山东省融资性担保机构组建审批工作指引3

第一篇：山东省融资性担保机构组建审批工作指引3

山东省金融工作办公室文件

鲁金办发„2010‟10号

山东省金融工作办公室

关于印发《山东省融资性担保公司设立

审批工作指引（试行）》的通知

各市金融办：

为进一步做好融资性担保公司设立审批工作，明确融资性担保公司设立审批程序和申请材料要求，根据《山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发„2010‟36号）和《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发„2010‟9号），省金融办制定了《山东省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）》，现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。

各市金融办要充分认识做好重新确认和申报辅导工作的重要意义，以贯彻落实《指引》为契机，牢固树立审慎经营、审慎监管理念，加快完善监管体系，加快推进规范整顿工作。要按照先易后难、优胜劣汰和标准不降低、程序不简化的原则，按计划有序推进现有公司的重新确认工作。对暂行办法实施前已经设立并经规范整改到位拟予保留的公司，各市可根据实际情况，选择1—2家资产质量高、经营管理规范、风险控制优良和所在市、县（市、区）审慎监管职责到位的融资性担保公司，优先启动重新确认工作。对申报新设立融资性担保公司的，自本《通知》下发之日起，各市金融办应及时开展申报辅导工作。要高度重视重新确认和申报辅导工作，依法按规定有序进行，并及时与省金融办沟通情况，确保各项工作健康稳步推进。

二○一○年七月三十日

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山东省融资性担保公司设立 审批工作指引（试行）

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引如下。

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《山东省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。

（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。

（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处臵责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。

（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。

（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性 担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。

市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省 范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可以通过下列方式进行：

①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间。

（四）公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《山东省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资 人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明； 企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000万元人民币。

（二）注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审 核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处臵承诺书，加盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的 议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009年度、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处臵承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家产业政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝 黑色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。

6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（二）装订要求

1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材料目录。

2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。

3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔标识。

4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于×××担保股份有限公司（有限责任公司）变更×××的申请材料”等字样。

（三）电子辅助申报要求

融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。

附件：

1.《山东省融资性担保公司设立审批流程》； 2.《山东省融资性担保公司设立申请审批登记表》； 3.《山东省融资性担保机构规范整顿确认登记表》。

主题词：金融 担保 指引 通知

抄送：省发改委，省经信委，省财政厅，省商务厅，省工商局，省法制办，人民银行济南分行，山东银监局，青岛银监局

山东省金融工作办公室 2010年8月2日印发

第二篇：山东省融资性担保公司设立审批工作指引

山东省融资性担保公司设立审批工作指引

（试行）

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引 如下。

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂 行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以 下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建 工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政 管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《山东省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管 理人员简历。

（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。

（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。

（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资 性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。

（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处臵责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金 融办进行沟通。

（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省 金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职 资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草 案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内 提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关 申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告 后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导 期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个 月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅 导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料 有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情 况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍 信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受 理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料 作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可 以通过下列方式进行：

①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批

（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的 批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告 等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时 间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核 查结束的时间。

（四）公示。

对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联 网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业 执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监 管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回 经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《山东省融资性 担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准 备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份 比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决 议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构 投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的 资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地 监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录 证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担 保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资 产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000 万元人民币。

（二）注册资本

注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资 本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指 《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外 商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办 理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金 融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各 市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办 理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处臵承诺书，加 盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营 许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行 政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投 资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及 提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东 还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金 流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯 罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖 申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处臵承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行 重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业 务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资 机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高 级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资 本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家产业 政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工 商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行 办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或 同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史 文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑 色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。

6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译 本，且以中文译本为准。

（二）装订要求

1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材 料目录。

2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。

3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔 标识。

4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司（有限责任公司）变更XXX的申请材料” 等字样。

（三）电子辅助申报要求

融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记 表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。

附件：

1.山东省融资性担保公司设立审批流程（附表1）2.融资性担保机构设立申请表(附件2)3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3）

第三篇：江西省融资性担保机构申报审批工作指引

江西省融资性担保机构申报审批工作指引

为进一步规范全省融资性担保机构设立审批工作，明确融资性担保机构组建程序和申报材料要求，现对各类投资人在江西设立融资性担保机构的申报审批工作指引如下：

一、设立担保机构的条件

（一）投资者资质条件

1.出资人必须具有持续投资能力。主发起人原则上应是存续期满2个完整会计、管理规范、盈利能力较强、信用优良、净资产1000万元以上且资产负债率不高于70%的企业，且其出资额不得高于企业净资产额的50%。

2.企业法人投资入股融资性担保机构的，必须是存续期满1个完整会计、具有较强的经营管理能力和资金实力、企业未分配利润大于零，且出资额不得高于企业净资产的50%。

3.自然人不能作为主发起人投资设立融资性担保机构，但可参股融资性担保机构，其出资必须是自有货币资金。

（二）设立担保公司的基本条件 1.有符合法律、法规规定的章程。

2.注册资本符合法定条件且最低不低于1000万元人民币。省内跨设区市经营或拟在注册地以外设立分支机构的，注册资本金不得低于5000万元人民币。跨省经营的，注册资本金不得低于1亿元人民币。境外资金投资设立担保机构的，注册资本金不得低于1000万美元。来赣设立分支机构的，须经原设立审批机关批准。

3.注册资本全部为实缴货币资金，由出资人一次足额缴纳，其来源真实合法。

4.法人股必须占注册资本金的50%以上，且出资占比最大者为法人。

5.有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员；

6.有健全的组织机构、内部管理制度、业务操作规则和风险控制制度；

7.有符合《融资性担保公司管理暂行办法》规定的业务范围。

8.符合国家、省对担保行业统筹规划、合理布局及监督管理的总体要求。

9.有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。

二、组建工作要点

（一）出资人按照《中华人民共和国公司法》规定，签 订出资人协议书，确定拟组建融资性担保机构的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。

（二）主发起人召集其他出资人召开发起出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立融资性担保机构、成立筹备工作小组并授权筹备工作小组履行组建工作职责的有关决议。

（三）起草公司章程草案和 各项内部管理制度。

（四）聘请综合评价AA级以上和具备相应资质的会计师事务所对出资人进行财务状况审计。

（五）召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

（六）预先核准机构名称。筹备工作小组向工商行政管理部门申请预先核准机构名称。

（七）验资。投资人将注册资本拨付到位后，聘请综合评价AA级以上资质的会计师事务所进行验资，出具验资报告。

境外资金投资设立担保机构的，须将注册资本金一次性地存入省外汇管理局批准的临时性外币资金账户，并出具国内银行业金融机构外币存款对账单。待机构获准设立后，再将资金转入依法开立的资本金账户，并在机构设立完成后，及时到省外汇管理局办理验资询证手续，并在验资完成后5 个工作日内将验资报告报省政府金融办。

（八）各设区市监管部门要对当地融资性担保机构布局进行统筹规划，对担保机构设立申报、筹备工作进行指导和管理。

（十）递交设立申请。筹建工作完成后，筹备工作小组按属地管理原则，将担保机构申请设立申请及相关材料递交到设区市监管部门，由设区市监管部门汇总后于每月10日前集中报省政府金融办。

省政府金融办在收到担保机构完整申请材料后，转交省中小企业局作前期审核，省中小企业局在3个工作日内将审核意见报省政府金融办；省政府金融办收到省中小企业局的审核意见后，再根据相关法律规定进行审批，并在12个工作日内作出是否批准的决定。予以批准的，制发批复文件；不予批准的，书面说明理由。

外商投资设立融资性担保机构的，由省政府金融办和省商务厅实行并联审批，分别在规定时限内作出是否同意的批复意见。

三、设立申请材料

（一）筹建工作报告暨设立申请书。内容包括拟设立融资性担保机构名称、组织形式、注册资本、注册地、业务范围、筹建工作完成情况等。

（二）可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情 况、设立融资性担保机构的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划。

（三）出资人协议。包括拟注册担保机构名称、组织形式、注册地、经营场所、业务经营、股份结构、出资方式、机构筹建、出资人的权利与义务等方面内容。

（四）出资人依法履行出资人义务和依法合规经营的承诺书。

（五）公司章程及组织结构图，各部门职责分工。

（六）主要内部管理制度。包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等。

（七）出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。

（八）拟任职董事、监事、高级管理人员和主要从业人员的简历及任职资格证明材料，包括：身份证复印件、简历、照片、相关资质证书、无违法犯罪证明和联络方式。

融资性担保机构董事、高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。

（九）公司及董事、高管人员依法合规经营承诺书。

（十）营业场所所有权或使用权的证明材料。

（十一）综合评价AA级以上及具备相应资质的会计师 事务所机构出具的验资证明或银行出具的外币存款对账单。

（十二）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（十三）主发起人近两年经营业绩和财务信用情况，以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。

企业法人作为出资人的，须提交企业基本情况简介、企业信用报告、由综合评价AA级以上及具备相关资质的会计师事务所出具的上财务审计报告，以及企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证的原件和复印件。其中，主要发起人和拟持股比例超过30%的发起人须提供近两个会计的财务审计报告，一般发起人须提供上一会计的财务审计报告。

自然人作为出资人的，须提供由有资质的机构出具的财产状况证明材料（如其投资企业的资产负责表、财务信用报告和持股证明等材料）、无违法犯罪证明材料、个人信用报告，以及个人创业经历简介、身份证原件和复印件，凡需个人签名的，还需同时加按本人手模。

其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料。

外国投资者的主体资格证明或身份证明经所在地国家公证机关公证并经我国驻该国使（领）馆认证的文件；香港、澳门和台湾地区投资者需提供当地公证机构的公证文件。

（十四）律师事务所出具的关于担保机构出资人关联情况和资金来源合法性的法律意见书。

（十五）股东名册、筹建工作小组名单及联系方式。（十六）其他审慎性材料。

四、分支机构设立的条件及申请材料

（一）担保机构申请设立分支机构需具备的条件 1.申请在省内设立分支机构的，母公司注册资本不低于5000万元人民币；申请设立省外分支机构的，母公司注册资本金不得低于10000万元人民币。

2.担保业务持续经营两年以上且连续盈利，申请前4个季度平均在保责任余额达到净资产的3倍以上。

3.符合本办法业务经营的要求，无违法违规经营记录。

（二）分支机构设立申请材料

1.申请书，应当载明拟设立担保机构分支机构的名称、注册地和业务范围等事项。

2.董事会（股东大会）决议。

3.母公司上的信用评级报告、近两年的财务审计报告、业绩报告。

4.可行性研究报告。5.经营发展战略与规划。

6.母公司所在地监管部门出具的同意函。

7.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

8.申请前4个季度的担保业务明细。

9.申请前6个月的资金使用情况及相关证明材料。10.法人授权书及法人营业执照副本复印件。11.拟设分支机构高级管理人员的简历和资格证明。12.营业场所所有权或使用权的证明材料。13.其他审慎性材料。

五、担保机构变更条件和申请材料

（一）担保机构申请变更需具备的条件

1.符合《江西省融资性担保机构管理暂行办法》设立条件、业务经营和监督管理的要求。

2.申请前4个季度平均在保责任余额达到净资产的2倍以上。

3.担保机构变更注册资本或者调整股本结构，新进入的股东需符合《江西省融资性担保机构管理暂行办法》第十二条第二款要求。

（二）担保机构变更申请材料 1.变更申请书。

2.董事会（股东大会）有关变更决议。

3.上的业绩报告、财务审计报告、信用评级报告和最近一个月的财务报表。

4.申请前12个月的担保业务明细。

5.申请前6个月的资金使用情况及相关证明材料。6.调整区域范围和业务范围的，需提供可行性研究报告和经营发展战略与规划。

7.申请变更注册资本的，需提供验资报告或银行业金融机构外币存款对账单，和出资人具备相应投资能力的资信证明材料，如企业财务报表，经综合评价AA级以上及具备相应资质会计师事务所出具的审计报告等。

律师事务所出具的关于担保机构出资人关联情况和资金来源合法性的法律意见书。

8.申请变更名称的，需提供有名称管辖权的工商行政管理部门核发的《企业名称变更核准通知书》。

9.其他审慎性材料。

六、申请材料的范式要求

申请材料一式三份，采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于××融资担保××公司的申请材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。

第四篇：融资性担保公司设立审批工作指引

省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）根据《省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引如下。

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。

（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。

（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处置责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可以通过下列方式进行： ①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批

（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间。

（四）公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000万元人民币。

（二）注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处置承诺书，加盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处置承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家

产业政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。

6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（二）装订要求

1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材料目录。

2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。

3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔标识。

4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司（有限责任公司）变更XXX的申请材料”等字样。

（三）电子辅助申报要求

融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。

附件：

1.省融资性担保公司设立审批流程（附表1）2.融资性担保机构设立申请表(附件2)

3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3）

第五篇：2013江西省融资性担保机构年审指引

附件1：

2013江西省融资性担保机构年审指引

第四条担保机构年审需提交以下纸质材料

（一）年审基本情况表；

（二）经营许可证、工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡年审凭条、基本存款账户银行开户许可证及其印鉴卡的复印件；

（三）2013经营情况报告。内容至少包括：机构概况、公司治理结构、担保业务开展情况、代偿风险情况、获得奖励或补助资金情况等；

（四）从事融资性担保业务证明。包括相关银行授信批复文件、担保合作协议和各相关银行盖章确认的担保业务明细表和在保责任余额汇总表；

（五）资金使用情况报告。包括担保机构在银行全部账号清单及2013年四个季度末银行对帐单（加盖银行公章）。已签订托管协议的担保机构需提供托管银行出具的2013年托管资金使用情况报告；

（六）客户担保保证金规范管理及使用情况报告。包括客户担保保证金专户账号及2013年流水清单（加盖银行公章）；除用于合同约定的违约代偿外，是否有用于其他用途 1的情况；担保责任解除后，按合同约定的时间及时将客户保证金退还客户情况；

（七）对外投资情况。包括对外投资企业明细和金额，以及投资协议书或合同文本；

（七）银监会2013机构概览和统计报表（G1-G5）；

（八）董事、监事和高级管理人员基本情况表，以及2013变更和重大事项情况报告；

（九）经省内有资质的会计师事务所审计的2013审计报告。

（十）监管部门要求的其它材料。

第七条第二批年审时间安排

（一）提交年审材料。4月20日至5月10日,各担保机构向有关监管部门提交年审材料。

（二）初审。5月20日前，县级监管部门对担保机构年审材料进行初审，并向设区市金融办报送年审初审意见。

（三）复审。5月31日前，各设区市金融办对担保机构年审材料进行复审，向省政府金融办报送年审复审意见。

（四）整改。年审基本合格的担保机构按照市、县（区）监管部门的整改要求限期整改并经验收合格，设区市金融办向省政府金融办提交整改到位报告，最终日期不得超过6月30日。

（五）签订托管协议。年审不合格的担保机构与所在设

区市金融办、托管银行签订注册资本金全额托管协议，提交省内有资质的会计师事务所出具的托管资金验证报告，最终日期不得超过6月30日。

（六）审核。7月31日前,省政府金融办对各设区市金融办复审意见进行审核，提出审核意见。

（七）网上公示。8月10日前，省政府金融办在江西省政府信息公开频道、中国江西网金融频道将通过年审的担保机构名单进行网上公示。

（八）发证及通报。8月20日前，根据省政府金融办审核意见，市、县（区）监管部门向当地工商、银监部门和金融机构通报年审情况，并在当地权威报刊、网络等媒体上通报年审结果。8月30日前，省政府金融办对当年经营许可证到期且公示无异议的担保机构换发经营许可证，向省工商局、江西银监局及各驻赣金融机构通报年审结果。

第八条审查结果分以下三种类型

（一）合格。

公司治理结构健全，依法依规开展经营活动，2013年监管部门未接到任何举报电话，未发现违法违规行为的，年审评价为合格。

（二）基本合格。有下列三条（含）以内情形，且在限定期限内整改到位并经验收合格的，年审评价为基本合格。

1.经营许可证载明内容与工商营业执照不一致；公司外

部标识、宣传资料等与经营许可证载明内容不一致，未在明显位臵对外公布依法合规经营承诺和举报电话的；

2.担保费率（包括担保费、评审费、理财费等）存在高于银行同期贷款利率50%的；

3.董事、监事、高级管理人员存在不符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》相关规定的；

4.除担保代偿等合理情况外存在其他应收账款，但金额小于注册资本金2%或低于100万元的；

5.未将客户保证金用于除合同约定的违约代偿以外其他用途，但未专户管理的；

6.融资性担保责任余额超过净资产10倍的，对单个被担保人的融资性担保责任余额超过净资产10%的，对单个被担保人及其关联方的融资性担保责任余额超过净资产15%的，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额超过净资产30%的；

7.未到期责任准备金低于当年担保费收入50％，担保赔偿准备金低于当年年末担保责任余额1％的；

8.除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，对外投资高于净资产20％的；

9.为母公司或子公司提供融资性担保的；

10.担保机构发生《融资性担保机构重大风险事件报告制度》、《江西省融资性担保机构管理暂行办法》规定应报告的重大风险事件情形，未按规定报告或有效处臵，但尚未造成恶劣影响的。

（三）不合格。同时存在本指引第八条第二点所列情形四条（含）以上或存在以下情形之一的，年审评价为不合格。

1.拒不参加年审的；

2.存在问题拒不按要求进行整改或限期整改不到位、经验收不合格的；

3.除担保代偿等合理情况外存在其他应收账款，金额大于注册资本金2%且高于100万元的；

4.2013年季末平均在保责任余额低于注册资本金1倍的；

5.将客户保证金用于除合同约定的违约代偿以外其他用途的；

6.存在吸收存款，发放贷款，受托发放贷款，受托投资，违规开展委托贷款，以及账外经营、高息借贷、非法集资等违法违规经营行为的；

7.担保代偿率过高可能对公司经营造成重大不利影响的；

8.未经监管部门批准，擅自变更《江西省融资性担保机构管理暂行办法》第十四条所列变更事项的，特别是擅自变

更最大股东，擅自变更法定代表人、董事长和总经理，擅自设立分支机构的；

9.未按规定报告或有效处臵重大风险事件，并造成恶劣影响的；

10．其他重大违法违规行为。

第九条年审不合格且未签订托管协议的担保机构必须签订注册资本金全额托管协议，限期向所在设区市金融办提交完整的托管协议并经审查托管资金足额到位。否则，省政府金融办取消其继续从事融资担保业务资格，要求其退出融资性担保行业（年审不合格且已签订托管协议的担保机构按此情况处理）。市、县（区）监管部门负责收缴经营许可证原件。

第十条对退出融资性担保行业的担保机构，当地监管部门应督促担保机构制定善后处臵方案，并监督实施，妥善防范化解可能出现的风险。