私营公司如何在银行开户

第一篇：私营公司如何在银行开户

私营公司如何在银行开户公司运营，时刻都与资金打交道，离了钱公司将难以支持。公司购买原料，交税款，卖产品，发工资，付利息等。怎样才能有效地使用资金？掌握同银行打交道的基本知识，利用社会的信用制度，为你赚钱服务。

l．开户和结算

公司在获得了“营业执照”后。应选择当地一家银行开户。在—般城市，交通银行、工商银行、中国银行、农业银行、建设银行在各市的分行、分理处、办事处，及各局委事业单位等设立的各种信用社已覆盖了城市的各个地区，形成了银行服务网。

所以公司在成立时，选择开户银行也有了余地，现有银行多“存款容易贷款难”，而且服务水平、效率等方面也各不相同、最好在比较、调查后，选择一个银行开立账户。

银行账户是指公司和经营单位等在银行开立的支票和汇票，把应收款存入银行。既保证了款项的安全，又可获得利息，增加收入；在购买商品时，可以签发支票，而不必付现金，减少了许多不必要的麻烦。

到外地办理业务还可以在银行办理汇款。银行汇款比邮局汇款方便。如办理公司信用卡账户，则可到自动取款机上提取现金；在银行开户的私营公司，在资金周转比较困难时，可以向开户银行申请贷款，取得贷款。

私营公司可以持工商机关核发的营业执照到当地银行提交申请表，在申请表中填清公司名称、性质、地址、负责人、经营范围和申请开户的理由。

如何进行公司的税务登记领到了《企业法人营业执照》或《营业执照》。虽说创业的主要过程结束了，但是还有必须进行的登记，也同经营有关，税务登记就是一环。

税务登记是纳税人履行纳税义务的法律手续，是纳税人的基本法定义务，是税务机关依据税法规定，对纳税单位和个人的生产经营进行登记管理的基本制度。

1．税务登记的基本程序

税法规定，凡从事生产、经营、独立核算。并经工商机关批准，领取了营业执照的单位和个人，均须进行税务登记。

2．申报税务登记时，应提供的证件和资料

纳税人在申报办理税务登记时，应根据情况提供以下证件或资料：

·有关合同、协议书和章程；

·营业执照；

·居民身份证、其他合法证件或护照；

·税务机关要求提供的其他合法证件和资料；

·银行账号证明 ．税务登记程序

纳税人办理税务登记按下列程序进行：

·申请办理税务登记，由纳税人，即老板主动向税务机关提出申请登记报告，并出示工商部门核发的工商营业执照和有关证件，领取《税务登记表》。如实填写相关内容，盖印章后作为登记申报，报送主管税务机关。

·审核《税务登记表》，填发《税务登记证》。税务机关对纳税人的税务登记表、申请登记报告、工商营业执照及相关证件审核后，即准许登记，并发给税务登记证。

老板在领到税务登记证后，应挂在营业场所，生产经营需到外地进行的，必须持所在地税务机关填发的外出经营税收管理证明，向营业地税务机关报验登记。

由于税务机关定期要验证和换证，老板必须在规定的期限内持证件到主管税务机关办理验证或换证手续。

另外，根据《税收征管法》和《征管法实施细则》的规定，依照税法，行法规定老板除进行税务登记外，还应向所在地税务机关申报代扣（收）税登记，领取代扣、代收、代缴凭证。

4．变更或更新登记

公司在合并、改组、转业、分立等情况之下。需要税务变更或重新登记。

·变更税务登记。纳税人在办理税务登记后，如果变更单位名称；改变所有制形式、经营地址；改变经营方式、开户银行及账号经营范围的。均应自有关部门批准之日起30天内到原登记税务机关申请办理变更税务登记。

·重新登记，纳税人在办理税务登记之后，凡纳税人在生产经营中转营其他行业；纳税人在生产经营中改组；在生产经营中分设机构；纳税人进行合并的；纳税人在生产经营中成立新纳税单位的，纳税人应在变化之日起30天内持有关证件到所在地税务机关办理重新登记。

·办理变更、重新登记的注意事项。公司进行合并、转业、分设、营业地迁出原登记税务机关管辖内的或联营的。在变更税务登记前，须在原登记机关注销税务登记。同时结清税款、罚款、滞纳金，清理发票和纳税缴款书，对未使用的发票，由公司填列清单将发票名称、种类、起止号码、册数填写清楚，纳税人和税务机关各一份。．纳税申报程序

办理了税务登记后，公司还应纳税申报。纳税申报是纳税人为了履行纳税义务，扣缴义务人为了履行代扣代缴、代收代缴义务。将发生的纳税事项向税务机关提出书面申报的法定手续。也就是说，公司领到营业执照进行生产经营后，在一定期限内应向税务机关申报。

6．程序申报的基本程序

税法规定，纳税人不管有无应税收入，扣缴义务人不管有无代扣代缴、代收代缴税款，都要在税收法律、行政法规规定期内，到当地主管税务机关办理纳税申报，报送有关资料，如财务会计报表、纳税登记表、代收代缴、代扣代缴税款报告表等。但是纳税人由于各种原因亲自到当地税务机关办理纳税申报有困难的，经税务机关批准，可邮寄申报，邮寄申报以寄出地的日期为申报日期。

7．纳税申报的主要内容

纳税申报的主要内容在纳税申报表或代收代缴、代扣代缴税款报告表中载明，包括：

·税种、税目；

·适用税率或单位税额

·应税项目或代收代缴税款、代扣代缴项目；

·扣除项目及标准；

·计税依据；

·其他；

·税款所属期限。

8．应提交的有关证件、资料

·与纳税有关的合同，协议书；

·财务、会计报表及说明材料；

·税务机关规定应当报送的其他证件、资料；

·外出经营税收管理证明；

·境内或境外公证机构出具的证明文件。

9．纳税申报的期限

纳税人和扣缴义务人办理纳税申报的期限应该由税收实体法律、行政法规决定。不同的税种纳税申报期限要求不同。

等批准后，还要填写印鉴卡片，作为银行审查结算凭证的依据。印鉴卡片应载明开户公司名称、账号、地址、负责人和财会人员，同时。印鉴卡片盖上鉴证人私章和公司公章。并注明盖几枚章方为有效。这样，开户才算完成。

公司生产经营中、经常要结算，比如出售商品收取贷款，购买原料支付价款等等，这些活动称为结算。

结算有两种，一种是非现金结算；一种是现金结算。由于成交金额大，支付现金既不安全也不方便，因此公司往往委托银行完成付款行为。转账结算分为异地结算和同城结算，异地结算是付款方和收款方不在同一地区的结算；同城结算就是付款方和收款方在同一地区的。私营公司运用异地结算方式有银行汇票结算、汇兑结算和信用结算.2．银行贷款的一般原则

一般，银行贷款按下列原则进行的：

申请贷款的私营公司在生产经营中以自有资金为主，银行贷款为辅。银行本着以自有资金为主银行贷款为辅原则，对资金周转困难又具备放贷条件的私营公司，给以贷款。

信用第一。谁借谁还，按期清偿本息，对不讲信用的私营公司，给以惩罚，并不发放贷款。

贷款主要用于生产经营所需的流动资金，或购买设备。

区别对待，有选择地扶持。对原材料有保证，产品适销对路，能利用优势，生产名优产品和出口产品的私营公司优先支持。

坚持借款自愿，贷款自主，不受任何干预。

另外，银行提供给私营公司的贷款主要用于生产经营所需的流动资金，不得挪用。借款人擅自改变贷款用途，均为挪用。挪用贷款要受银行处罚。．银行向私营公司发放贷款的条件

《中华人民共和国私营公司暂行条例》第23条规定，符合规定的私营公司，可向银行或其他金融机构申请贷款。

银行向私营公司发放贷款的条件有以下几项：

·私营公司的生产经营必须符合政策法规，并接受银行监督，银行对违法违章公司不予贷款。

·私营公司要有县级工商部门核发的营业执照，银行对无证户不予贷款。

·在银行开立了账户，建有基本账册的私营公司才可申请贷款，未在银行开户并建立基本账户的私营公司不能申请贷款。

·私营公司独立核算，自负盈亏，有稳定的生产经营场地和基本设施。

·私营公司有良好的生产经营能力，具备偿还贷款的能力。．向银行申请贷款的程序

向银行申请贷款的程序有以下几项：

银行依照贷款条件对申请进行审查，并依照审批程序作裁定。

签订借款合同。银行同意贷款以后，由贷款人与银行签订合同，内容包括：付款日期、贷款利率、借款用途、还款期限、违约责任及借贷双方的权利和义务，有些还要经公证机关公证。

申请人向银行提交申请书，说明申请贷款的理由，并提交证件。

借款人根据借款合同的规定，向银行出具借款借据，银行按借据办理，将贷款转入借款人账户，不办理转帐结算的可以直接支取现金。

根据有关规定，私营公司的借款可用于手工业、工业、交通运输业、饮食业、商业、修理业、服务业、科技咨询、旅游等行业，所以，以上行业的私营企业都可向银行申请贷款。

创业必经的三个阶段第一阶段 通过学习为自己的创业做准备

1、跳槽期 寻找自己喜欢的行业和立足点

2、修炼期 通过打工积累自

3、等待期 等待和寻找创业机会,切记生意是不熟不做!

第二阶段 创建自己的企业,并保证企业有一定的利润

1、企划期 为自己已经想好的创业做详细的计划,注意一切要自己亲历亲为!

2、创建期 按照自己的计划实施自己的创业计划,创建期时间越短越好,花钱越少越好!

3、生存期 企业已经启动,维持生存是很重要的,想办法使企业生存下去,只有活下去才有赢利和发展的可能.4、奋斗期 尽快赚取自己的第一桶金,使自己能松一口气

第三阶段 让企业发展到一个利润稳定的水平,并永续经营下去

3、发展期 企业已经在一个稳中有升的利润水平上运行,你就可以轻松做老板了,但不是说你就可以高枕无忧了,因为今天成功的经验,说不定明天就过时了,最安全的做法就是不断进攻,让企业一直前进!

我认为上面这个时候老板千万不要轻松！

因为我们要为自己公司的发展做打算

要时刻注意千万不要走入歧途陷入大企业的通病呀！

等自己真的做老板，需要学习的更多的是用人之道

大的决策是你做，冲锋陷阵的事情就给手下的兵将去做啦

当然，自己还能兼顾着当一个推销员就更好了

创业方案取胜十大要诀准备创业方案是一个展望项目的未来前景，细致探索其中的合理思路，确认实施项目所需的各种必要资源，再寻求所需支持的过程。需要注意的是，并非任何创业方案都要完全包括上述三种大纲中的全部内容。

创业内容不同，相互之间差异也就很大，只能根据各自风险创业的性质和特点，根据创业方案的听众特点，以及各个团队的独立判断来设计方案内容和结构。下面是美国麻省理工学院斯隆管理学院在创业方案大赛中积累的取胜诀窍：

1.组建一个包括技术人才和管理人才在内的具有综合性技能的团队；组建起来的团队成员每人都能力十足，堪称创业家，同时又能灵活、协调、有效地工作，这是历届胜出团队的经验总结。

2.开发出一种盈利模式，而不仅仅是一项发明。“仅仅说明你的产品或服务的性质还不够，还要清楚地阐明谁、为什么、在哪里、什么时候、如何这些关键问题。技术方面的东西不论如何具体，都不能取代清楚明确的市场营销方案，”这是往届胜者的经验之谈。“你这是一件技术发明，而不是一种盈利模式”，评审专家在淘汰一项创意时如是说。

3.从各方面人士那里获取忠告，不论他们是同学、教师，还是竞争对手或家庭成员。

4.分析顾客：他们在寻找什么？

5.分析竞争对手：你有什么他们不及的长处？

6.展示你有能力获得一种持续的、有竞争力的优势，例如你能够设立市场进入障碍，或是拥有自主知识产权，使得对手们无法夺取你的市常“千万记住告诉评审专家们，哪些人是你的顾客，他们如何能够从你的产品或服务中得到好处，”一位往届评审专家如是说。

7.写作的文字要直接、中肯，记住评审专家们会认真 2000 阅读你提交的文字。“要花费足够的时间和精力来撰写你的创业方案提要和创业方案全文，要竭尽全力，要严肃认真对待，”这是另一名往届胜出者的体会。

8.制定你的创业方案和时间安排时一定要实事求是、有根有据，注意避免好高骛远、不着边际。

9.不要刻意在技术方面、质量方面和价格方面展开竞争。

10.评审专家们就如潜在投资者，能够吸引他们的是你如何分析出一大片市场空间，他们喜欢的是潜力巨大、增长快速的业务。“如果你正在学到的是如何创造一项业务，那你就已获胜了。

那些人不适合创业哪些人不适合创业？

人的性格丰富多样，有活泼的、有抑郁的等等。性格可以主导人生，人也可以改变性格，创业需要哪些性格的人，哪些人不适合创业？

1、缺少职业意识的人。职业意识是人们对所从事职业的认同，它可以最大限度地激发人的活力的创造性，是敬业乐业的前提，如职业运动员、职业演员等，他们具有较强的职业意识。而一些工薪人员却对所从事的工作缺少职业意识，只满足于机械地完成自己份内的工作，对自己要求不高，缺少进取心，工作中缺少积极主动性。这与激烈竞争的环境是不相宜的。

2、优越感过强的人。这些人自恃才高，我行我素，脱离公司集体，与公司集体的关系难以融洽。

相关阅读：网上开店几步走

创业故事：小吃里面的大事业

3、只会说“是”的人。上司不喜欢只会说“是”的人。因为这种缺少独立性、主动性和创造性，若当了经理，也只能是因循守旧，难以开拓性地工作，对公司的发展不利。此外，这种作风对员工的培养也没好处。

4、偷懒的人。这种被称作“工资小偷”。他们付出的劳动与工资不相符，空闲时间过多，只会发牢骚、闲聊，每天堂堂正正地晃来晃去，浪费时间，影响工作。这种行为实际是一种变相的盗窃。

5、片面与傲慢的人。有的人只注意别人的缺点，看不到别人的优点。或明知别人的缺点，却不能向好的方面引导。有的人喜欢贬低人，抬高自己，总认为自己是最强者，搞自我本位，搞自我中心，人格方面存在很大的缺陷。这两种人弱点明显，即使有能力，也可能会给公司造成很大的负面影响。

6、僵化死板的人。这种人做事缺少灵活性，对任何事都只凭经验教条处理，不能灵活应对。习惯于将惯例当成金科玉律，不能适应迅速变化的形势和环境。

7、感情用事的人。处理任何事情都要理智，感情用事者往往以感情代替原则，想如何干就如何干，不能用理智自控。这对公司的工作是极为不利的。

8、“多嘴多舌”与“固执己见”的人。多嘴多舌的人，不管什么事，他们都插话说几句；“固执己见”，从不倾听别人的意见。不过，要把这两种人与有自己独立见解，坚持正确意见的人区别开来。

9、虚伪的人。这种人表里不一，表面上恭维人，待人非常礼貌客气，内心却完全相反，看不起别人，背地里我行我素，这种人产生消极影响

第二篇：BVI公司银行开户

BVI公司银行开户

中国大陆居民在香港申请开立公司银行帐户，通常有几种情形，现简介如下：

1.所有董事直接到香港办理开户手续：

香港银行一般要求有限公司的所有董事亲自到银行办理开户手续，户口签署人或公司董事如果是中国内地人士，必须持有中国护照或来往港澳通行证方可办理开户。

开立的账户通常包含：港币储蓄账户（SAVING ACCOUNT）、外币储蓄账户（包含所有通用外币）、港币支票账户。这三种账户都可以接收信用证。但如果要开出信用证，就必须开立信用证账户并需要直接和银行商讨。

2.所有董事到内地外资银行开立离岸户口：

如果您没有护照，您可以到香港银行设在中国境内的分行开立离岸户口。户口签署人及非户口签署人只要拥有中国内地身份证即可办理。开户人应带备的资料请参阅第 4项。

3.开立公司银行账户所需资料：

（1）董事的身份证明文件（身份证明或护照）正本；

（2）商业登记证正本；

（3）注册证书正本；

（4）首任董事委任通知书，同意出任董事通知书，注册地址通知书等；

（4）公司章程细则正本（一本）；

（5）公司印章（签名章）；

（6）董事会关于银行开户的会议记录正本；

（7）日聪出示会计师认证开户文件

（8）银行收到查册费和存入新户头的现金

4.开立公司银行户头

公司可以协助于开设公司银行帐户，汇丰、渣打、荷兰、恒生、东亚、南洋、中国银行、星展银行、深圳发展银行等

5.开户所需时间：

由本公司注册和介绍的公司到银行办理开户手续，时间较快，手续简便，为广大客户带来快捷、及时的服务效率，开户手续当天可以完成，2-7天个工作日可以开始使用帐号。

6、开立帐号的具本要示

不同银行对客户开立香港银行公司户口之具体要求并不相同，总括来说，一般主要有以下几项要求：

1.各公司董事需持护照(如果没有护照,可以通行证加身份证代替)

2.各公司董事需亲身前来香港银行见证护照及签字式样

3.各董事提供本身个人银行介绍信(任何银行皆可)，内容注明开户年期及阁下为优良客户或并无不良记录

4.提供本身业务上的证明，例如公司推广单张、发票等证明。

5.由授权中介人发介绍信函予银行

6.提供股东、董事地址证明

由于银行对英属维尔京群岛(BVI)公司的开户要求有所收紧，公司股东需向银行提供个人地址证明(水、电、电话费、银行月结单等)及公司本身的营业地址证明，例如共享事业单位发个给公司的帐单。但由于离岸公司是新公司或者不会有营业地址，不可能有本身公司地址证明，故银行可能要求提供股东拥有之其它公司地址证明，例如注册证明书或商业登记证等文件。

★ 福州广讯公司得到深发展的授权可以协助客户办理公司帐户，本人并不需要深发展到，便可以在完成见证签署开户，省去客户的麻烦，让客户省心省力。（本服务需要收取服务费用）

如有任何疑问，请致电福州广讯商务咨询有限公司

电话：132 0590 5235

联系人：steven廖(廖仕江）

电话：132 0590 5235 591-87875879

QQ: 273778009

地址:中国福建省福州市鼓楼区五四路162号华城市国际16层

第三篇：在银行开户

在银行开户 Opening A Bank Account

IVY: I would like to open an account here.SUSAN: Alright.What kind of account would you like?

IVY: I'm not sure.I'm new here in America.I don't know the English words for different kinds of accounts.SUSAN: Well, most international students open a basic savings account.IVY: Yes, I know I need to have a basic savings account.SUSAN: Alright.And did you want to have a checking account too?

IVY: Sure.I know a lot of people here use checks.But do I need two accounts? Do I need a savings account and a checking account?

SUSAN: Well.No, not really.If you think you will use a lot of checks, maybe you just need a checking account.But you must be good at managing money then.IVY: I understand.I don't want to write bad checks.SUSAN: That's right.IVY: I think I can have just one account.A checking account.SUSAN: And did you want to use a cash card with your account?

IVY: Yes.Can I have a cash card too?

SUSAN: Certainly.Here is the form to fill out.In order to open a checking account here, I also need to see your passport.IVY: Alright.I brought it with me.Here it is.SUSAN: Good.And I need to see your student I.D.IVY: Here it is.SUSAN: Thank you.Now if you will fill out that form, I will start to enter your information into the computer.IVY: Here is the completed application form.SUSAN: Good.Here is a deposit slip.Please fill in your name and the amount you want to deposit today.IVY: Is fifty dollars okay?

SUSAN: Yes, that's fine.艾菲：我想在这里开户。

苏珊：好的。你需要什么种类的户头？

艾菲：我不确定，我刚到美国。

我不明白英文的不同种类的户头是什么意思。

苏珊：嗯，大部分的外国学生都开基本储蓄存款帐户。

艾菲：对，我知道我需要一个基本储蓄存款帐户。

苏珊：好的。你需要一个支票存款帐户吗？

艾菲：当然。我知道这里大部分的人都使用支票。但我需要两个帐户吗？

我需要储蓄存款帐户及支票存款帐户吗？

苏珊：嗯。不，并不一定。

如果你认为你会使用很多的支票，或许你只需要一个支票存款帐户。

你必须能妥善地管理自己的钱财。

艾菲：我了解。我不希望开有问题的支票。

苏珊：没错。

艾菲：我想我只需要一个帐户。一个支票存款帐户。苏珊：你想要一张现金提款卡吗？

艾菲：是的。我还能要一张现金提款卡吗？

苏珊：没问题。这是申请表以供填写。

照程序要开一个支票存款帐户，我还要看你的护照。艾菲：有的，我有带在身边。在这儿。

苏珊：很好。我还需要你的学生证明。

艾菲：这个就是。

苏珊：谢谢你。

现在，如果你填好这张表格，我会将你的资料输入计算机。艾菲：这是填好的申请表。

苏珊：好的，这是存款单。

请填上你的姓名以及今天要存的数目。

艾菲：五十元可以吗？

苏珊：可以，没问题。

第四篇：公司银行开户经验

公司银行开户业务经验

目录

一、银行开户手续...........................1（一）人民币帐户的开立.....................1

（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立............2二、外债的借入流程..............................3三、人民币结算方式及付款时间明细表...................4四、外币结算方式...........................4五、银行提供的负债业务及年利率表.......................4一、银行开户手续

（一）人民币帐户的开立

公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。

1、开立帐户需要准备的资料

1）营业执照副本及其复印件；

2）组织机构代码证的副本及其复印件；

3）法定代表人身份证复印件；

4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；

5）公章、财务专用章及预留人名章；

6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）；

7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）；

8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）；

9）其他需要的证明文件。

2、办理支票领购手续

1）经办人的照片；

2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）；

3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。

3、购领支票

1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）

2）开户许可证（工商银行）

3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付）

4、支票的填写

1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”；

2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿； 3）收款人处一定填全称； 4）可以限定支票的最高金额。

5、办理电话查询

1）签署电话查询协议； 2）设置查询密码。

（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立

1、办理外汇登记证需要资料：

1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）； 2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）； 3）外经贸部门批准企业成立的批复文件； 4）外经贸部门颁发的批准证书；

5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）； 6）企业组织机构代码证； 7）企业公章；

8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

（以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。）

2、办理资本金帐户需要的资料：

1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证；

4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）

办理完毕，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。

3、办理外币结算帐户需提供以下材料：

1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证；

4）经常项目外汇收入证明；

5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。

（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）外币帐户

4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料

1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同；

4）资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。

5、外债专用帐户的结汇

1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同；

4）外汇管理局的结汇核准件；

5）获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。

二、外债的借入流程

1．根据合同和章程缴足资本（对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就可以申借外债）

2．签订外债借用合同，合同基本条款应包括 2.1 借贷双方名称，法定注册地址；

2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷

款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额； 2.3 利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用； 2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明“循环”字样）； 2.5 提款条款：需明确首次提款日；

2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款）；最终还款日； 2.7 其他条款：贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本付息时需经外汇局核

准；

2.8 陈述、保证及适用法律。3．办理借入外债登记手续

3.1办理外债登记手续时，需提供如下材料：

3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资本等基

本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、利率、用途等）；

3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单

位公章），3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件；

3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正本、副

本；

3.1.5 外汇登记证；

3.1.6 已填写完毕的“资本项目外汇业务申请表”、“外债签约情况表”（需加盖公司印章）； 3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。

3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章，确认与原件内容一致 4． 到银行开立外债专户

贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户； 5． 债务人应及时反馈开户及提款情况

5.1 债务人应于开户后5日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的“资本项目外汇业务

核准件”（企业留存联）及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。

5.2 债务人应于提款后5日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变动反馈

登记手续。

四、外币结算方式

说明：

1、港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款；

2、通知存款要求最低金额为人民币50万元，在存款期内可以提前支取一次，支取的部分按活期利率

计息，未支取的部分按该存款利率计息；

3、协定存款要求最低金额：华夏银行、工商银行为人民币10万元，交通银行、招商银行要求是50万

元，只要保证帐户余额不少于该最低金额要求，在存款期内可以无限次支取。

4、港币的定期存款利率，金额超过300万美元的，利率可以上浮10%。

本文涉及的办理手续、银行利率等详细条款仅供参考，实际执行情况以相关办理机构的规定为准。

第五篇：公司银行开户需要资料

公司银行开户需要资料

1、营业执照正本，不用复印（让工商局开一个企业信息表，盖

上工商局章，在复印一份）

2、组织机构代码证正本（复印件两份）

3、税务登记证正本（复印件两份）A4纸复印

4、法人、经办人原件及复印件两份，复印件必须清楚。

5、公司行政公章、财务专用章、法人私章、注意：开户许可证一般三个工作日之后，银行电话通知。