浙江自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则-国家外汇管理局

第一篇：浙江自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则-国家外汇管理局

附件

推进中国（浙江）自由贸易试验区外汇管理

改革试点实施细则

第一章总则

第一条为支持中国（浙江）自由贸易试验区（以下简称试验区）建设，落实《国务院关于印发＜中国（浙江）自由贸易试验区总体方案＞的通知》（国发„2017‟16号）要求，制定本实施细则。

第二条试验区内银行（含注册在区内的银行以及办理区内业务的浙江地区其他银行，下同）、境内外企业、非银行金融机构、个人（以下简称区内主体）适用本细则。

第三条国家外汇管理局浙江省分局（以下简称外汇局）具体负责监督管理试验区外币账户开立、资金划转、结售汇、外汇登记、本外币数据统计监测等事项。

第四条区内机构、个人应当按照本办法及相关规定办理外汇业务；按现行外汇管理规定，及时、准确、完整地向外汇局报送相关数据信息；主动报告异常或可疑情况，配合监督检查和调查。

银行应当建立健全内控制度，按照了解客户、了解业务、尽职审查的展业三原则完善全业务流程的真实性和合规性审查机制并办理业务，严格履行数据及异常可疑信息报送义务。

除另有规定外，机构、个人应留存充分证明本办法所涉业务真实、合法的相关文件和单证（含电子单证）等5年备查。

第五条区内主体办理本实施细则规定的外汇管理试点业务，应当具有真实合法交易基础，并通过账户办理，不得使用虚假合同等凭证或构造交易。

第二章经常项目业务

第六条银行应在确保业务真实合规的基础上，按照了解客户、了解业务、尽职审查的展业三原则办理经常项目购付汇、收结汇及划转等手续。对于资金性质不明确的业务，银行应要求办理的机构、个人主体进一步提供相关单证。服务贸易等项目对外支付仍需按规定提交税务备案表。

第七条注册且营业场所均在区内的银行可自主审慎选择区内企业，为其办理货物贸易外汇收支时审核电子单证，具体条件如下：

（一）经办银行应具有完善的风险防范内控制度；具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性；如经办银行某年度执行外汇管理规定年度考核为B-类及以下，自收到考核结果之日起三年之内不得再为新客户以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支；经办银行未直接参与考核的，应以其上一级参与考核分行的考核等级为准。

（二）区内企业在经办银行办理外汇收支的合规性和信用记录良好；保证提交电子单证的真实、合法、完整，并具备发送、储存电子单证的技术条件；满足经办银行出于风险管控要求的其他条件。

（三）商业银行应采取必要的技术识别等手段，确保企业提交电子单证的唯一性，避免同一单证以及与其相应的纸质单证被重复使用。

第八条区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业无需开立出口收入待核查账户，货物贸易外汇收入可直接进入经常项目外汇账户。对于《货物贸易外汇管理指引实施细则》第四十条规定的贸易外汇收支业务，A类企业未通过待核查账户办理的，仍需按照该条规定的单证进行办理。

区内货物贸易外汇管理分类等级为B类和C类的企业，应当按照现行货物贸易外汇管理规定办理相关外汇业务。

第九条服务贸易、收益和经常转移等对外支付单笔等值5万美元以上的，按规定提交税务备案表。

第三章资本项目业务

第十条区内金融租赁公司、外商投资融资租赁公司及中资融资租赁公司在向境内承租人办理融资租赁时，如果其用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身的国内外汇贷款或外币外债，可以外币形式收取租金（详细操作规程见附1）。

第四章外汇市场业务

第十一条具备人民币与外汇衍生产品业务资格的银行，可以按照外汇管理规定为试验区相关业务提供人民币与外汇衍生产品服务。

对于境外机构按规定可开展即期结售汇交易的，注册且营业场所在区内的银行可以为其办理人民币与外汇衍生产品交易。

衍生产品的具体范围和管理应符合现行外汇管理规定，纳入银行结售汇综合头寸管理（通过FT账户办理的除外），并按现行规定向外汇局报送相关数据。

第十二条允许注册且营业场所均在区内的银行为境外机构办理其境内外汇账户（外汇NRA账户）结汇业务（详细操作规程见附2）。

第五章附则

第十三条区内企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理业务，其上年度本外币国际收支规模由超过1亿美元调整为超过5000万美元，其余按照《国家外汇管理局关于印发＜跨国公司外汇资金集中运营管理规定＞的通知》（汇发„2015‟36号）办理。

具备一定特征的区内金融租赁公司、资产管理公司符合上述条件的，可按规定备案开展外汇资金集中运营管理试点。特征包括但不限于：此类机构与跨国公司外汇管理集中运营管理的紧密度，是否有利于切实支持实体经济发展，是否有利于支持本企业集团的主营业务，是否有利于防范金融风险等。

第十四条外汇局依法对试验区相关业务进行监管，开展非现场统计监测，完善外汇收支预警指标体系，对异常或可疑情况进行风险提示。当国际收支出现或可能出现严重失衡时，外汇局可采取相应的临时性管制措施。

外汇局可根据国家宏观调控政策、外汇收支形势及试点业务开展情况，逐步完善和改进试点业务内容。

第十五条外汇局依法对试验区相关业务进行现场监督检查和调查。机构、个人违规的，依法按照《中华人民共和国外汇管理条例》等进行处罚，并视情节暂停或取消相关主体办理本实施细则规定的相关业务。

第十六条本实施细则自发布之日起施行，未尽事宜按照现行外汇管理规定办理。

附1 试验区融资租赁外汇管理操作规程

一、允许融资租赁类公司融资租赁业务境内收取外币租金

（一）区内金融租赁公司、外商投资融资租赁公司及中资融资租赁公司（以下简称融资租赁类公司）办理融资租赁业务时，如用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身国内外汇贷款或外币外债，可以在境内以外币形式收取租金。

（二）承租人凭出租人出具的支付外币租金通知书、能够证明“用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身国内外汇贷款或外币外债”的证明文件等，到银行办理对出租人的租金购付汇手续。

（三）区内融资租赁类公司收取的外币租金收入，可以进入自身按规定在银行开立的外汇账户（应划入其他资本项目专用账户）；超出偿还外币债务所需的部分，可直接在银行办理结汇。

（四）融资租赁采用回租结构的，出租人可选择以外币或人民币形式向承租人支付租赁设备价款。承租人收取外币的，可以办理结汇。

二、便利融资租赁项目货款支付

（一）允许区内融资租赁项目公司从境外购入飞机、船舶和大型设备并租赁给承租人时，凭合同、商业单证等材料办理付汇手续。

（二）单证审核要求。

1、区内融资租赁公司或其项目公司，从境外购入飞机并租赁给境内承租人的，凭国家发展改革委出具给航空公司的飞机购买或租赁批文、购买合同、商业单证等办理付汇手续。支付预付款时无法提供国家发展改革委批文的，可事后向银行补充提供。

2、区内融资租赁公司或其项目公司，从境外购入船舶和大型设备并租赁给境内承租人的，凭合同、商业单证等办理付汇手续。

3、区内融资租赁公司或其项目公司，从境外购入飞机、船舶和大型设备并租赁给境外承租人的，凭合同、商业单证等办理付汇手续，外汇局可按照无关单外汇支付方式进行核查。

4、区内融资租赁公司或其项目公司支付预付货款后，须按规定通过货物贸易外汇业务监测系统（企业端）进行相应的企业报告。

5、付汇银行根据与境外签订的购买合同，办理对外支付手续时，若购买合同由联合购买人签订的，付汇银行根据合同办理融资租赁项目公司对外支付手续。

6、区内融资租赁公司或其项目公司购入飞机、船舶和大型设备并租赁给境内承租人，依据相关规定收取外币租金。

（三）监测管理。融资租赁项目公司支付预付货款后，由付汇银行办理相应的台账登记，跟踪项目进境或转租境外的情况，并及时报告外汇局。附2 试验区境外机构境内外汇账户结汇操作规程

一、境外机构按规定在注册于试验区内的银行开立的外汇账户（即外汇NRA账户）内资金可以结汇。

二、结汇所得人民币资金应支付境内使用，不得划转境外或进入FT账户及人民币NRA账户等。

三、银行按照不落地结汇方式办理外汇NRA账户结汇。

（一）银行应通过银行内部账户办理结汇及支付，结汇及支付时可不审单。

（二）外汇资金原则上不落地结汇后2个工作日内划入收款银行账户，收款银行按规定审核收款方提供的经常项目或资本项目单证后办理资金入账。

（三）如收款银行审核后认为资金不合规无法入账或发生交易撤销引起退汇的，无论经常、资本项下交易，该笔人民币资金原路退回结汇银行，结汇银行应在收到款项当天通过不落地购汇后原路退回外汇NRA账户。

（四）退回过程中发生的货币转换损失或收益由境外机构（或境外机构与其交易对手协商）承担。

（五）根据《银行结售汇统计制度》（汇发〔2006〕42号印发），非居民机构办理结汇按照人民币资金用途确定统计项目的具体归属。

四、银行为境外机构办理其外汇NRA账户结汇过程中发现其存在异常或涉嫌违规情况的，应及时报告外汇局。

第二篇：国家外汇管理局关于下发《货物贸易外汇管理试点指引操作规程(银行、企业版)》及改革试点有关事项的通知

国家外汇管理局关于下发《货物贸易外汇管理试点指引操作规程（银行、企业版）》及改革试点有关事项的通知

发布时间:2011-10-24 文号:汇发[2011]40号

来源: 国家外汇管理局 [打印]

------------国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

根据《国家外汇管理局国家税务总局海关总署关于货物贸易外汇管理制度改革试点的公告》（国家外汇管理局公告2011年第2号），自2011年12月1日起,在部分地区进行货物贸易外汇管理制度改革（以下简称贸易外汇改革）试点。为积极有序推进贸易外汇改革试点工作，现就有关事项通知如下：

一、自2011年12月1日起，在国家外汇管理局江苏、山东、湖北、浙江（不含宁波）、福建（不含厦门）省分局以及大连、青岛市分局所辖地区（以下简称试点地区）进行贸易外汇改革试点。试点地区银行、企业按照《货物贸易外汇管理试点指引》及其实施细则（以下简称试点法规）办理贸易外汇收支，非试点地区按照现行规定办理贸易外汇收支。

为规范试点业务操作，国家外汇管理局根据试点法规制定了《货物贸易外汇管理试点指引操作规程（银行、企业版）》（以下简称《操作规程》，见附件1），自试点之日起施行。

二、自试点之日起，试点地区银行暂停试点地区企业预付货款信息核对和录入及延期收款和延期付款注销登记等手续。非试点地区企业、银行、国家外汇管理局分支局（以下简称外汇局）仍按现行贸易信贷登记管理规定办理相关业务。

三、试点期间，对于异地办理的贸易外汇收支业务，银行应当要求企业说明其名录及分类等情况，并按以下规定办理：

（一）试点地区的B、C类企业在非试点地区银行办理贸易外汇收支业务的，企业应当到所在地外汇局逐笔登记，银行凭企业所在地外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》（以下简称《登记表》）办理。

试点地区的A类企业在非试点地区银行办理贸易外汇收支业务的，银行应当按非试点地区现行出口收汇有关规定和A类进口企业适用措施办理。

对于不在“贸易外汇收支企业名录”内的试点地区企业，试点和非试点地区银行不得直接为其办理贸易外汇收支业务。

（二）非试点地区按照《货物贸易进口付汇管理暂行办法》及相关规定核定的B、C类进口企业和不在“进口单位付汇名录”内的进口企业，在试点地区银行办理贸易外汇收支业务的，企业应当到所在地外汇局逐笔登记，银行凭企业所在地外汇局出具的《登记表》办理。

非试点地区的其他企业在试点地区银行办理贸易外汇收支业务的，银行应当按试点地区A类企业适用措施办理。

（三）对于上述应凭《登记表》办理的业务，银行审核纸质《登记表》后，应在《登记表》上签注收付款金额、日期并加盖业务印章，无需登录相关系统核实或签注《登记表》电子信息。

（四）试点地区企业在非试点地区银行办理贸易信贷业务时，非试点地区银行无需为其办理预付货款信息核对和录入及延期收款和延期付款注销登记等手续；非试点地区企业在试点地区银行办理贸易信贷业务时，试点地区银行应按照现行贸易信贷登记管理规定办理。

四、自试点之日起，试点地区暂停使用贸易收付汇核查系统、出口收结汇联网核查系统、中国电子口岸-进口付汇系统，上线运行货物贸易外汇监测系统（以下简称监测系统）。

五、银行应认真学习贸易外汇改革相关政策，在试点前配合外汇局做好试点地区分支机构的培训工作，并按照以下要求做好监测系统的上线准备和系统接入工作：

（一）银行和企业用户通过国家外汇管理局应用服务平台（以下简称应用服务平台）访问监测系统，具体访问渠道为：

用户类型

网络连接方式

访问地址

银行

外部机构接入网

http://asone.safe:9101/asone/

企业

互联网

http://asone.safesvc.gov.cn/asone

（二）试点地区银行应于2011年11月7日至11月25日期间完成辖内银行网点的网络连通、客户端环境设置、用户管理、权限分配和访问测试等工作，确保办理货物贸易外汇业务的银行网点能够通过应用服务平台访问监测系统（银行版）。银行网络连通和系统访问设置的具体操作说明，详见《货物贸易外汇监测系统（银行版）访问设置手册》（见附件2）。

（三）截止2011年10月31日已办理金融机构标识码赋码的试点地区银行网点，未在应用服务平台开户的，自2011年11月7日起在应用服务平台自动开户并开通“货物贸易外汇网上业务”，此类银行网点应向其总行或通过其总行向国家外汇管理局获取业务管理员用户（ba）的初始密码；已在应用服务平台开户的，自2011年11月7日起自动开通“货物贸易外汇网上业务”，其业务管理员和业务操作员密码不变，其中已具有贸易收付汇核查系统（银行版）访问权限的业务操作员自动获得监测系统（银行版）访问权限。

（四）2011年11月1日后办理金融机构标识码赋码的试点地区银行网点，如需办理货物贸易外汇业务，应向所在地外汇局申请开通“货物贸易外汇网上业务”，并向其总行或通过其总行向国家外汇管理局获取业务管理员用户（ba）的初始密码。

（五）2011年12月1日应用服务平台自动撤销试点地区银行网点已有的贸易收付汇核查系统（银行版）访问权限。

各中资外汇指定银行收到本通知后，应尽快转发下属分支机构。各分局、外汇管理部收到本通知后，应尽快转发所辖地方性商业银行、外资银行。在政策执行和监测系统推广过程中如遇问题，请及时向所在地外汇局反馈。

业务咨询电话：

010-68402546

监测系统支持电话：

010-68402214

银行网络连通咨询电话：010-68402022

应用服务平台咨询电话：010-68402141

特此通知。

附件：1.《货物贸易外汇管理试点指引操作规程（银行、企业版）》

2.《货物贸易外汇检测系统（银行版）访问设置手册》

二〇一一年十月二十一日

第三篇：国家外汇管理局公告2011年2号国家外汇管理局国家税务总局海关总署关于货物贸易外汇管理制度改革试点的公告

国家外汇管理局国家税务总局海关总署关于货物贸易外汇管理制度改革试点的公告

为进一步促进贸易便利化，加强货物贸易外汇管理，国家外汇管理局、国家税务总局、海关总署决定改革货物贸易外汇管理制度、优化升级出口收汇与出口退税信息共享机制，自2011年12月1日起，在江苏、山东、湖北、浙江（不含宁波）、福建（不含厦门）、大连、青岛地区试点。现公告如下：

一、改革货物贸易外汇管理方式

试点期间，试点地区试行国家外汇管理局制定的《货物贸易外汇管理试点指引》和《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》（见附件，以下简称试点法规），企业不再办理出口收汇核销手续。

试点地区外汇局对企业的贸易外汇管理方式由现场逐笔核销改变为非现场总量核查，通过货物贸易外汇监测系统，全面采集企业货物进出口和贸易外汇收支逐笔数据，定期比对、评估企业货物流与资金流总体匹配情况，便利合规企业贸易外汇收支；对存在异常的企业进行重点监测，必要时实施现场核查。

二、对试点地区企业实施动态分类管理

试点地区外汇局根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类。A类企业进口付汇单证简化，可凭进口报关单、合同或发票等任何一种能够证明交易真实性的单证在银行直接办理付汇，出口收汇无需联网核查；银行办理收付汇审核手续相应简化。对B、C类企业在贸易外汇收支单证审核、业务类型、结算方式等方面实施严格监管。B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。

试点地区外汇局结合企业在分类监管期内遵守试点法规情况，动态调整分类结果。A类企业违反外汇管理法规将被降级为B类或C类，B、C类企业在分类监管期内守法合规经营的，监管期届满后可升级为A类。

三、简化出口退税凭证

试点期间，试点地区出口企业申报出口退税时，不再提供纸质出口收汇核销单。税务局参考外汇局提供的企业出口收汇信息和分类情况，依据相关规定，审核企业出口退税。

四、调整出口报关流程

试点期间，试点地区企业出口报关仍按现行规定提供出口收汇核销单。货物贸易外汇管理制度改革全国推广后，海关总署与国家外汇管理局将调整出口报关流程，取消出口收汇核销单。

五、加强部门联合监管

试点地区企业应当严格遵守相关规定，增强诚信意识，加强自律管理，自觉守法经营。国家外汇管理局与国家税务总局、海关总署将进一步加强合作，实现数据共享；完善协调机制，形成监管合力；严厉打击各类违规跨境资金流动；严厉打击骗税、走私等违法行为。

本公告涉及有关外汇管理、出口退税、出口报关等具体事宜，由相关部门另行规定。试点期间，其他法规与本公告相抵触的，试点地区以本公告为准。

特此公告。

第四篇：干部学习讲稿：我国自由贸易试验区的改革与政府管理(下)

干部学习讲稿：我国自由贸易试验区的改革与政府管理（下）裴长洪

中国社会科学院经济所所长

四、自贸试验区的金融改革问题

（一）自贸试验区金融改革的特点

第四个问题，讲的是自贸试验区的金融改革问题。因为金融这个问题是社会也好，几个自贸试验区也好，都很关注，都认为自己的自贸试验区应当把金融问题放在一个很重要的位置，也确实金融问题有着十分特殊的意义。这个金融它涉及的问题其实涉及不少问题，首先它涉及一个金融主体的开放，也就是说他从服务贸易领域来讲，它是商业存在。第二是金融市场的开放，这个市场怎么开放？涉及到市场交易和市场规则。第三是金融中间商和专业人员的流动。因为你金融领域的话有很多专业的人才。像这些方面都涉及到服务贸易自由化，因此也都是国际社会十分瞩目和聚焦的问题。因此金融改革应该说在服务贸易领域里面也算是一个顶尖的一个问题。

金融开放对四个自贸试验区它实际上面临的任务是不一样的。从上海来讲，它的金融改革试验有特殊性，它的特殊性就是它要建的是国际金融中心。因为这个金融改革本身有这个特殊性。上海自贸区的金融改革它的特殊还在于它和上海建国际金融中心要形成一种联动基础，形成一种关联性。所谓上海国际金融中心的建设也就是目标要2015年要确立上海的全球性的人民币产品创新交易定价和清算中心。到2020年要建成和中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心。所以它这个金融中心主要还是确立人民币国际地位相适应的国际金融中心，也就是说在一定意义上说它是以人民币为中心。以人民币在国际上的地位为中心，而不是说我们和纽约、伦敦我们是建立在以美元、西方货币基础上这种国际金融中心。因此是这样一种国际金融中心在全国范围内不可能很多。所以不可能每个地方都说我这将来要建国际金融中心，这是不可能的。人民币的国际金融中心你只能在少数个别城市。比如说在上海，这就决定了上海自贸区的金融改革它有特殊的意义，在这个问题上，它不一定能够在全国范围内复制和推广，就在这个问题上。他是人民币国际金融中心，在这个问题上，要围绕这样一个中心搞的金融改革不一定能够在全国范围复制和推广，也不一定需要考虑在全国范围有联动的效应。因此，从顶层设计来说，所以他是要为上海未来的国际金融中心建设发展，单独的要量身订作一套行之有效的改革方案。所以。

来大陆参加大众创业、万众创新这样一种自然人流动，你怎么为他提供金融服务？这里面包括的内容很多。我个人认为包括的内容很多。举一个最简单的例子，比如我们说欢迎台湾同胞到福建来就业、来参加创业、创新。那人家说那好，我要在这里买房子，你让不让人家买？你说可以，你可以在这里买房子，你可以在这里买房子，我能不能按揭？我能不能用境外的金融服务机构来按揭？像这都是新问题。一方面你福建的金融机构，或者在福建的财智金融机构能不能提供按揭服务，或者我就使用台湾的金融机构来为我在福建买方提供按揭，可以不可以？如果说可以应当怎么样操作？像这样一些问题。否则他来你这参加大众创业、万众创新，他都不能够安居乐业，他怎么创业创新？所以这些都是一些要考虑的问题，可以做的文章很多，能够取得政策上先行先试的内容很多。所以我从四个自贸区来讲，当然有很多共性的金融发展业务可以改革试验，但是每个地方肯定都有它不同的特点，你也只有突出特点才能把你的金融改革、金融创新搞得有声有色，假如大家都一样，实际上也不可能都一样。比如说上海搞国际金融中心这样一个建设，你不可能天津、广东、福建都跟着搞国际金融中心，这是不可能的。但是你每个地方都有自己的特点，突出自己的特点，这样使金融改革能够取得多方面的经验和多方面的进展。

从上海来讲，因为他已经搞时间稍微长一些，多搞了一年。应当说它2015年的预期目标，应当说已经有了很大的进展，它的2015年的预期目标像金融机构数、融资租赁资产、跨进贸易电子商务等等，都有了很大的发展。它扩区之前，自由贸易账户发展也很快，到今年三月初它已经有87家有金融牌照的机构和金融服务企业入主上海自贸区。有13家中外资银行介入自由贸易账户系统，已经开了一万多个自由贸易账户。这当然对他金融改革是一个很大的意义。但是扩区之前，它这个业务发展也不快。这个前面介绍过，它扩区之前其实金融业务发展并不快。而且扩区前金融改革的进度是低于预期的，这个前面讲过。

（二）上海自贸试验区扩区后深化改革的问题

扩区之后它的金融改革、深化改革有哪些问题，这里在作一点讨论。当然这一些内容的讨论不一定完全都适合其它三个自贸区的金融改革，但是可以引起思考。第一，怎么样继续深化资本项目的可兑换。这就是说目标怎么实现，居民和非居民在大陆境内以可以自由的购买，以人民币或东道地货币定制的实物资产和金融资产。所谓资本项目开放，但是它的性质就是这个性质。过去我们已经有了境内外合格了机构投资者。像qfii、qdii这些的形式。后来又有沪港通，通过自由贸易账户开展境外人民币借款等等。像这些措施都是扩大资本项目开放的一些措施。应当说已经取得了很大的进展。可以在这个基础上继续扩大，这些开放的口子。也就是说一个是境外借款规模可以考虑进一步的加大。这里面披露了一些数据，就是说这个人民币境外借款已经有了一定的进展，但是从2015年宏观经济稳增长的要求，以及采取松紧适度的货币政策的要求来看，扩大人民币境外融资规模，以境外低利率资金来平衡境内资金价格，从这样一个要求考虑，人民币境外借款规模这个扩大还有一定的空间。同时让更多的境内外金融机构介入自由贸易账户系统，允许更多企业开立和利用自由贸易账户。这样就更多的、更有效地利用境外的低利率资金。从目前来看，未来一个时期，也仍然是上海自贸区金融改革需要考虑的一个发展方向。

在这个基础上怎么样优化自由贸易账户的管控机制，增强一线、二线资金的互动机制。因为这个自贸区并不是要建成一个“飞地”型的离岸中心，而是引领中国金融体系更高层次开放示范区，所以现有的自由贸易账户体系这样一个基础，要探索一套进一步进行投融资汇兑创新，区域外境内区域外资金流动总量的管控模式，就是你这个区域内它有自由贸易账户体系。境内区域外资金流动总量。你之间的一种管控是什么样的管控。因为你的自由贸易账户是自由的，你可以从境外进人民币。这种投融资的汇兑需求到底有多大的规模？怎么样进行管控？是用总额控制还是用余额等等？所以需要探索一套一线二线资金的这样一种互动机制。因为你不可能把它严格划着，非常的决然分配，这可能性也不大，而且也未必要这样做。这样来提升金融机构开展分帐核算业务的自主性，这还是要给一点自由。就是说一线、二线的资金互动机制既要分成一线、二线，又要与它有互动，这样怎么管控，仍然是需要研究和探索的问题。

第二是怎么深化利率市场化改革。应当说利率市场化改革已经有了很大的进展。无论是在岸，还是离岸都已经采取了一些措施，特别是已经放宽了外地存款利率的限制。下一步就是利率市场化，应当有哪些支持条件。恐怕要考虑设立单独的公司债券利率市场，这样才能够进一步促进人民币贷款利率的市场化。因为现在主要的金融服务、贷款服务都是商业银行提供，没有别的更多的渠道。当然包括一些我们已经有过的债券发行。基本上也是有商业银行来成交。在一定意义上说这种直接融资的方式已经转变为间接融资，所以有必要设立单独的公司债券市场，建立新的公司债券发行和交易制度。从而影响人民币贷款利率的市场化。而且在资本项目开放以后，大多数的金融交易也会集中在公司债券及其衍生品的领域。境外人民币的回流也主要投资于这种市场。如果没有成熟的公司债券市场，你这个资本项目开放，人民币资金回流以后，你这个管理也就成了一个新的问题。所以就很难有效地推进利率市场化的进程。第三是金融发展的政策支持。应当说要让上海变成以人民币为基础的国际金融中心，也需要有金融发展政策的支持。因为你是一个和世界竞争合作的一个重要平台。所以它的制度环境必须与国际标准接轨，符合国际惯例与准则，提高国际竞争力，这样才能吸引海外金融资源的流入，促进中国经济结构转型和升级。从这个角度来理解，要改革不等于不要政策，是要改革，就是不要成为政策“洼地”，但你也不要成为政策“高地”，你至少是一个政策“平地”，和人家一样。因此要吸引国际金融机构，要吸引国际金融业务和人才，要有这样的政策。按照2014年全球金融中心指数来排名，上海在全球83个金融中心中名列第20位，在得分上，上海与传统的国际金融中心，像伦敦、纽约、东京都存在着很大的差距。即便在地区金融中心的竞争中，香港、新加坡都保持在领跑的地位。在新崛起的亚洲金融中心，如首尔、迪拜、阿布扎比这些城市排名中都高于上海。因此在制度环境、营商环境、人力资源等方面，应当给它一定金融的发展政策，使它能够具备吸引国际资本的吸引力。

我们目前要作为一个金融中心，目前来讲差距还很大，这里面除了我们自身的问题之外，也存在我们需要有一套配套的政策。就是说我们既然要建国际金融中心，就要和人家站在同等的起跑线上。就是说在投融资汇兑和人民币跨境使用便利化这一方面的正确探索，要继续形成和国际接轨的金融制度框架。不要形成“洼地”，但也不要形成“高地”。你的政策不能说是“洼地”，但是也不要形成比人家都艰难，都更没有优势。至少应该建成符合国家金融宏观审慎管理目标、有效服务实体经济、与现有国际金融中心站在同等起跑线的“金融开阔平地”。所以这个从金融发展上也还需要给予一定的支持。

特别是人才的引进在服务贸易叫做自然人流动。所以这些也还有一些政策需要研究。比如说外籍金融人才工资薪金的个税问题，外籍金融人才的境外的收入部分的所得税问题，以及国内海外专业机构在自贸区办学、设立医疗保健服务机构等这些问题，都属于怎么样吸引人才。像金融业务的扶持政策、在岸的业务、离岸的业务也都有一些扶持政策需要考虑，要配套。同时要促进金融业务的创新。怎么样使业务活动更加活跃，能够吸引国际金融机构愿意到这里来，开展各项的金融业务。

第四是完善国际金融资产的交易平台。就是你这个国际金融中心它需要有资产交易的平台。现在已经有一些，比如说上海期货交易所，承担国际的原油期货交易平台，还有上海国际能源交易中心等等，上海证券交易所在区域内筹建的国际金融资产交易平台等等。这些都是目前自贸区里面在金融里面建立的一些基础设施。

第五篇：国家外汇管理局关于实施外汇管理行政许可有关程序问题的通知汇发[2004]68号

国家外汇管理局关于实施外汇管理行政许可有关程序问题的通知

【颁布单位】国家外汇管理局【发文字号】汇发[2004]68号【颁布时间】 2004-07-05 【生效时间】 2004-07-01 【时效性】

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：

根据《行政许可法》的规定，为做好外汇管理行政许可工作，依法行政，现就有关问题通知如下：

一、公示

国家外汇管理局分支局（以下简称外汇局）应当将本局职权范围内全部现行行政许可事项的名称、需要提交的申请材料、办理流程、办理期限等，在办公场所显著位置公示，供申请人查阅。

二、受理

外汇局对申请人提出的行政许可申请，应当认真审核，依法处理。对属于本局职权范围，符合规定形式、材料齐全的申请，应当受理，并出具“国家外汇管理局××分（支）局受理行政许可申请通知书”（见附件1）。其中，当场就可以作出并颁发许可决定的申请，可以不出具行政许可申请受理通知书；但如申请人要求，外汇局应当出具。对申请材料不齐全或者不符合规定形式，能当场告知的，应当当场告知申请人需要补正的全部内容；不能当场告知的，应当在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容。

外汇局不予受理行政许可申请，应当出具“国家外汇管理局××分（支）局不予受理行政许可申请通知书”（见附件2）。

三、审查与决定

（一）外汇局受理行政许可申请后，应当对申请材料进行审查。申请人申请材料齐全真实，符合规定形式，外汇局能当场作出决定的，外汇局应当当场作出行政许可决定。外汇局不能当场作出决定的，应当在本通知第四条规定的期限内作出行政许可决定。

（二）外汇局应当以书面形式，作出准予行政许可或者不予行政许可决定。其中，进口单位办理进口付汇核销和进口付汇备案登记，出口单位领取出口收汇核销单、办理出口收汇核销、远期出口收汇备案、补办出口收汇核销专用联及出口收汇核销单退税专用联、出口退赔外汇，特殊经济区域区内机构外汇登记及登记的变更与注销，境外投资外汇登记等行政许可项目，外汇局在按规定办理相关业务，向申请人颁发相关业务凭证或者在申请人相关业务凭证上加盖外汇局印章后，不再单独出具书面决定。

外汇局作出不予行政许可决定的，应当在书面决定中说明理由，并告知申请人享有向上一级外汇局申请行政复议的权利。

（三）外汇局行政许可决定的书面形式，按照《国家外汇管理局关于印发<关于规范外汇业务重要凭证、审批核准、档案管理的指导意见>的通知》（汇发［2004］1号）中规定的重要凭证种类执行。汇发［2004］1号文中没有规定或者规定的格式、内容等已经被国家外汇管理局变更的，按照国家外汇管理局规定的格式执行。

（四）外汇局对行政许可申请进行审查时，发现行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，应当告知申请人和利害关系人，并听取申请人、利害关系人的意见。

四、期限

（一）外汇局不能当场作出准予行政许可或者不予行政许可决定，应当自受理行政许可申请之日起二十个工作日内作出决定。二十个工作日内不能作出决定的，经本局负责人批准，可以延长十个工作日，并在二十个工作日期限届满前，书面告知申请人延长期限及理由。

（二）按规定应当先经下级外汇局审查后上报上级外汇局决定的行政许可，下级外汇局应当自受理行政许可申请之日起二十个工作日内审查完毕。上级外汇局接到下级外汇局的审查报告后，也应当在二十个工作日内审查完毕，作出行政许可决定。

（三）法律、行政法规对行政许可期限另有规定的，从其规定。

五、听证

（一）外汇局在办理外汇管理行政许可过程中，外汇管理行政法规、部门规章或者规范性文件规定应当举行听证，或者外汇局认为行政许可涉及公共利益需要举行听证的，外汇局应当举行听证。

（二）外汇管理行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，外汇局在作出行政许可决定前，应当告知申请人、利害关系人享有要求听证的权利。申请人、利害关系人在被告知听证权利之日起五个工作日内提出听证申请的，外汇局应当在二十个工作日内组织听证。

（三）外汇局在组织听证时，申请人、利害关系人为外国或者地区的个人或者机构，由该申请人或者利害关系人自带翻译。

六、变更许可申请

申请人要求变更行政许可，外汇局应当根据本通知规定的程序，按照重新申请行政许可办理。

七、监督检查

外汇局应当建立健全监督制度，对本局或者下级外汇局作出的行政许可决定，进行定期或者不定期的检查，并通过现场核查或者非现场核查被许可人从事行政许可事项活动情况的有关报表、数据等材料，履行监督责任。

外汇局依法对被许可人从事行政许可的活动进行监督检查时，应当将监督检查的情况和处理结果记录存档，供公众查阅或者上级外汇局检查。

八、外汇局在办理行政许可时，申请人要求对行政许可的事项、设定依据、材料要求、办理流程、予以或者不予行政许可决定的理由等内容进行说明或者解释的，外汇局应当说明、解释，提供准确信息。

九、外汇局办理行政许可，提供申请书格式文本，组织听证，不得收费。

十、本通知对外汇管理行政许可规定不明确或者未作规定的，遵照《行政许可法》及汇发［2004］1号文的有关规定执行。

十一、本通知自2004年7月1日起施行。汇发［2004］1号文中规定的“受理审批核准申请通知书”、“不予受理审批核准申请通知书”自行失效。

请各分局接到本通知后，立即转发所辖支局，并按照规定对外公布有关信息。各分支局要提高认识，认真学习，精心组织，积极贯彻落实本通知规定，依法行政。执行中如遇问题，请及时向总局综合司反映。

联系人：徐卫刚、曹利群

联系电话：（010）68402239、68402238 传真：68402235

附件：

1、受理行政许可申请通知书

2、不予受理行政许可申请通知书