内控培训纪要和心得

第一篇：内控培训纪要和心得

2018年6月11-12日控股内控培训

一、帆总说话：

1、财务的主要职能是帮助企业“赚钱”和“把控风险”；

2、把银行的账管理清楚，对未达超过1个月的查清及处理，财务主管一定要把钱管好，一定要在收付款上做好管控；

3、梳理流程优化制度（没有完美的内控，只有适宜的内控，内控与效率是统一和对立的），把制度给执行下去，但做事不可僵硬，不能为了内控的健全把业务逼进死胡同；

4、不能出现财务给自己丢面子的事；

5、深入一线细致梳理业务管理流程，把关键风险点给梳理出来（只要梳理，到处都是风险点，到处都去抓，则阻碍业务的开展，所以我们在不阻碍业务的前提下，把握关键点-重要的/风险大的，我们不是去整人，而是抱着治病救人的心态），特别是银行（要区分上系统和没上系统的）；

6、把财务主管做的事给管好，看好财务主管，我们要关注财务主管的工作细节，特别像懒到什么事都不想做的，连插个U盾都不想去做的，这是最大的风险点；

7、定期做好风险评估，定期向张萍主任汇报，按照法人实体不是按照管理实体；

二、牟总说话：

1、做内控我们不能只是个这儿检查那边检查的人，而是要站在更高的格局去看内控；

2、财务要成为业务的伙伴，树立财务的价值深入业务，做到比别人更专业；

三、心得：

1、内控它是点-线-面的管理方式，线是指我们的业务流程，点：就是每个业务流开展过程中的关键风险点，面：企业全面的内控管理；

2、内控一定要落实执行下去，一定要有内控的归口管理部门，内控管理应该是自上而下，而非是自下而上的模式，不是一个内控人员去在企业蹦来蹦去，应该是总经理领头，财务负责，各业务部门的主管领导参与形成内控管理委员会作为内控归口管理部门（只有财务人员知道风险是不行的，其实业务人员比财务更清楚其中的风险，内控关键在于落实，落实就必须要业务人员参与配合），去定期评估风险，定期去检查给予奖惩（每个季度检查一次，检查人员查不出问题，罚检查人员，每人每季度至少检查2条出来），事后跟踪整改；

3、对风险管理部、督委、内控归口管理部门对企业检查出来的问题，我们要去反思，是内控设计缺陷（设计上出现的欠缺），还是运行缺陷（日常的执行不到位），不断去修改和优化内控；

4、检查出来的问题已经是事后的了，问题已经发生了，而我们的工作重心是要在事前和事中，事前深入业务去梳理业务流程设计上的缺陷，事中强调落实执行到位及日常的内控管理，这是我们与督委、风险管理部的工作重心的区别。风险和督委在检查方面是专家，这是他们的职责，而我们的工作精力放在日常的内控管理上，管理自己熟悉的公司业务，对熟悉的业务更加清楚它存在的风险点。

5、针对区域的检查：人员层次不齐、检查态度难到位、简短的时间不能了解其他公司的情况、耗费人力，获取不到好的效果。我们不应该把所有精力放在“查”上，这不是我们的专业，这样会让我们浪费时间在做不专业的事情上。

6、日常的内控工作做好了，也不会有太大的问题，正常的企业内控自我检查，它是内控不断的优化的环节，真的出了大事可能也是源头无看到的设计欠缺和人为精心的犯罪。

四、检查重点：

1.1经营指标造假-工程因素

⑴、跨年主体工程未完工及后续扫尾（财务人员去现场查看）⑵、工商户与名用户违规拆分 ⑶、季度与月度提前结转 ⑷、滞后结转导致的相关问题 ⑸、相关责任的界定与处罚

1.2经营指标造假-核算因素

⑴、部分场站、管网长期未转固 ⑵、少计成本、费用 ⑶、其他考核应扣减项目

1.3经营指标造假-计量因素

⑴、工商户延迟抄表或估算虚增当期利润 ⑵、直接虚假录入工商户抄表数据 ⑶、跨期录入成本

⑷、非法变更客户性质或改变摊销数据，导致过摊销而影响当期利润

2.1业务禁区-市场与销售

⑴、违反规定发放和使用市场激励（通过虚假合同和手段发放奖金）⑵、虚拟薪资信息违规套取激励（给保安、保洁不正常的工资）⑶、为竞争对手低价供气 ⑷、违规大额核销应收账款

⑸、房地产工程未收取费用（改设计工程不加收钱）⑹、违规外销行为

2.2业务禁区-采购

⑴、物资采购与仓储问题 ⑵、办公类采购问题

⑶、非准入高价采购燃气设备，违规高价采购电子标签、地贴、管件等询价单作假勾结舞弊，高价采购加臭剂

⑷、高价采购加气设备品牌被调换（加气枪验收出问题）⑸、接受供应商的宴请

2.3业务禁区-工程结算

⑴、后补招标程序及围标问题

⑵、违规土地转让合同，违规重复付款、高价购买土地问题、违规变更土地租赁协议、工程协调费的管理及违规、穿越工程的违规问题、土建工程的违规问题、管网维护和客服等环节工程虚增（穿越、土方、绿化补偿）⑶、违规加气站租赁隐瞒经营信息 ⑷、监理费、检测费

⑸、阀门防腐没阀门，立管刷漆高服务费

2.4业务禁区-收费与计量

⑴、因系统、权限和流程管理混乱导致加气工全体舞弊，部分企业审计后整改仍不到位

⑵、未经审批违规大额补气、赠气券用于内部员工充值 ⑶、齿轮回拨进行偷气、铅封问题依然普遍

⑷、利用备用表漏洞内外勾结偷气，对故障表长期不维修或进行直通 ⑸、阀门防腐没阀门，立管刷漆高服务费

2.5业务禁区-财务

⑴、大额对外捐赠不经过审批 ⑵、伪造领导签字、印章秘钥管理不严

⑶、干部成立公司高价为公司配送燃气具，以家属名义成立公司抢夺公司客户，干部购买槽车为公司供气

⑷、关联交易损害利益，总经理剥夺财务主管权限 ⑸、混淆文件，诱导职能部门签字

第二篇：优秀班主任成长论坛纪要和主要观点

全国优秀班主任论坛暨第四届班主任研究室年会召开

11月16日至17日上午，全国优秀班主任成长论坛暨第四届班主任工作研究室年会在枣庄召开。会议由北京教育科学研究院期刊部、班主任杂志社、枣庄市教育局主办，枣庄十五中承办，来自全国各地的领导、专家和骨干班主任近千人参加会议。会议由《班主任》杂志社主编、社长赵福江，枣庄市教育局思政宣传科科长徐民伟和枣庄十五中校长邓淇共同主持。北京教育科学研究院院长助理、北京教育科学规划领导小组办公室主任、《教育科学研究》杂志社社长耿申发表开幕式讲话，枣庄市教育局副局长韩建超代表枣庄教育局致辞。北京教育科学研究院期刊部副主任、书记、班主任工作研究室主任魏强出席会议。

在开幕式上，表彰了12家全国优秀班主任工作研究室，向2013年新批准成立的7家班主任工作研究室授予了铜牌。

首先进行的是全国知名班主任的专业成长及专家报告，北京师范大学教育基本理论研究院副院长、中国教育学会中青年教育理论工作者分会秘书长余清臣教授等专家和全国知名班主任进行了专题讲座，分别就班主任成长的途径和方式，班主任工作中的具体操作方法等方面进行了讨论交流，给与会班主任今后的工作以理论启发和实践经验借鉴。讲座之后，与会代表参观了枣庄十五中自然馆、科技馆等德育阵地的建设，参观了家长委员会建设资料和成果，会议还安排了班主任研究室工作经验交流和全国知名班主任沙龙，就班主任研究室今后工作的开展和知名班主任如何带动班主任工作等问题进行了更深入的探讨、回顾、总结和计划，为全国班主任工作开创新局面、再上新台阶提供了理论和实践依据。

主要观点摘编

来自全国各地的840余名校长、德育主任、骨干班主任聚在一起探讨优秀班主任的成长途径与方式。

价值观教育 要正当、适度、可行、系统

16日上午,北京师范大学教授余清臣向在场班主任讲述班主任对学生进行的价值观教育应正当、适度、可行和系统。因为学生的发展是教育的归宿,所有的教育都是为了获得学生的可持续发展。价值观教育应该符合社会的主流观念,比如教师的爱心应该符合正义与公平,不能溺爱。所有的价值观的共同要求都应该是适度的,对待价值观不要过分拔高,也不能走极端。

余教授指出,对学生的价值观教育应基于他们现有的认识,不能超越学生的认识水平,也不能超越教育活动的空间和教师的教育水平。同时,余教授还指出,从某种程度上而言,班主任是教育的统筹者,价值观教育应具有系统性。对一些对立的价值观应该留有空间,比如“竞争”与“合作”,在讲述时不要极端讲述,以免学生产生困惑。

班主任管理工作 有时可不按套路出牌

来自江苏省南京市第三中学的陈宇老师指出,班主任管理工作不存在万能钥匙,班主任在班级工作的过程中应该注重方法的变化,不应一成不变、墨守常规。“对学生的处分、表扬都是资源,班主任应该视野开阔,善于开发教育资源。”陈老师说,在与学生谈话时,不一定要喋喋不休的说教,有时“无声胜有声”。班主任的反常规做法突破常规,更能避免学生问题的反复。同时,班主任应该对班级学生情况非常了解,充分利用班内的教育资源。对待学生管理可以学习思路,但不应寻求攻略。

当然,陈宇老师也指出,不按套路出牌也并非要求老师采用另类方法或者剑走偏锋,在尊重学生人格和自尊心的前提下,要注重所采用方法的效果。

老师好好学习学生才能天天向上

全国知名班主任、山东省十大创新班主任郑立平在本次论坛上提出,班主任应成为学生学习的榜样,好习惯成就好教师。“没有班主任的好好学习,就没有学生的天天向上。”班主任与学生之间应该是共同学习、共同成长的关系。而学习和成长都离不开良好习惯的养成。学生的一些坏习惯都是在生活中不知不觉养成的,需要家长和学校共同努力,帮助学生成长。

郑老师用三个数学算式向大家展示了小细节有可能造成天壤之别。1X1X1X1X„„=1,没有改变就是一成不变。0.99X0.99X0.99X„„的结果却是约等于0,趋向于无穷小。而1.01X1.01X1.01X„„的结果趋向于无穷大。所以,郑立平认为,老师应该多读书,读好书,“书是一把万能钥匙,什么样的幸福之门都能打开。”

第三篇：内控培训材料

内控培训材料

随着市场经济的进一步发展和企业经营环境的持续变化，商业环境日益复杂，每个企业都面临众多的风险因素，包括市场风险、运营风险、法律风险和财务风险等，并且这些风险都具有多样性和复杂性，单纯依靠传统的内部会计控制已经很难防范企业所面对的各种内外风险。正是由于这些风险的存在，作为防范风险的企业内部控制也被提到了空前的管理高度。

2008年6月28日国家财政部、审计署、银监会、保监会联合发布了《企业内部控制基本规范》（以下简称《规范》），自2009年7月11日生效。2010年4月26日，财政部等五部委联合发布了《企业内部控制配套指引》。《规范》及《配套指引》2011年1月1日起首先在境内外同时上市的公司实行，自2012年1月日起扩大到在上海、深圳证券交易所主板上市的公司施行。

一、企业建立和实施内部控制规范的必要性

企业内部控制的产生和发展是为提高企业财务报告质量、确保企业资产安全和提高企业经营效率而产生的，它伴随着世界经济一体化和全球化的发展而不断得到发展。企业的内部控制构成了企业制度建设的重要组成部分。

1、企业治理会计信息失真、提高财务报告信息质量需要企业内部控制规范。

企业要建立一套能够满足经济发展需要的会计准则制度，要有一套 内部控制制度确保企业会计准则能够被遵守执行。国家通过立法强化企业内部控制，内控成为企业进入资本市场的“入门证”“通行证”。

2、确保企业资产安全可靠，提高企业经营效率需要企业内部控制规范。

企业内部控制作为公司治理的关键环节和经营管理的重要举措，在企业的发展中有举足轻重的作用。为提高企业的经营效率，客观上要求企业建立包括组织机构、业务流程在内的，具有自我控制和自我调节功能的管理机制。

3、市场国际化、经济全球化的趋势促使企业建立健全企业内部控制规范。

伴随贸易与生产的国际化，金融国际化也成为一种必然趋势，由美国次贷危机所引发的全球性金融危机使美国的经济危机向全世界蔓延，引发了整个世界经济发展的调整与震荡。表明在经济全球化的过程中，经济的不确定性对企业产生的风险越来越大。为了强化企业的抗风险能力，必须加强企业内部控制。

二、企业内部控制

1、企业内部控制的框架与体系

企业内部控制规范是一个体系，包括基本规范、应用指引和评价与审计指引三个类别。依次是核心统领、应用指引和事后鉴定三种类型。《企业内部控制规范》共7章50条，包括内部控制目标、内控的原则和实施体系及内控的几大要素，它是内控的基本目标、基本要素、基本原则和总体要求，是总体框架在内控体系中起统驭作用。《应用指引》包括组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、财务报告、全面预算、合同管理、内部信息传递和信息系统，共计18个，它是具有可操作性的具体应用规范。

2、内部控制的定义

《规范》的第3条明确界定了内部控制的内涵和目标。所谓内部控制就是指由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。从定义看，内控是一个过程，是实现目的的手段，而不是目的的本身。内控受人的影响，涉及到企业各层次人员。

3、企业内部控制的目标

就是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。概括起来由以下几部分组成：

（1）战略目标。是指关系企业生存与发展的重大、长远、重要的愿景和使命描述。它是统领企业发展的方向，内控是组织制度上的保障。

（2）经营目标。是企业管理层根据董事会战略目标制定的经营上的目标，内控体现在资产安全和提高资产经营效率和效果上。

（3）报告目标。是企业提供的财务报告要真实可靠。

（4）合规目标。是指通过内部控制，保障企业运行符合国家颁布的各项法律法规。

4、建立和实施内部控制的五个原则

企业在建立与实施内部控制时，应当遵循的原则。（1）全面性原则。就是强调内部控制应当贯穿决策、执行和监督的全过程，覆盖企业及所属单位的各种业务和事项。

（2）重要性原则。是指在全面控制的基础上，内部控制应当关注重要业务事项和高风险领域。

（3）制衡性原则。是指内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。（4）适应性原则。是强调内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。也就是说内控体系要有可操作性，在企业的经营中能被有效应用。

（5）成本效益原则。是指企业内部控制应当权衡实施成本与预期效果，以适当的成本有效控制，在满足既定控制的前提下使控制成本最小化。

5、内部控制的五个要素

《规范》的整体核心内容就是内部控制的五大要素：

（1）内部环境。是指企业内部对企业内部控制有直接或间接影响的要素总和。包括公司治理结构和议事规则、审计委员会、内部机构设置、岗位职责、业务流程、内部审计、人力资源政策、职业道德修养和专业胜任能力、企业文化、社会责任感、法制观念等。

（2）风险评估。风险通常是指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。风险评估就是要求企业考虑潜在的事件影响目标实现的程度和范围。外部和内部因素影响着哪些事件将要发生以及这些事件的发生对企业目标实现的影响程度。每个企业都面临不同的风险，内部控制目的就是要控制风险，对风险加以识别、评估，在评估的基础上进行风险应对策略。一要确定风险的承受程度；二要识别内外风险点；三要做风险分析；四要做风险应对。

（3）控制活动。体现在组织的所有层次和功能中，包括一系列活动，如批准、授权、检查、协调、运营、绩效评估、资产安全和职责划分等。

控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

（4）信息与沟通。信息不对称是市场经济环境下交易成本加剧的内在原因，每个企业都会广泛地获取信息，包括内部的、外部的事项以及关于管理组织的活动。信息贯穿组织的所有层次，是进行风险识别、评估和风险反应以及管理组织、实现组织目标所必须的。

作为企业应当注意及时、准确、完整地收集各种内部和外部的信息，并进行筛选、核对、整理，使之成为有用的信息，同时还要及时传递，有效沟通和正确使用。

（5）内部监督。内部监督是内部控制有效发挥作用的保证，对于一个完善的内部控制体系来说是必不可少的。它可以发现内控缺陷，改善内控体系，促进企业内控的健全性、适宜性、提高有效性。

内部监督分为日常监督和专项监督。日常监督是指企业对建立实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。专项监督是指在企业发展战略、组织架构、经营活动、业务流程、关键岗位员工等发生重大调整或变化的情况下，对内部控制的某方面进行有针对性的监督检查。一般来说，风险水平较高并且重要的控制，对其进行专项监督检查的频率应 当较高，如果日常监督能够有效起到监督的效果，可以减少专项监督的频率。

三、构建企业内部控制体系

1、分四个阶段进行： 第一阶段

风险评估

第二阶段

评估内控设计的有效性 第三阶段

评估内控执行的有效性 第四阶段

建立持续的监督机制

2、企业实施内部控制的关注要点： 是一种机制的建立； 是一种管理能力的提升； 是一项长期的工作； 与企业的业务紧密结合； 与现有的管理基础紧密联系； 是对战略目标实现的有力保障。

小结：

内控的核心六个字

目标（企业的内控目标是什么）

风险（实现目标的过程中风险是什么）

措施（确保目标的实现，防控风险的措施是什么）

第四篇：内控培训

一、新机构筹建期需特别注意事项

（一）注意配备必要的内控合规和反洗钱岗位人员，并按照《关于加强保险业反洗钱工作的通知》保监发„2010‟70号，在筹备期完成反洗钱制度体系、组织机构和系统设置等相关工作

第一，反洗钱工作开展情况已成为保监局对机构进行开业验收时重点关注的内容之一； 第二，反洗钱外部监管处罚金额较高，保监会《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发„2010‟70号）规定的反洗钱重大行政处罚罚款金额下限较低，即五十万元以上即可认定，该标准远远低于保监会《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发„2010‟49号）中对《保险公司管理规定》规定的重大行政处罚标准，即“保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚”。

（二）注意筹备期间筹备组的主体资格问题 作为签约主体的问题？

第一，批筹后一般以筹备组名义签约；

第二，对外签订协议一律须经总公司审核。

（三）筹备期与开业初期公章管理问题

筹备期和开业初期，人少事多，但公章管理等关键环节管控不得有丝毫放松！

2008年某分公司下辖营销服务部开业初期，该营销服务部卢某用为营销服务部办理营业执照的机会，在空白纸上偷盖公司印章，擅自以公司名义向外借款。后经他人举报，公司才察觉此事。截至2010年9月7日已发现盖章借条3张，金额10万元。迄今已有1位出借人向当地法院起诉我公司还款3万元。

（四）分支机构开业初期是不规范问题的高发期

某分公司2010年自查发现的三起严重违规案件的发生时间集中在08、09年，说明该分公司在成立初期，内部管控和监督薄弱，对机构高级管理人员的选任不够严格，给一些合规意识淡薄的经营者留下了可乘之机，2010年上半年，分公司通过自查等方式发现了问题，并以严厉、坚决的态度对问题进行了处理，体现出分公司的合规经营基础有所健全，发现、查处问题的能力有所提升，但前期违规问题的暴露仍给我们敲响了警钟，希望各分公司引以为戒，加强对机构设立初期经营事项的监督核查，防范此类风险的发生。

（五）分支机构开业初期应避免盲目求快，而应注重“稳重有进”、“好中求快”

某分公司2008年开业后本着快速开拓市场的目的，不计成本拓展市场，产生了大量的应收保费。为应付总部应收保费清收工作要求，该分公司多家营销服务部通过以营销服务部名义对外高息借款的方式充抵应收保费，单笔最高借款额达到140万。两年后该营销服务部被起诉，公司对外还款本息合计203万。

（六）分支机构开业初期高度重视劳动用工风险

第一，筹备组应该严格按照《劳动合同法》要求及时与正式录用的工作人员签订书面劳动合同； 第二，筹备组应该严格按照公司内部人力资源等相关制度要求，严格按照规定与相关人员分别签署劳动合同、劳务派遣合同和代理合同；

第三，不能通过签订代理合同并向相关人员支付佣金方式向内勤岗位人员支付工资； 第四，在劳动合同制员工尤其是高管引进过程中，应注意审查拟录用人员与原单位是否签署了有效的“竟业禁止条款”，避免盲目挖角风险被相关同业列为共同被告的风险。

二、新机构应开展的依法合规工作

（一）迅速熟悉公司合规制度体系，完善分公司合规组织架构 第一，省级分公司合规责任人和支公司合规责任人由本级公司总经理担任，对本辖区的合规管理工作负有直接和第一位的责任。

第二，省级分公司和支公司的总经理每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核下公司合规风险管理计划；发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的补救措施，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告。

第三，公司按照统一管理、分级负责的原则设置合规管理机构。合规管理机构由各级合规管理部门的合规岗和各部门合规联系人组成。

（二）做好合规教育工作

1、合规资料库 充分利用内网资源，在总分公司OA平台上分别建立合规资料库，整理汇总重要法律、法规、监管规定和公司内部管理制度及实施细则，建立健全合规资料库。

2、合规培训

定期对员工进行有针对性的合规培训和专题讲座。

3、合规测试

拟建立合规测试系统，对员工进行定期测试和不定期测试。

（三）贯彻落实合规经营承诺制度和合规问责制度

司将组织员工签署合规承诺书，落实合规责任制。

公司正式员工，均应签署《合规承诺书》。

合规承诺书》是员工承担合规风险责任的重要依据。

据监管要求和业务发展，公司每年对《合规承诺书》进行修订更新并组织员工签署。规要求因岗位调整发生变化的，转岗员工须签署与新任职岗位合规要求相对应的《合规承诺书》。内控合规部提示其及时进行新岗位合规知识学习并安排相关的合规测试。司将员工合规测试及遵守合规承诺的情况作为其绩效考核和岗位评估的依据之一。违反合规承诺给公司造成损失或不利影响的员工，按照公司有关规定进行处理。省级分公司负责人应与总公司签订《合规经营承诺书》，承诺本人及所辖机构做到： 1.坚决杜绝交强险违规经营

2.坚决杜绝设立账外账小金库账外经营 3.坚决杜绝撕单埋单阴阳单 4.坚决杜绝制作假赔案 5.坚决杜绝经营数据造假

（四）做好合规经营检查工作

 以单证管理、交强险管理、承保理赔品质管理和中介业务管理为重点。

 围绕业务质量和合规经营，包括条款使用、渠道管理、单证管理、承保管理、理赔管理、承保业务品质、中介业务管理、财务管理等业务运营的各环节和各方面。 检查依据：监管规定，公司制度 1.自查自纠与重点检查相结合 2.非现场检查与现场检查相结合 3.检查问题与完善管理相结合

第五篇：银行内控心得

内控强化年，点滴用心银行内控心得鸡蛋在外力的作用下，很快就会被击碎，而如果是内力破壳而出时，却是一个新的的生命。我们就如同鸡蛋，如果把内控合规看成是外力的话，那我们办理工作时，只能是畏手畏脚，最后的结局也只能是失败。可是如果我们从内心真心接受各项规章制度，将其熟练地运用在工作中，那我们将会成长为一名优秀的员工。今年是我行的内控强化年，作为一名刚进我行的新员工，起初很不适应工作环境，觉得规矩太多，精神压力太大。特别是刚上岗的几天，总是担心会不会不合规，会不会扣分，办业务时思想总是无法集中。单位的其他同事看出了我的忧虑，下班后带我一起学习我行的合规制度，通过这段时间的学习和总结，在内控强化年里提出自己的几点心得体会：一：端正心态现实中很多人没有真心的接受合规规定，认为我们的规章制度严格，检查力度大，罚款多，从心里就排斥它。其实，我们应该换个角度思考一下，身为一名银行的工作人员，面临着很多的风险与诱惑，因为违规违法办事而锒铛入狱的案例比比皆是。安乐自在的环境容易使人思想放松，易做错事情。内控合规就像一把保护伞，帮我们抵挡风吹日晒。所以我们应当端正自身的心态，合规制度不是对我们的束缚，而是帮助我们少犯错，不犯错的良师益友。二：加强学习要问我内控知多少？不知，不知。我们常常将内控制度挂在嘴边，可是内控制度到底是怎么样的，有什么规定，相信很多人都不能自信满满的回答出来。每月的定期学习不是听“佛经”，既然参加了，就要利用好学习机会，将学习的内容牢记与心。发布的新规章制度，不是“一目十行”，而是要做到“过目不忘”。活到学到老。我们应在不断地学习中使自己的到“升级”。三:时间是检验真理的唯一标准纸上谈兵的典故我们小学就懂得，但为什么有很多人知道合规制度却依旧犯错误？在不断学习制度时，我们还要在实际工作中运用他们，这样才能达到最终的目的。打游戏升级时为了更高更强的武器装备，我们学习合规制度也是一样——为的是武装自己，保护我们的权益，可是如果我们得到了却不用他们，这岂不是浪费了自己的努力学习。总之，通过内控强化年的学习，使我找到了正确的工作方向，增强了合规办事的意识。希望我们在总行的领导下，用心学习，合规办事，相伴成长。