省公司党风廉政建设及内控合规检查组汇报材料

第一篇：省公司党风廉政建设及内控合规检查组汇报材料

省公司党风廉政建设和监督内控与法律

合规检查工作汇报材料

省公司联合考核检查小组各位领导: 首先对省公司联合考核检查小组莅临我公司开展党风廉政建设和监督内控与法律合规检查工作表示热烈欢迎，恳请各位领导对我们的工作给予指导，并提出宝贵意见和建议。下面，根据党风廉政建设的工作要求，结合济南分公司实际，现将有关工作情况汇报如下，汇报主要分为七个部分：一是关于反腐倡廉工作情况；二是关于认真开展防范经营风险主题教育和经常教育工作情况；三是关于加强全面监督制度建设、确保落实党内监督工作情况；四是关于抓好案件防范和信访工作情况；五是关于内控合规工作情况；六是关于反洗钱工作情况。七是关于销售风险管控情况。

一、关于反腐倡廉工作情况

为了加强和推进反腐倡廉的工作，我公司认真按照省公司纪委、监察部的工作部署和要求做好工作：

（一）细化分工，明确责任，加大责任考核力度。认真执行反腐倡廉相关制度和规定，把反腐倡廉与党风廉政建设责任内容做好分解，要求每位营业单位领导班子成员进行责任细化和量化，将反腐倡廉工作纳入党风廉政建设责任内容。在坚持一把手落实“一岗双责”的同时，突出对分管领导和各销售渠道部门的责任细化分解，使责任制内容既突出反腐倡廉主题，又符合公司风险防范和改革创新的要求，真正做到权力到哪里，反腐倡廉的责任就延伸到哪里。加大责任考核追究力度，对执行反腐倡廉方面失职渎职乃至发生重大案件的领导人员，都要严肃追究责任。同时，市公司将业绩考核作为业绩评定、干部聘用和评先评优的重要依 据，逐步纳入公司整体经营业绩考核体系。

（二）狠抓落实，加强监督，全面推进惩防体系建设。严格按照上级公司党委要求部署，认真抓好各个环节工作，加强反腐倡廉教育，创新反腐倡廉机制，全面推进惩治和预防腐败体系建设。一是抓督查，确保各项政策规定落到实处。加强对领导人员职务消费行为和薪酬管理的监督检查，对违反规定人员严肃追究责任。二是抓公开，维护员工的合法权益。对招聘、竞聘岗位、选拔干部进行公开，无论任何职位招聘，全部采用公开招聘的方式进行，同时充分利用内网予以公示，健全公开制度内容。三是抓教育，积极组织引导党员领导干部不断加强党性锻炼和思想改造，7月1日组织全辖党员、党员干部200余人上党课，进行思想政治教育。40位营业单位班子成员在召开民主生活会时进行了述职述廉，以良好的作风和形象取信于员工，认真实践党的宗旨，自觉遵守党的纪律，加强思想道德修养，真正做到讲党性、重品德、作表率。

（三）宣传提示，强化教育，牢固树立廉洁自律意识。下发了•转发省公司†关于做好2009年元旦、春节期间有关工作的紧急通知‡的通知‣（国寿人险济党纪„2009‟1号）和•关于“双庆”期间领导干部廉洁自律相关提示‣，进一步增强各级领导干部党风廉政建设工作，强化廉洁自律意识，防止和杜绝各种不正之风，要求各营业单位、本部各部门加强反腐倡廉工作，认真贯彻党风廉政建设的规定和增收节支的要求，禁止公款大吃大喝以及进行高消费娱乐活动；严禁部门、单位之间利用公款相互宴请；在非公关场合或非接待上级公司调研、外部系统检查时，坚决杜绝饮酒现象发生，坚决杜绝接受礼品现象发生。凡是市公司内部进行的调研、检查、支援等活动，一律准备工作餐，不能接受各种礼品，一切从简，厉行节约。同时，加大监督力度，公布举报 电话，对违犯者坚决查处，情节严重、造成恶劣影响的追究相关领导责任，按照•员工违规违纪处理暂行规定‣的有关条款处理。

（四）大力动员，持续发动，明确纪检监察工作各项目标。3月21日，我公司召开2009年全市系统纪检监察工作会议。会上，党委委员、副总经理杨守林同志作了题为•科学发展保增长 坚定信心促稳定 为公司持续推进“卓越工程”建设步伐提供强有力的纪检监察政治保障‣的工作报告，全面回顾了市公司过去一年纪检监察工作，分析了工作过程中存在的不足，确定了市公司2009年纪检监察工作指导思想，并就2009年纪检监察工作提出三点要求：一是要坚决完成维护稳定的政治任务；二是要高度重视纪检监察工作；三是要加强纪检监察队伍的理论学习和自身建设。会议还传达学习了总公司、省公司2009年度纪检监察工作会议精神，并就如何做好今年的纪检监察工作，提出四点意见：一是要全面分析党风廉政建设和反腐倡廉建设的新形势；二是要全面提升党员干部的修养和作风；三是要全面推进党风廉政建设责任制的落实；四是全面促进维护稳定的工作。

二、关于认真开展防范经营风险主题教育和经常教育工作情况

（一）开展防范经营风险主题教育，促进公司实现健康发展。根据省公司相关要求，结合我公司实际制定下发了•关于印发†中国人寿保险股份有限公司济南市分公司防范经营风险主题教育实施方案‡的通知‣（国寿人险济党发„2009‟10号），成立了以党委书记、总经理为组长，党委委员、纪委书记为副组长，各党支部书记为成员的防范经营风险主题教育领导小组，并提出了具体工作要求：一是指导思想上，要坚持以科学发展观为统领，贯彻保监会、省公司纪委关于深入开展反腐倡廉教育工作要求，针对当前系统部分干部员工在风险防范方面存在的问题，组织广大干部员工认真学习中央及公司关于风险防范规定制度，促进各级领导干部树立正确的政绩观，增强广大员工依法合规经营意识，为促进公司科学发展提供坚强的思想保证。二是具体活动安排方面，主要分为动员辅导、组织学习、学习测试、对照整改四个阶段。各个阶段相互依托，层层推进，增强了广大员工依法合规经营意识，为促进公司实现科学发展提供了坚强的思想保证。

（二）认真开展诚信建设活动，增强全体员工诚信意识和法纪观念。下发了•关于印发†中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年“诚信、沟通、维权”客户服务活动企划方案‡的通知‣（国寿人险济发„2009‟63号），对活动的背景、目的、主题、时间、要求等方面作了详细的部署和安排，并成立了活动领导小组。同时，根据工作安排，市公司党委还下发了•关于印发†中国人寿保险股份有限公司济南市分公司“用心经营、诚信服务、满意基层、满意客户”职业道德主题教育实施方案‡的通知‣（国寿人险济党发„2009‟21号），深入开展职业道德、社会公德、法律法规教育，切实增强全体员工和销售人员诚信意识和法纪观念，努力形成用心经营的良好氛围，提高服务质量、提升服务水平、转变工作作风，确立以道德为支撑、诚信为基础、法律为保障的诚信服务体系，为公司又好又快发展提供坚实的思想基础和健康的发展环境。

（三）做好党委中心组学习工作，切实加强党性修养。10月27日，市公司召开党委中心组学习扩大会议，党委委员、党委办公室、党委组织部、党委宣传部及本部部门负责同志参加了会议。会议全文传达学习了•中共中央关于加强和改进新形势下党的建设若干重大问题的决定 ‣、•关于党政机关厉行节约若干问题的通知‣、•关于坚决制止公款出国(境)旅游的通知‣、胡锦涛同志 •在中国共产党第十七届中央纪律检查委员会第三次全体会议上的重要讲话‣和贺国强同志•在中国共产党第十七届中央纪律检查委员会第三次全体会议上的工作报告‣，党委书记、总经理刘子强同志在讲话中对参加学习的人员提出三点要求：一是克服务虚的思想认识，做带动学习的表率；二是加强党性修养，做服务基层的表率；三是做好学习成果转化，做贯彻落实的表率。党委中心组学习扩大会议结束后，党委中心组成员继续学习了中共中央办公厅•关于进一步从严管理干部的意见‣、•中国人寿系统党员领导干部民主生活会实施细则‣和省公司•关于开好2009年度民主生活会的通知‣。

（四）持续强化教育培训工作，建立教育培训常态化机制。一是结合404项目审计检查工作，利用晨会等形式强化员工反舞弊教育培训，将反舞弊内容挂至公司内网，便于员工查询学习。组织员工学习了•员工违规违纪处理暂行规定‣，增强了员工的法制观念，有效地避免了员工违纪行为及案件的发生。二是在各营业单位中层以上（经理室成员、各部门负责人）、本部各部门主管以上组织开展了以“提高工作标准，转变工作作风”为主题的学习讨论活动，活动分为学习讨论、自查自纠、整改提高三个阶段，将“提高工作标准、转变工作作风”作为重要的任务持之以恒贯彻到今后的工作中去。三是以“读一本好书、写一篇心得体会、交流一次感想、参加一次读书演讲”为主要内容“读书月”活动。活动期间，总经理室成员率先垂范，全体员工积极响应，踊跃参与，共收到参选征文230篇，增强了全体员工的学习意识，提升了知识素养。

三、关于加强全面监督制度建设、确保落实党内监督工作情况

我公司始终以“保增长、调结构、防风险、促稳定”十二字 方针为指导思想，强化全面监督制度建设，坚决落实党内监督，认真做好效能监察和治本抓源头工作，为全面监督防风险奠定坚实基础。

（一）大力贯彻落实党风廉政建设责任制。下发了•关于印发†中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年党风廉政建设责任制分工方案‡的通知‣（国寿人险济党发„2009‟27号），明确了党委、总经理室成员及相关部门进行了的责任分工，对责任内容的十四项工作作了详细部署。同时，公司党委与所属13个营业单位（县区党支部6个，城区营业单位7个）签订了党风廉政建设责任书，将党风廉政建设责任制落实情况纳入了绩效考核体系，并下发了•党风廉政建设责任制考核办法‣（国寿人险济党纪„2009‟5号），对所属6个县区党支部进行了贯彻落实情况检查，检查覆盖率达100%。在落实治本抓源头责任制方面，下发了•关于印发†中国人寿保险股份有限公司济南市分公司治本抓源头责任制暂行办法‡的通知‣（国寿人险济党发„2009‟34号），对治本抓源头责任制的指导思想、适用范围、责任内容、责任追究、组织实施等进行了明确的要求。同时，市公司监察部不断深入基层，进行治本抓源头责任制检查督促落实工作。

（二）不断加强党内监督工作。今年以来，市公司纪委共向党委反映员工意见或建议13条，对5名新任职党员领导干部进行了任前廉政谈话，谈话覆盖面达100%，另对13名党员干部按照廉政谈话的相关要求进行了提醒谈话。组织符合条件的党员干部填报廉政档案，对其职务消费情况实施了监督检查。对集中采购工作进行监督，印发了•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司集中采购工作管理办法‣,成立了相应的组织机构，并对各组织机构的工作职责进行了明确划分。截至目前，共监督检查了4个集中采购项目，预计金额达190万元。同时，建立了党委议事规则，下发了•关于印发†中共中国人寿保险股份有限公司济南市分公司委员会工作规则‡的通知‣（国寿人险济党发„2009‟22号）,并严格按照议事规则的程序做出决策。认真落实党员领导干部个人重大事项报告制度，各营业单位、本部党组织负责领导干部个人重大事项报告工作，事前向公司纪委报告相关情况，必要时纪委进行跟踪监督，对群众举报、隐瞒、虚假不报及事后报告的，要从重处理。

（三）认真做好效能监察工作。根据省公司•2009年效能监察实施方案‣精神，结合我公司实际，制定了•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年效能监察工作实施方案‣，对效能监察的目的、项目内容、范围、依据、方法步骤、工作要求做了具体安排和部署。为把此项工作做好做扎实，特别成立了效能监察小组，自9月22日开始对各营业单位进行效能监察督促工作，历时六天，监察覆盖面达100%。针对效能监察中存在的问题，积极进行整改，防患于未然。同时，根据效能监察情况对符合整个效能监察的6个营业单位下发效能监察建议书，要求各营业单位根据存在的问题限期进行整改。

四、关于抓好案件防范和信访工作情况

今年以来，我公司始终以省公司纪检监察工作会议精神为指导，根据公司相关要求大力开展案件防范和查处工作，将群众关心的热点问题放在重要位臵，切实把查办违纪违法案件作为惩处腐败的重要手段，不断推动查办案件工作的深入开展。灵活运用信访工作的主渠道作用，做到上访与下访相结合，网上举报与信件举报相结合，部门沟通与互联互查相结合，确保案件查办渠道畅通。在重点突破上狠下功夫，对关键部门和关键岗位加大检查力度，充分利用审计部门的职能，把关键岗位和党员干部违纪作为工作重点，深入营业单位，直接听取群众的意见，认真解决职 工关心的热点难点问题。

同时，我公司对日常信访工作提出了具体的要求：一是畅通来信来访渠道，按照有关规定处理好来人、来信、来电、网上投诉等各类信访事项。二是妥善处理各类信访案件，在有效期内及时办结并回复信访人。三是重点问题重点解决，坚决避免出现越级进京上访和大规模聚集上访情况的发生。明确工作职责，将矛盾化解在本单位、本部门。主要负责人是本单位排查群体性事件隐患工作的第一责任人，对排查工作要亲自过问、亲自部署、亲自督查。对发生的紧急事项应及时报告，因拖延、误报、漏报、瞒报而出现问题的，将严肃追究主要领导和直接责任人的责任。

五、关于内控合规工作情况

我公司认真学习上级公司及保监会关于开展内控合规管理的各项制度文件，坚决贯彻执行国家法律法规，积极开展监测、预防、识别、内控评估和合规培训等工作，并将总公司•中国人寿保险股份有限公司合规管理办法‣的有关规定落实到公司各运营环节工作当中，在有效的识别并积极、主动防范或化解合规风险等方面开展了一系列工作，不断增强公司的风险防范能力，促进了公司依法合规运营及持续健康发展。

（一）贯彻上级公司文件精神，大力开展内控标准执行工作。一是转发上级文件，提出贯彻意见跟踪落实。转发了总公司万峰总裁和夏智华监事长在2009年度内控标准执行及内控评估工作启动视频会议上的讲话，下发了关于•转发省公司<关于印发全省系统内控标准执行及内控评估工作实施方案的通知>的通知‣（国寿人险济发„2009‟151号），组织全体员工进行学习，并签署了•内控标准执行声明书‣，及时上报了•内控手册学习宣导计划及落实情况统计表‣及相关工作简报和执行工作信息统计表；二是大力开展内控标准执行情况对比自查、寻找差异和问题工作。通过对照学习08版•内控手册‣，本部各部门共查找出差异21条（不需修改未上报），修订意见43条（已上报），进一步完善规章制度，紧密结合本部门、本岗位工作职责进行缺陷排查，按时上报•控制缺陷排查表‣。

（二）加强内控合规教育培训，落实控制流程和控制措施。根据上级公司相关要求，我公司积极组织全市系统相关部门人员参加总公司内控合规视频会议，组织内控合规联络人进行•内控手册‣及标准执行宣导培训。根据总公司•关于转发<中国人寿保险股份有限公司内部控制手册（2009版）>的通知‣（国寿人险发„2009‟240号）文件精神，及时转发了•中国人寿保险股份有限公司内部控制手册（2009版）‣，并组织全体员工进行学习，各部门对所辖领域的•手册‣执行、文档保存、缺陷整改等项工作进行了部署，将各控制流程和控制措施落实到相关岗位。同时，根据总公司•县支公司内控评估工作方案‣要求，在下半年适时开展了对县支公司内控评估的培训工作。

（三）接受内控评估审计工作，加大缺陷整改工作力度。根据上级公司安排，我公司今年以来共进行了多次内外部内控评估及缺陷整改工作，具体情况如下：一是于年初完成了对2008年度内控评估的补充测试工作，共完成了38个流程的测试工作，并组织各部门完成了内部控制自我评估辅报告的签署及市公司本部内部控制自我评估主报告的签署及报送工作。此外，还接受普华审计对我公司2008年度的第二次内控审计工作。二是完成了2009年第一次内控评估流程测试，共完成了36个流程的测试工作，通过测试发现并上报了两个测试缺陷。接受普华对我公司2009年度的第一次内控审计。三是两次参加省公司组织的对县区支公司的内控评估测试工作，并接受了省公司对我公司下属平阴县支公司的内控评估测试检查。关于缺陷整改工作，我公司完成了内部控制 自我评估表、评估报告、上年度内控缺陷改进情况表、本年度内控漏洞与缺陷改进计划书及内部控制自我评估声明书的签署及上报，对在评估测试中发现的缺陷均在10月底之前全部整改完毕。

六、关于反洗钱工作情况

根据省公司•关于†转发总公司关于健全反洗钱组织机构的通知‡的通知‣（国寿人险鲁发„2009‟161号）文件精神，适时调整我公司反洗钱领导小组和工作组,明确工作组人员和工作职责，要求各营业单位根据实际情况相应建立健全了基层单位反洗钱组织机构，为我公司全面开展反洗钱工作以及防范洗钱行为给公司带来潜在的合规风险提供了组织保障。

（一）完善反洗钱管理制度，履行反洗钱义务。下发了•转发总公司†关于下发中国人寿保险股份有限公司反洗钱会议规范的通知‡的通知‣（国寿人险济发„2009‟73号）进一步完善了反洗钱会议制度，印发了•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司反洗钱培训制度‣，制定了•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年反洗钱工作计划‣及•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年反洗钱培训计划‣，并将培训计划落实到各部门与各基层单位，使反洗钱工作更加规范化、制度化。同时，继续做好反洗钱规章制度的贯彻落实及客户身份识别等相关工作，在日常工作中认真履行反洗钱义务，严格按照人行及上级公司精神在进行客户资料审核、保存、上报等工作中做好相应的保密工作，认真做好客户身份识别和交易记录保存、大额交易和可疑交易数据报送等工作。

（二）部署反洗钱工作规划，纠正存在问题。根据省公司相关要求，结合2009年反洗钱工作部署和反洗钱工作中存在的主要问题,组织开展了2009年上半年反洗钱自查自纠活动，同时制定了市公司•2009年上半年反洗钱自查自纠工作方案‣及•市公司 现场复查工作方案‣，成立了反洗钱自查自纠工作小组，在各单位自查自纠的基础上，对各县区支公司及本部相关部门进行了复查，并对在复查中发现的问题及时提出批评指正，限期整改，此次反洗钱自查自纠工作突出重点，检查与整改相结合。各营业单位对照自查依据和内容逐条进行检查，重视检查中发现的问题，梳理存在的问题并分析原因，及时制定整改措施并组织整改，定期复查，巩固整改成果。

（三）加强反洗钱宣传，宣导反洗钱意义。为认真贯彻反洗钱法律法规，根据省公司•关于开展反洗钱宣传活动的通知‣（国寿人险鲁发„2009‟528号）要求，我公司于2009年11月份开展了反洗钱宣传活动。在本次宣传活动中，公司领导高度重视，层层落实，各营业单位、本部各部门周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。各营业单位、客户服务中心、客户服务中心各营业室及三大销售部门根据各销售渠道的特点利用晨会、夕会、周例会、主管会议、内勤学习等多种形式进行反洗钱法律法规等知识以及相关重要意义的宣导，有效保证了学习宣传的效果，提高了员工自觉遵纪守法的自觉性。

七、销售风险管控情况

（一）认真运行风险预警系统，有效预防和化解营销员截留挪用保费行为。

根据省公司要求，济南公司从今年8月1日起正式运行营销员风险预警系统。目前已运行完毕5个批次，预警人数774人，排查问题保单1136件，回访成功1112件，回访成功率97.89%，通过预警排查落实3件挪用保费，共计保费4000元，已全部追回，并为客户办理了复效手续。同时，在对失效保单排查的过程中，劝说客户办理复效，共促进17件保单复效，涉及保费1016502元。

（二）加强保险营销员信用品质管理，引导和约束保险营销 员从业行为。

济南公司认真贯彻总省公司营销员信用品质管理制度，及时向营销员宣导公司的信用品质管理办法，引导大家争做2A、3A级营销员。济南公司今年2月和8月按时运行营销员信用评价系统，完成率100%。无c级和3A级营销员。

（三）圆满完成销售督察专项检查任务

1、按时完成2009销售督察专项检查工作。

根据省公司•关于印发†中国人寿山东省分公司2009年销售督察专项检查实施方案‡的通知‣（国寿人险鲁发„2009‟284号）文件精神，市公司从6月12日开始组织销售督察专项检查工作，该项工作在7月底结束。主要做了以下工作：

（1）检查营业单位制度执行情况：针对各营业单位日常工作中存在的问题，监察部6月下旬对全辖各营业单位销售督察制度落实、诚信教育、案件处理、档案建设、投保提示书使用情况等工作进行了专项检查。检查结果显示各营业单位均配备了督察协调员，了解总、省公司销售督察制度，大部分营业单位能够保证每月1-2次诚信教育早会，商河县支公司、长清区支公司基本上能做到每周1次，在晨会上专门设臵了“曝光台、“警钟长鸣”栏目，告诫营销员合规展业、诚信服务。

（2）检查投保提示书使用情况：根据省公司相关文件要求，个险销售部、客户服务中心牵头印刷投保提示下发给每个营销员作为展业必备工具，客户服务中心各柜面在显要位臵张贴投保提示书但2009年10月1日前没有要求客户必须填•投保提示书‣。根据省公司•转发中国保监会关于推进投保提示工作的通知（国寿人险鲁发„2009‟428号）文件精神，10月1日后市公司全部使用投保提示书。

（3）落实重点人群风险排查工作：该项工作自6月下旬起到 7月底结束，涉及营销员共315人，进入排查的失效保单共752件、委托带领保单5件；

首先，认真排查保单失效原因，促进部分客户复效。本次成功回访681件失效保单，促进11件保单办理复效，保费合计19038元；10件因经济原因办理了退保手续，保费合计22468元；277件因经济原因暂不复效。

其次，分析回访失败的原因。本次排查有71件不成功，主要原因有以下几点：客户离济未做保全手续，导致保单未及时转移，业务员也无法与客户取得联系；客户电话、住址变更。

第三，针对保单失效采取的主要措施：要求营销员随时与客户保持联系，争取让更多的保单复效，同时提示营销员要本着对自己负责，对公司负责，对客户负责的原则，实实在在卖保险，根据客户需求、客户实力，量力而行，做好售后服务，不断加强自己的专业素养，诚信为本，专业制胜。

2、“诚信我为先”活动的开展汇报

市公司第二届“诚信我为先”活动自5月初开始，至12月底结束，历时8个月。活动始终围绕“销售人员实实在在卖保险、消费者明明白白买保险、分支机构规规矩矩做保险”三个层面全面展开，重点加强销售人员防止销售误导、代签名专题教育，加强分支机构内控合规教育、消费者风险提示宣传等工作。

（1）“实实在在卖保险”主要针对销售人员诚信合规教育做了以下工作：一是新人岗前诚信合规教育培训，授课2课时。1月1日——10月20日市公司教育培训部共培训新人2678人次，申请工号2184人。二是“代签名、销售误导”两个关键风险点的专题教育，由监察部派专人到各营业单位授课，历时1个多月，参训率达到80%以上，课时2课时。同时，各营业单位确保每月1-2次的专题教育培训，在晨会设曝光台、警钟长鸣栏目。三是 10月16——17日组织全辖营销员进行诚信合规知识考试，检验诚信合规教育的效果。全辖营销架构人力5477人，参加考试人员4264，参考率77%，参考人员合格率均达到100%。四是根据济南市保险行业协会的要求，在10月20日组织营销员保险法考试。目前，试卷已交到济南市保险行业协会。

（2）“明明白白买保险”主要就认真落实省公司“三个一”风险提示和“消费者投保提示宣传周”活动进行了以下工作：一是发动各营业单位、全辖各营销伙伴踊跃购买8月5日•山东商报‣和•齐鲁晚报‣。两报均对“诚信我为先”活动启动进行了宣传，同时向客户广泛发放，借机掀起诚信活动宣传高潮。二是向各营业单位传达省公司95519语音提示、短信提示等内容。三是在各柜面张贴投保提示宣传海报，通过客户洽谈会、社区活动等形式向客户发放投保提示三折页。

（3）“规规矩矩做保险”主要针对分支机构诚信合规经营等内容做了以下工作：一是市公司党委、总经理室多次在营业单位经理会议、本部部门负责人会议、纪检监察会议上强调防范经营风险、做好内控管理的重要性，使全体人员能够规规矩矩做保险。二是加强营业单位督察员培训，加强基层风险管理。三是监察部通过专项检查对各营业单位产说会课件进行合规性审核，强调退保责任。四是各营业单位积极组织营销员参加9月16日省公司“诚信合规日”活动，并通过社区活动、说明会等方式，宣扬诚信理念、弘扬诚信精神。

（4）活动成效：随着“诚信我为先”活动的深入开展，特别是市公司党委、总经理室对诚信教育、合规经营的高度重视，各营业单位销售管理人员，特别是“一把手”对“规规矩矩做保险”有了更深刻的认识。“不碰高压线、两手抓，两手都要硬”的思想已形成共识；通过深入开展诚信合规教育活动，广大营销员基 本树立了“实实在在卖保险”的销售观念，代签名、销售误导现象呈下降趋势，初步显现了预防为主的效果。“有信者荣，失信者耻，无信者忧”的诚信之风正在形成；通过媒体宣传、社区活动、语音提示、短信提示、传单发放等宣传活动，向广大消费者宣传投保注意事项，初步达到了让消费者“明明白白买保险”的目的。

3、销售督察信息报送情况：市公司每月按时上报•销售人员一般违规行为月报表、•一般违规行为明细表‣等报表，无漏报现象。

4、按时汇报省公司交办的案件。今年省公司销售督察部共转办2件客户投诉件、1件营销员信访件，已在规定时间结案。

以上汇报，如有不当，请省公司联合考核检查小组给予批评指正。我们将以此次省公司检查为契机，进一步坚持以科学发展观统领全局，进一步加强纪检监察和党风廉政责任制工作，紧紧围绕打造国际顶级金融保险集团战略目标，积极践行中国人寿特色寿险发展道路，以更加高昂的斗志、更加饱满的热情，团结和带领广大干部员工，团结拼搏，开拓创新，锐意进取，从制度上避免经营风险的发生，形成良好的纪检监察工作氛围，为城区市场攻坚战和公司各项业务实现健康发展做出新的更大的贡献。

两位经理：

明后天的检查还需要一把手对党风廉政建设及内控、销售督察等情况进行汇报，现将市公司的汇报材料发给你们，请参考。

省公司党委巡视汇报材料

济阳县支公司党支部

（2009年12月15日）

省公司党委巡视组: 首先感谢省公司党委巡视组及市公司领导莅临我公司指导工作。下面，根据省、市公司党委结合济阳县支公司实际，现将有关工作情况汇报如下：

一、关于贯彻落实科学发展观和上级公司决策部署情况

近年来，在上级公司的正确领导下, 县公司深入落实科学发展观，认真贯彻全省、全市系统工作会议精神，积极主动应对市场竞争，扎实推进公司各项建设，较为圆满地完成了年度各项工作任务，各项工作取得了新的成绩。主要体现在

（一）业务发展稳步进，组织建设不断加强。2009年含集团业务实现保费收入13838万元。其中，股份业务实现保费收入13715万元，增长23.04%。市场份额为94%,继续保持绝对领先优势。按照渠道分类业绩统计，个人销售渠道实现保费收入 万元，增长 %。中介销售渠道和团体销售渠道分别实现保费收入6692万元和1060万元，增幅分别达23.81％和38.38%。短期险业务实现764万元，增长27.43％。其中，意外险保费收入335万元，增长58.67%。短期健康险保费收入428万元，增长10.43％。年末，销售组织人力585人，个险销售渠道515人（含收展），团险销售渠道17人，中介销售渠道专管员13人，理财经理40人，持证率达100％。

（二）结构调整卓有成效，发展后劲持续增强。10年期及以上首年期交保费1343万元，增长63.37%,在首年期交中的占比为67.44%。短险赔付率62.39％，较去年同期上升25个百分点。

（三）统筹区域协调并进，城乡发展变化显著。充分利用城乡两种资源，开拓城乡两个市场，统筹区域发展的机制逐步完善，优势互补、协调推进的格局初步形成。全年累计投入5万余万元资金用于农村营销服务部职场建设，2009年的农网业务比2008年大幅度提高,农网期交保费达到930万元,同比增长36%,短险达到190万元,同比增长121%,产生了孙耿、仁风、曲堤、杏园四个百万网点，实现了历史性的突破。

（一）落实党委理论中心组学习制度，全面加深对科学发展观的理解。严格按照上级公司党委要求部署，制定和落实党委理论中心学习组学习制度，切实加强领导班子理论学习，自觉做到用科学发展观武装头脑、指导实践，想全局、干本行，干好本行、服务全局。每年结合形势发展和工作重点，研究制订党委中心组年度学习计划，在日常工作中，通过采取集中学习与自学相结合的学习方法，及时传达贯彻中央、上级公司重要会议和文件精神，各项学习做到有计划、有组织、有记录、有效果，从而达到认清形势、统一思想、提高认识、明确任务的目的。去年以来，围绕集团公司“打造国际顶级金融保险集团”和总公司“践行具有中国人寿特色寿险发展道路”的重要战略部署，党委中心组重点结合杨超董事长提出的围绕“一个中心”、做到“六个坚持”、搞好“八个统筹”以及万峰总裁提出的瞄准“一个目标”、围绕“一个核心”、抓住“五个着力点”的要求，深入开展广泛讨论，认真组织专题学习，全面制定落实措施，相继提出了“强势推进3201工程，加快创新超越发展，全面增强应对市场挑战的综合竞争能力”、“积极转变发展方式，持续增强发展后劲，努力推动公司建设实现由优秀走向卓越的新跨越”等一系列指导思想。在实践中，坚持用跨越发展的目标凝聚人心、用跨越发展的举措激励士气、用跨越发展的成果惠及员工，着力在认识上、思想上和行动上解决好“举什么旗、走什么路、以什么样的精神状态、朝着什么样的发展目标继续前进”的重大问题，全面把握科学发展观的科学内涵和精神实质，把加快发展的积极性引导到科学发展上来，把科学发展观贯彻落实到经营管理的各个方面，用科学发展观审视市场，以科学发展观指导实践，进一步增强了贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性。

（二）贯彻落实积极进取竞争策略，促进业务实现又好又快发展。全面落实总公司“积极进取”的竞争策略，通过大力倡导“成功创富”理念，全面推行“三个确保”、“三化销售模式”，积极构建七大销售平台，以组织建设为突破促进个险做强，以成功创富为引领促进团险做实，以加快发展为主线促进中介做大，促进各项业务实现又好又快发展。今年截至10月19日，含集团保费收入22.62亿元，同比增长53.22％。其中股份业务22.05亿元，同比增长57.16％；长险首年保费收入15.97 亿元，同比增长86.28％，完成预算计划的 93.35％；长险首年期交保费收入 2.46亿元，同比增长18.96％，完成预算计划的86.62％；十年期（含）及以上首年期交保费 7796.28万元，同比增长-14.03％，完成预算计划的 61.97％；长期险风险型首年保费1.84 亿元，同比增长-0.97％，完成预算计划的78.66％；短期险保费7310.38万元，同比增长6.56％，完成预算计划的72.89％；续期收费率94.87%；可提费用和可用费用分别达到14050万元和11980万元，同比增长49.72％和28.96％；可提佣金和可用佣金分别达到9201.6万元和9483.8万元，同比增长3.73％和6.86％。

（三）高度关注市场竞争形势变化，努力保持巩固市场领先地位。近年来，济南保险市场竞争主体迅速增加，寿险公司已达27家。为适应不断加剧的竞争形势，市公司党委坚持按照总公司“看计划更看市场、看自己更看行业、不比自己比对手、看增长更看份额”的要求，落实“四个坚持”的业务发展策略，抓效益、促调整、抢份额、夺阵地，努力保持和巩固市场领先地位。2007年公司市场份额38.31％，领先主要竞争对手19.21个百分点;个险渠道首年保费市场份额33.74 ％，领先主要竞争对手7.61个百分点;个险渠道首年期交保费市场份额38.02％，领先主要竞争对手7.84个百分点;团险渠道市场份额33.18％;中介渠道市场份额36.3％。今年以来，在个险销售渠道停止进行趸交业务的销售以 及主要竞争对手万能险业绩计入期交的情况下，9月末含集团保费市场份额39.78％，领先主要竞争对手23.1个百分点;个险销售渠道市场份额37.37％，领先主要竞争对手1.44个百分点;个险首年保费市场份额32.65％，领先主要竞争对手0.84个百分点;个险首年期交市场份额29.36％;团险销售渠道市场份额 17.39％;中介销售渠道市场份额48.95％。9月末销售队伍规模6543人，同比增长21％，占比34％；持证人力6416人，持证率98％；其中，个险销售渠道（含收展）5640人，同比增长14％；有效人力3200人，较同期提高8.7％；人均期交保费30120元；人均佣金10494元，同比提高1.3％；人均FYC7020元，同比提高4.2％；月均举绩3347元，月均举绩率同比提高2.1％；团险销售渠道118人，同比增长38％；中介销售渠道785人，同比增长98.4％。其中专管员384人，理财经理401人。

二、关于领导班子贯彻执行民主集中制情况

近年来，市公司党委坚持按照“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的原则，自觉贯彻执行民主集中制的各项规定，充分发挥领导班子在推动公司改革和发展过程中的“主心骨”作用，切实增强领导班子凝聚力和战斗力。

（一）健全议事工作规则，强化制度约束保障。市公司党委坚持民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合，从强化制度保障入手，建立健全了党委议事规则和总经理室工作规则。坚持定期召开党委会议、总经理室办公会议，凡是需要上会研究决定的事项，会前事先通气，协商沟通，做好充分准备。确定召开的会议，都有明确的议题和程序，不搞临时动议，做到小事同成员 商量、大事集体研究、重大问题广泛征求各个方面意见，不断推进公司决策程序、决策制度的科学化、民主化、规范化。近年来，凡属公司方向性、政策性、全局性、战略性的问题，尤其是涉及到重大经营决策、重大项目安排、重要人事任免和大额度资金使用情况，党委都能坚持按照个别酝酿、集体研究、会议决定、带头执行的议事办事规则，严格按程序办事，充分发扬党内民主，集中班子集体智慧。讨论问题时，班子成员能够知无不言、言无不尽、畅所欲言，坦率发表个人意见，认真听取他人建议。做出决策时，既能集中大多数人的意见，也能吸收不同意见中的合理成份，从而达到民主管理、科学决策的目的，有效防止了“家长制”和“一言堂”现象的发生。

（二）实施充分授权管理，促进高效协调运转。市公司严格执行党委集体领导下的分工负责制，在坚持党委集体领导的同时，注重依靠群体力量，发挥班子整体功能。班子成员始终坚持靠团结出效益、靠团结出成绩、靠团结谋发展，在共同目标下求合作，在相互合作中求合力，在相互信任中求发展，建立了明确的领导班子分工制度，全面实行充分有效授权管理。在实际工作中，领导班子之间既有明确的分工，又能密切合作相互支持。主要负责同志自觉做到总揽而不包揽、放手而不甩手、决断而不专断、主演而不独演，班子其他成员能够勇于承担责任、善于排忧解难、勤于铺路搭桥，自觉维护班子的整体团结，从而做到了集思广益、科学分工、明确责任、互相协作。对于涉及整体工作的重大问题通过领导班子集体讨论决定，日常工作由班子成员按照分工权限各司其职、分工负责，做到通盘考虑、统筹安排，做到干事业一 条心，抓工作一盘棋，谋发展一股劲，全面增强班子整体合力，保证了领导班子协调高效运转。

（三）强化内部沟通协调，营造和谐融洽氛围。在班子内部建立了良好的沟通协调机制，班子成员之间能够做到常规性工作定期沟通、全局性工作主动沟通、重大问题及时沟通、复杂问题反复沟通。在平时工作中遇到的疑难问题，能够及时交换意见、互相启发、共同探讨，在班子内部树立了互相尊重、互相信任、互相理解、互相配合、互相支持的良好风气。同时，坚持落实民主生活会制度，高度重视民主生活会在沟通情况、交流思想、解决问题方面的重要作用。每年根据上级党委部署确定主题召开民主生活会，广泛开展批评与自我批评，深刻剖析思想，及时查摆问题，着力解决领导班子和班子成员在党性党风方面存在的突出问题，确保了民主生活会的质量和效果。在批评与自我批评的过程中，班子成员敢于自我剖析，敢于触及思想，敢于及时彻底改正，增强了领导班子解决自身问题的能力，形成心气顺、作风正、干劲足的良好局面，倡导并营造了团结、民主、宽松、融洽的良好氛围。

三、关于执行选拔任用干部有关规定情况

近年来，市公司党委认真贯彻落实•党政领导干部选拔任用工作条例‣，在此基础上按照“体制未转、机制先行、循序渐进、逐步深入”的原则，积极探索建立市场化机制，扎实推进人力资源制度改革，形成了员工能进能出、干部能上能下、收入能多能少、适应竞争需要、充满生机活力的育人、用人、留人机制。

（一）坚持树立正确用人导向，严格干部选拔任用程序。坚 持党管干部的原则，树立正确的用人导向，按照公开、平等、竞争、择优的要求，严格按照选拔程序，做到在民主推荐、组织考察、充分酝酿、讨论决定、任前公示。党委在研究选拔干部时必须要有民主推荐、民主测评结果，必须要有组织考察意见，并按照规定征求纪检监察部门的意见和审计部门的审计结论。在涉及研究干部选拔任用问题时，严格做到党委成员全部到会。在研究干部过程中对群众来信反映的问题，党委都要作进一步的了解，在问题没有弄清之前不决定任免干部，没有临时动议、突击提拔和不按规定程序任免干部的问题。严格执行领导班子成员亲属回避制度，与领导班子成员具有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系的人员均不在公司内任职。充分尊重群众的知情权、选择权，做到提拔领导干部尊重民意，凡是没有得到大多数员工认可的干部不提拔使用，无“带病提拔”、“带病上岗”等情况。近年来，党委新提拔使用的领导干部中90％以上是通过民主竞聘产生的，销售队伍中涌现出的大量优秀人才得以重用，累计有近20名领导干部在各类考核中退出领导岗位。

（二）坚持大力实施人才战略，加强后备干部梯队建设。按照“使用一批、盘活一批、培养一批、引进一批、储备一批”的原则，通过采取盘活内部、筑巢引凤、培养使用等形式，坚持以员工综合素质建设为核心，以员工经营管理创新为动力，以员工队伍结构调整为主线，紧紧抓住培养、吸引和使用三个环节，通过打开“楼梯口”、“出口”、“进口”，用好盘活现有资源，建立内部人才市场，促进了员工队伍稳定、人才总量扩充和干部队伍结构优化。倡导“公司健康发展、员工快乐成长”的管理理念，推 动实施员工职业生涯规划管理和员工素质提升工程，定期组织员工满意度测评，不断拓宽员工成长成才渠道，改善员工成长成才环境，充分满足员工价值实现愿望。同时，组织实施新员工基层实习制度和优秀人才基层锻炼计划，开展岗位练兵、岗位成才活动，对年轻人才大胆放在重要岗位锻炼加速实践经验积累，对拔尖人才不拘一格委以重任放手领跑攻坚。营造了有利于员工加快成长、脱颖而出的工作氛围，形成了有利于人才辈出、人尽其才、充满生机的发展环境。广泛接纳来自各行各业的优秀人才，深入开展校企合作，组建教学实践基地，定期组织面向社会的系列人才招聘活动，持续提升公司对各类人才的吸引力，形成了较为充足的人才储备，确保了人力资源基础管理水平始终处于同行业、同规模公司领先水平。

（三）坚持积极创建四好班子，加强领导班子能力建设。围绕创建“政治素质好、经营业绩好、团结协作好、作风形象好”的“四好”领导班子，按照党管人才、实践“第一要务”、突出能力建设的原则，健全完善了公开选拔、竞争上岗、岗位轮换、定期述职、年度考核等工作机制，采取360度测评和日常绩效辅导相结合的方式，强化实绩考核评价机制，切实加强对领导班子的实时监控和绩效辅导。同时，坚持以综合素质建设为核心，以经营管理创新为动力，倡导提升基层领导班子自主经营能力，鼓励基层单位大思路谋划、大手笔运作、大气魄发展，采取“请进来、走出去”的方式，加快培养“懂经营、会管理、通财务、精业务”的复合型人才，着力提高精心谋事、潜心干事、专心做事的能力，打造了执行力强、创新力强、发展力强的基层班子队伍，营造了 “一级带着一级干、一级做给一级看”的干事创业氛围，凝聚和发挥了各级领导班子的整体效力。目前，公司中层管理干部6人，平均年龄32.16岁。

四、关于执行反腐倡廉规章制度情况

近年来，市公司党委坚持按照“党要管党，从严治党”的原则，严格落实中央建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要，不断增强对党风廉政建设和反腐败工作长期性、艰巨性和紧迫性的认识，切实加强对党风廉政建设工作的领导，做到两手抓，两手都要硬。

（一）认真落实治本抓源头责任制，构建完善惩治预防腐败体系。按照标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的要求建立完善惩治和预防腐败体系，市公司成立了由“一把手”任组长的党风廉政建设领导小组，把党风廉政建设列入党委工作的重要议事日程，全面落实反腐倡廉各项工作任务，做到有计划、有措施、有检查、有考核。坚持每年召开纪检监察工作会议，传达部署年度工作，每半年有针对性地研究一次党风廉政建设工作的制度，并采取签订“党风廉政建设责任状”、层层分解责任目标等形式，把党风廉政建设工作做深、做细、做扎实。党委经常听取纪检监察工作情况汇报，及时解决工作中遇到的困难和问题，建立了“一把手”负总责，分管领导靠上抓，职能部门具体抓的工作机制，形成了一级抓一级和各方面齐抓共管的工作格局，推进了党风廉政建设和反腐败工作的开展。同时，坚持围绕人、财、物和经营管理的重点、热点和难点问题，层层查找经营管理风险点和滋生腐败关节点，在人员管理、财务监督、销售监管、业务管 理、客户服务、集中采购等方面健全制度，细化责任，全面实行治本抓源头责任制和治理商业贿赂工作，深入开展效能监察，明确责任重点，狠抓责任追究，确保了党风廉政建设和反腐败各项制度落到实处。

（二）认真落实反腐倡廉教育机制，切实加强党风党纪教育。坚持从立足教育、着眼防范、增强干部员工特别是党员领导干部的拒腐防变能力入手，突出重点、建立机制、形式多样，不间断地开展反腐倡廉教育活动，帮助干部筑牢思想防线，增强防腐拒变能力。近年来先后开展了“两个条例”的学习教育、法纪条规教育、职业道德教育、廉洁从业教育、诚信教育、保持共产党员先进性教育、社会主义荣辱观教育、以学习党章为主要内容的学习教育、“遵章守纪、合规经营”等一系列教育活动。在领导干部中，重点开展了廉洁自律教育、经济法规教育，增强了依法合规经营意识，时刻牢记“两个务必”和“八个坚持、八个反对”，牢固树立廉洁勤政、尽职尽责、竭力发展的权力观和办实事、务实功、求实效的政绩观，做到用制度管权、按制度办事、靠制度管人。在员工队伍中，重点开展了公司诚信教育、经营管理制度、经营管理“十二条禁令”和总公司员工违规违纪处理暂行规定等教育，增强广大员工法律意识和遵章守纪的能力，端正服务态度，提高服务水平。

（三）认真落实党风廉政三项制度，切实加强反腐倡廉制度执行。严格落实党风廉政建设的基本制度，加强反腐倡廉制度的执行落实。认真落实纪委向党委反馈员工意见的制度，切实履行监督职责，明确要求各级公司纪委会同有关党组织及时收集、整 理、汇总员工意见向党委主要领导反馈。落实领导干部廉政谈话制度，坚持上级纪委同下级党委主要负责人定期廉政谈话，把廉政谈话作为领导班子建设的重要程序，做到任职前必谈，任职期间必谈，发现问题苗头或接到举报必谈。落实领导干部述职述廉制度。每年开展领导干部述职述廉活动，由考核组和员工就领导干部经营目标完成情况、党风廉政建设情况、个人廉洁自律等情况进行考核打分，并将考核结果作为干部调整的重要依据。同时强化领导干部廉洁自律，律己正行，廉洁谋身，严格按照•领导干部廉政档案管理暂行规定‣，认真做好领导干部廉政档案工作，自觉接受组织的考验、群众的监督、实践的检验。在领导干部职务消费、个人重大事项报告、个人收入报告、用车住房、家属子女安排等问题上，做到个人严守规定，组织严格把关、集体互相监督，领导班子不存在利用职权违反规定谋取不正当利益，特别是通过兼职等方式违规多取薪酬、违规多占住房、车改后仍坐公车却又违规领取车改补贴以及违规进行职务消费等问题。

五、关于执行依法合规经营规定情况

近年来，我们坚持标本兼治，着力治本，牢固树立依法合规经营意识，在教育、制度、监督和处罚四个方面狠下功夫，端正经营思想，强化管理观念，提升管理素质，促进管理到位，确保了经营管理水平和内控机制建设的明显改善。

（一）强化依法合规经营，防范化解经营风险。组织全体员工认真学习保险法等法律法规和规章制度，特别是要求领导班子成员加强对法律法规、财经纪律、监管规定和内控制度的学习，时刻绷紧“依法合规经营”这根弦，在思想深处筑牢依法合规经 营的防线。无论发展压力多大，我们都一直强调必须要依法合规经营，决不允许触犯“红线”。同时，将诚信教育、职业道德教育和法律法规教育融入到销售人员的各层级培训中，切实增强销售人员诚信展业、规范经营意识。按照上级公司统一部署深入开展了“内控合规月”、依法合规经营主题教育、商业贿赂专项治理、反洗钱专项工作、“规范业务行为、防范经营风险”业务质量大检查，健全管理制度，完善运营流程，强化制度执行，加快建立规范有序、责任清晰、运转高效的内部工作机制。同时，加大违规违纪处罚力度。对于在经营过程中存在的有章不循、执纪不严、有令不行、有禁不止的行为，特别是虚增挪用保费、套取费用、设立“小金库”等重大违规违纪案件，在调查核实的基础上，坚持从严从重处理，决不姑息迁就，不搞下不为例，最大限度地发挥纪律、法规的防范、警示和惩戒作用，从而确保了全体员工依法合规经营意识不断增强，日常经营管理行为不断规范。近年来共接受404项目遵循和内部控制评估工作检查6次，各类检查中均未发现重大缺陷，内外部审计机构对我公司未提出管理性建议。

（二）严格遵守财经纪律，切实加强财务管理。认真贯彻执行并严格遵守国家及上级公司、各级监管部门的各项财经纪律，没有违反财经纪律私设“小金库”、账外账行为以及截留、坐支、挪用保费，弄虚作假等违规经营行为。对上级单位审计以及外部审计检查出的问题，第一时间进行落实整改，没有出现瞒案不报、有案不查、执纪不严的情况。在实际工作中，进一步建立健全内部规章制度。认真落实财务收支两条线制度，明确财务职责权限，严格落实重要财务事项权限审批制度，财务人员严格执行岗位分 离制度，做到办理资金、资产等财务事项必须经过各级领导审批、复核签字。日常严格执行财务授权审批制度。严格资金管理，确保资金检查落实到位。加强对基层柜面现金盘点等内容的财务合规性检查管理工作，建立并落实了定期清理检查制度。发现问题及时组织做好整改工作，严格执行了现金盘点制度，确保做到现金盘点检查达到百分之百。严格执行固定资产盘点制度，加强固定资产规模预算指标的控制和日常资产管理，认真执行上级有关规定，在省公司下达的固定资产预算指标内加强日常监督控制，确保投资手续完备齐全。坚持每半年盘点一次固定资产，及时对有账无实资产、废弃不用资产、损毁资产按规定程序办理申请报废处理手续，盘活资产，实现资产效益最大化。近年来，在济南市地税稽查局对我公司进行的重点税务检查中，均未发现重大税务违法违规情况。在普华永道404项目审计组对公司年度决算审计检查工作也未发现缺陷，并得到了检查人员的认可和好评。

（三）加强重要单证管理，落实实务管理规定。加强单证管理人员配备，制定下发了•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司单证管理实施细则‣、•中国人寿保险股份有限公司济南市分公司单证检查管理办法‣等规章制度，切实加强重要单证日常管理，严格落实双月度单证检查，认真组织了废止旧版单证的清理工作。在推行银行转账等非现金收付费试点工作的基础上，根据省公司要求于2008年2月18日全面停止使用了原•收款收据（限额）‣和•收款收据‣,并已全部收回核销。目前，城区业务已完全取消了营业员暂收款收据的使用，实现了非现金收付费方式，有效防范化解了经营风险。适应集中管理要求，全面落实实务管理规定，进一步规范核保、理赔工作流程。目前，股份公司个人寿险新单、保全、团体寿险新单、超权限短险核保以及集团公司超权限保全业务核保均集中至省公司处理，团体业务职业类别4类以上（含）、个人业务职业类别5类以上（含）按照规定需要生调件（含卡折类业务）授权各柜面自行核保处理。短险核保所有权限已统一上收至Ａ柜面后台专门核保人员处理。同时，高度重视理赔时效和质量管理，推进理赔集中管理，理赔人员实行严格的岗位分离制度，理算与复核、理算与调查分离，加大案件调查力度，提高案件调查质量，实行小额理赔限时给付、大额理赔上门服务，促进了理赔时效和质量大幅提升。

以上汇报，如有不当，请总公司党委巡视组给予批评指正。我们将以此次总公司党委巡视为契机，进一步坚持以科学发展观统领全局，紧紧围绕打造国际顶级金融保险集团战略目标，积极践行中国人寿特色寿险发展道路，以更加高昂的斗志、更加饱满的热情，团结和带领广大干部员工，团结拼搏，开拓创新，锐意进取，努力推动公司实现科学发展、全面发展、率先发展，为做大、做强、做优中国人寿事业做出新的更大的贡献。

第二篇：公司内控合规问题

关于***公司内控合规问题

**公司的规模和速度发展得越快，越容易忽视和掩盖业务和发展中存在的思想偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着***公司的迅速发展，基层网点的不断增多，团队的扩张增员，营销方式的不断创新，公司内控合规工作中存在的一些问题日益凸显。

（一）思想认识不足。对内部控制认识不足，岗位设置

缺乏牵制性。人是企业最重要的资源，也是重要的内部控制因素。公司人员素质、职业道德水平参差不齐，对内部控制认识不足在所难免。有的干部、员工认为，员工在激烈的竞争中拓展市场，我们坐在家里找人家的事，搞不好会影响业务发展的大局，招致领导的怪罪，得不偿失，多一事不如少一事；有的干部、员工缺乏系统的教育培训，在营销方式的转型过程中，缺乏辨别是非的能力，甚至认为合理不合法的变通和腐败能促进了保险业务的发展。

（二）合规理念不足，跟不上新产品和法律法规变化的发展。随着新产品的广泛研发，各产品线不断有新产品投入运营，因此合规人员除了要加强法律法规与内控合规制度的学习外，还必须要加强业务学习，特别是要熟练掌握各产品线保险产品的条款，包括销售对象、销售范围、销售金额、销售责任、除外责任、义务、费用支付标准等法律法规及国家制定的各项制度等，因此必须做好合规员的即时培训工作。所谓即时，就是颁发了新的法律、法规，出台新的制度规定，产品线投入运营新的产品等，合规员要在最快最短的时间内学习掌握。

（三）培训教育不足，合规队伍素质偏低，组织架构不完善。内控合规以道德规范、行为自律、遵章守纪、风险控制为基础的管理性工作。合规员首先应德才兼备，具有良好的工作作风和思想道德，工作一丝不苟，遵守国家、企业、行业的各项法律法规及规章制度；其次，应该具备比较高的专业素质，能够科学合理、严谨有序地制定和完善内控制度，保证企业经营科学高效；再次，要具备较好的协调能力，设计和协调好各部门、各环节的关系，确保内控制度得以有效实施。最重要的是合规员能够通过制定和执行合规政策，开展合规监测和风险管控，有效地预防、识别、评估、报告和应对合规风险，全面推进企业管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合规管理权威性不强，作为合规岗不可能全面参与经营管理的全过程，对各部门的协调能力极为有限；另一方面，是专业性不够，合规岗和兼职合规员一般缺乏专业知识和专业训练，在参与风险管控方面明显缺乏相应的技巧与能力。因此，这种合规管理与风险管控的结构虽然是畅通的，但实际作用却是极其有限的。基层机构要牢固树立寿险经营就是风险经营的概念，大力提高风险管控和合规管理的权威性，在公司运营成本允许的情况下，建立直接由总经理室领导的内控合规工作的专业队伍。

（五）制度保障不足，内控合规制度执行标准未达到刚性化的程度。内控合规相关规定性文件一般都是上级部门经过反复调研的规范性文件，不管哪一级的内控制度规定，没有必要逐级向下制定本单位的规定，因为一旦逐级制定相关的规定，其规定的严密性必然被破坏，甚至出现更多的漏洞。即使根据当地的实际情况，确实需要对内控规定进行补充的，应该报请上级决策部门同意后，制定简要的补充规定。因此，对上级下发的内控制度和规定要不折不扣地严格执行，不能另行制定一套相似的制度或规定。

第三篇：内控合规

内控合规学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因

此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第四篇：内控合规

中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文

题

目：

内控提升品质，合规创造价值 姓

名： 余加强 单

位： 仪征白沙支行

内控提升品质，合规创造价值 内部合规管理的主要内容

1.1 内部环境

内部环境是银行实施内部控制的基础，一般包括智力结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

1.2 风险评估

风险评估是银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。银行开展风险评估，应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。银行应根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效控制。

1.3 控制活动

控制活动是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。同时，银行应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。

1.4 信息与沟通

信息与沟通是银行及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。

银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制，保证信息系统安全、稳定运行。

银行应当建立反舞弊机制，坚持惩防并举、重在预防的原则，明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。

1.5 内部监督

银行应当制定内部监督制度，明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，规范内部监督的程序、方法和要求，并制定内部控制缺陷认定标准，对监督过程中发现的内部控制缺陷，应当分析缺陷的性质和产生的原因，提出整改的方案，采取适当的形式及时向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督情况，定期对内部控制的有效性进行自我评价，出具内部控制自我评价报告。我行当前内控合规的问题

2.1 内控观念认识有偏差。

商业银行内控机制作为一种自律行为，必然受内控观念影响和支配，而在实际工作中，对内控观念的认识存在许多偏差：一是许多人往往简单地认为内控机制就是各种规章制度的汇总，而忽视内控机制是业务运作过程中环环相扣、监督制约的一种动态机制；二是误解内控是对同事、员工的不信任；三是片面地理解业务开拓和内控的关系，认为内控严则业务损；四是误认为内控只是决策层和职能部门的职责，从而在思想上没有形成严格执制的意识。这种认识偏差必然导致在问题发生后只能采取事后补救的办法，从而违背内控机制事前控制的特点，埋下风险隐患。

2.2 内控机制不健全。

目前，我国商业银行的内控机制从总体上有了很大的进步，但实效性还不是很理想，突出表现在：一是制度贯彻不力。许多规章制度流于形式，抓落实的力度不够，遇到具体问题，灵活性讲得多，原则性讲得少。二是制度不完整。一些新业务和计算机业务的管理制度滞后，无法适应新业务的正常开展需要；一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。三是制度不系统。制度建设中重此轻彼，缺乏统一的考虑，影响了制度整体作用的发挥。四是制度条文不够严谨。

2.3 内控运行机制失调。

在实际工作中，业务主管部门既是业务活动的组织者，又是业务经营自身监督的责任者，这种对自己行为进行所谓的“自我监督”本身就不可靠。同时，银行内部各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确，或政出多门、或相互推诿，不能形成协调和制约机制。

2.4 权力制约失衡。

突出表现在业务人员、管理人员的业务行为、决策行为、责任行为缺乏可操作的规范制度予以制约。一把手负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高，但由于权力没有受到约束，缺乏规范有效的监督机制，权责失衡，导致个别负责人越权行事、滥用职权、欺上瞒下、行贿受贿等不良现象发生，严重影响商业银行的稳健发展。

2.5 稽核部门监督职能弱化。

目前，各商业银行都实行了系统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为内部机构，地位不超脱，职能不独立，难以对领导决策失误造成的损失进行有效的监督，并且稽核部门对稽查出的问题不经领导同意就不能上报，不能独立作出决定。稽核监督的滞后性以及稽核手段落后，都影响了稽核监督功能的发挥。对内控合规管理的几点建议 3.1 完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。

银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决策和宏观管理方面的职能作用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实行对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。

3.2 加强岗位内部控制机制建设，实现岗位间的监督制约。

一是按照责任分离、相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分离，重要空白凭证保管与使用相分离，账务收支审批与会计核算相分离，呆账准备金的确认与销核相分离，账务处理与后续稽核相分离的准则，按照会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的职责和权限，并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理同一业务，发现问题，及时纠正。

3.3健全银行内部责任机制，保证资产运用的安全性和盈利性。

一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分支机构权力过大，资产风险不易控制。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部控制负责制，主管会计的副行长向行长负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组织和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，定期抽查重要会计业务，发现问题及时解决，定期向主管行长汇报工作，但不参与具体事务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所承担职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。

3.4加强银行内控电子化管理，保障银行业务的正常运行。

银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内部控制方面继续完善。

3.5加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。

交叉检查是银行实施内部控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银行会计控制体系和业务分工设计的基本出发点，因此要正确应用交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年假制等，使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。

3.6创建重视知识和人才的机制。

首先，改革银行用人制度。在引入竞争机制，实行平等、公开的竞聘上岗的制度的基础上，进一步完善企业人才等级制度。管理者要知人善任，创造让优秀创新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处于相应的能级岗位，注意发现和使用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、创新能力、管理能力和公关能力的一批人，要扬长避短，量才为用，使人才配备尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化人才配置，提高银行业风险防范水平的必备条件。其次，创造良好的吸引人才的环境。如工资待遇、奖金制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与奖励等整套政策和办法，千方百计吸引优秀人才从事银行工作，成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。第三，加大人才投资力度。采取送出去和请进来的办法，加强员工再教育和再培训，促进员工知识更新，使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。

第五篇：内控合规

“合规文化”学习心得

根据总行全行开展“合规文化建设大讨论”活动的要求，科技部内部也开展了合规文化建设，重点学习了《张云同志在中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲报告会上的讲话》。作为新入行的大学生员工，我感觉受益颇深。

合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。

作为新入行的大学生，在今后的工作中，我要做到以下几点：

一、提高自身思想素质，增强依法合规经营的理念

加强自身的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对自身的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

在前段时间还积极参加了分行组织的参观看守所进行警示教育活动，对此我也感受颇深，深深地明白了不按规章制度办事可能带来的严重后果。

二、学习合规文化，人人有责

合规文化的推崇目标，是把合规理念融入每一位员工必须接受、认同、遵从的企业精神和价值理念之中。合规不只是专业管理人士的责任，合规管理人人有责；对合规机制建设无一例外；对制度规范执行一视同仁，这是合规文化建设所追求的效果。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一个员工的事情，是我们行所有员工共同的目标。农行作为一个企业，要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。而我们作为农行的一员，则需要不断审视在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。加强学习，努力提高自身的人生观、世界观、价值观，培训合规文化思想。同时，我们要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升农行以及自身合规文化精华。

合规文化是一种严肃的爱，今天对我们的严格要求，是为了我们的明天更自律。今天我们严格要求自己，是为了明天我们能更自由。不要把合规文化当成我们的负担，制度的执行只是为我们的工作提供了强有力的保障，为我们的工作顺利进行提供依据，是我们的“保护伞”。认真学习合规文化，我们就能很好地利用合规文化这把“保护伞”。