反洗钱考试第四季度

第一篇：反洗钱考试第四季度

反洗钱知识测试

姓名：部门/支行： 庄河支行得分：本试卷满分100分。填空每题2分，判断每题1.5分，选择每题3分，简答题每题10分。考试时间60分钟。

1、组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

2、金融机构应当在大额交易发生后的通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

3、最新一版《金融机构反洗钱规定》自年月

4、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于人，并出示和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的。查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权。

5、临时冻结不得超过小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关的，应当立即解除临时冻结。

6、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构、、、等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

7、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准。

8、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的、、以及有关规定要求的反映、、、和其他资料。

9、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记、。

10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

11、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际

受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

12、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的、、以及有关规定要求的反映、、、和其他资料。

13、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至。

14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

15、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少进行一次审核。

16、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的、、或者。

17、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记、。

18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

19、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过对客户身份进行核查。

20、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由和签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

二、判断

1、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，仅需向上级部门报告。

2、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

3、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

4、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，当所涉及资金金额或者财产价值很小时，可以不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

5、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

6、金融机构对按照相关办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

7、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

8、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，可以不进行身份识别。

9、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需任意提交一个报告即可。

11、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需任意提交一个报告即可。

12、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

13、询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

14、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需任意提交一个报告即可。

三、选择

1、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括：

（A）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

（B）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

（C）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

（D）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。（E）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

2、银行业金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会采取下列措施：

（A）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

（B）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；

（C）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

（D）罚款500万元以上。

3、中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：

（A）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

（B）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

（C）在职责范围内调查可疑交易活动；并向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

（D）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；

四、简答

1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指哪些行为？

2、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？

3、什么情况下，大额交易可以不上报？（列5种）

第二篇：反洗钱考试

1.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月1日在第十届全国人民代表大会第二十四次会议通过，与2007年1月1日正式实施。

2.洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质洗钱活动依法采取相关措施的行为。

3.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并三个阶段。对反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。

4.金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则、保密原则与司法机关行政执法机关全面合作原则。

5.可疑交易活动需要调查核实，中国人民银行或者省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度，履行反洗钱义务。

7.根据现行规定，中国主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门。机构履行反洗钱职责获得客户的身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接受和分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院主管行政部门的其他职责。10.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

11.中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认和核实的，可以采取一次方式：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话。

12.中国人民银行及其分支机构 书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起5个工作日内，书面回复被询问的问题。

13.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政管理等部门核对客户的有关身份信息。

14.客户资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年

15.在金融机构破产和解散时应当把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构 16.金融机构办理的单笔交易金额或者在规定期限内的累计交易达到规定金额或者发现可疑交易，应当及时向反洗钱信息中心报告。

17.反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者省一级派出机构出具的调查通知书。

18.在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有调查人员和被询问人员。

19.反洗钱调查过程中，客户要求将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采取临时冻结措施 20.临时冻结不得超过48个小时。

21.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处50万元的罚款。

22.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱结果发生的，中国人民银行应当对其处以20万元以上50万元以下的处罚。

23.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交可疑交易报告

24.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行报备 25.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责人的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

26.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报。

27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

28金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处以50万元以上500万元以下罚款；并对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接负责人员处以5万至50万元罚款。29.《中华人民共和国反洗钱发》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

30.中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。

31.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第三篇：反洗钱考试

一、单选

1、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，2、反洗钱工作的核心内容是（大额和可疑交易报告）

3、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（工商银行北京分行金融街支行）报告

4、以下说法正确的是：（同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交交易报告）

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（人民银行或者公安机关）

6、以下交易中哪个属于大额交易（中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元）

7、银行在办理（一千美元）金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、依据等信息

8、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内高机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分）

9、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使作平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其有效调查的难度的目有。这是洗钱的（离析阶段）

10、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（48小时）

11、（反洗钱培训制度）不属于《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度

12、金融机构应在每年每季度结束后的（5个工作日）内反洗钱非现场监管报告13、2001年12月29日，全国人大常委估对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（恐怖活动犯罪）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从（构成可疑交易的最后一笔）的时间计算的15、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（国务院金融监管机构）

16、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪

17、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为（自然人）、单笔或者当日累计等值1万美元以上的（跨境交易），金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。

18、司法机关依照《反洗钱法》猁的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼）

19、对于个人及来华人员超过等值（1万美元）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案 20、金融机构旅游区在当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，（金融机构负责人）应当对反洗钱内控制度的有效实施负责

21、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门的负责人批准），可以采取临时冻结措施

22、《反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件）进行核对并登记

23、根据《商业银行法》，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（法律、行政法规）有规定的除外，有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（法律）另有规定的除外

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应归及时以书面形式向（当地公安机关）报告

25、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内报送至中国反洗钱监测分析中心

26、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑）

27、《个人外汇管理办法》规定，境内个人（对外直接投资符合有关规定的），经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理登记

28、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户撮现金（5万元不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付29、2001年FATF在原40条建议的基础上，提出9条特别针对（恐怖融资）的建议，并与原40条建议一道形成侦测、防范和制止恐怖主义和龙凤快码速效行为的基础纲领

30、为加强风险管理，办理进出口跟单业务时，不得开立（无贸易背景信用证），不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务

31、消费贷款业务中，对于（以存入大额现金提前结清贷款）的行为要予以关注

32、根据反洗钱工作要求，金融机构应当严格执行客户身份识别制度，逐条完善（客户尽职调查）制度

33、对于高风险或敏感客户，包括但不限于政界人士，应采取合理措施（加强客户的尽职调查）

34、以下关于“人民币单位定期存款账户/人民币单位通知存款账哀恸”表述错误的是（客户应在结清结算账户后结清该账户）

35、下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪（联合国反腐败公约）

36、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的（反洗钱法）

二、多选

1、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（ABC）

A客户身份识别制度B客户身份资料和交易记录保存制度C大额交易和可疑交易报告制度D保密制度

2、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）

A中国人民银行B银行业监督管理委员会C证券业监督管理委员会D保险业监督管理委员会

3、以下关于客户身份识别制度描述正确的是（ABCD）

A金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 B客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记

C与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（BCD），处一万元以上五万元以下罚款

A股东B董事C高级管理人员D其他直接负责人员

5、《中华人民共和国刑法修正案》

（六）所规定的洗钱行为包括（ABCD）A提供资金账户的B协助将财产转换为现金或者金融票据的C协助将资金汇往境外的D通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

6、根据《个人存款账户实名制规定》，下列身份证件为实名证件（ABC）A居住在境内的中国公民，为居民身份或者临时居民身份证 B居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口薄

C中国人民解放军军人，为军人身份证件D香港、澳门居民为护照（港澳居民往来内地通告证）

7、根据《外汇管理条例》，所谓“外汇”，是指下列以外向表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产（ABCD）

A外国货币、包括纸币、铸币B外币支付凭证、包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等C外币有价证券、欧洲货币单位D特别提款权、欧洲货币单位

8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（ABCD）等相关资料 A客户身份资料B能够反映每笔交易的数据信息C业务凭证D账簿

9、根据《金融机构反洗钱规定》，以下关于反洗钱行政主管部门询问机构有关人员的表述正确的是（ABC）

A询问应当制作询问笔录B询问笔录应当交被询问人核对C补询问人有权要求对询问笔录进行补充或更正D衩询问人应在询问笔录上签字或盖章，调查人员夫需在询问笔录上签名

10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）

A交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险

11、以下金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下所规定的大额交易的是（ABCD）

A法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B法人银行账户之间单笔外币等值20万美元以上的款项划转C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D以及自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外向等值10万美元以上的款项划转

12、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“大量”是指（AB）

A交易金额单笔低于但接近大额交易标准B交易金额当日累计低于但接近大额交易标准C交易金额累计低于但接近大额交易标准D交易金额大大超过大额交易标准

13、《个人外向管理办法》规定，银行在办理个人外汇业务时（BCD）A可以分拆等方式规避限额监管B不得使用虚假商业意气或者凭证逃避真实性管理C应对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核D应通过外汇局指定的管理系统输个人购汇和结汇业务

14、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》规定，凡金融机构认为有娣的存款业务，必须及时报告，备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额，存款种类、期限、利率，若系银行卡转账，还要注明（BC）

A传付款方住址B雠款方户名C付款方账号D付款方身份证件号码

15、根据BASEL《银行客户尽职调查》，银行在制定KYC程序呈，应当包括以下重要要素，（ABCD）

A客户接纳政策B客户核实 C对高风险账户的持续监控D风险管理

16、对于联合国制裁决议，金融机构应采取以下政策（ABD）

A严格报告联合国安理会有制裁的决议B一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应作为可疑交易立即报告C一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应采取冻结措施D不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务

17、金融机构应密切关注以下易补利用为洗钱工具的银行产品或业务环节（ABCD）

A大额现金交易B存款、汇款C空壳公司发生的大额交易D保管箱业务

18、客户尽职调查的相关内容为（ABCD）

A严格履行各类开户手续B完善客户身份识别制度C切实做到“了解你的客户”D不得开立匿名、亿名账户

19、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其祟谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（BC）A负责人B代理人C补代理人D监护人 20、不能作为实名证件使用的有（BCDE）

A临时身份证B学生证C机动车驾驶证D介绍信E法宝身份证件的复印件

三、判断

1、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响查检单位根据证据对有关事实的认定（√）

2、所有国家和地方的法律都规定，证明洗钱犯罪必须证明犯罪娣人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”（×）

3、在美国遭到“911”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识（√）

4、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施（√）

5、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准（√）

6、当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件（√）

7、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任（√）

8、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外向等值10万美元以上的款项划转（×）

9、《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗 钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证（√）

10、恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目

标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段（√）

11、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户识别工作情况的各种和资料（√）

12、《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月（×）

13、对依法改造反洗钱职责或者义务猁的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供（√）

14、金融机构应对下发分支机构执行反洗针规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查（√）

15、跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号（√）

16、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担履行客户身份识别义务的责任（√）

17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户输业务（×）

18、对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理人关系的存在（×）

19、《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防（×）20、报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位（√）

21、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行（√）

22、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护（×）

23、根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，分割公民、法人或者其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任（√）

24、2004年11月，我国公民进出境每人每次携带的人民币限额由原来的6000元提高到20000元，超过规定限额的，按照规定向海关申报后，可以予以放行（×）

25、客户要求身份证件时，金融机构应当重新识别客户（√）

26、《金融机构大额交易和可疑交易报告团管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算（×）

27、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务时应当经董事会或者其他高级管理层批准（√）

28、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检查院、税务部门核实客户的有关身份信息（×）

29、金融机构的反洗钱内部控制制度虽然是金融机构制定的，但具有强制性（×）

30、为加强反洗钱资金监测，金融机构必须核实每个客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经工[中状况等信息（×）

31、按照现行法律制度，金融机构报告大额和可疑交易面临着违反保密义务的风险（×）

32、客户要求从账户取现且金额达到5万元时，金融机构应核对其有效身份证件或者身份证明文件，由于存现是将钱存入银行，资金并没有脱离金融监管体系，即使达到5万元，也不必强制性要求金融机构核对其有效身份证件或者证明文件（×）

33、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系（×）

34、对于金融机构，履行大额和可疑交易报告的义务与履行向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务可以相互替代（×）

35、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易或者可疑交易报告有要素不全或存在错误，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正（×）简答

1、洗钱行为和洗钱罪有哪些区别？构成洗钱罪一定有洗钱行为洗钱行为不一定构成洗钱罪 答：

1、范围不同。只要当事人从事犯罪收益或非法所得的清洗，都构成洗钱行为。但洗钱罪的界定为明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及收益，仍然对其进行清洗构成洗钱罪。构成洗钱罪一定有洗钱行为，洗钱行为不一定构成洗钱罪

2、承担法律责任不同。洗钱罪追究刑事责任，洗钱行为则不一定，有的可能只追究行政或民事责任。

2、营业网点反洗钱工作人员有哪些主要职责？（1）做好客户身份识别、客户身份资料以及交易记录保存等工作；（2）负责职责范围内的反洗钱报告工作；（3）对于日常业务中发现的重大可疑交易情况，及时向本机构负责人及上级反洗钱合规管理部门或合规岗位报告；(4)配合监管部门、机构和上级机构的反洗钱检查或审计工作，并如实提供资料；(5)组织开展本级机构的反洗钱宣传培训工作；(6)对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密；(7)其他反洗钱职责

3、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？(1)金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(2)金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

第四篇：第四季度政工考试

51、基层党员大会的议题分别由 研究确定。（C）A、书记 B、副书记 C、基层委员会 D、书记和副书记

52、支部党员大会的议题分别由 研究确定。（C）A、书记 B、副书记 C、支部委员会 D、书记和副书记

53、召开党的基层组织会议的时间、议题，一般应当在 通知相关人员。（C）

A、开会前 B、开会时 C、一天前 D、两天前

54、召开党的基层组织会议研究多个事项，应当 讨论，并 决定。（A）

A、逐项、逐项 B、逐个、逐个 C、统一、统一 D、全部、全部

55、党的基层委员会、党总支部委员会、党支部委员会表决事项以赞成票超过应到会委员人数的（C）为通过，A、书记与副书记 B、三分之二以上 C、半数以上 D、全部委员

56、党员大会表决事项以赞成票超过实到会有表决权的党员人数的半数为通过。（C）

A、书记与副书记 B、三分之二以上 C、半数以上 D、全部委员

57、党的基层组织会议研究骨干配备、士官选取、党员发展、奖惩等事项提出建议、讨论决定时，应当 表决。（B）A、逐项 B、逐个 C、统一 D、全部

58、党的基层委员会、支部委员会表决事项以赞成票超过 为通过。（C）

A、实到会委员人数的半数 B、实到会委员人数的三分之二以上

C、应到会委员人数的半数 D、应到会委员人数的三分之二以上

59、党员大会表决事项以赞成票超过 为通过。（B）A、实到会党员人数的半数 B、实到会有表决权的党员人数的半数

C、应到会党员人数的半数 D、应到会有表决权的党员人数的半数

60、党的基层委员会、支部委员会会议由 记录。（A）A、专人 B、参加会议的委员 C、列席会议的人员 D、内勤

61、要认真做好基层党组织会议记录，各委员对主要问题发表的意见，应尽可能记录。（A）

A、原话 B、原意 C、要点 D、要意 62、各委员必须坚决执行党委、支委集体作出的决定，如有不同意见，可以声明保留，并有权向 反映。（B）A、本级党组织 B、上级党组织 C、上级政治机关 D、上级领导

63、各委员必须坚决执行党委、支委集体作出的决定，如有不同意见，可以声明保留，并有权向上级党组织反映，在上级党组织或本级党委、支委没有改变决定前，（C）A、可以不执行 B、可视情执行 C、必须坚决执行。64、基层党组织应严格按 有计划地发展党员。（A）A、比例 B、方案 C、非党人数情况 D、规定 65、从义务兵中发展党员，10名义务兵以下的中队发展 名党员。（C）

A、0.5 B、1.5 C、1 D、2 66、从士官中发展党员，按不超过非党员士官总数的 比例发展。（A）

A、30% B、10% C、8% D、15% 67、先进基层党组织从士官中发展党员不得超过本单位非党员士官的。（D）

A、30% B、15% C、40% D、35% 68、先进基层党组织从义务兵中发展党员不得超过本单位非党义务兵总数的。（B）

A、10% B、15% C、20% D、35% 69、发展党员要认真贯彻“坚持标准、保证质量、、慎重发展”的要求，成熟一个发展一个。（B）

A、公平公正 B、改善结构 C、统筹兼顾 D、程序合法 70、发展党员由本人自愿提出申请，经团支部推荐，党小组提名，支委会研究同意后，确定为。（A）

A、入党积极分子 B、发展对象 C、发展名单 D、考察对象

71、党支部 对入党积极分子做一次考察鉴定。（C）A、每年 B、每季度 C、每半年 D、随时

72、基层党组织及时将列入当年发展计划的党员发展对象报支队级政治机关进行 的集中培训。（C）A、一周 B、2—6天 C、3—5天 D、1—3天 73、党员外出时间6个月以上的，一般应开具中国共产党党员。（D）

A、身份证明信 B、证明信 C、职务介绍信 D、组织关系介绍信

74、党员外出时间6个月（含）以内的，一般应当开具中国共产党党员。（B）

A、党籍证明信 B、证明信 C、职务介绍信 D、组织关系介绍信

75、部队党员复员、转业时，由 逐人开具组织关系介绍信。（B）

A、总队党委 B、总队政治部 C、支队党委 D、支队政治处

76、党费开支必须严格遵守 规定的使用范围，严格根据上级党组织的要求使用党费。（B）

A、《党章》 B、中组部 C、省厅政治部 D、总队政治部 77、基层党组织 至少应组织一次集体学习。（D）A、每季度 B、每周 C、每两月 D、每月 78、党委、支委成员 须向本级党组织和上级党组织书面报告一次执行党风廉政建设制度规定情况。（C）A、每季度 B、每周 C、每年 D、每月

79、总队 对基层党委、支部书记进行一次轮训。（B）A、每三年 B、每两年 C、每年 D、每五年

80、支队 对基层党委、支部书记进行一次轮训。（C）A、每季度 B、每两年 C、每年 D、每半年

81、总队、支队级党委及政治机关要认真落实，加强对基层党组织建设的领导。（B）

A、民主集中制 B、党委成员基层联系点制度 C、党委议事制度 D、党组织生活制度 82、党的最高理想和最终目标是（A）。

A、实现共产主义 B、实现社会主义 C、解放全人类 83、年满（A）岁的中国工人、农民、军人、知识分子和其他社会阶层的先进分子，承认党的纲领和章程，愿意参加党的一个组织并在其中积极工作、执行党的决议和按期交纳党费的，可以申请加入中国共产党。

A、18 B、20 C、16 D、22 84、申请入党的人，要填写入党志愿书，要有（B）名正式党员作介绍人

A、1 B、2 C、3 D、4 85、预备党员的预备期为（A）年

A、1 B、2 C、3 D、4 86、预备党员预备期满，需要继续考察和教育的，可以延长预备期，但不能超过（A）年；

A、1 B、2 C、3 D、4 87、党员的党龄，从成为（B）之日算起 A、预备党员 B、正式党员

88、党员如果没有正当理由，连续（B）个月不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。

A、3 B、6 C、9 D、12 89、党的全国代表大会每（C）年举行一次 A、3 B、4 C、5 D、6 90、中央委员会认为有必要，或者有（B）以上的省一级组织提出要求，全国代表大会可以提前举行。

A、二分之一 B、三分之一 C、四分之一 D、五分之一

91、现役干部、士官党员交纳党费标准为：计算基数每月3000元（含）以下的按（A）计算。

A、0.5% B、1% C、1.5% D、2% 92、现役干部、士官党员交纳党费标准为：计算基数每月3000-5000元（含）以下的按（B）计算。

A、0.5% B、1% C、1.5% D、2% 93、现役干部、士官党员交纳党费标准为：计算基数每月5000-10000元（含）以下的按（C）计算。A、0.5% B、1% C、1.5% D、2% 94、现役干部、士官党员交纳党费标准为：计算基数每月10000元（含）以上的按（D）计算。

A、0.5% B、1% C、1.5% D、2% 95、义务兵党员按每月（A）的标准交纳党费。

A、0.5元 B、5元 C、10元 D、1元 96、党员自愿多交党费不限。自愿一次多交纳（A）元以上的党费，全部上缴中央。

A、1000元 B、3000元 C、5000元 D、10000元

97、党委议训，旅、团级单位（A）一次。

A、每个月或每个训练阶段 B、每季度 C、每半年 D、每年

98、供给制学员党员按每月（A）的标准交纳党费。A、0.5元 B、5元 C、10元 D、1元 99、离退休军人党员交纳党费标准为：计算基数每月5000元（含）以下的按（A）%、A、0.5% B、1% C、1.5% D、2% 100、离退休军人党员交纳党费标准为：计算基数每月5000元以上的按（B）%交纳党费

A、0.5% B、1% C、1.5% D、2%

16、党的基层委员会应当 或 召开党委民主生活会，会议主题根据上级指示精神和本单位实际确定。（AC）A、每半年 B、每年 C、按工作要求 D、按上级要求

17、党的基层委员会在 情况下，应当及时向上级党委请示报告。（AC）

A、对本级无权决定的事项 B、上级要求报告的事项 C、属于本级职权范围但政策规定不够明确的事项 D、涉及部队建设的重大问题

18、以下 是党支部委员会要求落实的组织生活制度。（ABCEG）

A、会议制度 B、党日制度 C、党课制度 D、请示报告制度

E、民主生活会制度 F、述职述廉制度 G、民主评议党员制度

19、以下 是党支部委员会要求落实的组织生活制度。（ABDEFG）

A、会议制度 B、党日制度 C、学习制度 D、报告工作制度

E、民主生活会制度 F、党员汇报制度 G、民主评议党员制度

20、支部委员会每半年或按工作阶段，向支部党员大会作 和 的报告。（AB）

A、工作报告 B、自身建设情况 C、抓团组织和武委会建设情况 D、部队建设情况

21、党员汇报制度。在什么情况下，党员应向所在的党支部或党小组汇报一次思想和工作情况。（ABC）

A、一般情况下每两个月 B、遇有重要问题时 C、外出时 D、休假时

22、以下 是党的基层委员会讨论和决定的事项。（ACDE）A、党的路线方针政策，国家的宪法、法律，军队的法规制度和上级的决议、命令、指示的贯彻执行。

B、本单位工作计划和完成重大工作任务的措施。C、消防监督工作中的重大问题。

D、干部的教育管理,骨干配备和人员调配,士兵考学、改选士官的意见.E、警政警民关系中的重大问题。

23、以下 是党的基层委员会讨论和决定的事项。（ABCDF）

A完成灭火救援、执勤训练和其它重大任务的措施。B所属单位党支部和基层建设状况的分析，加强党支部和基层建设的重要措施。

C经费预（决）算、重大基本建设、大宗物资采购、5000元以上的经费开支。

D党员大会和党的基层委员会决议的贯彻执行情况，向上级党委的请示报告，向本级党员大会的报告。

E、发展党员 F、职权范围的奖惩工作。

24、以下 是党的基层委员会讨论和决定的事项。（ABCDEFG）

A、党的路线方针政策，国家的宪法、法律，军队的法规制度和上级的决议、命令、指示的贯彻执行。

B、完成灭火救援、执勤训练和其它重大任务的措施。C、所属单位党支部和基层建设状况的分析，加强党支部和基层建设的重要措施。

D、党员大会和党的基层委员会决议的贯彻执行情况，向上级党委的请示报告，向本级党员大会的报告。

E、干部的教育管理,骨干配备和人员调配,士兵考学、改选士官的意见。

F、职权范围的奖惩工作。G、警政警民关系中的重大问题。

25、以下 是大队部党支部委员会讨论和决定的事项。（ABCDE）

A、党的路线方针政策，国家的宪法、法律，军队的法规制度和上级的决议、命令、指示的贯彻执行。

B、本单位工作计划和完成重大工作任务的措施。C、消防监督工作中的重大问题。

D、重要经费开支、重要项目建设、重要物资的采购及使用。E、官兵思想状况分析和加强思想政治工作的措施。F、干部的教育管理,骨干配备和人员调配,士兵考学、改选士官的意见。

26、以下 是大队部党支部委员会讨论和决定的事项。（ABCDEG）

A本单位工作计划和完成重大工作任务的措施。B消防监督工作中的重大问题。

C重要经费开支、重要项目建设、重要物资的采购及使用。D发展党员。E、奖励和处分。F、武警委员会的建设。G、其他必须由大队部党支部委员会讨论和决定的事项。

27、以下 是中队党支部委员会讨论和决定的事项。（ABCDEFG）

A、党的路线方针政策，国家的宪法、法律，军队的法规制度和上级的决议、命令、指示的贯彻执行。B、工作计划和完成重要工作任务的措施。

C、重要经费开支、重要项目建设、重要物资的采购及使用。D、官兵思想状况分析和加强思想政治工作的措施。E、骨干配备、人员调整,士官选取、推荐优秀士兵入学和学习专业技术。

F、发展党员。G、奖励和处分。

28、以下 是中队党支部委员会讨论和决定的事项。（BCDEGH）

A、党的路线方针政策，国家的宪法、法律，军队的法规制度和上级领导的决议、命令、指示的贯彻执行。B、工作计划和完成重要工作任务的措施。

C、重要经费开支、重要项目建设、重要物资的采购及使用。D、官兵思想状况分析和加强思想政治工作的措施。E、骨干配备、人员调整,士官选取、推荐优秀士兵入学和学习专业技术。

F、消防监督工作中的重大问题。G、共青团和武警委员会的建设。

H、其他必须由中队党支部委员会讨论和决定的事项。

29、党的基层组织的议事原则有。（ABCDEFG）A、坚持把上级指示与本单位实际结合起来抓好落实 B、坚持按照“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的原则讨论决定重大问题

C、坚持实事求是，一切从实际出发，注重调查研究，广泛听取各方面的意见，反复比较和论证

D、坚持三分之二以上委员出席，由书记或副书记召集和主持

E、坚持回避制度，研究涉及委员自身及亲戚或其他应该回避的问题时，委员应主动回避或组织要求其回避 F、坚持平等议事，按照多数人的意见形成决议

G、坚持依照法规制度办事，严格组织纪律，任何人不得擅自公开党委会、支委会研究决定的问题

30、党的基层组织应坚持按照“、、、”的原则讨论决定重大问题的议事原则。（ABDE）A、集体领导 B、民主集中 C、会前酝酿 D、个别酝酿 E、会议决定

49、骨干配备、人员调整，士官选取、推荐优秀士兵入学和学驾驶属于中队部党支部委员会讨论和决定的事项。（A）A、对 B、错

50、官兵思想状况分析和加强思想政治工作的措施属于中队部党支部委员会讨论和决定的事项。（A）A、对 B、错

51、共青团和武警委员会工作属于中队部党支部委员会讨论和决定的事项。（B）A、对 B、错

52、坚持依照法规制度办事，严格组织纪律，任何人不得擅自公开党委会、支委会研究决定的问题属党的基层组织的议事原则之一。（A）A、对 B、错

53、坚持按照“集体领导、民主集中、会前讨论、会议决定”的原则讨论决定重大问题属党的基层组织的议事原则之一。（B）

A、对 B、错

54、坚持二分之一以上委员出席，由书记或副书记召集和主持属党的基层组织的议事原则之一。（B）A、对 B、错

55、坚持平等议事，按照多数人的意见形成决议属党的基层组织的议事原则之一。（A）A、对 B、错

56、党的基层组织的议事和决策必须严格按照“确定议题、会前准备、充分讨论、形成决议、分工落实”的程序进行。（A）

A、对 B、错

57、基层党组织会议确定议题应当事先征求意见。除紧急情况外，不得临时动议。（A）A、对 B、错

58、召开基层党组织会议的时间、议题，一般应当在开会前通知。委员应当认真准备意见。（B）A、对 B、错

59、召开基层党组织会议时，委员应当围绕议题充分发表意见，会议主持人应当适时归纳集中。（A）A、对 B、错

60、如对讨论的事项意见分歧较大，应当休会交流，进一步调查论证、交换意见后，再进行表决；特殊情况下，报请上级党组织裁决。（B）A、对 B、错

61、党的基层委员会、支部委员会表决事项以赞成票超过实到会委员人数的半数为通过。（B）A、对 B、错

62、党员大会表决事项以赞成票超过实到会有表决权的党员人数的半数为通过。（A）A、对 B、错 63、记录基层党组织会议时，表决情况和决议要完整准确地记录，会议形成的文件和纪要由政治主官签发。（B）A、对 B、错

64、党的基层委员会、支部委员会会议作出的正式决定和需要传达的事项，以正式文件或会议纪要为准。（A）A、对 B、错

65、基层党组织应严格按照发展计划发展党员。（B）A、对 B、错

66、从义务兵中发展党员，超过10名义务兵的按3%比例发展。（B）

A、对 B、错

67、从义务兵中发展党员，10名义务兵以下的中队发展1名党员。（A）A、对 B、错

68、从士官中发展党员，按不超过非党员士官总数的15%比例发展；（B）A、对 B、错

69、义务兵、士官、干部发展党员计划数可以互相调换使用。（B）

A、对 B、错

70、先进基层党组织从义务兵中发展党员不得超过本单位非党义务兵总数的35%。（B）A、对 B、错 71、先进基层党组织从士官中发展党员不得超过本单位非党员士官的35%。（A）A、对 B、错

72、发展党员要认真贯彻“坚持原则、保证质量、改善结构、慎重发展”的要求，成熟一个发展一个。（B）A、对 B、错

73、发展党员由本人自愿提出申请，经团支部推荐，党小组提名，支委会研究同意后，确定为发展对象。（B）A、对 B、错

74、党支部每半年对入党积极分子做一次考察鉴定。（A）A、对 B、错

75、基层党组织及时将列入当年发展计划的党员发展对象报支队级政治机关进行3—5天的集中培训。（A）A、对 B、错

76、经支部大会通过接收预备党员决议后，及时将《中国共产党入党志愿书》和入党申请书报上级政治机关预审。（B）A、对 B、错

77、支队级党委在讨论审批预备党员前，应由政治机关指派人员同申请人谈话后方可办理接收预备党员的审批手续。（B）

A、对 B、错

78、党员外出时间6个月以上的，一般应开具中国共产党党员组织关系介绍信。（A）A、对 B、错

79、党员外出时间6个月（含）以内的，一般应当开具中国共产党党员组织关系介绍信。（B）A、对 B、错

80、部队内部党员调动，支队级单位政治机关不可直接相互转移党员组织关系。（B）A、对 B、错

81、组织关系介绍信可以直接开给转入的基层党组织。（B）A、对 B、错

82、党员必须按月按标准向所在支部交纳党费。（A）A、对 B、错

83、党费开支必须严格遵守《党章》规定的使用范围，严格根据上级党组织的要求使用党费。（B）A、对 B、错

84、基层党组织每月至少应组织一次集体学习。（A）A、对 B、错

85、每半年在基层党委、支委成员中至少开展一次廉政教育。（B）

A、对 B、错

86、党委成员每半年、支委成员每年须向本级党组织和上级党组织书面报告一次执行党风廉政建设制度规定情况。（B）A、对 B、错

87、总队每年对基层党委、支部书记进行一次轮训。（B）A、对 B、错

88、支队每年对基层党委、支部书记进行一次轮训。（A）A、对 B、错

89、基层党委及党支部建设标准应由总队党委制定。（B）A、对 B、错

90、支队级党委要根据考核情况，对“较差班子”尤其是功能弱化、软弱涣散的基层党组织，要予以警示。（B）

第五篇：反洗钱考试试题

反洗钱知识考试题库

一、填空题

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的 匿名或者假名

2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。答案：《个人存款账户实名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书

4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符

6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读

8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

答：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。答案：部门管理员、各级对应部门主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。

答：关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

答：单位负责人、授权经办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。

答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

14、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案： 安全、准确、完整、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。

答案：1516、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。

答案：统版终端登陆（人行核查系统）

二、不定项选择题

1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ABC

D）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（ABCD）。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（ABC）

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（BCD）。

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（ABCD）

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件

14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名单功能。B大额、可疑数据导出功能。

C反洗钱报送数据汇总功能。D司法查询的辅助功能。

15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象

16、反洗钱临时冻结不得超过（C）

A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时

17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（ABCD）

A开立本外币账户、B单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款 C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务

18、金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报告。

A.2B.5C.10D.1519、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（AB）

A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；

D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；

20、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

21、洗钱对金融系统的危害：（ABCD）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（AB）。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

23、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）

A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险

25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。（BD）

A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（ABCD）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

27、下列说法不正确的一项是（D）

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

28、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（A）

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

29、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。

A、只能是金融机构工作人员

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

D、可以是任何单位和个人

30、金融机构反洗钱工作的法律依据有（ABCD）

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

三、简答题

（一）按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？答：

1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。

2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

4、建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。

5、执行大额交易和可疑交易报告制度。

6、配合有权机关做好查询、扣划、冻结工作，协助当地人民银行进行反洗钱行政调查。

7、积极开展宣传和培训工作。

8、注意保守反洗钱工作秘密。

（二）请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？

答：

1、关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载关键字段补正报表（2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。

2、非关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表（2）收集确认非关键字段补正信息（3）更新非关键字段补正报表（4）在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。

（三）什么是洗钱和反洗钱？

答：洗钱实质是将特定犯罪的违法所得及其产生的收益以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

（四）根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

答：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。