2018中财金融考研笔记资料精华

第一篇：2018中财金融考研笔记资料精华

2018中财金融考研笔记资料精华

内容来源：凯程考研集训营

1、金银复本位制。金银复本位制（gold and silver bimetalism）是本位制的一种，曾在18～19世纪被英、美、法等国长期采用。在这种制度之下，黄金与白银同时作为本位币的制作材料，金币与银币都具有无限法偿的能力，都可以自由铸造、流通、输出与输入。金币和银币可以自由兑换。其最严重的缺点在于使用双本位制时会出现劣币驱逐良币现象。由于金币和银币间的比率是由政府通过法律形式定下的，所以比较稳定。然而市场上的金银之间的相对价格却经常波动，例如当黄金实际价值增大时，人们就会将手中价值较大的金币(“良币”)融化成黄金，再将这些黄金换成银币(“劣币”)来使用。反之，当白银实际价值上涨时，也会发生相仿的情况。所以，当实行双本位制时，市场上的良币很快会被人们融化而退出流通，劣币则会充斥着市场并严重扰乱市场秩序。

2、金币本位制。盛行于1880一1914年间。自由铸造、自由兑换及黄金自由输出入是该货币制度的三大特点。在该制度下，各国政府以法律形式规定货币的含金量，两国货币含金量的对比即为决定汇率基础的铸币平价。黄金可以自由输出或输入国境，并在输出入过程形成铸币一物价流动机制，对汇率起到自动调节作用。这种制度下的汇率，因铸币平价的作用和受黄金输送点的限制，波动幅度不大。

黄金输送点(gold point)是指汇价波动而引起黄金从一国输出或输入的界限。汇率波动的最高界限是铸币平价加运金费用，即黄金输出点（Gold Export Point）；汇率波动的最低界限是铸币平价减运金费用，即黄金输入点（Gold Import Point）。）在金本位制度下，实际汇率围绕平价浮动，只要黄金自由流进、流出，对其买卖不加以限制，不会出现银行券超过黄金储备的过量发行，银行券不会贬值，汇率将在黄金输送点之间波动。如果因供求变化，使得汇率波动超过黄金输送点，货币兑换就不如直接运送黄金再换取它种货币来得成本低，因此黄金输送点是实际汇率波动的范围。但当纸币大量发行，其名义含金量与实际代表的金量不符时，自由兑换遭到破坏，以黄金输送点为基础的汇率便也会遭到破坏。随着黄金输出量或输入量的增加，将减轻外汇市场供给和需求的压力，缩小汇率上下波动的幅度，并使其逐渐恢复或接近铸币平价，这样就起到了自动调节汇率的作用。

3、金块本位制。在该制度下，由国家储存金块，作为储备；流通中各种货币与黄金的兑换关系受到限制，不再实行自由兑换，但在需要时，可按规定的限制数量以纸币向本国中央银行无限制兑换金块。可见，这种货币制度实际上是一种附有限制条件的金本位制。

4、金汇兑本位制。这是一种在金块本位制或金币本位制国家保持外汇，准许本国货币无限制地兑换外汇的金本位制。在该制度下，国内只流通银行券，银行券不能兑换黄金，只能兑换实行金块或金本位制国家的货币，国际储备除黄金外，还有一定比重的外汇，外汇在国外才可兑换黄金，黄金是最后的支付手段。实行金汇兑本位制的国家，要使其货币与另一实行金块或金币本位制国家的货币保持固定比率，通过无限制地买卖外汇来维持本国货币币值的稳定。

在历史上，自从英国于1816年率先实行金本位制以后，到1914年第一次世界大战以前，主要资本主义国家都实行了金本位制，而且是典型的金本位制——金币本位制。1914年第一次世界大战爆发后，各国为了筹集庞大的军费，纷纷发行不兑现的纸币，禁止黄金自由输出，金本位制随之告终。第一次世界大战以后，在1924-1928年，资本主义世界曾出现了一个相对稳定的时期，主要资本主义国家的生产都先后恢复到大战前的水平，并有所发展。各国企图恢复金本位制。但是，由于金铸币流通的基础已经遭到削弱，不可能恢复典型的金本位制。当时除美国以外，其他大多数国家只能实行没有金币流通的金本位制，这就是金块本位制和金汇兑本位制。金块本位制和金汇兑本位制由于不具备金币本位制的一系列特点，因此，也称为不完全或残缺不全的金本位制。该制度在1929-1933年的世界性经济大危机的冲击下，也逐渐被各国放弃，都纷纷实行了不兑现信用货币制度。第二次世界大战后，建立了以美元为中心的国际货币体系，这实际上是一种金汇兑本位制，美国国内不流通金币，但允许其他国家政府以美元向其兑换黄金，美元是其他国家的主要储备资产。但其后受美元危机的影响，该制度也逐渐开始动摇，至1971年8月美国政府停止美元兑换黄金，并先后两次将美元贬值后，这个残缺不全的金汇兑本位制也崩溃了。

第二篇：中财金融

高等数学、线性代数、概率论与数理统计、统计学这是必修的专业课程，还有就是政治类的像马克思主义基本原理，中国近代史纲要，这些也是必修的课程。剩下的就是经济学和金融学的课程了，有西方经济学、政治经济学、国币银行学、证券投资学、国际金融等等。

专业必修：金融学，金融中介学，金融市场学，证券投资学，商业银行经营学，国际金融，公司理财，金融工程，中央银行学

金融学专业培养计划中本科生课程包括 思想道德修养与法律基础，马克思主义基本原理，中国近代史纲要，毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论，大学外语，大学计算机基础，高等数学，线性代数、概率论与数理统计，微观经济学，宏观经济学，法学通论，管理学通论，基础会计学，国际经济学，金融学，财政学，国际金融，保险学，证券投资学，经济法，统计学，商业银行经营管理，金融工程学，公司理财

集中实践性环节：毕业实习，毕业设计（论文）

第三篇：2018人大金融考研笔记资料的重要意义

2018人大金融考研笔记资料的重要意义

本文系统介绍中国人民大学金融学考研难度，中国人民大学金融学就业，中国人民大学金融学研究方向，中国人民大学金融学考研参考书，中国人民大学金融学考研初试经验五大方面的问题，凯程中国人民大学金融学老师给大家详细讲解。特别申明，以下信息绝对准确，凯程就是王牌的金融学、金融硕士考研机构！

2015年中国人民大学金融学状元庞俊鹏来自凯程。经验视频见凯程网站。

一、中国人民大学金融学考研专业课复习建议 经济学综合含政治经济学和西方经济学，凯程老师研在究分析近几年考研真题过程中发现：中国人民大学金融学考研专业课最近几年变化幅度很大，难度逐渐向北大靠拢，题型上比较重视计算、证明和经济问题分析，着重考察学生分析问题、解决问题的能力。鉴于以上变化，凯程老师会在其讲义和讲课过程中有意识的培养和提高学生分析、解决问题的能力。

提供讲义，巩固课本：凯程老师会根据历年考研专业课知识点的分析研究，对课本知识点重点分模块讲解，做到各个击破。例如高鸿业《西方经济学》，凯程老师会建议同学们第四版和第五版五版都看，如第五版新加的寡头模型和博弈论要好好掌握，因为在考研真题出现过。曼昆《宏观经济学》不难，但要从头到尾认认真真的看，凯程老师会在讲课的过程中会分章分节系统讲解，由于两本书的课后习题答案国内的一些配套参考书答案存在很多不足之处，但凯程老师会根据用英文原版答案做出详细的讲解，相信在凯程老师的讲解和分析下会让你对课本知识点做到清晰、透彻、熟练掌握。

分析真题，全局把握：凯程有多年的中国人民大学金融学辅导经验，凯程老师在讲解真题的过程中严格要求学生吃透真题，让学生在认识和体会的基础上理解真题答案并掌握知识点，凯程老师认为这样更有利于对知识点的理解和记忆。例如政经最核心的知识点生产力与生产关系，那么凯程老师在讲解真题的过程中会抓住这条主线，依次展开把相关知识点串起来，这样学生学习理解政经就容易轻松很多。另外，凯程老师会在冲刺阶段讲解北大经院、清华、上财、南开、复旦、西安交大等考研难的计算证明题型，对考研很有帮助。

技巧答题，抓住得分：凯程老师在平时的复习和检测过程中会有意识的培养学生这方面的能力，首先做到卷面整洁，字迹工整；其次，教会学生若何分析题干，构建答案框架，逐一罗列知识点；让学生能够醉倒答案框架话、结构完整且语句精准。

总之，在凯程老师和同学一起努力下，相信同学们的专业课会在一个循序渐进的过程逐步提高和系统掌握。

二、中国人民大学金融学考研的一些学习方法解读

“磨刀不误砍柴工”，好的学习方法可以使学习事半功倍，下面凯程考研为广大考生整理中国人民大学金融学考研知识和理解方法。

（一）参考书的阅读方法

（1）目录法：先通读各本参考书的目录，对于知识体系有着初步了解，了解书的内在逻辑结构，然后再去深入研读书的内容。

（2）体系法：为自己所学的知识建立起框架，否则知识内容浩繁，容易遗忘，最好能够闭上眼睛的时候，眼前出现完整的知识体系。

（3）问题法：将自己所学的知识总结成问题写出来，每章的主标题和副标题都是很好的出题素材。尽可能把所有的知识要点都能够整理成问题。

（二）学习笔记的整理方法

（1）第一遍学习教材的时候，做笔记主要是归纳主要内容，最好可以整理出知识框架

记到笔记本上，同时记下重要知识点，如假设条件，公式，结论，缺陷等。记笔记的过程可以强迫自己对所学内容进行整理，并用自己的语言表达出来，有效地加深印象。第一遍学习记笔记的工作量较大可能影响复习进度，但是切记第一遍学习要夯实基础，不能一味地追求速度。第一遍要以稳、细为主，而记笔记能够帮助考生有效地达到以上两个要求。并且在后期逐步脱离教材以后，笔记是一个很方便携带的知识宝典，可以方便随时查阅相关的知识点。

（2）第一遍的学习笔记和书本知识比较相近，且以基本知识点为主。第二遍学习的时候可以结合第一遍的笔记查漏补缺，记下自己生疏的或者是任何觉得重要的知识点。再到后期做题的时候注意记下典型题目和错题。

（3）做笔记要注意分类和编排，便于查询。可以在不同的阶段使用大小合适的不同的笔记本。也可以使用统一的笔记本但是要注意各项内容不要混杂在以前，不利于以后的查阅。同时注意编好页码等序号。另外注意每隔一定时间对于在此期间自己所做的笔记进行相应的复印备份，以防原件丢失。统一的参考书书店可以买到，但是笔记是独一无二的，笔记是整个复习过程的心血所得，一定要好好保管。

三、中国人民大学金融学考研难度大不大，跨专业的人考上的多不多? 相对来说，中国人民大学金融学考研招生人数多，考研难度不大，各个专业方向招生人数总额基本稳定在25人。复试专业课内容较为简单，对于跨专业考生是极为有利的。

据凯程从中国人民大学内部统计数据得知，每年金融学考研的考生中90%以上是跨专业考生，在录取的学生中，基本都是跨专业的学生。在考研复试的时候，老师更看重跨专业学生自身的能力，而不是本科背景。其次，本科经济学专业涉及分析层面的内容没有那么深，此对数学的要求没那么高，本身知识点难度并不大，跨专业的学生完全能够学得懂。在凯程辅导班里很多这样三凯程生，都考的不错，而且每年还有很多二本院校的成功录取的学员，主要是看你努力与否。所以记住重要的不是你之前学得如何，而是从你决定考研起就要抓紧时间完成自己的计划，下定决心,全身心投入，相信付出一定会有回报。

四、中国人民大学金融学就业怎么样？

中国人民大学本身的学术氛围好、师资力量强、人脉资源广，社会认可度高，自然就业就没有问题，中国人民大学毕业生每年的就业率保持在90%以上。

自改革开放以来，经济学专业一直比较热门，薪资令人羡慕。各公司、企业、政府部门和行业部门均需要大量的经济学人才加盟。

就业方向：政府经济管理部门、科研单位、银行、会计事务所、金融部门、中外大中型企业、外资公司等。

五、中国人民大学金融学专业培养方向介绍

2015年中国人民大学经济学考研学费总额1.6万元，学制2年。中国人民大学财政金融学院：金融学、保险学、财政学。就业最好的就是金融学、金融硕士。

六、中国人民大学金融学辅导班有哪些？ 对于中国人民大学金融学考研辅导班，业内最有名气的就是凯程。很多辅导班说自己辅导中国人民大学金融学，您直接问一句，中国人民大学金融学参考书有哪些，大多数机构瞬间就傻眼了，或者推脱说我们有专门的专业课老师给学生推荐参考书，为什么当场答不上来，因为他们根本就没有辅导过中国人民大学金融学考研，更谈不上有中国人民大学金融学考研的考研辅导资料，有考上中国人民大学金融学的学生了。在业内，凯程的中国人民大学金融学考研非常权威，基本上考中国人民大学金融学考研的同学们都了解凯程。凯程有系统的《中国人民大学金融学讲义》《中国人民大学金融学题库》《中国人民大学金融学凯程一本通》，也有系统的考研辅导班，及对中国人民大学金融学深入的理解，在中国人民大学有深厚的人脉及时的考研信息。不妨同学们实地考察一下。并且，在凯程网站有成功学员的经验视频，其他机构一个都没有。

七、中国人民大学金融学考研参考书是什么？

中国人民大学金融学考研参考书很多人都不清楚，凯程经济学老师推荐以下参考书： 《政治经济学》 逢锦聚等 高等教育出版社

2007年版 《政治经济学教程》 宋涛 中国人民大学出版社 《西方经济学》 高鸿业 中国人民大学出版社 《宏观经济学》 曼昆 《微观经济学》 范里昂

《微观经济学18讲》平新乔 《中级微观经济学》 尼克尔森

以上参考书比较多，实际复习的时候，请按照凯程老师指导的重点进行复习，有些内容是不考的，帮助你减轻复习压力，提高复习效率。

八、中国人民大学金融学复试分数线是多少？

2015年中国人民大学经济学专业复试分数线是390分。研究生复试包括专业课笔试、外语笔试、专业课口试、外语口试和综合素质面试五个部分。

经济学录取总成绩=初试成绩×70%+复试成绩×30%；其中，复试成绩计算：专业综合课笔试成绩60分以上，外语笔试成绩30分以上，专业课口试成绩60分以上，外语口语水平测试成绩30分以上，综合素质面试成绩30分以上。

考研复试面试不用担心，凯程考研有系统的专业课内容培训，日常问题培训，还要进行三次以上的模拟面试，还有对应的复试面试题库，你提前准备好里面的问题答案，确保你能够在面试上游刃有余，很多老师问题都是我们在模拟面试准备过的。

九、如何调节考研的心态

稳定的心态：其实我觉得只要做到全力以赴，然后中间不徊、不彷徨，认定目标，心态基本上都是稳定的，成功的学生，除了刚开始纠结于考不考得上这个问题紧张心绪不稳定之外，后来都挺稳定的，至少从表面上看上去是这样的，或许内心深处还是不太稳定的，而且偶尔还是会出现抓狂的情况，不过很快就好了。还有就是建议大家不要逢人就说自己要考中国人民大学，感觉自己考中国人民大学挺牛逼，其实，你要想清楚，考哪里不牛逼，考上哪里才牛逼，你考上后再告诉别人才显得你牛逼。因为总有些人会很善意地规劝你要实际点，不要太不自量力，尤其是你的最好最亲的朋友，而这对你的考研的心态有很严重的影响，到初试结束，都没几个人知道我考中国人民大学。

效率与时间：要记住效率第一,时间第二，就是说在保证效率的前提下再去延长复习的时间，不要每天十几个小时，基本都是瞌睡昏昏地过去的，那还不如几小时高效率的复习，大家看高效的学生，每天都是六点半醒，其实这到后面已经是一种习惯，都不给自己设置闹铃，自然醒，不过也不是每天都能这么早醒来，一周两周都会出现一次那种睡到八九点的情况，我想这是身体的需要的，所以从来也不刻意强制自己每天都准时起来，这是我的想法，还有就是当你坐在桌前感觉学不动的时候,出去听听歌或者看看财经新闻啥的放松放松。

坚定的意志：考研是个没有硝烟的持久战，在这场战争中，你要时刻警醒，不然随时都会有倒下的可能。而且，它不像高考那样，每天都有老师催着，每个月都会有模拟考试检验着。所以你不知道自己究竟是在前进还是在退步、自己的综合水平是在提高还是下降。而且，和你一起的研友基本都没有跟你考同一个学校同一个专业的，你也不知道你的对手是什么水平。很长一段时间，都感觉不到自己的进步。可能你某年的真题做了130多分，然后你觉得自己的水平很高了，但你要知道，也有很多人做了135多分，甚至140，所以这是考研期间很大的一个障碍。而且，应该在自己的手机音乐播放器里存一些特别励志的歌曲，休息期间可以听听，让自己疲惫下来的心理瞬间又满血复活。在凯程，不断有测试，有排名，你就知

道自己处于什么位置，找到差距，就能充足能量继续复习。

最后，无论以何种方法复习，考生都要全身心投入，这样才能取得好成绩。相信广大考生对于中国人民大学金融学考研都有自己的理解，也希望以上内容能够给考生带来帮助。凯程考研祝大家考研顺利!

第四篇：2018年中财金融硕士考研金融学综合笔记总结

2018年中财金融硕士考研金融学综合笔

记总结

感谢凯程考研李老师对本文做出的重要贡献

每个人，尤其是进入大学之后都应该有自己的人生规划，这个人生规划不是摆设，是实实在在为自己的人生做指南针和方向标的，制定人生规划的时候你会知道，自己的知识停留在哪个层面上，你想过什么样的生活，为了这样的生活你要为之做出怎样的努力，有了它，在毕业的前夕你就能客观评价自己，决定如要考研，究竟该怎样全面策划。现凯程为大家带来重要信息点拨。

凯程老师通过综合考研辅导名师、中央财经大学金融硕士专业导师，及往届高分学员、职业经理人的意见，为有意向报考中央财经大学金融硕士专业的考研学子提供金融学综合考研笔记。

金融学名词解释汇编 基金类

1、开放式基金(open-end funds)指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

2、封闭式基金(close-end funds)

指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后及规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。

3、契约型投资基金(constractual type funds)

根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。基金管理人依据法律法规和基金契约负责基金的经营和管理操作；基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资人通过购买基金单位，享有基金投资收益。

4、公司型投资基金(corporate type funds)

具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以赢利为目的、投资于特定对象（如各种有价证券、货币）的股份制投资公司。基金持有者既是基金投资者，又是公司股东。

5、雨伞基金(umbrella funds)

基金管理公司把自己名下的一组基金作为“母基金”，在“母基金”之下，再组成若干个“子基金”，以方便和吸引投资者在其中自由选择和转换的一种经营方式。其最大的特点就是利于投资者转换基金，并且不收或少收转换费，以此来稳定投资队伍。

6、金中的基金(funds of funds)

其特点是以其他基金单位为投资对象。它通过分散投资于本身或不同管理团体的基金来进一步分散降低风险。

7、对冲基金(hedge fund)

原意是“风险对冲过的基金”，起源于５０年代初的美国，起初的操宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。经过几十年的演变，对冲基金已失去初始的风险对冲的内涵，已成为充分利用各种金融衍生产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益的投资模式。8风险基金(venture capital)

是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金，投资于处于草创阶段的企业、技术、产品或市场，以期望在未来实现高额回报。

9、股票基金

股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资。

10、债券基金

债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。

11、货币市场基金

货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的～种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。

12、基金发起人 基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基金发起人主要职责包括：（1）制定有关法律文件并向主管机关提出设立基金的申请，筹建基金；（2）认购或持有一定数量的基金单位；（3）基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并加计银行恬期存款利息在规定时间内退还基金认购。

13、基金管理人

基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，记录15年以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告：计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约规定的其他职责：开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、准确地办理基金的申购与赎回。

14、金托管人

基金托管人应为基金开设独立的银行存款账户，并负责账户的管理。即基金银行账户款项收付及资金划拨等也由基金托管人负责，基金投资于证券后，有关证券交易的资金清算由基金托管人负责。基金托管人主要有以下职责：①安全保管全部基金资产：②执行基金管理人的投资指令；③监督基金管理人的投资运作，如果发现基金管理人有违规行为，有权向证券上管机关报告。并督促基金管理人予以改正；④对基金管理人计算的基金资产净值和编制的财务报表进行复核。兼并与收购类

15、善意收购（friendly acquisition)

当猎手公司有理由相信猎物公司的管理层会同意并购时，向猎物公司的管理层提出友好的收购建议。彻底的善意收购建议由猎手公司方私下而保密地向猎物公司方提出，且不被要求公开披露。

16、敌意收购（hostile takeover）

猎手方不顾及猎物公司董事会和经理层的利益和苦衷，既不作事先的沟通，也鲜有些警示，就直接在市场上展开标购，诱引猎物公司股东出让股份。

17、要约收购（Tender Offer）

是指收购方通过向被收购公司的股东，发出购买其所持该公司股份的书面意思表示，并按照其依法公告的收购要约中所规定的收购条件、收购价格、收购期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式。

18、杠杆收购(leveraged buyout)

其本质是举债收购，即以债务资本为主要融资工具，这些债务资本多以猎物公司资产为担保而得以筹集。

19、金降落(golden parachute)

金降落协议规定，一旦因为公司被并购而导致董事、总裁等高级管理人员被解职，公司将提供相当丰厚的解职费、股票期权收入和额外津贴作为补偿费。以此构成敌意收购的壁垒，使收购变得不那么有利可图，或是给收购者带来现金支付上的沉重负担。

20、锡降落(tin parachute)

锡降落一般是当公司被并购时，根据工龄长短，让普通员工领取数周至数月的工资。锡降落的单位金额不多，但聚沙成塔，有时能很有效地阻止敌意收购。

21、白护卫(white squire)猎物公司将大宗具有表决权的证券卖给友好公司，与充担白护卫的友好公司签定不变动的协议，该协议允许白护卫在猎物公司遭收购时以优惠价格认购股票或得到更高的投资回报率。以此防止敌意收购。

22、白骑士(white knight)猎物公司为了免受敌意收购者的控制而别无他策时，可以自行寻找一家友好公司，由后者出面和敌意收购者展开标购战。此策可使猎物公司避免面对面地与敌意收购者展开大范围的收购与反收购之争，但是，自寻接管人最终会导致猎物公司丧失独立性。金融衍生工具类

23、金融衍生工具

通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产品交易

在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为“资产负债表外交易（简称表外交易）”。根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。

24、掉期合约

掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签讨的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash Flow）的合约。

25、期权合约

期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定时间内以一定的价格（执行价格〕出售或购买一定数量的标的物（实物商品、证券或期货合约）的权利。

26、期货合约

期货合约指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

27、商品期货

商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。

28、金融期货

指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交易中的一种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品。

29、利率期货

利率期货，指以利率为标的物的期货合约。利率期货主要包括以长期国债为标的物的长期利率期货和以二个月短期存款利率为标的物的短期利率期货。30、货币期货

货币期货，指以汇率为标的物的期货合约。货币期货是适应各国从事对外贸易和金融业务的需要而产生的，目的是借此规避汇率风险。

31、股票指数期货

股票指数期货指以股票指数为标的物的期货合约。股票指数期货不涉及股票本身的交割，其价格根据股票指数计算，合约以现金清算形式进行交割。

32、看涨期权

看涨期权，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。

33、看跌期权

看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利。

34、欧式期权

欧式期权，是指只有在合约到期日才被允许执行的期权。

35、美式期权

美式期权，是指可以在成交后有效期内任何一大被执行的期权。

36、外汇按金交易

外汇按金交易，是指在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易时，交易者只付出1％～10%的按金（保证金），就可进行100％额度的交易。

37、期货保证金

在期货市场上，交易者只需按期货合约价格的一定比率交纳少量资金作为履行期货合约的财力担保，便可参与期货合约的买卖，这种资金就是期货保证金。

38、期货交易的逐日盯市制度

期货交易的逐日盯市制度，是指结算部门在每日闭市后计算、检查保证金账户余额，通过适时发出追加保证金通知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。其具体执行过程如下：在每一交易日结束之后，交易所结算部门根据全日成交情况计算出当日结算价，据此计算每个会员恃仓的浮动盈亏，调整会员保证金账户的可动用余额。若调整后的保证金余额小于维持保证金，交易所便发出通知，要求在下一交易日开市之前追加保证金，若会员单位不能按时追加保证金，交易所将有权强行平仓。

39、期货建仓、持仓和平仓

期货交易的全过程可以概括为建仓、持仓、平仓或实物交割。建仓也叫开仓，是指交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约。建仓之后尚没有平仓的合约，叫未平仓合约或者未平仓头寸，也叫持仓。在最后交易日结束之前择机将买入的期货合约卖出，或将卖出的期货合约买回，即通过一笔数量相等、方向相反的期货交易来冲销原有的期货合约，以此了结期货交易，解除到期进行实物交割的义务，这种买回已卖出合约，或卖出己买入合约的行为就叫平仓。40、限仓制度

限仓制度，是期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。

41、大户报告制度

大户报告制度，是与限仓制度紧密相关的另外一个控制交易风险、防止大户操纵中场行为的制度。期货交易所建立限仓制度后。当会员或客户投机头寸达到了交易所规定的数量时，必须向交易所申报。申报的内容包括客户的开户情况、交易情况、资金来源。交易动机等等，便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为以及大户的交易风险情况。

42、期货实物交割

实物交割，是指期货合约的买卖双方于合约到期时，根据交易所制订的规则和程序，通过期货合约标的物的所有权转移，将到期未平仓合约进行了结的行为。商品期货交易一般采用实物交割的方式。

43、期货现金交割

现金交割，是指到期末平仓期货合约进行交割时，用结算价格来计算未平仓合约的盈亏，以现金支付的方式最终了结期货合约的交割方式。这种交割方式主要用于金融期货等期货标的物无法进行实物交割的期货合约，如股票指数期货合约等。近年，国外一些交易所也探索将现金交割的方式用于商品期货。我国商品期货市场不允许进行现金交割。

44、利率顶(interest rate caps)如果贷款利率超过了规定的上限(caprate)，利率顶合约的提供者将向合约持有人补偿实际利率与利率上限的差额，从而保证合约持有人实际支付的净利率不会超过合约规定的上限。

45、利率底(interest rate floors)

如果贷款利率下降至下限(floor rate)，利率底合约的提供者将向合约持有人补偿实际利率与利率下限的差额，从而保证合约持有人实际支付的净利率不会超过合约规定的下限。扬基债券(Yankee bonds)在美国债券市场上发行的外国债券，即美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国国内市场发行的、以美圆为计值货币的债券。扬基债券具有如下几个特点：１、期限长，数额大。２、美国政府对其控制较严，申请手续远比一般债券繁琐。３、发行者以外国政府和国际组织为主。４、投资者以人寿保险公司、储蓄银行等机构为主。证券发行类

46、武士债券(Samurai bonds)

在日本债券市场上发行的外国债券，即日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。武士债券均为无担保发行，典型期限为３～１０年，一般在东京证券交易所交易。

47、龙债券(Dragon bonds)

以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券。龙债券是东亚经济迅速增长的产物。从１９９２年起，龙债券得到了迅速发展。其典型偿还期限为３～８年。龙债券对发行人的资信要求较高，一般为政府及相关机构。

48、蓝筹股

在所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票被称为蓝筹股。“蓝筹”一词源于西方赌场，在西方赌场中，有三种颜色的筹码，其中蓝色筹码最为值钱。

49、红筹股

红筹股这一概念诞生于９０年代初期的香港股票市场。香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。早期的红筹股主要是一些中资公司收购香港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后来出现的红筹股，主要是内地一些省市将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。50、存托凭证(depository receipts,DR)

是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。以股票为例，存托凭证是这样产生的：某国的上市公司为使其股票在外国流通，就将一定数额的股票，委托某一中间机构（通常为一银行，称为保管银行）保管，由保管银行通知外国的存托银行在当地发行代表该股份的存托凭证，之后存托凭证便开始在外国证券交易所或柜台市场交易。

51、转配股

是我国股票市场特有的产物。国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，就是转配股。

52、认股权证

由上市公司发行，给予持有权证的投资者在未来某个时间或某一段时间以事先确认的价格购买一定量该公司股票的权利。其实质是一种买入期权。

53、备兑权证

也给予持有者以某一特定价格购买某种股票的权利，但和一般的认股权证不同，备兑权证由上市公司以外的第三者发行，发行人通常都是资信卓著的金融机构。

第五篇：上财金融考研经验400分

复试已经结束，当天晚上结果就出来了，已经被拟录取，只差最后的调档和政审，在此不得不佩服下上财老师的效率和敬业，赞一个，回首过去这一年的考研历程，不禁感慨万千，期间多少辛酸和辛苦只有体会过的人才会懂，好了，言归正传，先说下我本人的情况吧，本科211财经大学，学的是电子商务，考的是上财金融专硕，初试成绩政治79，英语80，数学138，专业课103，今年上财金融专硕的分数线是380，在全国应该都是数一数二的了，据我所知大部分学校的专硕分数线都不高，清华才340，泪~~

一、政治

由于本科是理科生，加上大学又没怎么学，所以开始一头雾水，只好报了个政治的辅导班，不过现在回想起来才发现辅导班最大的用处就是引导你入门，让你在开始的时候能轻松些，至于到后面阶段就几乎没什么用了，辅导班发了很多书，当然了一本红宝书是必须要的，就是那本教育部考试中心出的那本红壳子的，现在市面上各种红宝书，大家不要被骗，这本书才是考研政治的精华，试卷上的题目70%多都能在书上找到答案，一般来说呢这本书看个2,3遍是至少的啦，我还做了这本书配套的课后题，就是那本高教社出版的1600题，不过感觉一般，选择题还行，大题出的不好，然后就做了历年真题，开始做的时候选择题错了好多，慢慢做多了就好了，这个大家开始不要丧失信心，最后冲刺的时候做了肖秀荣和任汝芬的冲刺题，好像都是4套，这两套试卷蛮好的，尤其是肖秀荣，至于任汝芬我本人没用过他的序列类书，不过听我同学说序列一（就是红宝书的任老师解读版）还不错，其他的序列都一般，这个我也没发言权吧，大家自己理性选择就是了。大题的话启航的20题每年都卖的很火，不过今年貌似没怎么压到题。

至于时事这一块由于辅导班发了很多资料，我就不太清楚市面上到底哪种书比较好，不过大家只要记住一点，时事不会考太偏的，那些生僻的没什么必要记。

说到最后我要向大家推荐一本书，就是风中劲草的政治核心考点（不是在做广告，真的），我是无意中在论坛看到学长学姐推荐的，这本书最大的优点就是把红宝书进行了压缩，并且还标注了已考知识点和重要知识点等，很有用，我看完几遍红宝书之后再看的这本，可以对自己的复试思路进行系统的整理，毕竟红宝书内容太多了，貌似风中劲草还有

配套的题，不过本人没用过，同学买过的都说可以。

现在谈谈复习时间，我觉得政治不用太早开始，我暑假就是听辅导班的课，开学之后才开始看红宝书，题目不用做太多，题海战术用处不大，选一些经典的做就行，基础知识

扎实才是王道。

二、英语

专硕考的是英语二，比英语一要容易些，高分很多，阅读和完形要容易，还有一点就是英语作文，我算是血的教训吧，我一直都是做的英语一的试卷，众所周知英语1的大作

文都是漫画类的，因此我准备的都是漫画类的模板，英语二10年才开始考，第一年考的是图表类的，于是我就开始了胡乱推测，觉得第二年应该会紧跟时代潮流，回到漫画类的题型上来，所以对图表类的作文就没怎么看，然后一上考场，人就傻了，还是图表题，心里那个后悔啊，都想抽自己了，作文因此成为了最不理想的一块，希望大家引以为戒，估计

英语二还会延续图表题。

好了，说说我的复习计划吧，我是大三下开始背单词的，新东方的那本就可以了，刚上手头都大了，考完4、6级后就几乎没摸过英语书了（其实考4、6级也几乎是裸考的，汗~~），背第一遍的时候相当的痛苦，考研英语和4、6级不太一样，感觉没什么交汇点，所以说4、6级没考过的人也不用太担心，好好背单词就行了。我准备了一个笔记本，把那些不太熟悉的单词都分类记了上去，以后就背这个笔记本就好了，有重点的个个突破，不过这样工作量确实大，我到了暑假去实习前才过完第一遍，不过收获也是很大。还有一点就是很多人都觉得背单词容易分心，其实很简单，你可以给自己订个标准，好比每个单词默念或默背个8遍，背完这一页我再休息个几分钟，然后规定每天背个几页，这样就好多了，背单词如果太随性了就容易分心。还有就是背单词的时候记得联系起来背，把那些看起来相似的单词串在一起背，事半功倍。其实我觉得单词才是考研的核心，单词一定不能落下，每天都得坚持（到了后面的时候不用花太多时间，每天抽个半小时就够了），单词

熟了其他就好办多了。

我背单词一直持续到10月份，才开始做阅读，阅读的话张剑的黄皮子的阅读150篇（具体名字忘记了，貌似出版社是世界图书出版社）很经典，开始做也很难，做多了就好了。英语二出来时间不长所以相关书目比较少，用英语一也是一样的。还有就是阅读的速度一

定要提上去，考试的时候时间还是有点紧张的。

至于完形翻译之类的我没怎么做题，当你阅读和单词都搞定的差不多的时候，这两部分问题不大，很多人拼命练习完形，个人觉得这是完全没必要的。然后就是做些真题和背

作文模板，最后那几天做做模拟卷保持感觉就行了。

最后要说的是一定要把握好时间，犹豫不决的话就凭感觉选一个或先跳过去，不要再

一个问题上花太多时间。

三、数学

数学是考研的大头，重要性不言而喻。我高数线代都是用的同济版，概率论是浙大版的，大三下开始看的课本，把课本及课后题目都过了一遍，转眼就到了暑假了。暑假实习完之后就没怎么看了，直到8月末的时候才开始看李永乐的那本复习全书，当时很多同学都已经过了两三遍了，然后就很慌，那段时间就拼命看全书，终于以很快的速度过完了第一遍，心情才平静了下来。然后就接着看了第二遍，第一遍的时候大部分题目和知识点都搞定了，第二遍就是把那些难点重点突破（有时间的话看个第三遍也是可以的，再多就感觉没必要了）。还有要说的是，全书看第一遍的时候会让你很痛苦，题目难度和课本上的完全不是一个等级的，所以有挫败感是很正常的，不用灰心。当然咯，如果你看第一遍毫

无压力的话就更好了。

看完两遍全书的时候差不多都到10月份了，这时候开始做李永乐的660题，这个练习选择填空很不错，推荐。然后我就做的400题（也是李永乐的），接着做了历年真题（个人觉得这个顺序会好点，400题比较难，如果做完真题再做的话会打击信心，反过来则会让你也觉得：真题不过如此。呵呵~~）。真题其实不难的，只要你前面那些都搞定的差不多的时候，真题做起来相当轻松。接着考前做几套模拟题，保持下做题的感觉，对做题的对

错不用太在意，我们的目标就是保持状态。

四、专业课

专业课毫无疑问既是难点又是重点，对跨考的学生来说尤其如此。专硕考的是431金融学综合，由教育部出考试大纲，然后学校自己命题，考的是金融学和公司理财。金融学的话黄达的很经典，推荐。很多考上了的同学都是用这个，我本人当时不太了解情况（跨专业的，没办法，对很多金融学经典著作不了解，囧），所以就买了货银和国金（431金融学里主要是货银的内容，还有少量的国金），货银的话以前上课发过一本胡庆康的，这也是金融联考的指定书目，也是很不错的。然后我自己还去买了本上财戴国强老师自己编的货币银行学，国金则也是用的上财奚君羊老师的书（这两本都是普硕指定的），当然咯，姜波克的国金也是不错的。国外的国金我就看过克鲁格曼的那本，不过感觉不适合咱这种

应试考试。公司理财则是用的罗斯的《公司理财》。

当时专硕的大纲出的很晚，所以时间就有点紧，以最快的速度过完第一遍，我是以货银，国金，公司理财的顺序来的，由易到难。由于第一年考，所以真题之类的没有，无奈之下只能买课本配套的习题册来做，不过还是很有用的，可以巩固基础知识。看第二遍的时候就和习题同时进行。公司理财貌似没看到有配套的习题册卖，不过课后习题也蛮多的，这时可以买本配套的课后习题解答，我买的是金圣才的书，说实话，错误蛮多的，不过也将就啦，大家要有分辨的能力，不要被误导了。另外也使用了翔高的《模拟试卷》，感觉重难点方向还是比较对路的，而且题型预测也还可以，推荐下，不过，这不是一般的贵！就上财今年的试题来说，选择题很多，几十个（具体忘了），6个计算题，最后有两个简答题。从内容上看货银居多，国金考的不多，主要是汇率那一块，利率平价很重要的，一定要清楚。公司理财考的不难，主要考的是NPV之类的，不过今年考了个EAC（约当年均平均成本法），这个有点难，很多进复试的同学都反映做不来。还有一点就是公司理财看前18章就够了，后面的内容不会涉及。专业课说了这么多，其实我最想说的就是一点：基础知识！把这几本书都吃透了的话，问题不大的，没必要觉得自己没怎么做题心里不踏实，都是考的些基础问题，不用太担心的。

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本主题由 往事随风 于 2011-4-16 18:21 加入精华

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