国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知--汇发(2004)61号

第一篇：国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知--汇发(2004)61号

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【颁布日期】2004.06.29 【实施日期】2004.07.01 【失效日期】

【颁布单位】国家外汇管理局

【文

号】汇发（２００４）６１号

【时 效 性】有效

【分 类 号】4***

【内容分类】金融机构外汇管理类

国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原

则及程序的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》的规定，银行办理自身资本与金融项目的结售汇，须经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）逐笔审批。现将有关审批原则和审批程序通知如下：

一、本通知中的银行包括国有独资商业银行、政策性银行、股份制商业银行、外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行、城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其分支机构。

二、银行代债务人结售汇

（一）银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以自有外汇、或以人民币购汇偿还。[业务种类]

（二）银行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇： [人民币资金来源] １．依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；

２．抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；

３．扣收的人民币保证金；

４．其他合法途径获得的人民币资金。

（三）银行代债务人购汇可向债务人所在地外汇局提出申请，债务人所在地外汇局是支局的，经支局初审后上报分局审批；债务人所在地是分局的，由分局审批。

银行分行汇总自身及下属支行的债权（不包括债务人在其所在省、自治区、直辖市之外的债权），向其所在地分局提出购汇申请的，分局应就相关交易向辖内支局进行核实后，进行审批。

（四）银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料：

１．购汇申请报告；

２．证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；

３．证明购汇人民币资金来源的书面材料；

４．外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；

５．外汇局要求的其他材料。

（五）各外汇分支局对银行提供的材料，应审核如下内容：

１．银行对债务人存在外汇债权；

２．申请购汇的人民币资金来源符合本条第（二）款的规定； ３．每笔交易符合本条第（一）款规定的外汇业务范围；属于同业拆借业务的，交易对手应已倒闭或停业整顿；

４．若外汇管理法规要求登记、备案的，应有相关登记、备案手续。

（六）各分支局审核后，应按下列原则进行处理：

１．银行的购汇申请符合本条第（五）款所述各项条件的，应予批准。

２．银行的外汇债权不存在，或是人民币资金来源不符合本条第（二）款的规定，或是所附交易在本条第（一）款规定的外汇业务范围之外的，不予批准。

３．银行存在外汇债权，人民币资金来源符合规定，所附交易符合外汇业务范围的要求，但是没有按规定办理外汇登记、备案的，各分支局可以批准；但应当对银行或债务人违反外汇管理法规的行为依法进行处罚。

（七）银行因与本条第（一）款业务种类相同的人民币业务形成的人民币债权，若银行以合法途径获得债务人外汇资金、需代债务人结汇以偿还银行自身人民币债权的，应比照上述购汇业务的原则和程序办理。

（八）对于已批准进行结售汇的交易，各分支局应留档备查；所附交易有登记、备案手续的，应作相应的注销或冲减。

三、银行资本金或营运资金的本外币转换

（一）银行资本金或营运资金的本外币转换，应由其总行或总部统一向外汇局申请。

１．政策性银行、国有独资商业银行以及全国性中资股份制银行的申请，由其总行向国家外汇管理局提出，由国家外汇管理局批复。

２．外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行、城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社的申请，由其总行或总部向所在地外汇分局提出，由所在地分局批复，抄报国家外汇管理局备案。

（二）银行申请资本金或营运资金的本外币转换，应提交下述申请材料：

１．银行为增加外汇（或人民币）资本金或营运资金而进行本外币转换，其总行或总部应提供下列材料，直接进行申请：

（１）申请报告，应包括申请增加外汇（或人民币）资本金或营运资金的测算依据；

（２）相关资本变动若需经有关监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；

（３）外汇局要求的其他材料。

２．银行为补充其因核销资产损失减少的外汇（或人民币）资本金或营运资金而进行本外币转换的，应先向所在地外汇分支局提供下列材料，经所在地外汇分支局对所核销交易进行逐笔审核并出具相应的“确认文件”后，由银行总行或总部汇总，统一提出购汇申请：

（１）申请报告（应说明交易损失的情况）；

（２）可证明所附交易真实性的书面凭证，如借贷合同、担保合同等；

（３）外汇管理法规要求登记、备案的，应提供相应手续；

（４）外汇局要求的其他材料。

各分支局审核后，应比照第二条第（六）款的规定出具“确认文件”。

（三）未开办人民币业务的外资银行，其办理结售汇业务的周转资金的本外币转换，仍执行中国人民银行１９９６年发布的《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》。

四、不具备结售汇业务资格银行的上述自身结售汇业务必须通过其他具备结售汇业务资格的银行办理。

五、上述结售汇业务的经办银行应按照国家外汇管理局的相关规定进行结售汇统计，并对大额交易进行备案。

六、为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和损益表（每季度报送上一季度报表），外汇局系统应建立相应的监管档案：

（一）政策性银行、国有独资商业银行以及全国性中资股份制银行应汇总全行报表向国家外汇管理局报送；

（二）经营外汇业务的城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社应汇总全行报表向其总行或总部所在地外汇分局和国家外汇管理局分别报送；

（三）外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行在各地的分支机构应向所在地外汇局报送；其主报告行同时应汇总全行报表向主报告行所在地外汇分局和国家外汇管理局报送。

七、本通知自２００４年７月１日起施行。以前规定与本通知内容相抵触的，以本通知为准。

请各分局接到本通知后，尽快向辖内支局、金融机构转发。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈（联系电话０１０－６８４０２３１３，传真６８４０２３１５）。

第二篇：国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知

国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》的规定，银行办理自身资本与金融项目的结售汇，须经国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)逐笔审批。现将有关审批原则和审批程序通知如下：

一、本通知中的银行包括国有独资商业银行、政策性银行、股份制商业银行、外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行、城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其分支机构。

二、银行代债务人结售汇

(一)银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以自有外汇、或以人民币购汇偿还。

(二)银行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇：

1、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；

2、抵押或质押资产变现(不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金)取得的人民币资金；

3、扣收的人民币保证金；

4、其他合法途径获得的人民币资金。

(三)银行代债务人购汇可向债务人所在地外汇局提出申请，债务人所在地外汇局是支局的，经支局初审后上报分局审批；债务人所在地是分局的，由分局审批。

银行分行汇总自身及下属支行的债权(不包括债务人在其所在省、自治区、直辖市之外的债权)，向其所在地分局提出购汇申请的，分局应就相关交易向辖内支局进行核实后，进行审批。

(四)银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料：

1、购汇申请报告；

2、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；

3、证明购汇人民币资金来源的书面材料；

4、外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；

5、外汇局要求的其他材料。

(五)各外汇分支局对银行提供的材料，应审核如下内容： 

1、银行对债务人存在外汇债权；

2、申请购汇的人民币资金来源符合本条第(二)款的规定；

3、每笔交易符合本条第(一)款规定的外汇业务范围；属于同业拆借业务的，交易对手应已倒闭或停业整顿；

4、若外汇管理法规要求登记、备案的，应有相关登记、备案手续。

(六)各分支局审核后，应按下列原则进行处理：

1、银行的购汇申请符合本条第(五)款所述各项条件的，应予批准。

2、银行的外汇债权不存在，或是人民币资金来源不符合本条第(二)款的规定，或是所附交易在本条第(一)款规定的外汇业务范围之外的，不予批准。

3、银行存在外汇债权，人民币资金来源符合规定，所附交易符合外汇业务范围的要求，但是没有按规定办理外汇登记、备案的，各分支局可以批准；但应当对银行或债务人违反外汇管理法规的行为依法进行处罚。

(七)银行因与本条第(一)款业务种类相同的人民币业务形成的人民币债权，若银行以合法途径获得债务人外汇资金、需代债务人结汇以偿还银行自身人民币债权的，应比照上述购汇业务的原则和程序办理。

(八)对于已批准进行结售汇的交易，各分支局应留档备查；所附交易有登记、备案手续的，应作相应的注销或冲减。

三、银行资本金或营运资金的本外币转换

(一)银行资本金或营运资金的本外币转换，应由其总行或总部统一向外汇局申请。

1、政策性银行、国有独资商业银行以及全国性中资股份制银行的申请，由其总行向国家外汇管理局提出，由国家外汇管理局批复。

2、外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行、城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社的申请，由其总行或总部向所在地外汇分局提出，由所在地分局批复，抄报国家外汇管理局备案。

(二)银行申请资本金或营运资金的本外币转换，应提交下述申请材料：

1、银行为增加外汇(或人民币)资本金或营运资金而进行本外币转换，其总行或总部应提供下列材料，直接进行申请：

(1)申请报告，应包括申请增加外汇(或人民币)资本金或营运资金的测算依据；

(2)相关资本变动若需经有关监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；

(3)外汇局要求的其他材料。

2、银行为补充其因核销资产损失减少的外汇(或人民币)资本金或营运资金而进行本外币转换的，应先向所在地外汇分支局提供下列材料，经所在地外汇分支局对所核销交易进行逐笔审核并出具相应的“确认文件”后，由银行总行或总部汇总，统一提出购汇申请：

(1)申请报告(应说明交易损失的情况)；

(2)可证明所附交易真实性的书面凭证，如借贷合同、担保合同等；

(3)外汇管理法规要求登记、备案的，应提供相应手续；

(4)外汇局要求的其他材料。

各分支局审核后，应比照第二条第(六)款的规定出具“确认文件”。

(三)未开办人民币业务的外资银行，其办理结售汇业务的周转资金的本外币转换，仍执行中国人民银行1996年发布的《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》。

关联资料：部委规章共1部

四、不具备结售汇业务资格银行的上述自身结售汇业务必须通过其他具备结售汇业务资格的银行办理。

五、上述结售汇业务的经办银行应按照国家外汇管理局的相关规定进行结售汇统计，并对大额交易进行备案。

六、为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和损益表(每季度报送上一季度报表)，外汇局系统应建立相应的监管档案：

(一)政策性银行、国有独资商业银行以及全国性中资股份制银行应汇总全行报表向国家外汇管理局报送；

(二)经营外汇业务的城市商业银行、农村商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社应汇总全行报表向其总行或总部所在地外汇分局和国家外汇管理局分别报送；

(三)外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行在各地的分支机构应向所在地外汇局报送；其主报告行同时应汇总全行报表向主报告行所在地外汇分局和国家外汇管理局报送。

七、本通知自2004年7月1日起施行。以前规定与本通知内容相抵触的，以本通知为准。

请各分局接到本通知后，尽快向辖内支局、金融机构转发。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈(联系电话 010-68402313，传真68402315)。

第三篇：汇发[2012]26号国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知

国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知

发布时间: 2012-04-16文号: 汇发[2012]26号来源: 国家外汇管理局

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

为进一步发展外汇市场，增强银行外汇交易和风险管理的灵活性与主动性，促进人民币汇率的价格发现，根据当前国际收支状况和人民币汇率形成机制改革需要，国家外汇管理局决定完善银行结售汇综合头寸管理，现就有关问题通知如下：

一、对银行结售汇综合头寸实行正负区间管理。在现有结售汇综合头寸上下限管理的基础上，将下限下调至零以下。

二、除全国性银行、银行间外汇市场即期做市商的结售汇综合头寸下限由国家外汇管理局另行通知外，其他银行（含取得结售汇业务经营资格的企业集团财务公司）的结售汇综合头寸下限统一执行以下标准：

（一）2011结售汇业务量低于1亿美元，以及新取得结售汇业务经营资格的银行，结售汇综合头寸下限为-300万美元。

（二）2011结售汇业务量介于1亿至10亿美元，结售汇综合头寸下限为-500万美元。

（三）2011结售汇业务量10亿美元以上，结售汇综合头寸下限为-1000万美元。

银行申请核定或调整结售汇综合头寸上下限，仍应遵照《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》（汇发[2010]56号）执行。

三、取消对银行收付实现制头寸余额实行的下限管理，《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发[2010]59号）第一条、《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发[2011]11号）

第一条停止执行。

四、本通知自2012年4月16日起实施。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内城市和农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行、企业集团财务公司，并根据2011银行结售汇统计数据计算出辖内各银行的负头寸下限，一并通知各银行执行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日

第四篇：国家外汇管理局关于取消部分资本项目外汇管理行政审批后过渡政策措施的通知--汇发(2003)50号

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【颁布日期】2003.04.01 【时 效 性】有效 【实施日期】2003.04.01 【分 类 号】4*** 【失效日期】 【内容分类】综合类 【颁布单位】国家外汇管理局

【文

号】汇发（２００３）５０号

国家外汇管理局关于取消部分资本项目外汇管理行政审

批后过渡政策措施的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：

《国务院关于取消第一批行政审批项目的决定》（国发〔２００２〕２４号）和《国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定》（国发〔２００３〕５号）已经对外发布，为了保证有关行政审批项目取消后，资本项目管理工作能够顺利衔接，防止脱节，现将有关过渡期内的政策措施通知如下：

一、关于取消境内中资机构中长期外债融资条件、境内中资机构融资租赁金融条件、对外发债市场时机选择和融资条件、项目融资金融条件的审批

相应审批取消后，中资机构对外借用中长期外债、发行中长期外币债券、进行飞机融资租赁和项目融资，不再要求到外汇局办理有关融资条件的审批手续，只需在签订借款合同后办理外债逐笔登记手续。

中资机构办理以上项目的外债登记手续、外商投资企业办理项目融资、发债、飞机融资租赁的外债登记手续时，各地外汇分支局应按下列程序办理：

（一）各外汇分支局应根据新修订的中长期国际商业贷款、项目融资、飞机融资租赁、发行外币债券借款资格审核操作规程（见附件１、附件２、附件３、附件４）对借款人的借款资格进行审核。其中，飞机融资租赁、项目融资、发行外币债券分别按照相应的借款资格审核操作规程进行审核，其他形式的中长期对外借款（外商投资企业除外）按照中长期国际商业贷款借款资格审核操作规程进行审核。

（二）凡符合上述借款资格审核条件的，各分支局应按现行操作规程办理外债的签约和提款登记、开立外债专用账户、办理结汇和还本付息手续，不再要求债务人出具外汇局的事前批准文件。

（三）凡借款资格不符合审核条件、登记手续不符合要求及对外借款安排中有关条款不符合现行外汇管理规定的（如项目融资中的账户安排和担保安排、保值条款等），应先取得国家外汇管理局的书面批复。未取得国家外汇管理局书面批复同意的，各分支局不得为其办理登记手续。

（四）债务人需在获得外汇局颁发的外债登记证之后办理提款手续。

（五）各分支局办理中资机构中长期对外借款的外债登记手续，自企业报齐外汇局所需全部材料之日起，按以下时限办理：１、不需要报总局批准的，各分支局应在１０个工作日内予以登记；２、需要报总局批准的，各分支局应在３０个工作日内予以登记（其中总局办文时间为１０个工作日）。

二、取消境内中资金融机构海外分支机构大额融资的审批

境内中资金融机构海外分支机构大额融资的审批取消后，不再要求到外汇局办理事前审批手续，但应事前报外汇局备案，即中资金融机构海外分行一次性举借等值５０００万美元以上（含５０００万美元）的商业贷款，应当由其总行提前１０个工作日报国家外汇管理局备案。

三、取消证券公司在境内外资银行Ｂ股保证金账户（现统称“客户交易结算资金账户”）的开立、变更和撤销的审批

取消审批后，外汇局对证券公司开立、变更Ｂ股交易结算资金账户的管理方式是：

（一）获准经营外汇业务的证券公司，可持有效的《证券业务外汇经营许可证》、证监会颁发的相关业务经营许可证明文件等，在所在地银行分别开立境内投资者、境外投资者Ｂ股交易结算资金账户。

被授权经营外汇业务的证券公司营业部，可以持证券公司总部授权书、证券公司《证券业务外汇经营许可证》复印件、证监会颁发的相关业务经营许可证明文件复印件等，在所在地银行开立境内投资者、境外投资者Ｂ股交易结算资金账户。

（二）证券公司及其营业部开立、变更及撤销境内投资者、境外投资者Ｂ股交易结算资金账户后，应于３个工作日内向所在地外汇局备案。

（三）境内投资者Ｂ股交易结算资金账户的收入范围为：境内投资者从其境内现汇存款账户、现钞存款账户划入的外汇资金和从事外币证券交易所获得的外汇。支出范围为：从事外币证券交易需要支付的外汇和转入其在境内商业银行开立的外币现钞账户，不得汇往境外。

境外投资者Ｂ股交易结算资金账户的收入范围为：境外投资者从境外汇入的、或从其境内现汇存款账户划入的和其从事外币证券交易所获得的外汇资金；支出范围为：从事外币证券交易需要支付的外汇、转入其在境内商业银行开立的现汇账户以及汇出境外的外汇资金。

四、取消境内机构境外投资外汇风险审查

外汇局不再进行境外投资外汇风险审查。同时，简化境外投资外汇资金来源审查手续。具体操作办法见《国家外汇管理局关于简化境外投资外汇资金来源审查有关问题的通知》（汇发〔２００３〕４３号）文。

各分局应尽快将本通知转发所在地的外汇指定银行，并严格按照本通知的要求办理相关业务。

特此通知。

附件１：中资机构中长期国际商业贷款借款资格的审核

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 法律依据 ｜ 审核材料 ｜ 审核原则

｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－ ｜

1、《境内机构借用国际商业 ｜

1、关于办理外债登记的申请； ｜

1、一年期以上的出

｜贷款管理办法》（1997年）｜

2、该借款项目已纳入国家外资 ｜口信贷、国际融资 ｜

2、《国家计委关于借用国外 ｜计划的证明文件； ｜租赁、以现汇偿还

｜贷款实行全口径计划管理的 ｜

3、借款合同（合同如为外文，除｜的补偿贸易、延期 ｜通知》（1996年）｜借款合同正本外，还应提供经 ｜付款、非居民存款、｜

3、《银行外汇业务管理规定》｜债务人单位盖章的主要合同条 ｜远期信用证等视为 ｜（1997年）｜款中文翻译件）； ｜国际商业贷款管

｜

4、《非银行金融机构外汇业 ｜

4、经注册会计师事务所验证的 ｜理。

｜务管理规定》（1993年）｜上的资产负债表、损益表； ｜

2、中资机构原则上

｜

5、《外债管理暂行办法》 ｜

5、如项目单位委托金融机构转 ｜应以自身信誉对外 ｜（2003年）｜贷，金融机构还需提供项目单 ｜借款。

｜ ｜位签署的借款委托书； ｜

3、借款协议中应有

｜ ｜

6、外汇局认为必要的其他文 ｜“还本付息核准”条

｜ ｜件。｜款。－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜ 审核要素 ｜授权范围 ｜注意事项｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜

｜

1、金融机构资格： ｜符合资格和｜借款资格｜ ｜(1)市场准入：有外汇借、贷款业务； ｜登记审核条｜审核为中｜ ｜(2)外汇负债与外汇担保余额之和不得超过其 ｜件的，由债｜资机构外｜

｜自有外汇资金的20倍。｜务人到所在｜债登记程｜ ｜

2、非金融机构资格 ｜地外汇局直｜序的一部｜ ｜(1)对外借款与对外担保余额之和不得超过其 ｜接办理外债｜分。中资｜ ｜净资产的50％，且不超过上创汇额。｜登记手续；｜机构办理｜ ｜(2)贸易型企业净资产占总资产的比例不得低 ｜不符合条件｜外债登记｜ ｜于15％；非贸易型净资产占总资产的比例不得低｜的，由分局｜手续时应｜

｜于30％。｜初审后报总｜先进行借｜ ｜

3、指标落实情况：项目已得到国家计划部门的｜局批复。｜款资格审｜

｜批准，并安排了商贷指标。｜ ｜核。｜ ｜

4、借款协议主条款符合中国法规，没有严重损｜ ｜ ｜ ｜害中方权益的事先约定条款。｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

附件２：项目融资借款资格的审核

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 法律依据 ｜ 审核材料 ｜ 审核原则 ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－ ｜

1、《境内机构借用｜

1、关于进行外债登记的申请｜

1、项目融资应是无追 ｜国际商业贷款管 ｜报告，内容包括项目设立情 ｜索权或有限追索权。｜理办法》（1997年）｜况、融资结构安排、主要金融｜

2、借款协议中应有 ｜

2、《境外进行项目｜条件等。｜“还本付息核准”条 ｜融资管理暂行办 ｜

2、国家计委或国务院批复的｜款。｜法》（1997年）｜立项文件和利用外资方案。｜ ｜

3、《外债管理暂行｜

3、与项目融资有关的主要合｜ ｜办法》（2003年）｜同及内容摘要。（合同如为外｜ ｜ ｜文，还应提供经债务人单位盖｜ ｜ ｜章的主要合同条款中文翻译 ｜ ｜ ｜件。）｜ ｜ ｜

4、外汇局要求的其他文件。｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 审核要素 ｜ 授权范围 ｜ 注意事项 ｜

｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜

1、项目各方有资格和足够的履 ｜符合资格和登记审核条件的，｜借款资格审核为｜ ｜约能力，合理分担项目的商业风 ｜由债务人到所在地外汇局直接 ｜中资机构外债登｜ ｜险和其他风险； ｜办理外债登记手续；不符合条件｜记程序的一部 ｜

｜

2、境内其他机构不得为项目融 ｜的，由分局初审后报总局批复。｜分。中资机构办｜ ｜资提供还款责任担保； ｜ ｜理外债登记手续｜

｜

3、项目融资协议的各项条件符 ｜ ｜时应先进行借款｜

｜合国家计委或国务院批准的融资 ｜ ｜资格审核。｜ ｜方案； ｜ ｜

｜

｜

4、融资项目有稳定的现金流量。｜ ｜ ｜

｜ ｜ ｜

｜

｜ ｜ ｜

｜

｜ ｜ ｜

｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

附件３：飞机融资租赁借款资格的审核

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 法律依据 ｜ 审核材料 ｜ 审核原则 ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－ ｜

1、《境内机构借｜

1、关于办理外债登记的申请｜

1、一年期以上的融资租赁 ｜用国际商业贷款 ｜报告； ｜和售后融资性回租，视为 ｜管理办法》 ｜

2、该融资项目已纳入国家利｜国际商业贷款管理。

｜（1997年）｜用外资指导性计划的证明文 ｜

2、一年期以上的售后经营 ｜

2、《国家计委关｜件； ｜性回租，须报国家外汇管 ｜于借用国外贷款 ｜

3、融资租赁协议及担保协议｜理局审批。

｜实行全口径计划 ｜（合同如为外文，还应提供经｜

3、借款协议中应有“还本 ｜管理的通知》 ｜债务人单位盖章的合同主要 ｜付息核准”条款。

｜（1997年）｜条款中文翻译件）； ｜

4、除飞机以外的其他大型 ｜

3、《外债管理暂｜

4、上经注册会计师事务｜设备的租赁，比照本规程 ｜行办法》（2003 ｜所验证的资产负债表、损益 ｜办理。｜年）｜表； ｜ ｜ ｜

5、外汇局认为必要的其他文｜

｜ ｜件。｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 审核要素 ｜ 授权范围 ｜ 注意事项 ｜

｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜

1、国家计委安排了利用外资 ｜符合资格和登记审核条件的，｜借款资格审核 ｜ ｜指导性计划指标； ｜由债务人到所在地外汇局直 ｜为中资机构外 ｜ ｜

2、航空公司经营情况良好，｜接办理外债登记手续；不符合｜债登记程序的 ｜ ｜满足企业对外借款的资格，｜条件的，由分局初审后报总 ｜一部分。中资机｜ ｜或担保人满足担保的资格要 ｜局批复。｜构办理外债登 ｜ ｜求； ｜ ｜记手续时应先 ｜

｜

3、融资租赁及担保协议无损 ｜ ｜进行借款资格 ｜ ｜害中方权益的事先约定条款； ｜ ｜审核。｜

｜

4、如有回扣款，需调回国内，｜ ｜ ｜ ｜实行专户管理。｜ ｜ ｜

｜ ｜ ｜

｜

｜ ｜ ｜

｜

｜ ｜ ｜

｜

｜ ｜ ｜

｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

附件４：发行境外债券借款资格的审核

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｜ 法律依据 ｜ 审核材料 ｜ 审核原则

｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－

｜

1、《境内机构发行｜

1、关于办理外债登记的申请报告，包括主承｜

1、境内机构（财政部除外）

｜外币债券管理办 ｜销商、主受托行和其他承销商的情况； ｜对外发行中长期债券由国

｜法》（1997年公布）｜

2、有关债券发行市场、发行方式的情况，债｜家计委审核并会签外汇局

｜

2、《国务院办公厅｜券发行金额、币别、期限、利率及发行费用 ｜后报国务院审批。｜转发国家计委、人 ｜情况，评级机构的评级结果； ｜

2、境内机构发行短期债券

｜民银行关于进一步 ｜

3、与债务有关的汇率、利率风险管理措施；｜由国家外汇管理局审批，｜加强对外发债管理 ｜

4、国家主管部门关于融资项目可行性研究 ｜并占用该机构的短贷指标； ｜意见的通知》（国 ｜报告的批复文件； ｜发行前设定滚动连续发行

｜办发[2000]23号）｜

5、外汇局认为必要的其他文件，如发行可转｜的，由国家外汇管理局会

｜

3、《外债管理暂行｜换债券的，需提供主管部门关于转股的批复 ｜签国家计委后审批。｜办法》（2003年）｜文件。｜

3、地方政府不得对外举

｜

4、《境内机构借用｜ ｜债。｜国际商业贷款管理 ｜ ｜ ｜办法》（1997年）｜ ｜

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｜ 审核要素 ｜ 授权范围 ｜ 注意事项 ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜对外发债实行资｜符合资格和登记审核条件 ｜借款资格审核为｜ ｜格审核批准制。｜的，由债务人到所在地外 ｜中资机构外债登｜ ｜境内机构（财政｜汇局直接办理外债登记手 ｜记程序的一部 ｜ ｜部除外）对外发｜续；不符合条件的，由分局｜分。中资机构办｜ ｜债资格，由国家｜初审后报总局批复。｜理外债登记手续｜ ｜计委会同人民银｜ ｜时应先进行借款｜ ｜行和有关主管部｜ ｜资格审核。｜ ｜门，借鉴国际惯｜ ｜ ｜ ｜例进行审批后报｜ ｜ ｜ ｜国务院批准。发｜ ｜ ｜ ｜债资格每两年评｜ ｜ ｜ ｜审一次。｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

第五篇：2.汇发[2007]20号国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知

国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知

汇发[2007]20号

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

为规范银行业金融机构（以下简称“银行”）开办即期结售汇业务（以下简称“结售汇业务”）的市场准入和退出程序，提高行政许可效率，国家外汇管理局决定调整银行结售汇业务的市场准入和退出管理方式，现就有关问题通知如下：

一、调整后的银行结售汇业务市场准入管理方式为：

（一）政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制商业银行）总行经营结售汇业务，实行核准制准入管理，由国家外汇管理局审核批准。

（二）城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构（农村信用社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社和农村合作银行）总行经营结售汇业务实行核准制准入管理，由所在地国家外汇管理局分局审核批准。以上银行机构如处于市（地）、县，应经所在地国家外汇管理局中心支局或支局向上级分局提出申请。其中，农村信用社应以县（市、区）或者市（地）农村信用合作社联合社为单位申请。

（三）上述以外的银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社，以下同）经营结售汇业务实行备案制准入管理，由其向所在地国家外汇管理局分支局备案。

二、银行申请经营结售汇业务应具备以下条件：

（一）具有金融业务经营资格；

（二）具有健全完善的结售汇业务内部管理制度；

（三）银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权；

（四）国家外汇管理局规定的其他条件。

农村合作金融机构申请经营结售汇业务，还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格。

三、实行核准制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交下列文件和资料：

（一）《金融许可证》复印件。

（二）经营结售汇业务的申请报告。

（三）经营结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：

1、结售汇业务操作规程；

2、结售汇业务单证管理制度；

3、结售汇业务统计报告制度；

4、结售汇头寸管理制度；

5、结售汇业务会计科目和核算办法；

6、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度；

7、结售汇业务授权管理制度。

（四）国家外汇管理局要求的其他文件和资料。

农村合作金融机构申请经营结售汇业务，还应提交银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件。

国家外汇管理局及其分支局应当自收到银行按照本通知要求提交的完整申请材料之日起20个工作日内予以批复。如遇特殊情况，可将核准期限延长10个工作日，但需事先向提交申请的银行告知。

四、实行备案制准入管理的银行经营结售汇业务，应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权（如上一级行不具备授权资格，可由跨级的上级行授权），并持《银行经营即期结售汇业务备案表》（见附件1）一式两份向所在地国家外汇管理局分支局备案，在所在地国家外汇管理局分支局确认备案后即可开办结售汇业务。银行可以为下辖机构集中办理备案手续，但只能在被授权机构的所在地国家外汇管理局分支局办理。

国家外汇管理局分支局应当自收到银行内容齐全的《银行经营即期结售汇业务备案表》之日起20个工作日内，对《银行经营即期结售汇业务备案表》加盖公章或者业务专用章予以确认备案，并将其中的一份备案表退还银行保存。同时，应按照国家外汇管理局银行结售汇统计系统、个人结售汇管理信息系统等有关系统的规定，对银行落实相关的管理工作措施。

五、银行授权下辖机构开办结售汇业务，应加强对被授权机构的内控管理。被授权机构经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚决定之日起6个月内，该机构的原上级授权行不得新授权下辖机构开办结售汇业务。

银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚决定之日起1年内，该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。

六、银行可以根据自身经营需要分别或者一并申请对公和对私结售汇业务经营资格。

如银行在本通知实施前已取得的结售汇业务经营资格不包括对私业务（结售汇、结汇或者售汇），可自本通知实施之日起将经营资格自动扩大至全部对公和对私业务；如银行已取得的结售汇业务经营资格只限于某部分对私业务（结售汇、结汇或者售汇），可自本通知实施之日起原经营资格自动扩大至全部对私业务。如需要扩大至对公业务，应按照本通知规定办理准入手续。

七、银行取得结售汇业务经营资格后，应严格按照国家外汇管理规定经营结售汇业务。

银行在开办结售汇业务前应具备结售汇统计数据报送条件，并按照《国家外汇管理局关于印发<银行结售汇统计制度>的通知》（汇发{2006}42号）等有关管理规定，严格履行结售汇统计义务。

银行取得对私结售汇业务经营资格后，应按照《个人外汇管理办法》及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统的网络接入条件，依法合规办理个人结售汇业务。

八、农村合作金融机构自其总行获准结售汇业务经营资格之日起6个月后，其分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）方可按照本通知申请经营结售汇业务。

九、银行停止经营结售汇业务，应提前20个工作日，由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》（见附件2）一式两份，参照本通知第一条规定的程序向国家外汇管理局及其分支局办理备案。国家外汇管理局及其分支局对《银行停办即期结售汇业务备案表》加盖公章或者业务专用章后，将其中的一份备案表退还银行保存。

十、银行经营结售汇业务期间，如发生机构更名、营业地址变更等情况，应在机构信息变更正式确认后的20个工作日内，持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》（见附件3）一式两份，参照本通知第一条规定的准入程序向国家外汇管理局及其分支局办理备案。国家外汇管理局及其分支局对《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》加盖公章或者业务专用章后，将其中的一份备案表退还银行保存。

十一、国家外汇管理局及其分支局应通过非现场监管和现场检查等方式，切实加强对银行经营结售汇业务的监督管理，并建立科学完善的银行结售汇业务监管信息档案。

国家外汇管理局各分局应按季以电子邮件方式向国家外汇管理局报送《（地区）结售汇业务金融机构信息表》（见附件4）。报送时间为季后20个工作日内。电子信箱为：manage@bop.safe。

十二、银行有下列情形之一，国家外汇管理局及其分支局应当取消其结售汇业务经营资格：

（一）因法定事由被银行业监督管理机构接管；

（二）被依法撤销或者宣告破产。

十三、银行有下列情形之一，国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定暂停或者取消其结售汇业务经营资格：

（一）未经国家外汇管理局及其分支局核准或者备案擅自经营结售汇业务；

（二）在结售汇业务市场准入核准或者备案中向国家外汇管理局及其分支局提供虚假信息；

（三）违规授权下辖机构开办结售汇业务；

（四）未及时向国家外汇管理局及其分支局履行机构信息变更备案。

对银行经营结售汇业务期间发生的违规行为，国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定进行处罚。

十四、本通知自发布之日起实施，以前规定与本通知内容相抵触的，以本通知为准。《国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的通知》（汇发[2004]56号）、《国家外汇管理局关于报送经营结售汇业务金融机构信息的通知》（汇发[2005]21号）、《国家外汇管理局关于农村合作金融机构开办结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2005]90号）、《国家外汇管理局关于湖北省分局外汇指定银行结售汇业务管理试点的批复》（汇复[2006]278号）和《国家外汇管理局关于湖南省分局简化银行类金融机构结售汇业务市场准入程序及下放部分业务审核权限实施方案的批复》（汇复[2006]301号）自本通知实施之日起废止。

国家外汇管理局各分局接到本通知后，应即转发辖内支局、城市商业银行和农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行。

执行中如遇问题，请与国家外汇管理局联系。联系电话：010-68402385；传真：010-68402315。

特此通知。

二OO七年四月十七日