金融法规形考任务一什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？-小心以私募基金为名的非法集资陷阱

第一篇：金融法规形考任务一什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？-小心以私募基金为名的非法集资陷阱

什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？

答：

什么是非法集资

其特点是：

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资主要有哪几种？

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：

(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；

(3)利用民间会社形式进行非法集资；

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

怎样识别非法集资？

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：

1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

(一)要认清主非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制络各种诱惑。坚信“天上

会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗

(二)要正确认识非法集资活动,主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否

获得相关的批准:是否向社会不特定对寸象募集资金:是否承诺回报,非法集资行为一般具有

许诺一定比例集资回报的特点:是否以合法形式掩盖其非法集资的性质

(三)要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着

巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益

(四)要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资 的资金以及相关利益不受法律保护,因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款

股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别、谨慎投资

根据我国法律规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担。债权债务清

理清退后,有剩余非扌法财物的,子以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍

不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,政府只负责

协调处置工作,社会公众参与非法集资,一旦出验险,往往会损失很大,甚至血本无归。

第二篇：2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作总结

2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作总结

按照市打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作方案的通知》要求，我县高度重视，精心安排部署，从5月份开始在全县范围内集中开展了防范化解重大风险和金融领域扫黑除恶专项活动，取得了良好的效果。现将宣传月活动情况总结如下：

一、统一思想，精心安排部署

按照《防范非法集资宣传月活动工作方案》对防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动提出的明确要求，深入宣传总书记关于扫黑除恶专项斗争的重要论述和重大意义。进一步明确了当前做好防范非法集资和扫黑除恶专项斗争宣传教育工作的重要性和必要性，以及宣传教育活动的内容、区域及宣传方式，组织开展了宣传月活动，积极引导和教育群众自觉抵制和远离非法集资远离黑恶势力，在全县形成抵制非法集资和金融领域扫黑除恶的浓厚氛围，从源头上遏制非法集资和金融领域涉黑涉恶案件高发蔓延势头。

二、广泛宣传，确保工作实效

宣传月活动期间，各相关单位密切配合，充分利用各类宣传资源，采取多种形式，广泛开展各类宣传活动，一是充分利用各类宣传媒体，开展宣传活动。通过政府门户网站、电子显示屏、微信公众号等宣传平台，大力宣传国家有关防范和处置非法集资的法律法规、非法集资的形式、特点、危害等典型案例。由金融办、人行共同印发了《金融系统扫黑除恶专项斗争暨金融领域扫黑除恶线索举报方式的通告》，公布了举报方式、举报电话、信件地址等举报渠道，向社会各界宣传并鼓励检举揭发金融领域黑恶线索。二是认真开展集中宣传活动。5月15日，在仇池广场开展了以“与民同心、为您守护”为主题的“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日活动。5月24日，联合县农业农村局在姜席镇镇区及部分村社开展了放心农资下乡服务、防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传活动。活动中，通过宣传防范和处置非法集资、高利放贷、暴力讨债等金融领域黑恶势力违法犯罪表现形式、主要特征、常见手段等，进一步增强群众金融风险防范意识，营造防范和打击非法集资的良好氛围，共创我县良好金融环境。通过摆放宣传展板，发放宣传资料，接待群众咨询等形式，向来询群众重点介绍网贷“p2p”平台类，涉嫌非法集资、非法吸收公众存款和组织、传销活动等涉众型经济犯罪手段，并结合近年来协查和在侦的常见多发性经济犯罪，介绍犯罪形势和特点，以案释法，解读犯罪分子常见伎俩及其“庞氏骗局”本质。同时采取以案释法的方式，结合经济案件发案特点，详细讲解了预防经济犯罪的方法和打击涉众型经济犯罪的重要性，号召广大群众自觉预防抵制经济犯罪，形成共同打击经济犯罪的良好氛围。宣传活动中悬挂打击经济犯罪条幅6条，播放视频资料及发放各类资料6000余份，展板16块，提供咨询服务800多人次，通过宣传活动，进一步增强了群众抵制经济犯罪活动的能力，受到群众一致好评。三是充分利用金融机构的网点资源优势，集中组织全县银行和保险业金融机构开展防范非法集资和扫黑除恶宣传教育活动，通过电子屏滚动播放宣传标语、张贴宣传海报等形式，向社会公众开展正面宣传。通过多种形式的宣传，弘扬传播了正能量，有力震慑犯罪，营造了良好的社会舆论氛围。

三、积极探索，建立长效机制

在做好宣传月集中宣传活动的同时，我县积极协调各行业主管部门，将防范非法集资风险和扫黑除恶宣传教育纳入各部门业务工作和法制宣传重要内容，加强政策宣传和咨询服务，及时发布重点行业领域风险提示，进一步建立健全宣传教育长效工作机制，有效整合宣传教育资源，形成工作合力，不断提升和扩大宣传月活动社会效果。

第三篇：金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

为认真贯彻落实国家、省、市、区关于扫黑除恶专项斗争及处非工作各项部署，坚决打好防范化解地方金融风险攻坚战，强化金融乱象源头治理，根据市金融办《关于开展全市金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金办〔2020〕X号）文件精神，我局积极开展金融放贷领域扫黑除恶及防范和处置非法集资各项宣传工作，现将工作情况总结如下：

一、高度重视，强化领导责任

为进一步加大金融放贷领域扫黑除恶及防范非法集资宣传，印发了《关于开展全区金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金〔2020〕X号），要求各乡镇人民政府、街道办事处，区处非领导小组成员单位，各金融、类金融机构同步开展宣传工作。各地各部门制定符合实际的宣传方案，扩大宣传对象，拓展宣传空间，以提高宣传活动的广泛性和实效性。各地各部门通过LED显示屏、宣传条幅、展架、宣传礼品、宣传册等方式展示标语，扩大现场宣传氛围。各金融、类金融机构利用网点的滚动字幕循环播放以“普及金融知识，防范金融风险，优化金融环境”为主题的金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传活动，引导群众通过正规渠道开展投融资活动，进一步提高群众的风险意识。

二、拓宽宣传渠道，广泛深入宣传

一是做好现场宣传工作。

为广泛深入宣传，增添现场宣传氛围，我局印制宣传册、宣传页20000余份，宣传品6000余份。5月15日，结合公安机关“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”活动，参加市地方金融监管局组织开展的金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资集中宣传日活动，在活动现场设立宣传展台、悬挂宣传条幅、发放宣传材料、现场政策解读，对来往群众发放宣传单、宣传品1000余份，接受近20人次群众现场咨询。5月22日，我局组织区法院、XX公安分局、区司法局、区教育、区市场监管局以及各金融、类金融机构、XX区小贷担保协会等单位在人民路工行门前开展金融“一普一防一优”主题宣传活动，悬挂宣传横幅，现场发放宣传礼品、宣传单、手册5000余份，接受近100人次群众现场咨询，详细讲解非法集资的特征、危害、表现形式等知识，提升广大群众对“套路贷”、非法集资等新兴违法犯罪的表现形式及危害性的认识，切实维护好人民群众的切身利益。二是做好网络宣传工作。在XX政府网金融专题发布防范“套路贷”、非法集资等金融违法知识，更新最新宣传工作情况，通过XX处非工作群送学处非的最新政策，充分利用政府网站、微信群等网络方式加大宣传，切实增强社会公众法律意识和对非法集资活动的抵御能力。

三、下一步工作安排

一是继续加大宣传力度，引导群众远离非法高利放贷、“套路贷”等金融违法活动，积极举报线索。

二是积极配合公安、市场监管部门、人行、银保监局做好非法高利放贷、暴力讨债及“套路贷”的打击力度。三是组织辖内小贷、担保、典当公司开展金融领域扫黑除恶及防范非法集资宣传工作，维护经济发展秩序。