XX街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作方案

XX街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作方案

扫黑除恶以来，全街依法打击“套路贷”违法犯罪工作取得阶段性成效。当前，“套路贷”

违法犯罪不断转型升级，持续危害人民群众人身财产安全，出现了很多新模式、新特点。为做到精准打击、高效整治，进一步实现“深挖根治”工作目标，制定本方案。

一、目标任务

全街组织开展深化打击“套路贷”违法犯罪专项行动，全力打击清缴“套路贷”违法犯罪。通过持续挖掘“套路贷”违法犯罪线索，侦办一批有影响的典型案件，震慑违法犯罪分子，实现我辖区内非法放贷讨债公司及场所全面关停、网络“套路贷”违法犯罪得到根本遏制、社会防范能力全面提升、综合治理协同推进、群众安全感满意度大幅提升的工作目标。

二、组织领导

成立街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作领导小组，街道党工委副书记、办事处主任XX任组长，办事处副主任郑重、派出所所长任副组长，各部门、社区辖区有关单位主

要负责人为小组成员。领导小组下设办公室，与街道扫黑办合署办公。

三、工作内容

（一）掌握当前“套路贷”违法犯罪的形势

1.传统“套路贷”尚未清缴彻底。传统模式的“套路贷”违法犯罪通过注册成立“资产管理”“金融服务”“信息咨询”等名义的公司，在商圈、校园周边的写字楼内进行场所式经营，利用套路手段与受害人签订车辆、房产等资产为抵押或信用“空放”形式的虛高本金的借款合同，并制造虚假银行流水巩固“民间借贷”的假证据，进而通过肆意认定违约、转单平账等方式垒高债务，通过虚假诉讼或暴力讨债攫取巨大经济利益。经过持续的打击清缴，我辖区内传统模式“套路贷”已得到有效打击遏制，但仍存在几个方面的问题，主要体现在:一是部分“套路贷”团伙为获取非法利益铤而走险，采取更隐蔽的方式实施连贷、放贷类型的“套路贷”犯罪。二是部分“套路贷”公司虽已关停，但对非法债务的暴力讨债行为仍在持续进行。

2.“套路贷”网络化转型蔓延。当前，随着互联网及移动金融服务的快速发展，“套路贷”

违法犯罪逐步向网络化转型，并形成了上游公司开发贷款APP软件并提供运维服务，中游公司利用贷款APP软件实施非法放贷诈骗，下游公司接单从事专业讨债的链条式产业模式。网络“套路贷”具有门槛低、成本小、隐蔽性强的特点，犯罪嫌疑人足不出户，仅通过网络空间即可实施各类违法犯罪活动，且网络“套路

贷”的借贷产品具有金额小、审核快、周期短、操作简单的特点，对存在小额借贷需要的人群而言，具有极高的诱惑力，短时间内能吸引大量客户注册借款。此类犯罪的作案地点不固定、受害人众多且遍布全国各地，打击处理的难度大、成本高。

3.软暴力手段更加隐蔽。“套路贷”违法犯罪人员为规避

法律制裁，在讨要非法债务的过程中所采用的暴力、软暴力手段更加隐蔽，伤害、殴打、拘禁、打砸、堵门、换锁、喷字等手段越来越少，对受害人及其亲友的跟踪、通信骚扰、恐吓威胁等手段逐渐增多，案件定性和证据获取存在难度。

（二）明确打击“套路贷”违法犯罪的重点对象

1.以车贷、房贷、信用“空放”等形式实施的传统形式的“套路贷”违法犯罪活动所涉及的团伙及人员。

2.以借贷APP软件为违法犯罪载体的网络“套路贷”违法犯罪活动所涉及的团伙及人员，包含软件开发运维、非法收集出售公民信息、非法放贷、暴力讨债等不同环节。

（三）切实开展有力工作措施。

1.摸排发现线索

开展楼宇摸排清查。以大型写字楼、商业广场为重点，对楼宇内公司进行逐栋、逐个上门登记摸排，一是摸清目前全辖区楼宇内金融、类金融公司的实际经营情况，分析辖区内整体现状及形势，二是广泛收集、梳理、摸排“套路贷”违法犯罪线索。楼宇摸排核查过程中，要对公司名称、经营范围、经营结构、员工信息进行登记，对公司经营记录、台账合同资料进行检查，现场核对是否存在无证、超范围经营、违法违规经营等情况，查找发现“套路贷”违法犯罪线索。平安建设部对各部门、社区、成员单位摸排结果进行汇总统计上报。（平安建设部牵头负责，各部门、社区联合派出所、市场管理所等人员共同组成联合工作组，集中开展摸排清查行动）

开展大数据巡查。综合运用大数据技术，围绕收集APP开发、放贷、催收等业务链条，排查从事“投资”“理财”“贷款”等业务的公司，筛查涉嫌“套路贷”违法犯罪的线索。公安机关探索对涉嫌“套路贷”的网贷APP注册使用信息进行实时获取推送，及时对APP使用者的借贷行为进行预警拦截，有效避免群众落入套路贷陷阱。

开展广告监测。对“放贷类”“投资类”广告进行动态监测，重点梳理开展“无抵押贷款、车辆抵押贷款、房屋抵押贷款、无风险投资、高收益投资”等业务的市场主体，排

查涉嫌“套路贷”违法犯罪线索。(市场管理所牵头负责，各社区、派出所、市场管理所等配合)

2.依法打击严惩

加强业务工作培训。收集整理“套路贷”违法犯罪的典型案件资料，分析研究“套路贷”违法犯罪发生、发展、演变的规律，掌握新形势下“套路贷”违法犯罪的手段、特点、本质，组织开展各部门、社区关于认识和打击“套路贷”违法犯罪、两高两部四个《意见》的专题培训，确保各部门、社区在日常工作中，都能够有效区分“套路贷”、职业高利放贷以及平等主体之间基于意思自治而形成的特定民事借贷关系，能够区分暴力逼债、合法讨债以及合法债权人合理讨债行为，从而准确识别涉嫌“套路贷”违法犯罪的线索。(平安建设部、司法所牵头负责)

3.广泛宣传发动

通过广泛宣传报道，揭露网络“套路贷”本职特征、手段形式、观实危者，帮助社合群众准确识别并远离“套路货”，鼓励运动发家、半机及时铁集整理打击“套路贷”造法犯罪的类型案件，加大宣传报道，集中展示工作成效、战果，增强群众信心，消除群众顾虑。要加强大学生教育管理，开展针对在校学生的防范“校园贷”“套路贷”宣教活动。(党群工作部牵头负责，各部门、社区开展工作。)

4.加强综合治理

加强日常监管，排查辖区内的金融机构主体是否存在违法违规行为，延伸排查业务合作机构是否暴力催收、侵犯信息安全等违法违规行为，依法从严处置违法违规事项，对非法金融机构和非法金融业务活动依法予以取缔。建立长效工作机制，在深化打击“套路贷”违法犯罪工作中，要建立起长效工作机制，实现对“套路贷”违法犯罪的长效综合治理。建立线索摸排、移交处置的高效衔接机制，实现“打早打小、露头就打、高压严打”的常态工作效果。(平安建设部牵头，各部门、社区、派出所、市场管理所开展工作。)

四、步骤措施

力争到2019年底前，集中摸排发现“套路贷”违法犯罪线索，网络“套路贷”违法犯罪得到遏制。2020年2月底前，巩固根治深化打击“套路贷”违法犯罪工作，实现综合治理的全面提升。2020年3月，全面总结分析优秀做法经验，完善长效机制。2020年4月起，严格落实各项长效工作机制，维护打击整治工作成效。

一要实现楼宇摸排全覆盖。要以大型写字楼、商业广场为重点，对写字楼、商业广场内的公司进行逐栋、逐个上门登记摸排，广泛搜集、梳理、摸排“套路贷”犯罪线索，做到“三问、三查、三清”。“三问”即：一问公司名称、经营范围；二问法人代表、公司经理及员工详细情况；三问公司自经营以来的有关情况，并记录在册。“三查”即：一查

公司所有从业人员身份证；二查公司营业执照，并拍照固定（没有营业执照的要现场予以处理）；三查公司台账、合同等有关信息。“三清”即：公司的成员情况清、经营时间清、经营范围清。摸排期间，如发现故意锁门的，要及时通报所在辖区公安、工商、房产等部门，由相关部门及时上门核查、清剿，实现楼宇全覆盖。

二要对重点楼宇重点公司逐一登记建档。对摸排的公司情况、楼宇情况要逐一登记建档，并对涉嫌“套路贷”的公司资金流、信息流、人员流包括“灰产”等，进行全面分析，力争将涉及的全部线索和全部人员梳理清楚。

三要建立打击“套路贷”违法犯罪长效工作机制。做到“反复打、打反复”，力争实现本辖区主要区域、重点区域“套路贷”违法犯罪为零。街道将适时组织“打击办”，进行明察暗访、通报情况。

五、工作要求

各部门（社区）要高度重视，将此项工作作为扫黑除恶专项斗争的重要内容，强化组织领导，强化专门力量，强化专项攻坚，确保专项行动取得实实在在效果。要根据要求，认真履行职责，加强协作配合、沟通协调，合力共为。要认真落实综治责任制，切实履行“属地管理”和“谁主管谁负责”责任。街道将对思想懈怠、工作不作为、推进不力等情

况进行通报，并督导问责。