信用社的内控制度与案件防控学习心得

第一篇：信用社的内控制度与案件防控学习心得

内控制度与案件防控学习心得

信用社组织员工认真学习内控和案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，进一步提高内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工作安全稳健运行。通过近段时间的学习教育，本人对内控和案件防控的工作重要性和必要性有了更深的认识。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的。

一是防患意识不强，疏于管理。大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。

二是法制观念淡薄，自律意识不强。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

三是内控制度、管理制度不落实，缺乏有效监督机制。内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用、授权及密码、重要空白凭证、印章、现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存在操作风险。

针对以上存在问题，经过学习与思考，要求我们在认真学习各项业务知识的同时，要树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在 日后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提醒自己。

首先，加强自己学习，不断提高合规操作能力。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照 “ 一岗双责 ” 的要求，认真履行职责。

其次，加强学习教育，着力提高道德素质和自律意识。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好员工的思想、道德、观念问题。要建立有效的教育配需能体系，加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案件警示教育，重点进行新业务知识及相关法规制度培训，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，从思想层面杜绝员工道德风险的发生。采取以案说法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不断提升员工的思想境界、道德水平和行为能力，使广大员工真正从思想深处认识到违法违规问题的危害性。

第三，增强意识，提高制度执行力。增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。必须要牢固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为习惯，有效的制度执行力是做好各项工作的基础，是防范风险，提高经营管理效率的基本措施，是经营战略成功实现的决定性因素，是树立农村信用社良好形象的根本途径。特别是各级管理人员要重视和加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。

第四，加强制度建设，提供制度保障。针对业务发展需要，修订整合岗位操作规章，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩处违规 2 行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。

最后，加强党风廉政建设和反腐工作，提高员工的拒腐防变能力。加强员工廉洁自律教育，建立健全领导干部廉政档案，全面实行社务公开、财务公开制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头堵住腐败漏洞，防范案件风险。

通过学习教育，要求我们日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。

梨埠信用分社：朱丽娜 2011年4月28日

第二篇：内控制度与案件防控学习心得

内控制度与案件防控学习心得 通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：

一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视而不见，对领导盲目服从，甚至串通舞弊。同时，部分干部职工经受不住各种诱惑，误入歧途，铤而走险。这些问题引发的金融案件屡见不鲜。

二是内控制度，管理机制不落实，缺乏有效监督机制，内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用，授权及密码，重要空白凭证，印章，现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性强，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存操作风险。

二，案件防控工作的对策

（一）加强学习教育，着力提高全员道德素质和自律意识。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工的思想，道德，观念问题。要建立有效的教育培训体系，加强对员工的政治思想，职业道德，专业知识，制度观念，法纪意识和案件警示教育，重点进行心业务知识及相关法规制度培训，培训员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，从思想层面杜绝员工道德风险的发生。采取以案说法，典型案例分析等行之有效的教育手段，不断提升员工的思想境界，道德水平和行为能力，使广大员工真正从思想深处认识到违法违规问题的危害性，做到不想违规。

（二）加强制度建设，为规范经营管理，有效防范风险提供子都保障。针对业务发展需要，修订整合岗位操作规程，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩违规行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。

（三）加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防控的预警机制。一是完善会计内控体系建设。细化和明确工作职责，对临柜人员操作，空白凭证，印章，印鉴，密押及业务库，款箱等重点环节实施多层次，序时有效的监控管理，加大检查监督力度。二是加强信贷内控管理。进一步完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为；格授权授信管理，认真执行贷款制度，落实贷款各操作环节负责；强化贷款监督检查，严格违规责任惩处。三是防范外部人员作案风险。加强员工防爆预警演练及计算机与信息案件防范教育，严格营业场安保要求，值班人员管理明确安保责任。

（四）加大员工不良行为排查力度，建立健全信访举报机制。结合监管部门开展的干部交流，岗位轮换，亲属回避和强制体系制度。

（五）加大稽核检查工作力度，严肃查处各种违规违纪行

为。

一是强化稽核监察力度，加大检查频率和力度。查找制度执行存在的薄弱环节，及时采取防范措施，落实后续督导整改制度，确保风险隐患及时化解。二是重点抓好“五道防线建设”。（1）健全对账中心规范管理办法和责任制，防范挪用客户资金等案件和违规行为发生；（2）充分利用综合柜员，安全保卫监控一体化设施，重新制定柜员业务操作规范和安全保卫工作规范，推行规范化，流程化管理，防控柜面业务操作和安全保卫环节的违规行为；（3防范违规授权，违规操作行为；（4充分发挥事后监督中心作用，加强对业务处理合规性的序时监督；（5构建后台稽核监督监管体系，全面及时查纠各类违规违纪行为。三要强化责任追究，以震慑力对全行员工进行警示，形成自觉依法合规办理业务，自觉相互监督，自觉抵制违规违纪行为的氛围，不给犯罪分子可乘之机。

（六）加强党风廉政建设和反腐工作，提高全员的拒腐防变能力。加强全员廉洁自律教育，建立完善领导干部廉政档案，全面实行社务公开，财务公开制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头上堵住腐败漏洞，防范案件风险。如何才能做好那件防范工作，我认为可以从以下几点思路展开工作：

第一，坚持以防为主，着力建立严密的内部防范体系。防治

银行业案件，关键在于完善银行业金融机构的内控制度，建立健全有效的内部控制制度。

第二，加强学习，提高那件防范意识。建立健全有效内部管

理控制制度，还需要良好的执行能力，如果制度得不到有效的执行，则制度就形同虚设。

第三，切实做好安全保卫工作。突出重点，加强安全设施的建设和管理，加强队伍建设，提高队伍的应变能力，以及做好节假日的安全保卫工作，确保各项业务的正常开展。第四，加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。要对查处的违规情况进行严肃处理，幷以会议，文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。要增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之于法决不姑息养奸，养虎为患，对负有责任的管理人员要给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，幷视责任大小，确定是否调离岗位，在一定时期内不得提拔使用。

总之，通过本次的学习使我体会到案件专项治理工作是一项长期而艰巨的工作，持之以恒，才能得到有效的目标。只要我不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身的岗位实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我个人都会远离金钱的诱惑，共同创造一个和谐，合规的工作环境，从而携手为发展信合事业贡献一份力量，共创信合的美好明天。

第三篇：信用社案件防控和内控制度执行责任书

案件防控和内控制度执行

责任书

ⅩⅩ联社城东信用社

ⅩⅩ案件防控和内控制度执行

责任书

为贯彻上级有关案件专项治理的会议精神，切实做好信用社案件专项治理工作，确保农村信用社案件专项治理工作有序进行，杜绝责任性案件事故发生，完善主任负责制，特签订本责任书。

一、责任的目标

本内各信用社主任，在管辖的范围内切实抓好内控制度建设，防范“四类”案件、职工违法、违纪、违规和经济案件的发生，防范职工涉黄、涉赌事件发生，确保信用社的资金、财产和职工的人身安全，无案件。

领导的责任是：

1、加强领导，对上级制定的方针、政策、规章制度和会议精神及时进行传达贯彻，组织实施，使之落到实处。

2、加强检查，对辖内隐患及时解决，督导各信用社内控制度的执行。

3、发生案件时，组织力量，认真查处，减少经济损失，追究有关人员的责任。

二、百分考核

1、建立案件专项治理工作组，每季召开一次以上案件专项治理专题会，分析研究形势，提出案件防范意见，解决案件防范工作中的问题。（8分）每季度开展一次对本系统和本单位案件专项治理责任制落实情况的全面检查。（5分）稽核员要按规定进行稽核检查，信用社主任每旬对本单位分支机构会计、出纳工作进行一次检查。（3分）年初签订案件专项治理工作责任书，将案件防范责任具体落实到人。（3分）

2、贯彻落实上级有关案件防范工作的部署、制度和规定，结合工作实际，分析研究和制定本系统、单位案件防范工作计划、措施及方法，并组织实施。（3分）坚持正面教育

和政治学习制度，定期组织开展多种形式的案件防范教育。（2分）协助督促业务部门建立健全岗位责任制、业务管理办法和具体操作规程，并保证严格执行。（3分）对重要业务岗位及内部业务往来环节各项规章制度执行情况进行定期和不定期检查（3分）完善民主议事规程，充分发挥监事会监督职能，半年召开一次民主生活会，建立健全领导干部廉政档案。（4分）各项防范措施落实，系统当年无违法违纪案件发生。（7分）

3、对于突发案件或农村信用社系统经外机关查处涉及农村信用社系统的案件，案情尚不清楚时无法立案的要在24小时内上报要情快报，同时联社理事长要在报送材料上签字，对材料的真实性负责。（8分）认真落实案件查处领导责任制，主要领导要亲自组织案件查处工作，做到定领导、定办案骨干、定办案计划。（3分）对本系统内发生的各类案件，要组织力量，及时查处。（8分）纪检监察部门（包括司法机

关）直接立案查处的贪污、挪用、贿赂等违法违纪案件，自批准立案之日起3各工作日内要上报。（5分）《金融系统案件立（结）案登记表》内容准确全面。（2分）结案时要有专题报告。内容包括作案手段、教训、损失、责任、对有关人员的处理结论以及改进措施。（4分）严格执行案件责任追究对案件当事人和有关责任人依法依纪进行处理。（9分）立案半年结案率100%。（10分）案件发生后要采取有效措施晚会资金损失。（10分）

三、处罚办法

辖内信用社发生案件，全部按《安徽省农村信用社职工违规处罚办法》严肃处理。发生“新案”，将对信用社直接负责人、相关责任人以及高管人员，一律予以解聘或开除；自发现“陈案”，将视案情，造成损失大小，对信用社直接负责人、相关负责人以及高管人员给予记过至开除的纪律处分；对案件不报、大事化了的有关责任人员，一律予以解聘

或开除，决不姑息迁就。

四、组织实施

县联社成立案件专项治理工作组，负责此项工作的组织协调。

此责任时间为ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月31日。

信用社主任:

信用社职工：

第四篇：信用社案件防控工作总结

信用社案件防控工作总结汇报材料

今年以来，联社以履职考核、稽核检查、违规积分、案防评价为主抓手，从人员、制度、机制等方面入手，通过分析案防形势，总结案防工作，切实加大合规检查和突击检查力度，加大违规积分管理力度，加大经济处罚和问责力度，使全辖的违规率有了明显的下降。(一)加强全员合规教育，筑牢风险防范防线。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工思想、道德、观念问题。为此，该联社通过开展思想政治教育、职业道德教育、风险意识教育、法制教育、警示教育等有针对性的教育活动，切实解决了员工的事业心、责任感问题，培养了员工良好的职业道德和爱岗敬业的精神，强化了员工的风险意识和法律法规意识，增强员工遵纪守法、合规经营的观念，使广大员工自觉对农信社事业负责、对入股社员负责、对广大储户负责，严格按规章制度办事，为做好风险工作奠定了坚实的思想基础。(二)加强内控制度建设，健全风险防范体系。首先，对照上级联社制定出台《案件防控三十二条禁令》、《违规人员处罚办法》、《员工违规积分管理办法》、《安全保卫工作奖惩办法》，结合业务发展和形势变化，进一步细化业务操作规范和管理行为规范，研究制定各项业务和管理行为的具体操作流程，明确和细化每个岗位、每个操作环节的权力和责任，使各项业务、各个岗位和各个工作环节都有章可循、有规可依、相互制约、互相监督，真正形成责权明确、控制严密、约束严格、奖惩严明的内部控制体系。其次，组织员工认真学习、掌握各项规章制度，强化员工制度意识，加强对制度落实执行情况的监督检查，从严惩处不按规章制度办事的违规行为，提高制度的执行力，真正让制度管人、约束人，靠科学完善的制度规范员工的经营行为，有效防范和规避各种经营风险。

(三)加强信贷管理工作，有效控制信贷风险。从目前情况看，农信社最大的风险依然是信贷风险，必须把严格控制信贷风险作为案件防控一项重要任务来抓。首先，继续完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为，确保贷款发放工作的“阳光操作”。其次，严格授权授信管理，认真执行“三法一指引”、贷款“三查”制度和审贷分离制度，落实好贷款调查、发放、管理责任制，真正使每笔贷款、每个操作环节都有人负责。第三，强化贷款监督检查，严格信贷责任追究，对违规发放贷款、到期不能收回贷款的相关责任人，一定要严厉追责，决不搞下不为例。最后，加强对宏观经济形势的研判，准确把握国家宏观调控政策和产业政策，优化信贷投向，从严控制对限控领域和行业的信贷投放，提高新增贷款质量。

(四)加大突击检查力度，确保经营依法合规。首先，把稽核检查重点放在以柜面操作为主的风险管理上，重点检查监督各项内部管理制度及业务操作规程的执行情况，业务经营的合规性、风险控制的有效性、财务收支的合理、合规性。特别是对7月末违规积分在10分以上的分支机构，继续增加稽核深度、广度和频率，提高稽核工作的针对性和有效性。其次，以提炼、分析、整合为手段，对各项检查发现的问题进行深入剖析，从问题是否能及时整改、整改的难易程度建立整改台账，明确整改责任人、整改时限，通过数据证明、情况分析、对策

建议和成果报告，建立检查成果资料库，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果运用的质量和效果。

(五)加大违规查处力度，解决屡查屡犯问题。首先，根据违规人员及五人联保体成员同质同类问题发生的频次，实行违规风险保证金个人缴纳部分的递进制度，即违规率越高，个人缴纳部分的比例越高。其次，按照稽核部门建立的整改台账，对一些常规操作中存在的小问题，全县范围内第一次发生，按照违规积分管理办法进行积分处罚;第二次发生，进行双倍积分、双倍处罚;第三次发生，建议联社党委对其进行问责，建议联社纪检、合规、人事部门给予记过以上的纪律处分，责令其停薪、停职，并酌情扣除当的效益工资。第三，对违规覆盖面(被积分人/员工人数)较高的信用社主任进行警示教育、诫勉谈话，并处以5000元以上的经济处罚;对连续三个月违规覆盖面逐月增加的，建议联社党委免去信用社主要责任人职务，真正起到以儆效尤的作用，切实解决屡查屡犯、此查彼犯、边查边犯的问题，切实提高合规操作和基础管理水平。(联社)

第五篇：信用社案件防控工作措施

**州市各级农村信用社在案件防控工作中，坚持以提高本行业竞争力和监管有效性为主线，以督导强化农村信用社内控和风控管理为重点，不断创新案件防控手段，大力强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。确保了本行业零案率优异成绩。本文拟从**州市各级农村信用社近年的案件防控工作中，探索改进案件防控职能的有效途径，推进案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶。

一、主要做法

（一）抓组织机构建设，明确工作目标。**州市各级农村信用社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程”。各级农村信用社成立了案件防控工作领导小组，下设领导小组办公室，明确了案件防控办公室职责，落实了工作任务，并指定了承办部室；为了把案件防控工作进一步落到实处，全市农村信用社层层签订了《案件防控责任书》。通过这些工作措施，有效建立了党委统一领导下的案件防控工作体系。同时结合上级监管要求，制定了《案防信息专项报送制度》、《案防协调联系制度》、《案件防控评价试行办法》等制度，深化了与各级农村信用社、各相关职能部门间的协调联动，实现系统内案防资源互联、信息互享、执行互动，充分发挥领导管理机关的“牵引机”功能。在实际工作中，**州市各级农村信用社以“五抓”（抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责）、“五结合”（整治与教育相结合、案件查纠与防范相结合、制度完善与制度执行相结合、内部监督与外部监督相结合、内部控制与文化建设相结合）为工作方法，开展“两项检查”突出“八个领域”，全面实现“三个目标”（继续降低案件发生率，提高案件成功赌截率，严惩犯罪分子、重处违规行为”）。

（二）抓活动开展，积极开展“案防成效巩固年”。为巩固案防成效，确保实现“无新发大要案件”目标，案件防控工作已成为促进本行业又好又快发展的需要。**州市各级农村信用社延续了案件防控的高压态势，继2007年成功开展“制度执行年”活动后，2008年又被确定为“案防成效巩固年”。**州市各级农村信用社认真按照监管部门下发的方案并结合本行实际，扎实有效的开展各项活动。主要开展了内控制度“大学习”，操作风险“大讨论”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系统风险、重点机构风险、重岗人员风险、金库管理和现金守押风险等四个大排查。

（三）抓协调联动，形成案防合力。**州市各级农村信用社一是完善了案件防控会商机制，搭建好案件防控会商平台，实现案件防控办公室与各职能部室的有效沟通，形成案件防控的信息互通、举措互联。案件防控办公室除在现场检查中向农村信用社发出检查意见书外，还向对口部室发出了意见反馈书，力求形成监管督导合力。二是完善案件防控经验交流机制，按季（月）召开农村信用社案件防控形势分析会议，分析农村信用社案件防控方面存在的薄弱环节，提出防控措施建议，及时进行风险警示。三是完善与公安部门的工作协调机制，做好保额系统安全评与检查工作。

（四）抓重点领域检查，明确风险管控。**州市各级农村信用社

案件防控部门采取随机随时检查的方式，会同安保、稽核（内审）部门，对金库值守、账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等内控关键领域进行调查，实地查看各营业网点案防工作部署落实情况。

二、取得的效果

通过以上措施的落实，**州市农村信用社案件防控态势得以持续优化。

（一）促进各级农村信用社高管案防意识进一步提高。通过外部监管部门对各级农村信用社的巡查督导和内部案件防控责任的进一步明确，将发现问题与高管人员的任职考核挂钩，各级管理人员案防意识不断提高，发现问题得以持续改进就是有力的佐证。

（二）促进各级农村信用社进一步加强对各项业务的风险管控。通过对账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等反复检查，各级农村信用社进一步梳理了业务流程，加强了易发风险业务的管控。

（三）促进各级农村信用社进一步加强内控制度建设。针对存在的问题，各级农村信用社除不断改进流程，修复风险漏洞外，还进一步加大了制度回检力度，努力做到业务全覆盖，风险全覆盖。

（四）促进各级农村信用社进一步加强职工政治思想教育。全市农村信用社以开展“案件成效巩固年”为契机，强化职工行为排查，加强职工政治思想教育，大力构建“合规”文化，坚持合规经营、合规操作，同时大力增强职工归属感，努力形成稳定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促进了各级农村信用社持续改进自身风险管控能力，其职能在实际工作中得以较为充分的发挥。但存在以下不足：

（一）稳定性不足。案件防控的人力资源体系对案件防控工作的高效开展形成一定的制约。一是案件防控人员业务素质参差不齐，对监管规制掌握不一。二是案件防控工作人员的监管业务技能的熟练程度不够。案件防控人员往往只能以会代学和从实际操作中学，业务技能不系统。三是对案件防控工作人员没有进行系统的监管业务技能培训，存在一定的“瞎子摸象”现象。四是案件防控工作人员身兼多职，这种案件防控职能由部室兼业的做法容易造成案件防控工作开展不细以致深度不够。

（二）案件防控工作内容不系统。一是由于营业网点点多面宽与案件防控工作人力资源不足的矛盾难以解决，以致案件防控检查内容不全面，可能存在风险隐患遗漏的情况。二是时效性和有效性不相容，由于检查网点时间短，以致对检查内容的风险发现不足。三是案件防控检查内容与其他专项检查、稽核内审和安全检查内容存在一定的重复。

（三）案件防控机制有待进一步改善。一是案件防控独立性不充分，相关监管法规和行业规章没有明确对案件防控工作的独立性作出明确的规定，其独立性在一定程度上缺乏法规支撑。二是案件防控职

能与业务监管的某些职能形成了模糊交叉，一定程度上增加了监管成本，形成监管资源浪费。三是由于案件防控检查内容覆盖的全面性，案件防控机构有形成监管机构外的监管机构的趋势。

（四）案件防控效果需进一步加强。一是对案件防控检查发现问题督促整改力度不够，以致有些案件防控检查发现问题屡查屡犯。二是被检查机构对巡查发现问题整改力度不够。

四、改进途径

（一）强化组织机构建设，正名分。一是应将案防办作为一重要的内部监管机构，有人有编制，杜绝“以工代工”现象。二是加强案件防控人员教育，一方面要加强思想教育，建立有效“谁检查，谁负责”的机制，对工作不负责的要充分履行退出机制；另一方面，要切实加强案件防控业务技能培训，不止只要学习监管法规，还要学习和了解新业务，掌握新技能，熟悉各项业务的风险要点和流程，努力确保案件防控检查的有效性。

（二）强化部门职能建设，明职责。一是进一步明确部门职责，一方面要不断探索和改进案件防控检查内容，按照“点面结合、突出重点”的原则，结合农村信用社内部控制薄弱领域和风险隐患状况，选准检查重点机构、重点人员、重点环节、重点业务，持续开展易发风险检查；另一方面进一步明确案件防控职能，突出随机性；第三将纵深风险隐患排查职能分离，交予职能部室或稽核内审部门进行，将重点放在易发风险业务和环节，努力避免监管资源的浪费。二是加强案件防控独立性建设，相关内部规章应明确案件防控检查与相关检查的同等地位，重视案件防控部门的作用。三是加强案件防控制度建设，在实践中不断健全办公案件防控检查、考核、督办工作、工作人员问责、案件防控日报等规章制度，注重长效机制建设。

（三）强化考核机制建设，明效果。一是要加强自身案件防控工作考核，第一要强化案件防控人员考核，以德、能、勤、绩、廉为主要内容，强化纪律性，提升案件防控人员战斗力；第二强化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的规范性，强调案件防控检查的程序性，做到有理、有利、有节，做到以己为范，其二要加大案件防控检查内容的考核，坚持“谁检查，谁负责”的原则，努力做到全机构、全业务、全风险覆盖。二是强化案件防控检查发现问题的整改考核，杜绝重检查轻整改的现象，切实扭转屡查屡犯的不利局面。三是要加强各级农村信用社的考核，重点放在发现问题的整改效果上和规章制度的执行上，强化各级农村信用社和个职能部门要自查自纠，自我暴露和自我整改，要求各级农村信用社整改台账反映的风险隐患要有整改落实、责任人处理、后续审计整改措施，在对整改不力或出现新问题，加大对管理部门的考核力度，按照银监会“三挂钩”原则对高管问责，对整改不力负有领导和管理责任的人员进行从严问责。