案件治理专题会心得体会

第一篇：案件治理专题会心得体会

学习案件防控会议讲话心得

通过学习,使自己深刻认识到警示教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会：

一、加强警示教育，是提高经济效益的需要。

警示教育的最终目的是什么？我认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。明确警示教育活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想。建立健全规章制度的同时重要的是执行，《没有任何借口》写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石。坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的警示教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

二、加强警示教育是信用社可持续发展的需要。

警示教育的开展是信用社成立以来的第一次，警示教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处臵都有深远的意义。在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在？通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话：“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，才能在信用社的发展中表现出来。

三、加强警示教育，是长远发展的需求

警示教育是一项长期、系统的工程，不是一朝一夕就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然警示教育不能停留在表面，要深入开展下去。

我们要努力做到“三争当三提高”——争当学习模范、争当岗位合规模范、争当实干模范，提高操作技能、提高工作绩效、提高个人素质，自觉融入到信用社的合规文化当中。要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

辛村信用社 郭 荣

永不迟到的警告

经过一星期紧张的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，臵制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

辛村信用社 刘 玲

学习案件防控会议讲话心得 以信合文化建设的大环境为依托推进信合廉政文化建设，党的十六届六中全会指出：党风正则干群和，干群和则社会稳；要教育广大党员做道德表率，推进廉政文化建设，筑牢拒腐防变的思想道德防线。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、树廉，全力打造一支廉洁高效的执法队伍，为建设和谐社会助力，为经济发展护航，是信合机关在党风廉政建设和反腐纠风工作所面临的紧迫课题。本文将就如何加强信合廉政文化建设谈点粗浅的认识。

客观上讲，信合廉政文化不是一个新课题，之所以现在把它提高到一个新的层次，新的高度来认识，足见其对信合机关队伍建设的重要性和深远的现实意义。

首先，从文化的属性角度来认识它。文化是一种精神，是一种氛围，它通过特定的形式和载体表现出其内涵；它是宽泛的，但不是虚无缥缈的。“三个代表”重要思想强调先进生产力、先进文化和最广大人民利益的有机统一，把文化建设的重要性提高到了一个新的高度，为文化建设开拓了广阔天地。廉政文化作为先进的文化形态，反映了当代中国先进文化的价值取向，是当代中国先进文化的有机组成部分。信合廉政文化可以说是中国先进文化在信合机关的重要行业表现，它与时代精神相统一，体现了信合机关的职业道德风貌。

加强信合廉政文化建设，是构建和谐信合机关的需要。信合廉政文化建设“以廉为荣、以贪为耻”为主题。与社会主义核心价值体系的道德观念相一致，对构建信合系统惩治与预防腐败体系，建设和谐信合机关，具有十分重要的现实意义。

加强信合廉政文化建设，是提高队伍综合素质的需要。将“以廉为荣、以贪为耻”的廉政理念，通过雅俗共赏、喜闻乐见的形式，在潜移默化中渗透到每个干部职工的思想和行为之中，能够起到耳濡目染、润物无声、强基固本的作用。

加强信合机关廉政文化建设，可以牢固树立信合机关“为民执法、廉洁执法”的执法理念，从而打造“廉洁、高效”的执法队伍。

加强信合廉政文化建设，是改善信合机关形象，密切群众关系的重要手段。信合廉政文化建设是加强信合机关廉政教育，开展源头治理，构筑惩治和预防腐败体系的长效机制。

以信合整体文化建设的大环境为依托，彰显信合廉政文化的部门本色和浓厚氛围，构建信合廉政文化建设的长效机制。

信合廉政文化作为凝聚和激励信合机关广大员工职工的重要精神力量，它涵盖于形象文化、信息（科技）文化、行为文化、精神文化等方面的文化形态。因此，要把信合廉政文化的内涵转化为部门效能，必须突出其外在表现，找准载体，搭建平台，使每位信合干部职工时时都能感受到廉政文化的熏陶和影响。

辛村信用社

司彩平

学习案件防控会议讲话心得 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，廉政文化教育活动是在特定的历史时期形成具有信合金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是信合信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业，银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动信合改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

加强廉政文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展廉政文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强廉政文化教育的认识，使之成为企业廉政文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业廉政文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业廉政文化建设的主体，又是企业廉政文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的廉政文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业廉政文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业廉政文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业廉政文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业廉政文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的廉政文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。加强廉政文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业廉政文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到信合应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的廉政文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业廉政文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业廉政文化精华。

加强廉政文化教育，是提高经济效益的需要。加强廉政文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位臵，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

辛村信用社

武珊荣

增强合规意识 建立良好的道德标准

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建信合良好的廉政文化。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立信合改革发展的信心，增强维护信合利益的责任心和使命感，建立良好的廉政文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：

一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100％。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、廉政文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在十月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国信合防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动内容包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

辛村信用社

董希玲

实实在在做事 老老实实做人

联社在员工中开展警示教育活动和廉政文化进网点活动活动以来，进一步增强了广大广大员工“艰苦奋斗廉洁从政”的意识，促进了党风廉政建设的有效深入开展。联系所发生的一系列腐败案件和自身思想工作的实际，特别是通过学习毛泽东、邓**、江**同志、胡锦涛同志的有关讲话和论述，感触很深。我认为这是一次深刻的理想信念和党的宗旨教育，是一次党性的自我检验和锤炼。下面我结合个人的学习谈几点体会。

汲取深刻教训，加强廉政建设 忽视理想、信念教育，放松世界观改造是慕绥新、马向东等人犯罪的根本原因。“活到老、学到老、改造到老”是周恩来同志的座右铭，作为一个伟大的无产阶段革命家尚且如此，更何况我们的各级干部。尤其是面对建设有中国特色社会主义这一艰巨任务和更加复杂的国内外环境，一刻也不能放松个人世界观的改造，要不断加强党性修养，进一步坚定理想信念。

要有做人、做事的准则，建立牢固的思想道德防线。胡锦涛同志提出牢记“两个务必”的讲话非常重要。我们要保持谦虚、谨慎、不骄、不躁的作风，继续发扬艰苦奋斗的作风，克服拜金主义、享乐主义、和奢靡之风，否则就不能正确对待权力、金钱、美色，就会私欲膨胀，滑入犯罪泥潭。

要建立有效的监督机制，加强制度建设从根源上治理腐败。一个没有监督和制约的权力必然是一个腐败的权力，这是历史和现实的经验都告诉我们的，要加强对领导干部的监督，特别是要形成权力制衡的机制和用人上的**、公正，以德用人，以绩用人，不能任人唯亲。

寻找差距，努力提高自身素质。

提高政治素质。一是不断坚定理想信念，要做一个真正的马克思主义者；二是不断加强党性修养，面对复杂的环境，时刻以党员标准对照要求自己；三是加强对党的路线、方针、政策的认识，增强贯彻党的基本路线的自觉性。

提高思想素质。一是加强学习，通过学习，筑牢思想防线；二是继续提升人格修养，要成为一个道德高尚的人。

提高作风素质。一是牢固树立为人民服务的思想，密切联系群众，始终成为人民的公仆；二是要始终坚持实事求是的工作原则，一切从实际出发养成艰苦朴素、勤俭节约的工作作风；三是要不断开拓创新，与是俱进，研究新情况，解决新问题。

提高廉政意识。一是要进一步严于律已，勿以恶小而为之，勿以善小而不为；二是要树立廉政的楷模，以孔繁森、郑培民为榜样做勤廉间优的领导干部。

振奋精神，做好当前工作 做到政治上坚定，自觉地贯彻党的路线、方针和政策，按照上级的要求做一名符合党的要求的领导干部。

要做到思想上成熟，加强对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和江泽民同志“三个代表”重要思想的学习。不断武装自己的头脑。要做到工作上更加敬业，尽职尽责，恪尽职守，完成组织交给的各项工作任务。

要在廉政上做到慎独、慎微、慎行，从小事上就严格要求，要三思而后行，要有正确的世界观、人生观和“生活观”，养成良好的生活作风，自觉抵制各种腐败现象，克服拜金主义、享乐主义，正确使用手中的权利，真正做到权为民所用，利为民所谋，实实在在做事、老老实实做人，干好本职工作，为国家事业做出贡献。

辛村信用社

李志方

学习案件防控会议讲话心得

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展？我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗臶，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

辛村信用社

王 健

学习案件防控会议讲话心得

以案件专项治理工作为契机，加强和更新合规观念，培育和发展合规文化，为建立健全案件治理和风险防范的长效机制奠定坚实的基础，建立健全案件查办制度和领导办案责任制，切实加强对案件专项治理工作的监督检查。切实完成专项检查、案件查处和内部规章制度的清理和规范等各项重要工作。在查处下级和前台员工操作责任的同时，严肃追究相关负责人的决策责任、上级行负责人的领导责任、用人责任和管理监督责任，严肃追究中后台和专业监督检查部门及其员工的合规性监督检查的工作失职责任或参与违规的责任。

在集中的案件专项治理和日常的合规性监督检查中，都要严肃认真地执行法律、制度和规定。既要通过严格检查，消除各级管理行的“灯下黑”，更好地发挥其合规性监督检查作用，又要坚决反对“言大于规”、“权大于规”、“情大于规”和“利大于规”，切实防范以“情有可缘”、“下不为例”为由破坏合规文化，避免和消除由此而产生的员工职业道德危害。坚持和保证处分处罚管理的合规性，充分发挥处分处罚制度在切实教育和有效监督两个方面的作用。违规处分处罚的管理要规范、扎实、深入、细致，案件不论大小，都要严格按照规定和证据确定处分和处罚，确保及时教育和处理违规人员，防范和消除道德危害，切实防止个人违规倾向和银行违规文化的恶性发展，保重员工的职业操守和银行的良好声誉。坚持“惩前毖后、治病救人”。对于一般性质的违规处分处罚，要避免形成“一罚定终身”的错误舆论和观念，避免过分强烈的对立、抵触和保护。对于不同的处分期规定，应当严肃执行，严格按规定解除处分。对于诚恳接受处分处罚、切实接受合规教育、积极改正违规错误的受处分员工，应当按规定及时受理和审批其解除处分的申请。

在抓紧防范和查处新发生的“三违”案件的同时，坚持严肃认真地查处历史上的“三违”案件。对于历史问题的违规、违纪、违法责任，应当严格按照当时有效的规定加以追究。不论是从轻处理还是从重处理，都必须严格合规，坚持以当时的有效规定为准。决不因为后来有了新规定或新提法，就直接否定当时已有制度和规定的合法效力。

加强案件专项治理与案件综合治理的有效结合。建立健全风险防范的长效机制，应当立足于日常工作中的防范、教育和激励约束，立足于制度规范的不断完善，立足于日常经营管理的合规，包括决策和操作两个方面的合规，立足于合规经营与合规性监督检查的长抓不懈和有效结合。积极探索和推进依法合规稳健经营机制的建设。切实防范经济运行形势、市场竞争格局和考核激励机制诱发违规决策和违规操作，严防内部违规与作案和内外联手违规及勾结作案。

大力加强合规文化建设，积极倡导合规之风，警惕社会不良风气和内部违规文化的消极作用和腐蚀影响，科学有效地防范和化解文化风险。防止违规经营、弄虚作假、小金库等劣质金融文化侵蚀和危害股东权益，切实提高银行资本的安全程度。

不断加强员工思想教育，提高经营和财务管理活动的透明度，筑牢合规经营和合规性监督检查的职业道德防线，激发、鼓励和保护员工反对和揭露违规行为的积极性。切实保障和增强案件防范和检查的技术手段，不断提高掌握和运用这些技术手段、检查分析新的复杂案情的专业能力，积极应对高科技型和高智能型的违规、违纪和违法行为。

及时认真地总结案件专项治理工作的经验和教训，加强对整改方案落实情况的检查监督，发扬成绩和优势，纠正缺失和不足，健全规章制度，落实整改方案，保证和提高整改质量。

辛村信用社 史香姣

学习案件防控会议讲话心得

在警示教育活动开展期间，我认真学习县联社下发的有关文件，并结合我平时在工作中实际情况，对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识：

一、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

我深知学习的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼，耐心办理，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。

因此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

总之，通过这次合警示教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对信用社工作的信心，增强了维护信用社利益的责任心和使命感。

辛村信用社

杨国洪

学习案件防控会议讲话心得

警示教育活动的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。其主要内容为：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。通过这段时间的实习学习及对警示教育活动的学习体会如下：

重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

辛村信用社

席卫国

学习案件防控会议讲话心得

通过对警示教育的学习，使我深有体会。为了进一步减少各种案件的发生，对内控案防有一个质的提高，现对内控案防工作又提出了新的要求，在全社形成“人人心中有防线，各种业务有控制”的良好氛围。学习更加频繁。思想重视是做好内控案防工作的前提，该行把对员工的学习教育放在内控案防工作的核心位臵，要求今年学习教育活动更加频繁开展，筑牢员工思想防线，真正确立案防和内控工作的基础地位，组织全行员工认真学习总省行有关内控、案防工作的文件，使大家深刻理解内控管理工作和案件防范工作对支行发展壮大的重要意义。开展“以案说法”大讨论，用身边的案例警示员工，引导全行员工人人谈认识，论危害，讲心得，谈体会，树立起正确的人生观、价值观、金钱观、道德观，从思想上不出事，自觉珍惜自己的职业生命，远离各类违法犯罪。同时根据总省行要求，在全行开展“学规定、促发展”主题教育和员工违规经商办企业专项排查活动，并要求坚持把教育活动与查找制约业务发展的风险隐患相结合，使合规要求切实落实到每个岗位和每个员工，促进业务健康发展。

制度更加完善。把《案件防范工作责任制》作为重要制度抓好落实，将案防责任落实到每一位管理人员，使其始终牢记自己的案防职责和工作边界。同时要求实行内控及案件防范工作定期汇报和定期分析制，主管行长、部门和网点负责人每月必须把自己抓内控管理及案防工作情况在支行召开的专题会议上进行汇报，由行长审查评定。每季召开内控和案防分析会，对各部门、各专业发现的苗头性的突出问题和案件隐患进行深层分析，查找症结，制定措施，堵塞漏洞，确保经营安全。

责任更加明确。该行年初即在全行层层签定了《案件防范责任书》，明确内控案防工作的责任主体，责任范围，确保责任措施到位，切实抓好责任分解、责任考核、责任追究。同时在全行内控管理和案件防范中，明确规定一把手全面抓，分管领导直接抓，其他领导配合抓，各职能部门、网点负责人具体抓，并提出具体管理目标和任务,在专业管理中，实行主管行长分工负责制，明确规定各主管行长是本专业案防和内控管理的第一责任人。积极建立一级管一级，一级抓一级，一级向一级负责，层层抓落实的管理机制。

措施更加到位。内控案防工作切忌只反映在口头上，不落实在行动上，该行领导要求全行员工讲真话，办实事，通过实际行动将内控案防工作落实到位。针对实际，重点做好不良贷款处臵，客户经理管理、营业经理授权改革等问题。开展经常性专项检查，并针对检查发现的问题，提出明确整改要求，提高检查整改质量，要求全行员工引以为戒，合规操作，提高制度执行力，确保重要环节、重要岗位、重点部位、易发案部位万无一失，促进全行业务稳健发展。

辛村信用社 马常青

学习案件防控会议讲话心得

在这段警示教育学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提

从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，作为一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。

增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农信工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

因此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。

辛村信用社

高香香

学习案件防控会议讲话心得

通过这段时间警示教育的学习,使自己深刻认识到“警示教育”在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会： 通过典型案例的学习与问题查找，我自身还存在不少的问题，通过这次学习教育的有效开展，使我充分认识到应以此次学习教育为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。针对本人存在的一些问题，坚决采取如下改进措施

一、坚定信念

始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念。因为丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。一些腐败分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求，出现了“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则”等现象。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务三农的宗旨，坚持“以社为家，社兴我荣”的思想。提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。

二、以案为鉴

通过一些反面警示的案例，使在自己思想深处受到极大触动。对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了反思：不注重世界观、人生观和价值观的改造，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向，道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。“以史为镜，可以知兴替;以人为镜，可以知得失”。通过他们的忏悔，以及对自由和生活的渴望，给我实实在在地敲响了警钟。从中也使自己清醒的认识到：作为一名信合员工，应该时刻提醒自己，时刻牢记：强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤干意识，忠实践行立足三农服务三农的宗旨。只有这样才能对得起上级领导信任，对得起给予无限关爱的家人。

三、加强有关业务的学习

特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

辛村信用社

乔小丽

学习案件防控会议讲话心得

防范操作风险、做好警示教育是保证改革和发展顺利进行、为农村信用社发展保驾护航的根本。因而，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社发展的需求。

人是生产力中最活跃的因素（更多精彩文章来自“秘书不求人”）。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位臵，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配臵。

通过这次活动，更使我认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力；只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆，才能成为一名合格的农信社职工，才能为我县农村信用社事业快速健康发展发挥自己积极有为的作用。

“人间正道是沧桑”，遇人择善而交，遇事择益而为，洁身自好，才能走稳漫漫人生路。作为工行的广大员工，要从这些案件中惊醒，更多地接受教训，以此为戒，鞭策自己，真正创造属于自己的似锦前程。

辛村信用社

徐晓宇

学习案件防控会议讲话心得

通过这段时间警示教育的学习,使自己深刻认识到警示教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会：

一、加强警示教育，是提高经济效益的需要。

警示教育的最终目的是什么？我认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。明确警示教育活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想。建立健全规章制度的同时重要的是执行，《没有任何借口》写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石。坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的警示教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

二、加强警示教育是信用社可持续发展的需要。

警示教育的开展是信用社成立以来的第一次，警示教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处臵都有深远的意义。在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在？通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话：“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，才能在信用社的发展中表现出来。

三、加强警示教育，是长远发展的需求

警示教育是一项长期、系统的工程，不是一朝一夕就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然警示教育不能停留在表面，要深入开展下去。

我们要努力做到“三争当三提高”——争当学习模范、争当岗位合规模范、争当实干模范，提高操作技能、提高工作绩效、提高个人素质，自觉融入到信用社的合规文化当中。

辛村信用社

辛春燕

学习案件防控会议讲话心得

近期，我社开展了警示教育活动，我通过学习感慨很多，尤其观看了一部警示教育片，有很多体会。

过去曾是国家机关干部、信用社主任、主办会计,身居高位,曾有好的工作环境、较高的收入、幸福的家庭,也曾经为国家做出过贡献,取得过成绩、深受领导和同志们的信任而被委以重任.但是他们却在金钱利益的诱惑下迈出了罪恶的一步，把自己送入了地狱之门。他们辜负了领导和同事的信任，也让自己陷入了心灵的泥淖。他们因为贪污、违规放贷、挪用公款，造成了国家财产的损失而要面对漫长的刑期。高墙隔开的是自由，是一片美丽的蓝天；电网拦住的是一颗颗已经失去自由的心，是被禁锢的身体，使自己真切体会到了监狱高墙与现实的反差，一幕幕、一出出，触目惊心；极大的震撼了我的心灵。

通过警示教育报告会上三位位现身说法者的深深的忏悔，用他们痛悔莫及的警醒，给我们实实在在地敲响了警钟。通过这些典型案件说明，党员领导干部一旦利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；就会急功近利，贻误事业的发展；就会触犯法律受到制裁，最终变成人民的罪人。究其原因，主要是放松了对世界观的改造，放松了对自身的要求，其次是监督机制的不完善给他们造成了可乘之机。那些腐败分子也做出过贡献，随着地位逐步的升迁，权利的逐步扩大，逐渐淡漠了自己手中的权利是人民赋予的，在市场经济大潮中，在金钱的诱惑下，步入了罪恶的深渊。从中我也清醒的认识到，只有不断地进行世界观、人生观和价值观的改造，才能坚定自己的信念，牢记为人民服务的宗旨，才能提高自我约能力，坚决抵制市场经济条件下物横流的各种诱惑，才能面对市场经济大潮保持警省、保持冷静、保持操守、立于不败之地。作为农村信用社的一名职工，一个时刻与钱握手的职业，我将以党性要求自己，树立全心全意为人民服务的思想观念，珍惜来之不易的工作，不断反省自己，堂堂正正做人，实实在在做事，提高拒腐防变的能力。在今后工作中我要做到：一是要加强学习，提高拒腐防变的能力。只有不断学习才能提高自身素质和能力。二是要坚定信念。始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念，牢记为人民服务的宗旨，坚持立党为公、执政为民，提高自我约束能力，抵御住各种诱惑，立于不败之地。三是要以案为鉴。通过他们的现身说法，在自己心灵深处受到极大的触动。人一旦恃权轻法、心存侥幸，就人会触犯法律受到制裁，最终变成人民的罪人。从中也使自己清醒的认识到：作为一名金融人员，应该时刻提醒自己，时刻强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识，忠实践行“三个代表”重要思想，作一名合格的基层主任。通过学习对照，既提高自己的认识水平，又从反面教材中汲取了教训，从点点滴滴处严格要求自己。四是要兢兢兢业业，脚踏实地.在金融部门工作,整天与钱和数字打交道，来不得半马虎与浮躁。要做到心不贪、手不长、嘴不馋，忠实地代表人民利益。农村信用社的形象要靠我们全体职工来维护，农村信用社的利益要靠全体员工的共同努力来创造。我将以此警示自己，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立为人民服务的思想观念。做一个让群众信任，让领导放心的好职工。

辛村信用社 程红秀

学习案件防控会议讲话心得

形象文化建设的表现形式之一为硬件建设。如各级局、基层信合所的办公楼、办公场所要端庄、严肃，大处要体现执法机关的大气、权威，又不失质朴；小处则富有亲和力、人性化。体现出以人为本、优质服务和廉洁执法的内涵。

要充分展现信合廉政文化建设的精神氛围，就要加强信合机关各项执法服务制度的规范化建设。如规范公示服务承诺制度、限时办结制度等；各对外窗口，统一规范用语，统一办事规则、统一办事流程等。办公场所的设计、配臵、摆放均统一规范；公示栏、流程图、各种标志到材料用纸、告知卡等应采用统一的背景、色调、质朴大方，标志明确，体现部门特色。通过规范公示服务制度，展示信合机关良好的服务形象；通过规范公示执法制度程序，接受社会监督，树立信合机关的廉洁执法形象。作为廉政文化建设的烘托性载体，特定的硬件建设也是不可忽视的一个重要组成部份。如结合本单位实际设臵必要的宣传条幅、廉政警示格言、廉政文化宣传栏地、廉政活动室等，使广大干部职工的廉政意识在浓厚的廉政文化氛围中受到感悟和影响；使与信合机关相接触的管理相对人、社会各界感受到信合机关的廉政亲和力，从而提升部门的廉政形象。

此外，形象文化建设还体现在执法人员的仪表、着装和部门执法活动的公正、透明等方面，上述方面的表现做为廉政文化建设的基础应引起高度重视。

信合机关监管执法手段现代化的特点和表现的形式之一就是网络信息化建设。日常办公自动化、综合业务网络化、内部会议视频化、政务公开网络透明化和对外服务网络开放化等等，充分利用信合系统内网（专网）与外网（互联网）的互动平台，传递和发送执法服务信息、信合机关廉政建设的信息资料，是信合机关廉政文化建设的重要组成部份。巩固和占领网络阵地，充分发挥网络方便。

辛村信用社

张振丽

学习案件防控会议讲话心得

通过学习,使自己深刻认识到警示教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，臵制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

辛村信用社 贺小平

学习案件防控会议讲话心得

防范操作风险、做好警示教育是保证改革和发展顺利进行、为农村信用社发展保驾护航的根本。因而，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社发展的需求。

人是生产力中最活跃的因素（更多精彩文章来自“秘书不求人”）。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位臵，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配臵。

通过这次活动，更使我认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力；只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆，才能成为一名合格的农信社职工，才能为我县农村信用社事业快速健康发展发挥自己积极有为的作用。

“人间正道是沧桑”，遇人择善而交，遇事择益而为，洁身自好，才能走稳漫漫人生路。作为工行的广大员工，要从这些案件中惊醒，更多地接受教训，以此为戒，鞭策自己，真正创造属于自己的似锦前程。

辛村信用社

李文丽

学习案件防控会议讲话心得

以信合文化建设的大环境为依托推进信合廉政文化建设，党的十六届六中全会指出：党风正则干群和，干群和则社会稳；要教育广大党员做道德表率，推进廉政文化建设，筑牢拒腐防变的思想道德防线。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、树廉，全力打造一支廉洁高效的执法队伍，为建设和谐社会助力，为经济发展护航，是信合机关在党风廉政建设和反腐纠风工作所面临的紧迫课题。本文将就如何加强信合廉政文化建设谈点粗浅的认识。

客观上讲，信合廉政文化不是一个新课题，之所以现在把它提高到一个新的层次，新的高度来认识，足见其对信合机关队伍建设的重要性和深远的现实意义。

首先，从文化的属性角度来认识它。文化是一种精神，是一种氛围，它通过特定的形式和载体表现出其内涵；它是宽泛的，但不是虚无缥缈的。“三个代表”重要思想强调先进生产力、先进文化和最广大人民利益的有机统一，把文化建设的重要性提高到了一个新的高度，为文化建设开拓了广阔天地。廉政文化作为先进的文化形态，反映了当代中国先进文化的价值取向，是当代中国先进文化的有机组成部分。信合廉政文化可以说是中国先进文化在信合机关的重要行业表现，它与时代精神相统一，体现了信合机关的职业道德风貌。

加强信合廉政文化建设，是构建和谐信合机关的需要。信合廉政文化建设“以廉为荣、以贪为耻”为主题。与社会主义核心价值体系的道德观念相一致，对构建信合系统惩治与预防腐败体系，建设和谐信合机关，具有十分重要的现实意义。

加强信合廉政文化建设，是提高队伍综合素质的需要。将“以廉为荣、以贪为耻”的廉政理念，通过雅俗共赏、喜闻乐见的形式，在潜移默化中渗透到每个干部职工的思想和行为之中，能够起到耳濡目染、润物无声、强基固本的作用。

加强信合机关廉政文化建设，可以牢固树立信合机关“为民执法、廉洁执法”的执法理念，从而打造“廉洁、高效”的执法队伍。

加强信合廉政文化建设，是改善信合机关形象，密切群众关系的重要手段。

信合廉政文化建设是加强信合机关廉政教育，开展源头治理，构筑惩治和预防腐败体系的长效机制。

以信合整体文化建设的大环境为依托，彰显信合廉政文化的部门本色和浓厚氛围，构建信合廉政文化建设的长效机制。

信合廉政文化作为凝聚和激励信合机关广大员工职工的重要精神力量，它涵盖于形象文化、信息（科技）文化、行为文化、精神文化等方面的文化形态。因此，要把信合廉政文化的内涵转化为部门效能，必须突出其外在表现，找准载体，搭建平台，使每位信合干部职工时时都能感受到廉政文化的熏陶和影响。

辛村信用社 杨飞飞

心得体会

做为直接服务农业、农村、农民的农村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作紧密结合起来，借以推动各项业务的稳健发展。我们应该在下面一些方面做些思考。

县联社自省联社成立以来，结合自身实际，强化纪检监察职能，优化发展环境，推动了全县农村信用社党反腐倡廉及案防工作的深入开展。在新形势下农村信用社党风廉政建设存在的问题主要有以下两个方面的原因：

（一）思想认识不到位，党风廉政建设摆不上重要位臵，特别是对党风廉政建设与本部门业务发展之间的辩证关系理解片面，对抓党风廉政建设的重要性认识不足。

（二）现行的党风廉政建设考核体制，束缚了对基层违纪违法案件的严惩和处罚力度。搞好党风廉政建设，抓领导，领导抓，无疑是非常重要和关键的。一个地方，一个部门，风气正不正，作风硬不硬，领导是标榜。但一个基层县联社，少则几十人，多则几百人，上千人，个人的素质也千差万别。单位只要有人员出了问题，哪怕是一个一般工作人员且是主动查处的，给了处分，年终考核，其他工作再好，领导班子考核还是受影响，单位荣誉受损失。特别是廉政测评，对班子的满意率达不到要求都要扣分，更让基层领导在惩处违纪人员时，拳头伸缩两难：动了真格，挨了处分的人心怀不满；视而不见，群众会认为领导好恶不分，群众有意见。发了案，影响了年终考核，干部职工的意见更大。

基于以上问题，我们在今后的工作需要做到

（一）提高思想认识，树立“三种意识”。认识是人们行动的先导，只有认识到位，工作才能到位。为此，农村信用社必须要从加强员工思想政治建设的高度，努力做到“三个正确认识，摆正三种关系，树立三种意识”。一是正确认识党风廉政建设的地位作用，摆正党风廉政建设与经济建设的关系，树立起“两手抓，两手都要硬”的思想意识；二是要正确认识本单位、本部门在党风廉政建设中应承担的义务，摆正党风廉政建设与业务工作的关系，树立起抓党风廉政建设的责任意识；三是要正确认识党风廉政建设的“治本”作用，摆正党风廉政教育与党风廉政建设的关系，树立起抓党风廉政建设重在教育的工作意识。

（二）改革用人制度，减少腐败发生的“近亲”温床。改革时期，信合工作对人的要求越来越高，对人员素质的要求特越来越严，但过去几十年来的进人，除系统内部的子女外，没有通过社会上残酷的竞争，难有高素质的人才进入，养尊处优的信用社“八旗子弟”为数不少。

（三）坚持两个结合，引深廉政建设。坚持两手抓、两手硬的原则，明确将开展党风廉政建设与业务发展紧密结合，相互促进。要求农村信用社领导班子及其干部职工定期进行专题政治、业务学习，提高自身组织协调经营决策、廉洁自律和整体驾驭的综合能力；同时，深入开展“三个代表”学习及保持共产党员先进性教育活动，在党员干部中比理想、比自律、比奉献，共同过好政治关、权力关、金钱关、享乐关和亲朋关，使广大党员干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，在思想上筑起一道拒腐防变的坚固长城。

（四）建立合理的机制，力保信用社工作人员“不想腐败，不能腐败，不敢腐败”。要把中央颁布的《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》落到实处，必须把“教育防范”摆在突出位臵，从制度、环境、方法、情感、形式、内容上下工夫，从思想筑牢拒腐防腐的堤坝，增强思想上“不想腐败”的免疫力。建立自下而上和自上而下相结合，内部外部相结合的监督体系，发挥层级管理责任制的功效，形成主要领导负总责，各级领导主抓，分管领导具体抓，职能部门专门抓的廉政建设大家抓的 “一级抓一级，一级对一级负责”的廉政工作格局，并将监督的网络延伸到职权行使的各个部位，到处都有廉政监督的“眼睛”，建立“不能腐败”的运行机制。要充分认识严惩腐败、正本清源的重要性，对发生的腐败案件，要严格依法依纪办案，绝不能心慈手软，姑息养奸。要发挥执法监察和查办案件的治本功能，提高严惩护廉的综合效应，营造“不敢腐败”的执法氛围。

辛村信用社

柳银生

心得体会

学习案件防控警示教育及案件专项治理分析后，我思想震荡很大，本人深刻认识到，作为一名信用社的员工，只有认真执行廉洁自律的有关规定，时刻牢筑反腐倡廉的思想防线，克己奉公，廉洁自律，才能保住纯洁本色，认认真真做事，踏踏实实清清白白做人。

一是加强学习，坚定信念。纵观任何领导干部的腐败案件，无不是放松了学习、理想信念动摇，导致世界观、人生观、价值观发生了扭曲所致。腐败分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市场经济大潮中，在金钱、名利的诱惑下，放弃了对世界观、价值观的改造，放松了对自身的要求，出现了“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则”的不良信念。因此，在繁忙的工作之余，自己坚持经常性的深入学习，大力提高自身的政策水平和理论水平。在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面工作相结合，结合分管工作，大力提高自我约束能力和自我警省能力，不断增强新时期自身拒腐防变的能力。

二是以案为鉴，廉洁自律。在加强自身政治理论学习的同时，本人结合先进性教育活动的开展，观看了程维高等一些反面案例警示教育片，思想受到极大震撼。我深刻认识到，领导干部一旦贪欲膨胀、利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、捞取功名，就会导致急功近利，贻误事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就会触犯法律受到制裁，最终变成人民的罪人。这些反面的案例也使自己清醒地认识到，作为一名信用社的员工，应该时刻强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识，廉洁自律、洁身自爱。

三是多做实事，乐于奉献。在自己的岗位上不断的释放出自己的创新能力。我们每个人要积极提高自身履行职责的能力，敬业爱岗，勤勤恳恳地做好本职工作。在工作中做到正确的认识自己，真诚的对待他人，认真的对待工作，公平的对待管理。表现出做人的人格魅力，以此来激励自己，影响他人，共同进取。

做好本职工作，完成各项工作各项任务。认真执行廉洁自律的有关规定，克己奉公，廉洁自律，认认真真做事，踏踏实实做人，为农村信用社争一分光。

辛村信用社

师红记

心得体会

做为直接服务农业、农村、农民的农村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作紧密结合起来，借以推动各项业务的稳健发展。我们应该在下面一些方面做些思考。

一、抓法纪教育 增强反腐意识

针对信用社人多点散难管理，素质不高难自律，思想复杂难拒腐等现实情况，我们联社党委坚持从教育入手，增强反腐意识。今年通过教育培训等一系列活动的开展，广泛进行党风廉政建设宣传教育，抓思想启迪，抓遵章守纪，抓行为规范。一是抓先进事迹引导，用典型引路，从树立正确人生观、世界观及价值观上来增强党员干部廉洁从政和公仆意识。二是抓反面典型警示。通过反面教材对党员干部进行警示、教育，帮助自觉遵守党纪国法，预警凡有令不行、有禁不止、敢闯红灯，敢踩黄线的都要受到党纪、政纪、法纪的制裁。三是抓案例分析启示。组织开展金融违纪违规案例分析和讨论，对照法规谈认识，依据要法求论处理，加深对法纪条文规定的理解。四是抓宣传舆论导向。通过编案例、印资料，发文件，购书籍及办专栏等方式，广泛宣传党风廉政建设有关规定，让法纪掌握于员工，产生一个潜移默化的效果，将员工的思想行为引导到自觉遵纪守法的轨道上来。

二、抓制度落实，严格依规办事

党有党纪，国有国法，社有社规，没制度无以成方圆。我们抓党风廉政建设，坚持从严治社，除严格执行党和国家党风廉政建设有关规定外，还坚持从内部制度抓起，从制权、控购、管钱、用人等方面作为切入点来加强自身制度建设。一是让制度约束思想。我们针对过去少数人思想上的随意性、工作上的无序性，行为上的无规性，强化制度约束力。公生明、廉生威，因班子带头一级抓一级，一级带一级，全社形成了送礼不要，请吃不到，依规办事，廉洁奉公的好风气，在社会上树立了良好的形象。

三、抓责任到位，落实党风责任制

一是抓责任制度。年初由联社党委就成立了党风廉政建设领导小组和办公室，并结合本社实际，专门制订党风廉政建设责任制度的具体内容规定，有职责、有要求、有考核、有处罚。二是抓责任分解。坚持党政一把手负总责，分管领导各负其责，由上级主管部门和县党政领导与单位党政一把手双线签订党风廉政建设责任状。任务明确，责任分解，一级抓一级，层层抓落实。三是抓责任检查。联社成立党风廉政建设督察小组，定期不定期地对党风廉政建设责任制度的执行情况进行检查，实施了约见谈话，及时纠正和处理了存在的问题。四是抓责任追究。我们把责任追究作为落实党风廉政建设的一项重要工作来抓，有效地遏制了大案要案的发生，确保了信合事业一方稳定、平安。

张 捷

辛村信用社

第二篇：案件治理心得体会

案件治理心得体会

今年以来，认真传达并学习上级行的有关文件精神，4月10号及时召开案件治理活动动员大会，并认真学习了“***同志强化内控管理全员防范案件治理活动动员会议上的讲话”和“***同志强化内控管理全员防范案件治理活动动员会议上的讲话”。通过对《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《关于从重处理几种违规行为的暂行规定》、《中国农业银行关于规范信贷决策行为的若干规定》、《中国农业银行出纳制度》、《中国农业银行现金业务操作规定》、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》、《关于加强会计内控管理的若干意见》、《中国农业银行会计主管内控操作手册》、《中国农业银行金库突击检查暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《员工违规操作积分管理办法》的认真学习，结合最近农行组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动东明农行的改革不断深入，才能保证农行的稳健发展。

农业银行作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给农行造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的农行射来了致命的一箭。案件的发生意味着农行经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对银行整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，就会失去赖以生存发展的基础。农行是立足农村、服务“三农”的全国性金融机构，农行的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化农行改革的迫切需要，是建立农行风险管理长效机制的迫切需要，是维护农行自身稳定和创建“平安**”、“和谐社会”的迫切需要。农行要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，农行和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使农行走上规范化管理的道路，确保农行续健康快速发展。

在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。

从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

通过近段的学习，我深刻认识到银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是

一、是员工法纪意识差，教育乏力

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分营业网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层营业网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对农行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农行发展务必牢固树立人本观念

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平

大家都知道，农行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农行应该将本项工作

深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，农行有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了

良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

四、案件的教训与思考

本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点：

1、应深入落实内控制度情况的检查工作。

案件的发生，说明各级内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。

2、应重视重要岗位人员的交流工作。

近几年来，农行的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发

现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。

3、应千方百计提高业务人员的综合素质。

作案并不会不留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了方便之门。

4、应切实加强员工的思想政治工作。

农行员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。

第三篇：案件治理心得体会

案件治理心得体会

今年以来，根据上级行有关文件精神，我行作为重点治理行，领导高度重视，结合最近农行组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动东明农行的改革不断深入，才能保证农行的稳健发展。

农业银行作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给农行造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的农行射来了致命的一箭。案件的发生意味着农行经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对银行整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，就会失去赖以生存发展的基础。农行是立足农村、服务“三农”的全国性金融机构，农行的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化农行改革的迫切需要，是建立农行风险管理长效机制的迫切需要，是维护农行自身稳定的迫切需要。农行要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，农行和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利

和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使农行走上规范化管理的道路，确保农行续健康快速发展。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

通过近段的学习，我深刻认识到银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是

一、是员工法纪意识差，教育乏力

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分营业网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层营业网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对农行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农行发展务必牢固树立人本观念

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平

大家都知道，农行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。本次案件专项治

理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德

风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，农行有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效

性。

四、案件的教训与思考

本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点：

1、应深入落实内控制度情况的检查工作。

案件的发生，说明各级内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。

2、应重视重要岗位人员的交流工作。

近几年来，农行的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。

3、应千方百计提高业务人员的综合素质。

作案并不会不留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了方便之门。

4、应切实加强员工的思想政治工作。

农行员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。

第四篇：案件治理心得体会

心 得 体 会

通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：

一、是员工法纪意识差，教育乏力

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力

近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念。

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平

大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是本次活动中所例举的一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，比如《2004年农村信用社系统诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件的通报》、山西金融诈骗案的报道，特别是发生在我们身边黄石信用社案件有关责任人的处理决定及秀屿区埭头信用社职工脱岗事件的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

第五篇：案件治理

案件防控题

一、单选

1.金融犯罪引发的风险积累到一定程度，扩大为系统性、全局性风险，最终会引起什么后果？(A)A.危机社会稳定

B.巨大的财务损失

C.加剧金融机构的信用风险

D.可能出现支付困难、流动性风险等一系列连锁反映 2.全国范围内银行业案件专项治理活动开始的时间是？(B)A.2004年 B.2005年 C.2006年 D.2007年

3.银行业案件专项治理活动是哪个部门要求的?(D)A.公安局 B.纪委 C.国资委 D.银监会

4.以下不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是？(A)A.加强案件责任追究，实行“一案四问”和“上追两级”。

B.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开。

C.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

D.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严格惩处。

5.大中型商业银行案件专项治理工作转入操作风险常态化日常监管的时间是？(B)A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 6.以下不属于案件责任追究原则的是？(C)A.一案四问责 B.上追两级 C.既往不咎D.双线问责

7.按照国务院领导的重要批示精神，银监会党委决定，从哪一看起，再用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作?(B)A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 8.下列哪一项内容不属于长效机制的特点？(A)A.主观性 B.规范性 C.稳定性 D.长期性 9.以下不属于案件问责原则的是？(D)A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.既往不咎 10.以下不属于人事四项制度的内容是？(B)A.干部交流 B.会计委派C.岗位轮换 D.强制休假

11.根据十个联动的要求，会计主管委派制应与什么制度联动起来？(A)A.基层行行长、主任的定期交流轮岗

B.诚信举报制度

C.强制休假制度

D.审计问责制度 12.案件防控长效机制建设的内部控制方面包括：(C)A.实施会计委派 完善稽核体系 加大检查整改

B.规范公司治理机制 完善风险管理构架 强化业务流程管理 推进合规文化建设 C.内善内控制度建设 强化岗位流程制约 加强重点环节控制 持续内控制度评价 D.完善劳动用工制度 提升全员素质 加大人员管控力度 科学制定薪酬分配制度 13.以下不属于间接责任人的是？(B)A.机构案件防控第一责任人B.授权人 C.机构经营管理责任人 D.知情不报的人员 14.以下不属于纪律处分的有？(C)A.记过B.记大过C.解除劳动合同D.开除 15.以下不属于从轻、减轻的情形有？(A)A.虽知情不报，但能洁身自好

B.自查发现，主动暴露

C.积极赔偿损失

D.被胁迫，事后积极补救 16.下列哪一项属于银行的重大突发事件？(D)A.柜员发生业务差错，造成10万元短款

B.柜员小李的印章丢失 C.信贷员因工作失误导致50万元抵押贷款的抵押手续失效 D.某分理处出现挤兑事件

二、多选

1.由于金融行业的特殊性，金融犯罪的危害包括下列哪些方面：(ABCD)A.财务损失

B.加剧金融机构的信用风险

C.造成金融机构资产质量下降，形成大量坏账

D.风险积累到一定程度时，最终会危及社会稳定 2.银行业案件专项治理的目的是？(ABCD)A.深入开展银行业案件治理 B.逷制案件高发势头

C.督促银行业金融机构采取有效措施 D.防范操作风险和案件风险

3.有关防范操作风险的十三条意见，正确的说法有？(ABC)A.中国银监会2005年2月召开国有商业银行案件专项治理工作第一次会议后出台。B.在《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出。

C.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度”就是十三条意见中提出的。

D.“案件风险滚动排查”就是十三条意见中提出的。

4.为从根本上防控风险，2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”，包括：(ABCD)A.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。B.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

C.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。

D.提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损失。

5.2006年8月，召开第九次全国银行业案件专项治理工作会议，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”，内容包括：(ABCD)A.针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金。

B.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

C.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。D.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密联动。

6.出现以下哪此行为时需要列入重点人员进行关注？(ABCD)A.黄赌毒

B.经商办企业

C.大额炒股

D.不正常交友

7.2009-2011年农村中小金融机构案件防控治理工作三步走的目标是？(ABC)A.规范

B.强化

C.提升

D.整改

8.中小金融机构案件防控治理长效机制的内容包括：(AB)A.“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系 B.“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制 C.案件数量持续下降 D.零案件的目标

9.中小金融机构案件防控治理长效机制建设的措施是？(ABC)A.建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度 B.建设科学的信息技术的完善的安全设施 C.构建合规文化和风险管理框架 D.零案件的目标

10.中小金融机案件防控治理长效机制建设的目的是？(ABC)A.有效提升内控和风险管理水平B.促时中小金融机构增强核心竟争力 C.实现中小金融机构健康有序运营 D.逷制案件高发势头

11.中小金融机构案件防控长效机制建设应从哪些方面着手？(ABCD)A.公司治理、内部控制 B.内部监督、人员管理 C.技术防范、责任追究

D.应急处置、信息披露、协调联动

12.长效机制建设要求在技防安全设施方面做到？(AB)A.加快电子化建设 B.加大安全设施投入 C.加大违规处罚力度 D.严格案件责任追究

13.案件责任追究的原则是？(ABCD)A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平

D.处理轻重要适度 14.依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》，哪些案件纳入案件责任追究的范围？(ABCD)A.侵占、挪用

B.破坏金融管理秩序 C.诈骗、盗窃、抢劫

D.其他应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。15.纪律处分包括哪些种类？(ABCD)A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级 16.突发事件包括？(ABCD)A.自然灾害

B.事故灾难

C.公共卫生事件

D.社会安全事件

17.2008年8月5日，A联社审计人员在进行大额贷款业务检查时，发现辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大。经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用社主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折（卡）转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹账、骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金。案发时，借用、挪用资金涉案金额共计350万元。综合分析这起案件，具有高管人员作案、作案隐蔽、作案时间长和金额巨大的特点，其危害性和破坏性极大。如果处置不当，极易引发金融挤兑事件，严重影响金融秩序和社会稳定。

（1）2008年8月5日，A联社审计人员在发现古某重大违法违规案件后，以下处理方式错误的是？(BCD)A.立即向联社领导报告 B.对古某处以罚款

C.继续检查，待检查结束后，将检查发现的问题汇总向领导报告 D.立即向公安机关报案

（2）A联社接到报告后可以采取哪些措施？(ABCD)A.责令古某停职检查 B.向司法机关移送

C.立即启动突发事件应急预案，组成调查组，深入调查古某问题 D.立即向当地银监部门和上级联社报告

（3）案件发生后，联社如何进行查办？(ABCD)A.成立案件处置工作领导小组

B.按照案件处置与业务发展两不误的原则，制订案件处置工作实施方案，从支付风险、外部诉讼、信访、舆情等方面进一步完善充实应急预案 C.组成案件调查组，对古某案件展开全面调查

D.配合公安机关的侦办，落实监管部门的指导意见（4）古某案件的侦办重点是什么？(ABCD)A.古某所签发借条的真实性 B.他人欠古某资金情况 C.涉案资金的来源 D.涉案资金的去向

（5）在古某案件中，应通过哪些手段进行涉案资金追缴？(ABCD)A.依法追缴现金 B.冻结存款 C.查封财产

D.其他可以追缴的合法手段

（6）古某可能涉嫌哪些犯罪？(AB)A.非法吸收公从存款罪 B.挪用资金罪 C.受贿罪 D.贪污罪

（7）哪些人可能受到责任追究？(ABCD)A.古某

B.为古某作案提供便利的员工 C.县联社有管理职责的部门负责人 D.县联社班子成员

(8）此案件的风险预后工作包括哪些方面？(ABCD)A.经验教训总结

B.声誉风险防范与挽回 C.制度流程补救

D.风险漏洞堵塞整改

三、判断

1.金融犯罪可能最终会危及社会稳定是由于金融行业的特殊性。(对)2.银行业案件专项治理的背景是：随着我国市场经济发展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险也在同步扩大，特别是大案要案的发生，给我国银行业带来了巨大的财务损失和声誉损失，引起了国内外社会各界的高度关注。(对)3.2005年年初至2006年,银监会先后组织召开了10次案件专项治理工作会议,在历次会议上针对不同机构、不同时期案件特点和形势，分别提出了案件治理的具体措施和要求。(对)4.2006年3月，银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，要求重点整治银行授权卡（银员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位等案件多发的六个关键环节。(对)5.案件专项治理的原则是“标本兼治，重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”(对)6.在处理案件责任人的同时，还要严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。(对)7.2009-2011年，农村中小金融机构案件防控治理的目标是：风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。(对)8.现化商业银行内控目标是中小金融机构案件防控治理长效机制的标杆。(对)9.加强合规文化建设是中小金融机构案件防控治理长效机制的基础。(对)10.对委派会计的考核应以委派机构考核为主，受派机构考核为辅。(对)11.内善内控制度要求，确保每一个环节和流程均“有章可偱、有规可依”

12.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相庆的工作机制。(对)13.《农村中小金融案件责任追究指导意见》可作为我行责任追究的直接依据。（错）14.纳入案件责任追究的责任人员只包括直接责任人，不包括间接责任人。（错）

15.由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。不属于从重追究责任的情况。（错）