2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

第一篇：2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

第9章概述及银行业从业基本准则

9.1《银行业从业人员职业操守》概述

9.1.1宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

9.1.2从业人员

本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

9.1.3适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。

9.2银行业从业基本准则

9.2.1诚实信用(帝王原则)

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

9.2.2守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

9.2.3专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

银行从业资格培训资料，视频课程，免费下载/试听：http://edu.21cn.com/kcnet2150/

9.2.4勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

9.2.5保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

9.2.6公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

补充考点：

1、规范银行自律组织的法律法规是《银行业协会工作指引》

2、银行业自律规范包括《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》。

3、中国银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的实践，于2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》。

银行从业资格培训资料，视频课程，免费下载/试听：http://edu.21cn.com/kcnet2150/

第二篇：银行从业资格,公共基础第一章笔记

2012年4月2日星期一 公共基础

1984年1月1日起，中国人民银行（PBC）专门行使中央银行的职能。

1995年3月18日，中国人民银行作为中央银行以法律行使被确定下来。

中国人民银行的职能：1 制定和执行货币政策防范和化解金融风险维护金融稳定

中国人民银行的职责：1发布与履行其职责有关的命令和规章依法制定和执行货币政策发行人民币，管理人民币流通监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场监督管理黄金市场持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

8经理国库维护支付、清算系统的正常运行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测负责金融业的统计、调查、分析和预测作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动国务院规定的其他职责

中国的银行业监管机构是 中国银行业监督管理委员会（CBRC），即银监会

银监会 监管理念：“管风险、管法人、管内控，提高透明度”--------三管一提

银监会 监管目标：1 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益通过审慎有效的监管，增进市场信心通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解4 努力减少金融犯罪

银监会 监管标准：1 促进金融稳定和金融创新共同发展努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力对各类监管设限要科学、合理、有所为，有所不为，减少一切不必要的限制4 鼓励公平竞争、反对无序竞争对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制高效、节约地使用一切监管资源

银监会 监管措施：1 市场准入非现场监管现场检查监管谈话信息披露监管

中国的银行业自律组织是 中国银行业协会（CBA）

中国银行业协会宗旨： 促进会员单位实现共同利益

中国银行业协会职能：自律、维权、协调、服务

中国银行业协会的最高权力机构为： 会员大会

会员大会的执行机构：理事会日常办事机构为：秘书处

第三篇：银行从业公共基础学习笔记

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.24.25.26.27.28.29.30.2012公务员考试：公共基础学习笔记

科学发展观：第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续。科学发展观的“五个统筹”：统筹城乡发展，统筹区域发展，统筹经济社会发展，统筹人与自然和谐发展，统筹国内发展和对外开放。

社会主义和谐社会：民主法治，公平正义，诚信友爱，充满活力，安定有序，人与自然和谐相处。

构建社会主义和谐社会的措施：扭转财力过分集中向上的态势，加大转移支付力度，缓解基层财政困难；继续加大反腐败，反贿赂力度，进一步理顺收入分配秩序；完善个人所得税制度，加强税收执法力度，打击非法致富；改变农村落后面貌，减少城乡差距，减少贫困；促进城市化，改变就业结构；变“人口大国”为“人力资源大国”；建立全民节约型社会。

哲学：是关于世界观的学说，是理论化、系统化的世界观，是自然知识、社会知识和思维知识的概括和总结。哲学的基本问题：思维和存在。

马克思主义哲学：是以科学实践观为核心，辩证法和唯物主义、辩证唯物主义观和历史观相结合的严整的科学的哲学体系。

真理：是客观事物及其本质和规律在人们头脑中的正确反映，是客观内容和主观形式的统一。社会历史观的基本问题：社会存在、社会意识。

毛泽东思想的主要内容：新民主主义革命理论；社会主义革命和社会主义建设理论；统一战线理论；军队建设和军事战略理论；政策和策略理论；思想整治工作和文化工作的理论；党和领导和党的建设理论；国际关系到外交方针理论。毛泽东思想的活的灵魂：实事求是：是毛泽东思想的精髓；群众路线：是党的根本工作路线；独立自主：是革命和建设的根本立足点。

社会主义的本质：解放生产力、发展生产力，消灭剥削、消除两极分化，最终达到共同富裕。邓小平理论的精髓：解放思想、实事求是。社会主义初级阶段的基本路线：“一个中心、两个基本点”；“领导和团结全国各族人民，以经济建设为中心，坚持四项基本原则、坚持改革开放，自力更生、艰苦创业，为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗！” 社会主义初级阶段的所有制结构：是公有制为主体，多种所有制经济共同发展。

社会主义初级阶段的个人收入分配制度：是按劳分配不公为主体，多种分配方式并存。“一国两制”的基本内容：是一个中国、两制并存、高度自治、和平统一。

“十一五”时期（2006-2010）经济社会发展的主要任务：建设社会主义新农村；打进工业结构优化升级；加快发展服务业；促进区域协调发展；建设资源节约型、环境友好型社会；实施科教兴国战略和人才强国战略；深化体制改革；实施互利共赢的开放战略；推进社会主义和谐社会建设；加强社会主义民主政治建设；加强社会主义文化建设；加强国防和军队建设。“三个代表”：指党要始终代表中国先进生产力的发展要求；代表先进文化的前进方向；代表最广大人民的根本利益。“三个代表”的历史地位和指导意义：它是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论的继承与发展；是中国共产党必须坚持的根本指导思想；始终做到“三个代表”是中国共产党的立党之本、执政之基、力量之源。

法：是由国家制定、认可并保证实施的，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展统治阶级所期望的社会关系和社会秩序为目的的行为规范体系。

法的特征：它由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；由国家强制力保证实施的社会规范，具有国家强制性；它规定人们权利与义务的社会规范，具有明确的规定性；它是全体社会成员都必须遵守的社会规范，具有普遍的约束性。法的作用：是指引、评价、预测、教育、强制。法的制定（即立法）：指有关国家机关在法宝权限范围内，依照法定程序，制定、修改、废止和补充规范性文件的活动。立法程序：指法律议案的提出，法律草案的议论，法律的通过，法律的公布。法律渊源：指根据法律效力来源的不同而形成的不同法律类别。（如：宪法、法律、行政法规；地方性法规、民族自治法规、特别行政区的法律，中国政府承认或加入的国际条约）

法的实施：指法律在社会实际生活中的具体运用和实现（指法、司法、守法）。

宪法：是规定国家根本制度，集中表现各种政治力量实际对比关系，规范国家权力和保障公民基本权利的国家根本法。宪法的原则：有人民主权原则，基本人权原则，法治原则，民主集中制原则（西方为“权力制衡原则”）。国家制度：指国体（关于国家的性质）和政体（关于国家的形式）。

31.中国国体：是工人阶级领导的，以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。32.政体（政权组织形式）：指一个国家权力划分及行使的体制结构，其内容包括国家权力如何划分，设立哪些机关行使这些权力；各机关应如何行使权力，以及各机关之间的相互关系等。33.政体的分类：有君主制政体，共和制政体。

34.国家结构形式：指一个国家整体与其各个组成部分之间的关系（如单一制、联邦制）。35.公民的基本权利（即宪法权利）：指由宪法规定的为保障公民基本人权而必须享有的有关人身、政治、经济、文化等方面必不可少的权利。

36.公民的基本义务（即宪法义务）：指由宪法规定的为保障一个有序的社会而必须由公民履行的最基本的义务。

37.我国公民基本权利：有平等权利、政治权利和自由、人身自由和宗教信仰自由、社会经济文化权利、特定人的权利。38.我国公民基本义务：是维护国家统一各各民族团结；遵守宪法和法律，保守国家秘密，爱护国家财产，遵守劳动规律，尊重社会公德；维护祖国安全、荣誉和利益；保卫祖国抵抗侵略；依法服兵役和参加民兵组织；依法纳税；其他义务（注：劳动和受教育即是公民的权利又是公民的义务。）

39.国家机构：指国家为实现其职能而建立起来的国家机关的总和。

40.我国的国家机构：有全国人民代表大会及其党务委员会（它是最高国家权力机关）；中华人民共和国主席（对外代表国家）；国务院（是最高国家权力机关的执行机关）；中央军事委员会（是全国武装力量的最高领导机关）；地方各级人民代表大会及地方各级人民政府；民族自治地方的自治机关；人民法院（是国家的审判机关）和人民检察院（是国家的法律监督机关）。

41.行政法：是调整国家行政机关在履行其职能的过程中所发生的各种社会关系的总称（即：是调整行政关系的法律规范的总称）。

42.行政法的特点：是没有统一和完整的行政法典，法律形式散见于各种法律规范之中，涉及的领域十分广泛且内容非常丰富，具有很强的变动性，行政实体法和行政程序法相融合。43.行政法的基本原则：是合法性、合理性、应急性。

44.行政法的作用：是保障行政权力有效行使，促进行政主体依法行政，提高行政效率；贯彻实施宪法，推动民主政治进程，保障公民、法人或其他组织的合法权益；促进经济、文化建设，保护社会经济、文化秩序，促进社会主义精神文明。45.行政行为：指行政主体在实施行政管理活动、行使行政职权过程中所做出的具有法律意义的行为。46.行政行为的主要特征：是从属法律性，裁量性，单方意志性，效力先定性，强制性。

47.行政行为内容：赋予权益或科以义务；剥夺权益或免除义务，变更法律地位；确认法律事实与法律地位。

48.行政行为的分类：按抽象行政行为分行政立法行为和制定规范性文件行为；按具体行政行为分行政处罚、行政强制、行政给付，行政许可、行政确认、行政征收和行政奖励、行政裁决、行政复议。

49.行政合同：是行政主体为了行使行政职能，实现特定的行政管理目标，相互之间或与公民、法人或其他组织经过协商一致以明确各方当事人之间的权利、义务所达成的协议。

50.行政指导：指行政主体在基职责、任务或其管辖的事务范围内，为适应现实社会和经济生活的需要，基于国家的法律原则和政策，在相对方的同意或协助下，适时灵活地采取非强制手段，以有效地实现一定行政管理目标为目的，不直接产生法律效果的行为。

51.行政程序：指行政主体实施行政行为时所必须遵循的方式、步骤、空间以及时限的总和。52.行政程序的基本原则：是程序法定、相对方参与、效率、程序公正。

53.行政程序的主要制度：有资讯公开，公开调查，通知，说明理由，听证，时效，职能分离，辩论，回避，行政救济。54.行政违法：指行政法律关系主体违反行政法律规范，侵犯受法律保护的行政法关系；对社会造成一定程序的危害，尚未构成犯罪的行为。

55.行政责任分三类：一，行政主体承担：通报批评；赔礼道歉、承认错误；恢复名誉、消除影响；返还利益；恢复原状；停止违法行为；履行职务；撤销违法的行政行为；纠正不当的行政行为和行政赔偿。二，公务员承担：通报批评；赔偿损失和行政处分。三，行政相对人：承认错误、赔礼道歉；接受行政处罚；履行法定义务；恢复原状、返还原物；赔偿损失。

56.刑法：是统治阶级为了维护其阶级利益和统治秩序，以国家的名义制定的有关什么行为是犯罪和对犯罪者适用何种刑罚的法律规范的总称。

57.我国刑法的基本原则：有罪刑法定、法律面前人人平等、罪刑相当。

58.刑罚的分类：分主刑和附加刑。59.主刑的种类：管制（3个月至2年），拘役（1至6个月），有期徒刑（6个月至15年），无期徒刑，死刑。（注：数罪并罚时，管制≤3年，拘役≤1年，有期徒刑≤20年）60.附加刑的种类：罚金，剥夺政治权利，没收财产。

61.假释：指对判处有期徒刑或者无期徒刑的犯罪分子，在执行了一定的刑期以后，如果确有悔改的表现，不致再危害社会，附条件地予以提前释放的制度。

62.犯罪的种类：有危害国家安全罪；危害公共安全罪；破坏社会主义市场经济秩序罪；侵犯公民人身权利、民主权利罪；侵犯财产罪；妨害社会管理秩序罪；危害国防利益罪；贪污贿赂罪；渎职罪；军人职责罪。63.刑事诉讼：指公安机关（含国家安全机关）、人民检察院和人民法院在当事人及其他诉讼参与人的参加下，依法追究犯罪人（含犯罪嫌疑人和被告人）刑事责任的活动。

64.刑事诉讼的基本程序：立案，侦查，起诉，审判，执行。

65.民法：指调整平等主体的自然而然之间、法人之间、自然而然和法人之间的财产关系和人身关系的法律规范的总称。66.民法调整的财产关系：有物权，债权和知识产权。

67.民法调整的人身关系有：人格权（生命权，身体权，健康权，姓名权与名称权，名誉权，隐私权和荣誉权）和身份权（监护权，配偶权，亲属权）。

68.民法的基本原则：保护公民、法人合法民事权益；平等、自愿、等价有偿；公平、诚实信用；遵守法律和国家政策；尊重社会公德和社会公共利益。

69.法人：指具有民事权利能力和民事行为能力，依法享有独立民事权利和承担民事义务的组织。70.法人的分类：分企业，机关，事业单位，社会团体。

71.物权：指权利人依法对特定的物享有直接支配和排除人的权利。

72.债：指特定的当事人之间请求一定给付的民事法律关系（引起债的原因包括合同关系、无因管理、不当得利和侵权行为、缔约过失、单独行为等）。

73.合同法的基本原则：有当事人法律地位平等；当事人自愿；公平；诚实信用；合法和尊重社会公德；合同必须履行；合法合同受保护。

74.知识产权（智力成果权）：指基于智力的创造活动而产生的权利，是法律赋予知识产品所有人对基智力创造成果所享有的某种专有权利。

75.知识产权的分类：有著作权，专利权，商标权，发现权，发明权，其他科技成果。76.经济法：指调整国家协调本国经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。77.经济法的基本原则：是资源优化配置，社会本位，经济民主，经济公平和经济效益。78.企业：是依法设立的，从事经营性活动并具有独立或相对独立的法律人格的组织。

79.企业的分类：1，个人独资企业、合伙企业和公司企业；2，内资企业、外商投资企业和港澳台商投资企业；3，国有企业、集体企业和私营企业；4，大型企业、中型企业和小型企业；5，工业企业、商业企业、交通运输企业、金融企业等；6，法人企业和非法人企业。

80.垄断：指经营者以独占或有组织的联合行动等方式，凭借经济优势或行政权力，操纵或支配市场，限制和排斥竞争的行为。

81.劳动法规定：1，工作时间≤8小时/日；平均≤44小时/周；休息休假≥1日/周。2，工资：遵循按劳分配原则，实行同工同酬。（注：遵循按劳动者延长工作时间的，支付≥180%的工资；休息日安排又不能补休的，支付≥200%的工资；法定休假日安排工作的，支付≥300%的工资）。

82.劳动合同的分类：1，固定期限劳动合同；2，无固定期限劳动合同；3，以完成一定工作任务为限的劳动合同。83.试用期的规定：1，约定次数（同一用人单位与同一劳动者只能约定一交试用期）；2，期限（合同为3月至1年，期限≤1月；合同为1年至3年，期限≤2月；合同＞3年的和无期，期限≤6个月；以完成一定工作任务为期限或合同期限不满3个月的，不得约定试用期）。

84.政府职能：指国家行政机关在一定时期内，依法对国家和社会事务进行管理时，应承担的职责和所具有的功能。85.政府职能的分类：有政治、经济、文化和社会。

86.影响与制约政府职能转变的要素有：社会环境的变迁，公共行政的科学化，技术手段的创新，传统文化的影响。87.政府职能转变的内容有：1，外部转移（指政府与其他非政府组织之间的职能的重新调整）；2，内部转移（指政府系统

内部纵向层级之间和横向部门之间的职能配置与划分）；3，行政管理方式的转变（指政府行使职能的方式，包括工作方式、工作作风、运行程序等各个方面）。88.转变政府职能的关键：是“政企分开”。

89.“政企分开”的内容：是政府与企业的社会职责分开；企业所有权与经营权分开；政府国有资产所有者职能与行政职能分开。

90.“政企分开”的措施：是加强和改善国有企业的监管方式；解除政府主管部门与其所办经济实体和直属企业的行政隶属关系；大量裁减专业经济部门和各种行政性公司，发展社会中介组织。91.政府机构（即国家行政机关）：（狭义上）指国家的行政组织，即依照国家法律设立并享有行政权力、担负行政管理职能的那部分国家机构；（广义上）指国家的立法机关、司法机关、行政机关等所有国家机构的总称。92.机构编制管理的主要任务：是机构管理、职能管理、人员编制管理。

93.政府机构设置原则：是职能优先、完整统一，管理幅度与管理层次相适应，权责一致，精简与效能，依法设置。94.政府机构改革动因：是经济体制改革、政治体制改革、精简机构和人员、减轻国家财政负担、提高行政效率的需要。95.公务员：指依法履行公职，纳入国家财政编制，由国家财政负担工资福利的工作人员。

96.公务员制度的指导思想：是坚持马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，贯彻社会主义初级阶段的基本路线，贯彻中国共产党的干部路线和方针，坚持党管干部原则。97.公务员制度的管理原则：是公开、平等、竞争和择优。

98.国家机关录用公务员职务范围是：办事员、科员、副主任科员、主任科员。99.录用公务员的原则：是公开、平等、竞争、择优、德才兼备、因事择人。

100.公务员考核：指国家机关根据有关法律法规，按照管理权限，对公务员的思想品德、工作能力、工作成绩和工作态度，心腹廉政情况等所作的考察和评价，并以此作为对公务员进行奖惩、任用、培训、晋级增资等依据的制度。101.公务员考核原则：是客观公正、民主公开、注重实绩和依法考核。102.公务员定期考核结果等次：是优秀、称职、基本称职、不称职。103.公务员处分种类有：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

104.公务员行为规范是：政治坚定、忠于国家、勤政为民、依法行政、务实创新、清正立法、团结协作、品行端正。105.社会主义领导者的基本职能是：了解情况，掌握政策，出主意和用干部。

106.行政领导体制的类型有：1，首长制、委员会、混合制（按行政领导决策机构数的多少）；2，集权制、分权制、均权制（按行政权力集中的程度）；3，层级制、职能制、并用制（按业务性质与范围）；4，分离制、完整制（按指挥监控职权和上级主体的情况）。

107.行政行长负责制：指行政首长全面领导本机关的工作，对机关的事务有最后决定权，行政机关所属各机构及工作人员都要对行政首长负责，行政首长对本机关工作负全部责任的体制。

108.行政领导职务序列：我国行政机关的行政领导者共有10个职务序列，分13个行政级别。

109.非领导职务设置规格：高有8个序列（即：巡视员、助理巡视员、调研员、助理调研员、主任科员、副主任科员、科员、办事员）。

110.行政领导者产生方式：有选任、委任、考任、聘任制。

111.行政决定：指国家行政机关为行使政府职能，对所要解决的问题依法拟定并选择或选择方案的过程。

112.行政决策的过程：阐释决策内容，获取广泛支持；细化决策方案，明确权责体系；执行具体计划，控制检查纠编；评估实施结果，总结经济教训。

113.行政执行：是国家行政机关及国家公务员实施决策中发出决策指令，以达到预期目的的职务行为。114.行政执行的手段：有法律、行政、经济和思想教育。

115.行政协调：指协商、调整行政系统与其外部环境之间、行政系统内部之间的各种关系，使之合工合作，相互配合，有效地实现既定行政目标，提高整体的效能。

116.行政监督：指各类监督主体依法对国家行政机关及其公务员的行政行为所实施的监察、督导活动。117.公文（公务文件）：指国家机构与其他社会组织在公务活动中，按照特定的规范体式，经过一定的处理程序形式和使用的具有法宝效用的书面文字材料是传达和贯彻党和国家政策、方针，发布行政法规和规章，施行行政措施，指示和答复问题，指导、布置和商洽工作，报告情况，交流经验的重要工具。

118.公文的特点：是由法定作者制发，法定的现实执行效用，具有规范的体式，履行法定程序。

119.公文的分类：1，通用公文、专用公文；2，对外公开文件、内部使用文件、秘密文件、机密文件、绝密文件、证明性文件；3，上行文、平行文、下行文；4，规范性文件、领导指导性文件、公布性文件、陈述呈请性文件、商洽性文件；5，平件、急件、特急件；6，收文、发文。120.公文种类（公文名称）：是用来表明公文的性质、适用范围、作者职能权限及制发公文目的的要求的。121.公文文种的分类：1，规范性文件（条例、规定、办法、决定）；2，领导指导性文件（命令（令）、指示、批复、通知、通报）；3，公布性文件（公告、通告）；4，陈述呈请性文件（议案、请示、报告、调查报告）；5，会议纪要（用于记载和传达会议情况和议定事项）。122.文体（文章的体裁）：有叙述、说明和议论。123.公文结构（即公文的组织构造）：1，基本组成部分有：标题，正文，作者，日期，印章或签署，主题词；2，其他组成部分有：文头，发文字号，签发人，保密等级，紧急程度，主送机关，附件及其标记，抄送机关，注释和印发说明。124.公文格式：指组成公文各部分的文字符号在载体（纸张等）上排列的规定。125.国家行政机关公文版面的基本规范：A4（210×297mm），上37±1mm，左28±1mm，版心156×225mm（不含页码）；公文正文3号仿宋，以3号字高度的7/8倍距离为一基准行，28字/行，22行/版；公文应左侧装订。126.国家行政机关公文格式的具体结构有：眉首、主体、版记。

127.公文的稿本（公文文稿和文本的总称）的分类有：草稿、定稿、正本、试行本、暂行本、副本、修订本、不同文字稿本。128.公文写作的基本要求：合“法”，求实，合体，简明，严谨，准确，规范，完整，清晰，耐久。

129.行文规则有：1，根据机关之间的工作关系准确行文；2，选择适宜的行文方式，一般不得越级行文；3，正确选择主送机关与抄送机关；4，坚持“党政分开”的原则；5，联合行文时，作者应是“同级机关”；6，行文前必须对有关问题协商一致；7，严格控制公文数量，简化行文手续。

130.公文语言的特点是：庄重、准确、朴实、精练、严谨和规范。131.公文写作的程序是：准备，撰拟，审核修改。

132.领导指导性文件有：决定、意见、通知、通报和批复。

133.请示的主要特点是：使用范围广，各机关对自己无权或无法决定与处理的问题，均应制发请示公文，向上级机关请求指示或批准；请示具有强制回复的性质，接受请示的机关务必针对请求事项表明态度或予以明确的指示。

134.报告：是用于向领导机关反馈本机关的工作信息，总结经验教训，提出意见与建议，为领导机关制定决策和指导工作提供依据。

135.报告的特点：受报告制造的影响，为各机关普遍经常使用；一般可制发于事后，也可制发于事前或事中；不具备强制复文的性质。

136.报告类型有：工作报告、总结报告和调查报告。

137.行政系统的函：指用于平级和不相隶属机关之间相互商洽工作、询问和答复问题，向有关主管部门请求批准。138.党的机关使用的函：用于机关之间商洽工作，询问和答复问题，向无隶属关系的主管部门请求批准等。

139.函主要的特点：是灵活简便，不受作者职权范围与级别层次高低的制约，也不受内容繁简轻重差别的严格限制内容较单纯，一般为一函一事；同样具有公文的法定效用，可着重表示法定作者的意志与权威，对受文者的行为有强制性影响。140.函的分类有：公函、便函；发函、复函。

141.函的撰写要求是：行文郑重，平等、坦诚精神，相互尊重，不强加于是，同时又不过于委婉；表达应概括、简约、明了；正确使用专用词和惯用语。

142.会议纪要：用于记载和传达贯彻会议主要精神与议定事项。

143.会议纪要的特点：是对会议情况与议定事项完整而系统的记载，一般制成于会议后期或会议结束之后；所记载与传达的会议议定事项，反映了主持单位与与会单位（人员）的共同意志与法定权威性。

144.会议纪要的分类：1，带议定事项的议决性会议纪要（导语、议决的事项、提出号召、要求）；2，消息性会议纪要（导语、提出号召、希望、展望）。

145.公文处理（对公文的创造、处置和管理）：在公文人形成、运转、办理、传递、存贮到转换为档案或销毁的一个完整周期中，以特定的方法和原则对公文进行创造加工、保管料理，使其完善并获得功效的行为或过程。

146.公文处理的基本任务：有及时、准确、有效地创制、加工、传递、保管、处置公文，为公务活动提供适用的信息。147.公文自理的基本原则有：法制、实事求是、全面质量、时效、集中统一、党政分开、保密、简化原则。148.收文处理：指对来向本机关外部的公文所实施的处置与管理活动。

149.收文的处理程序：签收、外收文登记、启封、内收文登记、分办、摘编、拟办、批办、承办、注办、组织传阅、催办、查办、处置办毕公文。

150.发文处理：指机关内部为制发公文所进行的创制、处置与管理活动。

151.发文处理的程序：拟稿、会签、核稿、签发、注发、缮印、用印或签署、分装、发出，处置办毕公文。152.处置办毕公文的主要活动是：清退、销毁、暂存、立卷归档。

第四篇：银行从业资格公共基础习题汇总

1、中国银行业协会的日常办事机构为：秘书处

2、三大政策性银行成立于：1994年3、2006.12.31年，中国邮储银行成立

4、货币经济公司的服务对象是：境内外金融机构5、2003年，人行将权利移交给银监会

6、第一家跨区设立分支机构的城市商业银行是：上海

7、我国银行业全面对外开放是2006年12月12日。

8、2007年1月全国金融工作会议，关于政策性银行的是：首先国开行改革

9、我国第一家全国性的商业银行是：交行

10、修订后的人民银行法规定人民银行：监管黄金市场、监管银行业间拆解市场和银行

业间证券市场。

11、证监会 监管机构包括：证券公司、基金管理公司、期货经济公司

12、新中国第一家外资银行代表处：日本输出入银行 197913、2006年9月 中国金融期货交易所 成立。

14、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是基础货币和货币供应量

15、狭义货币供应量是m116、衡量通货膨胀水平的指标包括：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值

平减指数

17、我国基础货币由组成。

18、目前推动整个中国经济增长的动力是投资。

19、我国货币市场不包括股票市场和证券市场。

20、2004年开始，我国实行差别存款准备金制度。

21、从支出角度看，gdp包括22、2005年7月21日我国对人民币汇率形成机制进行了一次大的调整

23、全国统一的银行间外汇市场于1994年成立

24、我国1986年正式开始对商业银行贴现票据的再贴现

25、窗口指导以限制贷款的增减额为主要特征

26、从2007年8月15日开始，利息税调整为

第五篇：银行从业资格练习公共基础

银行从业资格练习公共基础

单选

1、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是（声誉风险）

2、未经中央银行批准，商业银行不得（修改章程及经营业务范围）。

3、客户（偿还债务）必然会导致现金流出，资产减少。

4、短期目标是指在短期内（一般5年左右）就可以实现的目标。

5、汇率政策中最基础、最核心的部分是（选择相应的汇率汇率制度）。

6、中长期公司贷款业务中，以下哪种贷款居多？（项目贷款）

7、“中银理财”的经营层级分为（理财中心，理财工作室，理财专柜）。

8、某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（属于行贿）。

10、关于汇率的下列说法中错误的是（在直接标价法下，汇率升高表示货币升值；在 间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值）

11、汽车金融公司的监管机构是（银监会）

12、以下各项个人所得，（国债和国家发行的金融债券利息）免纳个人所得税。

13、