防范工作预防银行卡犯罪（范文大全）

第一篇：防范工作预防银行卡犯罪

新疆公安厅经济犯罪侦查总队提醒公众做好以下防范工作预防银行卡犯罪：

一、要正规申领银行卡。要直接到银行柜台或有银行授权的正规营销机构申请办理信用卡，不要图一时方便或为取得更高的信用额度通过一些非法中介机构代办。

二、要确保密码安全。拿到新的银行卡后，要立即修改初始密码，尽量不要用自己的生日、家庭电话号码或123456、888888等简单密码，并定期修改密码。

三、要保护好个人信息。输入密码时，要用遮挡物遮挡密码键盘，防止被偷窥。遭遇吞卡、未吐钞等情况，要拨打发卡银行的全国统一客服热线及时与发卡银行取得联系。使用网上支付及网上银行时，不要使用不明链接或网站，尽量避免在网吧等公共场所进行网上交易。

四、要预防银行卡诈骗。收到类似“中奖”、“银行卡消费”、“退还汽车购置税”、“手机欠费”、“接受洗钱调查”等可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等，要谨慎确认，不要贪小便宜或为避险而将资金汇入对方指定账户。对已发生损失或情况严重的，要及时向当地公安机关报案，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作。

第二篇：如何防范银行卡诈骗

自己的银行卡仍在身上，而卡内的存款却被他人提走或消费，金额从千元到数万元不等!广州白云警方本月摧毁一个“克隆”银行卡犯罪团伙，抓获嫌疑人吴某、余某等4名，缴获摄录机、读卡器、手提电脑等作案工具一批，审破银行卡诈骗系列案30余宗。

白云区公安分局前段时间连续接到多名事主报案称，卡内存款莫名被他人提走或消费，金额从千元到数万元不等。

警方调查发现，被盗事主均是在京溪某银行的同一ATM机、同一时段进行操作后，不久银行卡内的资金就被盗取或消费掉。办案民警经调查分析，锁定该系列案系江西省余×县籍人员组成的犯罪团伙所为。经进一步调查，警方发现该犯罪团伙不仅在广州市作案，且不时到省内及江西、浙江等地流窜作案，行踪不定。

11月初，团伙成员潜回广州准备继续作案，专案组民警动手收网，在白云区太和镇大源村万胜旅店内抓获犯罪嫌疑人吴某、余某等3人，当场缴获赃款现金6万多元及读卡器3台、摄录机2台、手提电脑1台等作案工具一批，随后又在京溪街犀牛角村抓获嫌疑人余某(女)。经审查，4名嫌疑人均为江西省余×县人，均供认在ATM机安装读卡器及摄录机，获得事主银行卡信息及密码后，立即伪造一张假银行卡，然后就持假银行卡和密码盗取事主账户上的或刷卡消费，今年以来在全国各地共作案30多宗，涉及金额100多万元的犯罪事实。

目前，4名嫌疑人均被白云警方刑事拘留，案件正在进一步审查中。

伪造银行卡诈骗今年有上升趋势

办案民警介绍，此类以地缘性纠集一起利用高科技手段伪造银行卡诈骗犯罪的案件，今年以来有上升的趋势。警方提醒使用银行卡的群众：

一是如果ATM机旁边贴有通知称故障，要求群众通过某账号转账时，不要轻信，要向银行查证。

二是在ATM机存取款时要注意观察ATM机是否有异常现象，如有无安装与平时不同的设备等。

三是注意周边有无可疑的人员，如有无一些人盯着自己取存款。

四是输入银行卡密码时，要用手遮挡住键盘，避免密码泄露。

五是大额的存款账户尽量少用或不用银行卡存取款，使用时尽量通过银行窗口办理。

第三篇：银行卡犯罪监控研究报告

银行卡犯罪监控研究报告

作者：唐勤强

研究背景

经过二十多年的发展，我国银行卡产业已经取得了巨大的成就。银联卡国内持有量已突破20.7亿张、并在境外83个国家和地区实现受理。截止2009年末，境内发卡机构已达195家，境内银联卡联网商户达到157万家，联网POS机241万台，联网ATM近20万台。银行卡已成为我国居民个人使用最频繁的非现金支付工具，成为商业银行多项业务的重要载体和综合平台，银行卡正在不断渗透到各个方面，对经济社会发展越来越具有影响力.但是，随着我国银行卡的快速发展，银行卡面临的风险也日益严峻。银行卡犯罪手段花样繁多，2009年上半年更显集中爆发之势。虽然目前银行卡犯罪涉案金额在整个金融犯罪中的比例还比较小，但增长却异常迅速，银行卡的安全使用面临着严峻的挑战，已经成为公共安全领域的牛皮癣，成为涉及银行安全的核心问题。银行卡安全问题已经成为阻碍我国银行业健康有序发展的严重障碍。在公安机关多次专项打击过程中，屡屡发现涉及千万级人民币的重特大案件。为进一步了解银行卡犯罪的构成，分析银行卡犯罪的特征，研究现有体系的漏洞，评估犯罪带来的危害，从而为风险防范的提供决策依据，我们联合有关各方进行了一次有针对性的调研。

研究方法

在中国人民银行、公安部、银监会、各商业银行的大力支持下，我们提取了近自2005~2009年全国发生的有关银行卡犯罪的案件资料，调查涉及全国23个省市共23683起案件。对犯罪特征、涉案金额、演化趋势等进行了分类整理。

研究表明

银行卡犯罪的载体主要集中在ATM机和POS机，此类犯罪作为一种新型犯罪手段，具有高科技犯罪、涉案金额大，流窜性强，增长速度快，破案难度高，社会影响坏等特征。具体研究发现

银行卡犯罪分类

涉案金额

针对ATM机的犯罪已经成为银行卡罪案中的主要犯罪类型，数量多，涉案金额最大，同时值得警惕的是POS机上的犯罪虽然在数量上不是很多，但涉案金额都比较大。

针对ATM机的犯罪手法

针对POS机的作案手法

目前，针对ATM机的作案手法名目繁多，主要原因是ATM属于无人值守设备，成为各种新型犯罪手法的试验场，24小时服务的特点也是其容易被犯罪分子选择为作案对象的一个重要因素。另外ATM机本身设计上的缺陷也是导致案发高企的原因之一。

针对POS机上的犯罪高发的原因更多的是因为管理上的漏洞，从目前已发案件来看，只要抓好POS机具的管理就可大量减少此类犯罪的发生。

各类犯罪趋势图

POS机安保投入与犯罪增幅对比图

ATM机安保投入增长与犯罪增幅对比图

从过去5年银行卡案发类型来看，针对ATM机的犯罪增长趋势最为惊人，POS机的犯罪增长速度也很迅速，同时银行在安保方面的投入增长却很缓慢，虽然从趋势图上不能断定银行安保投入的不足是导致犯罪增长的因素之一，但对比曲线确实需要引起有关各方的高度注意。

5年来银行在POS机安保方面的投入基本为零，主管部门缺少基本的安全意识，POS机安保监管缺位也是导致案件高发的因素之一。

ATM机安保手段分类

针对ATM机的安保问题，从防范手段上看目前主要以视频监控为主，在被调查的银行中高达59%的银行柜员机仅仅安装了视频监控，盲目依赖单纯的视频监控是导致监控系统漏洞频出的重要原因，公安部多次发文要求针对柜员机建立包括传感报警探测在内的综合安全系统，但部分银行主管部门在认识上仍然存在较大的误区，防范意识淡薄，升级改进现有的简单视频监控系统，提高系统的预警防范能力是遏制犯罪增长的重要手段。

银行自助设备及其安保系统资金投入对比图

重业务性硬件投入，轻安全技术投入是大多数银行的重要特征，银行在ATM机安保方面的投入甚至不到ATM机具的1/10，安全的交易环境是ATM机存在的基本要件，失去安全保护的ATM机甚至不具备基本的使用价值。

社会影响

柜员机上出现的大量案件已经对银行造成了极其负面的影响，其社会效益的损失远远大于银行投放的形象广告宣传，同时对ATM机使用价值也产生了相当的负面影响。

结论

安全是基本的需求，也是ATM/POS机存在的基本要素，不安全的取款、用卡环境最终将制约银行业的健康发展。ATM/POS机已经成为犯罪分子突破金融长城的一个重要缺口，如果这个缺口得不到修补和控制，将极有可能导致大面积的金融安全灾难，部分地区部分银行的主管部门还存在着安保即保险的错误认识，安保投入比例受到人为限制。

目前出现的大量案件从侧面说明目前大量使用的安保设备还存在相当多的问题，在监控方案和设备选型上还存在着不认真不负责不专业的情况。

为用户提供一个安全有序的取款环境已经成为各家银行必须面对的紧迫问题。

我们建议：

一、强化安全意识宣传，充分认识到银行卡的安全漏洞可能带来的系统性灾难风险。

二、从管理上要实现银行卡实名制度，建立银行卡犯罪黑名单预警机制；

三、加大对收单机构和收单设施（ATM/POS机）的管理，特别是POS机具的管理，要落实到人，建立人机联保体系。

四、用安全性较高的IC卡取代磁条卡。

五、尽快出台适应当前银行卡使用环境的法律制度，明确相关主管部门应该具备的责任，同时避免监管领域出现“多头管理”的弊端。

但当务之急还是要加大切实有效的安保投入，升级和完善现有安保系统，防堵ATM/POS机存在的安全漏洞，大力加强安保系统的预警能力及时有效地打击和震慑犯罪。

数据来源：中国人民银行、公安部、银监会、国家工商总局、各商业银行

联系人：唐先生

电话：025-68902936 手机：*** QQ：542707803

第四篇：如何预防银行卡诈骗

如何预防银行卡诈骗

现在银行卡已经越来越多地应用于人们的日常生活中，在给人们带来极大方便的同时，也因使用不当或被犯罪分子利用而带来一些麻烦。尽管各发卡机构在预防、打击银行卡欺诈、保护持卡人权益方面一直在努力，但您自己应采取必要的措施加以防范：

一是保护银行卡账户信息安全。您拿到新的银行卡后，要立即修改初始密码，不能设置过于简单的弱密码，任何情况下不要向任何人透露您的银行卡密码。记下自己的密码，不要将密码写在纸上。不要用自己的生日或电话号码作为密码。不定期更改自己的密码，若银行卡丢失或失窃，应立即向银行报失。注意保护个人信息等资料，防止不法分子盗用，如：不要把个人资料随便留给不熟悉的公司或个人，不要轻易在网页上留下真实个人身份，办理某项业务需要留下身份证复印件时，最好在复印件上标明用途等。此外，定期检查银行帐户的交易纪录，若发现可疑交易，应尽快与银行联络。如感觉银行卡日提款额度过高，可要求银行降低额度限制。

二是使用自助银行(ATM)时应注意以下事项：一定要留意周围是否有可疑人，操作时应避免他人干扰。输密码时，可以用另一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥密码。若发现银行提款机或商家的刷卡机上安装可疑设备，切勿使用。用卡时不要轻易相信他人，不要拨打机具旁粘贴的可疑电话号码，不要随意丢弃打印单据，另外刷卡门禁是不需要输入密码的。用卡时如遇到吞卡、未吐钞等情况，请您不要轻易离开，可在原地及时拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打发卡行的客户服务热线进行求助。

三要注意手机短信诈骗案件，遇到虚假短信或电话诈骗应这样处理：任何情况下不要透露您的银行卡密码，无论是银行还是公安机关都不会提出索要密码的要求。任何情况下不要向不知名的账户转款。收到可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等时，应谨慎确认，切勿贪图小便宜，也不要紧张害怕。如有疑问应直接到发卡机构柜台去询问，或拨打发卡机构热线服务电话。笔者总结出了容易发案的几种诈骗方式：

1、以银行名义提醒你的银行卡在某商场刷卡消费，金额将于近期从银行卡账户扣除，如有疑问请与本行客服中心联系。

2、以银行卡的名义提醒你的银行卡被犯罪分子盗用，账户存在风险，为确保你的资金安全，请将账户的资金存入某账户。

3、以某公司的名义称可低价代开本市各种发票，税点低，保真，税网可查，验证后付款。

4、信息称您的家人在某地生病或发生意外，急需用钱，让您把钱打到指定的银行账号。

5、低价出售充值卡，某公司与电信制卡部门联合推出移动等充值卡，低价诚招各地代理经销商。

6、发短信称“爸妈我和异性朋友在宾馆同宿被抓，速打××元到××银行卡号××某某的卡上，过期后果很严重，现在不便联系，出来再说。”

四是如果不小心落入不法分子设下的骗局，应这样减少损失：及时拨打发卡行热线电话或直接向银行柜面工作人员报告欺诈交易，要求银行冻结银行卡账户。对已发生损失或情况严重的，应及时向当地公安机关报案，并配合公安机关或发卡机构做好调查取证工作。

第五篇：预防青少年工作犯罪工作总结

xxxx年xx预防青少年违法犯罪工作总结

xxxx年，xx综治委预防青少年违法犯罪工作领导小组办公室按照市、区综治委的工作部署，广泛动员各界力量，有效整合社会资源，夯实基层基础，丰富重点工作内容，加强青少年法制教育和重点青少年群体教育、帮助和管理，净化青少年健康成长环境，扩大了对青少年违法犯罪的有效预防和控制，切实维护了青少年合法权益，各项工作取得了良好效果，具体做法汇报如下：

一、突出重点青少年群体，全力做好青少年教育管理工作 第一，加强重点青少年群体动态信息管理系统建设。为进一步加强对重点青少年群体的教育帮扶工作，xx团委在2011年滨海新区重点青少年群体动态信息管理系统试点工作的基础上，在xx各街道全面推广应用重点青少年群体动态信息管理系统。按照发动动员、集中培训、系统录入、集中帮扶的四阶段工作要求，详细制定具体工作方案。继去年杭州道街作为试点开始使用管理系统之后，今年已在xx11个街镇中全面推广使用此系统。通过积极动员、充分发动，今年共组织10个街镇的80名专兼职工作人员参加了团区委组织的重点青少年群体动态信息管理系统操作技能的集中培训。

第二，深入开展重点青少年群体排查摸底专项行动。xx团委成立摸底统计工作领导小组，明确专人负责、专人联络。充分利用好重点青少年群体动态信息管理系统，扎实推动各单位保质保

2各街镇中“面对面”工作机构建设较为完善的街道，街里有工作中心，各社区都建立了工作站。工作开展丰富多彩，形成了很多先进经验，其中杭州道街成立了滨海新区首家以街道团工委为核心，辖区20余个单位为成员的社区青少年事务协调委员会，这是实现辖区资源共享、青少年思想共教、青少年事务共管的创新举措。福州道社区开辟了“代表连心桥栏目”，设立了“代表论坛”“代表信箱”专栏，方便了代表与青少年的互动交流。xx团委认真总结这些成功经验，召开工作推动会议，在xx各街镇全面推广先进经验做法，努力推动xx各街镇“面对面”工作全面上水平。在强化现有工作机构的基础上，进一步加大“面对面”工作机构的创建力度，目前，新村街、向阳街、大沽街等5个街道先后新建了人大代表、政协委员联系青少年事务工作中心。

第三，不断丰富“面对面”活动形式内容。通过召开“共青团与人大代表、政协委员面对面”座谈会、邀请代表委员专题调研、集中视察青少年工作等多种方式，广泛深入开展“面对面”活动。一是充分发挥街道社区对青少年的社会教育职能作用，注重抓好寒、暑假等节假日期间社区青少年权益工作。今年8月份在xx各街镇广泛组织开展了“快乐暑假我成长”青少年暑期社区活动暨“人大代表、政协委员面对面”活动，并在新港街道华云园社区举办了活动启动仪式。新区人大代表、政协委员、xx各街镇团委、社区青少年工作者、“五老”代表、师生代表共200余人参加了社区少年儿童爱心义卖、法制讲座、自护常识讲座和“面对面”座谈会等活动。二是注重抓好“两会”召开前的有利

权意识和法制观念。以12355为平台，结合禁毒日和防艾日，广泛开展青少年禁毒、普法和“青春红丝带”等宣传教育活动。综治宣传日活动中，xx团委积极动员全体干部，自制宣传展板和宣传资料到解放路步行街进行预防青少年犯罪、防治毒品流通等方面的集中宣传，耐心解答群众提出的相关问题，共计接待咨询群众1000余人，发放宣传材料1200余份，提高了普通群众对预防青少年违法犯罪工作的认知和重视程度，为维护青少年合法权益做出了积极的贡献。

第二，加强对困难青少年群体的救助帮扶工作。广泛开展“爱心助学贺卡义卖”捐助活动，切实帮扶弱势青少年群体。xxxx年春节前夕，xx团委为100名困难学生家庭每人送去400元的捐助。高考过后，开展“圆你大学梦”爱心捐助活动，为24名“学习成绩特别优秀、家庭生活特别贫困”的“双特生”发放圆梦助学款每人4000元，合计捐款96000余元。xx团委至今共资助了103名xx籍“双特生”，累计捐款约41.2万元，切实帮助了寒门学子渡过难关，顺利完成学业。成功举办了“蒲公英春天计划”、“关爱小伙伴，爱心手牵手”等活动，着力关爱外来务工人员子女，满足弱势青少年群体需求。

第三，加强面向青少年的公益服务活动。以“公益天津”为主旨，以各类公益志愿服务为载体，全面做好各项青少年综合服务工作，关心、帮助青少年健康成长。“五一”劳动节之际，成功举办了“南益之约･喜悦滨海—xxxx年滨海青年集体婚典”活动，为来自全国各地的40对新人提供了婚礼服务，活动中大胆