第一篇：全员警觉筑防线 智破连环诈骗案的案例
全员警觉筑防线 智破连环诈骗案的案例
一、案例回顾
网点的现金柜接待了一位想要办理汇款的老人，当柜员询问是否认识对方的时候，老人含糊其辞，在追问下才坦白是接到自称“中国好声音”节目的来电，要其支付中奖手续费，在柜员的劝说下才幡然醒悟这是诈骗。
几日之后，大堂经理发现一客户在ATM机上用英文界面进行转账汇款，感到奇怪便上前询问，谁知又是那位曾差点上当的老人，据老人说他想追回前期被骗的钱财，于是对方电话指导他在机器上操作，幸亏大堂经理的及时阻止，才将又一起诈骗扼杀在摇篮中。
二、案例分析
由于电视、报纸等新闻媒体宣传形式加大了宣传力度，大多市民都提高了抵御不良信息的能力，使得骗子也挖空心思，花样百出的凭借热门活动的名号，用多种手段行使诈骗行为。然而网点不仅在营业场所、ATM取款机上等醒目地方张贴防范提示，并不定期在营业大厅前搭建宣传台，向群众宣传普及银行卡办理、使用等方面的知识，让群众了解正确使用电子货币的操作规程，提高识别和防范犯罪的能力，提高风险防范意识。
三、案例启示
（一）严格问责，各尽其职。网点每位员工在各自的岗位上本着对客户、对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好防范工作，细心观察。对因没有尽到提示责任而使客户上当受骗的，给予批评教育的处罚，并在全网点开展检讨会议，认真总结。如案例所示，柜员和大堂经理在自身的岗位上注重细节，严格按照规定进行风险预告，向工作细节上延伸，做到排查深入、彻底，最终才能行之有效的预防了此次诈骗。
（二）适时预警，积极协作。加强沟通也是预防诈骗的重要环节之一，在老人第一次受骗被阻止之后，全体员工就此事件在晨训上进行了学习和总结，无形中巩固加强了风险防范意识，也认清了犯罪者的最新动向。所以在第二次事件发生之时，才能立刻做出正确的判断，虽然各个岗位的职责不同，但是预防诈骗是共同的课题之一，安全运营是稳定建设的地基，将此项安全防范工作常抓不懈，逐步建立防范犯罪风险和业务操作风险的长效机制，为今后各项业务快速发展打下坚实的基础。
第二篇：智破“豪车”诈骗案
智破“豪车”诈骗案
发布时间：2014-04-03 10:26:20作者：本报特约记者何崇伦 综合报道来源：中国保险报·中保网 深夜，四川宜宾市郊区三车连环追尾，奔驰车头尾受损。驾驶员陈某报案后却拒绝保险公司到场，类似事件接连发生，真相扑朔迷离，他们究竟在隐藏什么？离奇追尾事故牵出大型诈骗团伙：2014年3月10日宜宾市公安局经侦支队在前期侦查工作的基础上，展开破案收网行动，抓获11名犯罪嫌疑人，打掉了一个建国以来宜宾首例以高档轿车为作案工具，涉案人员最多的保险诈骗团伙，破获系列保险诈骗案13起，涉案金额近100万元。全国十佳法制栏目、成都电视台《真相三十分》节目3月19日晚向观众独家呈现了记者陈肖松采写的、鲜为人知的《“豪车”诈骗》案，在社会上引起了强烈反响。离奇事故
2013年12月12日，阳光财产保险股份有限公司宜宾中心支公司向宜宾公安局经侦支队报案称，该公司承保的川QD71××波罗轿车于2013年12月9日晚上11时许，行驶至宜宾至珙县路段时，与一辆黑色奔驰轿车和一辆红色中华车发生三车追尾交通事故，造成三车严重损坏，申报维修费用10余万元。该公司工作人员在事故理赔中，发现这起事故有许多疑点，POLO轿车驾驶员陈某有伙同他人骗取保险赔偿金的嫌疑。
该公司查勘员当晚11点多接到事故车驾驶员陈某报案称，三车相撞事故交警已经来处理过了，车已经开走了，你们不用过来。第二天，阳光财产保险股份有限公司查勘员到修理厂定损，发现碰撞的痕迹不吻合，很可疑。对方情绪非常激动，要求高额理赔，还必须马上赔付。查勘员立即向上级领导报告了此事。
该公司业务经理根据理赔查勘员报告与初步调查，发现了几个疑点：一是事故发生的时候，驾驶员陈某说交警来处理过。但是在车场定损的时候，陈某却说交警没有到过现场。二是当晚询问陈某他追尾的是个什么车，他说不知道是个什么车。理赔查勘员到现场看到被撞的是个奔驰车，按照这个车的知名度，陈某不可能不知道。还有他的情绪一直是异常激动，不配合理赔查勘员的调查，也不提供证件。加上要求赔付的金额相当大，要10余万元，引起了保险公司的高度重视。
发现这起三车追尾可疑以后，宜宾市保险行业协会立刻启动了保险行业的协查制度，并向公安经侦报案。经侦要协会提供更多案例，协会秘书长陈伟立刻群发短信给行业协会会员，请求他们协助调查，找出2013年所有涉及奔驰车的保险赔案。
在接到协会秘书长请求协查的群发短信后，人保财险宜宾市分公司总经理廖荣波迅速组织公司工作人员，将2013年所有涉及奔驰车的赔付案进行复查。结果发现，确有两个奔驰车赔偿案很可疑，并将其中三车追尾的类似案件提交给公安机关。
从一组在车厂定损的汽车照片中记者看到，在12月的这起三车追尾事故中，受到前后撞击的都是成都牌照的奔驰车，另外两车均为宜宾当地牌照。奔驰车的前后保险杠、引擎盖、排气管、车灯等多处受损。保险公司的查勘员对每一个受损部件进行了检查统计，最终统计这辆奔驰车受损有14处之多。让人吃惊的是，查勘员发现，类似的案子10月份还发生了一起，也是该成都牌照的奔驰车被撞，前后的两辆车都是宜宾本地车。更为蹊跷的是，这两起三车追尾的事故中，都有这位驾驶员陈某。
宜宾市公安局经侦大队副大队长罗文虎接到报案后，立即组织民警开展调查工作，初步查明陈某等人有保险诈骗的犯罪嫌疑。于2013年12月16日，对陈某等人涉嫌保险诈骗
立案侦查。并根据《中华人民共和国刑事诉讼法》，依法对犯罪嫌疑人彭某进行了刑事拘留。
深入调查
这几起骗保案件，有单车制造的剐蹭，有两车撞墙后的摆现场，还有根本没有发生碰撞的纯摆拍。但无一例外，这些骗保行为都被摄像头记录了下来最终未能得逞。那么发生在宜宾的奔驰车被撞案又是怎样实施诈骗的呢？
在多家保险公司提交给公安机关的资料中，警方发现从2013年4月到2013年12月间，共有13起涉嫌保险诈骗的汽车理赔案件。从这些理赔定损时拍摄的照片中可以看到，每起事故中都有一辆成都牌照的奔驰轿车，并且都是被追尾的无责任车。在多张保险公司在车场定损拍摄的照片中，这个人都在场，而他并不是报案驾驶员陈某。经过警方的严密侦查，他正是这一系列骗保案件的幕后操作者彭某。其自导自演的作案主要手段是：
一是利用“拆车件”组装后制造交通事故。据宜宾市公安局经侦大队副大队长罗文虎介绍，经查明，以彭某为首的保险诈骗团伙嫌疑人利用在成都汽配件市场购买奔驰车修复后的旧配件，又称“拆车件”。作案前将这些拆车件组装到从租赁公司租来的奔驰轿车上，然后用自己或同伙的车制造与奔驰车三车或两车追尾的交通事故，骗取保险公司赔偿金。据知情人士透露，他们一般是把原车的保险杠、大灯卸下来换成拆车件，看上去也是新的，好的。据犯罪嫌疑人彭某交待，他们身边也有很多同行在利用这种方式来获取一些利益。
二是选择夜间偏僻处制造事故现场。骗保团伙往往会在夜间选择十分偏僻而人迹罕至的道路制造事故现场，因为在这里没有目击者，同时也没有摄像头监控。由于事故发生的时间较晚又地点偏远，无形中为保险公司的现场查勘制造了困难。
从警方掌握的材料显示，以彭某为首的保险诈骗团伙除了选择偏僻的郊区道路和高速公路作为制造假事故的现场，也会选择车流量大的事故多发地段，而且都极为狡猾地避过监控摄像头。每一次骗赔犯罪，彭某等人都会事先进行周密的策划。
据彭某交待，一般设置一个现场的准备时间要两天，地点选在车流量大、有弯道、双向车道，容易产生事故的地方。
三是串通熟悉的汽修厂老板一起完成骗赔。汽修厂是骗取保险赔款团伙实施犯罪的重要一环，发生在宜宾的三车追尾事故，犯罪嫌疑人事先将租回来的奔驰车开到汽车修理厂，利用从成都汽配市场以3000元到8000元不等的价格购买的奔驰车前后保险杠、大灯、叶子板和引擎盖等修复后的旧配件换下车上的原件，然后人为制造事故现场，报案骗取保险赔款。在以往的骗赔案中，甚至有的汽修厂就是事实犯罪的主体。
据犯罪嫌疑人李某交待：“汽修厂问我你车子有没有毛病啊，有毛病，我那边有个车子，你两个去撞一下。我想那行啊，反正撞一下也可以。”李某的惯用手法就是在汽修厂将好零件换下来换上坏的，制造假事故现场向保险公司索要高额保险赔偿金，之后跟熟悉的汽修厂老板勾结，在汽修中偷梁换柱，获取差价。
据犯罪嫌疑人刘某交待，最大的一起假赔案他们获赔七八万元，车主一个获得四万元，一个两万元。刘某本人获得四五千元。一起精心策划的撞车，可获利数万元，非法暴利让犯罪分子铤而走险。
在骗赔照片中，犯罪嫌疑人到汽修厂要求换下原件换上拆车旧件，这样的换件要求，汽修厂难道不觉得奇怪吗？一位知情人士透露了一些业内情况：他们送车换件也有这种情
况，有些人把自己的好车借给朋友，又不放心，提供旧件让我们换上，我们就换上，看上去也是好的，拿旧件换上再借出去。我们一般也不会问。这也容易形成空隙。
汽修厂的修车师傅演示了此类更换汽车配件全过程。修车师傅首先将原车的保险杠卸下来，放在一边。再从旁边的一堆拆车报废件中找到匹配的保险杠，进行安装。整个过程不到十分钟。加上犯罪嫌疑人拿到修理厂更换的是修复完好的配件，无需在做喷漆等后续处理，整个实施犯罪的准备工作大大缩短。
四是利用代年检或借车等伪造事故。这些案件中，彭某等人还利用别人找他代办汽车年检或者修车的事由，使用这些汽车来伪造事故骗取汽车保险赔偿金。据宜宾市公安局经侦大队陶栎介绍，他们往往是借用朋友的车来制造假事故，骗取保险后将这些车修复后再还给车主；他们也有利用被人找他帮忙年检或者修车的车辆来骗保，这些车主都根本不知情，不知道他们的车竟被利用去实施犯罪。这些并不知情的车主往往在续保的时候才会发现自己的利益受到了损害，而此类的保险诈骗行为也会制造被保险人和保险公司之间的矛盾。为了扩大业务量，刘某更是胆大妄为，还公然打出代办汽车保险，修车返利的广告，从他人处购买多辆事故豪车，雇佣专门的司机从事撞车业务，甚至还聘用专门的业务经理来监督业务是否做到位。
五是利用虚假维修车辆票据来骗取保险赔偿金。在彭某等人进行的十几起诈骗保险赔款案中，都有出具虚假维修车辆票据来骗取保险公司的保险赔偿金。那这些维修票据是如何而来呢？知情人士透露了一些这方面的情况。在行业内确实有这样的情况。有些车主要求你给他开票据来报保险赔偿金，汽修厂开出了票据以后，也会从中得到一些利益，形成了“互动互利”的合作关系。
痛定思痛
根据相关法规，汽车骗保行为涉案金额达到一万元即构成犯罪，那么，面对频频发生的汽车骗保案，保险行业应该如何堵住漏洞呢？
宜宾市保险行业协会秘书长陈伟：“我们现在要加快建设保险行业协查平台„„” 宜宾市公安局经侦大队副大队长罗明虎：“我们警方对有此类想法的人提个醒„„” 汽车保险诈骗行为，损害的不仅是保险公司的利益，也会深刻影响到投保人的权益。尽管诈骗手段层出不穷，但魔高一尺道高一丈，天网恢恢疏而不漏。
2013年以来，该团伙制造交通事故，实施保险诈骗13起，骗取9家财产保险公司保险赔偿金近100万元。
第三篇：智破人骨教堂案例分析报告
“智破人骨教堂”案例分析报告
目录及组内成员分工： 1.分析目的 2.所用知识点 3.案例简介 4.分析步骤 5.结论
1.分析目的
在近代哲学发展史上，恩格斯第一次明确指出：“ 全部哲学，特别是近代哲学的重大的基本问题，是思维和存在的基本关系问题。”哲学的基本问题包括：意识和物质、精神和自然界，究竟谁是世界的本源？我们的思维能否认识或正确认识存在的问题？根据对上述问题的回答，哲学被划分成了唯物主义和唯心主义两个对立的基本原则。
人们面对思维和存在、意识和物质、精神和自然界之间的关系问题，在历史上又形成了有神论与无神论的观念，其中有神论以不同的方式承认超自然、超社会力量的存在，认为神是世界的主宰，神支配和决定着人类命运。
人骨教堂一案中以“骨魔”费林格和警长助手安东为代表，通过案件中正反力量的周旋充分展示了唯心主义与唯物主义、有神论与无神论的交锋与较量。马克思主义哲学认为，世界的本原是物质的，在案件中，最开始就有民间传说“骨魔”的存在，经过凶手的伪装与诱导，人们也因未知的恐惧而偏向于相信“骨魔”的存在，但是安东却坚守马克思主义唯物论拒绝“骨魔”杀人这一唯心论说法，通过科学的方式调查、研究从而最终侦破案件。
如今，人类虽已用实践和科学技术的发展充分证明了唯心主义有神论的虚幻性，可是人民大众却因缺少马克思主义唯物论的熏陶，总会因为他人恶意诱导或自身对未知事物的恐惧而犯唯心主义错误。不过，正如案件中安东这一人物的存在，它告诉我们即使真理掌握在少数人手中，也会因为自身的正确性战胜那些错误的观点。2.所用知识点
（1）世界的真正统一性在于：物质性，世界是一个物质的世界（2）一切精神的东西都以物质为基础，没有脱离物质而存在的精神之物
（3）一切事物都是联系和发展的
（4）人类能通过实践能动的改变客观世界，社会生活的本质是实践（5）矛盾的统一性和矛盾的对立性是相互联系的、相辅相成的（6）意识能指导、控制人的行为和生理活动，意识离不开物质运动及其客观规律的制约作用，深入认识和遵从物质世界的客观规律是正确发挥意识能动作用的前提
（7）必然中有偶然(最初的杀人者的后代中有个别人继承了这种杀人取骨的变态欲望)（8）偶然中有必然（以人骨装饰的圣坛总有机会被打破，从而为警员提供了破案的线索)
（9）唯物辩证法是科学的认识方法 3.案例简介
2004年11月19日的鬼节前夕，美国大学生哈尔和威里来参观人骨教堂。威里打赌让哈尔在教堂内呆上一晚，如果他敢就赢得赌金100美元。没想到第二天哈尔失踪了，警察把教堂搜了个遍都没找到哈尔。在收队时，助手安东的对话机意外飞进神坛，撞碎了几根腿骨。安东碰了碰受损的腿骨，没想到手沾上了骨油，由此他推测这是一根新鲜人骨。于是，警方进行全面搜查，最后搜出5个人的新鲜骨头，但这些都与哈尔的DNA不符。
传说在19世纪，人骨教堂里的装饰，全是出自于工匠瑞特手中。人们私下传瑞特杀了不少人，用新鲜的骨头去代替那些腐朽的骨头。并且有谣言传出：骨魔瑞特再世，由于鬼节前的献祭被打扰，27日晚上，瑞特会重返人骨教堂，再次献上祭品。
27日入夜，费林格警长独自待在教堂内抓捕瑞特，却被困在教堂受到攻击。警员们用专门工具破开大门，把昏迷的警长送往医院，并在现场发现了哈尔的骨头！
由于警长受伤住院，安东决心独立破案。他收集资料，大胆推理，得到了大量的推测，于是指挥警员们开始了新的搜查。在以教堂为中心、半径5公里的圆圈内，警方找到了一栋可疑的房子。警方在房屋附近展开拉网式搜索，发现了大量的人类碎骨，并且意外地发现这栋房子的主人居然是费林格，而费林格居然是骨魔瑞特的后人。最终，费林格自杀谢罪。4.分析步骤
1.在助手安东的整个破案过程中，凶手并没有露出重大破绽将怀疑引到自己身上，相反他做的步步谨慎，而安东正是从每一件小事，每一个线索中，经过自己的推理，将所有事情联系在一起，推断出案件的真相，这恰恰体现了马克思主义哲学中“一切事物都是联系和发展的”思想。安东正是把握了这事物与事物间的普遍联系性，才从一个个看似毫无相关的事物中找到整个破案的关键所在。马克思主义关于事物普遍联系的原理，要求人们要善于分析事物的具体联系，确立整体性、开放性观念，从动态中考察事物的普遍联系。安东的破案事件仅仅是马克思主义关于事物普遍联系的一个很小的体现。
2.整个故事中警长为避免引人怀疑，在小镇中传出骨魔再世，鬼节献祭的谣言，并设计自导自演了一出密室伤人的好戏，最后出现在警局办公桌上的白骨确实增强这个谣言的可信度，使大部分的无知群众更坚信骨魔的存在，一定程度上左右了办案人员的思维。警长正是抓住了意识的能动性，意识能指导、控制人的行为和生理活动，意识离不开物质运动及其客观规律的制约作用，深入认识和遵从物质世界的客观规律是正确发挥意识能动作用的前提。5.结论
冷静的安东认为,这是个物质世界,决不存在什么魔和鬼之类的 东西,这一定是人的行为,是谋杀。经过一系列周密调查,终于使真相大白。安东的想法告诉我们这样一个哲学道理, 即世界是物质的, 一切精神的东西都以物质为基础,没有脱离物质而存在的精神之物。在许多人都认为杀人是“骨魔”所为的时候,尤其是安东的警长还绘声绘色地描述如何遭到“骨魔”袭击的时候,安东还是坚持杀人者不是“骨魔”,而是人。经过周密的调查之后,最后终于发现,警长费林格就是杀人犯。这是一次唯物主义的胜利。
第四篇：建行长沙芙蓉支行组织员工学案例筑防线
建行长沙芙蓉支行组织员工学案例筑防线
以人为鉴，可以明得失。近期，建行长沙芙蓉支行开展员工学案例活动，以反面案例警示员工要筑牢“思想长城”。
该行组织全行员工学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》等系列读物，开展案例体会主题征文活动，在内部网站开辟专栏登载优秀稿件。全行上下掀起了学习热潮，积极撰写心得体会，在支行、省行刊登稿件百余篇。这些真实的案例再次给员工敲响了警钟：手莫伸，伸手必被捉。在现金物欲横流、急功近利的社会，太多的诱惑与名利吸引着人们走上不归路，也许就是一个小小的错误发展到不可挽回的巨大损失与惨痛结局，也许就是一不小心走上歪路致无法走出的罪恶深渊。
“千里之堤，溃于蚁穴”，作为银行从业员工，我们要树立正确的世界观、人生观与价值观，筑牢“思想长城”。
第五篇：以典型案例为反面教材,筑坚固思想道德防线!
以典型案例为反面教材，筑坚固思想道德防线！
———就4月13号晚王行长在案件防控会议上讲话的我的学习心得 4月13号晚上，江汉支行组织我们各网点职工召开案件防控大会。此次专项活动的学习，更是给我们每一个员工上了一节形象生动、意义深刻的社会道德、政治课，尤其是王行长在会上再三强调我们要以身边的反面案例为教材，时刻反思案件发生的根源，千万不要违法违规犯低级的错误。同时他还对我们当前的工作给予了高度评价和肯定。通过这次学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，充分认识做好案件防控工作的重要性，深刻认清当前案件防控形势，并且明晰了岗位的责任以及开展此次专项活动的意义和必要性。通过王行长的讲话，使我进一步认识到依法合规经营对我们农商行管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作以致案件高发的危害性。此前山西长治市潞城联社、河南鹤壁市浚县联社员工盗支资金的案件再一次向我们敲响了警钟，我们应从中汲取教训，引以为诫，同时也使我更加认识到当前内控管理工作所面临的严峻形势。作为一名基层网点柜面人员，我深知依法合规经营是现代银行业机构经营管理的基本原则，也是立足之本。通过这次王行长在案件防控会议上的讲话，我更加深刻反思银行案件问题产生的根源，在以后的日常工作中要真正做到及时发现，及时整改。搞好案件防控工作，是当前和今后一段时间内我们农商行工作的重点和首要任务。我们必须认真对待，努力把各类案件隐患消灭在萌芽状态，维护我们农商行的良好形象和稳定局面。
王行长在会议上主要强调了以下几点：
1．强化组织机构建设。一方面，要切实加强案件防控业务技能培训，不止只学习监管法规，还要学习和了解新业务，掌握新技能，熟悉各项业务的风险要点和流程，努力确保案件防控检查的有效性。
2．强化网点职能建设，明职责。一是进一步明确部门职责，一方面要不断探索和改进案件防控检查内容，检查重点机构、重点人员、重点环节、重点业务，持续开展易发风险检查；另一方面进一步明确案件防控职能，将重点放在易发风险业务和环节，努力避免监管资源的浪费。二是加强案件防控制度建设，在实践中不断健全检查、考核、督办工作、工作人员问责、案件防控日报等规章制度，注重长效机制建设。
3．强化考核机制建设。一是要加强自身案件防控工作考核，以德、能、勤、绩、廉为主要内容，强化纪律性，提升案件防控人员战斗力；二是要强化案件防控工作的考核，首先要考核其案件防控工作的规范性，强调案件防控检查的程序性，做到有理、有利、有节，做到以己为范，再者要加大案件防控检查内容的考核，坚持“谁检查，谁负责”的原则。三是加强规章制度的执行力度，对整改不力的人员进行从严问责。
会议的最后，王行长还特别强调，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。所以作为一名银行柜面人员，更加要珍惜眼前这份弥足珍贵的事业。作为农商行的员工，是值得骄傲与自豪的。为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，要做一名爱岗敬业的人，要努力培养自己的道德修养与认真执行规章制度的决心。王行长在会议上还谈到，要想做好案件防控工作，并不是领导者的事，也不是管理者的事，而是我们每一位员工的责任。希望大家坚定信心，振奋精神、鼓足干劲，扎实有效地做好案件防控工作。通过这次会议的学习与领会有关文件精神，在今后工作中我要以此次专项行动动为契机，结合自身工作实际，开展自查、自纠、自我反省、自我检讨，找出工作中存在的问题，及时整改，不断提高自身素质和思想认识，加强对法律法规知识的学习；提高防范意识和防腐拒变的能力；树立正确的人生观、世界观和价值观，以典型案例为反面教材，牢固筑起一道坚固的思想道德防线。
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