中国银行双十禁

第一篇：中国银行双十禁

中国银行营业柜员十个“严禁”

一、严禁在非柜台区域及营业终了（轧数关机）后私自办理各项柜台业务；

二、严禁在非营业时间以各种理由单独滞留或进入营业场所；

三、严禁为本人办理任何业务；

四、严禁代客户填写重要客户信息（姓名、金额、证件号码、客户签名等），或利用工作之便私自查阅客户和交易资料；

五、严禁私自为他人保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过员工账户过渡资金；

六、严禁泄露柜员卡密码、与他人交换使用柜员卡、在同一系统中拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡；

七、严禁将自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与他人使用，或预先在重要空白凭证及有价单证上盖章；

八、严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章；

九、严禁开立匿名或假名账户、以及资料不完整开立各类银行账户；

十、严禁手工签发或涂改机用存单/折和凭证（汉字库中不存在的生僻字、打印机故障或系统不支持重印交易功能的凭证除外）。

中国银行营业机构负责人十个“严禁”

一、禁以任何理由越权、违规、违章处理业务；

二、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务；

三、严禁截留收入、虚列支出，设立各种形式的小金库；

四、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动；

五、严禁使用其他柜员名章、业务用章、重要空白凭证及柜员卡等进行业务操作；

六、严禁在同一系统中同时持有授权卡和柜员卡以及将本人的授权卡/密码或个人名章交给他人使用；

七、严禁本人或要求下属为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡资金；

八、严禁以各种虚假方式人为调节业务指标；

九、严禁在非营业时间单独滞留或进入营业场所；

十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

第二篇：中国银行双十禁

中国银行营业柜员十个“严禁”

一、严禁将系统密码、用户号、个人名章交他人使用；

二、严禁代客签名、设置/重置/修改/输入密码（代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；

三、严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；

四、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

五、严禁在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；

六、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙（尾箱/ATM机箱）、生效合同等物品交给他人；

七、严禁本人经办自己的业务；

八、严禁非经办柜员到前台操作经办柜员业务；

九、严禁利用客户/银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金；

十、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密。中国银行营业机构负责人十个“严禁”

一、严禁将系统密码、个人名章交他人使用；

二、严禁使用他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

三、严禁私自代客保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品

四、严禁擅自出具存款证明、存款开户证实书、担保承诺函等资信证明；

五、严禁授意、指使下属违规处理业务；

六、严禁干预业务经理履行职责；

七、严禁截留费用、虚报支出、套取现金、设立各种形式的小金库；

八、严禁个人经商、或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

九、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密；

十、严禁对发生违法违规案件、突发事件、责任事故等重大事项隐瞒不报或者拖延上报。

第三篇：中国银行“双十禁”(2013版)

《中国银行营业机构员工十个严禁》

（2013版）

一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；

二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；

三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；

四、严禁代客签名、设置/修改密码；

五、严禁违规使用业务印章；

六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；

七、严禁经办本人业务；

八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；

九、严禁违规查询、泄漏客户信息；

十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）

一、严禁指使、授意员工违规办理业务；

二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；

三、严禁为企业、个人融资提供担保；

四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；

五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；

六、严禁违规代客投资理财；

七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；

八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；

九、严禁利用职务便利谋取私利；

十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。

第四篇：中国银行双十禁案例学习讨论体会（xiexiebang推荐）

中国银行双十禁案例学习讨论体会

通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。同时，这也让我认识到学习“十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。逐条学习，深刻领会其中的含义。从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。因此，我觉得要从以下几方面着手：

一是严于律己，提高思想认识。“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。在日常工作中，要做到上级监督

下级，同级互相监督的良好氛围。在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。

第五篇：双十禁学习

《中行营业柜员十个严禁》的心得体会

通过对《中行营业柜员十个严禁》的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规、遵守规章制度的重要性和紧迫性。

通过这次教育活动我更加深刻的体会到遵守《中行营业柜员十个严禁》的重要性和必要性，以下是我的一些心得体会：

一、我通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉性。银行是经营高风险的企业，一个银行要健康、稳健的发展，除了要有完备的法律、法规，制度的保障外，还必须强化全体员工的法律、法规、制度的意识，当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。要切实防范金融风险，就必须加强普法的学习，规章制度的学习。

二、银行是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至于生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展乃至生活生存。而作为一线员工的一分子，我更是深深的体会到这是最直接，最基础的风险控制点。如果风险不能在一线得到有效的控制，那么无疑会使整个企业面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的损失，整个企

业的有序经营将不负存在。严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证等等，这些基本的规定如果无法得到遵守，如何为我们的经营提供强大的保障。

三、制度是保障一个企业健康发展的基石，所谓“无规矩不成方圆”。要使各项制度得到有效的落实，加强监督检查必不可少，就要落实好《中行营业柜员十个严禁》的各项规定。确保“双十禁”落到实处，确保各项业务健康持续发展。监督不仅包括上级对下级的监督，同时也包括下级对上级以及对同级的监督，人人既是监督的主体，又是被监督的对象。我提高了思想认识，增强了遵纪守法、遵守规章制度的自觉性。

通过学习让我体会到，要把遵守《中行营业柜员十个严禁》不折不扣的运用到工作中去，严格按照规定办理每一笔业务，每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，在工作中我们要严格要求自己，养成严谨的工作作风，认真落实各项制度，把中行的事业推向一个更高的高度，这才是我们学好《中行营业柜员十个严禁》的根本目的。