外贸从业资格考试辅导实习报告

第一篇：外贸从业资格考试辅导实习报告

外贸从业资格考试辅导实习报告

一、实习目的和要求

（一）实习目的

外贸从业资格考试辅导是国际经济与贸易专业综合实践教学过程中十分重要的环节，是培养学生理论联系实际的能力、实现培养目标必需的教学过程。通过有针对性对学生进行报关员、报检员、单证员等外贸相关职业资格证书的辅导，使学生获得职业资格证书。实习期间要求学生认清当前国贸专业学生就业方向和形式，结合自身特点，有针对性的准备相关资格证书的考试，熟悉考试内容和题型，参加相关资格证书的考试并顺利通过，获得资格证书，增强就业竞争力，提高综合素质。

（二）实习要求

1、学生应态度认真，服从指导老师指导；

2、使学生适应社会发展的需要，了解和热爱专业、提高就业信息和竞争力。

3、了解国际贸易流程，熟悉外贸业务中不同工作岗位对专业人员素质的基本要求。

4、理论联系实际，提高学生分析问题、解决问题等综合能力，锻炼写作能力。

指导老师：

2012年 6 月 3 日

二、实习内容

(一)中国外贸现状及外贸人才需求分析

中国入世成为世界贸易组织的正式成员国后，随着经济全球化的不断发展,与其他国家经贸往来的日益频繁，外贸发展质量不断提升，经济结构也发生了很大变化。然而,与大幅增长的贸易业务不协调的是,我国外贸专业人才的供需矛盾严重,外贸人才的数量和质量都和市场需求相关甚远。外贸人才短缺正阻碍着我国企业“走出去”的脚步。

近年来，外贸行业经营主体出现多元化的趋势，多种性质、不同规模的外贸企业、外贸公司同时并存，因此对外贸行业人才的需求也呈现出多层次、多规格特征。大型国企、外商投资企业由于规模大，内部分工较细，需要的人才层次比较高，专业化程度要求也高，一般要求本科及以上学历。中小民营企业由于规模小，部门简单，需要的人员少，对应用型的人才更为迫切。调查显示：79%的民营企业更愿意接受专科及以下学历的层次的从业人员来从事业务员、跟单员等工作。在所调查的涉外企业中，普遍存在从业人员能力、素质不能满足业务发展需要的状况。有些毕业生具备较强的专业知识，却缺乏动手操作能力，综合素质较差；而有些虽具备一定的国际贸易实践经验，却缺乏英语、电子商务的应用能力。

据外贸人才需求调查显示，全国范围内，能熟练运用外语和法律知识与国外客户洽谈业务、签订合同的人才仅有2000个左右；熟知国际法、国际贸易法和WTO规则的律师更是稀缺，即便在最前端的上海，5000多名律师中只有约50名具备这样的素质和能力。这说明，我国缺乏的是在业务上、素质上符合国际贸易人才。尤其在入世后，随着我国外贸体制改革的进一步深入，越来越多的企业被批准直接从事对外贸易，这就要求企业的经贸人员不仅具有日常生活所需的听、说、写、译的外语能力，还应懂得国际外贸知识、国际贸易谈判规章和国际经济法律、营销技术、基本的产品专业知识等。

综上所述，随着外贸行业经营主体多元化趋势的不断发展，单一性的人才已无法满足社会的需求，成为同时掌握几项技能的复合型人才已日渐成为趋势。国际贸易行业已从20世纪七八十年代单纯为了创汇而经营外贸出口的初级阶段到现在的已比较优势交换一一似“双赢”为目的的新阶段。当前，我们更加需求大批优秀的国际贸易人才来加强我国与世界的联系，进一步开发国际市场。

(二)岗位群分析及技能要求 1.岗位群分析：

（1）外经、外贸、各级商务局等政府部门中相关职位；

（2）各级外贸企业的跟单员、报关员、报检员、外销员、单证员、货代员、保险公司营销员等相关岗位；

（3）中资、外资银行中的国际结算业务部的相关职务；

（4）国外企业驻中国各级商务处、办事处、代表处、分公司、子公司中的中、高级营销代表等各类职务。

其中与专业对口的，就是外贸公司、外资企业、自营进出口企业、生产企业、科研机构等的进出口工作，各类专业报关、承运货物等国际物流工作以及国际市场调研、策划及国际贸易纠纷调解的辅助工作等。

具体来说，比如外销员、国际商务师、单证员、报关员等  外销员

外销员是指在具有进出口经营权的企业从事进出口贸易活动的工作人员，是我国外贸行业的中坚力量。持有外销员资格证书，是在外经贸企业上岗、从事进出口业务人员的必备条件。具有外销员资格证书者，在外经贸部招聘我国驻外大使馆经济商务处工作人员时优先。

能力要求：外销员对个人素质和综合业务能力要求都非常高。既要具有较熟练的英语口语能力以及较强的商务沟通与谈判能力与一定的经营决策、营销、统计、会计的综合分析能力；同时也要有一定的开拓应变能力和较强的公关协调能力、口头和文字表达能力，能正确处理企业内外关系；能应用电脑处理业务资料，具有良好的人际交往能力和协作精神，有良好的职业道德素质。

就业前景：外销员是外贸企业中的骨干人物、核心人物、灵魂人物。我国加入WTO 2

后外贸经营权已经由原来的审批制改为现在的登记制，从事进出口贸易的企业迅猛发展，到今天已达3万多家。这中间有外贸专业公司，自营进出口的生产企业，科技企业，还包括几乎所有的中外合资企业和外资企业和民营外贸公司等。外贸人才的需求急剧膨胀。具有外销员证的人员可以就业于这些国有企业以及具有外贸经营权的中小企业。同时，外销员考试涉及的知识面非常广，通过率也只在40%左右，具有一定的难度，当然，这也意味着改证具有一定的含金量。外销员职业前景看好，相关证书成为人们关注的热点。 国际商务师

国际商务师是企业外贸业务中的关键岗位，负责外贸业务的核算、风险评估等事务。国际商务师为执业资格，是从事国际商务专业工作关键岗位的必备条件。分高级国际商务师、国际商务师、助理国际商务师三个级别，其中高级国际商务师不参加考试，而是由有关部门直接任命。

能力要求：国际商务师的工作就是利用所掌握的商务知识，对每一笔外贸业务进行反复核算，作出风险评估，把损失降到最低。系统掌握国际经济专业的理论知识，对从事的专业领域有较深入的研究，熟悉相关专业知识，了解国际商务理论、方法和发展趋势；熟悉有关国际经济法规，有丰富的国际商务专业工作经验，能主持或参与主持外经贸企业的经营管理或重大项目的管理，能独立解决重大经济活动中的难题，在加强经济管理、提高经济效益和社会效益等方面业绩显著，或在专业研究工作中取得有重大价值的科研成果；有组织本专业全面业务、培养专业人才和指导国际商务师工作的能力；能熟练运用外语和计算机获取信息及进行学术交流；有良好的职业道德和敬业精神。

就业前景：有业内人士估计，现在全国能熟练运用外语和法律知识与国外客户洽谈业务、签定合同的仅有2000人左右。涉及国际法、国际贸易法和WTO规则的律师尤其稀缺，上海五千多名律师中只有50名左右的律师具备这样的素质和能力，根本做不到每个企业在对外经济活动中都有律师的协助，而涉外律师的收入相当可观，除了涉外法律案件一小时的咨询费可达数百美金。国际贸易的成交金额动辄数百万美元，对企业来说国际商务谈判师是外贸企业中不可或缺的人物，特别是有职业证书和实际经验的国际商务谈判人才在猎头市场中往往是有价无市。 单证员

单证员的工作就是负责国际贸易中运输、海关、商检等环节各种单证的管理和操作。

能力要求：通常对学历没有硬性要求，但是英语要有一定基础，因为要制作和处理大量英文单据。应具备国际贸易实务、外贸英语函电等基本知识。此岗位较外贸业务员的工作流程要相对简单些，而且几乎不用出差，工作时间比较固定。但是一定要耐心、细心，一旦出现错误或单据、单单不一致的问题，对将来的结汇和申请出口退税等一系列程序都会有影响。单证员操作技能的高低直接关系到外贸业务结汇的时效和成败。简言之，做好这一岗位的条件就是要懂单证知识，有良好的细心和条理性。

前景分析：在国际贸易实施过程中，合同、定单、报关、报检、运输、仓储、银行、保险等各个环节，无一不是通过各种单据凭证来维持。尤其是现在很多企业及外贸公司为了将职业分工更细化部门职能优化，都专门设有单证员的职位。因此，社会对单证员的需求还是较大的。 报关员

报关员是指经海关注册，代表所属企业向海关办理进出口货物报关纳税等事务的人员。就是就进出口货物情况向海关申报的岗位。

能力要求：必须具备一定的知识水平和实际业务能力，熟悉与货物进出口业务有关的法律和对外贸易知识，还要精通海关法规、规章并具备办理海关手续的技能。做好这一岗位第一要件是要有报关证，第二就是协调能力，第三就要懂外贸单证，因为它也用到单证员制作的单证。

就业前景：我国进出口贸易的快速发展，为报关从业人员提供了巨大的就业空间。据相关行业协会推测，未来几年内，就业市场对报关员的需求将有数十倍的增长。为维护我国对外贸易的正常秩序，保证海关监管任务的完成，国家对报关从业人员有准入资格条件限制。因此，要成为报关员，须先过考试关。据了解，报关员资格考试难度较大，全国的平均考试合格率仅为8%。上海地区为12%。物以稀为贵，因此报关员证书的含金量相当高。同时，现有的人才数量与外贸行业需求相比严重失衡，存在巨大的缺口，人员的素质也难以满足快速发展的外贸行业需求。缺乏专业报关人才成为制约我国国际贸易发展的一个瓶颈！如今报关员已经成为中国最热门行业之一。 报检员

报检员是指在外贸企业、代理报检企业等企业和机构中专业从事出入境检验检疫 4

报检业务的人员。主要是向出入境检验检疫机构进行登记，填写报检单并提供相应的随附单证。

能力要求：除了应具备基本常识和相当的理论功底外，还须具有良好的沟通能力，如良好的口才，较强的表达才能，能与客户、海关和商检等沟通，解答客户提出的各种专业性问题。同时具备一定的学识水平和实际业务能力，熟悉与货物进出口有关的法律、对外贸易、商品知识，精通商检法律、法规、规章以及报检业务流程，并具备办理报检业务的技能；熟练掌握报检单的制作。

就业前景：国家明文规定相关货物必须报检，即进出口货物的收发货人必须把货物的进出口时间、数量、商品名称、是否有疫情等情况想商检局汇报，请求商检局来检查。这项工作就是由报检员来做的。就上海来说，最近几年，上海的外贸业务量飞速增长，每年的报检货物量已达到70多万批。随着外贸量的骤增，对持证报检员的需求不断增大。据了解，目前上海地区从事报检业务的企业已达数千家，对报检员的需求接近3万名。虽然报检员的职业前景大好，但进入门槛较高。2.技能要求：

① 掌握国际货运与报关的基础理论与基本实务，熟悉国际贸易流程各环节的操作；

② 熟悉我国对外贸易的方针政策、法律法规； ③ 熟悉有关国际贸易惯例及法规；

④ 外贸商务活动中市场调查分析、预测协商谈判的能力； ⑤ 进出口贸易业务系统运作与管理的能力； ⑥ 商务谈判能力及营销能力；

⑦ 运用英语从事进出口业务工作的能力（包括商务信函、磋商、各种单证制作等）⑧ 能运用计量、统计、会计方法进行分析和研究

(三)考证计划

转眼间，我进入大学已经两年。两年后，就要毕业，面对激烈的社会竞争。如果没有过硬的专业知识，没有灵活的应变能力，绝对会被社会淘汰。有调查研究显示，不管是毕业生还是用人单位，对胜任工作影响最大的因素都是专业知识和技术能力，它是应聘者对该专业、该职位的熟练程度和上手难易程度的一个最基本的体现。只有 5

学好了专业知识，才会让我们拉近与成功的距离。这种情况下，实习对我们尤其重要。通过实习，我们才能充分了解自己的不足，更深刻的掌握自己的专业知识。大学就是我们不断完善自己、充实自己的阶段。没有计划的做事只会让自己对未来更加茫然。必须要制定一个详细的规划，认清自己，知道自己想要的是什么，想要做什么，才能得到自己想要的未来。所以，面对即将到来的大三，我也有了自己的规划。 职业方向：报关员、教师  考证

1)英语四、六级证书

作为国际经济与贸易专业的学生，英语是就业时重要的敲门砖，在某种程度上，它决定了以后我们就业的起点。尤其是现在很多外贸企业在招聘员工时，更重视的是应聘者的英语能力，而不是专业。所以毕业之前，至少要拿到英语四六级的证书。同时，也要努力提高自己英语的听、说、读、译能力。这样，才能有应聘的筹码。2)报关员资格证书

通过查阅相关资料，我了解到报关员证书是国际经济贸易专业的对口证书中含金量比较高的证书，而且就业前景也很好。在沿海及外贸发达的城市，工资薪金待遇也相对不错。而我因为父母的缘故，毕业后会直接去广州找工作。广州、深圳的外贸企业比较密集、经济也比较繁荣，虽然竞争比较大，但相对机会也很多。如果在大学期间考到报关员证，那么毕业后去广州、深圳找工作也会比较方便。

三、实习体会与总结

通过这次实习，我收获了很多。只有掌握了扎实的专业知识、良好的英语水平，具备一定的能力，才能沉着面对激烈的社会竞争，得到自己的一席之地。同时，也发现了自己仍存在着一些缺点和不足，需要在接下来的学习中去完善。1)加强专业知识的学习

专业知识使我们从事外贸工作的基础，外贸工作的高风险要求我们必须要熟练地掌握专业知识。2)加强英语的学习

对于外贸专业人员而言，不仅要掌握一定的专业知识，而且还必须会用英语与外商交流、谈判及写传真、书信。如果专业英语知识掌握不好，就很难胜任工作，甚至

会影响业务的顺利进行。因此，在实习中要求我们加强英语的学习，掌握外贸专业术语基础。在国贸专业中，英语作为通用语言，外贸交往、国际礼仪、书信函电、进出口文件、还有银行文件语言等等，统统以英语作为标准通用语言。因此英语是我们与外国客户进行交流的桥梁。

3)关注海关监管动向，不断学习业务知识

海关会不定期下发一些文件或资料，这些都是很好的学习材料，从中可以了解到新的海关要求，这可以更好的指导我们的工作。4)善于总结，保持乐观向上的心态

对于工作出现的问题要及时总结。好的工作方法可以共同探讨交流以达到共同提高的目的；工作中难免有些失误，要及时总结教训，避免再犯同类错误，同样可以提高工作能力。保持乐观积极的态度可以使我们在工作中获得意想不到的快乐，给别人带来快乐，也给自己带来快乐，这不仅仅是工作所希望的，也是人生所必须的。倘若在生活中保持一种达观的态度，顺逆亦然，荣辱不惊，将对人生有莫大益处，对克服工作中的困难也助益良多。

5)注意本课程同其他相关课程的联系

国际贸易实务是一门综合性的学科，与其他课程内容紧密相联。应该将各门知识综合运用。比如讲到商品的品质、数量和包装内容时就应去了解商品学科的知识；讲到商品的价格时，就应去了解价格学、国际金融及货币银行学的内容；讲到国际货物运输、保险内容时，就应去了解运输学、保险学科的内容；讲到争议、违约、索赔、不可抗力等内容时，就应去了解有关法律的知识等等。

实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试，是每一个学生必须拥有的一段经历。通过实践，能帮助我们初步的了解社会，学到很多在课堂上学不到的知识，开拓视野，为我们以后走向社会打下坚实的基础。

四、指导教师评阅意见：

第二篇：金融从业资格考试辅导-期货实习报告 最终版要点

金融从业资格考试辅导-3（期货）实习报告

学生姓名：

学

号： 所在系部： 专业班级： 指导教师： 日

期：

李楚枫

０１１１０５２１Ｙ３２

经济系

11级金融学本科1班

彭伶 老师

二○一四年五月

一、实习目的和要求

（一）实习目的

金融从业资格考试辅导是金融学专业实践教学体系的重要组成部分，是培养学生理论联系实际的能力、实现培养目标的重要教学环节。本学期通过进行期货从业资格考试辅导，使学生巩固课堂上所学的相关理论知识，并且能够将理论知识与我国期货业实践知识有效结合起来，培养职业技能，提高考证能力，增强综合素质，为今后从事期货业相关工作岗位奠定基础。

（二）实习要求

1、学生应态度认真，服从指导老师指导；

2、加深对专业的认识，了解期货行业中不同岗位的基本要求，认清就业方向，扩充就业信息；

3、熟悉考试内容和题型，结合自身特点和需求，有针对性地准备相关资格证书的考试，增强就业竞争力；

4、理论联系实际，提高分析问题、解决问题的综合能力，锻炼写作能力。

二、实习内容

1、指导教师进行统一指导，梳理期货从业资格考试内容，讲解考试大纲、考试方法及注意事项，提供相关辅助资料；

2、学生自主学习和练习，巩固和完善知识点；

3、模拟考核，检验实习效果；

4、对实习过程进行总结并形成报告。

金融从业资格考试辅导-3（期货）模拟题

一、单项选择题（本大题共40 小题，每小题1分，共40分）

(1)6月份，某交易者以200美元/吨的价格买入4手（25吨/手）执行价格为4000美元/吨的3个月期铜看跌期权。当该投资处于损益平衡点时，期权标的物的市场价应为（）美元/吨。（不考虑交易费用和现货升贴水变化）

A、3800

B、4200

C、4800

D、4000(2)榨油厂利用大豆期货进行买入套期保值的情形是（）。

A、担心大豆将来涨价，卖出大豆远期合约

B、担心大豆将来涨价，买入大豆远期合约 C、担心大豆将来跌价，买入大豆期货看涨期权 D、担心大豆将来涨价，买入大豆期货看跌期权(3)沪深300股指期货合约到期日为（）。

A、合约到期月份的第一个周五

B、合约到期月份的第三个周五 C、合约到期月份的第三个周一

D、合约到期月份的月末

(4)从期货交易所与结算机构的关系来看,我国期货结算机构属于（）。A、作为交易所的内部机构

B、独立于交易所的结算机构 C、附属于交易所的相对独立的机构

D、与交易所同属一个机构控制(5)某投资者以100点权利金买入某指数看涨期权合约一张，执行价格为1500点，当相应的指数（）时，该投资者行使期权可以不亏。（不计交易费用）A、1200

B、1500

C、1550

D、1700(6)在8月份，某套利者认为小麦期货合约与玉米合约的价差小于正常水平(小麦价格通常高于玉米价格)，则他应该（）。

A、买入1手11月份小麦期货合约，同时卖出1手11月份玉米期货合约 B、卖出1手11月份小麦期货合约，同时买入1手11月份玉米期货合约 C、买入1手11月份小麦期货合约，同时卖出1手8月份玉米期货合约 D、卖出1手11月份小麦期货合约，同时买入1手8月份玉米期货合约(7)公司制期货交易所的总经理由（）聘任。

A、国务院

B、理事会

C、董事会

D、股东大会

(8)某日,某期货合约的收盘价是17210元/吨,结算价为17240元/吨,该合约的每日最大波动幅度为±3%,最小变动价位为10元/吨,则该期货合约下一交易日涨停板价格是（）元/吨。A、16720

B、16722.8

C、17757.2

D、17760

(9)某一交易日，玉米期货价格为2000元/吨，而前3个交易日期货价格分别是1900元/吨、2000元/吨、2100元/吨，则3天的玉米期货价格变动率是（）。A、0

B、5%

C、10%

D、20%(10)3月初，我国某铝型材厂计划在三个月后购进500吨铝锭，并利用国内铝期货进行套期保值，具体操作是（）。

A、卖出100手（每手5吨）7月份到期的铝锭期货合约 B、在6月初卖出100手7月份到期的期货合约

C、买进100手（每手5吨）7月份到期的铝锭期货合约 D、以上说法都不对

(11)下列不属于期货交易所风险控制制度的是（）。

A、正确建立和严格执行有关风险监控制度

B、建立对交易全过程进行动态风险监控的机制 C、建立和严格管理风险基金

D、控制客户信用风险

(12)交易者在1520点卖出4张S&P500指数期货合约，之后在1490点全部平仓，已知该合约乘数为250美元，在不考虑手续费的情况下，该笔交易（）美元。

A、盈利7500

B、亏损7500

C、盈利30000

D、亏损30000(13)某交易者以13500元/吨卖出5月棉花期货合约1手，同时以13300元/吨买入7月棉花期货合约1手，当两合约价格为（）时，将所持合约同时平仓，该交易盈利最大。A、5月份价格13600元/吨，7月份价格13800元/吨 B、5月份价格13700元/吨，7月份价格13600元/吨 C、5月份价格13200元/吨，7月份价格13500元/吨 D、5月份价格13800元/吨，7月份价格13200元/吨

(14)在其他条件不变时,某交易者预计玉米的需求量将大幅上升,他最有可能（）。

A、买进玉米看涨期权

B、卖出玉米看涨期权

C、买进玉米看跌期权

D、卖出玉米看跌期权

(15)在外汇风险中，最常见而又重要的是（）。

A、交易风险

B、经济风险

C、储备风险

D、会计风险

(16)3月10日,某交易所5月份小麦期货合约的价格为7.65美元/蒲式耳,7月份小麦合约的价格为7.50美元/蒲式耳。某交易者如果此时人市,采用熊市套利策略(不考虑佣金成本),那么下列能使其盈利0.1美元/蒲式耳的是（）。

A、5月份小麦合约的价格涨至7.70美元/蒲式耳,7月份小麦合约的价格跌至7.45美元/蒲式耳 B、5月份小麦合约的价格跌至7.60美元/蒲式耳,7月份小麦合约的价格跌至7.35美元/蒲式耳 C、5月份小麦合约的价格涨至7.70美元/蒲式耳,7月份小麦合约的价格涨至7.55美元/蒲式耳 D、5月份小麦合约的价格跌至7.60美元/蒲式耳,7月份小麦合约的价格涨至7.55美元/蒲式耳(17)期货市场上主要承担价格风险的是（）。

A、投机者

B、商品经营者

C、套期保值者

D、商品生产者(18)榨油厂要利用大豆期货进行卖出套期保值的情形是（）。A、榨油厂担心日后大豆价格上涨

B、榨油厂认为目前大豆的价格很合适，但由于资金不足不能立即买进现货 C、榨油厂担心库存大豆价格下跌

D、榨油厂认为目前大豆的价格很合适，但由于仓库已满不能立即买进现货(19)（）是跨市套利。

A、在大连商品交易所买入3月份豆油期货合约，同时卖出5月份豆油期货合约

B、在堪萨斯市交易所买入12月份小麦期货合约，同日在芝加哥交易所卖出12月份小麦期货合约 C、买入玉米期货合约，同时卖出小麦期货合约 D、买入玉米期货合约，同时买入小麦期货合约(20)2011年在全球期货和期权成交量排名中，（）因为KOSPI200股指期权成交继续保持活跃，荣登榜首。

A、韩国交易所

B、欧洲期货交易所

C、CME集团

D、芝加哥期权交易所(21)期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》，中国证监会及其派出机构可以（）。A、罚款

B、取消从业资格

C、予以免职

D、出具警示函

(22)下列关于会员制期货交易所理事会出席的陈述，错误的是（）。

A、理事会会议须有2/3以上理事出席方为有效，其决议须经全体理事1/2以上表决通过 B、理事会会议应当由理事本人出席

C、理事因故不能出席的，应当以书面形式委托其他理事代为出席 D、每位理事只能接受3位以下的理事代为出席理事会

(23)客户的保证金不足，期货公司未按约定通知客户追加保证金的，由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生的扩大损失，（）。

A、客户承当全部责任 B、期货公司承担全部责任

C、客户应当承担主要责任，期货公司承担部分责任

D、期货公司应当承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的百分之八十

(24)非结算会员客户的持仓达到期货交易所规定的持仓报告标准，客户未报告的，非结算会员依法应当（）。

A、向期货公司报告 B、向国务院监督管理机构报告 C、向期货交易所报告D、向期货业协会报告(25)有权指定交割仓库的是（）。

A、期货交易所

B、期货公司

C、期货交易客户

D、期货监督管理机构(26)建立股指期货投资者适当性制度的重要意义不包括（）。A、保障股指期货市场平稳、规范、健康运行

B、防范风险

C、保护投资者的合法权益

D、保障期货公司持续盈利(27)下列关于期货公司投资咨询业务利益冲突防范的表述,错误的是（）。

A、期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度

B、期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突的,期货公司应当作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排 C、建立健全信息隔离机制

D、保持办公场所和办公设备的相互联系

(28)《期货公司金融期货结算业务试行办法》所称期货公司金融期货结算业务，是指期货公司作为实行（）的金融期货交易所的结算会员，依据《期货公司金融期货结算业务试行办法》规定从事的结算业务活动。

A、会员统一结算制度

B、每日无负债结算制度

C、会员分级结算制度

D、保证金结算制度(29)期货公司在中国证监会不同派出机构辖区变更住所的，还应当近（）内无重大违法违规经营记录，未发生重大风险事件。

A、2年

B、6个月

C、1年

D、3个月

(30)期货公司申请金融期货交易结算业务资格的，董事长、总经理和副总经理中，应该至少一人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或者高级管理人员的时间在（）年以上。

A、5

B、3

C、7

D、10(31)证券公司因其他业务涉嫌违法违规或者出现重大风险被暂停、限制业务或者撤销业务资格的，（）可以责令期货公司终止与该证券公司的介绍业务关系。

A、证券业协会

B、期货业协会

C、期货交易所

D、中国证监会(32)根据《期货交易管理条例》，有权批准期货交易所结算会员的结算业务资格的机构是（）。A、国务院财政部

B、国务院期货监督管理机构

C、期货交易所

D、中国期货业协会(33)期货公司独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。A、3

B、2

C、5

D、6(34)下列拟持有期货公司100%股权的企业，不符合条件的是（）。

A、净资本为20亿元

B、股东不适用净资本或者类似指标的，净资产为20亿元 C、没有较大数额的到期未清偿债务 D、近2年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚(35)根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》,证券公司开展期货中间介绍业务,其净资本不应低于（）人民币。

A、10亿元

B、12亿元5

C、15亿元

D、20亿元

(36)期货公司办理的下列事项中，应当经国务院期货监督管理机构批准的是（）。A、合并、分立、停业、解散或者破产

B、新增持有3%以上股权的股东

C、编写公司年报

D、选举高级管理人员(37)期货公司（）不得由一人兼任。

A、人事经理和财务经理

B、董事长和总经理

C、总经理和CEO D、总经理和人事经理

(38)期货交易所未代期货公司履行期货合约，期货公司应当根据客户请求向期货交易所主张权利。期货公司拒绝代客户向期货交易所主张权利的，客户可直接起诉期货交易所，期货公司可作为（）参加诉讼。

A、当事人

B、参与方

C、第三人

D、合伙方

(39)某期货公司注册资金为8000万元,甲公司出资480万元,为其第五大股东,甲公司因欠乙公司贷款,约定将其持有的出资抵交贷款,期货公司其他股东未持有异议,期货公司向工商管理部门办理了变更登记手续。下列关于期货公司与甲公司关系的表述,正确的是（）A、因甲公司不是控股股东,经控股东大会批准,期货公司可以向其提供担保 B、期货公司不得向甲公司提供融资

C、期货公司不得向甲公司做出最低收益的承诺,但可以做出最低分红的承诺 D、甲公司在期货公司进行期货交易,期货公司可以适当降低风险管理要求(40)审定公司制期货交易所章程、交易规则及其修改草案是（）的职权。A、股东大会

B、董事会

C、理事会

D、总经理

二、多选题(本大题共30小题，每小题1分，共30分)(41)资金管理是指资金的配置问题。它包括（）等方面。A、投资组合的设计 B、在各个市场上应分配多少资金

C、止损点的设计

D、报偿与风险比的权衡，以及选择保守稳健的交易方式还是积极大胆的方式(42)在我国，期货公司除了可申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请（）业务。A、境外期货经纪

B、期货投资咨询

C、期货资产管理

D、国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务(43)客户信用风险主要的情况包括（）

A、客户因法人代表更迭，所有权变动等重大事件，经营状况的恶化及不可抗力的发生不能履约 B、期货市场发生重大变化，价格急剧变动，使客户无力承受，无法履约 C、期货公司电脑硬件、软件以及网络系统出现故障而产生的风险 D、因客户提出法律诉讼而遭遇的风险

(44)期货交易所可通过设立（）等指标建立完善风险异常监控系统。

A、市场资金总量变动率

B、会员持仓总量变动比率

C、现价期价偏离率 D、期货价格变动率

(45)在我国，期货交易所应当以适当方式发布（）等信息。A、即时行情

B、期货交易所交易规则及其实施细则规定的其他信息

C、期货交易涉及商品实物交割的，期货交易所还应当发布标准仓单数量和可用库容情况 D、持仓量、成交量排名情况

(46)下列属于跨月份套利的经验法则的有（）。

A、如果较远月份的合约价格升水，并且两国利率差将下降，则买入较近月份的期货合约，卖出较远月份的期货合约

B、如果较远月份的合约价格升水，并且两国利率差将上升，则买入较远月份的期货合约，卖出较近月份的期货合约

C、如果较远月份的合约价格贴水，并且两国利率差将下降，则买入较远月份的期货合约，卖出较近月份的期货合约

D、如果较远月份的合约价格贴水，并且两国利率差将上升，则买入较近月份的期货合约，卖出较远月份的期货合约

(47)关于期货套利交易和期货投机交易的描述，正确的有（）。A、期货套利交易成本一般要低于投机交易成本 B、期货套利交易赚取的事价差变动的收益 C、期货投机交易在一段时间内只做买或卖

D、期货套利在同一时间买入和卖出相关期货合约，同时扮演多头和空头的双重角色(48)套期保值者的特点包括（）。

A、避险意识强

B、经营规模较小

C、头寸方向比较稳定

D、不断买进卖出(49)我国期货公司的职能主要有（）等。

A、根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续 B、从事期货交易自营业务

C、对客户帐户进行管理，控制客户交易风险

D、为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问

(50)今天是3月6日，则下列正在交易的沪深300股指期货合约的合约月份有（）。A、3月

B、4月

C、5月

D、6月

(51)与基本分析比较，技术分析更关注价格本身的波动，其优势在于（）。A、预测期货价格的长期变化

B、预测期货价格的短期变化 C、入市时机的选择

D、入市期限长短

(52)期货期权合约中必须载明的内容包括（）。

A、合约规模

B、合约月份

C、最后交易日

D、交割等级

(53)下列关于CME人民币期货合约的说法,正确的是（）。

A、交易单位为1000000人民币元

B、最小变动价位为0.00001点,每合约10美元 C、采用实物交割方式

D、不设价格限制

(54)以下关于期权的权利金的取值范围说法正确的有（）。A、期权的权利金不可能为负

B、看涨期权的权利金不应该高于标的物的市场价格 C、美式看跌期权的权利金不应该低于执行价格

D、欧式看跌期权的权利金不应该高于将执行价格以无风险利率从期权到期贴现至交易初始时的现值

(55)根据期货投资者入市目的的不同，可将期货投资者分为（）。A、套期保值者

B、期货投机者

C、套利交易者

D、期现套利者

(56)中国证监会及其派出机构将下列事项记入期货公司及首席风险官诚信档案（）。

A、首席风险官的学历背景及工作年限 B、中国证监会及其派出机构对首席风险官采取的监管措施 C、首席风险官的培训情况和考试成绩 D、中国期货业协会认定的与首席风险官有关的其他事项(57)证券公司可以接受（）委托从事介绍业务。A、其全资拥有的期货公司

B、其控股的期货公司 C、被同一机构控制的期货公司

D、其他期货公司

(58)期货公司申请金融期货结算业务资格应具备的基本条件有（）。A、取得金融期货结算业务资格

B、具有满足金融期货结算业务需要的期货从业人员 C、结算和风险管理部门或者岗位负责人具有担任期货公司交易、结算或者风险管理部门或者岗位负责人2年以上经历

D、高级管理人员近2年内未受过刑事处罚

(59)在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，年收入的证明材料包括（）。

A、税务机关出具的收入纳税证明

B、银行出具的工资流水单 C、信用卡消费单

D、其他收入证明

(60)下列关于期货公司股东及实际控制人的报告义务表述正确的是（）。

A、期货公司的股东或实际控制人所持有的期货公司股权被冻结、查封或被强制执行时，期货公司及其相关股东应当在5日内向期货公司住所地的中国证监会派出机构提交书面报告

B、期货公司的股东或实际控制人质押所持有的期货公司股权时，期货公司及其相关股东应当在5日内向期货公司住所地的中国证监会派出机构提交书面报告

C、期货公司实际控制人发生涉嫌严重违法违规经营，被有权机关调查、采取强制措施时，期货公司及其实际控制人应当在5日内向期货公司住所地的中国证监会派出机构提交书面报告

D、期货公司实际控制人发生涉嫌严重违法违规经营，被有权机关调查、采取强制措施时，期货公司及其实际控制人应当在10日内向期货公司住所地的中国证监会派出机构提交书面报告

(61)《期货从业人员执业行为准则》规定了竞业准则的标准与注意事项，其中严禁期货从业人员从事的不正当竞争行为包括（）。

A、采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同样者的名誉 B、贬低或诋毁其他机构、从业人员

C、采用明示或暗示与有关机构或者个人具有特殊关系的手段招徕投资者 D、在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金

(62)对未取得期货从业资格,擅自从事期货业务的期货公司人员王某,中国证监会可能做出以下处罚（）。

A、责令改正

B、给予警告

C、单处3万元以下罚款

D、并处3万元以下罚款(63)根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司出现（）情形时应当向公司全体股东提交书面报告。

A、风险监管指标与上月相比变动超过20%的B、期货公司风险监管指标不符合规定标准的 C、风险监管指标与上月相比变动超过15%的D、风险监管指标与上月相比变动超过10%的(64)下列哪些人员不得从事期货交易（）。

A、事业单位

B、期货交易所工作人员的亲属

C、期货业协会的工作人员

D、未能提供开户证明材料

(65)张某、王某、赵某、李某为期货公司从业人员。因执业过程中存在违法违规行为,中国期货业协会对张某采取了训诫、对王某采取了公开谴责、对赵某采取了撤销从业资格、对李某采取了暂停从业资格的措施。则上述4人中应当参加中国期货业协会组织的专项后续职业培训的包括（）。A、张某

B、王某

C、赵某

D、李某

(66)下列属于中国期货业协会应当注销期货从业资格的情形有（）。A、期货从业人员辞职

B、期货从工业人员被解聘 C、期货从业人员死亡

D、期货从业人员请长假

(67)期货公司有下列情形之一的，应当立即书面通知全体股东，并向期货公司住所地的中国证监会派出机构报告（）

A、财务状况恶化，不符合中国证监会规定的风险监管指标标准 B、拟更换董事长、总经理

C、发生突发事件，对期货公司和客户利益产生或者可能产生重大不利影响 D、客户发生重大透支、穿仓

(68)下列关于期货从业人员自律管理的表述，错误的有（）。A、从业人员可以参与期货交易

B、从业人员可以以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易 C、从业人员不得挪用客户的期货保证金或者其他资产

D、从业人员不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易(69)期货公司欺诈客户的行为有（）。

A、向客户做获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的

B、不按照规定接受客户委托或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易的 C、未将客户交易指令下达到期货交易所的

D、不按照规定在期货保证金存管银行开立保证金账户，或者违规划转客户保证金的(70)期货交易所履行的职责有（）。

A、制定并实施期货交易所得交易规则及其实施细则 B、发布市场信息

C、监管会员及其客户、指定交割仓库、期货保证金存管银行及期货市场其他参与者的期货业务 D、查处违规行为

三、判断题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）(71)交易者预期标的物价格上涨,适合买进看跌期权。（）

(72)期货交易是远期现货交易的雏形，远期现货交易是在期货交易的基础上发展起来的。（）(73)规避风险和价格发现是期货市场的两大基本功能。（）

(74)当某合约连续出现涨（跌）停板单边无连续报价时，实行强制减仓。（）(75)看涨期权的卖方可通过买入相同执行价格的看跌期权来平仓。（）(76)规避价格风险也就意味着期货交易本身无价格风险。（）(77)期货投机交易和套期保值交易均以获取价差收益为目的。（）

(78)期转现时，商定平仓价和交货价的差额一般要大于节省的交割费、仓储费和利息的总和，这样期转现对双方都有利。（）

(79)在期货交易的买卖双方中，只有买方必须缴纳一定的保证金，用于履约保证。（）

(80)拥有外汇负债的投资者，为防止未来偿付时该货币升值，可在外汇期货市场做空头套期保值。（）

(81)上海期货交易所交易的期货品种包括铜、铝、锌、铅、天然橡胶、燃料油等。（）

(82)介绍经纪商的主要职责是介绍客户，即凭借手中的客户资源和信息渠道优势为期货公司和投资者“牵线搭桥”。（）

(83)由于股票期货具有双向交易机制,卖空股票期货比在股票市场卖空对应股票更便捷。（）(84)上海期货交易所交易的期货品种包括铜、铝、锌、天然橡胶、燃料油等。（）(85)从全球来看，外汇期货是最先上市的金融期货。（）(86)中国证监会决定关闭期货交易所的，期货交易所宣告破产。（）

(87)机构的管理人员不得以不正当手段招徕其他机构在职从业人员，不得以不正当手段辞退本机构从业人员。（）

(88)中国期货业协会设理事会，其成员由中国证监会提名，会员大会选举产生。（）

(89)非结算会员委托全面结算会员结算的，非结算会员下达的交易指令应当经全面结算会员期货公司审查或者验证后进入期货交易所。（）

(90)期货交易所因终止进行清算时，清算组制定的清算方案应当报中国证监会批准。（）

四、综合题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）(91)榨油厂要在3个月后购买191吨大豆做原料，为套期保值，该厂需要购入（）手大豆期货。A、190

B、19

C、191

D、19.1(92)某投机者在6 月份以180 点的权利金买入一张9 月份到期，执行价格为13000 点的股票指数看涨期权，同时他又以100 点的权利金买入一张9 月份到期，执行价格为12500 点的同一指数看跌期权。从理论上讲，该投机者的最大亏损为（）。A、80 点

B、100 点

C、180 点

D、280 点

(93)8月1日，张家港豆油现货价格为2500元/吨，9月份豆油期货价格为2450元/吨，则豆油的基差为（）元/吨。

A、+450

B、-450

C、-50

D、+50(94)3月15日，某投机者在CME以98.350的价格买入1张6月份到期的3个月欧洲美元期货合约（每张合约为100万美元）。到了5月10日，该期货合约价格变为98.650，该投机者将上述合约平仓，若不考虑交易费用等因素，该投机者的盈利情况为（）A、盈利750

B、损失750

C、盈利3000

D、损失3000(95)甲小麦贸易商拥有一批现货，并做了卖出套期保值。乙面粉加工商是甲的客户，需购进一批小麦，但考虑价格会下跌，不愿在当时就确定价格，而要求成交价后议。甲提议基差交易，提出确定价格的原则是比10月期货价低3美分/蒲式耳，双方商定给乙方20天时间选择具体的期货价。乙方接受条件，交易成立。试问如果两周后，小麦期货价格大跌，乙方执行合同，双方交易结果是（）。A、甲小麦贸易商不能实现套期保值目标

B、甲小麦贸易商可实现套期保值目标 C、乙面粉加工商不受价格变动影响

D、乙面粉加工商获得了价格下跌的好处

三、实习体会与总结

这里总结在集中辅导、自学与练习、模拟考核等环节中的认识、收获，以及存在的不足，如何计划和安排考证等。要求报告撰写详细认真，有条理，内容雷同者记零分。字数不少于1500字，使用小四号宋体，行间距为1.5倍。页面设置为上、下、左、右均为2.5厘米。

１.认识、收获：

通过这次的期货从业资格考试集中辅导，使我对期货从业资格考试的流程以及注意事项有了一个明确的认识，并且掌握了一定的操作技巧，在指导教师对我们进行统一指导，梳理期货从业资格考试内容，讲解考试大纲后，自己的自主学习和练习能力得也到了很大的提升，并且巩固和完善了相应知识点。

金融从业资格考试辅导还培养了我理论联系实际的能力，使自己巩固了课堂上所学的相关理论知识，并且能够将理论知识与我国期货业实践知识有效结合起来，有利于培养自身的职业技能，对于提高自身的考证能力，增强个人综合素质都有很大的帮助，为今后从事期货业相关工作岗位奠定一个良好的基础。

首先，我觉得自己各方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在大学校园的我，这次的从业考试辅导，对于我的大学四年来说，无疑是我大学生活的一笔宝贵的财富，它使我认识到，不论是在大学校园里，还是将来进入社会，走上工作岗位，都必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。

其次，我觉得得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些已经是大三学子，即将踏上工作岗位的大学生来说，如何更快的完成角色转变是非常重要和迫切的问题。走上社会之后，环境和生活习惯都会发生很大变化，如果不能尽快适应，仍把自己能学生看待，必定会被残酷的社会淘汰。所以从现在起，既就要以一名公司员工的身份严格要求自己。

再次，我觉得无论是工作还是生活中，每个人都必须要有一个良好的个人习惯和积极向上的生活态度，因为只有这样，我们才能更好的得到用人单位的赏识，所以对于自身的要求的是我们要有严谨和细致的工作态度并且虚心向他人请教。最后，还要有明确的职业规划。所以今后在工作之余还要抓紧时间努力学习金融相关知识，早日通过金融从业资格的考试，早日拿到相应的证书，相信只有这样才能在自己的未来的工作岗位上得到更好的发展。

２.存在的问题和不足：

首先，自己的学习态度需要进一步加强，对专业知识的理解程度有待更深一步的强化，需要充分了解期货和金融行业的基本要求，以便于更好的武装自己。

其次，理论知识和实际技能的联系程度也要更加的强化，要结合自身特点和需求，有针对性地准备相关资格证书的考试，增强自身的能力。

再次，要提高自己分析各种经济问题的能力、解决问题的综合能力，自身的写作能力也要强化，以便于更好的适应期货和金融行业的要求。

最后，自身的口语表达能力需要重点强化，尤其是将来进入这个领域，向客户推销自己的产品时，对于这方面的要求是很高的。

３.计划和安排：

（１）首先要树立一个明确的目标，有了目标才有前进的动力，才有激发自己奋斗的勇气和信心，但是光有目标，没有一个切实的计划和安排也是不行的，所以要制定切实可行的计划，并且一步步的去实现它。

（２）要多多参加各种社团活动，开阔自己的眼界，并且提高自己的社交才能；尝试做一些兼职工作，增长自己的社会经验知识。

（３）利用暑期时间到各大金融机构实习，积累自身的工作经验，利用课余时间查阅有关金融方面的资料，多关注一些财经类的新闻，了解金融市场状况的变化，（４）对于考证，需要有针对性的复习，对于自身存在的缺点需要找到克服的方法，而自己的优势需要更加的强化，调整好自身的心态，相信做到了这些，一定可以实现自身的目标和愿望。

通过这次的期货从业资格考试集中辅导，以及自学与练习、还有模拟考核等环节，我学到了很多对自己有用的东西，发现了自身存在的问题和不足，制定了一个切实可行的计划和安排，尤其是对于自己相对来说比较陌生的期货有了更加深入的认识，了解了更多的关于金融方面的知识，并且对于我的专业知识的能力提高有了很大的帮助，对于我今后的学习和生活都是一笔宝贵的财富。也是我人生中的一次难忘的经历。

四、指导教师评阅意见：

第三篇：会计从业资格考试辅导：珠算基本加减法

会计从业资格考试辅导：珠算基本加减法

进修方针：

把握无诀式根基加法和根基减法的计较体例，把握根基加、减法的拨珠纪律，经由过程当真的操练，增强根基手艺，为下一步珠算的根基乘、除法的进修打好基本。进修内容：

四类无诀式加减法的算理算法

四类无诀式加减法的拨珠纪律

根基加减法的简捷算法

我国珠算加减运算是依据“五升十进”制事理拟定的，加中有减，减中有加，充实浮现互逆关系，算理科学，算法简捷。

我国传统加减法是口诀加减法，为避免背诵口诀之烦，充实阐扬珠算的启智功能，依据“五升十进”制事理，经由过程对5与10两数的分化 和合成，操作“凑数”与“补数”概念，慢慢庖代口诀加减法。

凑数（1+4=5，2+3=5，3+2＝5，4+1＝5），补数（1+9=10，2+8=10，3+7=10，4+6=10，5+5=10，6+4=10，7+3=10，8+2=10，9+1=10）

珠算加减法是现实计较工作顶用途最广的计较体例，占计较总量的80%以上。

加法是一切计较体例的基本，减法是加法的逆运算，它集中了珠算的特点和基本常识。加减法用算盘运算较之笔算、计较器运算更切确而迅速，最能显示珠算的利益。

珠算加减法最根基的操作是一位数的加减法，谙练把握了一位数的加减法，就能完成任何多位数的加减运算。

珠算加减法运算的根基纪律是：数位对齐、高位算起。

珠算加减法运算的根基事理是：五升（满五用一颗上珠）、十进（满十向左边进位）。珠算加减法运算的根基法例是：靠梁为加，离梁为减。

珠算根基加减法有四种根基类型：

1、直加、直减

2、凑数加、凑数减

3、补数加、补数减

4、凑补加、凑补减

一、根基加法：

1、直加法

指法：当拨入被加数时，能直接拨珠靠梁即可完成的计较。

运算轨则：减看内珠，够减直减。

2、凑数加法：

凑数：两数之和为5，则这两个数互为凑数。

指法：当被加数小于5，又分袂要加上少于5的各数时，必需加5再减去多加的数才可完成的计较。

运算法例：下珠不够，加5减凑。

3、补数加法：

补数：两数之和为10，则这两个数互为补数。

指法：在统一档两数相加的和大于或等于10，必需向左进位才可完成的计较。运算法例：本档满10，减补进1。

4、凑补加法：

指法：本档已有上珠靠梁，要加上6、7、8、9各数，减补进1（但下珠不够，先加凑去5，再向前档进1才可完成的计较）。

运算法例：减补进1不行，加凑减5再向前档进1。

二、根基减法：

1、直减法：

指法：当拨去被减数时，能直接拨珠离梁即可完成的计较。

运算轨则：减看内珠，够减直减。

2、凑数减法：

指法：本档5已靠梁，在减去小于5的各数时，下珠不够直减，必需先减去5，再加上多减的数才可完成的计较。

运算法例：下珠不够，加凑减5。

3、补数减法：

指法：指在本档被减数小于减数不够减时，必需向前档借1作为本档的10来减，同时在本档加还多减的数即可完成的计较。

运算法例：本档不够减，退10加补。

4、凑补减法：

指法：本档只有下珠靠梁，要减去6、7、8、9各数（退1加补，下珠不够），先加上5，再减去补数的凑数才可完成的计较。

运算法例：退1加补不够，加5减补数的凑数。

三、珠算根基加减的简捷算法：

简捷加减法是以根基加减法为基本，采用合理的运算体例，简化运算过程，削减拨珠次数，来提高运算速度和切确率的计较体例。（只介绍斗劲轻易把握的并行加减法中的一目三行法和倒减法）

1、一目三行直接加减法：

在竖式加减法运算中，专心算求出三行不异位数上的代数和，然后拨入对应档位的运算体例。

2、一目三行正负抵销法：

在竖式加减同化运算中，专心算求出三行不异位数上的代数和（正数、负数之间相抵销），然后拨入对应档位的运算体例。

3、倒减法：

在加减法和加减同化运算中，往往会碰着减数大于被减数的情形，为了不改变运算挨次，可以操作虚借1的体例，加大被减数再继续运算，以便求出结不美观。这种体例被称为倒减法，在倒减法的运算中有两种情形：

（1）有借有还：

注重要记住虚借的档位，随借随还。

法例：有借有还得数实，照抄得数为正值。

（2）有借无还：

法例：有借无还得数虚，抄下外珠为负值。

第四篇：金融从业资格考试辅导-3总结规范

金融从业资格考试辅导-3（期货）实验报告

专业 金融学班号 10级1班指导教师1班写彭伶老师

10级2班2班写陶芸老师

姓名同组者 写学号

实验日期2012-2013年第二学期第13周实验名称金融从业资格考试辅导-3（期货）

一、实践目的通过期货业从业人员资格认证考试辅导实践环节，使学生巩固课堂上所学的相关理论知识，并且能够将理论知识与我国期货业实践知识有效结合起来，加深对考证的意义和内容的认识，培养职业技能，提高考证能力，增强综合素质，为今后从事期货业工作岗位奠定基础。

二、实践内容

1、指导教师进行统一指导，梳理期货从业资格考试内容，讲解考试方法及注意事项，提供相关辅助资料；

2、学生自主学习和练习，巩固和完善知识点；

3、模拟考核，检验实践环节效果；

4、对实践过程进行总结并形成报告。

三、实践总结

这里总结在集中辅导、自学与练习、模拟考核等环节中的认识、收获，以及考证经验和存在的不足，或者如何计划和安排考证等。字数1500字。

第五篇：2015年基金从业资格考试辅导习题11-18

2015年基金从业资格考试辅导习题11 1.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 2.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书 D：取得托管协议E：提出设立基金申请[答] A B C D E 3.下列属于基金发起人的权利的是()。

A：申请设立基金B：取得基金收益C：转让基金单位

D：参与基金清算并取得基金清算后财产E：出席或委派代表出席基金持有人大会 [答] A B C D E 【基金从业考讯】

4、基金管理公司的主要发起人是()。

A：证券公司B：商业银行C：保险公司D：信托投资公司[答] A D 5.基金管理公司可以采取（）的组织形式。

A：无限责任公司B：两和公司C：有限责任公司D：股份有限责任公司[答] C D 6.基金管理人的主要业务有()。

A：保险基金资产B：发起设立基金C：管理基金D：监督基金保管人答] B C

7、我国设立基金管理公司要经过()程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的职责有()。

A：管理和运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的会计账册，记录15年以上D：编制基金财务报告，及时公告 E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值[答] A B C D E 9.基金管理人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E

10、基金管理人更换程序为()。

A：提名B：决议C：公告D：批准[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题12 11：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由()提名。

A：中国证监会B：基金发起人C：中国人民银行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的条件()。

A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的

D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的 [答] A B C D

13、基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 14.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的权利有()。

A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作

C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格 D：法律，法规规定的其他权利[答] A B C D

16、基金托管人退任的条件为()。

A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的

D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的 [答] A B C D 17.基金托管人经()批准后，方可继任。

A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会[答] A B 18.基金托管人更换的程序为()。

A：提名B：决议C：批准D：公告[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题13

19、基金托管人禁止下列的()行为。

A：从事基金投资B：挪用基金资产C：基金公司信息披露前，泄露有关的信息 D：监督基金管理人的投资运作[答] B C 20.基金持有人大会可以由()召集。

A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分额的基金持有人 D：基金主要发起人[答] A B C D 21.证券投资基金的服务机构包括()。

A：基金代销机构B：基金注册登记机构C：基金咨询机构D：基金验资机构 E：会计，律师和审计事务所[答] A B C D E

22、下列()规定只由开放式基金的基金管理人履行。A：依据基金契约决定基金收益分配方案 B：编制并公告季度报告报告等定期报告 C：办理与基金有关的信息披露事项

D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值 E：向基金投资人提供各种文件和资料[答] A B C E

23、下列属于基金管理人的禁止行为的是()。

A：基金管理人将本基金投资于其他基金B：基金管理人从事证券信用交易 C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资D：基金管理人从事证券信贷业务 E：基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券

[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试辅导习题14 1.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 6发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.[答] C 8封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题15 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 4 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金从业资格考试辅导习题16 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业

1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 6 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题18 1.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2.开放式基金在批准之日起个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 6.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 8.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] D 9托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日 D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 10.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题1 1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题2

1、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D

2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D

3、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性 3题答案A、B、C、D

4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券4题答案A、B

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F

6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相 D、收益率相互影响8题答案A、B、D

9、债券与股票的区别有()A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同 9题答案A、B、C、D、E

10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性 E、长期性10题答案是A、B、C、D 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题3

1、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能 6题答案A、B、D、E

7、证券发行市场的构成，证券发行市场由()A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司7题答案A、B、C

8、债券发行方式。债券的发行方式主要有()A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D

9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括()A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定 C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管

J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、证券交易不得直接或间接从事下列业务()A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务10答案A、B、C、D、F 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题4 1基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题5 1.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。

A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部 正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。

A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。

A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具

正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

4.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价

正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算B.交割C.交收D.结算

正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习1 判断题

1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效

2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是

4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非

6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非

7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非

8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是

9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让[答] 是 10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的报告应该在基金会计结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的报告应该在基金会计前6个月结束后的60日公布[答] 是 13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人

16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非

19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是

21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是

22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非

24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是

26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非

27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非

28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习2 判断题

31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是

33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是

34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非

35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是

41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。

[答] 非

42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非

49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非

56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非

58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习3 判断题

61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非

63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是

64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非

65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非

66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非

67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非

68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是

每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是

72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非

73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是

在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非

75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习4 多项选择题

1.开放式基金销售方式可分为()。

A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 2封闭式基金的发行方式有()。

A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。

A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期限[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能

5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。

A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。

A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。

A.报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查

C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。

A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习5 多项选择题

11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。

A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。

A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。

A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限 B.我国居民总体收入水平较低C.我国基金管理水平不高

D.我国基金投资者的素质不高E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高 [答] A B C E 14基金设立的步骤有()。

A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准D.公告 [答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。

A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。

A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行

20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行

C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D 付，从而完成整个交易过程。

2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题1 1.证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为()。A：融资的导向主体不同B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同 D：融资的组织体系不同[答] A B C D 2.基金管理人进行组合投资伯条件有()。A：基金资金规模较大 B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [答] A B D 3.基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有()。A：促进金融全面创新B：促进证券市场的制度建设C：促进监管体系和监方式的完善 D：促进投资者行为的规范化[答] B C D 【基金从业考讯】

4.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 5.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 6.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 【基金从业考讯】

7.从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，()方面是积极重要的。A：促进市场规则的形成B：促进投融资体制的改革C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题2 1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制B：销售机制C：管理机制D：国际监管机制[答] A C D 2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。A：权益维护B：信息披露C：公平公平D：强化监管[答] A B D 【基金从业考讯】 3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化D：推进社会分工的进一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。

A：各类证券信息的收集、分析和追踪B：对基金资金调度运用的监督和管理 C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘[答] A B C D 5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益[答] A 6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定[答] B 7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金从业考讯】

公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人[答] C 9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他[答] B 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题3 1.在社会经济活动中，融资就是()活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资B：资源配置C：获取资金D：集资及资源配置[答] D 2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由()决定。A：基金发起人B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理财的主要原则是由()决定的。

A：投资者B：基金发起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过()进行市场寻价逐步展开。

A：申请表B：存单C：路演D：上网定价[答] C 5.在实行()基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金B：开放式基金C：混合基金D：货币市场基金[答] A 6.基金管理人运作基金资金属()业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财B：专家理财C：专业理财D：个人理财[答] A 7.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 6.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 8.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 9.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题4 21 1.美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过()。

A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德国的基金市场主要由()控制，集中化程度很高。A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司[答] A 3.香港的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] A 4日本的投资基金主要以()为主。

A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金[答] B 5.中国台湾的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] B

6、香港的集合投资计划还包括? 除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括()。

A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划 [答] A B C D 7.标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的()。

A：金泰基金B：安信基金C：兴华基金D：开元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我国1997年前的投资基金的特点。

A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是()。

A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由独立董事组成[答] C