证券实习自我鉴定

第一篇：证券实习自我鉴定

实习总结

实习单位：华安证券南昌子安路营业部

经过在华安证券南昌营业部的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：

在这一次实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，也更加坚定了我从事证券行业的决心，我想对我今后的工作会有很大的帮助。

华安证券有限责任公司前身是1991年5月经中国人民银行总行批准设立的安徽省证券公司，2000年12月28日中国证监会核准公司增资改制并更名为华安证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。截止2009年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至24.05亿元，股东16家，多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。现有营业部75家，在全国107家证券公司中位居前列，最新行业分类评级为a类a级。

公司经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资咨询活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。

公司业务主要立足安徽，辐射全国，营业网点遍布安徽省各地级市以及70%以上县城及北京、上海、深圳和广州等主要城市，先后承销证券50多只，其中担任a股和b股主承销的26次，担任企业财务顾问50多次，其中担任h股财务顾问1次。此外，华安证券还是华富基金管理有限公司的主发起人和第一大股东，控股华安期货公司和安徽华安新兴证券投资咨询公司。

近年来，华安证券抢抓市场机遇，深化内部改革，推进管理创新，着力业务开拓，坚持规范经营，各项业务均取得长足发展。截至2009年末，公司总资产121.93亿元，净资产34.85亿元，净资本25.51亿元，资本状况和财务结构进一步改善，风险控制指标持续符合中国证监会的监管要求。

企业文化

一、公司徽标

公司司徽以传统的视觉构成与其他金融品牌形成区隔,用徽式建筑中象征着聚集财富、生生不息的“四水归堂”作为基本创作点，突出华安证券作为安徽一流证券公司，传承徽商文化和徽商精神的企业理想，以及“汇聚财富”的企业愿景和对客户的良好祝愿。

白色线条部分勾勒出华安的开头字母“h”，突出了标志的专属性。整个logo看似印章，印章代表庄重承诺，给人强烈的可信任感，标志的色彩选用中国红，稳重而传统，同时红色对于证券业也是吉祥的色彩。

整个标志结构紧凑、标准字采用书法字体和罗马体的综合，传统

与现代相映成趣，赋予华安品牌强烈的金融行业属性和深厚悠远的文化底蕴。

二、经营理念

“诚信、稳健、专业、和谐”是公司的经营理念，南昌营业部将“团结、激情、开拓、创新” 作为营业部企业文化的指导思想。严禁事宜

一经发现营销人员和其他员工有违反以下规定行为，将立即予以开除处理，对于行为严重触犯法律者，还将追究其相应的法律责任。

1、在与客户交往过程中不得欺诈客户，提供虚假信息，不得向客户做出赢利或亏损的承诺，也不得与客户私订任何形式的分利协议。

2、不得接受客户的全权委托；未经客户授权，不得擅自代客户买卖证券或利用该账户为自己或他人买卖证券。

3、不得以公司或其他机构在名义接受客户资产和资金进行任何营利性活动。

4、不得从事销售非上市股票等非法证券活动。

5、不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易。

6、不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

7、不得诱使营业机构客户向其他证券公司转移。

8、不得与客户串通损害营业机构或其它客户的声誉和利益。

9、不得毁坏公司财产、诋毁公司声誉，包括其它给公司造成严重损失的行为均被禁止。

10、不得截流公司自然客户或者恶意截流其他营销人员的客户。

11、不得从事违反《证券法》和其它相关法律法规的行为。基础业务流程

一、开户流程

1：客户本人凭身份证到证券公司营业部办理开户手续，开户顺序为（1）开立股东账户卡（2）开立资金账户（3）办理三方存管业务。

a：股东账户卡有2张---沪a股东账户卡、深a股东账户卡，可选只办其中之一，也可全选。

b：委托交易方式----营业部现场委托、电话委托、网上交易软件委托、网页委托、手机委托等。可选其中之一，也可全选。

2：到银行开活期账户，并开通三方存管（银行卡和证券资金账户绑定双向转账）3：把资金存入银行卡，然后在委托交易系统里或银行系统里转账，也可拔打公司自助电话转账。

二、转托管业务

首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，在申请书中认真填写转出证券账户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书

后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。转托管证券ｔ＋１日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取 30元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳账户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。

办理转托管需要注意以下问题：

1.转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。2.由于深市 b股实行的是 t+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的 t＋3日交收过后才能办理。

3.转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。

4.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。

5.转托管证券 t+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入券商处委托卖出。6.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。7.配股权证不允许转托管。

8.通过交易系统报盘办理 b股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。

9.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。篇二：证券实习心得体会

我很荣幸地来到东莞证券有限责任公司的厚街证券营业部进行为期一个月的实习工作。

在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。

随后我又在办公室和计算机房进行了学习和实践，体验一下这些岗位的工作任务和职责。我觉得我在办公室最大的收获是学会了一些办公室技能和电话营销，还有就是锻炼了我的意志。虽然现在实行的是素质教育，但学生们的动手能力极差，至于电话营销就更少接触了，这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易，面对面的沟通尚且如此，更何况是通过电话，因为如果你的语言不够 吸引人，那么对方随时可能挂掉电话，结束你们的交流。因此如何通过电话成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业“搭讪”，如何说话才不会被他们拒绝，也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中，我们也常常遇到一些很不耐烦的客户，经常我们才说两个字就把电话挂了，但也正因为如此才锻炼了我的耐心和意志，提高我的修养，让我在以后的工作中不那么浮躁。在计算机室工作，过硬的计算机专业知识是必备的。从程序维护升级到计算机硬件的修理，门门工作都必须很扎实才能干好这个工作。虽然我是学习工商管理的学生，计算机专业知识不算强项。但因为在学校学习过相关的电脑知识和操作技能，在这里还是发挥了很大的作用。因此，虽然在平时看来学的很多东西总感觉与自己的专业离得很遥远，但说不定就在某一刻显现出来，对自己的工作有所帮助。短短的实践让我收获了很多东西，从中获益匪浅，对我以后的深造学习是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这一个月里，第一次感觉到时间过得这么的快,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。非常感谢光大证券公司厚街营业部领导给我这个机会，让我能体验和拥有了一段在实践中了解社会。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事

们，这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导，正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也对于自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西很多，他们就是最好的老师。在未来的时间里，我会带着所学的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人 说成功属于有准备的人，有人说成功属于勤奋的人，而我觉得成功是属于有准备的奋斗者。在努力和拼搏中，为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。

第二篇：证券实习

证券投资理论与实务

姓名：任磊 班级：信092 学号：091225

证券投资理论与实习报告

——绑在高价上的痛苦

信092班任磊091225

这个学期，我们系开了证券投资的课程，是由我们经济管理学院的王院长给我们授课。让我接触到了一个崭新的知识领域，让我对证券市场有了一定的了解，并且对他产生了浓浓的兴趣。

证券投资的目的是为社会提供了筹集资金的重要渠道；利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置；利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理化；证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段，对国民经济的持续、高效发展具有重要意义；证券投资可以促进国际经济交流。

通过学习证券投资理论与实务，打破了我对证券原有的理解。以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益。或者证明其曾经发生过的行为。随着计算机还有网络的发展，使得证券无纸化了，所以说书面凭证只是其形式之一。

证券投资当然不限于股票，但股票在我们的视野中占去了半壁江山。股票，一种虚拟资本，代表着投资者对公司的所有权，投资者也就是股东，股东凭借股票获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力。当然，在现实生活中，人们买卖股票不仅仅是为了获取股息和红利，人们可以通过股票的换手交易，获得价差收益，也就是资本利得。正因为股票二级市场的存在，股票投资才有了活力。

在本学期的12月份，学校对如此重要的课程进行了为期一个月的实训。我们学校为我们准备的是钱龙炒股软件系统，并给我们每个人虚拟了一个账户，其中都有二十万的资金。虽说平时上课的时候听老师讲解过炒股软件的使用，也说过应该通过哪条线判断行情，但是真正坐在电脑前边的时候，我还有些心里发慌，不知道从何入手。

12月2日，我正式买入了第一支股票，健康元，100股。当时的买入价是

7.790，五日线上穿十日线，后来在这一天当中总体趋势是上升的，但是我却是选择了一个高价位的时段买入的。第二天的时候此股开始下跌，此时我就有些后悔了。因为我没有慎重的观察大盘就盲目出手，导致一上来就被吊在了高价上，这时候我就开始庆幸，幸亏我一开始购入的量小。到了12月5日，自我感觉对大盘掌握不错了，就打算继续入手几支股票，当时认为，涨幅度大的股票值得关注，于是发现了中电广通、华业地产、精工钢构这三只股票，并且大量的购买。以7快的价格分两次买入了40手的中电广通，9.38元买入两千股华业地产，10.35买入四千股精工钢构。这都是当日涨势很牛的股，而我在被眼前的利益熏陶下，害怕现在在不买入，下一刻又会上涨的心态，很盲目的又在一个高价位上买入了。也正是这三只股票导致使我最后的失败。12月6日，在观察大盘的时候，我发下健康元已经降到了7.2元，于是我在这时选择了补仓，购入一千股。在观察到大盘不稳定的情况下，我考虑是否应该购入一支稳定一点的股票，记得老师说过，像工商银行这类的一般是很稳定的，属于老年人的选择，但是此时大盘不稳，我也只能求稳健了。于是在4.2元时购入两千股。并对精工钢构进行补仓500股。12月7日，从今天开始大盘走势一直很低迷，让人失望不已。心中暗叹为什么赶上了大盘不稳的时候入手呢？这不是给自己找罪受呢么？天天盼着涨，就是不遂人愿，反而一跌再跌。每天看见自己买的股票掉价，就总想赶紧在买入一些，拉一拉持仓均价，唉、当初还自己为可以真正开一个账户炒股呢！现在看来自己还是太幼稚了。总之，7号这天我一直进行小数目的买入所持股，希望可以在第二天等到股票涨上去了赶紧卖了。但是频繁的买入是我的现金开始骤减。当时就是看到自己购买的股票一直掉价，心里着急，所以开始盲目补仓，并且认为选股选错了，这几只可能会一振不厥了，心里边又开始构思是否应该买入新的股票，用新股票带来的收益补救这几支股呢？当然，所持股也不是全部飘蓝，像凌光实业和健康元就是上涨趋势，凌光实业是我在12月5号买入的，当时的情况是很明显的白线穿黄线和粉线，这支股是我认为买入的最好的一直股票了。但是当看到赚钱的股，我又不舍得卖了，仅仅出手了几百股，就选择观望，盼着更高价的出现，也正是这种心理，让这些股票最终都砸在了我手里。以至于后期不得不赔本出手了。唉、都是贪念。12月8号，正如先前所想，我又买入了重庆实业这

支股票，此股前日涨停，而且公司增持股，今日开盘继续走高，既然关注到了，我就不想错失机会。但是这次并没有在高价上买入，而是委托了一个当时最低价，虽说后来出现了更低价位，但是当天价一直高于我的买入价格，这一点让我欣喜不已。惊喜，12月9号，可以说这一天是12月最值得让人激动的一天，我的所有股票全部开始飙价，有几只股票的价格高于了我的持仓均价，这时候，有一个挑战到来了。卖还是不卖？今天不卖可能以后就没有这个价位了，但是如果今天是整体大盘的一个转折点呢？纠结，最后我委托了几个价位，希望可以多赚一些吧。但是不尽人意的，只有少部分卖出了。噩梦、接下来的几天都是飘蓝、深指跌破九千，我赔的最多的一支股票每股赔了3块多。接下来的几天，我就天天看行情，也不补仓了，其实，开始那几次补仓都没深效果，就差几毛钱，根本不可能有太多差价，但是像现在这种可以大额度拉价的时候，我却没钱了。可用资金只剩下可怜的七千多。现在想起老师说的，不要买太多股，不要超过5支，避免到时候没钱补仓，我真是后悔不已。28号，离最后的清仓期限还有两天了，我想都这么多天不见好转，那就开始卖出吧。陪就陪了，能少赔点是点，不过在股市刚开始下跌的时候，我就没有这种想法，认为炒股要稳重，长期持股还是可以有好转的，只是一个月这个期限不免有些短了。

28、29日两天我将全部股票进行预期价格委托卖出，30号将所有股票以当时价卖出进行了清仓。虽说这二十万是虚拟来的，但是看着赔损了近四万元，心里边还是很肉疼的啊！

在此次实训开始的时候，我忽略了平均线的作用，忘记观察买入的时机，但是后期我即使更正了，也确实细心的选股，并不是盲目的从涨幅度排名上选择股票。当短期均线从下向上穿长期均线的时候是买入的信号，也是黄金点，但是由于大盘整体趋势带动，每次都是短期上穿马上回落，根本禁不住观测。还有就是高价位的时候买入，这是我最大的失误。总是赶在股票准备回落的时候才开始入手，等到可以买的时候不买，贪心的等待着更高价为，不择时机的补仓，让现金流失。

通过实训，我明白了其实炒股不等于赌博，但是对于不了解规则的人来说，这无疑就是一种赌博，或者说是蒙。炒股主要是“基本面分析+技术分析”。基本面分析是很重要的，是关于上市公司的行业及行业地位，产品的供求关系，财务状况等。基本面状况好的上市公司才有上涨的潜力。但是基本面再好的公司股票

价格也有起伏，那么就应该一句技术分析来决定买入和卖出的价位。还有就是需要有足够的耐心。股市有风险，入市需谨慎。如果不具备一定的股票投资分析能力，在股市里瞎转悠，肯定碰得头破血流，成为赔钱的人。股市是一场博弈，自己赚的是别人赔的，所以得好好从股票投资分析的各个方面进行了解，以便做出正确的投资决策。炒股最重要的是学会规避风险。不会止损，就有可能巨亏；不会空仓，就有可能无法保住利益。大盘趋势向下的时候，不停地补仓，抢反弹，只会越陷越深。这是我实训中最大的收获。

此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。股票，作为现代经济的宠儿，如果我不能很好的了解它、掌握它，那么我就会与金钱失之交臂。这话可能说的俗气了，但这就是一个事实。没有赚不到的钱，只有不会赚钱的人。我希望通过学习此门课程，能给我以后的生活带来不一样的体验。

第三篇：证券实习

第一周周记

4月3日（农历二〇〇九年二月十八）

我是3月29日开始到**证券公司大连市营业部实习，至今已经一个星期，在这段时间里我主要是在学习证券公司基本业务的流程。起初的两天，由一名客户业务部的员工给我讲解各项基础业务的流程，需要填写什么表单，到哪个柜台办理，对待客户的情绪以及其他一些基本的公司人员情况等等。由于她是一名应届生，在公司的时间也是才两个月，因此年龄上的相近使我没有太大的压力，只是细心地听她的讲解。同时，与我一起实习的是一名社会从业人员，是从其他的行业跳转过来的，和我是同一天到达岗位，因此工作上的交流将会主要在我们两个之间进行。

在开始做的时候，也就是股市大跌前的两三天里，来营业部的主要都是要新开户入市的人，我们两个还是可以应付得来的，因为在营业部开户的手续比较简单，而且没有其他的一些附加业务，我只需要指导客户如何正确填写表格，并指引他们到正确的位置排队等候即可。由于当时我对这一切也是刚刚接触，并不熟悉，所以在指导他们的时候我自己其实是在学习，我明白只有我完全了解了整个过程，我才能不被客户的问题难倒。

这样做了几天，我对整个开户的流程已经基本上完全了解。每一个步骤需要提供的证件以及某些特殊的要求也可以针对不同的客户正确的指出并能提供简单的解决方案。同时我也在中午休息时间对周围的环境做了一个简单的勘察，主要是看周围的银行位置，因为证券公司在做银证转账业务的时候需要股民有一张我们指定银行的储蓄卡，部分股民事先没有了解到这一点，在办理过程中会有一部分人要临时办理银行卡，这时我就给他们提供最近的银行位置，方便他们的业务办理。

此外，在有些闲暇时间也会帮助我们的郭姐整理一些资料，这也是我与她好好交流的机会，我可以更好的了解她，同时也让她能更多地了解我的信息，而且这也是向她请教一些不明白的问题的好机会，可以听听她对公司或者某只个股的看法，这些也是很大的收获的。

总之，在第一周里，我充分了解了证券公司的基本的业务流程，并且也对我所在营业部有了很多了解，对其组织结构以及人事安排有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。有时候我也会觉得那些工作很长时间的员工对我们实习生是爱搭不理的，没有在一起共事的感觉，其实想想换成是我可能也是一样的对学生有种不信任的抵触，但是我相信我好好做，肯定会使得他们放弃这种思想。与人的交流是一门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。我觉得近期内我的任务就是尽快融入到公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对在校学生的某种抵触的感觉。

第二周周记

4月10日（农历二〇〇九年二月二十五）

我曾经一直认为年龄大的人应该求个稳妥，就算是要投资也是买点国债或者基金等风险低的证券。但是在刚进入工作实习的这些天里，我发现不仅仅是中青年人热衷于股市，部分老年人更是股市的活跃分子，但是他们在交易系统以及某些交易常识的理解上存在问题，因此，我们两个在接待客户的时候对老年人尤为细致耐心，指导他们在电脑上处理、查询自己的交易。正是我们两个对周围地区的了解以及耐心的服务态度，有几个股民对我们营业部的服务态度极为赞许，每天收盘之后都会留下和我们两个聊聊家长里短。这是对我们服务态度的肯定，也是让我们感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是细致的服务，我们就会越累，但是可能是我刚投入工作的热情或者是对工作的新鲜感使得我并不感到多么累。相反，看到营业部里有个别人的办公态度，使我不禁想到了国有银行的蛮横服务，颐指气使。于是我也会想，等我再继续留在这里做一个月，是不是也会腻烦这种工作，而变得态度极为冷淡，患上职业综合症？呵呵！

上周三开始，国家政府在凌晨公布要提高印花税至3‟，使得股市在开盘时大跌，许多股民纷纷减仓，但是仍然有许多人想抄底，于是多空势力相当，使得大多数股民认为股市大跌之势将会在这两天的到扭转，于是继续观望。但是股市大跌持续到第三天的时候，大盘跌幅已超过8%，许多人已经失去信心，无法安心等待了，这个时候尽管抽出资金要“割肉”，但是没有办法。这时我看到了股市的人间悲喜剧：大家纷纷抛售股票，大厅内的交易系统机器被人抢占一空，人人心急火燎，情绪经常失控，动不动就会出现口角冲突。更有甚者，有一位老大妈，看到自己持仓的股票连续四个跌停之后竟当场晕倒在大厅，幸亏我们对保安人员及时将其背到附近医疗所„„

许多人看到了从今年2月份明显开始启动的“牛市”行情，所以一窝蜂全部涌向股市，想赚足股市的钱，但是在抉择之前却没有正确了解国家政策的取向。国家曾经使用加息等手段间接抑制股市热，但是由于百姓热情太高，没有奏效，所以，印花税的调整是政府的硬手段，杀手锏，栽在这上面也只能说你没有把握好入市时机。总之，有句话是广大股民应该牢记的：股市有风险，投资需谨慎！

第三周周记

4月17日（农历二〇〇九年三月初三）

有许多人觉得在证券公司工作是一个好差事，因为现在股市大涨，牛市横行，那么在公司内部的人员能不赚钱？我觉得这个问题不要一概而论，也不要因为这个原因就使得自己在选择职业的时候特别偏重于证券业。公司毕竟只是一个交易平台，其研究领域并不是真正意义上的标准商品，是一个仅供参考的经验建议而已。

在证券公司不光要学会听别人说哪个股票好，更重要的是，自己会分析，会预测，会推断。广发的分析师都很厉害，听到哪个老师说某个股票好，第二天就会彪涨停，但是如果第二天没有彪涨停，你还会有信心持有吗？3月22号我看到某个老师买入了南宁百货，下午收到消息说23号股市要暴跌震荡，因为已经告诉别人买了，心里很慌，怕人家明天损失惨重，又和人家说明天一早还是卖了吧，结果人家就卖了，损失了点手续费。23号下午我没去上班，上午一直在宿舍看盘等着大跌，这天的情况出乎人意料的大涨63点多，南宁百货表现平平，如果朋友是收盘的时候卖掉，起码还能赚一点点。24号在公司上班，股市跌了，高位震荡，许多股都放量下跌，在这种情况下南宁百货冲到了涨停。当天沪市六百多只股票跌，两百多只股票涨，能到涨停是很不容易的事情。如果22号自己能多看看，多想想，就会坚持持仓到24号涨停了。吸取了前面的教训，当天经过细致的分析，觉得铁龙物流是运输板块的龙头，在整个板块暴涨的时候它表现平平是件很奇怪的事情，推断25号会彪升。在24号大盘不好的情况下买入了下跌中的6000125，晚收盘赚1%。25日早上彪升，但没有涨停，大概赚到了9%，在下午1点多的时候抛了，结果过了40多分钟，忙完了工作再看盘的时候，它已经彪升到了涨停第二位，（第一位的股票是异常活动，涨了284%，这样的股票应该排除在外），要是再自信点就好了，后悔也没用。

许多人以为在证券公司就会有更多的消息可以拿来参考，赚钱的机会也就大了许多。不容否认的，在证券公司内部会有一些比较准确的或者说是比较科学的分析，这些都是不能和客户讲的，因为国家政策是不允许证券公司以自身名义推荐股票的，所以这是可以理解的，因为证券公司人员的工作就是研究股票，那么对股市了解得多一些也是理所当然的。

但是，我也希望大家不要以为在证券公司工作就一定会比别人多机会赚钱，因为股市这东西有太大的不确定性，不能完全适用于某种分析手法，大家应该记住一句经典老话——股市有风险，入市须谨慎！

第四周周记

4月24日（农历二〇〇九年三月初十）

在证券公司已经做了一段时间了，对公司内部的一些事情也是简单的有了一些了解了。三月底证监会宣布股票交易的印花税提高至千分之三，在原有基础上整整提高了二百个百分点。尽管现在处于“牛市”，但是如果手续费过高当然会使得部分投资者的热情受到打击，所以在这个大量资金注入股市的开始阶段，又开始了一个另外的一个争夺。这就是证券公司之间的佣金争夺战，这在大多数股民的印象中似乎是没有的事情，但是却是实际存在的，只不过不像其他的价格竞争那样明刀明枪，而是主要针对大客户的优惠佣金率。

在广发证券大连营业部，名义上中户的资金量标准是有效资金至少40万，大户的资金量是80万，当然这只是沿用了原来的一些制度，在实际的运作中，百万以下的有效资金是不可能进入中户区的，如今500万以上资金量的客户已经相当多。全国的证券公司一共有一百家左右，在如此大的竞争压力下，伴随着佣金制度的变化，佣金水平也理所当然地普遍下降了。

首先，大宗交易的佣金大幅度下降；同时，中小散户也有较小程度的收益。佣金水平的下降，使得证券交易的交易成本大大降低，实行佣金改革的交易所的竞争力也得到增强。

随着我国证券市场的发展和券商竞争的日益加剧，返佣问题日益突出，已成为影响证券公司健康发展的极待解决的问题之一。返佣又称佣金分成、手续费返还，即证券营业部对投资者按低于规定收费标准的比率收取交易佣金，或向投资者返还部分佣金的行为。其中，主要是返还给开户资金数额和交易量较大的证券投资者。许多券商和业界人士，对这个问题的认识，也很不一致。

当前，我国证券公司的业务比较单一，收入来源集中，佣金收入在总收入中的比重偏高。另一方面，返佣现象在私下大量存在。整个市场的佣金收取状况，比较混乱，既不规范也缺少透明度。但对于证券公司而言，佣金收入在整个收入中的比重也下降了。对此，国外的证券公司都通过金融创新，积极开拓新业务，以避免佣金收入下降的风险。

第五周周记

7月1日（农历二〇〇九年三月十七）

股票市场中有一句老话叫做“股市有风险，入市须谨慎”，这也是许多股民在经历了2001年以来的熊市之后的最深刻的经验教训。直至今年初，大盘开始明显抬头，呈现出牛市的局面，于是大量的散户资金又开始涌入股市，这也造成了各个证券公司在经历了萧条期之后迎来了一个“补涨”的辉煌。

从年初的大盘以及个股走势来看，这股势头确实是不容小视，由去年年底的2000点左右直冲至最高的4300点，因此有许多人在这种牛市下开始大量盲目注入资金，甚至将原来的话改成了“股市无风险，入市须大胆”，这也可以看出股民投资的热情，但是同时又反映了股民投资具有一定的盲目性。大盘在经历了冲高之后必然要开始一个或长或短的回落，至于时间的长短，回落程度的大小，各个券商或者是分析师都有着不同的看法，广发证券内部总公司则是认为回落的程度不会很大。因为奥运会是世界普遍关注中国的一个重要方面，也正是因为如此，外国资金的注入也是相当踊跃的，QFII在中国境内的投资已经占有一定的规模，而且他们总是会在合适的时机进入市场，得到比普通散户高出许多的利益。所以在2008年奥运会之前，中国政府不会采取极端措施，导致股市出现崩盘或者低迷，否则会影响到中国总体经济形势的发展，这是我国政府所不愿看到的。

在经历了六月初的大盘差点跌停之后，股市开始出现一些动荡，同时又有一部分资金开始在场外蠢蠢欲动，期待大盘走到底部，然后抄底入市。但是大盘却是始终在不稳定中过渡。在被打压至3400点之后又开始重新冲高，直至4312点，差点如人所愿冲新高。但是达到高点之后，大盘又开始下调回落，重新调整后现在处在3800至4000点之间动荡横盘。

总之，我认为，股民在投资的时候应该适当地分析一下股市的走势，以及在每个情况下，国家政府的政策是利空的还是利好的。诸如大盘狂跌的时候就是因为政府提高了印花税，这就说明我国政府认为现今的股市投资过热，应该有一定的降温。对于股民来说这就使一个极大的利空消息，所以在投资的时候应该注意风险。在每一个市场中投资，都必须了解整个市场的总体动向，只有这样才能准确把握个股的走势，同时也会对自己的股票及整个市场持有信心，这样才能将风险降低到最小，收益提高到最大！

第六周周记

7月8日（农历二〇〇九年三月二十四）

刚刚开始工作的时候是很有激情的，感觉一切都是新鲜的，不像是在学校里那样单一无聊。所以开始的时候学习热情也是相当高的，认真学习了解。刚去的第一天，李总安排客户经理郭姐带我们，郭姐负责给我们讲解业务的具体做法，指导我们做业务，解答我们不明白的问题。当然一开始的时候，郭姐给我们讲解的都是一些最基本的业务流程，诸如是开户填表之类的。但是由于我们借着新鲜劲，学得特别快，所以到了第三天郭姐就不下来手把手教了，而是说有问题去问，这样也是给了我们一个自己解决问题、与人交流的机会。客户对公司业务是很不了解的，有的时候客户自己也是搞不懂到底要办什么，说得特别含糊，这就成了我工作的一个难题。但是随着一天一天过去，我对各种业务的具体流程已经十分熟悉，客户简单一说就可以指导他应该怎样办理，服务态度和质量也就随之上去了。

不可否认地，做的时间长了之后我开始决定工作是无聊的事情，因为每天的工作都是基本一样的，所幸在证券公司我做咨询每天所面对的人都是不一样的。尽管对实习工作的热情不像当初，但同时由于我所做的是咨询类的工作，平时会遇到各种各样的问题和业务，因此到如今我已经对所有的业务都基本掌握，对整个证券公司的日常工作有了更深的了解，我的收获还是颇丰的。

其实有时候想想的话，工作就是那么回事，像我们这些在学校里呆的时间太长的人总会把自己理想中的工作想象得特别有激情，特别美好，但是实际上那是事业才能够达到的程度。只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。我们作为刚踏入社会的学生，必须要调整好心态，只有这样才能快速适应这个社会，稳居于这个竞争异常激烈的时代！

第七周周记

（一）7月13日（农历二〇〇九年三月二十九）

已经熟悉了整个公司的所有业务，人员也是已经互相了解了不少，在整个工作的过程中，已经由开始的新鲜感转变成为习惯与单一。我开始觉得找一份自己喜欢的工作真的是有点难，因为你喜欢的工作别人不用你，你不喜欢的工作又不想去，这样就造成了当代大学生整天嚷嚷说社会不公平，没有就业机会，而招聘公司又总是无辜地大喊“人才在哪里”。

现在，公司招聘的人才总是会要求一些实际的工作经验，但是对于从校园里刚刚走出来的应届生，经验从何而来？没有经验的应届生甚至比不上一个低学历的在职人员，这就是如今的情形。前两天和一个朋友到人才市场去试图找一份工作，在市场的摊位上，没有任何人会问你是什么学历，直接谈的就是喜欢不喜欢，有没有做过这一行，朋友准备好的学位证自始至终没有拿出来的机会，这就是现实。

我们都知道，刚开始找工作的时候，待遇一般就可以了，我们不要也不能要求过高。因为我们没经验，没有资格和别人讨价论价。现在经验就等于一切，等有了经验，到时候我也就自然知道应该找什么样的工作。

文凭是什么？文凭不过是一把钥匙，有的锁需要你这把钥匙展示一下，但是有的就不需要费力去找钥匙，而是只要能把锁打开就行，哪怕是砸门！所以说，我们本科生总是赖以为资本的学历如果失去的话，我们还拥有什么？我们只有书本上的简单得不实用的知识，而且有几个能把这些应该掌握的知识运用得当的？没有！所以，我们已经在无形中成为了社会的弱势群体。有的弱势群体没有什么学历可言，他们弱势，因为他们无从选择，但是我们谨从国家教育方针，一步步走到最后还是一个无用之才，这就难怪让我们大学生感到悲哀了啊。

所以说，学历，如果我愿意，我可以说他是一张废纸，有用的话永远不会好听！

第七周周记

（二）7月15日（农历二〇〇九年六月初二）

这一周也没有什么不寻常的事情发生，但是总体来说有两天还是特别累的，因为公司要对所有的原来的银证转账客户重新归档，并且全部转化成为三方存管客户，这就要求我们对所有的客户进行电话通知，于是我们被分配的任务就是一天打400——600个电话。本来觉得打电话也不是什么难事，反正就是免费电话随便打呗，终于可以不做整天都在做的那些事情了，也算是一种解脱了，呵呵。

于是，带着愉悦的心情我们就开始给每个客户打通知电话，刚开始的时候还算是比较好的，因为都是最近的客户，算是年龄比较小，接受力比较好的，我们一解释他们就可以听得懂，表示会在有时间的时候过来办理手续。但是后来遇到一些老股民，他们就会对这项措施的安全性表示极大的质疑，因为他们使用银证通或者是银证转账已经很多年了，没有出现过什么差错，一旦要他们去接受另外一个新事物，总是会问到许多问题，这时我就只能耐心地给他解释，并且一再说明这只是由于国家的要求，对资金的安全性不会有任何的影响。就这样，有的时候，一个老大爷就会用掉我十分钟的时间。

就这样打电话打了有两个小时左右，我发现原来的新奇感没有了，剩下的就是厌烦，总是这样和不同的人唠叨同样的事情总是会厌倦的啊，所以我就先休息了一下，到楼下去走了一圈调整心情。等心情基本平静之后我才回到楼上继续我的电话生涯。就这样边打电话边休息，我一天打了有400个左右的电话，也算是完成任务了。

仔细想想，这好像不是我们想象中的工作，但是实际上这就是工作，它有的时候是特别无聊的，我们必须去适应它，只有这样才能使自己有坚持到底的决心，才能使自己的工作生涯越走越好！

第八周周记

7月22日（农历二〇〇九年六月初九）

在证券公司，整天见到的人就是炒股的人。看着他们有时欢喜有时忧的状态，使我不得不对股民有那么点感想，同时有时我们也会和一些老股民聊聊天什么的，使我认识到做什么都不是轻松获利的，即使是牛市中炒股。

我此时还是没有进入股市炒股，看着进进出出的人都好像若有所得，我就问一个跟我一起工作的大我一届的人，征求他的意见，现在开始炒，是不是可以赚不少？

但是出乎我的意料，他给我的建议是：“首先，我不建议你做股票；第二，如果你有把握或者一定坚持要做，那就先温习好股票的功课，少拿点钱做。你如果试过一天赚上或赔掉你半生的工资收入而面不改色，夜梦安稳，那么你才开始进入做股票的初段，也就是说，你开始入门了。但是，这入门的代价太大了，也许是早生华发，也许是妻离子散。一将功成万骨枯，更多的人，已经永远倒在了万里长征的雪山草地上。”

为什么？因为钱来的太容易。一念贪心起，八万障门开。听到很多人跟我说他又赚了多少时，我只是笑笑；听到很多人摩拳擦掌热血沸腾砸锅卖铁要加大投资的时候，我只能摇摇头。

是的，富贵险中求，但周星驰说过：球，不是这样踢滴。股票，也不是这样做滴。

财不入急门，孤注一掷的人，最终就是一个败字。靠股票发家致富的人有，但凤毛麟角，而且是风云际会，因缘巧合，中等材质却终成一代大家。而绝顶聪明，机关算尽的人，却是仅得温饱。个中滋味，谁能体会？人生命运，唏嘘几何？

还是那句话——股市有风险，投资需谨慎！！

第九周周记

7月29日（农历二〇〇九年六月十六）

工作已经趋于平淡，但是股市的人情喜怒却还是时时刻刻在变化着的，所以我还是想再说一下股市给股民带来的究竟是什么。股市的红火导致了市场上开始出现各种预测分析软件或者书籍的大畅销，开始出现了一种“全民学股” 的热潮。但是实际上呢，这些书籍或者是软件真的会是那么神奇？不然！

在我看来，目前股票市场教人赚钱的书和软件，99%是让你赚不到什么钱的。真正能赚钱的方法，就是一张纸。我不说，你永远看不透，我说了，你又会说，切，就这个？假传万卷书，真传一句话。就为这一句话，有的人，恐怕参了十几年，也没有参透。

时间是位艺术大师，他会慢慢抹平你的暴利，让你重新做回普通人。不要幻想一夜暴富，那样会让你丧失平衡感。所以，请记住三个字：慢慢做。当你学会慢下来的时候，你将开始能客观的看待自己和环境。当你能客观的时候，你至少能安全一点。当你能让自己安全一点的时候，才能有效保障你的收益。当你能有效保障你的收益的时候，你的财富才能逐渐累积。

小富由己，大富在天。股票能不能改变你的命运，不在于股票，他只是个道具，关键的，还是你自己的心。一念天堂，一念地狱。生命中很多事情比股票都重要，这一点永远都不要忘记。确实如此啊，股票不是人生的全部，炒股票首先要弄清楚人生的目的是什么啊，人生应该是为了更好的开心，快乐的生活啊，股票只是一个工具啊，一个能使你过上快乐生活的工具！

第十周周记

8月5日（农历二〇〇九年六月二十三）

中国股市是一个神话传说和恐怖故事交替上演的地方。而近一年来的牛市，似乎成为神话传说最适合滋长的沃土。比如某证券营业所的一位普通清洁女工，“一不小心”听到高手们的交谈，于是把自己2万元的血汗钱投入股市，结果一转眼变成了4万元；一个小保姆留心着雇主的买入卖出，结果也“一不小心”把1万元炒成了10万元；而在校的某位大学生，从嘴里抠出来的钱投入股市，于是从穷学生摇身一变成为校园大款；最神乎其神的是深圳南山一个“小股神”，他3岁就看股票新闻，7岁就为父母当炒股军师，10岁就独自下单与父亲分账„„在层出不穷的股市神话传面前，进入资本市场必备的素质要求似乎变得十分多余。很多“股神们”直言不讳——自己不懂什么K线图，也不懂什么基本面，只是跟着别人炒就能挣到钱。一群连存折和股票户头的差别都分不清的人，也跟着排队进入了股市。回望2007年的这7个月，中国股市正变成一头在荆棘中勇猛向前的野兽——限制基金发行规模、紧锣密鼓地告示风险、加息加准备金率、清查内幕交易、对异动股票以更严肃的方式动态监管、官方资金强令退出、严查银行资金入市等等众多不利的消息，却并不能遏制其一路高昂的势头，即使在印花税上栽了一个大跟头，但它没顾得上去舔慰伤口，而是又艰难地站了起来，瘸着腿又继续猛跑了起来。中国股市危机四伏，中国股民仍需谨慎！！

第十一周周记

8月10日（农历二〇〇九年六月二十八）

实习工作就这样在本周结束了，这次实习给我留下了很深的印象。

这次实习，让我对证券公司的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。

在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。

工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂这行的行规。

看似简单的业务处理，当真正上岗时却有这么多的细节需要注意，比如对待客户的态度，对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在自己的岗位上有所发展。

最后，我觉得到了实际工作中以后，主要看的是个人的业务能力和交际能力。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。

做工作首先要学会做人，只有做人到家了，才会有一个光明的未来！

第四篇：证券实习

福州外语外贸学院

暑 期 实习报 告

系 别 姓 名 班 级 专业名称 学 号 实习单位

实习时间

银河证券股份有限公司暑期实习报告

烈日炎炎照耀着神州的大地，正如同我对实习的希冀一样。暑假期间我投入了对本人所学专业证券投资与管理实践操作的实习中——进入银河证券股份有限公司光大紫阳路营业部学习和实习。在这里短短四个星期的实习生活中，收获如同金秋的硕果一样的累累。我不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是认识了许多有十几年证券从业经验的专业人士。在这段短暂的时间里我不仅仅从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地了解了理论与实际相结合的重要性。同时从各位伙伴身上我也深深的体会到了职业责任的真正精髓，为我将来的职业定位做了一个完美的诠释。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。并在最后的几天和老师交流，学习，这种交流是理论彻底和实践结为一体，其体验更为深刻。再次感谢这三十天里所有和我相识的人们，短短一个月教会我的东西必将终身受用无穷。

本次实习的内容多集中于银行业务和如何在银行开展自己的业务等工作方面，其中观察师傅如何在银行开展工作使我比较全面地理解银行对于一个新人的意义。不仅如此，还要非常熟悉银行的各项业务，以方便自己在帮助客户的时候，为的是给客户留下个好印象，并将最终发展成为自己的客户。俗话说，不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海，我现在只有在银行慢慢熟悉，积累客户资源，才能在这行做得更久更长远实现自己的人生目标。

从这次实习中，我体会到，只有将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验所学到的知识，这才是我们学习与实习的真正目的。

积极的参与银行大堂的协调工作更是让我深切明白何时采取何种的沟通模式在待人接物的过程中的重要性，或许学校再大也仅仅只是一个相对的“小社会”，而就算社会在小也是一个绝对的大课堂，短暂的经历让我明白社会既不像学校那般单纯，也不像我所想象的那么灰暗和肮脏，小小的银行大厅内每天都会堆积形形色色的人物，确实存在少数蛮横无礼的客户让人无可奈何甚至是愤怒，但是也不乏许多温馨和感动的场面，顾客一声简单的谢谢终会让自己有种努力得到认可的充实感，或许这段经历让我对“服务”二字有了更深刻的体会，对培养自己的服务意识起到极大的促进作用，这也是实习有一个收获吧！

最初我过分关心对股票的技术分析，对各种理论沉迷不已。但前辈提醒，要养成良好的投资习惯，在技术分析之外，我们更应该关心股票的基本面的分析看似只有做长线投资时才用的着，但是一个没有业绩支撑的股票其安全性和稳定性也不会很高。做投资不是作投机，查看上市公司的公司情况和财务状况是十分必要的。在对基本面分析的过程中我认识到了自己在财务知识上的缺陷，看不懂资产负债表和现金流量表，对于资金周转状况也不是很明白。在今后的学习中，将有意识的补充这类知识。不一定每个人都得像会计一样会算帐，但每个人都应该有了解资产状况和投资理财的能力。

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟

悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也不能很及时的能解决。

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

（一）正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投

（二）树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险 我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

虽然这次实习时间很短,有过欢笑和成功，也有磕磕碰碰,更有过失败和挫折。但这次实习的是很有必要,也很有意义，同时更是一次令人非常难忘的经历。我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。

还有我学到不仅是对证券专业的知识，更多地是为人处事的学习，学会了更多的宽容、更多的谅解、更多的不耻下问。还有就是处理问

题会从全面性看待与分析，做事会比较有逻辑性与层次感。这些体会，对以后的生活会有很大的影响效用，这段实训历练，对以后工作会有积极的作用。对整个人生，会是一种健全、稳重的升华。

总之在实习过程中让我了解到：凡事积极肯干、虚心好学、工作认真负责。更要主动参与市场调查、与客户进行交流、认真完成实习日记。从而具有较强的适应能力，具备了一定的组织能力和沟通能力，才能胜任公司所交给的工作。

第五篇：证券实习日记

1.1 实习单位简介

1.2 实习过程的基本回顾

1.2.1 实习过程介绍

这次实习主要分七天进行。第一天熟悉熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。第二天熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。第三天熟悉K线理论的实际操作。第四天熟悉切线理论的实际操作。第五天熟悉基金的相关内容。第六天整理实习过程中记录的资料。第七天查阅相关资料进行实习的总结。通过这七的努力我们顺利完成了实习任务。

1.2.2 具体实习内容介绍

1.2.2.2 熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法

今天公司的职员向我们介绍了开户的相关情况,使我们对开户流程有了相关的了解.证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B股股东账户。上海B股的股东账户用美金进行交易而深圳的B股股东账户则用港币进行交易。上海A股的股东账户不可以复开而深圳的可以。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。其中中行、农行、兴业和光大等银行无须确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金公司开立基金账号。开立A股账户费用为46元人民币，B股账户则为100元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法。对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、光大、交行等七家之一的银行卡。客户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但如果客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。客户要进行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结，如果资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。

1.2.2.3 熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容

光大证券股份有限公司福州营业部的总经理林泓先生向我们介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产管理业务、自营业务和投资银行业务。

接着林经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的。其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识把握的情况。林经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说明了知识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体注意相结合、全局观和敢于接受挑战的精神。

林经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其中他主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金融期货为主。基金与理财产品的主要区别在于基金的资金全部来自投资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。

最后林经理向我们介绍了光大的主要情况。光大是我国三大金融机构之一，与中信、中国金融开发总公司并称中国的三大金融机构。他向我们介绍了光大的交易方式，理财中心和前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的管理。

1.2.2.4 熟悉K线理论的实际操作

今天是第一天实习，六点就醒了，有个舍友好像五点多就起床了（真辛苦啊），然后躺床上一直没睡着，确切的说是不敢睡着，怕迟到，于是挨到六点半就起床了。想着这一天将要发生的事，充满未知，兴奋又有些紧张。

到了经理室（据我猜测，门上没写），来了很多人，都挤到屋门口了。8:15-8:40股市早八点.8：40开始两场视频会议。8：40-8：55是理财服务中心的报告，8：55-9：10是期货公司的报告。关于行业最前沿的信息，但有些专业名词和行势分析我听不懂。学习了老沙的观点，2月份的大小非解禁，国外市场的行情，及铁矿石提价65%对证券市场的影响等等。重点观点是本周需进行仓位控制。

晨会之后，Y经理给我们介绍了营业部的几个负责人，给我们介绍了实习期间的总体安排，实习时间是一个月，整月的课程都已安排好了。然后带我们熟悉了营业部，中户室，大户室，柜台，综合部……有许多的老股民（Y经理说应该叫投资者）聚集在中户室，大户室，我第一次看到这么多的真正意义上的股民，在我看来有些疯狂，九点半都到齐了，午饭在营业部吃，午休在营业部，三点后还有好多个摆桌玩牌，好几个阿姨大妈的一边盯盘一边织毛衣呢。或许在一起久了，大家都成朋友了，这是证券投资的感情衍生物。上午我才知道实习没有工资-.-`，只有100RMB交通补贴，管午饭，据此还签了承诺书，承诺实习期间是在校生，承诺实习期间不享受公司正常福利待遇。。

进行职业生涯规划知识的学习，虽然这些课程以前听多了，但此刻听来却觉得蛮有亲切感的。11：30午饭时间，初次吃感觉饭菜还不错^.^，在“钱龙”面前吃的饭，饭后也学着研究起“钱龙”。看归看，看了才发现自己啥都不懂。

13：00继续职业生涯规划课程，商务礼仪课程。后来W总给我们上了一课，W总主要讲了三点：

1、告诉我们要以平常心对待证券这个行业；

2、要我们树立正确的“钱”观；

3、分析了工作好与差的导致收入的巨大差别，启示我们要做好。然后时间就走到了15：36，第一天实习，至此就OVER了。

稍后继续关注。。^.^

Monday February 29,2008 Sunny

早晨，按惯例，交流会--学习同事的观点，主要是学习前辈的观点。之后是行业报告会，研究中心分析了周边市场情况，建议仓位五成加到六成上下。据我观察，研究中心比较肯定市场时，大盘必涨无疑，模棱两可含糊不清时就是看空了。看来Y经理经常说他非常相信公司的研发部门，是很对的。

今天是第一次轮岗实习，我把最正式的衣服的穿来了，但裤子还是牛仔裤，就像DL说的，除了牛仔裤他就剩秋裤了，我的情况类似，于是我不得不暂时放弃了柜台的实习，以免有损公司的形象^.^。根据安排，我和YJ去客服部实习。到了客服部，CY泡茶给我们和其她几个同事喝，由于不知道到底该叫“XX姐”还是直呼其名（直接叫名字觉得不敬，叫什么姐什么哥的感觉别拗），称呼起来还真有点尴尬。CY教我们接电话时用“您好”而不用“喂，您好”，遇到对方无声时不要用“喂，喂，喂”……

中午，LF应大家的要求，稍微加大概地说了下周可能考核的内容，顿时有了在学校临考画重点的感觉，他说在公司考试不像学校考不过就是挂科而是一次不好的记录，老总都是心里有数的(好紧张^.^)。

下午，按原班人马去实习，RG和JH由于上午没安排，于是加入我们队伍，一下子，小屋就满了起来。CY根据我们提的具体问题进行了一一回答，而且还鼓励我们，虽然我们三个都是跨专业的（JH是金融专业的），但只要每天进步一点，慢慢积累是很可观的。她还教我们具体的寻找潜在顾客的方法，LP也分享了她的一个大客户，我才发现原来我认为不可能也不适合的身分的人都有可能介入证券这一行业。CY还说LF在营销这方面做的很不错，只要有不懂的就可以去问他。我发现这个公司的人很有欣赏别人的眼光和思维，而且也不吝惜自己的赞美之词，强调团队作战，个人又比较谦虚，我喜欢这样的企业文化氛围。

收获挺多，提前分享了CY的营销经验，期待下周的其它岗位实习。。