新华保险广东分公司人身保险保单信息查询服务实施细则大全

第一篇：新华保险广东分公司人身保险保单信息查询服务实施细则大全

新华保险广东分公司人身保险保单信息查询服务实施细则

根据粤保监办发［2010］184号文规定，新华保险广东分公司为提高客户服务水平，防范制售虚假保险单证、侵占挪用保险资金、销售误导等违法违规行为，切实维护消费者的合法权益，特制定本保单信息查询服务实施细则，本实施细节涵盖个险、银代、法人业务等查询服务工作。

一、人身保险业务保单95567服务热线咨查询规则

（一）、查询人提供必备信息条件下。

1、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。

2、咨查询条件：提供必备信息。1）、投保人：

①保单号（若客户没有保单号码，可与客户核实其工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址中的任意两项信息）； ②投保人身份证号； ③投保人姓名。2）、该保单业务员：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名； ③本单业务员代码； ④本单业务员姓名。3）、其他人：

①保单号；投保人姓名；投保人身份证号或被保险人身份证号； ②其他人姓名（若为业务员还需提供本人业务员代码）； ③来电人与投保人关系。

3、咨查询范围：

①保单信息：客户地址、单位、电话、缴费金额、保额、现金价值、保单号、受益人信息、缴费账号、领取账号、被保险人姓名、证件号、身高、体重、职业及其编码、基本保额、年度红利、特殊红利、累计年度红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值、累积生息账户信息、退保金额及领取金额； ②保全信息查询。

（二）查询人提供部分信息条件下。

1、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。

2、咨查询条件：提供部分信息为下列项目中的一项或几项。1）、投保人：

①保单号或投保人身份证号或被保险人身份证号； ②投保人姓名。2）、本单业务员：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名； ③本单业务员代码； ④本单业务员姓名。3）、其他人： ①投保人姓名；

②保单号或投保人身份证号或被保险人身份证号； ③其他人姓名（若为业务员还需提供本人业务员代码）； ④来电人与投保人关系。

3、咨查询范围：①险种名称、续期缴费形式、领取形式、缴费对应日、划款是否成功、是否出单在职业务员姓名、业务员电话等；

②保全信息查询。

（三）、业务员认证及业务员信息查询

1）、咨查询群体：投保人、该保单业务员、其他人。2）、查询必备信息：

①业务员代码或姓名或业务员身份证号； ②业务员工作部门。

3）、注意事项：

①业务员的身份证号、业务员代码、资格证号、展业证号、住址一律不予向来电人播报，但可请来电人提供后，为其查询核对。

②离职业务员的信息不允许查询；

③在职业务员的入司时间、职级状况及变动不允许向来电人播报。

④通过姓名查询，很可能产生同名同姓的多个业务员数据，要进行耐心、细致地核查，确定是客户需了解的对象，才可向客户介

绍；若无对应业务员信息，也要将实情告之客户，不允许提供多个业务员信息。

⑤在实际工作中不得使用业务员姓名或代码查询其项下的所有保单信息，以免影响操作系统的正常运行。

（四）理赔进度咨询

客户可以拨打95567服务热线，进行理赔报案，如需了解理赔进度或理赔结果，95567将指导客户拨打广东分公司理赔服务专线020-38821073进行查询，或由客户直接拨打广东分公司理赔服务专线020-38821073进行查询，查询规则参照柜面操作。

（五）、咨查询须知

1、个险、银代查询须知 1）、客户查询重要信息时，需同时提供保单号和投保人身份证号。

2）、不同的查询人需按照要求提供查询必备信息。确认信息无误后方可受理。

3）、对于“即时出单的保单”，可用“投保书号”代替上述必备信息中的“保单号”。

2、分红信息查询须知

1）、分红信息的查询只针对客户保单的分红情况进行查询。

2）、根据保监会令[2009]第3号文规定，保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露，不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比，也不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作引人误解的宣传或者虚假宣传。

二、人身保险业务保单柜面查询规则

（一）、查询人为投保人

1、查询必备信息：

①投保人身份证原件（若客户没有提供身份证原件，可与客户核实其身份证号码，或出生年月，工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址等信息证实是投保人本人）； ②保险合同原件或保单号码。

2、可查询信息为： ①保单信息查询：客户地址、单位、电话、生效时间、满期时间、保单状态、保单缴费金额、现金价值、保单号、受益人信息、缴费账号、领取账号、被保险人姓名、证件号、身高、体重、职业及其编码、基本保额、分红情况、年度红利、特殊红利、累计年度红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值及利息，累积生息账户信息，退保金额及领取金额； ②保全信息查询服务。

（二）查询人为本单业务员

1、查询必备信息：

①保单号或投保人身份证号或投保书号； ②投保人姓名；

③本单业务员身份证原件。

2、可查询信息为：

①保单信息查询：客户地址、单位、电话、生效时间、满期时间、保单状态、缴费金额、现金价值、保单号、受益人姓名、缴费账号（某某银行，以及账号后4位数）、领取账号（某某银行，以及账号的后4位数）、被保险人姓名、身高、体重、职业及其编码、基本保额、分红情况、年度红利、特殊红利、累计年度红利、累计特殊红利、终了红利、保单价值及利息，累积生息账户信息，退保金额及领取金额。

②保全信息查询服务。

（三）查询人为其他人

1、查询必备信息： ①保险合同原件； ②投保人身份证原件； ③其他人身份证原件 ④投保人授权的委托书。

2、可查询信息为：

①保单信息查询：缴费金额、产品名称、保单号、生效时间、满期时间、保单状态、缴费账号（某某银行，以及账号后4位数）、领取账号（某某银行，以及账号的后4位数）、基本保额、退保金额。②保全信息查询服务。

（四）业务员认证及业务员信息查询 释义：

为了满足客户核实业务员身份、联络业务员的需求，柜面工作人员提供业务员信息的查询功能，查询内容涉及业务员的姓名、性别、年龄、联络方式、身份证号、在职状况、所属机构。

1、查询必备信息：保险合同号

2、注意事项：

1）、业务员的身份证号、业务员代码、资格证号、展业证号、住址一律不予向查询人提供，但可请查询人提供后，为其查询核对。2）、离职业务员的信息不允许查询。

（五）赔案（给付）信息查询

释义：主要涉及查询上交理赔资料是否审核通过，赔款给付金额以及赔款支付情况等理赔信息。

1、查询人为被保人 1）、查询必备信息：

①被保人身份证原件（若客户没有提供身份证原件，可与客户核实其身份证号码，或出生年月，工作单位、宅电、手机号码、办公电话及住宅地址等信息证实是被保人本人）； ②保单号码或赔案号。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、账户号码、到账时间。

2、查询人为保单指定受益人 1）、查询必备信息： ①指定受益人身份证原件； ②保单号码或赔案号；

③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、指定受益人账户号码、到账时间。

3、查询人为保单多位受益人中其中一位 1）、查询必备信息：

①其中一位受益人身份证原件； ②保单号码或赔案号； ③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

4、查询人为本单业务员 1）、查询必备信息： ①业务员的身份证原件； ②保单号码或赔案号；

③被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

5、查询人为其他人 1）、查询必备信息： ①其他人的身份证原件；

②被保险人或受益人的授权的委托书； ③保单号码或赔案号；

④被保险人的姓名以及身份证号码。2）、可查询信息为：

索赔（给付）资料审核情况和结果、保险责任核定情况、赔款给付金额或拒绝赔付的原因、领取人姓名、领取人账户号码（某某银行，后4为数字）、到账时间。

三、人身保险业务保单网站查询规则 释义：

为了方便广大新华客户，公司利用最新的互联网、通信技术为客户提供更为便捷、更为顺畅、全面的人身保险业务保单网上查询功能。主要涉及：保单信息查询、客户信息查询、保单状态查询、保单账户查询、分红、投连报告书下载、客户基本信息变更、添加删除新保单管理、保单挂失、网上报案等。

（一）、查询网址

新华保险外部网站：http://www.xiexiebang.com

（二）个人、银代业务保单网站查询

1、查询步骤：

1）、注册登陆帐号：保单生效后客户即可登陆新华保险外部网站，两个步骤完成注册：

①点击“马上注册”按钮进入填写注册信息界面，如实填写相关保单信息（保单号码，投保人姓名、性别、证件号码等），录入后提交注册信息，系统会自动审核信息的正确性；

②审核正确后设置相关登陆密码和登陆用户名、找回密码邮箱等点击确定按钮，系统会提示注册是否成功，若未成功则需重新录入相关信息并检查。

2）、用户登陆：点击“立即登陆”按钮，可通过用户名或者证件号码进行登陆，正确录入注册时的帐号和密码信息后即可登陆到个人保单界面。

3）、个人保单查询和管理：在登陆后首界面，为保证客户信息的安全，会有如果登陆后15分钟内没有操作，系统会强制退出的提示。客户可以在个人网站系统内进行：

①账户管理（包括修改个人信息、修改密码、网上业务办理记录查询）；

②保单查询（包括保单信息、账户信息、分红信息、交费信息、生存满期领取信息、我的代理人等）；

③添加删除新保单、保单本信息变更（投保人、被保险人基本资料变更）；

④保单挂失、网上报案、网上咨询、网上投诉、投保意向以及其他服务等多种咨查询项目。

2、查询人身份核实：

1）、独立的个人查询登陆用户：每一个登陆证件号码或者用户名只能注册一个登陆帐号，且必须录入正确的登陆密码才可进入保单查询界面。

2）、密码找回身份审核：注册帐号录入邮箱时已提示客户，找回密码需凭邮箱地址；客户若忘记登陆密码，即可点击立即登陆按钮旁边的忘记密码，输入证件号码和主测时所留下的邮箱地址后点击确定即可找回。

（三）、法人业务保单网站查询

1、企业客户登陆查询：投保单位可登陆新华保险外部网站，通过保单号码和投保单位客户号码进行企业投保保单信息查询，可查询投保产品名称、保单号、客户编号、投保单位名称、投保单位联系人姓名、电话、投保人数、销售单位、保险费、保险金额、保险期间以及保险责任等相关保单信息。

2、个人客户登陆查询：投保单位被保险人个人可以登陆新华保险外部网：

①通过保单号码和个人证件号码进行个人保单信息查询：包括保单产品名称、团体保单号、客户姓名、客户证件号码、销售单位以及产品属性、保险费、保险金额、保险期间；

②并可以进入打开“保险凭证”或者“下载保险凭证界面”进行保险凭证查询和下载。

（四）网上理赔进度查询

首先登录新华外部网站http://www.xiexiebang.com，点击页面上方“客服中心”，进入“网上理赔进度查询”板块，通过填写《索赔申请书》上的申请人姓名、保单号和验证码获取查询码(为了客户信息的保密,查询码统一发送至索赔申请人的手机号码上),然后登录查询界面,可查询到的信息包括:出险人姓名、性别、年龄及出险时间、赔案的审批时间、理赔类型、理赔状态、理赔结论、给付金额、赔案所涉及的保单及剩余保额。

新华保险股份有限公司广东分公司

二0一0年九月三十日