全国最大电信诈骗案告破：千万赃款难追回

第一篇：全国最大电信诈骗案告破：千万赃款难追回

全国最大电信诈骗案告破：千万赃款难追回

2009年12月31日09:16我来说两句(2)复制链接

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昨天，北京警方宣布，一起涉案价值达1071万元的电话欠费诈骗案已告破，犯罪团伙成员叶某等5名来自台湾的犯罪嫌疑人被押解回京。这也是全国最大的一起电信诈骗案。不过警方介绍，由于女事主案发十余天后才报案，赃款大部分被犯罪嫌疑人转到了境外，另外一部分被从ATM机提走。

“欠费电话”骗走千万元

10月22日14时许，家住海淀区的张女士接到一自称“中国电信”工作人员打来的电话，称其电话欠费2600余元。张女士回答，家中电话并没有欠费。随后，对方告知其个人信息可能被盗用，如有疑问可向警方咨询。

接着，电话被转接到了“怀柔公安分局”，一位“警官”称，“你的个人信息确实被盗用，嫌疑人还利用你的个人信息办了银行卡，正在从事违法犯罪活动，现在警方正联合检察院开展工作。”通话过程中，“警官”还询问了张女士家中人员和存款情况。

不一会儿，张女士又接到了“检察院检察长”打来的电话，说张女士可能涉嫌犯罪，要求她配合警方工作，将家中存款全部集中到一张银行卡内，才能确保安全。

从10月22日开始至29日，张女士分数次将家中所有存款一千余万元都转移到了自己的中国银行卡上。并按照“检察长”的要求，提供了网上银行的用户名、密码及动态密码。她还遵从了对方“办案期间为了保密，不要将此事告诉任何人”的叮嘱，一直未对家人提及此事。

直到11月2日，张女士的丈夫因生意需要想取钱时，她才说出了实情。张女士的丈夫马上查询银行卡内余额，这才发现卡内资金已被人悉数转走。

11月3日，张女士报案。

嫌疑人取款机前“显影”

市公安局刑侦总队和海淀公安分局立即组成专案组开展侦破工作。民警发现，从10月22日事主开始转存起，犯罪分子就利用事主的网上银行，随存随转，到10月29日，张女士全部转存完家中存款时，骗子也已陆续将这些钱转至江苏、广东等地。

12月初，专案组在江苏省张家港市通过调取嫌疑人在银行ATM机取款的监控录像，发现三名专门负责取款的嫌疑人。就在此时，3人离开张家港，到了无锡。

12月20日，在当地警方的大力协助下，专案组将嫌疑人叶某、陈某、范某抓获，当场起获84张银行卡。

3人对从事诈骗犯罪活动供认不讳。同时，叶某等人还交代，另外一名团伙成员张某因嫖娼已被常熟警方拘留，成员陈某则藏匿在广州。12月26日，专案组在广东警方的配合下将陈某抓获。

叶某等5人均来自台湾，2009年10月中旬，他们被台湾一“公司”聘用，主要工作是到大陆通过银行ATM机将诈骗所得赃款取现，汇往“公司”。

目前，5名犯罪嫌疑人已被海淀警方刑事拘留，赃款追缴和涉案同伙追捕工作还在进行中。

据介绍，北京警方今年已至少抓获了62名涉及电信诈骗的台湾犯罪嫌疑人。这62人中有的负责在大陆取款转账，有的则是打电话实施诈骗，但都不是诈骗团伙的最高层。据介绍，此类团伙的最高层有的藏身台湾，有的甚至潜居国外。这无疑也给抓捕工作制造了障碍。

今年以来，台湾警方也针对远程诈骗展开了专项打击行动。但据了解，在台湾，对电信诈骗犯罪的处罚较之大陆法律要轻。有些“车手”(专门负责取款人员)可能不会面临刑罚。对于台湾犯罪嫌疑人的追责问题，市公安局刑侦总队副总队长马曦初明确表示，只要在大陆涉嫌犯罪被警方抓获，都将被依法追究刑事责任。那些明知道自己是在洗钱的取款人，也将被视为同案犯处理。

追赃难过追捕

对于赃款的下落，警方介绍，此案的赃款大部分被犯罪嫌疑人转到了境外，另外一部分被从ATM机用300余张银行卡提走。目前，警方在广东冻结了一笔款项，但还要详细调查是否为该案的赃款。

民警告诉记者，电信诈骗的追赃工作非常艰难。首先，一旦事主上当，将银行卡密码透露给嫌疑人，嫌疑人就会迅速将钱转出，分散至几百个账户。而犯罪链条中最底层的取款人往往分散在全国各地，他们分为多个小组，按照“上级”的限期，在一两天的时间内，通过“地下钱庄”等方式，将涉案赃款转至境外。取款“马仔”每提取一笔钱，可以获得取款金额3%至8%的劳务费。以往，此类犯罪团伙一般在大陆雇佣一帮“马仔”，负责取钱。从最近查获的一些案件看，已经有不少团伙直接从台湾派遣“车手”来大陆洗钱。

其次，犯罪嫌疑人的反侦查意识很强，他们在ATM机上取款时，都“乔装打扮”，有的带上眼镜，有的粘贴胡子。在破获此案时，专案组民警就在十个省市分别调取了300多台ATM机的监控录像，逐一筛查，寻找可疑面孔，最终才在江苏省张家港市发现了嫌疑人叶某。

在此前公安部召开的打击电信诈骗犯罪专项行动阶段成果发布会上，公安部刑事侦查局副局长黄祖跃也坦言，返还赃款也面临着一些困难和问题，“诈骗团伙跨区、跨境犯罪，诈骗钱财后很多都通过‘地下钱庄’汇到境外，追赃有很大的难度。即使赃款没有汇到境外，犯罪团伙通过网上银行，最快的几分钟以内就可以把两三百万的赃款分散到很多的银行卡上，分头再取，追赃也有困难。此外，即使是冻结了银行账户，按照法律规定，只有犯罪嫌疑人死亡或者法院已经判决案件生效，赃款才能解冻。”

市公安局刑侦总队副总队长马曦初介绍，目前公安部已和台湾有关部门取得联系并达成共识，将加大合作，开展跨境联合打击行动，尽可能地把赃款都追回来。而北京警方也将加大警力投入破案、追赃减损。

银行卡申办监管亟须完善

在侦办这起涉案价值达1071万元的电话欠费诈骗案时，警方发现，目前银行卡办理环节上存在监管漏洞。

通过ATM机提现是电信诈骗犯罪洗钱的一个重要手段。但是由于ATM机单日最多取款2万元的限制，犯罪团伙就需要大量的银行卡账户。本案中，嫌疑人就至少办卡300多张，而且全部都是合法银行卡。警方调查发现，此类犯罪分子经常从包工队那里，以一百元一个月的价格批量租用身份证，到银行申办银行卡。

而且，目前还出现了专卖银行卡的“黑公司”，他们租用身份证直接办理好银行卡，然后公开宣称“本公司有千张银行卡，可同时出售”，兜揽生意。

警方已就此问题与金融系统沟通，希望金融稽查部门尽快完善银行卡申办的监管措施，严格落实申请人本人办卡、填写真实资料、一人一卡等制度。

另外，警方希望和银行部门建立更畅通的沟通机制，以方便查询、堵截赃款。在本案中，嫌疑人为逃避打击，先后将1000万元赃款转往十省市的17个地市，经常是专案组刚刚追到浙江，嫌疑人已经把钱转往了福建，等专案组到了福建，钱又被转到了甘肃。警方此次共出动6组民警查找赃款下落，结果用时30余天才在江苏省张家港市堵住了犯罪嫌疑人。

事后，警方了解到，如果可以和银行达成合作，减少报批手续，在2天之内，银行系统就可以直接查到赃款的最终去向。

该案中，嫌疑人利用网络电话系统，将自己的电话直接显示为公安局、检察院的电话，也对事主起到了迷惑作用。警方表示，下一步将把那些为犯罪分子提供平台的不法商户也纳入打击重点。

警方提醒

电信诈骗手段翻新

电信诈骗犯罪嫌疑人的犯罪手段不断翻新。市公安局刑侦总队副总队长马曦初介绍，以前，犯罪嫌疑人是冒充电信部门的工作人员提示、警示事主，而近期的案件中，嫌疑人经常以公安局、检察院，甚至是安全部门的名义，直接恐吓事主。“你的账户已经涉嫌洗钱，要立即转账，如不配合，就将被拘留接受调查。”

临近年底，犯罪分子根据经济政策变化不断翻新诈骗内容。汽车退税，已经有人不相信了，犯罪分子就开始利用最近的养路费退费政策开始诈骗；房地产热，买卖房屋的人多了，犯罪分子就编出了房屋退税的理由；最近股市行情看好，就又有了“替人操盘炒股返利”类型的诈骗。

警方特别提示市民，接到以上内容的电话时，千万不可头脑发热，一定要多问几句，觉得可疑，立即报警。

链 接

电信诈骗

一周发案67起

本报讯(记者侯莎莎)昨天，市公安局通报，年终岁尾，电信诈骗案出现反弹。12月23日至29日，全市电信诈骗案发案67起，共造成经济损失216.65万元，环比上升10%。

12月23日至29日，全市共接报电信诈骗警情6164起，其中接举报电信诈骗案件5960起，发案67起。

高发的电信诈骗案主要类别为：电话退税诈骗、网络交易诈骗、电话欠费诈骗、网络中奖诈骗、网络冒充熟人诈骗、短信中奖诈骗。具体为：电话退税诈骗15起，环比持平；网络交易诈骗11起，环比减少11起，下降50%；电话欠费诈骗8起，环比多3起，上升60%；网络中奖诈骗6起，环比少2起，下降25%；网络冒充熟人诈骗5起，环比少1起，下降16.7%；短信中奖诈骗4起，环比少10起，下降71.4%。

其中，电话诈骗造成损失明显，达170.13万元，环比增长89.05万元；网络诈骗损失34.93万元，环比少32.67万元；短信诈骗损失11.59万元，环比少28.72万元。

本周全市共破获电信诈骗案件150起，抓获犯罪嫌疑人16名，其中电话欠费诈骗嫌疑人9名，电话投资诈骗嫌疑人4名，电话退税诈骗嫌疑人3名。

通过市公安局指挥中心接警台、防范电信诈骗专家咨询热线及民警现场劝解，警方共拦阻涉嫌电信诈骗转账、汇款行为193起，涉案金额33.4万元。

通过一个半月的专项打击和宣传，目前，本市的电信诈骗案得到了遏制。