第一篇：金融行业中有哪些牌照和对应的申请资质
金融行业中有哪些牌照和需要哪些申请资质？
(以下信息更新于2015.5.11）
一、主要金融牌照（申请条件、审批机构、法律依据以及注册资本要求）
（一）银监会审批的金融牌照
1、银行牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信用合作社399家，村镇银行1105家。
目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。
1.1审批机关
设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
1.2法律依据
《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》
1.3申请条件
设立商业银行，应当具备下列条件：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
1.4注册资本要求
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
注册资本应当是实缴资本。
2、信托牌照
拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发 起人从事投资基金业务等。
根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。
目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。
2.1审批机关
设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证
2.2法律依据
《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第13号）
2.3申请条件
设立信托公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；
（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；
（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
2.4注册资本要求
信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。
3、金融租赁牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。
拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：
（一）融资租赁业务；
（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租赁保证金；
（四）向商业银行转让应收租赁款；
（五）经批准发行金融债券；
（六）同业拆借；
（七）向金融机构借款；
（八）境外外汇借款；
（九）租赁物品残值变卖及处理业务；
（十）经济咨询；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
3.1审批机关
设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请
3.2法律依据
《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第1号）
3.3申请条件
申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；
（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
3.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
4、货币经纪牌照
根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。
4.1审批机关
筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
4.2法律依据
《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）
4.3申请条件
设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
4.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。
5、贷款公司牌照
贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。
根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。
5.1审批机关
贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
5.2法律依据
《贷款公司管理暂行规定》
5.3申请条件
设立贷款公司应当符合下列条件：
（一）有符合规定的章程；
（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（五）有必需的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
5.4注册资本要求
注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。
（二）由中国人民银行审批的金融牌照
6、第三方支付牌照
支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：(一)网络支付
(二)预付卡的发行与受理(三)银行卡收单
第一批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司(现已改名为：易生支付有限公司)、海南新生信息技术有限公司和深圳壹卡会科技服务有限公司。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资源。
该证书2011年5月开始发放，截止2014年10月6日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的支付宝、财付通。
6.1审批机关
非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
6.2法律依据
《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕 第 2 号）
6.3申请条件
《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；
（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；
（三）有符合本办法规定的出资人；
（四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；
（五）有符合要求的反洗钱措施；
（六）有符合要求的支付业务设施；
（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施；
（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
6.4注册资本要求
央行要求在全国范围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级范围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。
（三）证监会审批的金融牌照
7、基金销售牌照
是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。
2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。
根据证监会《公开募集基金销售机构名录》(2014年8月)，该牌照2001年开始发放，目前共发放了248家，其中商业银行98家、证券公司98家、期货公司3家、保险公司3家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构40家。
7.1审批机关
商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
7.2法律依据
《证券投资资金销售管理办法》
7.3申请条件
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（二）财务状况良好，运作规范稳定；
（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
（九）中国证监会规定的其他条件。
8、基金销售支付牌照
该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务。基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。
根据证监会《公开募集基金销售支付结算机构名录》(2014年8月)，为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构共有22家，首次发放时间为2010年5月，苏宁易付宝、汇付天下、通联支付、银联电子、支付宝、平安付便属于此列。
8.1审批机关
中国证券监督管理委员会
8.2法律依据
《证券投资基金销售管理办法》
8.3申请条件
基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
（二）制订了有效的风险控制制度；
（三）中国证监会规定的其他条件。
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
9、券商牌照
券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。
根据证监会《证券公司名录》（截至2012年4月30日），目前共有111家证券公司（截至2012年4月30日）。
9.1审批机关
设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
9.2法律依据
《证券法》、《证券公司监督管理条例》
9.3申请条件
设立证券公司，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
（五）有完善的风险管理与内部控制制度；
（六）有合格的经营场所和业务设施；
（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满２年的高级管理人员。
证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。
9.4注册资本要求
证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低注册资本是5000万。从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。
10、公募基金牌照
拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
根据证监会《基金管理公司名录》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金开元宣告成立，自此拉开了我国公募基金发展的序幕。
2013年8月29日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。
10.1审批机关
国务院证券监督管理机构
10.2法律依据
《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
10.3申请条件
基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。
（1）基金管理公司的申请条件
设立基金管理公司，应当具备下列条件：
（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；
（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。
（2）资产管理机构的申请条件
申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合下列条件：
（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；
（二）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效；
（三）最近3年经营状况良好，财务稳健；
（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间；
（五）为基金业协会会员；
（六）中国证监会规定的其他条件。
10.4注册资本要求
基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。
11、基金子公司牌照
基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场，各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施资产证券化的标的。从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。
根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》（2014年3月），目前共有67家从事特定客户资产管理业务的基金子公司，最早批复的时间为2012年11月。
11.1审批机关
经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司
11.2法律依据
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》
11.3申请条件
参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：
（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；
（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；
（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；
（六）中国证监会规定的其他条件。
11.4注册资本要求
基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。
12、期货牌照
去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。
2010年4月28日,国元证券发布公告称,公司同意以海勤期货2009年12月31日（基准日）经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。
根据证监会《全国期货公司名录》，全国共有161家期货公司，该牌照目前已暂停发放。
12.1审批机关
设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。
12.2法律依据
《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》
12.3申请条件
申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
（一）注册资本最低限额为人民币3000万元；
（二）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；
（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
（五）有合格的经营场所和业务设施；
（六）有健全的风险管理和内部控制制度；
（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
12.4注册资本要求
注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。
（四）保监会审批的金融牌照
13、保险牌照
拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务；办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。目前已发放约135张保险牌照。
统计数据显示，截至2014年4月，已经开展业务的人身保险公司（含健康险和养老险公司）达71家，财产险公司达64家，合计135家。
13.1审批机关
设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
13.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
13.3申请条件
设立保险公司应当具备下列条件：
（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；
（五）有健全的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；
（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
13.4注册资本要求
保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。
14、保险代理、保险经纪牌照
保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
14.1审批机关
保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
14.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
14.3申请条件
保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。
14.4注册资本要求
保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范围和经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。
（五）其他机关审批的金融牌照
15、典当牌照
典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。
根据上海典行业协会公布的数据，截止2014年6月底，全市典当企业为259家(新设典当企业8家)；分支机构68家（新设分支机构5家）。
15.1审批机关
商务部批准并颁发《典当经营许可证》
15.2法律依据
商务部、公安部2005年第8号令 《典当管理办法》
15.3申请条件
申请设立典当行，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、法规规定的章程；
（二）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；
（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；
（四）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；
（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；
（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；
（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。
15.4注册资本要求
典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。
典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。
16、小额贷款公司牌照
此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权抵押贷款、个人贷款、小额贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。
根据上海金融办公布的数据，截至2014年6月30日，上海共有114家小额贷款公司，首次发放时间为2008年11月。
16.1审批机关
凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
16.2法律依据
《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）
16.3申请条件
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
16.4注册资本要求
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
17、融资性担保牌照
融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保。
（二）票据承兑担保。
（三）贸易融资担保。
（四）项目融资担保。
（五）信用证担保。
（六）其他融资性担保业务。
融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）监管部门规定的其他业务。
根据上海市金融办公布的数据显示，截至2014年6月30日上海市有80家融资性担保公司，首次发放时间为2011年3月。
17.1审批机关
省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（大多地方指定金融办,浙江省是省中小企业局)。
17.2法律依据
《融资性担保公司管理暂行办法》
17.3申请条件
设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（二）有具备持续出资能力的股东。
（三）有符合本办法规定的注册资本。
（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有符合要求的营业场所。
（七）监管部门规定的其他审慎性条件。
18、融资租赁牌照
应注意区分融资租赁牌照与金融租赁牌照，前者由商务部主管，后者是银监会。商务部主管的融资租赁牌照分为两类：外商投资融资租赁、内资融资租赁。
此前，房地产发展迅猛，大量的资金通过银行、基金、信托进入房地产市场。往后，国家逐渐把资金导向转入实体经济，融资租赁的资金输出主要是面向大型的飞机、船舶、医疗器械等实体行业，正符合这样这一重要发展方向。未来五年，融资租赁将会有一个较大的发展空间。目前我国约有约1324家融资租赁公司。
18.1审批机关
外商投资融资租赁公司由商务部负责审批、内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
18.2法律依据
《融资租赁企业监督管理办法》、《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[2004]560号）、《外商投资租赁业管理办法》
18.3申请条件
（1）外商投资融资租赁公司由商务部负责审批
外商投资融资租赁公司应当符合下列条件：
（一）注册资本不低于1000万美元；
（二）有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
（三）拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于3年的从业经验。
（2）内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件：
（一）2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元；
（二）具有健全的内部管理制度和风险控制制度；
（三）拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验；
（四）近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录；
（五）具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景；
（六）法律法规规定的其他条件。
18.4注册资本要求
2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元。
外商投资融资租赁企业注册资本不低于1000万美元。
19、私募基金牌照 私募基金定义
私募(Private Placement)是相对于公募(Public offering)而言，私募是指向小规模数量Accredited Investor（通常35个以下）出售股票，此方式可以免除如在美国证券交易委员会（SEC）的注册程序。投资者要签署一份投资书声明，购买目的是投资而不是为了再次出售。
第一，“私募”的投资基本没有流通性(Liquidity)；
第二，之所以叫“私募”，就是不可以公开招募投资人，不可到公开的市场上去卖，不可以在INTERNET上卖股份等等。
第三，私募的投资人，可以是天使投资人（Angel Investor），也可以是VC；可以是个人，也可以是Institutional Investor。但不管是谁，他必须是Accredited Investor。
Accredited Investor台湾人翻译成“投资大户”，也有人翻译成“合格投资者”，“认可投资者”，或“受信投资人”，美国证券交易委员会（SEC）的D条款规定，要成为Accredited Investor，投资者必须有至少100万美元的净财产，至少20万美元的年收入，或者必须在交易中投入至少15万美元，并且这项投资在投资人的财产中所占比率不得超过20%。
如果想以“私募”融资，在美国要注意这条规定。不在美国，比如在中国搞私募，还没有什么明文规定。
私募的载体包括股票、债券、可转换债券等多种形式。股票可以做优先股，普通股，等等，只要你愿意，你可以把DEAL设计得很复杂。但也别太复杂了，会把投资者都吓跑了。注册审核
基金公司注册审核管理主要包括以下五类：基金公司的设立审核、基金公司重大事项变更审核、基金公司分支机构设立审核和基金公司股权处置监管。基金公司设立审核
设立基金公司应经中国证监会批准。设立基金公司必须在股东资格、公司章程、注册资本、从业人员资格、内部制度、组织机构、营业场所等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件，同时向中国证监会提交书面申请。
基金公司重大事项变更审核
基金公司下列事项变更需经中国证监会批准：(1)变更股东、注册资本或者股东出资比例。(2)变更名称、住所。(3)修改章程。基金公司分支机构设立审核
基金公司可以设立分公司，或者中国证监会规定的其他形式的分支机构，如办事处，并得到证监会批准。基金公司设立分支机构，应向中国证监会报送申请材料。基金公司股权处置监管
基金公司股权转让，需提交以下材料：
（一）出让方关于出让股权的说明，应包括出让基金公司股权的原因，对受让方参股目的、诚信状况等的了解情况；
（二）受让方按照其自身决策程序同意受让基金公司股权的决定；
（三）受让方出具的参股基金公司报告书，应包括以下内容：
1、受让基金公司股权的目的；
2、对基金行业发展状况、基金公司制度安排及监管要求、基金公司股东权利和义务的了解情况说明；
3、对拟受让的基金公司了解情况说明；
4、拟持有基金公司股权的期限安排；
5、受让方拟成为主要股东的，应说明其对基金公司发展战略方面的考虑；
（四）董事会通过的自股权转让协议经股东会批准之日起至获得证监会批准期间公司经营运作的安排方案；
（五）证监会根据审慎原则要求提供的其他材料。基金公司注册条件
这里详细介绍也基金公司的注册审批、公司变更、企业注销相关的详细信息！我们这里讲的是私募投资基金公司，是以非公开方式募集的股权投资、产业投资、创业投资、风险投资等基金公司。基金型公司：
名称：北京xxx股权投资基金有限公司，达不到投资规模的投资企业名称不得使用“投资基金”字样注册资金：5亿元人民币，设立时可实入1亿，其余资金依照公司法、公司章程的要求5年内全部到位管理者：要求至少三名高级管理者具有股权投资管理经验或者相关的投资管理经验。经营范围：非证券业务的投资、投资管理、咨询； 可以申请上述经营范围以外的经营项目，但是不得从事：
1、公开募集资金；
2、放贷；
3、公开交易证券类投资及金融衍生品交易；
4、对除被投资企业以外的企业提供担保。
管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”
单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。经营范围：非证券业务的投资、投资管理、咨询； 可以申请上述经营范围以外的经营项目，但是不得从事：
1、公开募集资金；
2、放贷；
3、公开交易证券类投资及金融衍生品交易；
4、对除被投资企业以外的企业提供担保。
第二篇：金融牌照准入汇总
金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。
在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。
一、中国金融牌照一览表
二、主要金融牌照简介（申请条件、审批机构、法律依据以及注册资本要求）
（一）银监会审批的金融牌照
1.银行牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信用合作社399家，村镇银行1105家。
目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。
1.1审批机关
设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
1.2法律依据
《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》
1.3申请条件
设立商业银行，应当具备下列条件：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
1.4注册资本要求
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
注册资本应当是实缴资本。
2.信托牌照
拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发 起人从事投资基金业务等。
根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。
目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。
2.1审批机关
设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证
2.2法律依据
《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第13号）
2.3申请条件
设立信托公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；
（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；
（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
2.4注册资本要求
信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。
3.金融租赁牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。
拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：
（一）融资租赁业务；
（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租赁保证金；
（四）向商业银行转让应收租赁款；
（五）经批准发行金融债券；
（六）同业拆借；
（七）向金融机构借款；
（八）境外外汇借款；
（九）租赁物品残值变卖及处理业务；
（十）经济咨询；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
3.1审批机关
设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请
3.2法律依据
《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第1号）
3.3申请条件
申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；
（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
3.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
4.货币经纪牌照
根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。
4.1审批机关
筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
4.2法律依据
《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）
4.3申请条件
设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
4.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。
5.贷款公司牌照
贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。
根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。
5.1审批机关
贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
5.2法律依据
《贷款公司管理暂行规定》
5.3申请条件
设立贷款公司应当符合下列条件：
（一）有符合规定的章程；
（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（五）有必需的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
5.4注册资本要求
注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。
（二）由中国人民银行审批的金融牌照
6.第三方支付牌照
支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：(一)网络支付;(二)预付卡的发行与受理;(三)银行卡收单。
第一批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司(现已改名为：易生支付有限公司)、海南新生信息技术有限公司和深圳壹卡会科技服务有限公司。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资源。
该证书2011年5月开始发放，截止2014年10月6日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的支付宝、财付通。
6.1审批机关
非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
6.2法律依据
《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令„2010‟ 第 2 号）
6.3申请条件
《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；
（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；
（三）有符合本办法规定的出资人；
（四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；
（五）有符合要求的反洗钱措施；
（六）有符合要求的支付业务设施；
（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施；
（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
6.4注册资本要求
央行要求在全国范围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级范围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。
（三）证监会审批的金融牌照
7.基金销售牌照
是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。
2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。
根据证监会《公开募集基金销售机构名录》(2014年8月)，该牌照2001年开始发放，目前共发放了248家，其中商业银行98家、证券公司98家、期货公司3家、保险公司3家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构40家。
7.1审批机关
商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
7.2法律依据
《证券投资资金销售管理办法》
7.3申请条件
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（二）财务状况良好，运作规范稳定；
（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
（九）中国证监会规定的其他条件。
8.基金销售支付牌照
该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务。基金销售机构可以选择商 11 业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。
根据证监会《公开募集基金销售支付结算机构名录》(2014年8月)，为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构共有22家，首次发放时间为2010年5月，苏宁易付宝、汇付天下、通联支付、银联电子、支付宝、平安付便属于此列。
8.1审批机关
中国证券监督管理委员会
8.2法律依据
《证券投资基金销售管理办法》
8.3申请条件
基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
（二）制订了有效的风险控制制度；
（三）中国证监会规定的其他条件。
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
9.券商牌照
券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。
根据证监会《证券公司名录》（截至2012年4月30日），目前共有111家证券公司（截至2012年4月30日）。
9.1审批机关
设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
9.2法律依据
《证券法》、《证券公司监督管理条例》
9.3申请条件
设立证券公司，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
（五）有完善的风险管理与内部控制制度；
（六）有合格的经营场所和业务设施；
（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满２年的高级管理人员。
证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。
9.4注册资本要求
证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低注册资本是5000万。从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。
10.公募基金牌照
拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
根据证监会《基金管理公司名录》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金开元宣告成立，自此拉开了我国公募基金发展的序幕。
2013年8月29日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。
10.1审批机关
国务院证券监督管理机构
10.2法律依据
《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
10.3申请条件
基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。
（1）基金管理公司的申请条件
设立基金管理公司，应当具备下列条件：
（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；
（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。
（2）资产管理机构的申请条件
申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合下列条件：
（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；
（二）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效；
（三）最近3年经营状况良好，财务稳健；
（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间；
（五）为基金业协会会员；
（六）中国证监会规定的其他条件。
10.4注册资本要求
基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。
11.基金子公司牌照
基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场，16 各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施资产证券化的标的。从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。
根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》（2014年3月），目前共有67家从事特定客户资产管理业务的基金子公司，最早批复的时间为2012年11月。
11.1审批机关
经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司
11.2法律依据
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》
11.3申请条件
参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：
（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；
（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；
（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；
（六）中国证监会规定的其他条件。
11.4注册资本要求
基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。
12.期货牌照
去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。
2010年4月28日,国元证券发布公告称,公司同意以海勤期货2009年12月31日（基准日）经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。
根据证监会《全国期货公司名录》，全国共有161家期货公司，该牌照目前已暂停发放。
12.1审批机关
设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。
12.2法律依据
《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》
12.3申请条件
申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
（一）注册资本最低限额为人民币3000万元；
（二）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；
（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
（五）有合格的经营场所和业务设施；
（六）有健全的风险管理和内部控制制度；
（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
12.4注册资本要求
注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。
（四）保监会审批的金融牌照
13.保险牌照
拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务；办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。目前已发放约135张保险牌照。
统计数据显示，截至2014年4月，已经开展业务的人身保险公司（含健康险和养老险公司）达71家，财产险公司达64家，合计135家。
13.1审批机关
设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
13.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
13.3申请条件
设立保险公司应当具备下列条件：
（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；
（五）有健全的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；
（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
13.4注册资本要求
保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。
14.保险代理、保险经纪牌照
保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包 20 括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
14.1审批机关
保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
14.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
14.3申请条件
保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。
14.4注册资本要求
保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范围和经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。
（五）其他机关审批的金融牌照
15.典当牌照
典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。
根据上海典行业协会公布的数据，截止2014年6月底，全市典当企业为259家(新设典当企业8家)；分支机构68家（新设分支机构5家）。
15.1审批机关
商务部批准并颁发《典当经营许可证》
15.2法律依据
商务部、公安部2005年第8号令 《典当管理办法》
15.3申请条件
申请设立典当行，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、法规规定的章程；
（二）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；
（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；
（四）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；
（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；
（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；
（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。
15.4注册资本要求
典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。
典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。
16.小额贷款公司牌照
此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权抵押贷款、个人贷款、小额贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。
根据上海金融办公布的数据，截至2014年6月30日，上海共有114家小额贷款公司，首次发放时间为2008年11月。
16.1审批机关
凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
16.2法律依据
《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发„2008‟23号）
16.3申请条件
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
16.4注册资本要求
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
17.融资性担保牌照
融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保。
（二）票据承兑担保。
（三）贸易融资担保。
（四）项目融资担保。
（五）信用证担保。
（六）其他融资性担保业务。
融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）监管部门规定的其他业务。
根据上海市金融办公布的数据显示，截至2014年6月30日上海市有80家融资性担保公司，首次发放时间为2011年3月。
17.1审批机关
省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（大多地方指定金融办,浙江省是省中小企业局)。
17.2法律依据
《融资性担保公司管理暂行办法》
17.3申请条件
设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（二）有具备持续出资能力的股东。
（三）有符合本办法规定的注册资本。
（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有符合要求的营业场所。
（七）监管部门规定的其他审慎性条件。
18.融资租赁牌照
应注意区分融资租赁牌照与金融租赁牌照，前者由商务部主管，后者是银监会。商务部主管的融资租赁牌照分为两类：外商投资融资租赁、内资融资租赁。
此前，房地产发展迅猛，大量的资金通过银行、基金、信托进入房地产市场。往后，国家逐渐把资金导向转入实体经济，融资租赁的资金输出主要是面向大型的飞机、船舶、医疗器械等实体行业，正符合这样这一重要发展方向。未来五年，融资租赁将会有一个较大的发展空间。目前我国约有约1324家融资租赁公司。
18.1审批机关
外商投资融资租赁公司由商务部负责审批、内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批。
18.2法律依据
《融资租赁企业监督管理办法》、《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[2004]560号）、《外商投资租赁业管理办法》
18.3申请条件
（1）外商投资融资租赁公司由商务部负责审批
外商投资融资租赁公司应当符合下列条件：
（一）注册资本不低于1000万美元；
（二）有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
（三）拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于3年的从业经验。
（2）内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件：
（一）2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元；
（二）具有健全的内部管理制度和风险控制制度；
（三）拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验；
（四）近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录；
（五）具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景；
（六）法律法规规定的其他条件。
18.4注册资本要求
2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元。
外商投资融资租赁企业注册资本不低于1000万美元。
第三篇：金融牌照及相关政策
一、银行
（一）银行卡业务
1.银行卡发卡 法规依据：
《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号，1999-01-05）
《关于加强银行卡业务管理的通知》（银发[2014]5号，2014-1-22）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）2.信用卡发卡 法规依据：
《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）
《关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》（银监发[2012]59号，2012-12-27）
《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）
《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）3.信用卡收单 法规依据：
《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）
《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告[2013]第9号，2013-7-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）
《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》（银发[2015]199号，2015-6-28）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）4.外资银行借记卡业务 法规依据：
《关于外商独资银行、中外合资银行开办借记卡业务有关问题的通知》（银监三发[2008]2号，2008-04-10）
（二）第三方托管、存管、保管及账户业务
5.公募基金托管 法规依据： 《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）
《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告[2013]15号，2013-3-15）
《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第92号，2013-4-2）
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（中国证券监督管理委员会令第104号，2014-07-07）
6.私募基金和资管产品托管 法规依据：
《信托公司集合资金信托计划管理办法》（银监会令2009年第1号，2009-02-04）
《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（中国证券监督管理委员会令第83号，2012-9-26）
《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）
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7.社保基金境外托管 法规依据：
《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》（财金[2006]24号，2006-03-14）8.社保基金境内托管 法规依据：
《全国社会保障基金投资管理暂行办法》（财政部、劳动和社会保障部第12号，2001-12-13）
9.QDII、RQDII境内托管 法规依据：
《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发[2006]164号，2006-06-21）
《人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知》（银发[2014]331号，2014-11-14）
《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）10.QDII境外托管 法规依据：
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（证监会令第46号，2007-06-18）11.QFII、RQFII托管 法规依据：
《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（证监会、央行、外管局令第36号，2006-08-24）
《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发[2014]50号，2014-10-23）
《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理工作指引》（2015-01-19）12.保险资金境外投资境内托管 法规依据：
《保险资金境外投资管理暂行办法》（保监会、央行、外管局令2007年第2号，2007-07-26）
《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》（保监发[2012]93号，2012-10-12）
《关于规范保险资产托管业务的通知》（保监发[2014]84号，2014-10-24）《关于调整保险资金境外投资有关政策的通知》（保监发[2015]33号，2015-3-27）
13.保险公司股票资产托管 法规依据：
《保险公司股票资产托管指引（试行）》（保监发[2005]16号，2004-11-08）14.券商、基金ABS托管 法规依据：
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
15.信贷资产证券化资金保管 法规依据：
《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2005年第7号，2005-4-20）
《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2005年第3号，2005-11-07）
《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》（银监办便函[2014]1092号，2014-11-20）16.期货结算和保证金存管 法规依据：
上期所：《上海期货交易所指定存管银行管理办法》（上海期货交易所公告[2013]16号，2013-09-25）
大商所：《大连商品交易所指定存管银行管理办法》（2013-8-14）中金所：《中国金融期货交易所指定存管银行管理办法》（2013-8-14，2015-4-3第一次修订）
郑商所：《郑州商品交易所指定存管银行管理办法》（郑商发[2013]210号，2013-8-29）
国际能源所：《上海国际能源交易中心指定存管银行管理细则（征求意见稿）》（2015-6-29）
17.客户交易结算资金存管 法规依据：
《客户交易结算资金管理办法》（证监会令第3号，2001-5-16）《关于执行<客户交易结算资金管理办法>若干意见的通知》（证监发[2001]121号，2001-10-08）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）18.第三方支付的备付金账户 法规依据：
《支付机构客户备付金存管办法》（中国人民银行公告[2013]第6号，2013-06-07）
《关于建立支付机构客户备付金信息核对校验的通知》（银发[2013]256号，2013-11-07）
19.P2P第三方存管 法规依据：
《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发[2015]221号，2015-07-18）
20.海外投资基金资金保管行 法规依据：
《关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施办法》（沪金融办[2012]101号，2012-4-19）
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（三）投资及交易类
22.银行衍生品交易 法规依据：
《关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》（银监会令2007年第10号，2007-07-03）
《关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》（银监会令2011年第1号，2011-01-05）
《关于<银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>实施中有关问题的通知》(银监办发[2011]70号，2011-03-18)
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第4号，2015-06-05）
23.外资银行债券投资 法规依据：
《中国银监会办公厅关于外资银行在银行间债券市场投资和交易企业债券有关事项的通知》（银监办发[2015]31号，2015-02-25）
24.QFII 法规依据：
《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（证监会、人行、外管局令第36号，2006-08-24）
《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的规定》（中国证券监督管理委员会公告[2012]17号，2012-07-27）
《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》（国家外汇管理局公告2012年第2号，2012-12-7）
25.RQFII 法规依据：
《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（证监会、人行、外管局令第90号，2013-03-01）
《关于实施<人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法>的规定》（证监会公告[2013]14号，2013-03-01）
《关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点有关问题的通知》（汇发[2013]9号，2013-3-11）
《关于实施<人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法>有关事项的通知》（银发[2013]105号，2013-4-23）
26.上海黄金交易所金融类会员资格 法规依据：
《上海黄金交易所会员管理办法》（2014-9-16）27.银行从事黄金市场业务资格 法规依据：
《中华人民共和国中国人民银行法》（主席令第十二号，2003年12月27日）
《关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知》（银办发[2012]238号，2012年12月18日）
《黄金及黄金制品进出口管理办法》（中国人民银行、海关总署令[2015]1号，2015年3月19日）
28.债券做市商（包括银行、券商）法规依据：
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号，2004-06-29）第214项
《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令[2004]第 3 号，2004-09-13）
《全国银行间债券市场做市商管理规定》（中国人民银行公告[2007]1号，2007-01-09）
《银行间债券市场做市商工作指引》（中国银行间市场交易商协会公告[2010]第2号，2010-04-06）
《中国人民银行银行间债券市场做市商审批服务指南》（2015-09-15）29.银行间外币对做市商 法规依据：
《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）30.人民币对外币即期、远期和掉期做市商 法规依据：
《银行间外汇市场做市商指引》（汇发[2013]13号，2013-04-12）《银行间外汇市场入市及服务指引》（2015-04-15）31.外汇综合做市商 法规依据：
《银行间外汇市场做市商指引》（汇发[2013]13号，2013-04-12）《银行间外汇市场入市及服务指引》（2015-04-15）32.外汇一级交易商 法规依据：
《中国人民银行外汇一级交易商准入指引》（2006-06-02）33.公开市场一级交易商 法规依据： 《公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定》（银发[1997]111号，1997-03-29）
34.市场利率定价自律机制成员 法规依据：
《市场利率定价自律机制工作指引》（2014-07-04）35.人民币外汇即期会员 法规依据：
《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）36.人民币外汇衍生品会员 法规依据：
《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）37.外币对会员 法规依据：
《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）38.外币拆借会员 法规依据：
《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）
（四）结算及结算代理业务
39.债券结算代理行 法规依据：
《关于开办债券结算代理业务有关问题的通知》（银发[2000]325号，2000-10-20）
《中国人民银行金融市场司关于非金融机构合格投资人进入银行间债券市场有关事项的通知》（银市场[2014]35号，2014-10-17）
40.基金销售支付结算银行 法规依据：
《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013-03-15）41.股票期权资金结算银行 法规依据：
《修订<中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法>及<中国证券登记结算有限责任公司证券交易结算资金管理业务协议(适用于结算银行)>的通知》（2009-9-3）
《中国证券登记结算有限责任公司结算银行期权资金结算业务指引》（2015-01-09）《中国证券登记结算有限公司关于做好股票期权业务上线相关工作的通知》（2015-01-29）
42.上海国际黄金交易中心指定结算银行资质 法规依据：
《上海国际黄金交易中心资金清算管理办法》（上国金发[2015]002号，2015-07-06）
43.CIPS系统直参行资质 法规依据：
《人民币跨境支付系统业务暂行规则》（银办发[2015]210号，2015-09-11）《人民币跨境支付系统业务操作指引》（CIPS函[2015]7号，2015-10-08）
（五）代客理财、代销业务
44.银行理财产品发售
严格来讲，除下面将要介绍的代客境外理财，其他类型的理财并没有真正的准入流程，但并不意味着没有门槛。从监管准则来看，主要门槛在于中债登的登记流程、地方监管的事前准入、和2014年银监发[2014]35号文对理财事业部的要求。法规依据：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2005年第2号）
《关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知》（银发[2010]268号）
《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（银监会令2011年第1号）
《关于进一步做好全国银行业理财信息登记系统运行工作有关事项的通知》（银监办发[2013]213号）
《中央国债登记结算有限责任公司非法人产品账户管理规程》（中债字[2014]57号）
《关于商业银行理财产品开立证券账户有关事项的通知》
《关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知》（银市场[2014]1号）
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45.商业银行客境外理财 法规依据：
《关于规范银行代理保险业务的通知》（保监发[2006]70号，2006-06-15）《关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》（银监办发[2009]47号，2009-02-18）
《关于深化银保合作、进一步规范银行代理保险业务的通知》（粤保监发[2009]126号，2009-06-15）
《商业银行代理保险业务监管指引》（保监发[2011]10号，2011-03-07）《关于加强银保业务销售行为管理的通知》（深保监发[2015]54号，2015-9-21发布，2016-1-1实施）
46.商业银行代销基金 法规名称：
《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013-03-15）47.商业银行代销集合资产管理计划 法规依据：
《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，2013-06-26）48.银证合作定向业务 法规依据：
《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》（中证协发[2013]124号，2013年7月19日）
49.代客利率互换 法规依据：
《关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号，2008-01-18）
50.银行结售汇业务 法规依据：
《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令[2014]第2号，2014-06-22）
《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发[2014]53号，2014-12-25）《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知》（汇发[2014]48号，2014-12-05）
《中国人民银行关于外资银行结售汇专用人民币账户管理有关问题的通知》（银发[2015]12号，2015-01-13）
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（六）外汇业务
51.离岸银行业务 法规依据： 《离岸银行业务管理办法》（银发[1997]438号，1997-10-23）
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）52.国内外汇资金主账户、国际外汇资金主账户的业务资质 法规依据：
《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》(汇发[2015]36号，2015-08-05)53.金融债发行和上市
1.今年6月5日银监会发布五部行政许可事项实施办法：
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第3号，2015-06-05）
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第4号，2015-06-05）
《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第5号，2015-06-05）
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第6号，2015-06-05）
《中国人民银行在银行间债券市场或到境外发行金融债券审批服务指南》（2015-9-15）
《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）2.人民银行及银行间市场机构相关规则
《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令[2005]第1号，2005-04-21）
《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》（中国人民银行公告[2009]第6号，2009-03-25）
（七）债券发行及承销业务资质
54.金融债承销 法规依据：
《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令[2005]第1号，2005-04-27）
55.非金融企业债务融资工具承销商 法规依据： 《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令[2008]第1号，2008-04-09）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具中介服务规则》（中国银行间交易商协会公告[2012]17号，2012-10-15）
《关于启动非金融企业债务融资工具主承销商分层机制试点工作的公告》（中国银行间市场交易商协会公告[2013]20号，2013-11-18）
《中国银行间市场交易商协会非金融企业债务融资工具承销业务相关会员市场评价规则》（中国银行间市场交易商协会公告[2014]1号，2014-03-04）
56.国债承销团成员 法规依据：
《关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发[2012]52号，2012年9月）
《财政部关于废止部分规章和规范性文件的决定》（财政部令第77号，2015-2-2）
（八）法人机构准入
57.城商行机构准入及股东资格要求 法规依据：
《城市商业银行异地分支机构管理办法》（银监发[2006]12号，2006-02-13）《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》（银监办发[2009]143号，2009-04-17）
《关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》（银监办发[2010]115号，2010-04-16）
《关于做好2014年中小商业银行分支机构发展规划相关工作的通知》（银行二部[2013]152号）
《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》（银监办发[2013]277号，2013-12-05）
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《中华人民共和国商业银行法》（中华人民共和国主席令第三十四号，2015-08-29）
58.外资法人银行机构准入 法规依据：
《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第478号，2006-11-11）《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第657号，2014-11-27）《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）59.民营银行机构准入 法规依据：
《中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《国务院办公厅转发银监会关于促进民营银行发展指导意见的通知》（国办发[2015]49号，2015-06-22）
《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）60.农村商业银行机构准入 法规依据：
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（修订）》（银监会令2015年第3号，2015-06-05）
61.村镇银行机构准入 法规依据：
《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》（银监发[2009]48号，2009-06-09）
《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见》（银监发[2006]90号，2006-12-20）
《关于加强村镇银行公司治理的指导意见》（银监办发[2014]280号，2014-12-03）
《关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》（银监发[2014]46号，2014-12-12）
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（修订）》（银监会令2015年第3号，2015-06-05）
62.资金运营中心准入 法规依据：
《关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》（银监发[2012]59号，2012-12-27）
《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-06-05）
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（修订）》（银监会令2015年第3号，2015-06-05）
63.信贷资产证券化发起和上市交易资格 法规依据：
《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2005年第7号，2005-04-20）《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》（银监会令2005年第3号，2005-11-07）
《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》（银监办便函[2014]1092号，2014-11-20）
（九）其他
64.大额存单发行资格 法规依据：
《大额存单管理暂行办法》（中国人民银行公告[2015]第13号，2015-06-02）65.同业存单发行资格 法规依据：
《同业存单管理暂行办法》（中国人民银行公告[2013]第20号，2013-12-07）《中国人民银行上海总部关于印发<中国（上海）自由贸易试验区跨境同业存单境内发行人操作指引>和<中国（上海）自由贸易试验区跨境同业存单境外发行人操作指引>的通知》（银总部发[2015]72号，2015-09-25）
66.外资银行人民币业务 法规依据：
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-06-05）
二、银监会监管的非银金融机构法人准入
67.信托公司法人机构准入 法规依据：
《信托公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号，2007-01-23）
《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第5号，2015-06-05）
68.金融租赁公司法人机构准入 法规依据：
《金融租赁公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2014年第3号，2014-03-13)
《关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》（银监办发[2014]176号，2014-06-16）
《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》(银监办发[2014]198号，2014-07-11)
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第6号，2015-06-05）69.消费金融公司法人机构准入 法规依据：
《消费金融公司试点管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2013年第2号，2013-11-14）
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第6号，2015-06-05）
70.企业集团财务公司法人机构准入 法规依据：
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第6号，2015-06-05）
71.汽车金融公司法人机构准入 法规依据：
《汽车金融公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2008年第1号，2008-01-24）
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第6号，2015-06-05）
72.货币经纪公司法人机构准入 法规依据：
《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第6号，2015-06-05）
73.企业债主承销商资格 法规依据：
《企业债券管理条例》（国务院令第121号，1993-8-2）
《关于进一步改进和加强企业债券管理工作的通知》（发改财金[2004]1134号，2004-06-21）
《关于下达2007年第一批企业债券发行规模及发行核准有关问题的通知》（发改财金[2007]602号，2007-03-19）
《关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》（发改财金[2008]7号，2008-1-2）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令[2008]第1号，2008-4-9）
《企业债券审核工作手册》（发改委，2013-8-15）
《企业债券簿记建档发行业务指引（暂行）》（发改委，2014-4-24）《企业债券招标发行业务指引（暂行）》（发改委，2014-4-24）《关于试行全面加强企业债券风险防范的若干意见的函》（2014-9-26）《企业债券审核新增注意事项》（发改委，2014-10-15）《关于进一步改进和规范企业债券发行工作的几点意见》（2015年2月）74.非金融企业债务融资工具主承销商 法规依据：
《关于证券公司类会员参与非金融企业债务融资工具主承销业务市场化评价有关事项的公告》（中国银行间市场交易商协会公告[2012]18号，2012-11-05）
75.券商在新三板的主办券商资格 法规依据：
《全国中小企业股份转让系统有限责任公司关于发布全国中小企业股份转让系统相关业务规定和细则的通知》（股转系统公告[2013]3号，2013-02-08）
《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）（2013修改）》（股转系统公告[2013]40号，2013-02-08）
76.保荐机构资质 法规依据：
《证券公司业务范围审批暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告[2008]42号，2008-10-30）
《证券发行上市保荐业务管理办法》（证监会令第63号，2009-05-13）《证监会行政审批事项目录》（2015-7-3）77.公司债承销业务 法规依据：
《公司债券发行与交易管理办法》（证监会令第113号，2015-01-15）《关于发布公司债券承销业务自律规则的通知》（中国证券业协会，2015-10-16）
部分结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021
80.融资融券业务
《证券公司风险控制指标管理办法》（证监会令第55号，2008年6月24日）
《证券公司融资融券业务管理办法》（证监会令第117号，2015年7月1日）
《证券公司业务范围审批暂行规定》（证监会公告[2008]42号）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）81.股票约定式购回业务资格 法规依据：
《上海证券交易所约定购回式证券交易业务会员指南》（上证会字[2012]253号，2012-12-10）《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》（上证会字[2012]252号，2012-12-10）
《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》（深证会[2012]146号，2012-12-10）
82.场外股权质押式回购交易业务资格 法规依据：
《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》（中证协发[2015]158号，2015-07-24）
83.交易所质押式回购交易业务资格 法规依据：
《上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布<质押式报价回购交易及登记结算业务办法>及其有关事项的通知》（上证交字[2013]25号，2013-03-28）
《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》（深证会[2013]35号，2013-03-29）
84.证券公司经纪业务 法规依据：
《证券公司风险控制指标管理办法》（证监会令第55号，2008-6-24）《证券公司业务范围审批暂行规定》（证监会公告[2008]42号，2008-10-30）《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）85.证券公司股票期权经纪业务 法规依据：
《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》（证监会公告2015年第1号，2015-01-09）
86.证券公司介绍业务 法规依据：
《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》（证监发[2007]56号，2007-04-20）
87.证券投资咨询业务
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（证委发[1997]96号，1997-12-25）《国务院关于取消第一批行政审批项目的决定》（国发[2002]24号，2002-11-1）
《关于贯彻落实<国务院关于取消第一批行政审批项目的决定>有关问题的通知》（2002-12-23）
《证券公司业务范围审批暂行规定》（证监会公告[2008]42号，2008-10-30）《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》（证监会公告[2012]40号，2012-12-5）
88.证券投资顾问资格 法规依据：
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（证监会令第46号，2007-06-18）
《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告[2010]27号，2010-10-12）89.证券财务顾问资格 法规依据：
《关于授权派出机构审核部分证券机构行政许可事项的决定》（证监会公告[2011]6号，2011-02-16）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）90.证券公司客户资产管理业务 法规依据：
《证券公司客户资产管理业务规范》（中证协发[2012]206号，2012-10-19）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，2013-6-26）《证券公司集合资产管理业务实施细则》（证监会公告[2013]28号，2013-6-26）
91.证券公司集合资产管理业务 法规依据：
《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，2013年6月26日）
《证券公司集合资产管理业务实施细则》（证监会公告[2013]28号，2013年6月26日）
92.证券公司定向资产管理业务 法规依据：
《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，2013-6-26）《证券公司定向资产管理业务实施细则》（证监会公告[2012]30号，2012-10-18）
《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》（中证协发[2013]124号，2013-7-19）
93.证券公司专项资产管理业务 法规依据：
《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，2013年6月26日）
94.证券公司资产证券化业务 法规依据：
《关于授权派出机构审核部分证券机构行政许可事项的决定》（证监会公告[2011]6号，2011-02-16）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）
95.证券公司基金管理业务 法规依据：
《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》（证监会公告[2013]10号，2013-2-18）
96.证券公司、资管机构QFII资格 法规依据：
《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（证监会、人行、外管局令第36号，2006-08-24）
《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的规定》（证监会公告[2012]17号，2012-07-27）
97.证券公司证券自营业务
《国务院关于取消第一批行政审批项目的决定》第619项（国发[2002]24号，2002-11-1）
《中国证券监督管理委员会关于贯彻落实<国务院关于取消第一批行政审批项目的决定>有关问题的通知》（2002-12-23）
《证券公司自营业务指引》（证监机构字[2005]126号，2005-11-11）《证券公司监督管理条例》（国务院令第522号，2008-04-23）《证券公司风险控制指标管理办法》（证监会令第55号，2008-6-24）《关于修改<关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定>的决定》（证监会公告[2012]35号，2012-11-16）
98.股指期货、国债期货交易
《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》（证监会公告[2013]34号，2013-08-21）
99.资质名称：证券公司代销基金 法规依据：
《证券公司监督管理条例》（国务院令第522号，2008年4月23日）《证券公司代销金融产品管理规定》（中国证券监督管理委员会公告[2012]34号，2012-11-12）
《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013年3月15日）100.资质名称：券商公募基金托管 法规依据：
《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》（证监会公告[2013]15号，2013-3-15）
101.证券公司、基金公司QDII 法规依据：
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（证监会令第46号，2007-06-18）
102.保险资金投资管理人（券商、基金）
《中国保监会关于印发<保险资金委托投资管理暂行办法>的通知》（保监发[2012]60号，2012-07-16）
103.证券公司创新业务个案准入 法规依据：
《证券公司创新业务（产品）专业评价工作指引》（中证协发[2013]138号，2013-08-13）
104.证券公司机构准入
《证券公司监督管理条例》（国务院令第522号，2008-4-23）《证券公司分类监管规定》（证监会公告[2010]17号，2010-5-14）《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）105.证券公司子公司准入
《证券公司设立子公司试行规定》（证监机构字[2007]345号，2007-12-28）《关于修改<证券公司设立子公司试行规定>的决定》（证监会公告[2012]27号修正，2012-10-11）
106.证券公司分支机构准入
《证券公司分支机构监管规定》（证监会公告[2013]17号，2013-3-15）107.外资参股证券公司准入 法规依据：
《外资参股证券公司设立规则》（已修订，中国证券监督管理委员会令第8号，2002-6-1）
《关于实施<外资参股证券公司设立规则>和<外资参股基金管理公司设立规则>有关问题的通知》（证监发[2002]86号，2002-11-18）
《外资参股证券公司设立规则》（中国证券监督管理委员会令第52号，2007-12-28）《外资参股证券公司设立规则》（证监会令第86号，2012-10-11）《中国（福建）自由贸易试验区总体方案》（国发[2015]20号，2015-4-8）108.机构间私募产品报价与服务系统参与人 法规依据：
《发布修订后的<机构间私募产品报价与服务系统管理办法(试行)>的通知》（中证协发[2015]132号，2015-06-26）
《关于发布修订后<机构间私募产品报价与服务系统参与人管理规则（试行）>》（2015年10月8日）
109.中证登证券公司类结算参与人 法规依据：
《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则（2014年修订版）》（中国结算发字[2014]28号，2014年5月5日起实施）
《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理工作指引》（2015年1月19日）
110.基金公司特定资产管理业务资质
《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第83号，2012-09-26，2013年更新）
《关于实施<基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法>有关问题的规定》（证监会令[2012]第23号，2012-11-1）
111.私募基金开展公募基金管理业务 法规依据：
《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》（证监会公告[2013]10号，2013年2月18日）
112.基金公司机构准入 法规依据：
《证券投资基金管理公司管理办法》（中国证券监督管理委员会令第84号，2012-09-20）
《关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》（国函[2013]132号，2013-12-10）
113.基金子公司机构准入 法规依据：
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》（证监会公告[2012]32号，2012-10-29）
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》（证监会公告[2015]20号，2015-7-31）
114.商业银行设立的基金管理公司法人准入 法规依据：
《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》（人行、银监会、证监会公告2005年第4号，2005-02-20）
《证券投资基金管理公司办法》（中国证券监督管理委员会令第84号，2012-9-20）
《关于实施<证券投资基金管理公司管理办法>有关问题的规定》（证监会公告[2012]26号，2012-9-20）
115.期货公司代销基金 法规依据：
《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013-3-15）116.期货子公司股票期权做市商 法规依据：
《期货交易管理条例》（国务院令第627号，2013-07-18）
《股票期权交易试点管理办法》（中国证券监督管理委员会令第112号，2015-01-09）
《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》（中国证券监督管理委员会公告2015年第1号，2015-01-09）
117.期货公司金融期货经纪业务 法规依据：
《期货公司监督管理办法》（证监会令第110号，2014-10-29）118.期货公司商品期货经纪业务 法规依据：
《期货公司监督管理办法》（证监会令第110号，2014-10-29）119.期货公司境外期货经纪业务 法规依据：
《期货公司监督管理办法》（证监会令第110号，2014-10-29）120.期货投资咨询业务 法规依据：
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》（证监会令第70号，2011-03-23）121.期货资产管理业务 法规依据：
《期货公司监督管理办法》（证监会令第110号，2014-10-29）《期货公司资产管理业务试点办法》（证监会令第81号，2012-07-31）122.期货公司机构准入 法规依据： 《关于规范控股、参股期货公司有关问题的规定》（证监会公告[2008]24号，2008-5-22）
《期货交易管理条例》（国务院令第627号，2013-07-18）《期货公司监督管理办法》（中国证券监督管理委员会令第110号，2014-10-29）
123.证券投资咨询机构准入
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（证委发[1997]96号，1997-12-25）《关于取消第一批行政审批项目的决定》（2002年11月）
《关于贯彻落实<国务院关于取消第一批行政审批项目的决定>有关问题的通知》（2002-12-23）
124.证券投资咨询机构代销基金 法规依据：
《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013-03-15）125.基金销售支付结算机构准入 法规依据：
《证券投资基金销售管理办法》（中国证券监督管理委员会令第91号，2013-03-15）
126.基金销售第三方平台辅助服务 法规依据：
《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告[2013]18号，2013-03-15）
《中国证监会决定取消、调整的备案类事项目录》（证监会公告[2015]8号，2015年4月10日）
127.保险公司（人身险/财产险）法人准入 法规依据：
《中华人民共和国保险法》（2015修正，2015-4-24修订）
《保险公司股权管理办法》（保监会令2014年第4号，2014-4-15）《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号，2009-9-25）
128.保险资产管理公司法人准入 法规依据：
《保险资产管理公司管理暂行规定》（中国保险监督管理委员会令2004年第2号，2004-04-21）
《保险许可证管理办法》（中国保险监督管理委员会令2007年第1号，2007-6-22）
《关于<保险许可证管理办法>实施有关事宜的通知》（保监发[2007]70号，2007-8-13）129.保险资产管理公司基金管理业务 法规依据：
《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》（证监会公告[2013]10号，2013年2月18日）
130.投资管理人受托管理保险资金业务 法规依据：
《关于投资管理人受托管理保险资金报告事项的说明》（2012-8-2）131.外资保险公司机构准入 法规依据：
《中华人民共和国外资保险公司管理条例》（国务院令第336号，2001-12-12）132.保险公司及其他机构QFII 法规依据：
《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第36号，2006-08-24）
《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的规定》（中国证券监督管理委员会公告[2012]17号，2012-07-27）
133.保险公司代销基金 法规依据：
《证券投资基金销售管理办法》（中国证券监督管理委员会令第91号，2013-03-15）
134.证券评级业务资格 法规依据：
《证券市场资信评级业务管理暂行办法》（中国证券监督管理委员会令第50号，2007-08-24）
135.证券评估业务 法规依据：
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号，2004-6-29）
《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》（财企[2008]81号，2008-04-29）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-6-29）136.会计师事务所证券业务 法规依据：
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号，2004-6-29）《关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知》（财会[2012]2号，2012-01-21）
《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-6-29）137.个人征信机构 法规依据：
《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号，2013-03-15）《征信机构管理办法》（中国人民银行令[2013]第1号，2013-11-15）《关于个人征信系统功能完善的通知》（2014年9月）138.企业征信机构 法规依据：
《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号，2013-03-15）《征信机构管理办法》（中国人民银行令[2013]第1号，2013-11-15）《公布上海地区完成备案办理的企业征信机构名单的公告》（2014-12-31）《北京地区企业征信机构监管实施细则（试行）》（银管发[2015]163号，2015-5-19）
139.外资征信机构 法规依据：
《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号，2013-03-15）140.地方资产管理公司 法规依据：
《金融资产管理公司资产处置管理办法》（财金[2008]85号，2008-7-9）《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2012]6号，2012-1-18）《关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》（银监发[2013]45号，2013-11-28）
141.银行卡清算机构准入 法规依据：
《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》（国发[2015]22号，2015年4月22日）
142.非金融支付机构 法规依据：
《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令[2010]第2号，2010-6-14）《非金融机构支付服务管理办法实施细则》（中国人民银行公告[2010]第17号，2010-12-1）
143.小额贷款公司
全国、北京、上海、深圳、重庆部分略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021 144.融资性担保公司
第四篇：金融行业转正申请
转正申请
尊敬的领导：
我于2009年12月成为金湖信用联社试用员工，到今天试用期已满，根据联社的规章制度，现申请转为联社正式员工。
作为一名实习生，初来信用社，曾经很担心不知道怎么与其他信用社员工、顾客相处、该如何做好工作；但是信用社宽松融洽的工作氛围、团结向上的企业文化，让我很快完成了从一名银行业的初学者到职员的转变。
在实习期间，我一直在储蓄柜台上学习工作。看是简单的个人储蓄柜台，其中之意，只有经历方可体会。以前没有接触过、和自己以前的职业和所学专业知识相差较大；但欣慰的是，有所在的信用社领导和同事的耐心指导，使我在较短的时间内基本适应了前台工作环境，也基本熟悉了基本前台业务操作流程。在工作中，我一直严格要求自己，认真及时的做好领导布置的各项任务；努力遵守着联社的规定：谨慎守法、按规操作、保守秘密、尊重顾客、团结同事；工作之余，认真学习，不断总结，提高自己的业务水品很处事经验。几个月以来，无论专业和非专业上不懂的问题虚心向同事学习请教、不断提高充实自己，希望尽早适应金融工作，早日独当一面，为信用社的发展做出更大的贡献。
这一段基层经历，必将是我人生中少有的可以留下深刻记忆和认真总结的经历之一。“书上得来终觉浅,绝知此事要躬行”，基层的实践更能让我体会到理论和实践的关系。也正是这段经历让我不断成熟，在处理各类问题时候考虑的更周全，杜绝失误、减少错误。
经过这十个月实习，我深深认识到，金融工作不容易做，但是又必须认真做、负责任的做，不得懈怠。同时，金融工作要力图不犯错误。，从上级到下级，从领导到员工，从内勤到外勤，无论哪个环节犯错，必有小到赔上几百元，大到影响一个企业生存的严重后果。所以，初来乍到，短短的十个月不足以深刻的领会和总结，只有浅显的感性认识，前方的路很长，等待我去做工作更多，我必须恪尽职守、认真负责、的完成一项一项的实际工作。
经过十个月的实习，我也深深感到自己压力很大。突出表现在每天面对是钱，是顾客的钱，是联社的钱，我们为国家为顾客在服务，唯恐不慎，给顾客和联社造成损失。每当看见一个顾客满意的离开柜台的而时候，我的内心也很欣慰。而每当稍有不慎，顾客不满意时候，自己心里也在内疚。诚惶诚恐间，我不断的告诫自己：我是一名金融服务者，这是服务，为顾客服务，来不得一丝马虎。
最后，我要特别感谢各级领导和身边的同事对我进入信用社的指引
和帮助，感谢他们对我工作中出现失误的提醒和指正。经过十个月实习，我已经能够独立处理基本业务、学习联社内部各项规章制度，学习体会了联社领导的讲话精神，并适应了工作环境。当然我也有很多的不足，办理业务速度赶不上身边的老同事，处理问题的经验有待提高等，这些都需要不断学习以不断提高。
总之，实习期间学到了很多业务知识和社会经验，自身的综合素质也得到很大提高，希望自己能够成为一名正式的员工，更好地创造自身价值和社会价值，和各位同事共同进步。
第五篇：金融牌照汇总（共）
在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。
一、中国金融牌照一览表
二、主要金融牌照简介（申请条件、审批机构、法律依据以及注册资本要求）
（一）银监会审批的金融牌照
1、银行牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信用合作社399家，村镇银行1105家。
目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。
1.1审批机关
设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
1.2法律依据
《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》
1.3申请条件
设立商业银行，应当具备下列条件：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
1.4注册资本要求
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
注册资本应当是实缴资本。
2、信托牌照
拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发 起人从事投资基金业务等。
根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。
目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。
2.1审批机关
设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证
2.2法律依据
《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第13号）
2.3申请条件
设立信托公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；
（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；
（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
2.4注册资本要求
信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。
3、金融租赁牌照
根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。
拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：
（一）融资租赁业务；
（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租赁保证金；
（四）向商业银行转让应收租赁款；
（五）经批准发行金融债券；
（六）同业拆借；
（七）向金融机构借款；
（八）境外外汇借款；
（九）租赁物品残值变卖及处理业务；
（十）经济咨询；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
3.1审批机关
设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请
3.2法律依据
《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第1号）
3.3申请条件
申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；
（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
3.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
4、货币经纪牌照
根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。
4.1审批机关
筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
4.2法律依据
《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）
4.3申请条件
设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
4.4注册资本要求
注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。
5、贷款公司牌照
贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。
根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。
5.1审批机关
贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
5.2法律依据
《贷款公司管理暂行规定》
5.3申请条件
设立贷款公司应当符合下列条件：
（一）有符合规定的章程；
（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（五）有必需的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
5.4注册资本要求
注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。
（二）由中国人民银行审批的金融牌照
6、第三方支付牌照
支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：(一)网络支付;(二)预付卡的发行与受理;(三)银行卡收单。
第一批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司(现已改名为：易生支付有限公司)、海南新生信息技术有限公司和深圳壹卡会科技服务有限公司。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资源。
该证书2011年5月开始发放，截止2014年10月6日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的支付宝、财付通。
6.1审批机关
非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
6.2法律依据
《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕 第 2 号）
6.3申请条件
《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；
（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；
（三）有符合本办法规定的出资人；
（四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；
（五）有符合要求的反洗钱措施；
（六）有符合要求的支付业务设施；
（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施；
（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
6.4注册资本要求
央行要求在全国范围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级范围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。
（三）证监会审批的金融牌照
7、基金销售牌照
是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。
2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。
根据证监会《公开募集基金销售机构名录》(2014年8月)，该牌照2001年开始发放，目前共发放了248家，其中商业银行98家、证券公司98家、期货公司3家、保险公司3家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构40家。
7.1审批机关
商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
7.2法律依据
《证券投资资金销售管理办法》
7.3申请条件
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（二）财务状况良好，运作规范稳定；
（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
（九）中国证监会规定的其他条件。
8、基金销售支付牌照
该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务。基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。
根据证监会《公开募集基金销售支付结算机构名录》(2014年8月)，为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构共有22家，首次发放时间为2010年5月，苏宁易付宝、汇付天下、通联支付、银联电子、支付宝、平安付便属于此列。
8.1审批机关
中国证券监督管理委员会
8.2法律依据
《证券投资基金销售管理办法》
8.3申请条件
基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
（二）制订了有效的风险控制制度；
（三）中国证监会规定的其他条件。
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
9、券商牌照
券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。
根据证监会《证券公司名录》（截至2012年4月30日），目前共有111家证券公司（截至2012年4月30日）。
9.1审批机关
设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
9.2法律依据
《证券法》、《证券公司监督管理条例》
9.3申请条件
设立证券公司，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
（五）有完善的风险管理与内部控制制度；
（六）有合格的经营场所和业务设施；
（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满２年的高级管理人员。
证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。
9.4注册资本要求
证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低注册资本是5000万。从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。
10、公募基金牌照
拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
根据证监会《基金管理公司名录》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金开元宣告成立，自此拉开了我国公募基金发展的序幕。
2013年8月29日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。
10.1审批机关
国务院证券监督管理机构
10.2法律依据
《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
10.3申请条件
基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。
（1）基金管理公司的申请条件
设立基金管理公司，应当具备下列条件：
（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；
（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。
（2）资产管理机构的申请条件
申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合下列条件：
（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；
（二）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效；
（三）最近3年经营状况良好，财务稳健；
（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间；
（五）为基金业协会会员；
（六）中国证监会规定的其他条件。
10.4注册资本要求
基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。
11、基金子公司牌照
基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场，各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施资产证券化的标的。从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。
根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》（2014年3月），目前共有67家从事特定客户资产管理业务的基金子公司，最早批复的时间为2012年11月。
11.1审批机关
经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司
11.2法律依据
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》
11.3申请条件
参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：
（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；
（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；
（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；
（六）中国证监会规定的其他条件。
11.4注册资本要求
基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。
12、期货牌照
去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。
2010年4月28日,国元证券发布公告称,公司同意以海勤期货2009年12月31日（基准日）经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。
根据证监会《全国期货公司名录》，全国共有161家期货公司，该牌照目前已暂停发放。
12.1审批机关
设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。
12.2法律依据
《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》
12.3申请条件
申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
（一）注册资本最低限额为人民币3000万元；
（二）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；
（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
（五）有合格的经营场所和业务设施；
（六）有健全的风险管理和内部控制制度；
（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
12.4注册资本要求
注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。
（四）保监会审批的金融牌照
13、保险牌照
拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务；办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。目前已发放约135张保险牌照。
统计数据显示，截至2014年4月，已经开展业务的人身保险公司（含健康险和养老险公司）达71家，财产险公司达64家，合计135家。
13.1审批机关
设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
13.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
13.3申请条件
设立保险公司应当具备下列条件：
（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（三）有符合本法规定的注册资本；
（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；
（五）有健全的组织机构和管理制度；
（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；
（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
13.4注册资本要求
保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。
14、保险代理、保险经纪牌照
保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
14.1审批机关
保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
14.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
14.3申请条件
保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。
14.4注册资本要求
保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范围和经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。
（五）其他机关审批的金融牌照
15、典当牌照
典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。
根据上海典行业协会公布的数据，截止2014年6月底，全市典当企业为259家(新设典当企业8家)；分支机构68家（新设分支机构5家）。
15.1审批机关
商务部批准并颁发《典当经营许可证》
15.2法律依据
商务部、公安部2005年第8号令 《典当管理办法》
15.3申请条件
申请设立典当行，应当具备下列条件：
（一）有符合法律、法规规定的章程；
（二）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；
（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；
（四）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；
（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；
（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；
（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。
15.4注册资本要求
典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。
典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。
16、小额贷款公司牌照
此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权抵押贷款、个人贷款、小额贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。
根据上海金融办公布的数据，截至2014年6月30日，上海共有114家小额贷款公司，首次发放时间为2008年11月。
16.1审批机关
凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
16.2法律依据
《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）
16.3申请条件
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
16.4注册资本要求
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
17、融资性担保牌照
融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保。
（二）票据承兑担保。
（三）贸易融资担保。
（四）项目融资担保。
（五）信用证担保。
（六）其他融资性担保业务。
融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）监管部门规定的其他业务。
根据上海市金融办公布的数据显示，截至2014年6月30日上海市有80家融资性担保公司，首次发放时间为2011年3月。
17.1审批机关
省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（大多地方指定金融办,浙江省是省中小企业局)。
17.2法律依据
《融资性担保公司管理暂行办法》
17.3申请条件
设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（二）有具备持续出资能力的股东。
（三）有符合本办法规定的注册资本。
（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有符合要求的营业场所。
（七）监管部门规定的其他审慎性条件。
18、融资租赁牌照
应注意区分融资租赁牌照与金融租赁牌照，前者由商务部主管，后者是银监会。商务部主管的融资租赁牌照分为两类：外商投资融资租赁、内资融资租赁。
此前，房地产发展迅猛，大量的资金通过银行、基金、信托进入房地产市场。往后，国家逐渐把资金导向转入实体经济，融资租赁的资金输出主要是面向大型的飞机、船舶、医疗器械等实体行业，正符合这样这一重要发展方向。未来五年，融资租赁将会有一个较大的发展空间。目前我国约有约1324家融资租赁公司。
18.1审批机关
外商投资融资租赁公司由商务部负责审批、内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
18.2法律依据
《融资租赁企业监督管理办法》、《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[2004]560号）、《外商投资租赁业管理办法》
18.3申请条件
（1）外商投资融资租赁公司由商务部负责审批
外商投资融资租赁公司应当符合下列条件：
（一）注册资本不低于1000万美元；
（二）有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
（三）拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于3年的从业经验。
（2）内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件：
（一）2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元；
（二）具有健全的内部管理制度和风险控制制度；
（三）拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验；
（四）近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录；
（五）具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景；
（六）法律法规规定的其他条件。
18.4注册资本要求
2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元。
外商投资融资租赁企业注册资本不低于1000万美元。
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