案件预防心得体会 银行

第一篇：案件预防心得体会 银行

案件预防心得体会

去年十月上旬以来，市分行组织全系统开展“剖、查、防”专题教育活动，通过学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法及本岗位相关的各种规章制度，同时结合市分行关于开展“剖、查、防”的专题教育活动实施方案，我认为不仅很有必要，而且非常及时，是新形势下确保农业银行稳健发展的有效举措。

㈠深刻认识开展专题教育的重要性和必要性。

1、堵住漏洞、消除隐患是确保安全的需要。

2、以人为本，严肃行纪是树立形象的需要。

3、是加快改革和发展增效的需要。

㈡通过学习，对所发案例有深刻的反思。

1、执行力不到位是产生案件的首先根源。

2、规范性不到位是产生案件的重要根源。

3、正行纪不到位是产生案件的主要根源。

㈢通过学习，我处认真组织员工学习了农行下发的各种安全和文件和案例，并对各个发案文件的环节进行了剖析，对各个风险点进行了认真的清查，并对以后工作中的薄弱环节加大了防范力度。

1、加强学习，增强案件预防的工作意识。

首先加强学习解决好预防主体人的思想，提高员工素质，强化员工的安全意识和制度观念；其次是加强思想政治工作和职业道德素质培养，既要加强人与人之间的沟通、疏导，又要相互监督和制约。分理处与各

岗位签订安全责任书，增强了全员预防案件的意识。

2、深入开展制度落实，增强制度的执行能力。

继续深入落实案件预防责任制。一是要提高执行制度的自觉性，执行制度的全面性，执行制度的严肃性；二是做到落实案件预防会议，做到有记录、有反馈；三是建立信息反馈机制，对案件预防、发现问题和隐患做到及时反映到上级。

3、履行职责，认真做好监督，做好员工的思想稳定工作以及行为排查，抓好重点业务、重点环节、重要岗位、重点人的监督和管理，防范操作风险和潜在隐患，组织预案演练，通过学习提高发现问题和处理问题的能力，提高人防、物防、技防水平，建立一套完善的考核处罚机制，将各种不安全因素消灭在萌芽状态，力争平安度过一年又一年。

农业银行×××分理处

××××年**月***日

自查、自纠汇报

***分理处

通过“剖、查、防”一系列的活动，我处认真组织员工学习农行下发的各种安全文件和案例，并对案件易发的各处环节进行了剖析，对各个风险点进行了认真的清查，并对以后工作中的薄弱环节加大了防范力度。

分理入存在的风险，主要有以下几个方面：

一、库房现金安全；

二、会出风险；

三、新业务风险。针对以上三个方面，我们经过认真的剖析，并制定措施，落实制度，加强防范。库房现金安全主要是守库人员，守库不及时，不到位，管库人员未按制度执行造成不必要的风险漏洞，分理处就此问题制定守库、管库责任制，强化了责任，并对守库值班时间进行了严格的规定，保证全天候有人值守。对管库进行了一密两钥三分离，坚持出入库同进同出，并对库房现金，柜员现金进行不定期查库，并对日间实行一日三次碰库，一日三次清点，减少杜绝库房、现金的各种风险。

会出风险，主要是由于柜员在办理业务中，由于自身的原因，或者是外因造成银行资金安全的一种风险，分理处认真制订了岗位责任制，并组织员工学习各种会出制度、新业务，对经常出错的员工进行分析，业务不熟的进行培训、辅导，对违规的加大处罚力度。

新业务的风险主要是农行推出的一些新的中间业务，如保险、本利卡、基金等业务，由于柜员宣传不到位，形成的风险，我分理处认真组织员工对保险、本利卡、基金等业务进行学习，首先是加强自身学习，才能更好为客户宣传，介绍产品的同时，首先要让客户了解产品利弊，以免形成潜在风险。

在今后的工作中，我们将加强学习各种规章制度，依规办事，依章办事，杜绝各种事故的发生。

*****年**月***日

**农行***分理处二、三、四季度考核办法

为贯彻落实“开展08年三提大行动”综合营销方案，强化***分理处各项业务管理，最大限度调动员工的积极性和创造性，达到各项业务快速发展的目的，特制订本办法。

一、二季度的经营目标：

总存款零基数增500万，发借记卡2000张，贷记卡90张，POS机6台，代理保险178万，平安卡97张，第三方存款开户24户，代客理财交易48万，基金销售额240万，基金开户62户，人人网银60户，企业网银1户，转帐电话60部，外币3000元。

二、考核原则：

1、充分体现公平、公正、公开考核原则；

2、奖励先进，激励后进原则

3、真实考核，按分排名，结硬帐原则

三、考核指标设置

四、指标解释

1、各柜员业务量以支行微机统计为主，支行微机无法统计，由会计管理统计；

2、柜员业务量按日均计算，计算日均时以分母为出勤天数，因公外出，人出勤天数中扣除，代替会计主管行使职责天数，按履行职责的天数进行计算业务量。

3、服务质量，劳动纪律，环境卫生实行倒扣分，支行通报一次扣2分，市分行通报一次扣5分，与顾客争吵一次扣1分，扣完为止。中间业务分配

1、保险、基金按70%到个人，20%提后台，10%前台均分后台组织业务归前台。

2、发卡（借记卡）60%平均分配，40%入费用。

3、其它金融产品手续费一律分配到个人，集体攻关入费用。

*****年**月***日

第二篇：银行案件防范心得体会 [定稿]

案件防范心得体会

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名 咸宁农商行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第三篇：银行案件防范心得体会

银行案件防范心得体会‎

银行案件防范心得体‎会

银行案件防范心得‎体会近一时期，商业银‎行不断发生违法违规案‎件，尤其是一些大案、‎要案，金额巨大，情节‎恶劣，给银行的信誉和‎社会形象带来了不利影‎响，同时银行机构对操‎作风险的识别与控制能‎力不能适应业务发展的‎问题突出，为了切实加‎强对商业银行管理，坚‎决遏制案件多发势头，‎保证改革和发展的顺利‎进，银监会决定开展以‎加强制度建设为主要内‎容的查防银行案件专项‎治理工作，经过一段的‎学习现将本人的心得体‎会浅淡如下：

近几年‎来，随着银行业的竞争‎加剧，每个银行都在不‎遗余力进行着金融创新‎推出自己有特色的金融‎产品，这些经营活动对‎提升他们自己在银行业‎中的地位以及中国银行‎业在世界银行业中的地‎位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太‎刻意追求经济利益我国‎银行业在推出‎新产品的‎同时往往忘了对相对的‎制度保障进行建设，造‎成有的新产品还在沿用‎旧得制度进行管理有的‎甚至没有制度进行管理‎，这是近几来很行业不‎断发生重大案件的一个‎重要原因。但我们同时‎也要看到近期以来发生‎的一些案件也有很大一‎部分在我们传统的业务‎中，犯罪份子利用的也‎仅仅是传统的手法就造‎成了我们银行业的重大‎损失。我们在执行内控‎制度的过程中出了麻痹‎大意，有章不循的现象‎，在平时工作中没有按‎照内控制度要求和业务‎操作规程进行操作，只‎凭自己经验和感情办事‎，从而被犯罪份子利用‎钻了空子。

在我们平‎时工作中有些环节很容‎易引发案件如：信贷方‎面：贷款授权授信管理‎、向关联企业多头放贷‎。会计方面：银行与企‎业的对账制度;会计业‎务的相互分离、相互制‎约;业务处理“一手清‎”现象;英证、押管理‎;会计交接;有价单证‎、重要空白凭证的使用‎和保管等等。这些环节‎的管理有赖相关制度的‎建立和完善也有赖于制‎度执行人的高度重视和‎严格执行，这次活动把‎防范操作风险强化案件‎专项治理同加强制度建‎设和深化银行改革有机‎结合起来，把防范操作‎风险强化案件专项治理‎和完成业务经营目标结‎合起来，把防范操作风‎险强化案件专项治理同‎增强员工风险意识、提‎高员工整体素质结合起‎来，必使这两个方面得‎到同时的增强。通过‎这次活动，每个员工通‎过进行自我教育、自我‎剖析，吸取教训，警钟‎长鸣，并对照有关金融‎法规、银行规章制度自‎我查找履行岗位职责及‎遵纪守法等方面的差距‎，明确今后工作的努力‎方向，必将使我们银行‎违法违规案件行到遏制‎，案件数量不断下降。‎

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第四篇：银行案件警示教育心得体会

银行案件警示教育心得体会

心得体会的必须环节是结合实际、结合自身。仅是泛泛而谈，是一篇无血肉、无精神的散文;不能提出结合实际和自身的具体思维、具体措施、具体改革，是形式主义、空中楼阁。本站为大家整理的相关的银行案件警示教育心得体会，供大家参考选择。银行案件警示教育心得体会自 3 月份以来我行持续开展案件警示教育活动，与正在开展的“严规矩、强监督、转作风”专项活动紧密结合，通过持续学习，增强了自身案件风险防控意识、责任意识和合规意识。每一个案件的发生，往往会造成重大的资金风险和经济损失，对我行的声誉也会产生重大损害，对自己的家庭则带来挥之不去的阴霾。作为一个普通人，踏踏实实一步一个脚印，做好本职工作，无论是在单位还是生活中，都要严格的约束自己，对法律要敬畏，对道德要自律，对制度要牢记，对自由要珍惜。下面结合自身工作生活，谈谈对这次案件警示教育活动的心得体会:

一是以案为鉴，构筑牢固的拒腐防变思想防线。

通过这次警示教育活动，使我深刻认识到开展案件警示教育的重要性和必要性，深刻认识到违法违纪案件的悲痛教训，在工作生活中要增强拒腐防变的能力。坚持经常性的案例警示教育，使自身加固了思想防线。以案为鉴。在加强自身政治理论学习的同时，通过典型案例材料的学习、反思，不仅提高了自己的认识水平，而且汲取了深刻教训，时刻保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，从点滴做起严格要求自己。其实对每一位银行从业人员来说意念不坚定，心中若没有道德的底线和对法律的敬畏，就容易误入迷途，遗恨终生。

二是加强业务理论学习、提升合规风险防范意识。

身为网点一线员工，要切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为重要的工作任务。支行行长也多次组织员工利用周会，学习典型违规案例，要求大家引以为戒，并由会计主管带领大家学习业务操作流程，针对一些不常遇到的业务进行细致讲解，做到学以致用。无规矩不成方圆，在日常工作岗位中，只有不断加强业务学习，按规章流程办事，才能有效避免业务操作风险的发生。只有熟知每笔业务的操作流程，才能因不知如何办理而不知所措。

三是加强合规操作意识。

有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训中总结出来的。只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。在办理业务时要准确辨别，有条不紊，识别业务本身风险点。在柜面业务中，支

行办理开户业务比较多，这就要求我们在办理开户手续时，要严格审查客户真实身份信息，是否本人办理，身份证是否在有效期，现居住地地址等重要信息，防止冒名开户的风险事件发生，并在综合业务系统中建立并完善客户身份信息，在人行账户系统中进行登记备案。只有按照规章流程办事，熟知业务操作流程，才能在源头上防范风险事件的发生。

四是要树立正确的人生观，价值观和金钱观，谨防千里之堤毁于蚁穴。

法国哲人克雷罗夫说过:“钱是一种可怕的东西，当你用不正当的手段去占有它的时候，结果你什么都失去了”。而只有我们真正通过自己的努力付出获得的每一分钱，才能让我们在阳光底下去享受自由坦荡的生活。很多违法违规案件发生之前，都曾拥有幸福的家庭、体面的工作、可观的收入，在工作中也可能曾是一个工作认真负责的业务骨干，对待领导交办的事情一丝不苟的严格执行，但最终在日复一日的日常事务中，在金钱利益的诱惑下迈出罪恶的一步并且越陷越深再也不能抽身。善恶常常只在一念之间，自己要时刻树立警醒意识，在大是大非面前坚持正确的立场和态度，自觉维护屯溪农商行的利益，走好每一步，从而拥有美好的金融人生。

通过此次案件警示教育活动的持续开展，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的案例

来警示和教育，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心。在以后的工作中我会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!银行案件警示教育心得体会近期，全行开展了案件警示教育活动，主要通过集中培训、自学等形式开展岗位规范和业务流程教育，学习《银行业金融机构从业人员行为管理指引》、《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》、《安徽农村商业银行系统案件问责工作管理实施规定》、《安徽农商银行系统“控风险、严问责”专项活动制度汇编》，信贷、存款、票据、同业和电子银行等领域相关管理制度，以及员工行为守则和员工行为管理办法等，组织观看了警示教育片，通报典型案件案例和案件查处情况，深刻剖析违规违法案件产生的原因及危害，案明纪、以案释法。

召开案例警示教育大会。活动期间，支行按照规定要求，组织开展了以介绍我行近期相关违规、差错案例为基本内容的警示教育课，通过警示教育课，广大员工从不同方面、不同角度看到了违规操作的危害，对开展本次案件警示教育活动有了更深层的认识。

常态化学习。支行将警示教育学习资料统一配发到各网

点，要求利用每日晨会以及其他集中学习的机会，对资料进行深学、细学，同时要求全体员工撰写学习教育心得体会。

银行也要经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态，强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，远离职务犯罪，做到廉洁从业守规操作，在本职岗位上认真履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造农商银行新明天。银行案件警示教育心得体会为了进一步引导全行职工牢固树立“珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪”的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以 16 起典型案件作为“前车之覆、后车之鉴”案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价

值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具;生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体

系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知“君子爱财取之有道”。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

第五篇：银行案件防控心得体会（通用）

银行案件防控心得体会范文（通用5篇）

当我们心中积累了不少感想和见解时，心得体会是很好的记录方式，这么做可以让我们不断思考不断进步。你想好怎么写心得体会了吗？以下是小编收集整理的银行案件防控心得体会范文（通用5篇），希望能够帮助到大家。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意识不强，忽视管理。

近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。

二是法纪意识较差，疏于教育。

银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三是稽核力度较弱，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。

当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。

虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。

其次要加强防范机制。

机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

第三，要加强风险教育管理。

要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。

第四，要加强案防软环境营造。

一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。

二要提高员工收入。

事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零。增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。

三要倾听员工的心声，关注员工思想变化。

各级领导要到基层充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。

第五，要加强防控意识教育。

进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。要高度重视抓好内部管理薄弱环节。要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的.现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

（1）信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

（2）会计方面：银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；英证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺——对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的`同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

（1）信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

（2）会计方面：银行与企业的'对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；英证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的。损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1。10”银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如按规定当时银行应该双人值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助。