运营日报-关于美国国泰个人账户见证开户业务（精选五篇）

第一篇：运营日报-关于美国国泰个人账户见证开户业务

浙江稠州商业银行上海分行

运营日报

（2017）

上海分行综合运营部

2017-

关于美国国泰银行个人账户见证开户业务

一、国泰超值支票账户产品介绍：

1、最低账户余额 $2,000，任意时段低于$2,000，需支付账户管理费每月$15

2、在中国可享有电子对账单，网络银行、无限制开立支票等服务

3、国泰超值支票账户享有浮动利率，2016年4月7日的存款额及年利率是： 1)$2,000以下:0.00%

2)$2,000$99,999.99: 0.15%;4)$100,000或以上:0.20% 注：利率及年利率可随国泰银行的决定而改变

二、国泰超值支票账户开户要求：

1、年满18周岁或以上的中国公民（港澳台除外）

2、为见证行现有存款或贷款客户，亲自前往指定见证开户网点办理

3、完整填写所有新账户申请表和签署相关文件

4、提供有效期内的护照原件，身份证原件

5、提供主要银行账户近期2个月的对账单原件(需加盖银行业务章）

6、居住地址与身份证上所显示地址不符，请提供近三个月内任意一份注明开户人姓名和居住地址的公共事业费账单、银行对账单或手机账单作为辅助证明

三、银行柜面需要审核申请文件的要点：

1、审阅新账户申请表，以核实所有身份信息和其他必填项均已准确填写。必填项应用电脑输入或黑色墨水笔以清晰可辨的英文填写。

2、取得申请人的下列身份证明文件：(a)未过期的中华人民共和国公民身份证。

(b)未过期且有效期为6个月以上的中华人民共和国护照。

检查每份身份证明文件以确保：没有被伪造、变造；姓名和出生日期与申请人提供的信息相符;(c)见证人加盖“ 联网核查结果一致 ”的印章并双人签字认证。见证人在上述护照、身份证及居住证明（或有）的复印件上签署中英文姓名，并签署语句“Certified to be a true and exact copy of the original”认证

(d)申请人提供的护照、身份证及居住证明（或有），都请申请人在清晰完整的复印件上签字，须与申请表上签名一致。

四、开户必要的签字文件

1.Application Form for Opening a New Account 新账户申请表 注意点：需要注意在文件第三页中有需要客户简签处：账户一经核准，此个人支票账户首笔资金到账后的 30 天内，不可以操作汇出汇款。2.Signature Card 签字卡

注意点：主要填写申请人姓名、出生日期和证件号码信息，此文件务必正反面打印。未被填写和签名的区域，请用斜线或者“ XXXXXXXXXXXX ”划去！

3、W-8Ben非美国居民个人所得税扣缴和申报书

4、Authorization to Accept Instructions by Telephone,Email or Facsimile Transmission(AKA: Fax Agreement)汇款协议

注意点：待账户正常使用时，如客户需汇款，请客户亲自致电国泰银行上海代表处或者美国分行索取汇款申请表。提交汇款申请时，请账户持有人将汇款表格亲 自传真或电邮至美国开户分行，待分行初步审阅后会主动联络账户持有人本 人处理汇款请求。

五、开户时选择签字文件

1.VISA Debit Card-New Card Request Form借记卡申请表

2.NRA Customer Statement for Using a U.S.Mailing Address Form 非美国人使用美国境内地址说明书

六、开户时需要收到手续费200元，入