邮政 理财经理 演讲稿

第一篇：邮政 理财经理 演讲稿

树立新理念 区域促发展

尊敬的各位领们,大家上午好：

我叫***，是来自***支行的一名保险专柜区域经理，十分感谢省公司各位领导给我这次学习交流的机会，今天我向大家汇报的题目是《树立新理念，区域促发展》，下面我结合自身经历，从两方面来谈谈我对区域经理制的体会，不当之处敬请各位领导批评指正！

一、树立新理念

在区域经理制实施之前，我只是一名普通的保险专柜，每天在营业厅等候着前来办理业务的客户，但区域经理制实施后就意味着变坐商为行商，在以前营业厅动动嘴就能办成的事，现在要风吹雨淋地跑完**个行政村，**个自然村***个客户家中来讲解***优惠政策，说实在的我一个**岁年轻女孩子以前哪吃过这样的苦，对当时这个政策还比较抵触的，但让我感动的是**领导为此倾注了大量心血，县局*局长多次到**调研区域经理走访，给我们加油打气，一同入村走访，来了解我们的想法和客户的需求，县局领导无微不至的关怀和悉心帮扶，让我思想上慢慢有了转变，随着区域经理制的步深化，及一系列惠民利民政策的出台，又让我看到了希望。

随着每一天的外出走访，和每一条社员信息的收集，一张张朴实的笑脸，一个个熟悉的称呼，让我在区域经理这条道路上越走越扎实。

二、区域促发展

起初走访客户时，自己心里没底，不知道出去该如何与客户谈，总希望家里面没人，赶快结束，赶快回来，但在通过今年六月份李阿姨的一件事，让我思想上慢慢有了很大的变化。在2011年6月30号，有一个天西村的刘大爷办理了一笔3年存6年支取的**期缴业务，当时刘大爷只认为收益不错，但是天有不测风云人有旦夕祸福，就在今年的*月*号有位李阿姨拿着一张保单来取款，我一看保单还没有到期呢，就问李阿姨还没有到期怎么就支取呢，但是李阿姨哭着说说清楚事情的缘由后，就对李阿姨说，你这个不但可以取钱还可以理赔报案呢？我当时就给保险公司打电话帮助李阿姨，在我的帮助下保险公司进行了很快的理赔共计***元李阿姨接到理赔款后很是感动，当时有办理一笔***万元的两年期产品，通过这件事情我们到天西村开了一个小型产说会，通过实例讲业务，让人们都知道风险无处不在，当风险来临时我们应该怎样保证我们今后的生活，村民们对我们也比较认可，通过李阿姨的帮助我们现场签单**万元，新增会员**户，拉动存款**万元，让我终于尝到了走访的甜头，这让我感悟到，一个人表演终究不如众人表演来的好看，区域经理制就是通过外出走访圈客户，提升区域经理业绩的同时，打造建设经营城乡综合服务平台。

在工作中，我一直坚信着这样一句话“只要处处站在别人的角度来看待问题，就会赢得别人的信任”。

在*****有一位老大爷每月至少来支局三四次，不是汇款就是取工资，每次到网点，我们都会主动帮助他填写单据，换零钱，然后扶他下楼梯，到芳李入村宣传时我们都会帮助老大爷带去邮寄过来的包裹和兑换积分的礼品，老大爷非常感动，经常向亲戚，邻居来宣传我们的业务，他还多次介绍自己的亲戚来办理业务，经他介绍办理的保险已到***万，储蓄存款***万元，新增会员**户老大爷还说“你们的服务态度太好啦，我相信你们把钱放在邮局我很放心”。

就这样从老客户到新客户，每次收集客户信息都会有新收获，每次走访都会增加新客户，截止目前，我的区域发展客户***户其中新增会员***户拉动邮储存款***万元，发展保费***万元，客户享受到了积分政策的同时，我的收益也大大提高了，这个时候是我最有成就感的时候，我认为区域经理走访不是成功不成功的问题，而是早成功和晚成功的问题，因为每一次走访客户信息就会增加几个，只要维护到位再加上惠民利民的号政策，办业务有积分，还可以商品对换，自己的客户资源是只增不减的，所以我坚信，坚持就是胜利。

乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海，在邮政这几年的工作生活让我对**邮政有了更多更深的认识，区域经理制的出台，给与了我们大力发展的契机，邮政企业持有的品牌魅力给予了我们展现自身价值的舞台，正是邮政企业广阔的客户资源给予了我们所有的辉煌，伙伴们，让我们携起手来，以昂扬的斗志，百倍的热情，投身到轰轰烈烈的邮政事业中去，用我们自己的智慧和汗水在平凡的岗位上描绘出更加灿烂的明天。

第二篇：如何加强邮政网点理财经理队伍建设？

如何加强邮政网点理财经理队伍建设？

编者按：要做大做强邮政金融业务，必须有足够的人才作支撑。随着邮政金融理财业务的快速发展，专职理财经理队伍的组建工作迫在眉睫。如今，各地都积极进行理财经理的培训和理财经理队伍建设工作。本期的互动话题是：如何加强邮政网点理财经理队伍建设？欢迎加入本版作者QQ群，群号码：138645169，加入时请注明姓名及所在单位。

浙江省奉化市邮政局 皇甫德明：积极推进“三注重”

注重强化专业培训。随着邮政代理金融业务新产品的不断推出及业务处理规则的随时变更，理财经理的培训工作也应与时俱进，企业除了要积极组织他们参与系统举办的网上远程培训外，还得要求专业管理部门结合自身特点，做好面对面培训辅导工作，以满足业务发展需要。同时，要将基础业务知识与营销技巧培训一并推进，既要注重代理金融基础业务知识辅导，也不能忽视对营销话术的演练、培训，做到有机结合、学以致用。

为了快速打造一支高效率、高素质和高水准的理财经理队伍，促进邮政代理金融业务持续、快速发展，笔者认为，应积极推进“三注重”。

注重筛选业务精英。理财经理一般宜从网点业务骨干中选拔，除了要兼具专业精通、责任心强等诸多基本条件外，还须对理财工作热爱。企业对筛选出来的理财经理，要在工作、学习及生活等方面给予多种形式关爱，如是派遣制员工，要依据其营销业绩，在用工机制进位到在岗职工时，政策上予以适度倾斜，作为优先推荐对象，充分激发和调动其工作积极性以有效稳定理财经理队伍。

注重提升沟通能力。理财经理最基本的职能就是通过主动与客户沟通，积极推介邮政金融产品，使得邮政金融产品与用户需求实现有机对接。为此，良好的沟通艺术是理财经理不可或缺的基本功。理财经理要努力提升自身的沟通能力，即营销话术水平，要善于揣摩不同客户的心理，投其所喜所需，达到成功营销之目的。

湖南省邮政培训中心 郭俊杰：培养理财内训师

加强培训，培养后备人才。为了提高理财经理的实力，有必要加强理财业务的培训，以系统地学习理财知识。有很多学习方式，例如参加AFP（金融理财师）、ChFP（国家理财规划师）等理财资格认证考试来提高自己的理财技能；组织理财沙龙等交流活动，收集典型的理财营销案例来进行相互研讨；建立理财交流QQ群来交流在销售理财产品时的心得体会和遇到的困难等等。同时，逐步将基本素质高、道德品质好、业务能力强、专业素质高的理财经理培养成为理财内训师。

提升网点理财经理的服务能力和团队合作精神。理财经理从某种意义上说代表着整个网点的形象，要树立“客户第一、服务至上”的理念。当客户来网点咨询理财产品时，应该让客户体会到理财经理的亲切感和专业能力，理财经理及时了解客户的需求，有针对性地推介理财产品。面对客户提出的质疑和不满，网点的理财经理能够冷静地解决问题。与此同时，理财经理要为客户提供服务，不仅自身要具有较强的理财营销能力，而且还应具有较强的团队合作精神。

发挥考核机制的引导和约束作用来鼓舞士气。通过考核机制来规范理财经理的职业行为，例如在向客户进行保险产品推介时，必须严格禁止代填投保单和主观夸大保险功能的违规行为。客户是宝贵的资源，有数据显示，吸引一个新客户的成本是维护一个老客户成本的五到六倍。所以做好对老客户的服务，不让他们流失，对于理财经理来说是非常重要的。有必要采取各种激励措施来鼓励理财经理，使得邮政理财业务健康持续发展。

河南省南阳市邮政局 刘力扬：拓宽培训渠道

笔者认为，一应严把“选人进人关”。要加大对新选用人员的把关力度，选用有学历、年轻、形象好的人员充实到理财经理队伍中，不断补充新鲜“血液”；对于长期业绩较差的逐步进行淘汰，打造一支有活力、有朝气的理财经理队伍。二应进一步拓宽培训渠道。加大对员工在金融理财知识、服务用语、心态调整、礼仪知识、上级政策等方面的培训力度，提供更多学习资源，进一步丰富和提高金融理财的相关知识与技能，有效带动理财经理队伍综合素质的提高和全行经营业绩的快速提升，带动理财业务快速发展。三应合理为员工做好职业生涯规划。出台相应的奖励办法，建立“三工转换”、支局长选拔、入党等激励机制，使理财人员工作有奔头、有盼头，并进一步增强金融理财经理队伍的荣誉感和凝聚力。四应开辟理财经理交流沙龙。作为金融理财业务的交流平台，金融理财人员可在该平台上探讨问题、交流经验，经常举办小交流、小切磋活动，提高理财技能，促进理财经理服务水平和专业素质的提高。

邮储银行江西省九江市分行 张默欣：四个“强化”

强化理财从业人员选拔标准。要在现有员工中选拔一批热爱理财工作且能力强、素质高的员工充实到理财经理队伍中。在选拔过程中，注重考查员工的金融知识、理财及营销能力，并兼顾考查员工的思想道德品质。

强化理财从业人员技能培训。要借助保险公司、证券公司和基金公司的优势，对理财经理每月进行一次培训，重点是形势发展分析、资本市场预测、理财产品推介、客户沟通技巧以及营销案例的推广，促进理财经理营销能力的提高和客户维护水平的提高。

强化理财从业人员竞争机制。要科学建立理财经理的准入、评级、退出机制，明确理财经理的职业生涯规划，并以此吸引优秀的人才加入。

强化理财从业人员激励制度。要配套科学的激励考核制度，不但注重物质奖励，更要注重精神奖励。通过双重奖励，逐步激发理财经理发展业务的积极性。广东省清远市邮政局 何素玲：注重三个方面

笔者认为，应从三个方面加强网点理财经理队伍建设：

一是做好人员选聘工作。通过竞聘等方式，选用业务素质高、营销能力强的营业员担任理财经理。近日，我们局就组织了市区两个转型示范网点的理财经理竞聘，通过个人业绩、工作表现、持证情况等方面的综合考核，两位优秀的储汇营业员脱颖而出。

二是加强培训，提升服务水平。定期举办代理保险、理财知识和服务礼仪、营销技巧等方面的培训，不断丰富其理财产品知识，提升理财经理的业务素质和服务水平；积极组织理财经理参加基金、保险、银行从业资格证书的考试，提高理财经理队伍的专业化水平；组织理财经理在晨会、夕会和座谈会中交流营销心得，探讨在客户信息收集、VIP建档、先进案例汇编等方面的成功经验，并通过内部刊物宣传优秀理财经理的先进事迹和营销经验；定期举办保险沙龙、客户联谊会和金融产品推介会，为理财经理打造良好的营销平台，使理财经理学会根据客户不同需求做好理财规划。

三是完善考核机制，激发工作热情。制定理财经理考核办法，细化对理财经理的各项工作要求，调动其工作积极性。

把握理财经理队伍建设的着力点

杜崇东 博士，石家庄邮电职业技术学院金融系主任。

要做大做强邮政金融理财业务，打造一支准确把握客户需求、精通理财业务的理财经理队伍是至关重要的。对于如何加强邮政网点理财经理队伍建设，因时间、地点、环境、目标、基础的差异，仁者见仁，智者见智。下面笔者谈谈自己的一孔之见。

深化对理财经理角色的认识 理财经理是布道者，要在客户心中播下理财的种子。你不理财，财不理你。理财，不怕没钱，就怕没观念。而且，理财绝不是富人的专利，中等收入及低收入人群更有理财的必要。理财经理要不断传播理财理念，进行客户理财教育。

理财经理是金融医生。通过与客户沟通，理财经理必须准确把握客户需求，能够客观分析客户在理财过程中存在的误区和问题，开出理财的处方和建议。

理财经理是推销员，要能够通俗易懂地推介适合客户的理财产品。

因而，要成为一名优秀的理财经理，必须树立根深蒂固的理财理念；具备较强的沟通能力，博得客户的好感和信任；还要成为理财知识渊博、经验丰富的通才。专业性是说服客户、获得客户信任的基石。理财经理所面对的客户尤其是中高端客户一般都受过良好的教育，有一定的社会地位和广博的见识，他们自己可能对理财知之不多，但通过交谈，能判断出理财经理是否专业，如果认为其“素质”不高，他们就会离你而去。

以“干中学”为主要手段

对于邮政金融理财经理而言，业绩就是硬道理。在当前人员少、任务重的情况下，在理财业务拓展中不断地学习，是一种较好的学习方式。“干中学”至少可以有以下两种方式：

一是针对客户分析和业务拓展中遇到的问题，查阅相关专业资料，也可通过与同事交流、浏览理财专业网站及微博等，在解决问题的过程中逐步提升自身能力。

二是发挥团队的作用。从现状看，邮政金融理财经理的专业素质和业务能力具有一定程度的互补性：一部分人专业素质较强，但业务拓展能力较弱；一部分人业务能力较强，但经济、金融及财务知识功底相对较弱；还有部分人专业基础和业务能力均尚可，但有待进一步提升。以相邻网点为单元，组成理财经理学习交流小组，由组织能力较强的理财经理或主管担任组长，互相交流业务拓展心得，在交流中拓宽视野，学习理财专业知识，相互借鉴理财规划、产品推介、与客户沟通的做法和经验，共同研讨遇到的问题，将零散的经验与做法进行归纳，积累、编写案例和素材，探索针对不同客户、不同理财产品的业务拓展模式，在解决问题中学习，在相互交流中提升。

当然，请进来、送出去，进行多种形式的理财专业培训，也是理财经理队伍建设的重要手段。带着问题去组织培训，使培训具有针对性。对于金融营销与客户管理（包括金融营销与客服技巧、高价值客户特征分析等）、金融产品比较与组合、理财规划等课程，应采取案例分析与角色扮演等模拟实战方式，做到学以致用，将培训学习与实践紧密结合，推动业务发展。

建设多种形式的学习的平台

理财经理面临的另外一个重要问题是知识的储备与更新。应建设多种形式的理财业务学习与交流平台，如网上课堂、邮政金融理财论坛及理财知识资源库等。这些平台至少应包括以下内容：一是经济学、财务学、投资学等基础课程的视频辅导材料；二是金融营销、客户管理、金融产品比较与组合、理财法律等方面的基础知识；三是理财规划的过程以及现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等方面课程。同时，应将上述学习内容与理财经理的资格证书取得结合起来，为理财经理提供学习、进修、考证等服务。让每个理财经理根据自身情况自发学习、自主学习，逐步达到融会贯通，与邮政金融理财业务一同成长。

湖南省益阳市邮政局人力资源部 陈善新：坚持四个导向

笔者认为，邮政网点理财经理队伍建设要坚持四个导向：

第一，要坚持理财人才规划的系统导向。要加强顶层设计，市州邮政应设立专门的理财营销业务部，会同人力资源部门负责区县邮政理财经理以及网点理财客户专员的选拔、培训、考核、激励、薪酬以及管理工作，实行目标责任管理；要建立科学的理财队伍规划机制。

第二，要坚持人员配备的效益导向。邮政网点建立理财队伍必须注重成本与效益的关系，要根据实际情况，合理配备专兼职理财人员，在控制成本的前提下实现网点理财业务效益最大化。

第三，要坚持人员培训的科学导向。要创新培训模式，构建以书本、实践、同事（业内同行）、客户需求为支点的培训体系；要制定详细且符合需求的培训计划和方案，全面提升网点专兼职理财人员的职业水准；要以提升理财客户专员职业技能为目标，积极培育理财人员必备的技巧与技能。

第四，要坚持人员管理的规范与人本导向。规范导向要求用制度管人，遵循制度本身的原则性，要建立一套以竞聘上岗为起点，以教育培训、绩效考核、淘汰分流和业务风险防范为支撑的全面理财制度管理体系；人本导向要求倡导以和谐为本质的人本文化，要打造从机关到网点、从部门经理到网点理财专员“一盘棋”的理财文化，以文化带动理财意识的形成与理财业务的发展；要构建以理财知识为载体的学习型网点，要求支局长（所主任）成为学习型管理者，带头学习理财知识和发展网点理财业务。

安徽省亳州市邮政局 常冠林：强化两个机制

笔者认为，应强化两个机制：培训机制和服务机制。

强化动态的培训机制。一些地方企业在理财经理队伍的组建过程中，由于多是临时从相关部门和营业员中抽调人员，对理财业务不熟悉，甚至有些根本就是外行。因此，必须对其进行高质量的业务知识培训。同时，还应制定科学合理的动态培训机制，形成一套完善的有系统性、针对性、计划性的培训体系。另外，要积极组建自己的专业培训师队伍，为理财经理做专业知识和营销技巧话术的培训，提升理财经理队伍的业务素质。

强化高效的服务机制。理财经理队伍素养的提升，不仅需要个人来不断完善，更需要企业来为其提供学习提升的平台，因此，企业应采取多项举措提升理财经理队伍素养，不断强化高效的服务机制，在服务程序、服务方式、服务范围、服务质量上下工夫，出实招、求实效，把服务工作做到更细、更精和更全，深化综合性的“一站式”和“一条龙”服务，以优质高效的服务赢得社会各界的广泛好评与认可。不断打造多元化的员工激励机制，坚持事业激励、薪酬激励、荣誉激励和情感激励，激发他们干事的热情与活力。

河南省项城市邮政局 李永兴：应做到“三到位”

笔者认为，应从人员配备、培训和考核三个方面着手，做到“三到位”。

一要人员配备到位。理财经理的配备是网点理财业务发展的保障，县局和支局应因地制宜结合自身条件，通过内部选拔和外部引进相结合的方式，设置专兼职理财经理，切实保障支局网点正常的理财产品推介和满足客户的金融理财需求。

二要培训到位。由于理财产品一直处于不断丰富和更新中，对理财经理不断进行理财产品知识和营销技巧的培训势在必行，因此应采取理论与实战相结合的方式对理财经理进行培训，可以组织县局之间进行交流学习，让优秀的理财经理到网点现场进行“一对一”帮扶指导；对于受条件限制的县局，县局自身也可以有针对性地开展送理财业务培训下网点等方式，提高网点理财经理的综合素质。

三要绩效考核机制建立到位。通过不断改革和完善分配制度，让收入向优秀理财经理倾斜，真正实现多劳多得；适时引进优胜劣汰的竞争机制，及时引进高素质人才和淘汰低能理财经理；为理财经理做好规划，使他们朝着理财规划师的方向发展。安徽省池州市青阳县邮政局 惠而立：建立合理实用的理财培训体系

抓好理财培训、建立合理实用的理财培训体系是提升理财产品销售队伍素质和产能的重要手段。笔者认为应从以下几个方面抓好理财培训建设，最终提升理财队伍产能：

一是建立专业化的理财经理讲师、组训队伍。只有专业化的讲师、组训队伍，才能培育出专业化的理财经理队伍。把基本素质优、道德品质好、业务能力强、专业素质高的人员选聘到讲师、组训队伍中来，形成稳定的理财讲师队伍。

二是制定理财经理讲师、组训的管理办法，落实理财经理讲师考核办法，用制度将讲师队伍确定下来。企业与讲师、组训人员签订劳动合同或者聘用合同，一并纳入员工管理中去，同时建立严格的道德准入和淘汰退出机制等，增强讲师使命感、责任感和危机感，有激励才有动力，建立培训管理和晋升制度，充分调动理财经理讲师的积极性和主动性，提高培训质量。

三是不断充实理财经理培训课程体系，使之趋于完善。根据业务发展需求和实际发展现状，加快对理财经理培训教材的研发，要有基本理论教材，也要有实战教材，要有知识性教材，也要有技能性教材，须知系统、科学、规范、实用的课程体系是完善教育培训体系的重要保证。

四是加强理财新聘讲师的引入及培训工作。对新聘讲师的培训在其学好基本理论的基础上，要注重对实战技能的传承。整合利用全企业的培训资源，将在理财方面有潜质的、优秀的讲师充实到理财队伍中来，以进一步研究实际理财中出现的问题并研究解决方案。培训队伍建设还可走专职、兼职的路子，鼓励、培养优秀的理财销售人员充实到兼职讲师队伍中，不断提高理财培训队伍素质。

江苏省仪征市邮政局综合管理部 许平：发挥榜样的作用 笔者认为，应从以下几个方面不断强化培训：

一是加强理财经理业务知识理论培训。我们可以通过网络培训+考试的形式，充分利用网络资源，网络培训不受时间和地点的约束，能够让绝大多数员工参与其中，自我学习。

二是不定期组织培训并开展一些户外拓展训练。接受过专业培训的理财经理给客户办理业务时，能给客户带来一种专业感，让客户比较放心地将钱交给专业人士理财。而户外拓展训练能增强员工的毅力，在紧张的工作之余缓解一下压力，这样的互动形式能培育团队的合作精神，增强员工的凝聚力。

三是选择本单位优秀的理财经理在内部巡回授课。俗话说，榜样的力量是无穷的。让做得好的理财经理到各支局现场说法，用榜样的号召力引导其他员工努力向前。这样的培训更贴近工作实际，可操作性更强。

广东省广州邮政投递局 邓长生：注重个人特长

笔者认为，应该把理财经理队伍打造成为一支专业性强的团队。在理财经理队伍的人员选拔和培养过程中，应结合每个人的特长，对其进行专项强化培训，如保险理财经理就专门负责保险，储蓄业务方面的理财经理就专门负责储蓄，因为专业的理财经理在向客户推介产品时，能更好地说出产品的优势和特点，而且可以增强客户的信任度。

除此之外，还要提供特殊政策支持，建立良好的激励机制。网点理财经理队伍的建设，需要上级部门提供特殊的政策支持，才能更好地激发大家的积极性，否则这种建设只能流于形式。良好的激励机制和上升空间，也是留住优秀理财经理的重要措施，如果只是一味地下达任务，没有好的激励办法，那么理财经理队伍的人才流失将会非常严重。金融人才流失，也就等于客户流失，所以说，只有留住人才，我们才能不断做大做强。浙江省武义县邮政局 胡香芝：“里应外合”

笔者认为，当前在打造邮政网点理财经理队伍上应该采取“里应外合”的方法。

所谓里应，即从邮政内部选择一部分合适的人员，对其进行专门理财业务培训，使其成为具备专业素质的理财经理。近几年，邮政从校园里招聘了一批大学毕业生，这些人可以作为理财经理队伍的主力军，毕竟他们在学校里接受了较为完整的教育，在理解力和吸收力方面要相对好一些，这与理财业务较强的专业性能够更匹配。

而所谓外合，即从社会上招聘一批已经具备理财专业素质的人员充实到理财经理队伍中去，发挥他们的优势，带动邮政理财经理队伍的发展。这样做，不仅可以帮助邮政减少培训成本，还可以发挥新进理财经理的带动优势，从而促进整个理财经理队伍的建设。

湖北省利川市邮政局 邓如权：坚持不断自学

几年来，从集团公司到地方各级邮政企业都十分重视理财经理队伍的培养和建立，先后开展了集中培训、函授教学、远程教育等方式，对邮政理财经理队伍的建立起到了积极作用。但在实际操作过程中，对客户理财答非所问的现象也并非少见。以邮政代理保险业务发展为例，由于解释不到位，导致客户申告的有之；因宣传不得要领，客户认为是一厢情愿搞“拉郎配”的做法也时有所闻。随着邮政金融业务的快速发展，需要我们随时更新自己的知识，否则，在客户面前，我们就有可能出现一问三不知或答非所问的尴尬。

不管是函授学习，还是集中培训，都有它的局限性，既然如此，那就需要我们平常坚持不断自学。

河北省大名县邮政局 王金海：奖出一片新天地

近年来，由于奖励到位，河北省大名县邮政局代理金融业务人员发生了巨大的变化。一是由过去“要我干”变为“我要干”。过去发展金融业务，由于奖励不到位，所以发展不好。自从业务发展奖励直接兑现到个人以来，全局代理金融网点营业人员都积极主动去发展业务，把发展代理金融业务作为自己的工资增长点。

二是主动学习业务知识。近年来，大名局代理金融业务人员为适应代理金融业务发展的需要，为了挣到更多的业务发展奖，都主动参加网上业务学习和保险公司组织的各种培训，以提高自身素质。

三是人人都是理财员。在办理业务时，当班营业人员会主动、专业、热情、发自内心地向每一位客户介绍代理金融业务。因为人人都是理财员，才使大名局的代理金融业务发展一直走在了全市邮政的前头。

第三篇：邮政银行理财经理培训心得体会

邮政理财经理培训心得

5月20日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理培训，此次培训由天梯金融培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。

培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。培训结束时，大家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。我在这几天的培训中受益匪浅。

我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„

我决定把此次学习的心得体会付诸文字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

④掌握营销技巧。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。

三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。

四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。

第四篇：理财经理竞聘演讲稿

尊敬的各位领导：

大家好！

我叫杨洋，28岁，全日制本科学历，职级为柜员六岗。2014年，我从天津财经大学金融专业毕业后，通过校园招聘进入邮储银行工作。5年来一直在基层一线从事柜员工作。还在上大二的时候，我参加学校组织的考试，取得了理财规划师初级证书。2019年10月，通过考试获得理财经理上岗资格证。在此首先感谢分行领导给我提供的这次竞聘机会，今天我本着锻炼自己，展示自我的心态站到这里，竞聘理财经理岗位。谢谢大家！（离开演讲台鞠躬）

参加工作五年来，不论是做什么岗位，我始终怀着一颗感恩的心来对待这份来之不易的工作，以“明明白白做人，认认真真干事“为信条，勤勉敬业、恪尽职守，虚心学习、诚实待人，我的工作态度和工作业绩均得到了客户的好评和同事们的认可，受到了支行领导的肯定。

理财经理是一份富有挑战性的职业，其主要的工作职责是维护我行高端客户，不断发现和发展新客户，根据客户对理财产品的需求特点，向客户营销和推介我行的金融理财产品和服务，实现客户价值最大化的同时，也实现银行自身效益的最大化。我入职五年来，虽然大部分时间是从事柜员工作和对公工作，但这也使我积累了不少的工作经验，并与客户建立了良好的关系，同时也提高了我各方面的素质和能力。若然这次竞聘成功，我将围绕个人客户需求，依托营业机构开展VIP客户关系管理、财富规划与资产配置、客户活动组织等开展工作。我将会树立一个新的工作目标，就是以客户为中心，把合适的理财产品推荐给合适的客户，争取贏得客户的信赖，进一步提升客户对我行的忠诚度和认知度，从而更好地实现客户和银行的双赢。

为实现这一工作目标，我将会采取以下几方面的措施：

1.尽快适应岗位转换，努力提升自己的专业水平。首先是要加强理财知识的学习，做学习的有心人，不断充实自己的头脑，丰富自己的人生经验。同时还要尽快熟悉我行的个人业务知识和各种理财产品，根据不同理财产品的特点确定不同的目标客户群，为更好地开展工作做好充分的准备。

2.按照《理财经理工作手册》要求，与客户建立稳定的服务关系。通过个人客户营销系统及时收集并更新管户客户的信息，完善客户档案；通过电话、短信、面谈、组织客户活动等方式，开展定期联络、信息提醒、情感维护、业务咨询与引荐、产品及业务推介、增值服务等日常关系维护，推动客户升级。

3.提升财富规划与资产配置服务水平。全面了解客户资产情况、理财目标、风险偏好和生命周期等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整。

4.拓宽产品销售渠道。对客户实施主动营销，基于客户需求和资产配置方案为其匹配本行产品或代销产品；同时针对其他岗位转介来的销售机会，完成相关产品的销售，并提供产品售后服务。目前的银行理财还存在只注重理财产品的销售而忽略了售前和售后的人性化服务，只注重短期效应而忽略了长期的效益。在工作中，我将从深入了解客户开始，然后针对每个目标客户的特点及风险承受能力，量身打造出真正适合他们的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人的认同感，进而提升客户对我行的认同感和忠诚度。

5.注重客户挖潜与开发。针对有价值的潜在VIP客户、客户推荐的新客户和其他岗位推荐的新客户进行挖潜和开发工作。要努力提高自身的营销技能，丰富营销经验和营销技巧。为客户提供理财服务的同时，也是一个产品销售的过程，我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的交流与沟通，学会洞察客户的想法，为其提供满意的服务。要学会培养客户的忠诚度，维护好我行的客户关系，建立一个良好的客户关系网，从而让每个客户派生出更多购买我行产品的机会，在维护客户利益的同时实现我行利益的最大化。

6.充当好客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求和在工作中发现的问题反馈回来，然后通过团队的力量共同分析研究，寻求问题的最佳解决方法，从而有助于我行整体服务水平和服务质量的提升。

7.当好参谋助手，服务领导决策。及时准确地掌握本行的业务数据和分行各方面的工作动态，及时地向领导反馈各方面的信息，注重调查分析，主动为领导献计献策，对各种情况进行科学的分析和判断，为领导决策提供可靠的依据。对外广泛宣传邮储银行，提高知名度，树立良好形象。

8.加强个人修养，提高服务质量。从事理财经理工作光荣而辛苦，既需要有强烈的事业心和责任感，也需要有较强的工作能力和工作艺术，更需要不怕吃苦、善于吃苦、勇于吃苦的奉献精神。我将不断加强自身锻炼，坚决服从组织安排，一言一行与各级领导保持一致，顾全大局，维护领导权威，提高服务质量，力争在服务中显示实力，在工作中形成动力，在创新中增加压力，在与人交往中凝聚合力。

尊敬的各位领导，各位同事，接受考验，展示自我，是我参与这次竞聘的初衷；成败得失，不系于心，是我参与这次竞聘的心声。竞聘是挑战，也是机遇，只要曾经参与，我便无怨无悔。追者犹觉心意暖，抚今更思报春晖，不管结果如何，我将以平和的心态、良好的精神风貌去回报培养了我的邮储银行。最后，祝邮储银行又好又快发展，祝各位领导、各位同事身体健康、阖家欢乐、工作顺利、事业有成！也预祝各位领导、各位同事2020年元旦快乐、心想事成！

谢谢大家!

2019.12

第五篇：理财经理竞聘演讲稿

篇一：理财经理竞聘演讲词 理财经理竞聘演讲词

尊敬的各位领导，评审员：

大家好！我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，2003年毕业于**省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至**区移动公司担任客户经理。今年3月份回到交行春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇二：理财经理竞聘稿

机车路支行理财经理竞聘稿 各位领导，各位同事： 大家上午好！

首先感谢行领导给我这次展示自己，提升自己的机会！我会珍惜这次机会，充分学习好的，总结经验，已达到提升自我的目的。

我叫##，今年##岁，毕业于

###，先后在2011年做太平路支行柜员岗位，后在2012年做##支行理财经理岗位，现任##支行理财经理一职，我竞聘的岗位是机车路支行理财经理。自参加工作以来，在领导和同事的帮助下，我始终坚持在工作中不断学习，在学习中，不断提高信念，较好的完成了各阶段各岗位的任务，得到了领导和同事们的肯定，在去年被评为支行先进个人。

竞聘##支行理财经理，我认为我有以下三方面的优势：

首先，我对##支行现有及周边用户非常了解，并在过去的一年里，积攒了许多自己的忠实用户，我们每天都会面对许多形形色色的客户，我可以做到，针对不同的用户，用不同销售方法服务于客户，满意与客户，并最终以销售出产品为目的。做到以客户为中心，把最好的产品销售给最合适的人。从而也赢得了一些用户对我的信任及认可。为支行更好的创造了效益。其次，做为理财经理的所必备的知识和销售技能方面，我能对我支行现有的产品及特点为用户做到充分的讲解，并根据用户的需求做到合理的搭配。随着利率市场化，用户选择的产品越来越多，作为理财经理，我们能做的就是了解我们的产品，把我们的产品让更多的人认可。反之，如果对支行的产品及销售技能不熟练，就会流失一部分用户，从而也导致我们流失他周边的人。为了更好的树立我们邮储的品牌，创造口碑营销，我相信我能做的更好。

最后，作为理财经理应取得的资格证书，我已在过去的一年里先后取得。虽然这些证书代表不了什么，但是这些证书背后，是有多少本专业书籍在后面支撑。随着时代的发展，我们必须用知识来填补我们与时代落下的空隙，我能做到不断的充实自己，与时俱进，为支行创造更好的效益，为用户做的更合理的资产分配。从而达到共赢。再次感谢行领导给我这次机会，如果荣幸还能任职本岗位，我会更加努力做好我的本职工作，做好连通用户与支行的枢纽，更好的为邮储银行贡献自己的力量。篇三：竞聘银行理财经理竞聘演讲

银行理财经理竞聘演讲

大家好！我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。