附中国农业银行广东省分行自助设备集中加配钞业务管理办法(试行)

第一篇：附中国农业银行广东省分行自助设备集中加配钞业务管理办法(试行)

附件：1 中国农业银行广东省分行 集中加配钞业务管理办法

(试行)

第一章 总则

第一条 为规范自助设备集中加配钞业务操作，提高设备运行效率，有效防范风险，根据《中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）》、《中国农业银行金库运营业务管理办法》、《中国农业银行运营业务外包管理办法（试行）》等有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称的自助设备集中加配钞，是指现金中心(或承担集中加配钞职能的分支库)成立专职的加配钞团队或外包服务，对自助设备进行现金集中加配钞及相关的清分、账务、吞卡等处理工作、实现集中加配钞业务的电子化、专业化、流程化管理。

第三条 本办法适用于中国农业银行广东省分行开展自助设备集中加配钞业务的现金中心及其分中心、分支库。

无挂靠实体金库的一级支行(以下简称支行)开展自助设备集中加配钞业务，参照现金中心或分支库办理。

第二章 基本规定

第四条 自助设备集中加配钞(以下简称集中加配钞)适用离行式和在行式自助设备。

网点营业内厅外的在行式自助设备，现金中心(及其分中心、分

称COMS系统，下同)进行登记。

第八条 集中加取钞业务相关的交接、清分、装箱、封箱、更换钞箱、复点等操作应在有效录像监控范围内进行。

第九条 加配钞团队人员应加强对名章、钥匙、出入证件等保管、使用，不得外借他人使用。

电子钥匙、PDA及自助设备上箱盖、加钞间门控钥匙等使用完毕，应及时交回现金中心，并入保险柜加锁保管。

第十条 前期工作。

(一)成立工作小组。分行应建立集中加配钞工作小组，由电子银行、运营管理、安全保卫、信息技术管理、财务会计、人力资源、个人金融等部门组成，负责协调、落实集中加配钞各项推进工作。

(二)制定方案。由运营管理部牵头制定集中加配钞实施方案，进一步明确部门职责、物品移交、锁具管理、业务处理、推进步骤等内容。

(三)提出申请。网点或支行根据实施方案，做好包括基础设施、环境卫生、安全保卫等重要事项的准备工作，确定挂靠或指定网点(以下简称网点)，并提交书面申请。

(四)评估验收。分行根据申请，由运营管理、电子银行、安全保卫等部室按线条对自助设备或自助银行的风控措施、安防要求、维护管理等内容进行评估、验收，经评估、验收通过后方可上收。

(五)试点运行。现金中心实施时，可先选取1个自助银行或10台以下自助设备试运行，试点期可持续1-3个月不等；分行应对试点

务处理岗、库房管理岗等工作岗位。库房管理岗由金库管库员兼任。

第十五条

团队职责。

(一)负责与库房办理自助设备用现金的出入库交接工作。(二)负责制定加钞任务、清分装箱、配送清机、账务处理等集中加配钞业务操作。

(三)负责集中加配钞业务用的PDA、电子锁具、清分机具、钞箱等设备物品的维护、保养和管理，保证设备物品安全、正常使用。

(四)其他集中加配钞任务。第十六条

岗位职责。

(一)业务主管岗：兼任集中加配钞团队负责人。

1.负责集中加配钞团队日常工作，落实、检查、监督各项业务制度执行情况，合理安排、调整自助设备加配钞的路线和相关人员。

2.负责集中加配钞团队人员的工作考核，实行外包的，负责向服务上提供服务商人员工作数量、质量考评数据。

3.负责清机管理任务及长短款处理的审批。4.负责审核当日任务执行及账务处理情况。

5.负责突发事件的应急处理，并及时向现金中心主任及运营管理、电子银行等部门报告。

6.负责对集中管理自助设备加、取钞情况进行检查。(二)监控监督岗：

1.负责制定自助设备加钞、清机计划，并结合自助设备维护等要

3.负责将已清分的自助设备用现金装入钞箱及加卡封条，并按自助设备入钞箱袋。

（五）现场项目经理岗：

1.负责对出库现金及钞箱收回现金进行复核、监交；隔天加钞计划钞箱入库监交。

2.负责清分装箱及钞箱收回现金清点的现场管理、差错确认。3.负责自助设备空钞箱及装箱包的日常管理；钞箱锁钥匙及卡封的保管、发放工作。

(六)设备管理岗(A、B)：

1.负责与综合处理岗交接PDA、自助设备各类钥匙等物品；A岗负责PDA操作，B岗负责自助设备各类钥匙使用。

2.负责根据任务单对自助设备装卸钞箱，将收回钞箱交回现金清分岗。

3.负责取回自助设备吞卡，及做好相关登记工作，并及时将吞卡交还网点处理。

4.负责更换设备耗材、自助设备简单维护。5.负责自助设备紧急任务的现场处理。

6.负责协助电子银行、信息技术管理等部门或服务商进行设备维护维修。

7.负责加钞区的撤、布防。(七)账务处理岗：

1.负责钞箱收回现金入账及长短款挂账与销账处理。

2.负责管理系统与ABIS系统的账务核对，处理ABIS系统单边账。第十七条 现金中心按自助设备集中管理数量和业务特点定岗、员现金箱分开摆放，以示区别。

现金中心无钞箱保管区、尾箱库等在日终保管已装现金的钞箱,可寄放在押运公司的尾箱保管区,但我行必须在押运公司设立独立办公室,在监控录像下办理钞箱出库手续。

(三)清点区、装(开)箱区、交接区、空箱(袋)摆放区原则上设在金库库区内，其管理要求按照集中清分管理办法相关规定执行。

(四)综合办公区、锁具保管区可设在金库库区以外的本行办公场所。

(五)现金中心(或金库库区)已有相应区域划分的，原则上不再另设、共同使用。

第二十一条

用于存放、保管电子钥匙、PDA等设备及上箱盖、加间区门控钥匙的锁具保管区，原则上要设在独立封闭的房间，并配备足够的保险柜及安装录像监控设备。

长短款差错查找、客户投诉核实及设备锁具交接等可在锁具保管区处理。

第二十二条

空钞箱按自助设备的品牌、号型等分门别类上架摆放，要便于查找和取放。

单台自助设备全部钞箱未清点完成前，不得将已清空的钞箱上架摆放。

第二十三条

现金中心原则上要设立或配备的临时档案保管库(柜)保管、存放清机取回的自助设备交易流水等纸质档案资料，并及时移交档案中心。

(一)停休点可细分为钞箱存放、车辆停放、人员休息等区域；钞箱存放区应为独立封闭的房间，并参照尾箱库房管理，日终不得留有钞箱。

(二)车辆进入停休点后，应立即关闭门控，车辆离开前原则上不得打开，无关人员不得进出。

(三)车辆停好后，装有现金的钞箱应卸车及入钞箱保管区保管；但停留时间不超过30分钟的，钞箱可不卸车，留在押运车辆内保管。

(四)钞箱不卸车的，设备管理员、押运人员在休息期间，应安排至少一人轮流留守，但不得为掌管车辆后门钥匙的人员。

(五)停休点(除卫生间等外)应安装监控录像设备，监控钞箱装卸、车辆及人员进出等情况。

(六)停休点与营业机构等相连的通道门控应实行双人双锁管理，除送餐、传递业务资料等外不得打开。

(七)分行应根据实际情况，制定停休点管理细则，并报备省行运营管理部、安全保卫部。

第五章 锁具管理

第二十八条

集中管理的自助设备下箱体门控实行动态密码锁管理，并在集中加配钞团队配备电子钥匙、PDA等开闭锁设备。

电子钥匙、PDA等开闭锁设备视同钥匙、密码，应在COMS系统登记保管使用情况。

第二十九条

电子钥匙、PDA等开闭锁设备除外出使用、维护维修外，应存放锁具保管区，由综合处理员负责保管、发放。

1第三十三条

电子钥匙、PDA等开闭锁设备发生遗失的，综合处理员(或设备管理员)应立即向业务主管或现金中心主任报告，并在加配钞系统中止相关任务及停止该设备的使用功能。

第三十四条

只具备部分读、写功能的PDA(无开闭锁或数据传输功能)及维修用电子钥匙的使用保管，参照本章各项规定执行。

第三十五条

自助设备上箱盖、加间区门控等钥匙(以下简称任务钥匙)，由综合处理员入保险柜保管，随电子钥匙、PDA等开闭锁设备一并与设备管理员交接。

第三十六条

任务钥匙可在网点或支行留存一套备用，用以处理应急事件。

网点或支行的备用任务钥匙要双人管理、双人使用，并在COMS系统登记保管使用情况；每次使用应在《运营主管工作日志》登记及通过电话、邮件等方式向现金中心报告相关情况。

第三十七条

实行隔日加钞任务及已装现金的钞箱在日终寄放押运公司尾箱保管区的，综合处理员可将隔日加钞需使用的电子钥匙、PDA等开闭锁设备和任务钥匙，放入专用箱(袋)，双人加封或加锁；通过专用或押运车辆运送至押运公司，日终存放在尾箱保管区或独立办公室的保险柜内。

隔日钞箱出库时，设备管理员在独立办公室与综合处理员交接电子钥匙、PDA等开闭锁设备和任务钥匙；任务完成后，设备管理员在锁具保管区交还综合处理员。

第六章 加配钞操作

3(四)任务分配。监控监督员按线路分配车辆及设备管理员A、B；设备管理员A、B分别向综合处理员领取PDA、电子钥匙和任务钥匙等。

(五)钞箱交接。设备管理A、B岗与现金清分员按照任务单交接接收钞箱，由现场项目经理监交。

(六)现场清机。设备管理员A、B到达自助设备点，打开电子门控及卸装钞箱，并测试设备出、收钞等是否正常。

(七)回箱清点。设备管理员A、B返回后，与现金清分员办理收回钞箱交接，并将PDA、电子钥匙和任务钥匙等交还综合处理员；现金清分员双人打开卡封，对存款与取款钞箱收回现金要分别清点，其操作参照《集中清分办法》相关规定执行，并将清点结果录入加配钞系统及确认长短款等。

收回钞箱的现金原则上由非装钞箱的现金清分员进行清点。对收回取款箱的现金，可只复点钞券张数。

(八)现金入库。现金清分员清点完毕后，现场项目经理进行复核，及在加配钞系统进行日结；双人将现金实物与库房管理员办理交接后入库。

(九)财务处理。账务处理员在日结完成后，对收回现金及假币、长短款差错等进行核实，并在加配钞系统对回收钞箱现金入账、长短款挂账。

第四十二条 错款处理。

现金清分员清点回收钞箱现金发现假币、长短款的，按照《集中

5(三)在行式自助设备吞卡，设备管理员可不出具吞卡清单、现场将吞卡交还网点，并在交接登记簿记录。

第四十六条

辅助维护。

设备管理员在清机时，可一并进行更换设备耗材、自助设备日常巡检维护、简单故障处理等工作，对复杂故障要及时联系报修。

第四十七条

紧急任务。

(一)收到网点或客户服务中心等反映的客户投诉、设备停运、设备维修等紧急情况，监督监控员应及时在加配钞系统制定紧急任务。

(二)综合处理员与设备管理员A、B办理电子钥匙、PDA等开闭锁设备及任务钥匙交接。

(三)设备管理员A、B到自助设备点，按照任务要求取回吞卡或钞箱、关闭设备、打开下箱体维护等操作。

(四)任务完成后，设备管理员返回现金中心，将电子钥匙、PDA等开闭锁设备及任务钥匙交还综合处理员。取回的钞箱，移交现金清分员按正常操作处理；取出的吞卡，按照第四十五条相关规定执行，也可直接送还网点。

(五)只涉及上箱体的取回吞卡、更换设备耗材等紧急处理，集中加配钞团队由于线路、人员、车辆等因素无法及时处理的，可按约定要求网点或支行凭备用钥匙上门进行紧急处理。

网点或支行紧急处理后，要及时将处理情况反馈集中加配钞团队。

第四十八条

中止任务。

7带回；没有加钞区的，可先带回网点或支行，再通过押运或交换方式送还现金中心。

第五十一条 设备管理员清机时需通过网点营业内厅的，应按相关规定办理登记手续。

第五十二条

无挂靠实体金库的支行开展集中加配钞业务的，应按照本办法相关规定执行。

现金中心调拨给该支行用于集中加配钞的现金，应为已清分的现金。

第五十三条

对在行式自助设备采用网点只负责装卸钞箱、其余操作由现金中心负责的方式进行集中管理的，分行应根据本办法制定实施细则，报省行运营管理部审批后执行。

第七章 外包管理

第五十四条

集中加配钞服务外包必须符合《中国农业银行运营业务外包管理办法（试行）》、《中国农业银行广东省分行规范业务外包管理指导意见》等相关规定。

分行与服务商签订外包合同时，应明确人员管理、交接手续、操作流程、质量要求、差错处理、收费标准、保密条款、权利义务等内容。

涉及加钞计划、现金调拨、账务处理等核心环节操作的业务主管、监督管理、账务处理等岗位不得外包。通过网点营业内厅进行清机的设备管理员不得为服务商人员。

第五十五条

人员管理。

9第五十八条

外包人员的加配钞操作参照本办法第六章的相关规定执行，加配钞过程中发现问题应及时向现场项目经理报告。

第五十九条

现金中心应加强保密管理，防范业务外包中的银行内部信息、客户信息、账户信息泄露等风险。

外包人员不得通过纸质和电子媒介打印、下载并外携任何我行资料信息，非工作时间不得在办公场所停留。

第六十条

现金中心应制定集中加配钞外包突发事件应急预案，建立健全应急处理机制，防范外包活动中断出现的风险，确保业务正常运行。

第八章 监督检查

第六十一条

集中加配钞团队可根据实际情况，对各岗位人员进行定期或不定期轮换；有2组及以上的设备管理员，各组A、B岗人员应每季度至少进行一次交叉重新组合。

相关岗位人员轮换后，相关信息资料应同步在加配钞系统进行新增、修改和删除。

第六十二条 各级管理人员要加强对集中加配钞工作的检查、指导和监督。

(一)现场项目经理(或现场管理员)每天对现金清分、装(开)箱、回收钞箱现金清点等工作进行现场检查、指导和监督，发现问题及时向业务主管、现金中心主任等报告；在午休或营业终了，监督现金或装有现金的钞箱入库，检查钞箱是否清空等。

(二)业务主管每天对账务处理、清分装箱、清机、回箱现金清点、1据不同岗位的工作特点，分别制定现金清分质量及差错、清机准确及准点、机具使用及损坏、差错处理及时效等量化考核指标，考核结果与岗位人员绩效工资挂钩。

第六十六条

分行要建立服务商考核评价机制，对服务商的准入条件和准入后的作业情况和服务质量，定期开展检查和考核。

第十章

附 则

第六十七条

本办法由中国农业银行广东省分行负责制定、解释和修订。

第六十八条

各分行可根据本办法相关规定，结合本行实际制定实施细则。

第六十九条

本办法自发文之日起试行，试行期为两年。

第二篇：中国工商银行广东省分行个人跨境人民币汇款业务管理办法(试行)

中国工商银行广东省分行个人跨境人民币汇款业务管理办法(试行)

中国工商银行广东省分行

个人跨境人民币汇款业务管理办法（试行）

第一章 总则

一、为促进我行个人跨境人民币业务发展，规范个人跨境人民币汇款业务管理，特制定本管理办法。

二、本管理办法根据人民银行广州分行《广东省个人跨境人民币汇款业务操作指引》制定，如有变化则从其规定。

第二章 业务介绍

三、个人跨境人民币汇款适用于“境内居民个人”和“境外（含香港、澳门和台湾地区）非居民个人”。

四、个人跨境人民币汇款业务分为“跨境汇入业务”和“跨境汇出业务”。

五、个人跨境人民币汇款仅限于经常项目汇款业务，对取得进出口经营权的境内个人，其贸易项下跨境人民币结算不纳入本管理办法。

六、我行辖内支行网点凡符合以下条件都可办理个人跨境人民币汇款业务：

（一）具备跨境人民币汇款功能；

（二）配备“广东省个人跨境人民币汇款业务系统”（人民银行为满足商业银行对个人跨境人民币汇款信息的查询、录入、采集和统计监测等管理需要,特别研发的系统，以下简称“个人系统”）；

（三）能够满足RCPMIS数据报送和国际收支申报要求。

第三章 汇款额度

七、个人跨境人民币汇入业务遵循单日限额管理原则：

（一）香港居民、澳门居民执行《中国人民银行关于内地银行与香港、澳门银行办理个人人民币业务有关问题的通知》（银发[2004]254号）以及《中国人民银行关于内地银行与香港银行办理人民币业务有关问题的补充通知》（银发

[2005]359号）规定的标准，即香港居民向境内同名账户的人民币汇款每天汇入的最高限额为8万元，澳门居民向境内同名账户的人民币汇款每天汇入的最高限额为5万元人民币；

（二）香港、澳门地区向境内非同名账户的人民币汇款以及境外其余地区向境内的人民币汇款，境内收款人实行每人每天8万元的最高汇款限额。

八、个人跨境人民币汇出业务遵循限额管理原则，境内付款人实行每人每年30万元的最高汇款限额。

九、个人跨境人民币汇入/汇出额度根据收款人/付款人的有效身份证件确定，其中：

（一）境内居民须提供“中华人民共和国居民身份证/军人身份证件/武装警察身份证件”;

（二）香港、澳门居民须提供来往内地通行证、台湾居民须提供来往大陆通行证

（三）境外其他地区居民须提供护照。

第四章 业务处理

十、个人跨境人民币汇入款项解付处理流程：

（一）登录 “个人系统”，根据收款人的有效身份证件号查询收款人当日可汇入额度，收款人在“个人系统”中的可汇入额度查询结果应留底备查。

（二）对于在收款人当日可收款额度内的人民币汇款，按照《个人跨境人民币汇款信息管理系统操作手册》要求在“个人系统”录入相关业务信息，完成后予以直接入账或解付。

（三）对于超出收款人当日可收款额度内的人民币汇款，超额部分可作原路退回。

十一、个人跨境人民币汇出款处理流程：

（一）登录

“个人系统”查询付款人可汇出额度，付款人须提供有效身份证件的原件以供我行查询汇出额度，付款人的有效身份证件复印件以及在“个人系统”中的可汇出

额度查询结果应留底备查。如付款人委托他人代办的，应同时提供委托人和办理人员的有效身份证件原件，复印件留

底备查。

（二）对于在付款人可付款额度内的人民币汇款，按照《个人跨境人民币汇款信息管理系统操作手册》要求在“个人系统“录入相关业务信息，完成后根据付款人提交的汇款申请书予以直接汇出。

（三）境内居民个人跨境汇出款项超过限额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料办理，并按照《个人跨境人民币汇款信息管理系统操作手册》要求在“个人系统“录入相关业务信息：

1、自费出境留学学费或生活费：本人有效签证（或签注）、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的无需提供）、境外学校相应或学期学费证明或生活费用证明；

2、境外就医：本人有效签证（或签注）、境外医院收费证明；

3、境外培训：本人有效签证（或签注）、境外培训费用证明；

4、交纳境外国际组织会费：国际组织交费通知；

5、境外咨询：合同（协议）、发票（支付通知）；

6、境外邮购：广告或订单等收费凭证；

7、捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定；

8、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境内给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；

9、遗产继承支出：遗产继承法律文书或公证书；

10、保险支出：保险合同及保险经营机构的付款证明，投保境外保险须符合国家规定；

11、专有权利使用和特许支出：专有权利使用和特许注册证明、协议或合同；

12、法律、会计、咨询和公共关系服务支出：协议或合同、发票；

13、劳务报酬：雇佣合同、收入证明、完税凭证等；

14、旅游、探亲：本人有效签证（或签注）、费用证明；

15、其它经人民银行广州分行审核同意的汇出款项，须提交相关的真实交易背景材料。

（四）境外非居民个人跨境汇出款超过限额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料办理，并按照《个人跨境人民币汇款信息管理系统操作手册》要求在“个人系统”录入相关业务信息：

1、境外汇入未使用的人民币作原路退回：人民币账户收支情况证明；

2、境内取得的自有房产出租收入:自有房产的相关证明材料、经房管部门备案的房产出租合同、完税证明。

3、境内取得其他经常项目合法人民币收入：有交易金额的相关证明材料、完税证明。

（五）当发生银行退款（即付款人通过我行汇出的人民币资金，由于对方账号或汇路等原因未入账，被境外收款银行直接退回境内）时，按照《个人跨境人民币汇款信息管理系统操作手册》要求在“个人系统”录入相关业务信息，为付款人恢复已扣减汇出额度。银行退款只能在原汇出款10天内办理，且只能办理一次，银行退款的关键要素（收款人姓名、有效身份证件号码等）必须与原汇出款一致，退款金额应小于或等于原汇出金额。对于银行退款业务及对应汇出款业务都不纳个人业务量的统计范围（差额部分除外）。第五章 管理要求

十二、办理业务后，应相关要求及时、准确、完整地完成国际收支申报和RCPMIS数据报送工作，其中RCPMIS数据报送应注意以下几点：

（一）对于境内居民的个人跨境人民币汇入/汇出款业务，须逐笔报送人民币跨境收入/支付业务信息，但报送信息前无需向人行申请RCPMIS激活居民信息。

（二）对于境外非居民的个人跨境人民币汇入/汇出款业务，无须报送人民币跨境收入/支付业务信息，仅需报送境外非居民境内人民币账户余额信息（我行已实现系统自动报送）。

十三、经办行受理个人跨境人民币汇款，应在相关资料原件上加注汇款金额，按照我行相关管理要求加盖业务印章并留存3年备查。

十四、境外非居民个人跨境人民币汇入款不得用于投资国内证券市场和房地产市场。

十五、各行在办理业务过程中，发现个人异常资金跨境流动等情况应及时向上级行及当地人民银行报告，并按照反洗钱相关规定及时报送可疑和大额交易信息。

十六、各行应建立合规检查制度，定期对业务经办网点的业务办理情况进行检查，防控操作风险和政策风险。

第六章 附则

十七、本管理办法于2013年3月1日起实施。