从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略

第一篇：从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略

近几年，在我国一些省市相继发生数起金融大案要案，涉及金额都在上亿元以上，为国家和金融部门造成了不可估量的损失。但是笔者以为这些触目惊心的金融大案要案的频频发生，并不是偶然性的，而多数都是由于金融部门内部管理松懈、不严格执行制度，疏于防范所导致的，他不仅为金融部门敲响了警钟，也同时真正的暴露出了金融部门管理上所存在的问题和漏洞。那么

究竟金融部门管理上存在那些问题、漏洞，又该如何应对呢？笔者不妨谈谈自己的愚见。

一，金融部门管理上主要存在的问题和漏洞

1、有章不循，制约失控

从一些发案单位来看，这些发案金融单位多数在业务制度执行上，都不能使制度真正做到落实。表现在金融单位一人多职，如储蓄、结算、会计、信贷、出纳等多种业务严重违反操作制度，联行业务人员严重违反“三分管理”制度（印章、密押、凭证分开保管），出纳部位人员严重违反“四双”制度（双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞），信贷部位严重违反“三查”制度，（贷前调查、贷中审查、贷后检查），业务操作制约失控，致使一些银行工作人员和社会不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。

2、监督不力，流于形式

大案的形成一般都是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，从大案的形成中暴露出了一些金融单位在金融业务管理中，都缺乏必要的监督手段和监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式，上级单位即使稽核监督也是走过场而已，对基础银行工作的稽核监督对帐根本不细不深，甚至是在发现小问题时放弃深查细纠，从而使本来是可以及时制止的小案件，由于没有制止，最终引发大案，稽核监督成了一种形式主义。

3、轻视诱因，忽视管理

很多金融单位工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数金融单位领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕感，最后导致大案爆发，金融部门工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入银行内部，挪用公款，甚至携款潜逃，造成金融大案。

4、用人不当，严重失职

一些金融部门的上级主管部门和行级领导干部，在干部的任用上和在重要岗位工作人员的安排上存在着严重的失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进了金融队伍，安排在联行、出纳、储蓄等重要的工作岗位上，甚至还把这些人提拔为干部，授予重权，把他们视为能耐人。这些能耐人一旦掌握重权，就会劣性大发，“如鱼得水”，大肆侵吞银行的国家财产，疯狂作案，直至案发。

5、瞒案不报，贻误战机

一些金融部门在发现单位工作人员有犯罪行为时，出于对自己单位种种不良后果的考虑，采取内部处理、有案不报，只是对当事人进行适当的行政处分，把银行的挪用资金窟窿补起来就玩事，如此一来对犯罪分子根本起不到震慑作用，反而使有些人的犯罪行为不仅不能收敛，反而还会更加疯狂的变本加厉继续作案，为了弥补窟窿，他们甚至会采取拆东墙补西墙的做法，直至给国家造成更大的损失。

二，金融部门针对这些问题漏洞如何来防范

1、严格把握用人关口，加强队伍建设

为了更好的防范银行内部人员作案，就必须加强金融部门队伍建设。

首先，金融部门必须严格把好用人关，切不能任人唯亲，特别是在重要工作岗位人员的任用上，更是不能马虎。在行领导班子成员的任命上，最好实行员工推举制，把真正的好干部放到金融单位的行级领导岗位上了。并为防止走过场，上级行还落实举报制度，防止品行不端者混入行级领导队伍。其次，应作好员工的岗前思想教育，并把法制教育做为每天对员工教育的必修课，把法制意识真正贯彻到每个员工的大脑中，做好提前法治思想预防。再次，在坚持思想法制教育的同时，还应推广员工行为跟踪报告制度，掌握员工的近期活动内容，一旦发现有人参与赌博、吸毒、经商、嫖娼等活动，坚决清除或劝其调离，从而做到防微杜渐，纯洁金融部门干部职工队伍。

2、增强风险忧患意识，树立防范观念

金融部门向来都是不法犯罪分子窥探和侵袭的重点行业，为了能达到其犯罪目的，他们往往都会从银行从业人员入手，进行糖衣炮弹的攻击，一旦成功，金融部门从业人员就会成为其对银行进行犯罪诈骗的第一把钥匙。所以深入持久的树立员工防范腐蚀观念，强化风险忧患意识非常重要。

首先：应通过定期和不定期的宣传教育、培训等形式，增强所有员工的风险危机感和高度警惕感，特别对于金融部门的有权干部更要吃偏饭，多对他们进行督促教育，把好犯罪分子对银行进行诈骗的第一道关口。其次，对员工要牢固树立银行凭证就是第二现金的准货币观念，提高员工对重要空白凭证的认识，克服重现金，轻凭证的观念。重防外轻防内的思想意识。再次，还要加强对

瞒案不报、拖延报案等危害性的教育。并把这项内容纳入到员工日常工作的考核当中，对发现案件，而与案件无关的人员，存在有案不报、发案拖延迟报的也应给予重处，真正达到高度重视，深入人心、警钟长鸣、防患于未然。

3、严格落实各项制度，加强稽核监督

金融大案的发生往往都是长期没有严格执行制度，缺乏相应的稽核监督所造成。如果各项制度

没有真正严格落实，很大程度上就会削弱金融部门监督制约和监督检查的效果，必须予以及时纠正，以更大限度的发挥稽核监督职能的真正作用。

首先：应严格落实岗位轮换制度。以保障互相监督的作用。岗位长期不进行轮换，势必就会形成岗位从业人员之间形成恋爱关系、师徒关系、哥们关系、姐妹关系等“亲情”关系，如此一来他们就会产生互相信任、麻癖大意思想，从而放松警惕，不能很好的去互相监督约束。特别是如果从业人员思想不纯，就会一拍即合，沆瀣一气，内部勾结作案，为国家造成经济损失。所以银行必须严格落实岗位轮换制度，防止内部犯罪。其次，应有力制止领导一支笔、一言堂行为。上级管理部门应对行领导的审批权进行监督，严格杜绝领导一支笔审批和一言堂，而使这些手握大权的行领导长期侵吞国家财产而无人制约，又因下级敢怒而不敢言，而放弃监督，上级不能及时发现，就可能形成大案。再次，推广灵活突击式事后稽核监督检查体系。上级管理部门应采取多种形式对基层行进行适时稽核监督，如采取定期与不定期结合、专项与全面结合、逐笔与余额核对结合的三结合检查方式进行灵活稽核检查。防止稽核检查走过场，以达到事后及时监督之功效，及时发现问题，能及时给予改正。

第二篇：从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略

近几年，在我国一些省市相继发生数起金融大案要案，涉及金额都在上亿元以上，为国家和金融部门造成了不可估量的损失。但是笔者以为这些触目惊心的金融大案要案的频频发生，并不是偶然性的，而多数都是由于金融部门内部管理松懈、不严格执行制度，疏于防范所导致的，他不仅为金融部门敲响了警钟，也同时真正的暴露出了金融部门管理上所存在的问题和漏洞。那么究竟金融部门管理上存在那些问题、漏洞，又该如何应对呢？笔者不妨谈谈自己的愚见。

一，金融部门管理上主要存在的问题和漏洞

1、有章不循，制约失控

从一些发案单位来看，这些发案金融单位多数在业务制度执行上，都不能使制度真正做到落实。表现在金融单位一人多职，如储蓄、结算、会计、信贷、出纳等多种业务严重违反操作制度，联行业务人员严重违反“三分管理”制度（印章、密押、凭证分开保管），出纳部位人员严重违反“四双”制度（双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞），信贷部位严重违反“三查”制度，（贷前调查、贷中审查、贷后检查），业务操作制约失控，致使一些银行工作人员和社会不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。

2、监督不力，流于形式

大案的形成一般都是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，从大案的形成中暴露出了一些金融单位在金融业务管理中，都缺乏必要的监督手段和监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式，上级单位即使稽核监督也是走过场而已，对基础银行工作的稽核监督对帐根本不细不深，甚至是在发现小问题时放弃深查细纠，从而使本来是可以及时制止的小案件，由于没有制止，最终引发大案，稽核监督成了一种形式主义。

3、轻视诱因，忽视管理

很多金融单位工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数金融单位领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕感，最后导致大案爆发，金融部门工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入银行内部，挪用公款，甚至携款潜逃，造成金融大案。

4、用人不当，严重失职

一些金融部门的上级主管部门和行级领导干部，在干部的任用上和在重要岗位工作人员的安排上存在着严重的失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进了金融队伍，安排在联行、出纳、储蓄等重要的工作岗位上，甚至还把这些人提拔为干部，授予重权，把他们视为能耐人。这些能耐人一旦掌握重权，就会劣性大发，“如鱼得水”，大肆侵吞银行的国家财产，疯狂作案，直至案发。

5、瞒案不报，贻误战机

一些金融部门在发现单位工作人员有犯罪行为时，出于对自己单位种种不良后果的考虑，采取内部处理、有案不报，只是对当事人进行适当的行政处分，把银行的挪用资金窟窿补起来就玩事，如此一来对犯罪分子根本起不到震慑作用，反而使有些人的犯罪行为不仅不能收敛，反而还会更加疯狂的变本加厉继续作案，为了弥补窟窿，他们甚至会采取拆东墙补西墙的做法，直至给国家造成更大的损失。

二，金融部门针对这些问题漏洞如何来防范

1、严格把握用人关口，加强队伍建设

为了更好的防范银行内部人员作案，就必须加强金融部门队伍建设。

首先，金融部门必须严格把好用人关，切不能任人唯亲，特别是在重要工作岗位人员的任用上，更是不能马虎。在行领导班子成员的任命上，最好实行员工推举制，把真正的好干部放到金融单位的行级领导岗位上了。并为防止走过场，上级行还落实举报制度，防止品行不端者混入行级领导队伍。其次，应作好员工的岗前思想教育，并把法制教育做为每天对员工教育的必修课，把法制意识真正贯彻到每个员工的大脑中，做好提前法治思想预防。再次，在坚持思想法制教育的同时，还应推广员工行为跟踪报告制度，掌握员工的近期活动内容，一旦发现有人参与赌博、吸毒、经商、嫖娼等活动，坚决清除或劝其调离，从而做到防微杜渐，纯洁金融部门干部职工队伍。

2、增强风险忧患意识，树立防范观念

金融部门向来都是不法犯罪分子窥探和侵袭的重点行业，为了能达到其犯罪目的，他们往往都会从银行从业人员入手，进行糖衣炮弹的攻击，一旦成功，金融部门从业人员就会成为其对银行进行犯罪诈骗的第一把钥匙。所以深入持久的树立员工防范腐蚀观念，强化风险忧患意识非常重要。

首先：应通过定期和不定期的宣传教育、培训等形式，增强所有员工的风险危机感和高度警惕感，特别对于金融部门的有权干部更要吃偏饭，多对他们进行督促教育，把好犯罪分子对银行进行诈骗的第一道关口。其次，对员工要牢固树立银行凭证就是第二现金的准货币观念，提高员工对重要空白凭证的认识，克服重现金，轻凭证的观念。重防外轻防内的思想意识。再次，还要加强对瞒案不报、拖延报案等危害性的教育。并把这项内容纳入到员工日常工作的考核当中，对发现案件，而与案件无关的人员，存在有案不报、发案拖延迟报的也应给予重处，真正达到高度重视，深入人心、警钟长鸣、防患于未然。

3、严格落实各项制度，加强稽核监督

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第三篇：从近期频发侵害校园惨案看当下校园安全防范

从近期频发侵害校园惨案看当下校园安全

防范

3月23日至5月12日，中国校园经历了黑色的天空，短短50天时间里，从福建南平、广西合浦到广东雷州、江苏泰兴、山东XX、陕西南郑相继发生了6起袭击校园惨案，造成18人死亡、80余人受伤，影响极其恶劣。几起案件中，无论从作案手段、造成后果都是近年来全国极为罕见的。频发的袭击校园惨案不仅凸显了当下社会转型期各种矛盾纷繁复杂、社会利益表达机制缺失的事实，同时也暴露了校园安全工作的乏力，教训极其深刻。

一、案件特点

6起案件相互之间没有直接的关联，但由于案发时间的连贯，社会破坏性巨大，已造成了巨大的社会恐慌。细析案件本身，不难发现系列案件中具有四个方面的共性特征。

(一)触点极小。直接导致嫌犯作案、惨案发生的原因均系一些细小的矛盾纠纷，例如，福建南平案件嫌犯郑民生作案仅因恋爱受挫及与家人、同事关系不和，5月12日发生在陕西南郑的案件嫌犯也只是因租房问题与幼儿园开办人产生分歧而作案。

(二)动机明显。除广西合浦案件嫌犯为精神病人没有作 案动机外，其余5起案件嫌犯意识清楚、动机明显，均为“无差别杀人”，为的就是用最极端、最恐怖的方式发泄心中愤怒、报复社会，从而造成轰动效应。

(三)对象明确。6起案件均发生在县级以下的校园及周边区域，袭击对象均系毫无防备能力的小学生和幼儿。

(四)发生突然。6名嫌犯在案发之前没有任何征兆，均系到达校园，立即实施作案，令人防不胜防。

(五)手段残忍。嫌犯作案中均选择便于携带、不易发觉的刀具，对着一群毫无抵抗意识和能力的学生、幼儿挥刀乱砍，丧心病狂的他们即便在遭到成人的制止后，仍负隅顽抗、继续行凶，造成惨重后果。其中，福建南平案件8死5伤、广西合浦案件2死5伤、广东雷州案件17人受伤、江苏泰兴案件32人受伤、山东XX案件1死5伤，陕西南郑案件7死20余人受伤。

二、主要教训

面对血淋淋的事实，剔除社会矛盾化解不力、嫌犯反社会人格等深层因素，我们还应汲取以下几方面教训：

(一)内部防范不力给犯罪分子可乘之机。多数小学、幼儿园因经费、编制等原因，未配备专职保安，未落实进出校园审查登记制度，未安装视频监控设备，校园内部防范力量非常薄弱，甚至部分校园连简单的封闭式院墙大门都没有，没有任何防范措施，客观上给犯罪分子以可乘之机。

(二)重点管控不严错失发现化解先机。重点人群、重点物品、重点地区管理失控问题在6起案件中表现得尤为严重。首先，广西合浦案件中的嫌疑人系精神病人，在发生惨案的3天前，嫌犯就曾因精神病发砍伤邻居，有明显的行凶倾向；江苏泰兴案件嫌疑人徐玉元曾从事传销，还因盗窃、报假警被公安机关处理，属于前科劣迹人员，均应纳入公安机关视线，予以重点管控。其次，嫌犯作案均携带管制刀具。第三，在案发的第一时间，校园周边均没有相应警力。如果说，上述三个环节，无论哪个工作到位了，就有可能及时发现了嫌犯的作案意图，将其及时控制，避免了惨案的发生。

(三)媒体渲染不当助长跟风作案之势。福建南平、广西合浦等案件发生后，报纸、网络、电视、广播、手机等媒体高度关注，连篇累牍的进行了滚动跟踪报道，在极大满足了社会公众知情权的同时，也一定程度上帮助嫌犯达到了制造轰动效应的初衷。人的心理都是会受到暗示的，对于本已不安定的嫌犯来说，心理是十分敏感的，他们从舆论报道中发现了，原来还有这样一种泄愤的途径、纷纷仿效，间接导致案件接连发生。特别是4月28日、29日、30日三天连续发案。

(四)应急处置不力未能有效降低伤害。几起案件之所以造成如此惨重的后果，除了犯罪分子作案突然、手段残忍等原因外，我们的应急处置机制基本处于空白状态，案件发生 后的第一时间，没有相关人员立即赶至现场开展处置。例如，广东雷州案件中，嫌犯15时到16时，整整一个小时在4个教室实施了多次砍杀；再看江苏泰兴案件发生后，在社会人员闻讯与嫌犯搏斗过程中，没有人将已被吓坏了的孩子们有序转移到安全地带。即便是福建南平案件嫌犯郑民生也是被当地群众抓获移交给警方的。

三、对策措施

“亡羊补牢，犹未晚矣。”如何百倍用心，加强令人揪心的校园安全，令社会各界放心，已成为党委、政府执政能力的体现，更是现阶段各级政府及相关职能部门面临的重大课题。通过对系列校园惨案的剖析，笔者就新形势下校园安全提几点意见。

(一)深化对校园安全重要性的思想认识。5月3日，全国综治维稳工作电视电话会议上，中央政治局常委、中央政法委书记***同志强调，社会安全最重要的是人身安全，最让人牵挂揪心的是孩子安全，各级党委、政府要立即行动起来，以对人民生命安全高度负责的精神，把维护学校、幼儿园安全作为一项重大政治任务，切实承担第一责任，党政一把手负总责、亲自抓，分管领导具体抓、深入抓，为孩子们学习成长创造平安和谐的社会环境。***同志的重要讲话为我们全面加强校园安全工作指明了方向。高度重视、全面加强校园安全保卫不仅是党委、政府的第一责任，而且是 各级公安机关当前和今后一段时期面临的繁重而艰巨的任务。我们要深刻理解***同志讲话的深刻内涵，进一步认清校园安全是社会和谐稳定的重要组成部分，维护好校园安全稳定，不仅事关教学秩序和广大师生人身安全，而且关系到整个社会和家庭的安全与和谐，进一步增强政治意识、大局意识、忧患意识、危机意识、责任意识，全力以赴强化校园安全工作，真正做到守土有责、守土尽职。

(二)加强校园安全防范和处置能力建设。一是切实提高内部防范能力。加强校园安全防范点多、面广、线长，公安机关要全警动员、通力合作，紧抓当前校园安全上升为国家高度、政治任务的有利时机，积极争取党委、政府支持，加大资金投入，配齐校园保安，完善防范设施，健全规章制度，织密校园内部防范网络。二是切实提高重点管控能力。全面、深入、持久地开展校园及周边高危人群的清理排摸工作，将所有违法犯罪高危人群全部纳入关注视线、列入管控范围，同时加强对生活在社会底层、思想偏激等人员思想动态研究，对可能制造事端的人员，实行软管理，给予相应帮助，消除负面想法；对精神病患者，要创造条件落实收治看管措施，避免造成现实危害。健全校园周边重点地区、重点时段民警巡逻、护送等制度，加强对可疑人员检查，切实提高见警率、管事率，强化震慑效应。三是切实提高环境整治能力。对发生的涉校涉生案件坚持零容忍，组织精干力量快侦快 破，坚决打击犯罪分子的嚣张气焰。加强与教育、文化、卫生、城管等部门沟通，定期开展联合执法，加大对学校、幼儿园及周边街区、路段、部位集中整治力度，及时查处、取缔非法经营的书刊音像店、游戏室、网吧等场所;全面清查校园周边流动人口、暂住人口、出租屋，防止违法犯罪分子藏匿其中，危害校园安全;加强对校园及周边煤、电、气、油设备的管理，严防发生安全事故。四是切实提高应急处置能力。按照“一校一策”原则，逐一制定校园突发事件应急处置预案，进一步完善警校联动机制，一旦接报涉及在校师生人身安全的案件事故，警校双方坚持快速反应、整体联动，全力做好救治伤员、维护秩序等工作。

(三)加强校园安全的立法工作。当前，保护校园安全的法律条款散见于《宪法》、《民法通则》、《未成年人保护法》、《义务教育法》、《教师法》之中，这些法律规定虽然在一定程度上保护校园的安全稳定，但校园社会关系具有复合型，加之当前校园安全面临着严峻复杂的形势，很多校园安全问题是上述法律所不能解决的。例如，上述几部法律对在校中小学生人身伤害案件的归责原则、处理标准均没有涉及，没有确定保护处于教育教学活动期间的中小学生人身安全的主体，并对主体的权利、义务进行系统全面的规范，对学校应该履行哪些具体规定不细化，使得各方责任不明确，安全保护意识不强，从而形成安全事故隐患。

XX年，公安部出台了《公安机关维护校园及周边治安秩序八条措施》,近期，省公安厅又制定了维护当前校园安全的“八项措施”，上述文件系当前我们公安机关加强校园安全的主要依据，对公安机关构建校园安全外部防范网络起到了积极作用，但这些规定只是我们公安机关内部的规范性文件，不具有部门规章、法律效力，不能规范其他部门的行为。校园安全工作是一项系统工程，涉及面广量大、责任重大，关系到一个地方的和谐稳定，仅靠公安机关一家力量是难以应对的。因此，当前迫切需要制定一部《校园安全法》，明确政府、教育、公安等职能部门的职责，以法律的形式规定各部门的义务、责任。可以通过立法的形式赋予公安机关组建专职校园警察队伍的权力，以法律形式赋予相应执法权，提高对突发事件的处置能力，保证学校的安全，使校内治安由静态管理向动态管理转变；同时也可改变当前学校保卫部门既没有行政上的职务，也无相应权力的尴尬境地。