合规文化教育心得

第一篇：合规文化教育心得

提高员工合规意识 多渠道开展案件防控

---个人合规教育活动学习心得体会

为进一步倡导合规文化，树立合规意识，提升全员合规理念，增强全行风险管控能力。按照柳州分行及支行的统一布署，我在以“敬业爱岗、合规经营、和谐发展”为主题的合规文化教育活动中，加强对制度的学习，我提高了自身的合规意识，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。结合我平时在工作中实际情况，现将近段时间学习心得汇报如下：

一、学习合规,提高认识。在这次学习活动中我系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我认真的做好学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性.通过学习,让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到

二、提高合规意识，加大防范力度。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行员工，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。只有加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

三、牢固树立合规人人有责，从我做起的观念。从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营，初见成效。

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

以科学发展观为指导，以创建合规文化、建立合规管理长效机制为出发点，从正面教育入手，宣传树立合规典范，对比剖析违规原因，从严惩处违规行为，倡导学习规章制度，不断提高执行能力，紧紧围绕全行业务经营中心，健全合规管理机制，培育合规文化氛围，努力营造“员工爱岗敬业、业务合规经营、全行和谐发展”的柳州农行新气象。当前，农业银行股份公司已经挂牌，正处于择机上市的关键时期，总行、区分行高度重视内控管理与合规文化建设，柳州分行在加快业务发展的同时，仍不同程度地存在合规意识不强、执行力不到位、业务操作不合规、内控管理有缺失等事实风险，上级行检查发现严重违规违法行为，而且发生案件，影响了业务健康发展和农行形象，因此，强化合规管理非常迫切。分行党委组织开展全员合规文化教育活动，目的就是通过查找问题，分析原因，树立典型，整改问题，从而达到进一步端正经营指导思想，增强合规经营意识，全面营造经营合规、管理有序、内控有效、执行得力的合规文化氛围，促进柳州分行业务稳健快速发展。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农 通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。分行举办的我为案防找漏洞百条建议的活动，使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。

三、加大检查监督力度，杜绝案件的发生

在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。

依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为网点主任就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。

一、查找剖析内容。

（一）员工个人剖析的主要内容：

1、对照所在岗位的业务规章制度、操作流程和岗位职责要求，认真查找今年以来自己经办的所有业务及行为规范存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现指出或受到违规积分的问题，要从主观上深入分析违规问题存在的原因。

2、按照岗位职能作用的不同，具有监督或管理功能岗位的员工个人要对本柜组、本网点、本部门或业务条线在业务操作和管理上的薄弱环节进行认真查找，并从各自的岗位角度对违规问题进行分析。

（二）业务主管部门剖析的主要内容：

1、对照本部门的职能分工与相关的业务规章制度、操作流程，认真查找今年以来本部门经办或本部门管理的业务条线存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现的突出问题，分析原因，总结经验教训。

2、认真查找剖析本部门履行管理职责方面存在的不足。

3、认真查找剖析本部门在员工合规意识和员工思想教育方面存在的不足。

第二篇：全员合规文化教育活动心得

全员合规文化教育活动心得

我县联社自开展合规文化教育活动以来，使我深刻认识到合规经营是防控内部风险、防范案件发生的重要前提。推进合规文化建设，必将为农信经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。这次活动让我认清了岗位职责、净化了思想、提高了制度执行能力。在此，就这次学习的收获做个汇报。

一、推动合规文化建设，是提升企业经营管理水平的需要。无约束下的经营，就会增加经营风险。作为一名员工，我要积极培育风险意识，明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升农信社的核心竞争力提供有效保障。

二、推动合规文化建设，是建立风险防控长效机制的需要。合规文化教育是要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发商业贿赂的业务环节的分析研究，有的放矢地开展专项治理，坚决依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项治理工作深入开展，提高企业合规文化。

三、推动合规文化建设，是实现企业经营效益最大化的需要。合规文化教育的最终目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，提高经济效益降低金融风险。工作中，要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现忽视风险防范和内控机制建设的倾向。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为；要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我约束的制衡机制；要经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

四、推动合规文化建设，必须从岗位日常工作细节管理抓起。“千丈之堤，溃于蚁穴”细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融业尤为重要。放松对细节管理，就会形成“蚁穴”，其结果必然是导致整个“长堤”土崩瓦解。近年来案件频发，正是放松了对细节管理，才会使“小社出大案”。因此，从严治社，必须从大处着眼，小处着手。要认识到“从严治社、加强内控”的重要性，把细节管理融入长效机制建设之中，必须提高全社员工依法合规经营意识，增强内控制度的执行力，杜绝有章不循，工作中逆程序操作等现象。对于发现的问题，通过加强教育、加大处罚、加强检查等多手段的综合运用，培养全员合规经营意识，营造业务发展的良好内部环境。

综上所述，通过前段时间的学习，我已将“当合规人、做合规事，遵守法纪政纪以及按合规流程进行业务操作”作为工作行为的一个重要标准，自觉防控金融风险、遏制案件发生，为农信社的健康发展奉献自己的力量！

第三篇：合规文化教育心得体会

合规文化大讨论心得体会

合规是农业银行稳健运行的内在要求。为减少违规主要采取的方向：一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动，通过近一段时期的合规文化大讨论活动，深刻认识到合规是我行长期经营和健康发展的内在要求。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金

造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

（一）合规文化应树立“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它让奖励与惩罚对合规违规行为的结合。即让合规与奖励绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，就有荣誉感；同时让违规行为与惩罚绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，就有耻辱感。

（二）加强合规文化建设，改变传统经管理中不利思想。违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统经管理念有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规遇到以习惯代替制度，以情面代替纪律时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

（三）规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤

一是监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督；二是监督者要受到重托才能充当守望者。监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任

感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。三是环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

三、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立农行全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

第四篇：合规文化教育活动心得体会

合规文化教育活动心得体会

通过这一阶段的合规文化教育和警示教育的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成的具有农业发展银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。下面,就这次学习的收获,我总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。作为一个金融系统职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在在农发行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直热爱这个职业,对农行、农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农发行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,并在建立良好的合规文化中作出自己应有的贡献。

只有这样才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩不成方圆”,作为一名金融工作者,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我最为实际的工作任务。自已学习的同时组织柜员一同学习,提高整体服务水平。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训后才总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项规章制度的执行,不是靠某一人来执行的,而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范意识

从内部讲要做到从我做起,首先带头不要求柜员办理违规业务,要求柜员正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持自始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得以实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。

近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。

自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农发行改革的信心,增强维护农发行利益的责任心和使命感及良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第五篇：合规文化教育学习心得2

合规文化教育学习心得几日市联社组织大家对合规文化教育的学习，由张成生理事长等领导负责此次活动全面开展，要求人人从思想上树立“主动合规”、“人人合规”、“百分之百合规”、“ 合规创造价值”、“ 合规光荣、违规可耻”、“ 合规利人利已”、“违规损人损已”等意识增强贯彻执行规章制度的自觉性和主动性。

通过这段时间合规文化教育的学习,使自己深刻认识到合规文化教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会：

一、加强合规文化教育是信用社可持续发展的需要。合规文化教育的开展是信用社成立以来的第一次，合规文化教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处置都有深远的意义。在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在？通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话：“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，才能在信用社的发展中表现出来。

二、加强合规文化教育，是长远发展的需求

合规文化教育是一项长期、系统的工程，不是一朝一夕就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然合规文化教育不能停留在表面，要深入开展下去。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。合规文化教育的最终目的是什么？我认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。

明确合规文化教育活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想。建立健全规章制度的同时重要的是执行，《没有任何借口》写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石。坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的合规文化教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

这次合规教育，提高了全体员工对加强企业合规文化教育的认识，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正的科学内涵，自觉融入到企业合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规。让我更加熟练掌握

了各项规范业务操作流程，熟悉了各项规章制度，就我的岗位而言，我主管本社的各项工作进程，负责对各项业务的监督管理，必需让监督工作落实到位，不只是写在纸上，挂在墙上。我们要努力做到“三争当三提高”——争当学习模范、争当岗位合规模范、争当实干模范，提高操作技能、提高工作绩效、提高个人素质，自觉融入到信用社的合规文化当中。