理财柜员培训小结[范文模版]

第一篇：理财柜员培训小结[范文模版]

理财柜员培训小结

四天的理财专员销售技能提升专题培训生活结束了，这几天的生活是丰富多彩的，我多多少少都会有一些留恋，留恋这个学习业务的好地方，留恋这里可口的饭菜。但终究重新回到了忙碌的工作中，不过这次返岗和以往任何一次都不相同，这次我不仅是带着知识，更是带着满满的信心回到支行，这对我今后的工作生涯的开展有相当久远的影响。

在这四天里我学习到很多东西。我庆幸能早一日做理财专员这个非常不错的岗位。“理财业务空间无限；理财职业生涯长，伴随一生；理财不仅可以做一个职业还可以解决自己家庭财务问题。”这是在郭老师的课上学到的。她对理财业务优势的认识更加坚定我要沿着理财经理的路一直走下去的决心。他还教给我们很多其他金融产品的销售技巧、理财专员的自我定位，客户关系建立与维护，这些正是我所欠缺的。通过这些天的学习，我们这些理财专员就可以更加自信的去服务我们的客户。

授课中有一个视频让我印象深刻美国西雅图有一个很特殊的鱼市场叫做parkplaceMarket，他们特殊的卖鱼以及批发处理鱼货的方式，曾经被许多电视台报导过，也让她成为游客如织的观光景点…

不同于一般鱼市场埋头苦干的消沈与静默，那个西雅图鱼市场里的鱼贩商人，创造出一种游戏般的工作方式，不但娱乐自己、也让前来购物的客人感染了快乐的气息。

在那儿，你看不到脸色沈重的人，他们就象是面带笑容、合作无间的棒球团队！身手不凡的鱼商们，让冰冻的鱼像棒球一样在空中飞来飞去地传递着，大家同时还相互和唱着如「啊！五条鳕鱼飞往明尼苏达。」、「八只螃蟹飞到堪萨斯去了！」等等搞笑的歌声…

经过长时期的推演与练习，鱼商们如今个个手艺精湛、身手不凡，简直可以媲美马戏团杂耍团员的精采演技！那种工作气氛也影响了鱼市场附近的上班族群，他们常到那儿去和鱼贩一起用餐，感染他们乐在工作的美好心情，有不少无力提升工作士气的公司主管跑到那儿去询问鱼贩：「为什么一整天在这个充满鱼腥味的地方做苦工，你们居然还能够如此快乐地歌唱嘻戏着？」

鱼贩们已经习惯扮演上班族心理咨询师的称职角色，偶尔他们还会邀请顾客一起参加空中「接鱼」的游戏，即使是惧怕鱼腥味的人，也能够在热情的掌声中意犹未尽地一试再试；每个愁眉不展的人，只要一走进那个鱼市场，很少不笑颜逐开地满意离去，双手也提满了自己原先并不打算要购买的鱼货，而心中则似乎都体悟到某个珍贵的人生处事哲理，那个哲理就是：「如鱼得水的气氛，必须要靠自己来营造。」

一个人或许无法选择谋生之道的职业本质，所从事的工作也可能并不是心目中的理想行业，但你却可以选择自己处事的态度与方式！让枯燥的工作变成一种快乐的游戏，你就会开始热爱上它；工作的尊严和人的自尊其实并没有两样，你只能在快乐的氛围当中去寻找。

据说那个鱼市场，早期原本也是个死气沈沈的地方，鱼贩们觉得与其每天抱怨工作的腥臭与沈重，不如改变自己的工作质量，于是一个创意接着另一个创意，一串笑声接着另一串笑声，他们终于成为鱼货市场中的「美国奇迹」…至于改变之后有没有副作用呢？有！当然是有，那就是财源滚滚而来！有谁能抗拒「买鱼送快乐」的另类吸引力？如今有人把那个鱼市场的故事摄录成一卷Video的教学录像带，推出之后深受大企业管理阶层的广泛青睐与欢迎…

鱼贩们的一首歌，唱出了他们的智能与心思：

过去已成历史，未来难以预知！今天是个礼物，而今天就是此时此地；能使我们感觉如鱼得水的快乐因素，不是环境、而是态度…

换位思考--是这次培训中学到的很重要的一个部分。'成功的销售=1%的产品或市场知识+99%的了解人性'。我想这将对我的工作和生活产生很大的影响。以前我最多在对客户的时候用用这一思维模式，但我想今后应该把它当着一种最基本的思维模式，用到工作乃至生活的每一处。这样我们与人相处、沟通都会收到很好的效果。它能成为我们攻克客户的不二法门，它能化解我们生活中工作中的很多因为不理解而产生的矛盾。理财顾问是一条辛苦的路，但只要走过将会发现属于自己的舞台。

我们一起来加油！加油！再加油！！努力！努力！再努力！！

第二篇：理财小结

理财

1.你有很好的金钱观，善于理财，但常受到小事的打扰，无法专心经营前途事业。你需要提升你的专业技术，有更好的谋生能力，赚钱后，做个快乐理财人。2.理财心魔之——收入不高，没必要理财

理财心魔之——我不是理财那块料

理财心魔之——理财就是赚大钱

理财心魔之——我很忙，没时间理财

3.冲动性的即兴购物，很容易让人陷入不自觉的消费扩张，甚至进一步动用循环利息，使自己的财务出现窘境

4.高风险的理财计划通常对你有吸引力，你有驾驭复杂局面的直觉和心理素质，但要谨慎对待风险，学会控制风险。

5.你创意十足，而且非常机敏，因此可加强自己的创造力，让创意变成钱 6.工薪族凭借着自己的一技之长，得到了工作的机会，每月按时领着薪水。可是许多工薪族可能还有许多其他的爱好和特长。这些特长如果能够合理地加以利用，就会让自己的才华变为财富。前提是不影响到自己本职工作。适当的兼职可以打发自己的闲暇时间，拓宽收入渠道。

7.你会因为考察价位的关系，不会冲动行事。你认为大概只有傻子才会捧一大笔钱去买几件精品。你会四方探听，到处比较，认定此物一定能够提升你的个人身份，且兼具实用价值，才会掏钱购买。

8.打折促销背后的故事

每逢节假日，打折促销的广告随处可见，原本没有购物的欲望也被这些打折促销的诱惑条件吸引了。这家商铺刚打出“满300送200”的招牌，那家就开始“满200送200”来回应了。消费者看着平时消费不起的商品此时如此优惠，不禁动心。其实，商场的打折行为主要是为了促销，许多商家利用这些看似有利于消费者的活动来进行欺骗，在打折前就先抬高原价，甚至出现打折后比原价还高的商品。更有甚者，有些商家用一些伪劣商品来进行打折促销，将积压在仓库里很久无人问津的商品以打折的形式出售，很快甩卖掉，既减少了库存积压，又能尽快回笼资金。而消费者买到手的，却是些质量差的产品。

要理性看待打折等促销手段，商家是不做亏本生意的，我们不要被其迷惑，盲目消费。

9.这种类型的人不会太主动地去争取很多的财富，争取加薪之类，往往觉得只要把分内的事情做好，领自己应该领的钱，安安稳稳地过生活就好了。

10.你很会存钱，看起来好像是个不懂节俭的人，但常在不知不觉的情形下存了不少钱，而且方法也很合理。

11.工薪族手上的信用卡有利也有弊，玩转它的人自然觉得利大于弊，而对其并非精通的人则很可能掉进信用卡背后的陷阱里。第一个陷阱是，普通卡升级为“白金卡”。助长了持卡人的消费欲望。第二个陷阱是，信用卡不激活同样收费。第三个陷阱是，信用卡的积分并非都有效。第四个陷阱是，未清干净卡则收取一定费用。

第三篇：银行柜员年终小结

银行柜员年终小结

时间飞快，转眼之间一年又过去了，随着时间的推移，让我在这一年中对工作有了新的认识，为了来年能更好的工作，我也已经做好了准备。

今年中旬我离开了工作很久的**网点，来到了广场。离开了以前熟悉的工作环境和相处很长时间的同事，而且接触到了全新的工作，对我来说是一个不小的挑战。在这里我主要从事出纳业务，也在慢慢的学习储蓄业务，经过3个多月的工作，我对广场的工作已经很适应了，并且也在工作中不断的学习，俗话说的好：活到老，学到老。人不管在什么时候都不能自满，眼光一定要长远，工作也要认真努力，不马虎。

广场里的客户主要来自市政府，所以有它一定的特殊性，不仅要熟练的完成业务，服务态度也是很重要的，对待客户要有礼貌，给他们一种亲切的感觉，有种回家的感觉，这样的服务态度才算是合格的银行职员。这不仅仅是说说的，一定要靠自身的努力来实现它，工作有的时候的确是有些枯燥的，不过只要全心全意的工作，有一颗服务大众的心，工作也就变的更有意义了，也让自己觉得每天过的都很充实。

银行业务种类繁多，要全部熟练掌握是很苦难的，所以在工作中绝对不能有自满的态度，一定要边工作边学习，让自己多学习东西，做一个工作中的多面手，这样对以后的工作调动也是很有帮助的。只要从身边的点滴做起一定会有所进步，对自身有所帮助

我进银行的时间还很短，还有很长的路要走，一定要趁自己年轻多学点东西，为自己的将来打好基础，不落在别人后面。今年马上就要过去，在来年一定要再接再厉，把自己的优势保持下去，经过自己的努力克服自己的缺点，勤勤恳恳的工作，多学习新的业务知识，努力使自己成为一名优秀的银行职员。

第四篇：理财工作小结

新华路支行理财发展小结

截止一季度末，新华路支行理财日均保有量1648万，新增609万，完成一季度计划203%；基金保有量新增65万，完成当月计划317%；国债三月份销售40.6万，完成当月计划135%；保险销售168.9万，完成计划56%；销售贵金属交易182万；定投有效户10户。

我支行抓住网点代发永定线征地补偿款的有利时机，支行长带领理财经理和客户经理进村召开多场理财推介会，对我行理财产品及业务进行宣讲，同时针对非法集资的风险及危害进一步提醒，村民们纷纷表示对银行的产品更为接受，累计购买我行理财、保险产品185万。我们了解到春节前大客户回款比较多，这部分款过节期间闲置不用，理财经理针对这部分客户，逐户电话、上门回访，帮客户办理成日日升产品累计销售350万，让其在节假日期间轻松享受收益。网点积极开展交叉营销工作，理财经理利用晨夕会对近期发行的理财产品及销售技巧进行讲解和沟通，大堂经理、柜员及客户经理在识别出潜在目标客户后及时引见给理财经理，理财经理再做进一步销售促成业务的成功，员工累计交叉营销理财产品135万。

下一步针对定投发展缓慢的状况，我支行近期准备开展“定投有礼”活动，由理财经理和客户经理进企业、单位，重点攻关我行现有代发工资单位，宣传定投业务。对新开户的定投客户赠送小礼品，激发客户办理的积极性，实现有效户数稳定增长完成既定计划。

第五篇：银行柜员 工作小结

银行柜员 工作小结

回顾2007年，我在xx分社工作258天，在营业部工作43天，这301天中，从我手里收入的现金超过1亿，付出超过8千万，没有一张假-币能逃过我的法眼;接触形形式式的客户，超个性的不少，有些能用平和口气解决迷雾，有些能用灿烂笑容嘻嘻过海，不能的，我用夸张而有技术含量的表情挫其蛮气，抚安燥心;爱我岗位，开心工作，我善于在工作中发现美，这一年我遇到附加价值的客户有3个，一位笑容像安在旭，一位魅力得像胡军，另外一位则像端庄版的吴雁祖;本人生性-爱好干净整洁，绝不让任何一张残钞混入新钞队伍，在空闲时间把网点打扫得一尘不染，厕所洗得飘香反光;本着好记性不如烂笔头的座右铭，每次认真的阅览文件，将新操作新业务记入私人笔记本以备查用;本人好学，这一年来主动亲近ATM，关心它，揣摸它，终于熟悉其脾性，并于节假日主动承担照顾它的任务;人人防火，户户安全，对于灭火器，只要有新产品，我必定会第一时间去摸一下，以防万不得已的时候要用到它却不知道怎么用;珍惜生命爱惜生命，对于二道门，我总是第一时间按照文件步骤模拟实践，以正规的格式去执行并以最好的态度去变成习惯;知己知彼，百战百胜，又由于我们这一代比较有网虫潜质，于是我总会浏览其他银行的主页和金融最新报道，以便在工作中寻找灵感，培养自己为信社尽点棉力的细胞，银行柜员 工作小结，工作总结《银行柜员 工作小结》。

旺狗回家，福猪归来。做为柜员的我们将继续紧密地团结在以xx主任为中心的领导班子周围，高举“爱我信社，建设信社”的伟大旗帜，认真贯彻落实“来有迎声，问有应声，走有送声”的三声要求，坚持“安全第一、服务周到”的思想路线，大力弘扬“一不怕手酸，二不怕嘴麻”的伟大精神，把优质服务做为第一要务!业务要有新思路，效益要有新突破，笑容要创新局面!要从根本上改变“有规不依、思想散漫”的无畏型方式，以促进效益杜绝风险为中心，以提高窗口服务质量为方向，以一线柜员手工操作速度和精确度为基础，注重目标定位策略，进而走上人性化的人脉销售道路，培养一批师奶杀手和客户方出纳会计偶像,建立顾客忠诚度，走可持续发展的“每柜员都有磁场，没有磁场至少要有笑潮的特色道路!使我们的信社前台业务承前启后、继往开来、与时俱进、开拓创新。

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