第一篇:情况说明 退汇
情况说明
尊敬的XX银行XX支行:
我司XXXXXX账号于XXXX年XX月XX日收到XXXXXXX美元汇入,汇款人:XXXXXXXXXXXXXXXX。现核实为汇款人误汇,我司现同意退回该笔款项。请原路退回,费用内扣。
特此委托。
XXXXXXXXXXXXXXXX有限公司 XXXX年XX月XX日
第二篇:退汇申请
退 汇 申 请
工行XX支行:
兹有我单位银行汇票XXXXXX,出票日期为贰零壹肆年零叁月叁拾壹日,收款人为XXXX公司,出票金额为肆仟元整,因我单位中标,汇票给予退回,遂申请贵行将此汇票权利退回我单位XXXXXXXXX账户,如因此产生的经济与法律责任,由我单位承担。
XXXXXXXXX
二0一四年X月XX日
第三篇:北京科技大学 退汇申请书
北京科技大学退汇申请书
中国银行:
我校XXX教授于2007年8月13日赴日本参加会议,办理出国换汇取现300,000元,现申请办理退还剩余日元260,000日元。
北京科技大学
2007年9月4日
第四篇:退汇报文引出的案例
退汇报文引出的案例
一、案例经过
业务处理中心经办柜员在进行收报确认时看到一笔退汇报文,金额:5,000元,退汇原因:卡号有误。经查,原来该笔报文是**网点ATM取款不出钞的差错款项划还客户帐,因柜员在填制特种转帐凭证时,将客户的卡号填写差错造成帐号户名不符,查明原因后,经办柜员及时填制正确的特种转帐凭证,将差错款项汇还客户帐。
二、案例分析
(一)当营业网点发生ATM存、取款差错时,业务处理部门经办柜员要根据ATM差错报告表、银行卡交易投诉表、银行异地通兑往帐交易明细清单进行核实,经核对相符证明情况属实,方能进行帐务处理,然后填制特种转帐凭证,向ATM管辖核算网点划账,然后将差错款及手续费划入ATM差错报告表指定的客户帐。
(二)案例中ATM差错款划还客户被汇入行退回,经办柜员通过查看会计档案影像的原始凭证,弄清退回原因:经办柜员在填制特种转帐凭证时疏忽,将客户的卡号填写差错,造成帐号户名不符。款项被退回到业务处理中心其他应付款固定内部发报户,经办柜员应重新填制正确凭证,将款项返还客户帐。
三、案例启示
(一)银行资金清算部门,处理每一笔业务都关系到银行的资金清算是否准确安全,经办柜员在填制凭证、进行资金清算的每一个环节都要认真严谨,填制特种转帐凭证时,要与交易明细清单、银行卡交易表进行核对,确保帐号户名正确无误,使返还客户的资金能及时到帐。
(二)对ATM差错业务的处理,既要对客户负责,也要对银行负责,任何一笔差错都可能导致客户或银行的资金造成损失。因此,柜员要增强防范意识和责任感,杜绝不按流程办理业务等违规行为,切实提高业务质量和处理效率,提升客户对银行服务效率的满意度。
第五篇:情况说明
关于固原联社营业部延误财税库银上解划转的整改报告
人民银行固原中心支行:
2014年11月3日(星期一),我营业部在办理上解2014年10月31日(星期五)1002场次的国库财税业务时,系统提交结果为“未符合条件记录”,根据该结果反映的情况直观分析是:2014年10月31日的1002场次没有应上缴的国库。直到12月31日年终决算时才发现我营业部尚有未上解的财税库银。
差错事实发生后,我营业部主任非常重视,组织我主管柜员根据帐内余额逐笔核对无误后,经请示人民银行主管部门同意后于当日及时上解处理完毕,并于当晚召开了内勤全体人员会议,对差错发生的原因进行了分析,先将分析整改情况汇报如下:
一、认真分析、查找原因
1、由于我营业部上解财税库银的内部帐户属固原地区(含彭阳、隆德、西吉、泾源)的“国库划转归集户”,每天24小时都会不间断不定时的有经签订了“三方协议”的账户自动扣划入账的税款,因此,该内部帐户中每日随时提交查看时都将有余额,我部结算柜员在如果没有交税不成功的客户进行及时查询的情况下,是无法及时知晓每天不同场次是否有未及时上解国库的税款的。所以,直到12月31日年终决算时内部帐上余额仍然不为零的时候,方才发现仍有未及时上缴的财税库银。
2、内部管理工作不扎实,对内勤员工尤其是重要岗位培训、指导工作不到位,员工责任心意识欠缺,加之因我行人员紧缺问题,我部结算柜只设置一名对公业务柜员,四季度属于工作旺季,业务量猛增,强大的工作量负荷使该经办员每天只匆忙应付了大量的业务而顾此失彼,忽视了作为一名结算柜员本应该时时刻刻保持的认真和细心。因此,当10月31日交易提交显示“未符合条件记录”后,并没有及时联系人行国库及黄河银行相关部门分析查找原因,而是草率的认定为当日并无上解划转财税库银便置于脑后,不再顾暇。
对上述分析的原因,作为我联社的重要服务窗口,首先,我们做到正视差错,正确对待差错,并认真分析差错,同时制定整改措施,切实防止差错的发生。
二、正视差错、加强整改
1、加强教育,增强全体人员的工作责任心,该差错发生后,我部迅速组织有关人员,要求内勤员工尤其是经办柜员从主观,客观的方面谈具体认识,议差错危害,找差错根源,分析柜面服务工作中存在的薄弱环节,统一认识,重新定位,纷纷决心以差错为教训增强责任心,认真履职,禁止类似差错的再次发生。
2、规范运作,合理分配,严格执行录入和复核操作程序,我部再实行双人复核的基础上,要求业务主管人员对联行业务,尤其是上解划转国税业务实时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生,同时根据结算柜员相关制度要求结合本部实际制定切实可行的差错考核办法,杜绝差错事故隐患,落实相关人员的岗位责任制对上解划转国税业务提出更高要求,并落实到具体管理人员,责任人。
3、抓住主动,建立长效管理,增强考核力度。此重要差错事实的发生,已经影响到我部的信誉和我行在同业中的银行形象,为扎实做好联行柜台结算业务,杜绝差错,我部加强对联行结算柜人员的培训和考核力度。建立对公结算业务差错责任及累积问责制。组织员工学习关于上缴划账财政款项的操作流程和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。目前,已对相关责任人进行了严肃的思想教育和一定的经济处罚,并令其停岗反思、学习后调离对公结算岗位。
对因我部员工的工作疏忽带给贵单位工作上的麻烦望请谅解。同时,我部也诚恳地接受贵单位领导的批评教育。通过对这起业务差错进行深入反省和深度思考,今后,我部将严防差错列入日常管理工作中的第一要务,同时加大考核力度,对制度执行毫不迁就,在业务处理过程中形成人人有责,互相配合,养成工作谨慎、认真纠错的会计人员基本素质,并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务,同时将不断提升自己,以严谨的工作过态度,专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身的工作职责。
固原联社营业部
二○一五年一月十三日