民间融资登记服务机构内部管理制度及操作规范的基本准则[最终版]

第一篇：民间融资登记服务机构内部管理制度及操作规范的基本准则[最终版]

 民间融资登记服务机构内部管理制度

及操作规范的基本准则

（试行）

为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法（试行）》的相关要求，特制定本准则。

一、管理制度

（一）内部管理

1.符合国家有关法律法规的公司章程。

2.合理规范的公司治理结构和议事规则，包括明确决策、执行、监督等方面的职责权限。

3.结合业务特点和内部控制要求设置内部管理结构，包括明确部门的职责权限。

4.建立有利于企业可持续发展的人力资源政策，包括聘用、培训、辞职、薪酬、考核、晋升、奖惩等各方面内容。

（二）风险管理

1.针对企业运行当中可能出现的内部风险及外部风险进行风险预估，采取定性或定量的方法，确定优先控制的重点风险。

（1）内部风险主要考虑以下因素：

高管人员对公司忠诚度及职业操守、员工专业的操作规范和业务能力等人力资源因素；

组织机构、运作方式等因素；

与业务合作机构（包括担保机构、银行等）的操作规范、业务流程等因素； 财务状况、经营成果、内部审计等因素；

其他内部风险因素。

（2）外部风险主要考虑以下因素：

经济形势、宏观政策、金融政策、产业政策等政策因素；产业发展环境等经济因素；

法律法规、监管要求等法律因素；

安全稳定、社会信用等社会因素；

服务对象（资金出借方、资金借入方）基本信息、诚信记录、道德风险、资金实力等核心因素；

信息系统合规运作、安全维护等技术因素；

自然灾害、环境状况等其他外部因素。

2.根据风险分析的结果，企业应综合运用风险规避、风险降低、风险分担、风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。

3.结合不同发展阶段和业务开展情况，对风险进行识别和分析，及时调整风险应对措施。

（三）运营管理

1.建立确保公司合规运营的管理制度：职务分离控制制度、内部控制监督制度、内部审计制度、业务审批制度、财务管理制度、绩效考评制度、重大风险预警机制和突发事件应急处理机制等。

2.建立选择担保机构等配套合作机构的标准和程序。

3.建立完善与银行机构的合作模式，涵盖资金结算及监督的各个环节，包括出借方和借款方的账户开设、资金拨付依据和程序、还款资金划拨以及对资金流向和用途监督等方面。

4.建立投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的业务流程或操作规范。

（四）信息管理

1.建立规范信息登记、收集、发布的操作流程和管理制度。

2.建立信息沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程度，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。

3.建立业务运营、监督管理等信息系统及管理办法（详见民间融资登记服务机构IT系统指标及验收标准）。

4.建立举报投诉制度、风险预警（针对服务对象）制度。

二、规范文本

（一）与担保机构、银行机构、信用评级机构等合作方的合同范本。

（二）资金出借方基本信息登记表范本。

（三）资金借款方基本信息登记表范本。

（四）出借方和借入方正式借款合同范本。

（五）资金拨付依据或凭证范本。

（六）关于提供投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的合同范本和相关辅助登记材料范本。

第二篇：2014年第二批民间融资登记服务机构批筹公示

2014年第二批民间融资登记服务机构

批筹公示

按照《云南省人民政府金融办 人民银行昆明中心支行 云南银监局 云南证监局 云南保监局关于加快推进民营金融机构培育发展试点工作的指导意见》（云金办〔2013〕362号）及《云南省人民政府金融办公室关于开展民间融资登记服务机构试点工作的通知》（云金办〔2013〕315号）文件精神，省金融办于2014年4月3日、4月4日组织开展了2014年第二批民间融资登记服务机构专家评审会。根据专家评审意见，昆明汇金民间融资登记服务有限公司等7家拟设公司筹备组的筹建申请事项均符合相关规定，具备筹建资格。现将各筹备组具体情况向社会公示（排名不分先后），欢迎社会各界进行评议监督。

昆明汇金民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人苏桂华，拟注册资本500万元，股权结构：昆明恒鹏商贸有限责任公司出资255万元，占股51%；云南侨信进出口有限公司出资245万元，占股49%。

昆明儒商民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人孙连文，拟注册资本500万元，股权结构：云南儒商投资有限公司出资255万元，占股51%；昆明东方纸业有限公司出资245万元，占股49%。

昆明鑫邦民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人刘京，拟注册资本1000万元，股权结构：云南星长征投资开发控股集团有限公司出资510万元，占股51%；云南巨尔仕商贸有限公司出资490万元，占股49%。

昆明满堂财富民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人刘会斌，拟注册资本500万元，股权结构：昆明宇妥生物科技有限公司出资255万元，占股51%；昆明聚文菲商贸有限公司出资245万元，占股49%。

昆明盛大金禧民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人周蕊，拟注册资本500万元，股权结构：云南飞煌幕墙工程有限公司出资255万元，占股51%；昆明阳光假日国际旅行社有限公司出资245万元，占股49%。

西双版纳融耀达民间融资登记服务有限公司，拟任法定代表人邓小波，拟注册资本2000万元，股权结构：其中西双版纳融耀达投资策划有限公司出资1020万元，占股51%；西双版纳华隆农业发展有限公司出资980万元，占股49%。

昆明华鑫民间融资登记服务有限公司,拟任法定代表人左云峰，拟注册资本500万元，股权结构：昆明德添科技开发有限公司出资255万元，占股51%；昆明伟昊天杰科技有限公司出资245万元，占股49%。

公示时间:2014年4月29日至2014年5月6日止（5个工作日）。如对公示对象有问题反映的,请在公示期间向云南省人民政府金融办公室金融三处反映。电话：0871-63133718

地址：昆明市北京路465号