第一篇：通过电话核实信息避免冒名开户的案例
通过电话核实信息避免冒名开户的案例
一、案例经过
一客户到网点办理代办借记卡开户业务，填写了《个人客户业务申请书》及《代理开立个人结算账户核实单》。网点工作人员按照所提供的开户申请人的电话进行核实。对方对核实人员提出的出生日期、生肖的问题等回答全部无误，当询问他住址时，对方称是“*******”，与其身份证上的地址不符。如果确是身份证本人，不可能连自己生活了多年的地址也说错。经办人员由此判断对方并非身份证所示人员，而是另有人冒名。当网点工作人员向代办人说明被核实人非被代理人时，代办人未做任何申辩，悻悻离开网点。
二、案例分析
该案例是一起典型的利用他人证件冒名开户事件。代办人利用他人身份证件，与接电话的同伙协同骗取银行冒名开立账户。但凡冒名开户都是存有不可告人的目的，一旦他们的目的得逞，就会给银行带来风险。此冒名开户的堵截，是由于网点工作人员的认真核实，避免了一起被代理人在不知情的情况下被他人代理开户的风险事件发生。
三、案例启示
（一）必须加强对柜员风险意识教育及规章制度的培训。在目前各类外部欺诈事件日益增多的情况下，柜员要时刻保持职业警惕性、敏感性，加强安全防范意识，增强工作责任心，力争在不法分子第一次到网点办理业务时及时发现，有效降低风险。特别是在办理一些高风险业务时，必须严格按照规章制度执行，加强客户身份识别，真正的做到“了解你的客户”，才能从根本上有效防范业务风险。
（二）灵活运用电话方式核实客户信息。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，我行在受理他人代存款人开立账户申请时，依据填写《代理开立个人银行结算账户核实单》，与被代理人取得联系进行核实。被代理人确认无误后方才可以办理开户。
第二篇：通过核实信息避免冒名开户的案例
通过核实信息避免冒名开户的案例
一、案例经过
一客户到网点办理代办借记卡开户业务，填写了《个人客户业务申请书》及《代理开立个人结算账户核实单》。网点工作人员按照所提供的开户申请人的电话进行核实。对方对核实人员提出的出生日期、生肖的问题等回答全部无误，当询问他住址时，对方回答与其身份证上的地址不符。如果确是身份证本人，不可能连自己地址也说错。经办人员由此判断对方并非身份证所示人员，而是另有人冒名。当网点工作人员向代办人说明被核实人非被代理人时，代办人未做任何申辩，悻悻离开网点。
二、案例分析
该案例是一起典型的利用他人证件冒名开户事件。代办人利用他人身份证件，与接电话的同伙协同骗取银行冒名开立账户。但凡冒名开户都是存有不可告人的目的，一旦他们的目的得逞，就会给银行带来风险。此冒名开户的堵截，是由于网点工作人员的认真核实，避免了一起被代理人在不知情的情况下被他人代理开户的风险事件发生。
三、案例启示
（一）必须加强对柜员风险意识教育及规章制度的培训。在目前各类外部欺诈事件日益增多的情况下，柜员要时刻保持职业警惕性、敏感性，加强安全防范意识，增强工作责任心，力争在不法分子第一次到网点办理业务时及时发现，有效降低风险。特别是在办理一些高风险业务时，必须严格按照规章制度执行，加强客户身份识别，真正的做到“了解你的客户”，才能从根本上有效防范业务风险。
（二）灵活运用电话方式核实客户信息。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，银行在受理他人代存款人开立账户申请时，依据填写《代理开立个人银行结算账户核实单》，与被代理人取得联系进行核实。被代理人确认无误后方才可以办理开户。
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