触动和深刻的反思。我想在今后的业务操作和风险防范中，我们应牢牢把握“五要”：

一要慎之又慎选人用人。正确用人是防范风险的首要前提。一是“任人唯贤”。选人用人不仅看能力，更要看职业道德。坚持“有才有德，提拔重用，有才无德，限制使用”的原则，将合规作为选人用人的不二法则。二是“用人要疑”。要对基层行社负责人进行“德、能、勤、绩、廉”的全面考核，特别是对德与廉要重点考核，有重大违规和腐败行为，坚决撤换。三是“合规比天大”。发现问题的无论地位多高，能力多强，功劳多大，必须“斩立决”，绝不姑息。

二要严而又严执行制度。制度是防范风险的基础，再好的制度执行不到位一切都等于零。因此，我们要在加强制度建设的同时，一是抓落实，二是抓重点，三是抓追责，把案件问责向违规问责延伸，只要违规，不管有没有出现风险，有没有造成损失，都要从严处理，不搞下不为例，实行“硬约束”、“零容忍”，坚决保持高压态势。

三要紧而又紧岗位互控。各岗位之间要相互监督,切不能以习惯当做规范,以感情高于规章,以关系凌驾原则,以信任代替监督,发现问题及时反馈,建立横向到边、纵向到底的案防网络和互控机制。

四要细而又细审计检查。审计检查是发现问题、暴露问题的重要防线。一是组织全面排查，对柜台操作业务拉网式排查，积极推行“上门对账”、“当面对账”、“交叉对账”等多种管理方式。二是开展突击检查，采取飞行检查、暗访暗查等灵活有效方式，对基层营业网点进行全方位、多角度的突击检查，达到强化执行目的。三是深度排查，认真落实“四项制度”。

五要实而又实文化建设。违规行为的背后是合规文化的缺失。防控风险最有效的办法就是建立良好的合规文化，提高道德素质，形成自觉和自律意识，让员工在良好文化的感染下，从“不能违规”转为“不愿违规”，从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”，自觉将有形的制度当作无形的心理约束，真正实现标本兼治。培育员工树立“三种意识”，来构筑起预防案件风险的牢固防线。一是树立合规办事意识。坚决消除凭感觉办事，凭经验办事，凭习惯办事的陋习。二是树立责任意识。教育员工要本着对事业负责、对同事负责、对自己负责和对家庭负责的态度，认真执行规章制度。三是树立监督意识。员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，特别是在处理关键问题时，一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。

“经商之道，首在得人；振兴号务，端赖铺章。”古人之道，深得反思。一个企业的兴衰，靠的不是胆量和勇气，更不是无规章、无制度的放肆，而靠的是全员知“规”、守“规”、行“规”，做合规经营的坚定组织者和践行者。

最后，我希望大家以这样一幅对联来共勉： “吃一点、喝一点、贪一点、拿一点，早晚毁在这一点；勤一生、廉一生、干一生、学一生，多么幸福的一生。

2014年11月13日

第二篇：合规醒言

《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片，该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例，教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理，促进银行业健康发展。

近日，源汇区联社组织观看了《合规醒言》警示教育片。片中收录了很多案例，不按操作规程办理业务者有之，没有防范风险意识的有之，利欲熏心集体作案有之。法网恢恢疏而不漏，最终都逃不出法律的制裁，悔憾终身而且连累了身边很多朋友和亲人。看后这部专题片，感触颇多，感叹颇多。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。

俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从片中的案例中，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”。

古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。做到合规经营，其实就是在珍视我们的生命，否则就是藐视我们自己的生命。

通过观看警示片《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。他们的反面例子又一次使我受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观，健康走好自己的每一步人生路。

近期组织全体员工集体观看了《合规醒言》系列警示教育宣传片。《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片，该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例，特别是里边的案例：原农行新乡市新市区支行柜员刘国俊挪用资金案、南阳市商业银行吸收客户资金不入账等系列案件。看着一个个触目惊醒的案例，作为信合员工值得我们深思，要有所启迪和提高。教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理，促进银行业依法合规、健康发展。

作为农信社的员工要深刻领会，做到坚守底线、奉公守法。要深入分析每个事件、每个悲剧的成因，真正领会实质。树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态。要举一反三，做到遵章守纪、照章办事。每位员工都要认真反思，要从中吸取教训。要恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。

曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。

“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从几百万元的资金挪用案到上千万元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；银行业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。

古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。养成良好的言行习惯，使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口

2头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。

“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，也不是掩埋在书卷中的一行文字，一个字眼。他是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。

面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义；面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！

贯彻落实提供强有力的依托和保证。当前正值金融改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对农信社的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。农村信用社的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

3二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

第三篇：合规醒言观后感--

《合规醒言》观后感

合规执行年活动中，通过落实各类学习培训和检查整改，我们的合规理念、合规意识有了很大的提高，合规操作水平增强，知道了合规才能有效防范风险的发生，才能杜绝案件发生。但是，看了《合规醒言》警示片，才更深刻感受到违规的危害，对合规执行有了更直观的理解和认识。

警示片中的一个个生动案例，演示了银行案件发生的原因，更多的是当事人的悔恨之心。作案者就是我们银行的同事，发案原因多因为贪婪，有时是蓄谋已久，有时是一念之差，片中的当事人都说追悔莫及，对不起领导、对不起家人、对不起同事，教训非常惨痛，但能够给当事人可乘之机的都是制度执行不严格，虽然这是客观理由，但也正是由于违规情况普遍存在，大家存在亲情和友情面前不讲制度、习惯和省事当成制度，一直违规都没有发生什么风险，大家就都麻痹认为没有什么，殊不知在这种环境中，人的思想稍有动摇，就给犯罪行为带来可乘之机，在不经意中身边的同事就成了犯罪分子，自己也受到了牵连。

我们支行在观看《合规醒言》时，大家都非常认真，看到片中的当事人留下悔恨的泪水时，我看到有几位同事也是泪花点点，大家被深深触动了，因为一时的贪欲、因为一念之差酿成大错，十几年、几十年的自由无法用金钱衡量，失去时才知道珍惜，可为时已晚。这样的教训是非常深刻的，很是令人痛心，我们从这些案例中受到教育，引以为戒。通过观看警示教育片，我们都

在深深的反思自己，自己的工作中是否合规操作，对制度是否严格执行了，管理是否到位，监督措施是否落实。观看警示教育片后，我在工作中要做到：一是将总行的规章制度、会议要求、文件规定具体落实，结合支行实际情况，制定切实可行的操作规程；二是加强监督提示，对各岗位人员在办理业务过程中出现的不符合规定的行为进行监督，落实奖惩措施，促进合规执行力度；三是加强对员工的学习培训，提高员工的学习兴趣和学习动力，组织参加总行的学习培训，在业务操作、规范服务等方面提高合规水平；四是关心员工、了解员工的思想动态和生活方式，对员工生活上的困难予以帮助，让员工感恩单位、忠诚单位，感受到集体、同事的帮助和关心。同时，密切关注员工的思想动态，了解员工八小时之外的生活规律和交往人员，防止追求生活享乐和受外界蛊惑作案；五是防案工作要以人为本，构筑合规经营的思想道德防线。从管理着眼，从细节入手，从每一个业务操作流程、每一个环节的管理模式入手、从每个人的思想和行为取向入手，一级对一级负责，一级对一级问责。只有这样，合规经营才有所保障，政令畅通才能得以实现。

第四篇：合规醒言观后感

《合规醒言》观后感

俗话说：“无规矩不成方圆。”但如果规矩在面前摆着，却没有人遵守实行，依然无法形成一方安定祥和的世界。

在我还未从事金融工作时，我只知道无论在哪里都会有规定约束，也许是以前的我太小，想法太过简单，也许是我从来不曾关注金融方面的新闻，也许是我思想太过单纯，总觉得钱存进银行是很放心的，却忽视了金钱对人类致命的诱惑，也低估了人的贪欲。

前天单位组织观看《合规醒言》视频，里面所提到的案例深深触动了我，也震撼了我。我从来都没有想到过，贪念可以让人如此疯狂。这些案例中，最致命的弱点是那些有自私贪念的人，利用同事之间的信任来钻个人原则的空子，致使连带多人不合规办理业务，使得那些贪念迷心的犯罪分子犯罪得逞，最后落得害人害己的下场。为什么？银行办理业务的过程要求如此严密谨慎，步骤多样繁杂，哪怕其中一个环节合规办理，那么犯罪分子的计划都不会成功。说到底，还是个人原则性不够强，都心存侥幸心理，轻视小细节，认为偶尔一次不严格合规办理不会出现太大的问题。可是，如果出了问题，谁有承担得起这样一次的损失呢？

合规是银行业生存发展的立身之本；合规同样是一种保护自己与他人的约束。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，最重要的便是防范风险、避免风险、合规操作。“一失足成千古恨，再回首已是百年身”。一个人的行动正确与否，也只是闪念之间。面对诱惑，要经得起考验；面对诱惑，要能够控制住自己的原则不变；面对诱惑，要能够坚守心中的那片净土依然灿烂耀眼。

工作之中无小事，也许过程中会有出错的时候，及时改正、弥补，是可以得到原谅的。但如果明知犯错，却依然错误下去，毁掉的不是自己的工作，而是毁掉了自己的人和自己的亲人，甚至是自己的同事、办理业务的客户乃至国家，还有自己的未来和自己的一生。“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。从每一件小事做起，从每一个操作环节做起，从每一个小细节约束自己。合规操作，约束自己，保护他人利益，更是保护自己和与家人。

第五篇：合规醒言观后感

《合规醒言》观后感

《合规醒言》是河南银监局配合“合规执行年”制作的警示教育片。该片生动再现了近年来河南省银行业发生的几起典型案件，深刻剖析了合规经营和案件防控的极端重要性，这些昔日身边的同事由于合规意识淡薄，违法违规操作最终酿成大祸，给国家和人民造成了极大损失，也给个人及其家庭带来沉重灾难。

警示教育片通过一个个真实案例生动再现了违规人员在贪欲和金钱面前缺乏抵抗能力不能自觉抵制犯罪邪念，所进行的违规操作给金融机构、个人和他人带来的巨大危害。典型的案件、生动的事实证明，使我心灵受到了深刻洗礼，思想上进一步净化，也使大家深刻地认识到只有在工作中严格要求自己，严格执行制度，严格遵章守纪，要像爱惜生命一样遵守制度，才能从思想层面深刻领会“合规无小事，出事即大事”、“合规共赢，违规必亡”等这些合规格言的真正意义。通过这些警示教育案例，进一步提高了我们的思想认识和岗位履职能力，合规经营意识和制度执行力，确保了各项工作要求落到实处，有效防范来自内外部的风险隐患。

收看《合规醒言》和对生动鲜活的典型案例进行深刻剖析，给我上了一堂生动的警示教育课，使我认识到，违规操作给单位带来的损失、给个人和家庭带来无法弥补伤痛，很多违规甚至犯罪行为的发生，都是由于其法律意识淡簿，对各项规章制度执行

不到位而引起的，因而要充分认识合规操作的重要性，在工作中主动做到“按章办事”，养成良好的工作习惯。今后，我一定要从案例警示教育片反映的真实犯罪案例中吸取教训，以《合规醒言》的犯罪案例引以为戒，时刻保持清醒头脑，严格要求自己，百倍珍惜本职岗位，依法依规履行职责，以实际行动确保自身正、自身硬、自身净，杜绝私欲、贪念的滋生，自觉学习法律法规知识，增强法律观念，用法律约束自己的行为。