交通银行人民币单位共管账户业务监管协议

第一篇：交通银行人民币单位共管账户业务监管协议

银企共管账户业务监管协议

协议编号：

甲方（委托人/付款人）： 营业执照号码： 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编：

电话: 传真：

乙方（委托人/收款人）： 营业执照号码： 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真：

甲方和乙方合称为“委托人”。

丙方（受托人）： 行

负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真：

鉴于： 甲方与乙方于 年 日 月签订了编号为【 】 的 交易合同（下称“基础合同”，见附件1），就该基础合同项下资金的支付，双方同意共同委托丙方提供“单位共管账户”产品服务，由丙方对基础合同项下的 资金支付提供监控服务。【使用说明：此处填空可依据业务实际情况填写为订金、预付款、货款、土地转让款、劳务费、股权收购款、项目资金等。】

本协议所称“单位共管账户业务”是指丙方作为甲乙双方支付中介，受甲乙双方的委托，代为监控基础合同项下的交易资金，在满足 本协议约定付款条件的情况下，丙方根据本协议将所监控资金支付给乙方，或退回到甲方原划出款项的银行结算账户。

甲乙丙三方在遵守《人民币银行结算账户管理办法》等国家法律法规及监管规定的前提下，本着平等互利、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。

第一条 监控资金

1.1 甲方依据本协议存入监控账户内的资金即视为监控资金。自本协议生效之日，至本协议有效期届满，或本协议终止（以二者先发生者为准）（下称“监控期间”），对于实际存入监控账户的监控资金由受托人进行监控。

1.2 本协议的监控资金为：

监控资金金额：（大写）人民币 元；（小写）人民币 元。甲方应在本协议生效后【 】日内将监控资金一次性全额缴存至监控账户。

第二条 监控账户

2.1 委托人一致同意，指定以下甲方在受托人处已开立的账户作为本协议项下的监控账户（下称“监控账户”）：账户名：，账号：，甲方承诺该账户不开通网银、不开办通兑业务。

2.2监控账户应采用下述预留银行印鉴，不得使用支付密码印鉴：

预留银行印鉴由甲方财务专用章或公章、法定代表人/主要负责人或被授权人名章和乙方财务专用章或公章组成。

甲方或乙方变更预留银行印鉴，应提前至少5个工作日书面通知丙方，并办理变更手续。变更印鉴的生效日期以三方书面确认的印签变更生效日期为准。甲方或乙方预留银行印鉴发生变化未办理印鉴变更手续的，所造成的一切后果由该方自行承担。

甲方或乙方挂失预留银行印鉴，应提前至少1个工作日书面通知丙方，并办理挂失手续。挂失印鉴的生效日期以三方书面确认的印签 挂失生效日期为准。

2.3 监控账户只能用于受托人向委托人提供监控服务之目的。

2.4 监控账户变更，由甲乙双方共同办理，丙方根据账户管理制度办理账户变更事项。

2.5 监控账户在本协议有效期届满之日或本协议终止之日（二者以先发生者为准）起，由甲乙双方办理账户撤销手续。

第三条 监控服务 3.1 在监控期间，除非受托人依据本协议规定的付款条件将监控资金支付给乙方，或退回到甲方原划出款项银行结算账户，受托人不能根据任何一方的请求提取、划付监控资金，但受托人依法向有权国家机关提供协助而冻结、扣划监控资金的除外。

第四条 监控资金的支付

4.1 委托人一致同意，满足以下付款条件，受托人可对监控资金进行支付：

 甲方申请将监控资金支付给乙方的，应向受托人提供支付凭证，并加盖预留银行印鉴，经受托人审核支付凭证的印鉴与本协议第2.2条约定的预留银行印鉴相符后，受托人据此将监控资金支付给乙方。

 乙方申请支取监控资金的，应向受托人出具提款申请公函及以下第 项单据或证明文件的原件: 【使用说明：应完整、准确填写单据种类、名称、单据应记载的当事人、单据出具机关、其他关于单据的相关具体要求。】

（1）发票

（2）税单（3）提货单（4）报关单（5）营业执照

（6）组织机构代码证（7）国有土地使用权证

（8）建设用地规划许可证（9）转让协议（10）项目批文

（11）其他证明文件：。

受托人收到上述提款申请、单据或证明文件的，通知甲方取走上述材料，由甲方进行审核确认。甲方联系人:，联系电话：。

甲方同意付款的，应在收到上述材料之日起 日内，向受托人提交加盖预留银行印鉴的支付凭证，受托人据此向乙方支付监控资金。支付金额为：（大写）人民币 元，（小写）人民币 元。

监控资金需退回到甲方原划出款项结算账户的，甲方应提交加盖预留银行印鉴的支付凭证及甲乙双方同意退回监控资金的书面说明，书面说明应该明确需要退回的资金数额、甲方接收资金的结算账户户名及帐号，以及受托人退回资金需要的其他信息和内容，书面说明应加盖甲乙双方公章。受托人根据支付凭证及书面说明将监控资金退回至上述甲方结算账户。

4.2 如受托人审核后认为甲方和/或乙方提供的任何单据、证明文件、支付凭证或书面说明不符合本协议的约定，或所加盖的预留银行印鉴与本协议第2.2条所述的预留银行印鉴不相符的，受托人有权将单据、证明文件、支付凭证或书面说明等退回。在本协议约定的付款条件成就前，受托人有权拒绝任何支付申请或指令。

4.3 委托人要求支付的金额不得大于监控账户余额，也不得与本协议已明确约定的相应具体支付金额不一致，否则，受托人有权拒绝委托人的任何支付申请或指令。

第五条 委托人的声明和承诺

5.1 委托人依法注册并合法存续，具备签订和履行本协议所需的完全民事权利能力和行为能力；

5.2 签署和履行本协议系基于委托人的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对委托人有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；委托人已经或将会取得签订和履行本协议所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；

5.3 委托人向受托人保证，其在本协议项下向受托人提供的任何文件（包括但不限于单据、证明文件、支付凭证、支付申请或书面说明）是真实的、准确的、完整的、合法合规的。委托人对文件的真实性、准确性、完整性、合法合规性承担全部责任，并确保受托人不因此受到任何损害。

5.4 甲方承诺，监控资金的来源合法，其用途不违反任何法律、法规的规定；

5.5 委托人承诺，基础合同的订立、履行及监控账户的设立、使用，均符合国家法律、法规、监管规定；不涉及利用监控账户进行偷逃税款、逃废债务、洗钱、套取现金及其他违法犯罪活动；

5.6 委托人承诺不以监控资金向任何第三方提供担保。

5.7 任何委托人违反上述声明与承诺造成的一切经济、法律责任均由违反承诺的委托人承担，如受托人因此受到损失的，该委托人应负责全额赔偿。

第六条 对受托人的相关约定

6.1 受托人为履行其在本协议项下的职责，应有权依赖于委托人向其提供的任何文件（包括但不限于单据、证明文件、支付凭证、书面说明等）。除对委托人在相关约定文件上加盖的预留印鉴是否与本协 议第2.2条所述的预留银行印鉴相符予以审核外，受托人仅对委托人向其提供的任何文件在表面上是否符合本协议的约定进行审查，并且无义务调查该等文件中所包含的任何信息是否真实、正确，该等文件是否经合法的授权而制作和发出、或任何文件是否与其原件符合，或任何文件上的任何签字是否真实。受托人对依赖于任何该等文件而行事的结果不承担任何责任。

6.2 受托人应仅作为资金监控人，除依据本协议履行约定的资金支付监控义务外，其对与其他任何事项（包括但不限于基础合同）的有效性、可行性、合理性、正确性、真实性或合法性等不承担任何形式的责任或义务。

6.3 受托人对基础合同的履行以及甲方是否按时将监控资金支付至监控账户，均不承担任何责任；因基础合同的履行及甲方是否按约付款所引发的任何纠纷，甲乙双方均应自行解决，如因上述纠纷的解决致使受托人基于任何诉讼、仲裁等司法程序被诉或被追加为第三人，对于受托人参加上述司法程序而支出的任何费用及损失（包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费用等），甲乙双方应向受托人承担连带赔偿责任。

6.4 除了在本协议中规定的义务或责任外，受托人对监控资金不承担任何其他义务或责任，且受托人不应受到任何与监控资金有关的索 赔要求的约束。

6.5 委托人同意对受托人因履行本协议项下之资金监控义务而被索赔、进入法律程序或产生任何损失作出全额补偿，除非上述索赔、法律程序或损失是由于受托人自己的过错所造成。

第七条 本协议的变更与终止

7.1 委托人协商一致变更基础合同的，委托人应将变更后的基础合同及时提供给受托人。

7.2 经委托人和受托人协商一致，可以通过签署补充协议的方式修改本协议。

7.3 发生下述任何情况之一，本协议即终止：（1）委托人与受托人协商一致解除本协议；

（2）委托人和受托人已经按照约定完全履行本协议。

7.4 本协议有效期届满或本协议终止后，受托人应将本协议有效期届满之日或本协议终止之日（二者以先发生者为准）的本协议项下监控资金余额（如有），及时划转到甲方原划出款项的银行结算账户。

第八条 违约责任

8.1 甲、乙、丙三方必须严格按照本协议规定的条款履行职责，否则应承担相应的法律责任。

第九条 不可抗力

9.1 如任何一方遭受战争、严重火灾、台风、地震等不能预见、不可避免且不能克服的不可抗力事件，导致其不能按期履行部分或全部义务的，其应在不可抗力发生后15日内向其他方提供发生不可抗力的证明文件，并说明不可抗力预计持续的时间和对其履行本协议的影 响。

9.2 遭受不可抗力影响的一方在受不可抗力事件影响期间不能履行本协议项下的义务，并不承担任何违约责任。但该方迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。

第十条 管辖法律和争议解决

10.1 本协议适用中华人民共和国法律。因订立、履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取下列第 种方式加以解决：（1）提交 仲裁委员会仲裁。

（2）依法向受托人住所地的人民法院起诉。（3）依法向有管辖权的人民法院起诉。

在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。

第十一条 其他约定

11.1 除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同任何条款的无效均不影响其他条款的法律效力。

11.2 一方若未行使本协议项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本协议项下的权利，均不影响其根据本协议及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。

11.3 本协议项下交易基于各自独立利益进行。如按相关法律、法规和监管要求，交易其他各方构成受托人的关联方或关联人士，各方均 不谋求利用此种关联关系影响交易的公允性。

11.4 除本协议另有约定外，各方指定本协议载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。

11.5 下列附件及经双方共同确认的其它附件构成本协议不可分割的组成部分，具有与本协议相同的法律效力：

附件1：基础合同。

第十二条 其他

12.1 本协议有效期一年，自各方法定代表人（负责人）或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。经各方协商一致，本协议可予延期。

12.2 本协议一式五份，委托人各方各执一份，受托人执三份，具有同等法律效力。

委托人（甲方）：

有权签字人：

日期： 年 月 日

委托人（乙方）：

有权签字人：

日期： 年 月 日

受托人（丙方）：交通银行股份有限公司 行

有权签字人：

日期： 年 月 日

第二篇：《人民币单位结算账户业务试题》(二)

人民币结算账户试题

（二）一、单选题

1、存款人办理日常转账结算和现金需要，只能在银行开立一个（A）银行结算账户A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

2、申请书行业分类最多勾几项（B）

A 2

B 3

C 4

D 53、开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户于开户之日起（Ｂ）个工作日内向中国人民银行营业管理部备案

A 3

B 5

C 7

D 104、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立起（A）个工作日，方可办理付款业务

A 3

B 5

C 7

D 105、临时机构在其驻在地能开立几个临时户（A）

A 1

B 2

C 3

D 46、律师事务所开立结算账户，存类应为（B）

A社会团体

B其他组织

C企业法人

D非企业法人

7、基本户开户许可证以下哪些是不可变更事项（C）

A账户名称

B法定代表人及负责人

C账号

D开户银行名称

8、（A）是银行结算账户的监督管理部门

A中国人民银行

B各商业银行总行

C中国银行业协会

D银行业监督管理委员会

9、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（C）管理。

Ａ、基本存款账户

Ｂ、一般存款账户

Ｃ、专用存款账户

Ｄ、临时存款账户

10、存款人申请开立基本存款账户与（A）、预算单位开立的专用存款账户须经人民银行核准。

A临时机构临时存款账户

B一般存款账户

C个人银行结算账户

D注册验资临时存款账户

二、多选题

1、以下哪些机构无组织机构代码证（ABD）

A军队、武警部队

B无字号的个体工商户

C有字号的个体工商户

D使领馆

2、以下哪些机构能够开立单位设立的独立核算的附属机构（ACD）

A招待所

B工会

C食堂

D幼儿园

3、申请书和人行系统应当填写上级法人或主管单位的相关信息包括：（ABCD）A单位名称

B基本存款账户开户许可证核准号

C组织机构代码

D法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码

4、存款人填写变更信息以下哪些是（ABC）是不允许变更事项

A存款人名称

B注册地地区代码

C账号

D账户名称

5、专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在一下（ABCD）情况

A专用存款张、临时存款账户的账户名称与存款人名称（基本存款账户名称）完全一致 B专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“内设机构名称”

C专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“资金性质”

D临时存款账户的账户名称为“存款人名称”+“项目部名称”

三、判断题

1、核准制银行结算账户、备案制银行结算账户开户日期由开户银行填写（×）

2、基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致（√）

3、工会开立基本账户时不用填写上级信息（×）

4、申请书开户日期应由开户银行填写（×）

5、专用存款账户是存款人依照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和

使用而开立的银行结算账户（√）

四、简答题

1、企业法人开立基本存款账户需提交的证明文件有哪些？

答；㈠开户申请书

㈡企业法人营业执照正副本

㈢组织机构代码证

㈣税务登记证书

㈤法定代表人身份证复印件

㈥授权书与被授权人身份证复印件(若非法人亲自办理需提供)

㈦已开立清单（非第一次开立基本账户）

2、实行预算管理的事业单位开立“工会”专用账户，提供哪些证明文件 答：实行预算管理的事业单位的工会依据财政批文可以开立预算单位专用存款账户，办理时需提供：

（一）开户申请书

（二）基本存款账户开户的全部上报的资料（包括财政部门同意开立基本账户的批文）

（三）基本存款账户开户许可证

（四）上级工会部门同意该工会成立的批文或工会法人资格证书

（五）同级财政部门同意其开立专用存款账户的批复或备案表

如非法定代表人或单位负责人亲自办理，应提供授权书及被授权人身份证件

第三篇：《人民币单位结算账户业务试题》(一)

人民币结算账户试题

（一）一、单选题

1、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个（A）

A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

2、（A）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户 A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

3、（B）是存款人因借款活其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户

A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

4、（C）是存款人按照法律，行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和试用而开立的银行结算账户

A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

5、（D）是存款人因临时需要并在规定期限内试用而开立的银行结算账户 A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

6、合格境外机构投资者在境外从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结

算资金账户纳入（C）

A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

7、（D）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行额计算账户管理规定应予以处罚

A财政部

B银行监督管理委员会

C银行业协会

D中国人民银行

8、临时存款账户的有效期限应根据有关证明文件确定的期限活存款人的需要确定，但有效期限最长不得超过（B）

A一

B二

C三

D四

9、国字头社团、协会开立人民币银行结算账户，存款人类别是（B）A机关

B实行预算管理的事业单位

C社会团体

D其他组织

10、以下那种存款人类别的单位可不用出具税务登记证（C）

A企业法人

B非企业法人

C宗教组织

D有字号的个体工商户

1、以下哪些机构能够开立单位设立的独立核算的附属机构（ACD）A招待所

B工会

C食堂

D幼儿园

2、申请书和人行系统应当填写上级法人或主管单位的相关信息包括：（ABCD）A单位名称

B基本存款账户开户许可证核准号

C组织机构代码

D法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码

3、存款人填写变更信息以下哪些是（ABC）是不允许变更事项

A存款人名称

B注册地地区代码

C账号

D账户名称

4、存款单位出具的遗失证明，应写明的内容包括（ABCD）

A遗失原因

B遗失资料种类

C申请补（换）发开户许可证

D“由此引发的一切经济、法律责任由我单位自负”字样

5、开户银行收到存款人提交变更申请及开户资料，对变更申请资料的（ABC）进行审查

A真实性

B完整性

C合理性

D有效性

1、申请开立基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户无需填写资金性质（√）

2、基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致（√）

3、工会开立基本账户时不用填写上级信息（×）

4、申请书开户日期应由开户银行填写（×）.5、基本存款账户与一般存款账户可以开在同一支行网点（×）

四、简答题

1、中国XX协会开立人民币银行单位结算基本存款账户，需要哪些证明材料？ 答：

（一）开户申请书

（二）社会法人登记证书

（三）中央级预算财政批文

（四）组织结构代码证

（五）税务登记证

（六）法定代表人身份证复印件

（七）授权书和被授权人身份证复银行(若非法人亲自办理需提供)

（八）已开立清单（非第一次开立基本账户）

2、实行预算管理的事业单位开立“基本建设资金”专用账户，提供哪些证明文件？

答：

（一）开户申请书

（二）基本存款账户开户的全部上报的资料（包括财政部门同意开立基本

账户的批文）

（三）基本存款账户开户许可证

（四）出具政府或发展与改革委员会等权威部门的立项批文

（五）同级财政部门同意其开立专用存款账户的批复

（六）如非法定代表人或单位负责人亲自办理，应提供授权书及被授权人

身份证件

第四篇：账户监管协议[定稿]

账户监管协议

甲方：

乙方：

丙方：******

*****为保障采矿企业对临时占用的土地在规定的期限内完成复垦，依据《合同法》、《民法通则》及其他有关法律法规，规定在******银行开立履约保证金账户，经三方平等协商一致，订立账户监管协议。

第一条账户的开立

第1.1条甲方在丙方开立结算专用账户：

账户名称：

账号：

指定开户行：******银行

甲乙双方同意丙方对该账户内的资金划转进行监管（以下称该账户为监管账户）。

第1.2条甲方在丙方开立监管账户时，应提交按《人民币银行结算账户管理办法》规定的开户资料。

第1.3条该监管账户只能通过丙方指定的网点办理支付业务，并且不能通过网上银行对外转账服务。

第二条账户的日常监管

第2.1条甲、乙方授权丙方对账户进行日常监管，包括但不限于对监管账户的资金转入和转出情况进行了解和记录，根据本协议对账户资金转出进行限制。

第2.2条柜面业务：丙方核对甲方提供的付款凭证中的收款人户名与******出具《付款通知书》中的户名完全一致，付款凭证中的付款金额与******出具《付款通知书》中的“出金申请”一致，丙方按付款凭证记载事项进行资金划拨。******保证信息准确、真实和完整，丙方不负责监管甲乙双方之间的交易结算过程和交易结果。甲、乙方应在甲方向丙方送达划款单据，丙方划账后的次日核对账务，如有异议须书面通知丙方，丙方如账务划转7个工作日内未收到甲、乙方书面异议书则视为甲、乙方对该笔账务处理没有异议。甲、乙双方同意以******中的数据为结算依据，如甲、乙双方之间对交易或其它任何事项有异议，则按照有关约定由双方自行解决。

第2.3条对符合监管账户用途的支付，丙方应按支付结算办法规定审核凭证各项要素是否齐全，凭证上加盖的印鉴是否与甲方预留丙方签章一致，加盖的印鉴与预留签章不一致的，丙方应拒绝办理。

第2.4条甲乙双方可对监管账户申请开通企业网上银行查询功能，丙方不受理甲、乙方开通监管账户企业网上银行转账申请。

第2.5条丙方监督甲方不得从监管账户内提取现金。

第2.6条乙方同意甲方在监管账户中可以划付下列用途的资金到甲方其他指定账户：

（1）、交易手续费；

（2）、利息收入；

（3）、交收手续费。

第2.7条甲方应按丙方收费标准支付资金划拨费用。第2.8条本协议自甲、乙（法人签字盖章，自然人签字）丙三方盖章并经三方法定代表人或受权签字人签字后生效。

第三条 三方的权利义务

第3.1条如按国家有关法律监管政策和有权监管部门要求需调整、取消该专用账户的，丙方有权以书面或在网站上公告等形式通知其他各方进行调整、取消或单方解除本监管协议，并要求其它各方对账户内的资金进行清理。其他各方没有在丙方指定期内清算完毕的，丙方停止对该专用账户的监管。丙方行使上述行为时，不承担任何因调整、取消专用账户、解除本监管协议而引起的任何责任。丙方对本协议第2.6条所涉及的转出资金用途，只作书面审查。

第3.2条甲、乙方未行使或部分行使或迟延行使本协议项下的任何权利，不构成对该权利或任何其他权利的放弃或变更，也不影响其进一步行使该权利或任何其他权利。

第3.3条甲、乙方有下列情形之一，应当及时书面通知丙方：

（一）甲乙双方合同协议到期；

（二）甲乙双方合同发生重大变化；

（三）甲乙双方任何一方涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁、监管账户资金被他人强制执行或依法冻结；

（四）甲乙双方任何一方破产、歇业、解散、被停业整顿、被吊销营业执照、被撤销工商登记；

（五）甲乙双方单位名称、章程、营业地址、电话、法定代表人或负责人等发生变更。

甲、乙方应在发生上述情形时三天内立即书面通知丙方。第3.4条本协议所指丙方的监管账户监管责任仅限于本协议约定的内容，对于甲、乙双方超出该条内容的各种要求，丙方有权拒绝，并概不承担责任。

如本协议项下被监管账户被公安局、法院、检察院等执法机关依法采取查封、冻结、扣划等保全措施，丙方不承担任何责任。第3.5条 甲方未经丙方同意不得将账户内的资金以任何形式对外提供质押，否则丙方有权拒绝办理有关手续。

第四条 违约的处理

第4.1条本协议生效后，任一缔约方不履行或不完全履行本协议下的任何义务，或违背其在协议项下所作的任何陈述、保证与承诺的，即构成违约。因此而给对方造成损失的，应予赔偿。丙方应严格履行监管义务，若未按本协议约定的监管义务，使甲

方从柜面提取现金或转账给乙方造成损失的，由丙方赔偿乙方损失。

第4.2条本协议任一缔约方有下列情形之一的，应当承担因此引起的额外费用和损失；

（一）未按本协议约定做出相关通知或通知内容与事实不符的；

（二）在正常工作时日内，拒绝接受对方依本协议做出的通知的。

第五条生效、变更和解除

第5.1条本协议自缔约方签署之日起成立，自甲方在丙方开立监管账户之日起生效。

第5.2条 本协议自生效之日起，有效期至甲、乙双方签订的入市协议书到期日为止。甲、乙双方应在协议终止日前对相关资金进行清理，并负责在解除合同之日起3天内将该事项书面通知到丙方。

第5.3条 本协议的任何变更均应有缔约各方协商一致并以书面形式做出补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。补充协议生效前本协议依然有效。

第5.4条本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整个协议的效力。

第5.5条本协议的变更和解除，不影响缔约各方要求赔偿损

失的权利。本协议的解除，不影响本协议中的有关争议解决条款的效力。

第六条争议解决

第6.1条本协议的订立、效力、解释、履行争议均适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，凡由本协议引起的或与本协议有关的一切争议、纠纷，当事人可以协商解决，也可以直接向甲方所在地法院提起诉讼。

第七条附 则

第9.1条 本协议正本用中文书，一式三份，甲、乙、丙方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

负责人或代理人（签字）：负责人或代理人（签字）： 签订日期：年月 日签订日期：年月 日

丙方（盖章）：

负责人或代理人（签字）：

签订日期：年月 日

第五篇：账户监管协议[模版]

账户监管协议

甲方：中国工商银行股份有限公司

乙方：

为了保障甲方与（下称债务人，如下述主合同由甲方与乙方签署，则债务人即为乙方）签订的编号为 的 合同/协议（下称主合同）项下债权的实现，乙方自愿以本协议所列收入向甲方提供还款保障。甲乙双方经平等协商一致，订立本账户监管协议。

第一条 监管范围和监管账户

1.1 乙方以下述 作为甲方在主合同项下债权实现的保障，由甲方进行监管：

（1）移动通信收费收入

（2）供水/供电/供气收费收入（3）有线电视收费收入

（4）供热收费收入

（5）房屋按揭贷款、首付款及其他销售款

（6）财政收入：

（7）其他收入：

1.2 乙方在甲方或其辖属分支机构开立如下账户作为监管账户：

户名：

账号：

开户行：

第二条 监管期限

甲方监管期限自 年 月 日起，至债务人在主合同项下的全部债务清偿之日止。

第三条 监管方式

乙方承诺按下述第 种方式接受甲方对其收入实施账户监管：

（1）将第1.1条所述由甲方监管的所有收入款项全部存入监管账户，并承诺在其与相关第三方签订的合同或收费单据中明确，所有款项直接汇入该账户。如果甲方认为有必要，乙方应提供相关第三方的书面承诺，保证将应支付款项汇入监管账户。

（2）将第1.1条所述收入的 % 存入监管账户，并根据甲方要求，提供相关第三方关于保证将应支付款项汇入监管账户的书面承诺。

第四条 账户日常监管

4.1 乙方授权甲方对账户进行日常监管，包括但不限于对监管账户的资金收入和支出情况进行了解和记录，依据本协议对账户资金使用进行限制。

4.2 在本协议有效期内，自乙方开始收取第1.1条所述收入之日起，监管账户余额在任一时点均不得低于人民币 万元，如相关收入为外汇，则按当日牌价换成人民币计算。

4.3 乙方从监管账户的单笔提款数额超过 万元的，须征得甲方书面同意。

4.4 乙方承诺监管账户余额低于第4.2条约定的最低余额的，将及时采取措施将差额补足。在未补足差额之前，甲方有权拒绝乙方从该账户提取任何款项。

4.5 本协议有效期内，乙方必须保证监管账户资金的（月/季）流入量不低于 万元。如资金流入量低于上述数额，甲方有权决定采取下述一种或几种措施：

（1）自下（月/季度）起提高第4.2条约定的监管账户最低余额，直至流入量恢复到本协议约定数额为止；

（2）自下（月/季度）起降低第4.3条中的单笔提款额，直至流入量恢复到本协议约定数额为止；

（3）在乙方即为债务人的情况下，停止发放乙方尚未提取的借款或要求乙方提前归还全部或部分已提取借款。

第五条 账户特殊监管

5.1 乙方授权甲方对监管账户进行特殊监管，包括但不限于授权甲方在本协议规定的情形发生后对监管账户资金进行相应的冻结和扣收。

5.2 乙方违反本合同关于收入归集和账户日常管理的各项约定，或债务人发生主合同项下的违约情形的，甲方有权对监管账户资金进行冻结，乙方不得从监管账户中提取任 何款项，直至违约行为得到纠正并被甲方认可。

5.3 债务人未按照主合同的约定，在还款日或结息日前将应支付的借款本息合同其他应付款项存入指定账户的，甲方有权对监管账户资金进行冻结，并在债务人到期未履行或未完全履行相关义务时从监管账户扣收借款本息及应由债务人支付的其他款项。5.4 甲方依据第5.3条从监管账户直接扣收相关款项的范围包括但不限于：主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金、实现主债权的费用和债务人所有其他应付费用，直至上述款项全部得到清偿为止。

5.5 第4.2条关于监管账户最低余额的约定不对甲方依据本条约定扣收借款本息及其他款项构成任何限制。

第六条 双方的权利义务

6.1 未经甲方书面同意，乙方不得就第1.1条约定的收入与甲方之外的任何第三方签订账户监管协议，但本协议采取第三条第（2）种账户监管方式的除外。

6.2 甲方有权要求乙方协助避免监管账户及账户内资金受到或可能受到来自任何第三方的侵害，乙方有义务通知并协助甲方避免侵害的发生。

6.3 甲方未行使或部分行使或迟延行使本协议项下的任何权利，不构成对该权利或任何其他权利的放弃或变更，也不影响其进一步行使该权利或任何其他权利。

6.4 甲方在主合同项下的债权得到全部清偿的，甲方应及时解除对监管账户的日常监管和特殊监管。

6.5 乙方有下列情形之一，应当及时书面通知甲方：

（1）收费权限、收费价格、收费期限等发生变化；

（2）经营机制发生变化，包括但不限于实行合并、分立、股份制改造、与外商合资合作等；

（3）经营范围、注册资本或出资、股权结构发生变动；

（4）涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，监管账户资金被强制执行或依法冻结；

（5）破产、歇业、解散、被停业整顿、被吊销营业执照、被撤销工商登记；

（6）单位名称、章程、营业地址、电话、法定代表人或负责人等发生变更。

发生上述（2）、（3）项情形时，乙方应在相关决议作出后10天内书面通知甲方；发生上述（1）、（4）、（5）、（6）项情形时，乙方应立即书面通知甲方。

6.6 甲方与债务人协议变更主合同的，除借款展期和增加借款金额外，无须乙方同意，乙方仍遵守本协议的各项约定。乙方为债务人的，主合同的任何变更均不影响乙方在本协议项下义务的履行。

第七条 违约

7.1 本协议生效后，任何一方不履行或不完全履行本协议项下的任何义务，或违背其在本协议项下所作的任何陈述、保证与承诺的，即构成违约。因此而给对方造成损失的，应予赔偿。

7.2 本协议任何一方有下列情形之一的，应当承担因此引起的额外费用和损失：

（1）未按本协议约定做出相关通知或通知内容与事实不符的；

（2）在正常工作时日内，拒绝接收对方依本协议做出的通知的。

7.3 如因乙方原因造成本协议无效，乙方应在第5.4条约定的范围内赔偿甲方的全部损失。

7.4 除本协议已有约定外，任何一方违约，另一方有权采取相关法律法规规定的其他措施。

第八条 生效、变更和解除

8.1 本协议自签订之日起生效，至监管期限届满且乙方在本协议项下的全部义务履行完毕之日止。

8.2 本协议的任何变更均应由各方协商一致并以书面形式作出。变更条款或协议构成本协议的一部分，与本协议具有同等法律效力。除变更部分外，本合同其余部分依然有效，变更部分生效前原条款仍然有效。

8.3 本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整个协议的效力。

8.4 本协议的变更和解除，不影响缔约各方要求赔偿损失的权利。本协议的解除，不影响本协议中有关争议解决条款的效力。

第九条 争议解决

本协议的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，凡由本协议引起的或与本协议有关的争议和纠纷，双方应协商解决，协商不成按下述 种方式解决：

（1）将该争议提交 仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲裁地点）仲裁解决。仲裁裁决是终局性的，对双方均有约束力。

（2）在甲方所在地法院通过诉讼方式解决。

第十条 双方约定的其他事项

10.1 10.2 10.3

第十一条 附则

第11.1条 本协议一式 份，甲方、乙方和 各执一份，具有同等法律效力。

第11.2条 本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。本协议的附件包括：

附件一：

附件二：

甲方（盖章）：

负责人/授权代理人：

乙方（盖章）：

法定代表人/授权代理人：