第一篇：银行《合规手册》复习题库
银行《合规手册》复习题库
*单选题
1、建立有效的（D），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度
2、（D）是员工所有职业行为的前提。
A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规
3、坚持（B），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。
A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真
4、坚持（A），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。
A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎
5、员工应当培养正直的品行，将（A）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。
A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越
6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（D）”的原则。
A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据
7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（B）。
A.渎职 B.未尽职
8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C）十禁行为之一。
A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理
9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（C）
A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人
10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（A）环节相关人员的责任行为。
A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后管理
11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（B）处理 A.从重 B.从轻 C.免责 *多选题
1、我行倡导并在全行推行（A）、（C）的行为准则和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。
A.诚信 B.诚实 C.正直 D.高效
2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（A）和（D）的落实情况。
A.监管意见 B.监管措施 C.监管制度 D.监管要求
3、问责应遵循（ABCD）的原则。
A.谁主管谁负责 B.谁审批谁负责
C.谁签字谁负责 D.谁经办谁负责
4、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（A）、（B）、（C）。
A.经济处罚 B.组织处理 C.纪律处分 D.批评教育
5、严禁以（ABC）等手段骗取资金设立“小金库”。
A.假发票
B.假合同 C.假票据
6、内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（ABCD）A.将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员
B.在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息 C.利用内幕信息获取个人利益
D.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议
7、案件问责的程序包括（ABCDE）。A.启动问责 B.实施调查 C.认定责任 D.做出处理决定
E.执行处理决定等
8、案件问责范围包括本行管理权限内（A）和（C）。A.直接建立劳动关系的员工 B.非全日制员工
C.劳务派遣制员工
9、向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（ABCD）
A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定 C.向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证
D.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品
10、按照勤俭办行的原则，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用，包括但不限于（ABCD）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 C.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品
D.使用错误或无关的发票报销
11、不得收授（ABCD）等违反商业习惯的礼物。A.现金 B.贵金属 C.消费卡 D.有价证券 *判断题
1、全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人。（√）
2、禁止以员工亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人可以为员工本人。（×）
3、严禁授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人。（√）
4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。（×）
5、经客户允许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/重置/输入密码、办理网上银行等业务。（×）
6、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为
守则和职业操守等相一致。（√）
7、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，可以自己掌握处理。（×）
8、不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当资金掮客。（√）
9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”。（√）
10、离职人员对离职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。（√）
11、未经授权或批准，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或对外发布信息。（√）*填空题
1、公司授信不良资产是指根据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为 次级类、可疑类 和 损失类 的公司类授信资产。
2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和发展业务，做到 人人合规、事事合规、时时合规。合规控制成本、降低风险、创造效益。
3、会见、邀请客户应在 工作场所 或符合 商业习惯 的场所。
4、坚持 客户至上、客观公正 原则，不轻慢任何投诉和建议。
5、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，及时按照我行要求，报告 大额和可疑交易。
6、禁止 违规搭售，通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。
7、合规风险 是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
8、依据员工的主观故意、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为 重大、严重、一般、轻微 四个等级。被问责人涉及多项问责事由，同时违反多项管理规定的，可以依照处理较重的规定，从重处理。
9、为打造银行百年老店，我们必须严守银行经营管理原则，严格按照“八个坚持”要求，回归 安全性、流动性、效益性 的“三性”原则，回归 铁账本、铁算盘、铁规章 的“三铁”要求，回归 贷前调查、贷时审查、贷后检查 的“三查”制度，回归 前台、中台、后台 “三分离”的内控安排。
第二篇：银行合规题库汇总
财务：
第一章 基础知识 第一部分 练习题
一、单项选择题
1、综合核算由科目日结单、总账、（B）组成。A、分户账 B、日报表 C、余额表 D、月计表
2、信用社表外科目核算采用（B）,以“收”、“付”为记账符号。A、借贷记账法 B、收付记账法 C、复式记账法 D、增减记账法
3、信用社的现行记账方法是（D）。A、单式记账法 B、复式记账法 C、收付记账法 D、借贷复式记账法
4、会计档案保管期限分为（B）两种。A、永久、长期 B、永久、定期 C、短期、永久
D、短期、长期
5、自公历1月1日至12月31日为一个(C)。A、记账 B、业务 C、会计 D、检查
6、登记簿是对部分非金额信息较多、使用过程复杂的事项进行登记，使用的是（B）。A、固定格式账簿 B、非固定格式账簿 C、单式账簿 D、复式账簿
7、当日作废的重要空白凭证应进行（B）作废。A、撕毁 B、剪角 C、销毁 D、自行作废
8、对会计要素具体内容进行分类核算的项目称为（A），主要用于核算信用社的资金增减
变动并最终反映在资产负债表上。A、表内会计科目 B、表外会计科目 C、表内表外会计科目 D、会计科目
9、客户信息是指以客户为索引建立的与客户自身相关联的一些（B）。A、经济信息 B、非经济信息 C、法人信息 D、企业信息
10、（A）是指同一客户在客户信息系统中建立了多个客户信息时，由信用社确认后对客户信息进行合并，以加强和简化对客户的管理。A、客户合并 B、客户关系 C、客户信息 D、账户信息
11、账户信息是指在客户信息基础之上，以账户为索引建立的与本账户相关联的（A）。A、经济信息 B、非经济信息 C、法人信息 D、企业信息
12、以下哪种信息不属于综合业务系统中的账户信息（D）。A、账号 B、账户性质 C、发生额 D、经营地址
13、营业过程中，前台柜员最低保留（B）个柜员在岗。A、一
B、两 C、三 D、四
14、账簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格，不要写满格，一般应当占格距的（A）。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一
15、只要执行此交易，无论金额大小，均必须授权进行的模式为（B）。A、金额授权 B、无条件授权 C、无需授权 D、强制授权
16、综合业务系统对网点号统一使用（B）位编码。A、5 B、6 C、8 D、9
17、银行卡账号长度为（B）位。A、21 B、19 C、18
D、15
18、以下关于柜员管理的说法错误是（A）。A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B、柜员不可以代理客户办理业务 C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
19、核算各类收入费用利润的科目属于（D）科目。A、资产类 B、负债类 C、权益类 D、损益类
20、以下关于记账差错处理说法的正确是（D）。A、所有当日差错均可以抹帐 B、以前账务差错可以红字冲账 C、当年发现的差错反向更正
D、凭证填写错误账务记载错误，且凭证与账务一致的，若不涉及客户账，凭相关依据可以直接抹账或冲正
21、柜员号的设置应坚持（B）的原则。A、一人双号 B、一人一号 C、双人一号 D、一人多号
22、营业机构柜员当日形成的凭证装订时，按（C）的从小到大的顺序排列。
A、柜员号 B、科目号 C、流水号 D、账号
23、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借 D、会计档案保管部门的上级行可以外借
24、会计核算基本原则规定，转账业务处理应（B）。A、先贷后借 B、先借后贷 C、收妥进账 D、以上都不是
25、营业终了日终结帐时可次日打印的报表有（D）。A、网点表内轧账汇总单 B、网点表外轧账汇总单 C、日终平账报告表 D、批量汇总凭证
26、关于会计凭证要素的审查说法错误的是（D）。A、账号户名是否相符 B、票据背书是否连续有效
C、印鉴是否清晰真实齐全，与预留印鉴是否相符
D、票据记载的小写出票日期是否超过有效期限
27、柜员离职或岗位调动，临柜业务印章的交接应当面办理，镶嵌的个人名章应（B）。A、随临柜的业务印章移交 B、由柜员本人自行保管 C、由会计主管收回销毁 D、不用理会
28、会计档案定期保管的期限为3年、5年和（C）年。A、7 B、10 C、15 D、20
29、下例属于保管期为3年的会计档案是（B）。A、柜员流水 B、营业网点日报 C、网点扎账单 D、总账账页
30、下例属于永久保管的会计档案是（C）。A、现金登记薄 B、满页帐 C、年终损益表 D、业务传票
31、（A）是记载经纪业务活动的工具，是明确经济责任、办理资金收付和处理财务收支的书面证明。
A、会计凭证 B、会计要素 C、会计科目 D、会计对象
32、会计凭证按填制（打印）程序和用途不同，由会计人员根据原始凭证加以整理而填制（打印）的、凭以记账的凭证叫做（B）。A、原始凭证 B、记账凭证 C、基本凭证 D、专用凭证
33、（A）是系统记载经济业务的工具，用以记载各项经济业务活动的过 程与结果，具有一定格式的帐页相互连接在一起的簿册。A、账簿 B、凭证 C、科目 D、账务组织
34、山西省农村信用社表内科目核算以为（A）基础。A、权责发生制原则 B、明晰性原则 C、及时性原则 D、可比性原则
35、信用社提供的会计信息应当能够反映其财务状况、经营成果和现金流量，以满足会计信息使用者的需要，属于（B）原则。
A、可比性原则 B、适用性原则 C、及时性原则 D、明晰性原则
36、（A）业务支持当日隔笔抹账。A、存款 B、贷款 C、存款和贷款 D、存款和贷款都不行
37、发现本隔日错账的，用()同方向冲正；发现以前错账的，用()反方向补记，且不得更改错账的会计报表。答案：（B）A、蓝字 红字 B、红字 蓝字 C、红字 红字 D、蓝字 蓝字
38、系统根据机构权限不同分为省联社级、办事处（市联社）级、县联社级、信用社级和分社（储蓄所）级等五个级别，其中（B）级为最低总账平衡单位。A、办事处（市联社）级 B、县联社级 C、信用社级 D、分社（储蓄所）
39、柜员管理以（C）为基础。A、指纹
B、密码 C、指纹＋密码 D、授权
40、柜员连续错误输入(C)次密码时，系统会对该柜员号进行锁定。A、3 B、5 C、7 D、9
41、综合业务系统在设计思路上选用了（C）模式。A、省级联社一本帐 B、市级联社一本帐 C、县级联社一本帐 D、信用社级联社一本帐
42、资产负债表的平衡关系（A）。A、资产 = 负债 + 所有者权益 B、收入期初贷方余额 + 本期借方发生额期末贷方余额
B、期初借方余额 = 期初贷方余额 C、本期借方发生额 = 本期贷方发生额 D、期末借方余额 = 期末贷方余额 40、会计档案中会计类凭证包括（1234）。A、记账凭证
B、非核算业务处理单 C、原始单证 D、其他会计单证
三、判断题
1、客户信息依据客户资料生成，是综合业务系统的基础。（对）
2、当同一客户开立多个账户时，客户信息是统一的共享的，账户信息也是统一的。（）
3、省清算中心、省财务部、市财务部、县级联社财务部只存在本地授权，不存在异地授权。（对）
4、存款、贷款业务均支持当日隔笔抹账。（）
5、发现本隔日错账的，用红字同方向冲正。（对）
6、发现以前错账的，用蓝字反方向补记，且不得更改错账的会计报表。（对）
7、隔日冲正交易需本地三级或四级柜员授权且不允许再抹账。（）
8、发现账务记载错误，无论是何原因均应直接进行冲正或抹帐处理。（）
9、机构由一名柜员向主机签到后，机构状态即为“已签到”状态。（）
10、每名柜员的柜员号全省唯一，无论柜员在县级联社辖内以何种方式进行调动，柜员号始终不变。（对）第二章 印、押、证管理 第一部分 练习题
一、单项选择题
1、下列不属于辅助类印章的是（A）。A、假币章 B、附件章 C、作废章 D、兑换章
2、会计业务类印章的保管员可以兼任（D）的保管。A、重要空白凭证 B、密押 C、压数机
D、《业务印章登记暨使用交接登记簿》
3、关于印章的使用，下列说法正确的是（B）。A、一般凭证可预先加盖印章
B、未办理交接手续的印间不得私自授予他人使用
C、不得提前使用，可过期使用 D、可提前使用，不得过期使用
4、关于个人名章的刻制数量，每人最多（C）枚。A、1 B、2 C、3 D、4
5、全额章可加盖在（A）。A、全额兑换的残纸币上 B、全额兑换的残硬币密封袋上 C、全额兑换的残币封签上
D、金融机构特殊残缺污损人民币兑换单上
6、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。A、业务办讫章 B、业务受理章 C、业务专用章 D、受理凭证章
7、业务办讫章需加盖在个人存取款凭条的（B）。A、凭单中央处
B、凭单中央处和回单处 C、回单处 D、无需加盖
8、挂失申请书在挂失环节应加盖（C）。
A、业务办讫章 B、储蓄专用章 C、业务专用章 D、受理凭证章
9、挂失申请书在解挂环节应加盖（A）。A、业务办讫章 B、储蓄专用章 C、业务专用章 D、受理凭证章
10、抵质押物代保管凭证卡片联在入库和出库时分别加盖（A）。A、业务专用章、业务办讫章 B、业务办讫章、业务专用章 C、合同专用章、业务办讫章 D、合同专用章、业务专用章
11、股金证销户时加盖（B）。A、业务专用章 B、业务办讫章 C、储蓄专用章 D、联社公章
12、信用社需在印鉴卡的（B）处加盖业务专用章。A、中央 B、左上角 C、左下角
D、右上角
13、信用社向中心库上解款项业务办理完毕时，需在现金调拨单上加盖（D）。A、信用社的业务专用章 B、信用社的业务办讫章 C、中心库的业务专用章 D、中心库的业务办讫章
14、个人存款证明开立时需加盖（D）。A、业务专用章 B、业务办讫章 C、储蓄专用章 D、联社公章
15、客户在需现金支票的（C）处加盖预留印鉴。A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面
16、柜员制模式下，业务办讫章嵌套的个人名章为（A）。A、本柜员 B、库柜员 C、三级柜员 D、四级柜员
17、复核制模式下，储蓄专用章嵌套的个人名章为（A）。A、复核员
B、出纳员 C、记账员 D、授权员
18、非核算业务处理单上必须加盖的印章是（A）。A、业务办讫章 B、业务专用章 C、附件章 D、个人名章
19、下列申请书中需加盖业务专用章的是（C）。A、支取方式变动申请书 B、代理业务委托申请书
C、开立单位银行结算账户申请书 D、储蓄存款约定转存续存申请书
20、关于会计业务类印章的加盖要求，与其它三种凭证不同的是（A）。A、表外记账凭证 B、业务收费凭证 C、资金拆借凭证 D、贷款本息收回凭证
21、县级联社对审批通过的《错款报损（收益）审批报告表》意见栏内应加盖（B）。A、财务部门公章 B、县级联社公章 C、财务部门业务专用章 D、财务部门业务办讫章
22、《假币解缴单》的“收缴人”处由（C）加盖。A、信用社相关柜员 B、财务部相关柜员 C、中心库相关柜员 D、人行相关负责人
23、山西省农村信用社办理会计业务所涉及到的印章共计（C）种。A、20 B、22 C、23 D、25
24、本柜组的业务印章由（B）进行保管。A、柜员A B、柜员B C、柜员C D、柜员Z
25、哪种凭证上不加盖业务办讫章（B）。A、现金缴款单 B、记账凭证 C、转账支票 D、特种转账凭证
26、下列哪些业务不可以使用存折（A）。A、整存整取定期储蓄存款 B、零存整取定期储蓄存款
C、教育储蓄存款
D、存本取息定期储蓄存款
27、出售支票每个账户原则上一次（A），业务量大的可以适当放宽。A、一本 B、二本 C、三本 D、五本
28、对（C）的单位，可以在监控范围内配置重要空白凭证专用保险柜保管。A、比较偏远 B、人员较少 C、使用量较少 D、硬件设施较好
29、目前业务办理当中使用的重要空白凭证共有（A）种。A、18 B、20 C、22 D、24 30、重要空白凭证由（B）设计。A、银监局 B、省联社
C、市联社（办事处）D、县联社
31、新开立的账户（）日后方可购买支票，原则上一次（A）本。
A、3、1 B、1、3 C、3、3 D、1、1
32、信用社对客户销户时交回的剩余重要空白凭证在系统中作（B）处理。A、签发作废 B、收回作废 C、售出未收回作废 D、交回作废
33、信用社从他行领取的重要空白凭证作废时，在系统使用（A）交易。A、交回作废 B、收回作废 C、售出未收回作废 D、他行作废
34、关于重要空白凭证的流向，下列说法错误的是（B）。A、内部正常使用的，装订于付款日或收回日传票中 B、内部签发作废的，装订于付款日传票中
C、售出后正常使用的，装订于付款日或收回日传票中 D、售出后客户签发作废的，装订于收回作废日传票中
35、无磁条的重要空白凭证作废时，必须要剪去凭证的（D）。A、左上角 B、左下角 C、右上角
D、右下角
36、重要空白凭证丢失应逐级上报至（C）。A、县联社
B、市联社（办事处）C、省联社 D、银监局
37、“凭证删除”只可能用于（B）。A、售出未收回 B、改正凭证入库错误 C、上缴改版凭证 D、票据丢失后申请止付
38、关于凭证调剂，下列说法正确的是（D）。A、联社与网点之间的凭证出入库 B、网点与网点之间的凭证出入库 C、柜员与柜员之间的凭证出入库 D、库柜员与柜员之间的凭证出入库
39、关于凭证的出售，下列说法错误的是（A）。A、不允许单份出售 B、不控制最小号
C、不得向一般户出售现金支票 D、不允许在开户三日内出售支票
40、可以查询单项凭证流转状态的登记簿是（B）。A、客户凭证状态登记簿
B、凭证当前位置登记簿 C、凭证在途登记簿 D、作废凭证登记簿
41、《凭证销毁清单》档案保管年限为（D）。A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久
42、下发重要空白凭证的上级机构正确的操作步骤是(A）。A、验单——记账——出库——归档 B、验单——出库——记账——归档 C、验单——记账——归档——出库 D、记账——验单——出库——归档
43、待销毁凭证入库由(C）操作。A、分社 B、信用社
C、县级联社财务部门 D、市办（联社）
44、停用的会计业务类印章不得与（D）并库存放。A、在用印章
B、《会计业务业务印章销毁清册》 C、印模
D、重要空白凭证
45、重要空白凭证余额反映在（A）。A、收方 B、付方 C、借方 D、贷方
46、“售出未收回作废”的操作必须依据（B）进行相应账务处理。A、系统打印的《客户凭证状态登记簿》 B、客户出具的公函
C、该号段凭证出售时的凭证复印件 D、信用社出具的证明
47、使用各种手段为他人盗用凭证进行诈骗等非法活动的，将给予责任人（D）的处分。A、记大过 B、降级
C、解除劳动合同 D、开除公职
48、银行卡的作废比照（C）进行处理。A、收回作废 B、签发作废 C、改版作废 D、丢失作废
49、存折不可以办理(D）业务。A、个人活期存款
B、零存整取定期储蓄存款 C、教育储蓄存款 D、定活两便储蓄存款
50、不属于使用非核算业务处理单打印的凭单是（C）。A、重要空白凭证调剂单 B、凭证作废单 C、凭证销毁清单 D、客户凭证清单
二、多项选择题
1、山西省农村信用社办理会计业务所涉及到的印章有（1234）。A、公章类印章 B、会计业务类印章 C、辅助类印章 D、其他类印章
2、各种会计业务类印章采用（123）管理办法。A、专人使用 B、专人保管 C、专人负责 D、专人销毁
3、下列属于会计业务类印章的有（124）。A、财务专用章 B、储蓄专用章
C、票据交换专用章 D、汇票专用章
4、下列哪些凭单需加盖法人机构公章（1234）。A、股金证 B、个人存款证明 C、各类介绍信
D、出纳错款挂账报告单
5、汇票专用章的使用范围包括（234）。A、签发银行本票 B、签发银行汇票 C、承兑银行承兑汇票 D、办理贴现
6、各类会计业务类印章刻制完成后，印模需向（1234）报备。A、公安机关 B、中国人民银行 C、银监局 D、上级管理机构
7、各级机构领取会计业务类印章应当实行（43）的原则。A、专人签收 B、专人领取 C、双人签收 D、双人领取
8、以下印章需使用蓝色印泥加盖的是(13)。
A、预留印模 B、兑换章 C、假币章 D、残字章
9、储蓄专用章可用于签发（12）。A、存折
B、定期储蓄一本通 C、单位定期存单 D、股金证
10、业务专用章可用于签发（23）。A、定期储蓄一本通 B、现金调拨单 C、单位定期存单 D、存款证明书
11、销毁印章时应由（1234）共同参加。A、印章管理部门 B、稽核部门 C、安全保卫部门 D、纪检监察部门
12、假币章的使用范围包括（13）。A、假人民币纸币 B、假外币纸币 C、假币收缴专用封袋
D、假币收缴凭证
13、挂失申请书的申请人为个人时，“申请人签章”处可以是（123）。A、个人签名 B、个人盖章 C、个人签名加盖章 D、机打项目
14、在不同情况下，“事后监督”处加盖（14）名章。A、事后监督员 B、四级授权员 C、手工签批员 D、会计负责人
15、关于印章的加盖，下列说法正确的是（234）。A、一律使用红色印泥 B、所盖印章不得重叠 C、不得加盖字迹不清的印章 D、一般凭证上不得预先加盖印章
16、哪些情况下“个人名章”处可不再另行加盖（123）。A、系统打印操作员号码的 B、系统打印柜员姓名的
C、同一凭单上的业务用章中已嵌套本柜员名章的 D、同一笔业务的其它凭单上加盖同一柜员名章的
17、关于“本复印件与原件核对一致”印章的使用，下列说法正确的是（1234）。A、需注明用途
B、需加盖经手人名章 C、需加注办理日期
D、需加盖在复印件的印刷区域，但不得遮挡关键内容
18、柜员制模式下的表外记账凭证上无需加盖（134）。A、业务办讫章 B、事后监督员名章 C、复核员名章 D、附件章
19、印章停用的原因可能有（1234）。A、机构拆并 B、机构更名 C、印章损毁
D、印章规格内容变更
20、印章管理中涉及到（234）情形，会给予直接责任人开除处分。A、未按规定用途使用会计业务印章的
B、预先在重要空白凭证上加盖会计业务印章的 C、私刻会计业务印章的 D、盗用会计业务印章的
21、《山西省农村信用社业务印章登记暨使用交接登记簿》会登记业务印章的环节。A、领用 B、停用 C、销毁
123）（D、检查
22、《山西省农村信用社会计业务印章停用清册》需由（134）三方签字确认。A、上缴人 B、负责人 C、接收人 D、监交人
23、（234）是信用社辨别会计单证真伪的核心要素。A、支票影像系统 B、印章 C、密押 D、压数机
24、重要空白凭证管理必须贯彻（12）的原则。A、证印分管 B、证押分管 C、证簿分管 D、证账分管
25、信用社向开户单位出售重要空白凭证应实行（1234）管理办法。A、限量领发 B、按序控制 C、随时清理 D、责任明确
26、定期储蓄一本通可以办理（124）业务。A、整存整取定期储蓄存款
B、定活两便储蓄存款 C、存本取息储蓄存款 D、个人通知存款
27、存款证明书是存款人某一时段内在信用社的存款情况证明，可用于（234）。A、质押 B、移民 C、留学 D、探亲
28、综合业务系统可对重要空白凭证的（1234）环节进行实时监控。A、领入 B、使用 C、作废 D、销毁
29、出售支票在（14）情况下需要三级以上柜员授权。A、单笔每类出售超过25份 B、单笔每类出售超过50份 C、售出后客户库存超过25份 D、售出后客户库存超过50份
30、重要空白凭证库房内严禁存入（1234）。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般凭证
31、（24）凭证须入“12007待销毁凭证”核算。A、作废的银行承兑汇票 B、作废的银行卡
C、作废的有磁条的重要空白凭证 D、改版作废的重要空白凭证
32、待销毁凭证应在（1234）打孔作废。A、改版作废凭证的日期处 B、改版作废凭证的金额处 C、改版作废凭证的磁条处 D、作废银行卡的磁条处
33、销毁作废重要空白凭证时，必须由县级联社（1234）共同清查销毁。A、财会部门 B、稽核部门 C、保卫部门 D、监察部门
34、柜员重要空白凭证的检查要做到（123）核对相符。A、库存实物
B、柜员《重要空白凭证登记簿》 C、电子尾箱 D、总账
35、“凭证入库”交易适用于（13）业务。A、申请领用 B、客户交回
C、接收退回 D、内部调剂
36、《重要空白凭证领用（交回）单》适用于（1234）。A、下级机构向上级机构领取 B、客户向开户单位购买 C、下级机构向上级机构交回 D、客户向开户单位交回
37、凭证领入包括（1234）。A、网点/信用社向联社请领 B、联社向市办/他行请领 C、市办向省联社/他行请领
D、省联社向卡中心/印刷厂/他行请领
38、外购或领取的重要空白凭证要对其（1234）进行重点验收。A、种类 B、数量 C、编号 D、质量
39、重要空白凭证实物入库环节有可能出现的风险有（234）。A、记账凭证丢失 B、库房设置不符合要求 C、钥匙未双人保管未平行交接 D、凭证摆放混乱
40、重要空白凭证的领取人必须同（1234）相符。
A、单位介绍信上注明的购买人或领用人 B、身份证原件的持有人 C、留存的身份证复印件 D、领取人的签章
三、判断题
1、印章是受理业务的证明，有对外承担责任、对内划分职责的作用。（对）
2、结算专用章可按实际劳动模式组合确定需求量。（）
3、“残”字章用于残币成捆后的封签上。（对）
4、压数机是在票据上压印大写金额数字的一种防伪工具。（）
5、县级联社财会部门的财务专用章可由县级联社统一刻制。（对）
6、各类印章上刻制的机构名称应与本机构《金融许可证》上记载的机构名称保持一致。（对）
7、非核算业务处理单上无需加盖附件章。（对）
8、验印分为折角验印和电子验印。（对）
9、旧印章需在新刻制的新印章启用后的一个月后废止。（）
10、因遗失原因刻制的新会计业务类用章应使用原有的序号。（）
第三章 账户管理 第一部分 练习题
一、单项选择题
1、银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币(D)账户。A、存款 B、储蓄存款
C、单位存款 D、活期存款
2、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个（A）存款账户。A、基本 B、一般 C、专用 D、临时
3、（A）是银行结算账户的监督管理部门。A、中国人民银行 B、银监局 C、省联社 D、信用社
4、单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理(C)业务。A、现金缴存 B、现金支取 C、现金收付 D、转账支出
5、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 C、专用存款账户 D、个人储蓄账户
6、需经中国人民银行核准开立的银行结算账户是(A)。
A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、注册验资账户 D、个人结算账户
7、存款人申请开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件不符合规定的是(C)。A、居民身份证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、军人证
8、（B）是存款人因借款或其他需要，在基本存款账户开户行以外的其他银行业金融机构营业网点开立的单位银行结算账户。A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、单位活期存款账户 D、临时存款账户
9、存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由(D)办理。A、法定代表人 B、单位负责人 C、被授权人 D、单位会计
10、存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理(C)。A、借款转存 B、借款归还
C、现金支取 D、现金缴存
11、下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户（B）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的 C、因方便结算需重新开户的
D、其他原因需要撤销银行结算账户的
12、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人办理支取职工工资、奖金的，只能通过（A）办理。A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户
13、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
14、（D）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的单位银行结算账户。A、定期存款账户 B、一般存款账户
C、协定存款账户 D、专用存款账户
15、单位人民币银行卡账户内资金的来源是（C）。A、现金存入 B、销货收入存入
C、从其基本存款账户转账存入 D、银行透支
16、按照《人民币银行结算账户管理办法》，单位的存款账户按用途可以分为（C）类。A、2 B、3 C、4 D、5
17、（D）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的单位银行结算账户。A、基本存款账户 B、单位活期存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户
18、银行结算账户按存款人不同可分为（D）。A、基本存款账户、非基本存款账户 B、单位活期存款账户、单位定期存款账户 C、个人储蓄账户、个人银行结算账户 D、单位银行结算账户、个人银行结算账户
19、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（C）管理。A、专用存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户
20、存款人开立单位银行结算账户，应自正式开立之日起（C）个工作日后，方可使用该账户办理付款业务，但注册验资和借款转存开立的账户除外。A、1 B、2 C、3 D、5
21、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（B）个工作日内办理撤销手续。A、1 B、2 C、3 D、5
22、根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，可以用于办理现金支取的是(C)。A、单位银行卡账户 B、一般存款账户
C、政策性房地产开发资金 D、期货交易保证金专用存款账户
23、关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是（C）。A、存款人应以实名开立银行结算账户 B、存款人不得出租银行结算账户 C、存款人可以出借银行结算账户
D、存款人不得利用银行结算账户套取银行信用
24、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户是指(A)。A、人民币活期存款账户 B、人民币存款账户
C、人民币单位通知存款账户 D、人民币单位协议存款账户
25、以下关于个体工商户账户说法正确的是（C）。
A、个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入个人银行结算账户管理 B、个体工商户经营者以姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理 C、个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入单位银行结算账户管理 D、个体工商户以经营者姓名开立的银行结算账户均纳入单位银行结算账户管理
26、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的（D）账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期储蓄存折
27、以下可以支取现金的专用存款账户是（D）。A、财政预算外资金账户
B、证券交易结算资金账户 C、收入汇缴账户 D、基本建设资金账户
28、存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于（B）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、3 B、5 C、7 D、30
29、逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理（C）。A、应列入应解汇款及临时存款科目处理 B、应按原存款科目开立汇总户进行核算 C、应列入久悬未取专户管理 D、应列入营业外收入科目处理
30、以下不能作为开立个人银行结算账户有效证件的是（B）。A、中国居民的居民身份证 B、外国公民的居民身份证
C、国人民解放军军人的军人身份证件
D、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证
31、注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作（D）。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付
D、只收不付
32、以下账户中不需要中国人民银行进行核准的是（D）。A、基本存款账户
B、临时存款账户 山西省农村信用社会计业务试题库 84 C、预算单位开立专用存款账户
D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户
33、存款人因（B），不必向开户银行提出撤销银行结算账户申请。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B、单位的法定代表人或主要负责人变更 C、因迁址需要变更开户银行的 D、注销、被吊销营业执照的
34、长期未发生收付业务的单位在收到开户行的销户通知后应于收到通知之日起(A)内办理销户手续。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天
35、下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是（B）。A、基本建设的资金 B、日常开支 C、更新改造的资金
D、特定用途，需要专户管理的资金
36、单位银行结算账户中，不能提取现金的账户是（B）。
第三篇：银行合规测试题目手册
合规测试题目手册
一、法律试题
1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合 的条件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ]
2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]
3.在 情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营 B.重大违约行为
C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益
D.擅自开办新业务 [ C ]
4.中国人民银行实行的责任形式是。
A.行长负责制 B.集体负责制
C.货币政策委员会共同负责制
D.党委负责制 [ A ]
5.商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]
6.我国商业银行的贷款利率由 确定。A.中国人民银行 B.商业银行自由
C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商 [ C ]
7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。
A.中国人民银行负责收回、销毁
B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁
D.国家指定专门机构负责收回、销毁 [ A ]
8.法律禁止用来设定抵押的财产是。A.土地所有权
B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器
D.抵押人依法有权处分的交通运输工具 [ A ]
9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。A.人民法院 B.税务机关 C.海关
D.审计机关 [ D ]
10.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。
A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。[ D ]
11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]
12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。A.5亿 B.2亿元 C.5000万
D.10亿 [ D ]
13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。A.半年 B.1年 C.2年
D.3年 [ B ]
15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险
C.向非银行金融机构和企业投资
D.从事股票业务 [ B ]
16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。A．限制资产转让 B．限制分配红利 C．责令暂停部分业务
D．促成机构重组 [ D ]
17.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]
18.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款
B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要 C.可以将拆入资金用于投资
D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。[ C ]
19.当事人对保证方式没有约定的，按照 承担保证责任。A.连带责任保证 B.一般保证 C.抵押
D.质押 [ A ]
20.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于。A.动产质押 B.权利抵押 C.不动产抵押
D.权利质押 [ D ]
21.商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是。
A.董事会和高级管理层的有效监控 B.完善的市场风险管理政策和程序 C．完善的内部控制和独立的外部审计
D．市场风险研究 [ D ]
22.商业银行的 承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会 B.监事会 C.行长
D.高级管理层 [ A ]
23.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是。A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况 C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序 D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
[ D ]
24.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。
A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损 B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响 C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为
D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准
[ D ]
25.票据上的签章只能采取 的形式。A.签名 B.盖章
C.签名或者盖章，或者签名加盖章
D.签名加盖章 [ C ]
26.属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期
D.用途 [ C ]
27.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的。A.背书无效
B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 [ C ]
28.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是。A.票据金额 B.出票日期 C.用途
D.收款人名称 [ C ]
29.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的是。A.我国《票据法》所称本票指银行本票
B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让 [ B ]
30.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时。A.以大写金额为准 B.以小写金额为准 C.以两者中金额小者为准
D.票据无效 [ D ]
31．我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、和临时存款账户。
A.专用存款账户 B.支票账户 C．存款账户
D.现金帐户 [ A ]
32．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立 基本存款账户。A.1个 B.2个 C．3个
D.4个 [ A ]
33．存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过 存款账户办理 A.一般 B.基本 C．临时
D.专用 [ B ]
34.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。A.全面性原则 统一性原则 B.独立性原则 公正性原则 C.重要性原则 及时性原则
D.公开性原则 有效性原则 [ D ]
35.根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是。
A.监测内容包括内部控制目标实现程度
B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度
C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况
D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测 [ D ]
36.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。
A.商业银行实施有条件授信时应遵循‚先落实条件，后实施授信‛的原则，授信条件未落 实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 B.商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。
C.商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款重新决策或变更授信
D.商业银行授信决策可以在口头或书面授权范围内进行，但不得超越权限进行授信 [ D ]
37.中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是。A.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行 B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系
C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉
D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系 [ C ]
38.担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B.主合同无效，担保合同必然无效。C.主合同无效不影响担保合同的效力。
D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。[ A ]
39.甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为。A.乙75万，丙75万 B.乙100万，丙50万 C.丙100，乙50万
D.丙80万，乙70万 [ C ]
40.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为１年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中。
Ａ．因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任。Ｂ．丙企业对10万元应承担保证责任，增加的５万元不承担保证责任。
Ｃ．因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任。Ｄ．因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任。[ B ]
41．存款人如有 的情况，不可以申请开立临时存款账户。A．设立临时机构 B．注册验资 C．异地临时经营活动
D．向职工发放工资 [ D ]
42．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。
A.有关控制措施包括‚高层检查‛，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进 B.有关控制措施包括‚审批与授权‛，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任
C.有关控制措施包括‚不兼容岗位的适当分离‛
D.有关‚实物控制‛的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等
[ D ] 43．商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对 的评价。A． 内部控制环境、风险识别与评估 B.内部控制主要目标实现程度 C.信息交流与反馈
D.内部控制措施、监督评价与纠正 [ B ]
44．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指 的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）
D.3个月以上，6个月以下（含6个月）[ A ]
45．根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是。A．付款人名称 B．确定的金额
C．无条件支付的‚委托‛
D．付款日期 [ D ]
46．．我国商业银行的资本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]
47．关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是。
A.银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B.银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 C.银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施 D.银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 [ C ]
48．银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人
D． 4人 [ B ]
49．商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是。A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证 C.未经批准代理买卖外汇
D.未经批准设立分支机构 [ A ]
50．根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的———不属于银行业监督管理的对象。A.农村信用合作社 B.财务公司
C.信托投资公司
D.证券公司 [ D ]
二、合规试题
1．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指 必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A.银行及其员工 B.银行的高级管理层
C.银行的员工
D.银行的各级管理层 [ A ]
2.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险 B.法律风险和市场风险 C.法律风险和战略风险
D.法律风险、道德风险和信誉风险 [ D ]
3.合规是 的责任：
A.总行行长及各级分行的行长（或总经理）B.各部门负责人 C.管理者
D.每个员工及各级管理层共同 [ D ]
4.下列选项中，属于合规部门职能的是。A.对全行经营活动进行审计 B.直接对违规人员进行处理 C.对员工的工作效率进行监督检查
D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 [ D ]
5.下列选项中不属于合规建设关键方面的是。A.完善合理的规章制度 B.独立有序的组织机构 C.形式多样的市场调研
D.及时有效的培训 [ C ]
6.下列事项不属于合规部门职能的是。
A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B.进行合规培训
C.就合规工作问题与监管部门进行沟通
D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督 [ D ]
7.根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时。A.必要时咨询法律与合规部门 B.必须获得法律与合规部门的意见 C.毋需征询法律与合规部门的意见
D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见 [ B ]
8.关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施 B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任
D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督 [ B ]
9．如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该。A.按领导的要求去办理
B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C.按照规章制度的要求去做
D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
[ C ]
10．下列表述错误的是。
A.全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任
B.各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
C.各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任
D.确保银行依法合规经营只是管理层的职责 [ D ]
11．关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是。
A.报告内容包括当地法律环境的变化情况 B.报告内容包括当地市场风险的变化情况 C.报告内容包括违规及监管机构制裁情况
D.报告内容包括重大诉讼情况 [ B ]
12.下列表述错误的是。
A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C.合规部门不参与对违规事件的处理
D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议
[ C ]
13.合规工作具有建设性、预警性、、动态性的特点。A.独立性、外部性 B.外部性、检查性 C.独立性、稳定性
D.防范性、灵活性 [ A ]
14．‚通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。‛以上内容体现了合规工作的。A.预见性 B.建设性 C.预警性
D.动态性 [ C ]
15．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的。A预警性 B稳定性 C建设性
D独立性 [ D ]
16.‚银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。‛以上内容体现了合规工作的。A.预警性 B.动态性 C.建设性
D.独立性 [ B ]
17.‚合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.灵活性 B.独立性 C.动态性
D.建设性 [ D ]
18．‚法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.兼容性 B.外部性 C.动态性
D.建设性 [ B ]
19.关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是。A.只适用于总行
B.适用于总行、分行及其下辖分支机构 C.不适用于海外分行
D.不适用于海外代表处 [ B ]
20.下列表述错误的是。
A.依法合规经营是银行的价值增值活动
B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担 C.依法合规也是一种竞争力
D.依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久 [ B ]
21．下列表述错误的是。
A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查
B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查 C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度
D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用
[ B ]
22．下列不属于合规管理中‚规‛的范围是。A.反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B.隐私和数据保护方面的法律法规 C.消费信贷方面的法律法规
D.银行与客户签署的合同 [ D ]
23．下列表述错误的是。A.董事会负责批准全行合规政策
B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任
C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟
D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准 [ D ]
24.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的。A.财务风险、管理风险、道德风险 B.信誉损失、财务风险、市场风险 C.道德风险、财务风险、市场风险
D.法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失 [ D ]
25.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。
A.内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C.合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施 D.合规管理仅指遵守银行内部规章制度 [ D ]
26.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：‚一种 并报告银行合规风险的独立职能。‛ A.判别、评估、咨询、监控 B.评判、监控 C.估测、咨询、监控
D.评估、咨询、鉴定 [ A ]
27.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是。
A.每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 B.每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 C.负责就合规政策的必要修改提出建议
D.向董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律、规则和标准的问题
[ B ]
28．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。
A.银行内部的合规职能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但无论采用哪种模式，都必须设一名合规工作负责人负责日常工作，管理合规职能的各项活动
B.采用合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），履行合规职能的员工仅向本业务部门汇报
C.合规工作人员的专业技能应当通过定期和系统的培训加以保持
D.履行合规职责的员工应具备‚能恰当地理解适用的法律、规则和标准及其对银行经营所产生的实际影响‛的素质
[ B ]
29.下列表述错误的是。
A.董事会有责任监督银行合规风险的管理工作 B.董事会负责批准银行的合规政策 C.董事会应当监督合规政策的执行
D.高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查
[ D ]
30.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。
A.银行的合规职能在银行内部应当享有正式的地位。实现这一点的最好办法是在章程或董事会批准的其他正式文件中载明合规职能的地位、职权和独立性
B.董事会批准的涉及合规管理的正式文件应当明确‚为履行合规职能获取必要信息的权利‛
C.对于董事会批准的涉及合规管理的正式文件，由高级管理层和合规管理部门知晓即可 D.涉及合规管理方面的正式文件应当通报给全行员工 [ C ]
31.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起 在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A.高级管理人员 B.各级管理层 C.法律与合规部门 D.所有员工（包括高级管理层）[ D ]
32.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列选项中不属于银行合规职能的是。A.主动地判别并评估同银行业务活动相关的合规风险，包括与新产品和业务开发相关的合规风险
B.通过政策、程序或诸如合规手册、内部行为规范和操作指引等其他文件，就适当地实施法律、规则和标准为员工制定书面指引
C.在遵守适用法律、规则和标准方面教育员工，并发挥就合规问题为员工答疑的银行内部联络点作用
D.检查银行员工遵规守纪情况，并直接负责对违规违纪人员进行处罚 [ D ]
33.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。
A.银行高级管理层有责任确立一项合规政策，保证其得到遵守并向董事会报告合规政策的执行情况
B.高级管理层有责任评估合规政策是否适当 C.合规政策只规定高级管理层要遵守的基本原则
D.合规政策应当包括全体员工（包括高级管理层）都要遵守的基本原则和清晰的执行框架 [ C ]
34.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。
A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动
D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定
[ C ]
35．高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或 措施。A.赔偿性 B.惩戒性 C.制约性
D.规范性 [ B ]
36.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。A.合规职能的具体任务不可以由外聘人员去完成
B.合规职能的具体任务可以由外聘人员去完成，但要受到合规工作负责人的适当监督，且该合规工作负责人须为银行员工
C.无论合规职能的任务在多大程度上由外聘人员完成，使银行遵守所有适用法律、规则和标准仍为董事会和高级管理层的责任
D.合规职能的具体任务（如合规检查与监控）可以由外部人员去完成，但前提条件是外聘安排要受到合规工作负责人的监督
[ A ]
37．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种 的合规职能。
A.永久、有效并有充足资源保障 B.灵活机动 C.阶段性存续
D.与银行经营密切相关 [ A ]
38．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，对于‚银行的合规职能应独立于银行的经营活动‛的理解，下列表述错误的是。
A.对于发现的违规问题，合规部门可以自由地向高级管理层和董事会或董事会的委员会报告，而不怕受到报复或反对；
B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况或查阅档案的权利，以便行使其职责 C.合规职能与银行的经营活动目标是矛盾的
D.当银行选择合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），如履 21 行合规职能的员工只是向本业务部门汇报而不向合规工作负责人报告的话，其独立性就可能受到损害 [ C ]
39.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部 风险管理活动。A.核心 B.非核心 C.非常规
D.阶段性 [ A ]
三、反洗钱试题
1.《金融机构反洗钱规定》中，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A.洗钱 B.反洗钱 C.犯罪
D.可疑交易 [ A ]
2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关 泄露给客户和其他人员。
A.金融机构经营信息 B.操作规程
C.反洗钱工作信息
D.反洗钱规定 [ C ]
3.中资金融机构的境外分支机构应当遵循 反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
A.中华人民共和国 B.驻在国家或地区
C.中国及驻在国家或地区
D.国际 [ B ]
4.金融机构应建立 登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A.存款 B.客户身份 C.客户交易 D.大额交易 [ B ]
5.金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送，同时上报其上级单位。A.人民银行或者外汇管理局当地分支机构 B.国家外汇管理总局 C.中国人民银行
D.国家外汇管理局当地分支机构 [ A ]
6.金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地 报告。
A.国家外汇管理局 B.中国人民银行 C.监察机构
D.公安部门 [ D ]
7.包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
A.交易记录 B.账户登记制度 C.账户调查
D.汇款交易附言 [ A ]
8.经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。
A.发现的 B.报告的 C.扣押的
D.解付的 [ B ]
9.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户 的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账户 B.进行交易 C.存、取款
D.进行结算 [ A ]
10.不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A.合法审慎原则 B.保密原则 C.了解客户原则
D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则 [ C ]
11.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的 支付交易属于大额支付交易。
A.单笔转账 B.单笔现金 C.多笔转账
D.多笔现金 [ A ]
12.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指 以内。
A.8个工作日 B.10个营业日 C.8个营业日
D.10个日历日 [ B ]
13.是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势，商议制订中国银行的反洗钱政策，部署、实施我行反洗钱工作的具体任务，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。
A.法律与合规部门 B.行长办公室 C.风险管理部门
D.反洗钱工作委员会 [ D ]
14.金融机构不得为客户开立，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A.匿名账户或假名账户 B.曾用名账户 C.艺名账户
D.笔名账户 [ A ] 15.中国人民银行和各金融机构不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
A.其它金融机构 B.单位或个人 C.司法机构
D.中国反洗钱监测分析中心 [ B ]
16.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行 的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
A.反程序操作
B.套汇活动 C.洗钱活动
D.存、取款交易 [ C ]
17.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告
管理办法》及《金融机构反洗钱规定》
自 起施行。
A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日
D.2003年4月1日 [ A ]
18.境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报 告 情况。
A.大额和可疑人民币交易 B.可疑外汇交易 C.大额外汇交易
D.大额和可疑外汇交易 [ D ]
19.可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有 交易行为。
A.明显特性的 B.违反操作的 C.异常特征的
D.不符合行内规定的 [ C ]
20.金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守 和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。
A.《人民币银行结算账户管理办法》 B.《个人存款账户实名制规定》
C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D.《中华人民共和国中国人民银行法》 [ B ] 21.金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存。
A.5年 B.3年 C.2年
D.永久 [ A ]
22.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 以上。
A.1万美元 B.1万人民币 C.2万美元
D.2万人民币 [ A ]
23.大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外
汇 以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
A.5万美元 B.8万美元 C.15万美元
D.10万美元 [ D ]
24.金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是。
A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的
C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。[ B ]
25.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
A.2个工作日内 B.3个工作日内 C.2个日历日内 D.3个日历日内 [ B ]
26.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生 以上或每天发生持
续 以上。
A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天
D.2次、3天 [ C ]
27.金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍 的履行。
A.账户调查工作 B.反洗钱义务 C.洗钱工作
D.上报工作程序 [ B ]
28.是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
A.中国人民银行 B.银监会
C.国家外汇管理局
D.反洗钱局 [ A ]
29.负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。
A.人民银行 B.反洗钱局 C.国家外汇管理局
D.银监会 [ C ]
30.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登
记 的身份证件上的姓名和号码。
A.任意一方 B.代理人
C.被代理人和代理人
D.被代理人 [ C ]
31.中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料 27 移送，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
A.银监会 B.反洗钱局 C.人民银行
D.司法机关 [ D ]
32.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接 的任职资格。
A.经办人
B.负责的高级管理人员 C.其他人
D.基层管理人员 [ B ]
33.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交 的 的真实性、完整性、合法性。
A.个人资料 B.身份证件 C.存款账户
D.开户资料 [ D ]
34.中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并。
A.记录存档 B.通知客户 C.关闭此账户
D.上报可疑交易 [ A ]
35.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求 由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易
D.收、付款交易 [ B ] 36.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 以上的款项划转，属于大额支付交易。
A.10万元人民币 B.15万元人民币 C.20万元人民币
D.16万元人民币 [ C ]
37.《中国银行反洗钱工作委员会章程》规定委员会设主席一名，由中国银行行领导担任。我行反洗钱工作委员会现任主席是。
A.肖 刚 B.朱 民 C.张燕玲
D.李礼辉 [ B ]
38.居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二
日 取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；
A.分笔 B.一笔 C.整数
D.零头 [ A ] 39.反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开，如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。
A.三次 B.一次 C.两次
D.多次 [ B ]
40.以下 不属于反洗钱委员会的主要职能。
A.研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策
B.研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度
C.检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构开展反洗钱工作
D.及时通报有关反洗钱的重大、特别事项 [ D ]
41.金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打
击 ,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.抢劫犯罪
D.洗钱活动 [ D ]
42.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据 等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。
A.《银行账户管理办法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》 C.《大额现金支付登记备案规定》
D.《境内外汇账户管理规定》 [ B ]
43.是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。
A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]
44.FATF提出的 建议是西方反洗钱行动的主要纲领。
A.30条 B.45条 C.40条
D.35条 [ C ]
45.是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
A.大额支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易
D.支付交易 [ B ]
46.下列 不属于可疑支付交易。
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转； D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。[ C ]
47.‚了解客户‛是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，其客户的身份。
A.确定和记录 B.判定
C.检查和了解
D.鉴别 [ A ]
48.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定 了 原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。A.单向上报 B.双向上报 C.多向上报
D.选择上报 [ B ]
49.大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交 易，都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。
A.被判定异常交易的 B.只要异常 C.除正常交易外
D.不论是否异常 [ D ]
50.金融机构在外汇领域反洗钱 的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。
A.监控账户交易情况
B.制定大额和可疑标准 C.‚了解你的客户‛
D.随时冻结可疑账户 [ C ]
四、员工守则、奖惩条例题目
1.作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行‚爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，‛的职业道德。A.以人为本 B.服务为本 C.客户为本
D.客户至上 [ B ] 31 2.《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《守则》中‚星号准则‛是要求银行员工。
A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.强制遵守
D.必须遵守 [ D ] 3.员工违反《守则》中井号准则，就。
A.没有资格被称誉为优秀员工 B.会受到告诫或批评 C.会被追究法律责任
D.会被追究经济或政纪责任 [ A ] 4.下列属于违法行为的是。
A.滥用职权 B.越权交易 C.收受贿赂
D.违反决策程序制定重大决策 [ C ]
5、‚授权有限‛、‚审核监督‛、‚互相牵制‛是 的三条重要原则。
A.循规守法 B.内部控制 C.合规经营
D.遵章守纪 [ B ] 6.在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、的信息，使客户能作出合理判断和决策。
A.优惠 B.内部 C.未公开
D.可靠 [ D ] 7.员工如实向上级反映情况是银行 的重要前提之一。
A.以诚待客 B.提高效率 C.保持诚信
D.规范服务 [ C ] 8.服务态度是银行联系客户的‚纽带‛，是优质服务的保证。
A.服务规范 B.快捷服务 C.平等待客
D.诚实守信 [ A ] 9.客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照 的顺序安排办理。
A.先来先办 B.先缓后急 C.先小后大
D.先繁后简 [ A ] 10.不正当竞争手段包括： 等。
A.优质服务 B.平等待客 C.高效工作
D.价外补贴 [ D ] 11.着装体现银行对外形象。柜台工作人员应统一着。
A.休闲装 B.正装 C.运动装
D.礼服 [ B ] 12.银行不允许员工利用员工身份。
A.为自己办理业务 B.为家属办理业务 C.谋取便利
D.享受国家政策性优惠 [ C ] 13.出于对银行服务及员工个人的感谢，客户主动提供的贵重物品，员工必须婉言谢绝，无法婉拒而接受的。
A.原物或折价交公 B.留下自用
C.转送他人
D.暂存办公室 [ A ] 14.必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、。
A.参与经营性活动 B.不引发利益冲突 C.作为第二职业
D.代理业务属于银行经营范围 [ B ] 15.银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合 原则。
A.勤俭办事 B.成本效益 C.厉行节约
D.开源节流 [ B ] 16.各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为 提供令人满意的服务。
A.储蓄网点 B.综合部门 C.管理部门
D.一线部门 [ D ] 17.上班时间员工应全身心地投入工作，银行。
A.允许员工随意处理私事
B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事 C.不允许员工处理私事
D.允许员工适当处理必要的私事 [ D ] 18.不属于员工违规处理种类是。
A.通报批评 B.扣减薪酬 C.纪律处分
D.法律处分 [ D ] 19.员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：。
A.有违规、违纪现象发生 B.工作失误，但未造成损失 C.绩效考核不佳
D.有违反公共道德现象发生 [ A ] 20.不属于员工奖励范畴的表现为。
A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献 B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献 C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹 D.做好本职工作，完成绩效目标 [ D ] 21.员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起 内向有关部门提出复议。
A.十日 B.十五日 C.三十日
D.六十日 [ C ] 22.员工受到处分后，处分决定应 通知本人。
A.书面 B.电话 C.口头
D.他人转达 [ A ] 23.重大经济损失指违规造成 元以上经济损失。
A.100万 B.200万 C.500万
D.1000万 [ C ] 35
第四篇：合规题库(汇总)
《合规手册》复习题库
*单选题
1、建立有效的（D），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度
2、（D）是员工所有职业行为的前提。
A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规
3、坚持（B），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。
A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真
4、坚持（A），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。
A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎
5、员工应当培养正直的品行，将（A）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。
A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越
6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（D）”的原则。
A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据
7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（B）。
A.渎职 B.未尽职
8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C）十禁行为之一。
A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理
9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（C）
A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人
10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（A）环节相关人员的责任行为。
A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后管理
11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（B）处理 A.从重 B.从轻 C.免责
*多选题
1、我行倡导并在全行推行（A）、（C）的行为准则和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。
A.诚信 B.诚实 C.正直 D.高效
2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（A）和（D）的落实情况。
A.监管意见 B.监管措施 C.监管制度 D.监管要求
3、问责应遵循（ABCD）的原则。
A.谁主管谁负责 B.谁审批谁负责
C.谁签字谁负责 D.谁经办谁负责
4、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（A）、（B）、（C）。
A.经济处罚 B.组织处理 C.纪律处分 D.批评教育
5、严禁以（ABC）等手段骗取资金设立“小金库”。
A.假发票 B.假合同 C.假票据
6、内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（ABCD）
A.将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员
B.在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息 C.利用内幕信息获取个人利益
D.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议
7、案件问责的程序包括（ABCDE）。A.启动问责 B.实施调查 C.认定责任 D.做出处理决定
E.执行处理决定等
8、案件问责范围包括本行管理权限内（A）和（C）。A.直接建立劳动关系的员工 B.非全日制员工
C.劳务派遣制员工
9、向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（ABCD）A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定 C.向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证 D.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品
10、按照勤俭办行的原则，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用，包括但不限于（ABCD）
A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游
C.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品
D.使用错误或无关的发票报销
11、不得收授（ABCD）等违反商业习惯的礼物。
A.现金 B.贵金属 C.消费卡 D.有价证券
*判断题
1、全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人。（√）
2、禁止以员工亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人可以为员工本人。（×）
3、严禁授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人。（√）
4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。（×）
5、经客户允许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/重置/输入密码、办理网上银行等业务。（×）
6、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等相一致。（√）
7、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，可以自己掌握处理。（×）
8、不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当资金掮客。（√）
9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”。（√）
10、离职人员对离职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。（√）
11、未经授权或批准，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或对外发布信息。（√）
*填空题
1、公司授信不良资产是指根据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为 次级类、可疑类 和 损失类 的公司类授信资产。
2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和发展业务，做到 人人合规、事事合规、时时合规。合规控制成本、降低风险、创造效益。
3、会见、邀请客户应在 工作场所 或符合 商业习惯 的场所。
4、坚持 客户至上、客观公正 原则，不轻慢任何投诉和建议。
5、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，及时按照我行要求，报告 大额和可疑交易。
6、禁止 违规搭售，通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。
7、合规风险 是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
8、依据员工的主观故意、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为 重大、严重、一般、轻微 四个等级。被问责人涉及多项问责事由，同时违反多项管理规定的，可以依照处理较重的规定，从重处理。
9、为打造银行百年老店，我们必须严守银行经营管理原则，严格按照“八个坚持”要求，回归 安全性、流动性、效益性 的“三性”原则，回归 铁账本、铁算盘、铁规章 的“三铁”要求，回归 贷前调查、贷时审查、贷后检查 的“三查”制度，回归 前台、中台、后台 “三分离”的内控安排。
第五篇：合规银行 （模版）
塑合规文化 做合规员工
俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。
举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。
金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。
让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？
作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。
作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。
兰溪路支行
黄亚惠
从我做起，合规操作
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时
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