第一篇：禁毒戒毒单选题题库
1、《中华人民共和国禁毒法》于（B）由第十届全国人民代表大会常务委员会第三十一次会议通过。
A.2006年12月29日 B.2007年12月29日
C.2008年1月29日 D.2008年2月29日
2、《中华人民共和国禁毒法》自（C）起施行。
A.2007年12月29日 B.2008年1月1日
C.2008年6月1日 D.2008年6月26日
3、禁毒工作由（A）负责。
A.各级人民政府
B.县级以上公安机关
C.司法行政部门
D.食品药品监督管理部门
4、禁毒是（D）的共同责任。
A.各级人民政府
B.公安机关
C.司法行政部门
D.全社会
5、禁毒经费主要来源于（B）。
A.戒毒所收入
B.政府财政预算
C.查禁毒资返还
D.行政罚款
6、“金三角”是指位于东南亚的（D）边境地区的三角地带。
A.泰国、老挝、柬埔寨
B.越南、老挝、柬埔寨
C.泰国、越南、缅甸
D.泰国、老挝、缅甸 7、1987年6月，联合国在维也纳召开了麻醉品滥用的非法贩运问题国际会议，确定将每年的（D）日定为国际禁毒日。
A.12月7日
B.6月17日
C.12月19日
D.6月26日
8、对涉嫌吸食、注射毒品的人员和戒毒人员的尿检由（A）负责。
A.公安机关
B.医疗机构
C.卫生部门
D.防疫部门
9、强制隔离戒毒期限一般为（B）。
A.一年
B.二年
C.三至六个月
D.九个月
10、对吸毒成瘾人员，公安机关可责令其接受社区戒毒，社区戒毒期限为（C）。
A.一年
B.二年
C.三年
D.九个月
1、对强制戒毒期满仍未戒除毒瘾的人员，强制戒毒场所可以提出意见，报原决定的公安机关批准，延长强制戒毒期限，但实际执行的期限连续计算不得超过（A）。
A.三年
B.一年
C.一年半
D.二年
2、强制隔离戒毒决定书送达后应在（C）内将决定书内容通知戒毒人员家属、所在单位和户口所在地派出所。
A.3天
B.7日内
C.24小时
D.48小时
3、生产经营国家规定的一类易制毒化学品的企业，应当按照国家有关规定向当地（C）备案，领取易制毒化学品生产经营备案证明。
A.卫生局
B.食品药品监督管理局
C.县级以上公安机关
D.经贸局
4、在食品中掺用罂粟壳的行为，属于（D）。
A.不构成犯罪，也不用行政处罚
B.应行政处罚
C.构成强迫他人吸毒罪
D.引诱、教唆、欺骗他人吸毒的行为
5、“金新月”地区是世界鸦片生产的另一大产地。位于
三国交界地区。（C）
A、缅甸、泰国、老挝
B、伊朗、阿富汗、缅甸 C、阿富汗、巴基斯坦、伊朗 D、越南、伊朗、阿富汗
6、（A）以上地方各级人民政府根据禁毒工作的需要，可以设立禁毒委员会，负责组织、协调、指导本行政区域内的禁毒工作。
A.县级 B.市级 C.省级 D.乡级
7、未经许可，擅自进入国家确定的麻醉药品药用原植物种植企业的提取加工场所或者国家设立的麻醉药品储存仓库等警戒区域的，由警戒人员责令其立即离开，拒不离开的，（C）。
A.直接行政拘留 B.直接刑事拘留
C.强行带离现场 D.视为犯罪
8、娱乐场所应当建立（C），发现娱乐场所内有毒品违法犯罪活动的，应当立即向公安机关报告。
A.登记制度 B.询问制度
C.巡查制度 D.搜查制度
9、公安机关可以对涉嫌吸毒的人员进行必要的检测，被检测人员应当予以配合。对拒绝接受检测的，经县级以上公安机关或者其派出机构负责人批准，可以（A）。
A.强制检测 B.强制拘留
C.强制搜查 D.强制隔离戒毒
10、应当对吸毒人员进行登记的机关是（B）。
A.工商行政管理机关 B.公安机关
C.卫生部门 D.食品药品监督管理部门
1、吸食、注射毒品的，依法给予（D）处罚。吸毒人员主动到公安机关登记或者到有资质的医疗机构接受戒毒治疗的，不予处罚。
A.行政拘留 B.刑事拘留
C.警告处分 D.治安管理
2、强制隔离戒毒场所对（B）的戒毒人员，应当依法采取必要的隔离、治疗措施。
A.患有严重残疾 B.患有传染病
C.可能发生自残 D.可能发生自伤
3、“K粉”的化学名称是（B）。
A.甲基苯丙胺 B.氯胺酮
C.氯化铵 D.美沙酮
4、麻醉药品、精神药品和易制毒化学品管理的具体办法，由（B）规定。
A.全国人大常委会 B.国务院
C.公安部 D.卫生及经贸部
5、（C）应当依法加强对进出口岸的人员、物品、货物和运输工具的检查，防止走私毒品和易制毒化学品。
A.商业部 B.外交部
C.海关 D.公安部缉私局
6、邮政企业应当依法加强对（B）的检查，防止邮寄毒品和非法邮寄易制毒化学品。
A.仓库 B.邮件 C.邮政车辆 D.邮递员
7、我国《禁毒法》施行后，戒毒体系中不包括（D）。
A.强制隔离戒毒 B.自愿戒毒
C.劳教戒毒 D.社区戒毒
8、对被决定予以强制隔离戒毒的人员，由（D）送强制隔离戒毒场所执行。
A.予以强制戒毒人员家属
B.予以强制戒毒人员所在社区
C.予以强制戒毒人员单位
D.作出决定的公安机关
9、城市街道办事处、乡镇人民政府负责（B）工作。
A.自愿戒毒 B.社区戒毒
C.强制隔离戒毒 D.戒毒康复
10、随着《中华人民共和国禁毒法》的施行，（A）同时废止。
A.《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》
B.《中华人民共和国药品管理办法》
C.《强制戒毒办法》
D.《中华人民共和国治安管理处罚条例》
1、林则徐“虎门销烟”发生在哪一年（A）
A、1839 B、1840 C、1848 D、1842
2、下面哪种毒品属于新型毒品（C）A、鸦片 B、海洛因 C、K粉 D、吗啡
3、下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D）A、冰毒 B、摇头丸 C、可卡因 D、海洛因
4、非法持有海洛因（B）克以上的，构成非法持有毒品罪 A、5 B、10 C、15 D、20
5、“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于（A）三国交界处 A、老挝、泰国、缅甸 B、泰国、缅甸、柬埔寨 C、阿富汗、老挝、缅甸 D、越南、马来西亚、缅甸
6、对鸦片颜色描述正确的是（A）、棕色或暗褐色 B、黄色 C、白色 D、咖啡色
7、“氯胺酮”的正确别称的是（D）A、疯药 B、狂欢丸 C、狂喜丸 D、K粉
8、吸毒者称为“扎”的毒品注射方式不是（D）A、皮下注射 B、肌肉注射 C、静脉注射 D、动脉注射
9、以下不是世界上毒品种植和生产主要集中地区的是（D）A、“金三角” B、“金新月” C、南美地区 D、中东大麻生产地
10、目前最常用的脱毒药物是（B），它是一种阿片受体激动剂，适用于海洛因毒瘾较深者。
A、吗啡 B、美沙酮 C、可待因 D、杜冷丁 E、安那度
11、在戒毒工作中，美沙酮的临床运用主要用于（B）A、降低成瘾性
B、作为合成的阿片类镇痛药物，提高耐受性 C、作为阿片类戒毒药 D、使毒性减弱
12、“国际禁毒日”是每年的哪一天（B）
A、“7.28” B、“6.26” C、“3.15” D、“5.17”
13、药物滥用的三级预防对象不是指（C）A、有潜在危险的社区与人群
B、处于药物滥用高度影响的社区和人群 C、药物依赖者
D、防止和消除因药物滥用带来的危害
14、“银三角”地区盛产（A）。A、古柯、可卡因 B、鸦片 C、大麻 D、致幻蘑菇
15、我国《刑法》对毒品犯罪的刑事责任年龄的规定，对已满14周岁不满16周岁的人，犯贩卖毒品罪的，应当（A）
A、负刑事责任 B、从轻或减轻处罚 C、不予刑事处罚
D、责令其家长或者监护人加以管教，必要时，也可以由政府收容教养
16、第一次鸦片战争发生在哪一年？（B）A、1839 B、1840 C、1848 D、1842
17、建国初期我国禁毒采取的主要措施不包括（D）A、取缔烟馆 B、强制戒毒 C、教育自戒 D、群众举报
18、根据《全民禁毒教育实施意见》，到2008年，城市和农村的禁毒教育面要分别达到（A）
A、90％和70％ B、100％和80％ C、90％和80％ D、80％和70％
19、今年联合国禁毒宣传的主题是（A）A、珍惜生命 健康抉择 B、珍爱生命 拒绝毒品 C、拒绝毒品 健康抉择 D、远离毒品 珍爱生命 20、毒品的基本特征不包括（D）
A、依赖性 B、非法性 C、危害性 D、治疗性
21、“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B）A、美国 B、日本 C、德国 D、荷兰
22、大麻类毒品主要的活性成分是（A）A、THC B、DHC C、BCH D、TCH
23、“金新月”位于（C）三国交界地带。A、老挝、泰国、缅甸 B、泰国、缅甸、柬埔寨 C、阿富汗、巴基斯坦、伊朗 D、越南、马来西亚、缅甸 24、1990年2月20日召开的“国际合作取缔麻醉药品和精神药物非法生产、供应、需求、贩运和分销的联大特别会议”上通过了《政治宣言》和《全球行动纲领》,确立了（A）两大禁毒战略。
A、“减少毒品非法供应”和“降低毒品非法需求” B、“减少吸毒人数”和“降低毒品非法需求” C、“加大打击和宣传力度”和“减少吸毒人数” D、“降低毒品非法需求”和“加大打击和宣传力度”
25、以下（D）不属于天然类毒品。A、鸦片 B、大麻 C、古柯 D、苯丙胺
26、申请成为禁毒志愿者的年龄要求（D）A、没要求 B、14周岁以上 C、16周岁以上 D、18周岁以上
27、对吸毒人员吸毒后的变化描述错误的（A）
A、生活规律发生改变，一般饮茶与白酒，不喜欢吃水果。B、发生明显改变，脾气变得暴躁、易怒，甚至狠毒、残忍。
C、不明用途支出增多，编造各种谎言向家人要钱，向亲友借钱，甚至偷拿家中财物。D、健康状况明显下降，表现为疲倦、憔悴、消瘦、衰老等。
28、根据毒品对人的危害程度，可将毒品分为(D)A麻醉药品和精神药品 B天然毒品和合成毒品
C麻醉剂、抑制剂、兴奋剂、镇静剂和致幻剂 D软性毒品和硬性毒品 29、1999年,国家禁毒委员会召开全国禁毒工作会议调整禁毒工作方针,将1991年的“三禁并举”改为“四禁并举”。请问哪一“禁”是增加的？（D）
A禁贩 B禁种 C禁吸 D禁制
30、目前，我国法律规定有（C）类毒品犯罪。A、五 B、十一 C、十二 D、十三
31、美沙酮是不是毒品。（A）A、是 B、不是
32、凡走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应追究刑事责任，予以刑事处罚。（A）
A、是 B、不是
33、吗啡是从鸦片中提取的，因其制剂多是以盐酸盐的形式存在，故又叫盐酸吗啡。（B）
A、不是 B、是
34、走私毒品罪，是指违反国家对毒品管制的法规，逃避海关监管，非法运输或携带毒品出入国（边）境的行为。是还是不是？（B）
A、不是 B、是
35、冰毒是否属于麻醉药品？（A）A、不是 B、是
36、某甲在路边捡到一个包，包内有毒品，但甲不认识毒品，将包卖予他人，某甲是否犯了贩毒罪。（A）
A、不是 B、是
37、从1985年至2004年9月，全国累计报告的89067例艾滋病毒感染者中，吸毒人员占（A）％
A、41.3 B、53.8 C、19.7 D、33.1
38、精制海洛因被贩毒分子称为（D）A、1号 B、2号 C、3号 D、4号
39、下列对世界“三大毒源”地区描述正确的是（A）。A、“金三角”地区、“金新月”地区、“银三角”地区 B、“金三角”地区、“银三角”地区、南美地区 C、“金三角”地区、“金新月”地区、“银新月”地区 D、“金新月”地区、“银新月”地区、“银三角”地区
40、目前，我国法律规定有（C）类毒品犯罪行为。A、五 B、七 C、十二 D、十三
41、走私、贩卖、运输、制造海洛因（D）克，可判处死刑。A、20 B、30 C、40 D、50
42、据联合国有关部门统计，全球每年因吸毒死亡，吸毒伤失劳动能力的人数分别为（A），其中绝大多数为青少年。
A、10万、1000万 B、15万、1500万 C、20万、2000万 D、25万、2500万
43、毒品犯罪诱发多种犯罪，严重影响社会安定。据统计，在我国男性吸毒人员中（D）有犯罪行为。
A、50％ B、60％ C、70％ D、80％
44、据统计，2003年我国登记在册吸毒人员（C）。A、85万 B、95 C、105万 D、115万
45、海洛因的化学名称（A）A、二乙酰吗啡 B、盐酸哌替啶 C、甲基苯丙胺 D、盐酸二氢埃托啡
46、二十世纪（B），中国获得“无毒国”的美誉。
A、40年代末到80年代初 B、50年代初到70年代末 C、50年代末到80年代初 D、40年代末到90年代初
47、毒品区别于毒物的自然特征是（A）A、依赖性 B、非法性 C、危害性 D、合法性
48、海洛因吸毒者的典型体征是什么？（A）A、瞳孔缩小呈针尖样 B、瞳孔放大，不聚光 C、身体瘦弱 D、身体浮肿
49、吗啡的成瘾性很强，并且有很多衍生物，下列不是吗啡的衍生物的是（D）A、海洛因 B、杜冷丁 C、美沙酮 D、麻黄素
50、吸食可卡因可产生很强的心理依赖性，长期吸食可导致精神障碍，亦称可卡因精神病。这种可卡因精神病患者易产生哪两种幻觉？（A）
A、触幻觉和嗅幻觉 B、视幻觉和味幻觉 C、触幻觉和视幻觉 D、嗅幻觉和味幻觉
51、吸食大麻烟可引起气管炎、咽炎、气喘发作、喉头水肿等疾病。吸一支大麻烟对肺功能的影响比一支香烟大（B）倍。
A、5 B、10 C、15 D、30
52、鸦片战争前，中国吸食鸦片的人口约在（B）人以上。A、100万 B、200万 C、250万 D、400万 53、1952年4月15日，中共中央为了彻底禁绝烟毒，发出（A）。
A、《关于肃清毒品流行的指示》B、《严禁鸦片烟毒的通令》 C、《关于禁毒的宣传指示》 D、《陕甘宁边区查缉毒品的办法》
54、到1949年，中华人民共和国成立时，全国的吸毒者仍有（B）人。A、1000万 B、2000万 C、2500万 D、3000万
55、我国历史上第一道查禁鸦片的谕旨是哪一年？（A）清雍正7年 B、清嘉庆元年 C、清嘉庆18年 D、道光19年 56、1938年6月，中共机关（A）刊物，发表社论指出：“禁烟，是和抗战一样，我们要把他看作一种民族解放的斗争是一面性、民族性的斗争，要动员广大的民众来共同努力。”
A、《群众》 B、《中原》 C、《风雪》 D、《文哨》
57、民国时期向中国输入毒品最多的是（D）国家？ A、英国 B、美国 C、德国 D、日本
58、“风俗之害，如奴婢之蓄养、缠足之残忍、鸦片之流毒、风水之阻害，亦一切禁止。”出自（A）
A、孙中山《同盟会宣言》 B、陈天华《猛回头》 C、陈天华《醒世钟》 D、邹容《革命军》
59、中华民国最早的禁烟机构叫做（A）
A、禁烟公所 B、戒烟公所 C、禁烟衙门 D、禁烟部
60、第一次国共合作期间，（C）等人提出的严行禁绝烟赌的主张，被国民政府接受，于11月23日下令“蕙城烟赌既经禁绝，嗣后不得弛禁”。
A、蔡元培 B、蔡锷 C、周恩来 D、董必武
61、吸毒成瘾的三个基本过程包括：耐药作用的形成，（B），强化的形成。A、对毒品反映减弱 B、身体依赖性的产生 C、对毒品反映增强 D、身体依赖性的消失
62、戒毒后复吸的原因包括：（D），稽延性症状的折磨，副性生活事件的影响。A、吸毒时间长 B、使用的毒品毒性较强 C、戒毒时间过短 D、心瘾未除 63、粗制吗啡称为（C）
A、白皮 B、大麻 C、黄皮 D、古柯制品 64、1898年,拜尔(Bayer)药物化学公司将海洛因作为戒断药批量生产，用其（D）。A、赚取高额利润 B、代替吗啡作为止痛剂 C、治疗鸦片成瘾 D、治疗吗啡成瘾 65、1997年3月14日,第八届全国人民代表大会第五次会议修订新（C），将有关禁毒的刑事立法部分作了较为详细的规范, 成为我国目前现行的惩治毒品犯罪最完善的刑事立法。
A、《民法》 B、《全国人大常委会关于禁毒的决定》 C、《刑法》 D、《禁毒法》
66、第一次将毒品犯罪规定为国际犯罪的公约是（D）A、《麻醉药品单一公约》 B、《海牙鸦片公约》
C、《日内瓦禁毒公约》 D、《禁止非法买卖麻醉药品公约》 67、1991年,在第一次全国禁毒工作会议上,国家禁毒委员会提出了“三禁”并举，堵源截流，严格执法，标本兼治的禁毒工作方针。“三禁”为：禁贩、（C）、禁吸
A、禁藏 B、禁运 C、禁种 D、禁制 68、西方各国目前将禁毒重点放在（D）
A、控制原产地 B、打击销售 C、毒品出入境 D、反洗钱 69、我国目前禁毒预防教育的重点是（B）。A、无业人员 B、青少年
C、流动人口 D、文化素质较低的人群
70、以下哪个法令中第一次明确了保护青少年不受毒品危害的规定。（C）A、《刑法》 B、《预防未成年人犯罪法》 C、《未成年人保护法》 D、《危险毒品条例》 71、《麻醉品管制法》是（D）针对禁毒的重要立法。A、美国 B、英国 C、荷兰 D、加拿大
72、（C）曾被西方新闻媒介描绘为“吸毒者的天堂”。A、美国 B、英国 C、荷兰 D、日本 73、1865年，在（C）举行的一次游泳比赛上首次报道有运动员服用兴奋剂。A、美国 B、英国 C、荷兰 D、德国
74、被著名心理学家弗洛伊德称为“富有魔力的物质”是：（D）A、鸦片 B、大麻 C、海洛因 D、可卡因
75、公元（A）年鸦片第一次由阿拉伯商人传入中国。A、400 B、1540 C、1810 D、755 76、以下（C）不属于鸦片类毒品。A、吗啡 B、海洛因 C、苯丙胺 D、美沙酮 77、以下哪一种毒品不会产生依赖性。（A）A、D-麦角酰二乙胺 B、海洛因 C、苯丙胺 D、美沙酮
78、属于（C）种情形的，处以15年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产。A、走私、贩卖、运输、制造鸦片200克以上不满1000克； B、走私、贩卖、运输、制造海洛因或者甲基苯丙胺10克以上； C、走私、贩卖、运输、制造鸦片海洛因50克以上；
D、走私、贩卖、运输、制造鸦片140克以上不满200克。79、以下哪种行为可以免予处罚。（B）A、携带毒品原植物种子
B、非法种植毒品原植物，在收获前自动铲除
C、有人在自己经营的娱乐场所内吸毒，不制止、不报告 D、为走私、贩卖、运输、制造鸦片的犯罪分子提供财物 80、以下哪一种情况一般不会发生在吸毒人员身上。（A）A、酗酒 B、脾气暴躁 C、饭量减少 D、爱吃水果 81、以下几种毒品，那种的成瘾性和毒副作用最强。（D）A、可卡因 B、海洛因 C、鸦片 D、冰毒 82、以下哪个国家可以合法种植鸦片。（A）A、印度 B、荷兰 C、泰国 D、新加坡
83、以下哪一项立法是新中国成立后颁行的。（D）
A、《晋西北禁烟治罪暂行条例》B、《华北区禁严禁毒暂行办法》C、《禁烟实施细则》 D、《东北区禁烟禁毒贯彻实施办法》
84、以下哪一项不能定为贩卖毒品罪？（B）A、行为人在不知情的情况下出售假毒品 B、行为人故意贩卖假毒品 C、行为人将毒品稀释参假后出售 D、行为人出售毒品未遂
85、以下哪种行为可以定性为非法持有毒品罪？（A）
A、云南某少数民族青年持有鸦片210克，经查明，仅用于给人畜治病，没有进行其他毒品犯罪活动
B、某贩毒分子被抓获时，发现其持有的毒品只有鸦片100克 C、某医院医生，经主管部门批准持有大量鸦片和吗啡 D、某吸毒人员持有海洛因2克 86、第一个国际禁毒会议是（C）。A、第一次日内瓦国际禁毒会议 B、第二次联合国禁毒会议 C、上海国际禁毒会议 D、海牙国际禁毒会议
87、大毒枭刘招华最终是在什么地方落网的？（A）福建福安B、广西桂林C、广东普宁D、云南昆明 88、警示教育电影《黑白记忆》的主人公叫（A）。A、默默 B、苗苗 C、青青 D、沉沉
89、抓捕大毒枭刘招华的行动被称为（A）。A、“啄木”行动 B、“擒木”行动 C、“破冰”行动 D、“捕刘”行动
90、（A）年，我国第一次在吸毒人群中发现艾滋病流行起来，经静脉吸毒传播一直是我国艾滋病的主要途径。
A、1986 B、1989 C、1990 D、1992
91、拒绝毒品“零计划”行动是由哪个部门发起的？（B）A、全国妇联 B、全国总工会 C、团中央 D、教育部
92、公青团中央、公安部日前作出决定，追受吴光林 “中国杰出青年卫士”荣誉称号。请问生前在哪里工作？（A）
A、云南 B、四川 C、广东 D、广西 93、大麻的叶片是什么形状的？（C）A、圆形 B、椭圆形 C、掌形 D、扇形 94、下列哪个不是氯胺酮的特征：（D）A、白色 B、结晶性粉末 C、无臭 D、不溶于水
95、阿片类毒品成瘾的戒毒治疗方法有许多，冷火鸡法又叫（A）A、自然戒断法 B、药物戒断法 C、非药物戒断法 D、亚冬眠疗法
96、近年来，一些犯罪分子常用（C）来实施麻醉抢劫。A、杜冷丁 B、冰毒C、三唑仑 D安钠咖 97、红眼睛是（B）吸毒者的典型体征。A、鸦片 B、大麻 C、氯胺酮 D可卡因 98、资历最老的联合国禁毒组织是（B）A、麻醉品管理局 B、麻醉品委员会 C、麻醉药品司 D、管制滥用药品基金
99、硫氢酸钴试剂检验可卡因和杜冷丁等药物时，呈现的颜色为（B）。A、红色 B、蓝色 C、紫红色 D、棕色 100、2004年11月24日公安部专门通过中央电视台等新闻媒介向全社会公布悬赏38万元就公开通缉五大毒贩，现除了刘招华，还有谁已被抓获？（A）
A、马顺苏 B、罗有文 C、邱何水 D、刘少通
1、《中华人民共和国禁毒法》施行的日期。(D)A、2007年12月29日
B．2008年1月1日 C．2008年5月1日
D．2008年6月1日
5、设立国家禁毒委员会，负责组织，协调、指导全国的禁毒工作。（B)A、全国人大常委会
B、国务院
C、公安部
D、全国政协
8、各级人民政府应当
组织开展多种形式的禁毒宣传教育。（C）
A、长期
B、定期
C、经常
D、持续
13、应当协助人民政府以及公安机关等部门，加强禁毒宣传教育，落实禁毒防范措施。（B）
A、国家机关、社会团体
B、居民委员会、村民委员会 C、企事业单位
D、其他组织
14、未成年人的父母或者
应当对未成年人进行毒品危害的教育，防止其吸食、注射毒品或者进行其他毒品违法犯罪活动。（C）A、学校
B、居民委员会、村民委员会
C、其他监护人
D、关工委
15、国家确定的麻醉药品药用原植物种植企业的提取加工场所，以及国家设立的麻醉药品储存仓库，列为
目标。（C）A、省级重点警戒
B、国家普通警戒 C、国家重点警戒
D、国家特殊警戒
17、国家对易制毒化学品的生产、经营、购买、运输实行
。（A）A、许可制度 B、查验制度 C、登记制度 D、批准制度
18、国家对麻醉药品、精神药品和易制毒化学品的进口、出口实行
。（B）A、登记制度 B、许可制度 C、配额制度 D、特许制度
19、麻醉药品、精神药品和易制毒化学品管理的具体办法，由
规定。（C）
A、公安部 B、国家禁毒委 C、国务院 D、卫生部
20、发生麻醉药品、精神药品和易制毒化学品被盗、被抢、丢失或者其他流入非法渠道的情形，案发单位应当立即采取必要的控制措施，并立即向
报告。同时依照规定向有关
报告。(A)
A 公安机关 有关主管部门
B 有关主管部门 公安机关
C、公安部门 安检部门
D、公安机关 食品药品监督部门
23、应当依法加强对邮件的检查，防止邮寄毒品和非法邮寄易制毒化学品。（D）
A、海关
B、公安机关
C边防
D、邮政企业
24、娱乐场所应当建立
制度，发现娱乐场所内有毒品违法犯罪活动的，应当立即向公安机关报告。（C）
A、报告
B、监管
C、巡查
D、查验
25、娱乐场所应当建立巡查制度，发现娱乐场所内有毒品违法犯罪活动的，应当立即向
报告。（B）
A、文化部门
B、公安机关
C、工商部门
D、禁毒机构
27、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌毒品犯罪的资金流动情况，应当及时向
机关报告，并配合做好侦查、调查工作。（D）
A、人民银行 B、公安机关 C、禁毒委员会 D、侦查机关
28、国家建立健全
系统，开展毒品监测和禁毒信息的收集、分析、使用、交流工作。（C）
A、毒品监测和毒品情报系统
B毒品情报和禁毒信息系统 C、毒品监测和禁毒信息系统
D毒品监测和吸毒人员系统
29、吸毒成瘾人员应当进行
。（D）
A、强制隔离戒毒
B、社区戒毒
C、社区康复
D、戒毒治疗
31、对吸毒成瘾人员，可以责令其接受社区戒毒，同时通知吸毒人员户籍所在地或者现居住地的城市街道办事处、乡镇人民政府。（B）A、公安派出所
B、公安机关 C、县（市、区）公安局
D、当地禁毒部门
32、戒毒人员应当在 接受社区戒毒。(B)A、居住地
B户籍所在地 C、抓获地 D、案发地
36、对严重违反社区戒毒协议或者在社区戒毒期间又吸食、注射毒品的戒毒人员，参与社区戒毒的工作人员应当
。（C）A、进行劝导
B、进行批评、教育 C、及时向公安机关报告 D、对其执行强制隔离戒毒
37、设置戒毒医疗机构或者医疗机构从事戒毒治疗业务的，应当符合国务院卫生行政部门规定的条件，报所在地的人民政府卫生行政部门批准，并报同级公安机关备案。（C）
A、县级以上 B、地、市、C、省、自治区、直辖市 D、乡镇以上
38、戒毒治疗收取费用的，应当按照省、自治区、直辖市人民政府价格主管部门会同
制定的收费标准执行。（C）A、药品监督管理部门
B、财政部门
C、卫生行政部门
D、公安部门
39、医疗机构对在治疗期间有人身危险的，可以采取必要的。（D）
A、临时控制措施
B、临时强制措施
C、临时保护措施
D、临时保护性约束措施
40、发现接受戒毒治疗的戒毒人员在治疗期间吸食、注射毒品的，医疗机构应当及时向
报告。（C）
A、卫生行政部门
B、禁毒部门
C、公安机关
D、药品监督管理部门
48、应当加强对强制隔离戒毒场所执业医师的业务指导和监督管理。（D）
A、公安部门 B、药监部门 C、禁毒部门 D、卫生行政部门
51、强制隔离戒毒的期限为
。（C）A、六个月 B、一年 C、二年 D、三年
52、执行强制隔离戒毒
后，经诊断评估，对于戒毒情况良好的戒毒人员，强制隔离戒毒场所可以提出提前解除强制隔离戒毒的意见，报强制隔离戒毒的决定机关批准。（D）
A、三个月 B、半年 C、九个月 D、一年
53、强制隔离戒毒期满前，经诊断评估，对于需要延长戒毒期限的戒毒人员，由强制隔离戒毒场所提出延长戒毒期限的意见，报强制隔离戒毒的决定机关批准。强制隔离戒毒的期限最长可以延长
。（B）A、半年 B、一年 C、一年半 D、二年
54、强制隔离戒毒期满前，经诊断评估，对于需要延长戒毒期限的戒毒人员，由
提出延长戒毒期限的意见，报强制隔离戒毒的决定机关批准。（A）A、强制隔离戒毒场所
B、办案单位
C、社区戒毒机构
D、户籍地派出所
55、对于被解除强制隔离戒毒的人员，强制隔离戒毒的决定机关可以责令其接受不超过的社区康复。（D）A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
56、对社会力量依法开办的戒毒康复场所应当给予扶持，提供必要的便利和帮助。（B）
A、营利性 B、公益性 C、自治性 D、服务性
57、公安机关、司法行政部门对被依法拘留、逮捕、收监执行刑罚以及被依法采取强制性教育措施的吸毒人员，应当给予必要的。（C）A、戒毒帮助 B、戒毒经费 C、戒毒治疗 D、戒毒保障
61、根据国务院授权，负责组织开展禁毒国际合作，履行国际禁毒公约义务。(A)A 国家禁毒委员会 B 公安部 C 公安部禁毒局
62、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约或者按照，开展禁毒国际合作。（D）
A、平等原则 B、互惠原则 C、公平原则 D、对等原则
65、吸毒人员主动到公安机关登记或者到有资质的医疗机构接受戒毒治疗的，怎么处罚?(A)A 不予处罚
B 治安罚款
C 送社区戒毒 D 依法给予治安管理处罚
67、容留他人吸食、注射毒品或者介绍买卖毒品，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，可以并处。
（B）
A、一千以下罚款 B、三千元以下罚款 C、五千元以下罚款 D一万元以下罚款
70、李某是某迪厅老板，明知一些人经常在该迪厅内吸食摇头丸，李某却视而不见。对李某的行为如何进行处罚
。(C)A、批评教育
B、无法处理
C、以容留他人吸毒罪论处
71、查禁毒品工作的行政主管部门是
。（A）
A、公安机关 B、检察机关 C、审判机关
73、《刑法》规定：走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究
。（B）
A、行政责任 B、刑事责任 C、民事责任
74、国际禁毒日是每年的。（C）
A、5月20日 B、6月3日 C、6月26日
75、“禁毒工作必须持之以恒，毫不手软。”这段话是
的。（C）A、邓小平B、江泽民 C、胡锦涛
76、“禁绝毒品，功在当代，利在千秋”是
为禁毒事业的题词。（C）A、毛泽东 B、邓小平 C、江泽民 D、胡锦涛
77、中国历史上第一位杰出的禁毒英雄是
。（B）A、文天祥 B、林则徐 C、岳飞
78、二十世纪
，中国获得“无毒国”的美誉。（B）A、40年代末到80年代初
B、50年代初到70年代末
C、50年代末到80年代初
D、40年代末到90年代初
80、林则徐主持广东虎门销烟发生在。（B）A、1838年 B、1839年 C、1840年 D、1841年
81、我国禁毒工作的治本之策是
。（A）A、禁毒宣传教育 B、遏制毒品来源
C、全社会参与
83、“金新月”地区是世界鸦片生产的另一大产地。位于
三国交界地区。（C）A、缅甸、泰国、老挝
B、伊朗、阿富汗、缅甸 C、阿富汗、巴基斯坦、伊朗 D、越南、伊朗、阿富汗
84、年
月，由中国、美国、日本、英国、德国等国家在海牙召开禁毒国际会议。签订了第一个国际禁毒公约
。（D）A、1912年1月，《海牙禁毒公约》 B、1912年2月，《海牙国际禁毒公约》 C、1911年1月，《海牙禁止鸦片公约》 D、1912年1月，《海牙禁止鸦片公约》
85、美沙酮维持治疗针对的是哪类人群?（C）A艾滋病病人； B 精神病病人；
C反复戒断治疗失败的海洛因成瘾者； D 新型毒品成瘾者。
86、美沙酮维持治疗不具有以下哪项功能？（D）A 减少毒品的使用.萎缩毒品市场 B 减少因毒品使用造成的社会危害
C减少经血液传播的疾病尤其是艾滋病,丙型肝炎等传染病传播可能 D美沙酮维持治疗是一种戒毒方法
87、美沙酮是一种()。（A）
A麻醉药品
B毒品
C安慰剂
88、美沙酮维持治疗可以减少艾滋病通过哪种传播途径在吸毒人群中传播()；（B）A性接触传播途径 B血液传播途径 C母婴传播途径 D呼吸道传播途径
89、美沙酮维持治疗不能减少那种传染病的传播(E)A丙型肝炎 B梅毒 C艾滋病 D乙型肝炎 E甲型H1N1流感
90、艾滋病的传播途径不包括(A)A 间接接触传播 B 血液传播 C母婴传播 D性接触传播
91、吸毒能引起艾滋病病毒感染是因为(B)A毒品中含艾滋病病毒 B共用不消毒的注射器 C免疫力低下
92、下列行为哪个有感染艾滋病的可能(A)A共用剃须刀,共用牙刷，文身
B共用电话，马桶
C握手,拥抱
93、艾滋病发生在(C)A国外
B国内的部分地区
C我们的身边
94、蚊虫叮咬会传播艾滋病吗？(B)A会 B不会 C不知道
95、美沙酮维持治疗的药物由国家财政免费提供，接受美沙酮维持治疗的患者每天只需支付（）元钱，主要用于场租等运转经费。（D）A．100元
B.50元
C.20元
D.10元
43、公安机关对吸毒成瘾人员决定予以强制隔离戒毒的，应当制作强制隔离戒毒决定书，在执行强制隔离戒毒前送达被决定人，并在送达后
以内通知被决定人的家属、所在单位和户籍所在地公安派出所。（B）
A、四十八小时
B、二十四小时
C、三天
D、一周44、对被决定予以强制隔离戒毒的人员，由
送强制隔离戒毒场所执行。（C）
A、居住地公安机关
B、户籍地公安机关
C、作出决定的公安机关
D、案发地公安机关
45、强制隔离戒毒场所的设置、管理体制和经费保障，由
规定。（C）
A、公安部
B、国家禁毒委
C、国务院
D、省、自治区、直辖市人民政府
46、强制隔离戒毒场所应当根据戒毒人员的性别、年龄、患病等情况，对戒毒人员实行
。（D）
A、集中管理 B、统一管理 C、隔离管理 D、分别管理
第二篇：关于“禁毒”,戒毒人员怎么说
关于“禁毒”，戒毒人员有话说
本网讯吉首7月11日电（通讯员 唐子媛）7月11日上午，吉首大学法管先声暑期三下乡“禁毒防艾”服务团进入了吉首市戒毒所，以“同心抵制毒品，共建无毒家园”为主题，与正在强制戒毒的人员进行深入的“面对面”访谈。
活动过程中，调研小组采取“一对一”或“多对一”的方式开展，与正在参与强制戒毒面对面沟通。通过深入访谈，小组获悉，解毒所内成功戒毒的人员并不多且多数是屡次进行强制戒毒。根据和戒毒人员的访谈，绝大部分吸毒人员在刚开始接触毒品时并不清楚其巨大的危害性和造成后果的严重性。
其中，有戒毒人员还谈到：“我的年龄这么大了，现在还在花家里的钱在戒毒所进行强制戒毒，心里觉得很愧疚，想戒，但思想没有那么坚定，觉得戒毒真的很难。”根据戒毒所所长的谈话，目前正在强制戒毒的男性有300人，女性有70人，其中屡次戒毒次数多的高达14次，年龄最小的仅15岁。朋友圈的性质以及自我心智的不够坚定是他们戒毒成功的最大的障碍，要想成功抵制毒品，还得从思想根源抓起。
活动结束后，团队指导老师段武城感慨：“对于社区禁毒的宣传工作已经很迫切，希望所有调研小组整合数据，进行科学性分析，帮扶构建无毒社区无毒家园。”
第三篇：反洗钱题库单选题
单选题： 1．《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 3．根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
4．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(C)。
A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查
5．司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B)。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判
6．对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。
A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7．下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪
8．在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。
A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
9．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（C）举报。
A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导
10．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。
A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行
11．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方 B.该金融机构和第三方共同
C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 12．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A.五 B.八 C.十 D.十五
13．国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
14．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天
15．中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（B）原则，开展反洗钱国际合作。
A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对
16．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（A）依照有关法律的规定办理。A.司法机关 B.公安机关
C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
17．根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。
A.2 B.3 C.4 D.5 18.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。
A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人
19．(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门
20．金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事
21．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。
A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门
C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D.国务院有关部门
22．金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。
A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心
23．(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.中国保险监督管理委员会及其派出机构 D.国务院有关金融机构监督管理机构
24．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。
A.核对 B.登记
C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 25．下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.转账业务
26．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)A.建立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
27．根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？(B)A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B．通过第三方识别客户身份 C．为客户开立假名账户 D．为客户开立匿名账户
28．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．调查人员不少于2人。
B．调查人员出示合法证件和调查通知书。
C．询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D．询问时进行现场录音，做为调查资料留存。
29．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．询问笔录交被询问人核对。
B．被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C．被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D．询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。
30．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
A．现场检查 B．反洗钱调查 C．反洗钱调查 D．核查
31．根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？(A)A．在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。
B．对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
32．根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。
A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
33．按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？(C)A．缔结的国际条约 B．参加的国际条约 C．和平共处原则 D．平等互惠原则
34．国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A．国务院 B．国务院总理
C．国家主席 D．全国人民代表大会及其常务委员会
35．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。
A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任
36．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关 B.检察机关 C.审判机关 D.司法机关 37．违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对 38．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。
A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 39．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 40．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 41．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 42．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 43．《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（A）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。A.依法设立的从事金融业务的 B.依法设立从事存贷业务的 C.国务院批准设立的 D.从事金融业务的
44．下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
45．金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
46．金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
47．根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C)A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。
D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
48．关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C)A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。B．接收、分析大额和可疑交易报告。
C．对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。49．下列说法中，不正确的(D)A．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。
B．国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。C．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。
D．国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。50．根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C)A．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。
B．金融机构违反保密规定，泄露有关信息。
C．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。D．单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。
51．下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D)A．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
B．会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。C．会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。
D．依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。52．下列说法中，不正确的是(B)A．毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C．调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D．临时冻结不得超过48小时。
53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（D）日起施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日
54、根据（D）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。
A、中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法 C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》
55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、规范 B、规定 C、监督 D、管理
56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（C），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动
57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同（C）风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、洗钱 B、恐怖融资（C）洗钱或者恐怖融资 D、经营
59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（D），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质
60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的（C），了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、管理 B、办法 C、措施 D、制度
61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现
62、金融机构应当按照安全、准确、（C）、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、全面 B、系统 C、完整 D、完全
63、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项（B），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、业务 B、交易 C、活动 D、数据
64、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（D）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人
65、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，（D）业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计
66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（A），及时修改和完善相关制度。
A、有效 B、合理 C、完善 D、系统
67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（D）。
A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理
68、金融机构（B）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门
69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（A）要求。
A、统一 B、具体 C、合理 D、全部
70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有（C）的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定 71、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（A）报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部
72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、（D）、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制
73、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，（A）境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看
78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（D）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别（C）。
A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称
80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。
A、风险 B、客户 C、VIP D、服务
81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户。
A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于
82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 83、金融机构的风险划分标准应报送（A）。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（A）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况 85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（B）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施
86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（D）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限
87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（A）为客户办理业务。A、中止 B、终止 C、停止 D、继续
88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（D）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、审查 B、核查 C、识别 D、核对
89、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（D）措施。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
90、金融机构委托金融机构以外的第三方（D）客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部
92、金融机构（A）保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、应当 B、应该 C、应将 D、应能
93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（C）的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性
94、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止（B）客户身份信息和交易信息。
A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密
95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（A）。
A、5年 B、15年 C、20年 D、30 96、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（D）。A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结
97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（B）保存。A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年
98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、（D），身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式 99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（C）起施行 A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中国反洗钱监测中心 B.反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心
101、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（A）实施。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
102、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（b）个工作日内补正。
A.2 B.5 C.7 D.10 103、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（D）报备。
A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行
104、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2 B.5 C.7 D.10 105、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
106、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。A.2 B.5 C.7 D.10 107、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 108、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是（B）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日
C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 109、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年
110、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款。正确答案为（A）
A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100 112、国务院反洗钱行政主管部门为（A），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行反洗钱局 D.中华人民共和国公安部
113、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门
114、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（D）A.人民银行总行 B.市中心支行 C.省一级分行 D.县（市）支行 115、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（D）
A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； C.在职责范围内调查可疑交易活动；
D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
116、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性
117、国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
118、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
A、1 B、2 C、3 D、4 119、金融机构应当按照规定向（B）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关
120、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。
A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的
C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的
121、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是（A）A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
122、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有（C）。
A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。
B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。
D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
123、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（D）
A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告
C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行
D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。
124、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日
125、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A))向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式
126、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。
A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封
127、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移
128、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单(B)。
A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D.一式四份
129、金融机构的境外分支机构应当遵循(C)反洗钱方面的法律规定。
A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 130、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括(D)A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查
131、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（C）。
A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D.经济处罚
132、中国人民银行根据（C）授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府
133、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（A）解除冻结。A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关
134、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（D）通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式 135、153、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（D）备案 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行 154、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构（D）
A．3 B．5 C．7 D．10 155、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送（D）
A．3 B．5 C．7 D．10 156、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见D）
A．3 B．5 C．7 D．10 157、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是(C)A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
158（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（A）A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行
159、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行（A）A.现场检查 B．行政调查 C．案件协查 D．信息分析
160、下面哪项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构（A）
A.反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B.协助司法部门查询情况 C.反洗钱宣传培训情况 D.反洗钱内部审计情况
166、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是（）的职责（B）A.金融机构总部 B．人民银行总行 C．各级金融机构 D．人民银行省一级分行
167、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是（C）
A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导
168、中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的（）（D）
A.纸质传真 B．纸质送达 C．磁介质传递电子文件 D．专线局域网传输
169、非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是（D）A.《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》 D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 170、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）A.人民银行总行 B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D．独立承担法律责任的金融机构分支机构 171、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于
开始实施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 172、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由
发布的。（D）
A．公安部 B．银监会 C．人民银行和公安部 D．人民银行
173、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：（D）
A．10日内补正 B．5日内补正 C．3个工作日内补正
D．在接到补正通知的5个工作日内补正
174、金融机构应在相关情况发生后的 个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（D）
A．3 B．5 C．7 D．10 175、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（D）
A．财务公司 B．货币经纪公司 C．支付清算机构 D．小额贷款公司
176、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（C）A．会计师事务所 B．担保公司
C．信托投资公司 D．投资咨询公司 178、下列关于洗钱表述正确的是（A）A．将不合法收入通过一定手段使其合法化 B.将表面不干净的钱清洗干净 C．贪污受贿是一种洗钱行为
D．洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来 179、下列表述不属于洗钱目的的是（）A．为非法资金或财产披上合法的外衣 B．消灭犯罪线索和证据 C．逃避法律追究和制裁 D．为了更好的运用资金
180、有分支机构的金融机构应每年要对()以上的直接管辖机构开展专项审计和内部检查
A．20% B.30% C.40% D.50% 181、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（A）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
182、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（D）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、检查 B、察看 C、审查 D、核对
183、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（C）人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
184、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（C）。A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人
185、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 186、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（A）
A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元 D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元 187、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（B）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后，直接提取或者划转。
188、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（A）报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行
189、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告。
A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行
190、单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.5 B.10 C.15 D.20 191、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。
A.100 B.200 C.300 D.500 192、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A.50 B.100 C.150 D.200 193、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告
A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元
194、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（A）
A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
195、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（B）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 196、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（A）提交可疑交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
197、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（D）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
198、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A、3年 B、5年 C、10年 D、15年
199、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5 B、10 C、15 D、20 200、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（A）进行一次审核。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 201、下列行为不属于可疑交易的有：（A）
A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。
C、客户信息资料有虚假内容。
D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。202、客户身份资料和交易记录保存的原则：（A）A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、准确、完整、保密的原则 C、安全、准确、保密、持续的原则 D、公开、准确、完整、持续的原则
203、公司建立反洗钱领导小组的职责：(A)A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。
B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。
C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。
D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。
204、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（C）以下罚款
A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下 205、“一法四规章”从（B）开始施行。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年
206.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。
A3个 B 5个 C10个 D15个
207.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（D）
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 208.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换 209.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（C）A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
210.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
A．3 B．7 C．8 D．13 211.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（A）A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
第四篇：党史单选题题库
党史知识单选题
1、党员如果没有正当理由，连续（B）不交纳党费，就被认为是自行脱党。A、三个月； B、半年； C、一年； D、两年
2、党是根据自己的纲领和章程，按照（B）组织起来的统一整体。A、民主法制；B、民主集中制；C、民主分工；D、个人分工
3、党的十六大于2002年11月（A）日胜利隆重召开。A、8；B、9；C、18；D、19
4、中国共产党以（D）作为自己的行动指南。
A、马列主义、毛泽东思想；B、邓小平理论；C、三个代表重要思想；D、以上都是
5、党要实现共产主义必须在社会主义社会（B）才能实现。
A、充分民主和人人平等；B、充分发展和高度发达；C、充分民主和高度发达；D、充分发展和人人平等
6、坚持（A）的基本原理，是中国人民自愿选择的适合中国国情的道路。A、马列主义；B、毛泽东思想；C、邓小平理论；D、“三个代表”重要思想
7、中国共产党领导全国各族人民，经过长期的反对帝国主义、封建主义、（C）资本主义的革命斗争，取得了新民主主义革命的胜利。A、剥削；B、权贵；C、官僚；D、垄断
8、十一届三中全会以来，实现了全党工作中心向（D）的转移。A、民主建设；B、法制建设；C、政治建设；D、经济建设
9、十三届四中全会以来，以江泽民同志为主要代表的中国共产党人，在建设中国特色社会主义的实践中，积累了治党治国新的宝贵经验，形成了（B）重要思想。
A、人民民主专政； B、三个代表； C、全心全意为人民服务； D、集体领导
10、我国要逐步实现社会主义现代化，必须坚持和完善以（A）为主体，多种经济成分并存的所有制经济共同发展的基本经济制度。
A、生产资料公有制；B、按劳分配；C、发展生产力；D、共同富裕
11、在国际事务中，我们要坚持（D）的和平外交政策，维护我国的独立和主权，促进人类进步。
A、自力更生；B、兼容并进；C、互利互惠；D、独立自主
12、中国共产党要领导全国各族人民实现社会主义现代化的宏伟目标，必须紧紧围绕党的基本路线加强和
（B）党的建设。
A、推进；B、改进；C、促进；D、整顿
13、我们要坚持（C）、从严治党，发扬党的优良传统和作风。A、与时俱进；B、开拓创新；C、党要管党；D、民主集中制
14、坚持党的基本路线，必须把改革开放同四项基本原则统一起来，全面落实党的基本路线，全面执行（C），反对一切“左”和右的错误倾向。
A、全面奔小康的目标； B、实现现代化的目标；
C、党在社会主义初级阶段基本纲领； D、三个代表重要思想。
15、（A）是党的根本组织原则，也是群众路线在党的生活中的运用。A、民主集中制； B、为人民服务； C、民主评议党员； D、一切依靠群众
16、党必须按照总揽全局、（B）的原则，在同级各种组织中发挥领导核心作用。
A、统筹兼顾；B、协调各方；C、高瞻远瞩；D、宏观调控
17、党员必须坚持党和人民利益高于一切，吃苦在前，享受在后，（A），多做贡献。
A、克己奉公；B、廉洁自律；C、艰苦奋斗；D、艰苦创业
18、党员要切实开展（D），勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。
A、自我反省；B、民主生活会；C、自我教育；D、批评与自我批评
19、党员有（D），选举权，被选举权。A、参与权；B、建议权；C、否决权；D、表决权 20、发展党员，必须经过党的支部，坚持（B）的原则。A、集中吸收；B、个别吸收；C、广泛吸收；D、统一吸收
21、申请入党的人，要填写入党志愿书，要有（B）名正式党员作介绍人。A、1； B、2； C、3； D、4
22、党的地方各级委员会全体会议，每年至少召开（B）次。A、一； B、二； C、三； D、四
23、党章指出：企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会团体、（B）人民解放军连队和其他基层单位，凡是有正式党员三人以上的，都应成立党的基层组织。
A、社会医疗组织； B、社会中介组织； C、社会民间组织； D、社会调查组织
24、对要求入党的积极分子进行教育和培养，要重视在生产工作第一线和（C）中发展党员。
A、工人； B、农民； C、青年； D、知识分子
25、党的干部要努力用马克思主义的立场、观点、方法分析和解决实际问题，坚持讲学习、讲政治、（C），经得起各种风浪的考验。A、讲真话；B、讲真理；C、讲正气；D、讲实话
26、党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着（A）精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。
A、惩前毖后、治病救人； B、坦白从宽、抗拒从严； C、团结-批评-团结； D、实事求是
27、党的各级纪律检查委员会的主要任务是：维护党的章程和其他党内法规，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况，协助党的委员会加强党风建设和组织协调（C）工作。
A、经济；B、精神文明建设；C、反腐败；D、党内监督
28、中国共产党党徽为镰刀和（D）组成的图案 A、斧头； B、火炬； C、五星； D、锤头
47、“三个代表”重要思想最早是江泽民同志（C）年3月21日在广东茂名高州市领导干部“三讲”教育会议重要讲话中提出的。
A、1998年；B、1999年；C、2000年；D、2001年
29、（B）是促进人类社会向前发展的最终决定性因素 A、生产关系；B、生产力；C、生产要素；D、生产方式 30、党的十六大报告中强调，马克思主义具有（A）理论品质。A、与时俱进；B、实事求是；C、开拓创新；D、解放思想
31、创新是一个广泛的概念，它包括理论创新、制度创新和（C）。A、文化创新；B、管理创新；C、科技创新；D、体制创新
32、全面提高党的建设科学化水平，全党要增强紧迫感和责任感，牢牢把握的主线是(D)
A、加强党的执政能力建设B、加强先进性、纯洁性建设和党的执政能力建设C、加强先进性和纯洁性建设D、加强党的执政能力建设、先进性和纯洁性建设
33、党的十八大报告中提出的要全面加强党的“五大建设”是(C)
A、思想建设、组织建设、作风建设、文化建设和制度建设B、思想建设、组织建设、文化建设、反腐倡廉建设和制度建设C、思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设和制度建设D、思想建设、作风建设、文化建设、反腐倡廉建设和制度建设
34、党的十八大报告提出的建设“三型”马克思主义执政党是(C)
A、学习型、服务型、完善型B、学习型、完善型、创新型C、学习型、服务型、创新型D、学习型、完善型、创新型
35、不断提高党的领导水平和执政水平、提高(C)能力，是党巩固执政地位、实现执政使命必须解决好的重大课题。
A、依法执政和民主执政B、科学发展C、拒腐防变和抵御风险D、治国理政
36、党的十八大强调，要全面加强党的思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设、制度建设，增强(B)、自我完善、自我革新、自我提高能力。
A、自我监督B、自我净化C、自我管理D、自我要求
37、对马克思主义的信仰，对社会主义和共产主义的信念，是共产党人的(A)。
A、政治灵魂B、精神支柱C、政治底线D、道德底线
38、十八大报告提出，要实行(A)提案制。
A、党代会代表B、党内选举C、全委会决策D、党代会
39、要严格党内(B)，健全党员党性定期分析、民主评议等制度。
A、民主生活B、组织生活C、政治生活D、学习生活
40、党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，(A)，在实践中检验真理和发展真理。
A、实事求是B、开拓创新C、解放思想D、求真务实
41、民主集中制是民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合。它既是党的(C)，也是群众路线在党的生活中的运用。
A、根本领导原则B、根本管理原则C、根本组织原则D、根本工作原则
42、党员必须切实开展（A），勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。
A、批评和自我批评 B、政治理论学习C、宗旨意识教育 D、检讨与自我检讨
43、全面推进惩治和预防腐败体系建设，做到干部清正、政府清廉、(D)，反映了党推进反腐倡廉建设的坚定决心，对于提高党的建设科学化水平，凝聚党心民心，具有重要的指导意义。
A、正大光明B、明镜高悬C、队伍廉洁D、政治清明
44、党的(B)纪律是维护党的集中统一、保持党的战斗力的重要保障。
A、政治B、组织C、经济工作D、群众工作
45、党员受到警告处分后的(B)内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。A.半年 B.一年 C.一年半 D.两年
46、毛泽东思想是马克思列宁主义在中国的运用和发展，是被实践证明了的关于(A)的正确的理论原则和经验总结，是中国共产党集体智慧的结晶。
A、中国革命和建设B、中国民主主义革命C、中国特色社会主义革命和建设D、中国旧民主主义革命
47、邓小平理论是马克思列宁主义的基本原理同当代中国实践和时代特征相结合的产物，是毛泽东思想在新的历史条件下的继承和发展，是马克思主义在中国发展的新阶段，是(C)，是中国共产党集体智慧的结晶，引导着我国社会主义现代化事业不断前进。
A、当代国际共产主义运动的行动指南B、当代的社会主义C、当代中国的马克思主义D、当代的科学发展观
48、十三届四中全会以来，以江泽民同志为主要代表的中国共产党人，在建设中国特色社会主义的实践中，加深了对什么是社会主义、怎样建设社会主义和建设什么样的党、怎样建设党的认识，积累了治党治国新的宝贵经验，形成了(C)。
A、科学发展观B、邓小平理论C、“三个代表”重要思想D、以人为本
49、“三个代表”重要思想是对马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论的继承和发展，反映了当代世界和中国的发展变化对党和国家工作的新要求，是加强和改进党的建设，推进(A)的强大理论武器，是中国共产党集体智慧的结晶，是党必须长期坚持的指导思想。
A、我国社会主义自我完善和发展B、社会主义现代化建设C、改革开放D、依法治国
50、始终做到“三个代表’，是我们党的立党之本、执政之基、(B)。
A、凝聚之源B、力量之源C、发展之源D、强国之源
51、我国正处于并将长期处于(B)。这是在经济文化落后的中国建设社会主义现代化不可逾越的历史阶段，需要上百年的时间。
A、社会主义阶段B、社会主义初级阶段C、共产主义阶段D、社会主义高级阶段
52、跨入新世纪，我国进入(C)的新的发展阶段。必须按照中国特色社会主义事业总体布局，全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、生态文明建设。
A、改革开放、建设小康社会B、建设社会主义、全面实现社会主义现代化C、全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化D、全面推进社会主义强国
53、党员必须自觉遵守党的纪律，模范遵守(B)，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。A、国家的法律B、国家的法律法规C、法律法规D、宪法
46、预备党员的(C)同正式党员一样。A、权利B、权利和义务C、义务D、待遇
54、党员如果没有正当理由，连续(B)不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。
A、三个月B、六个月C、九个月D、一年
55、党是根据自己的(C)，按照民主集中制组织起来的统一整体。
A、理想和信念B、目标和任务C、纲领和章程D、行动纲领
56、党的最高领导机关，是(A)和它所产生的中央委员会。
A、党的全国代表大会B、党的全国代表会议C、党的全国代表大会和全国代表会议D、全国人民代表大会
57、党的全国代表大会每五年举行一次，由中央委员会召集。中央委员会认为有必要，或者有(B)以上的省一级组织提出要求，全国代表大会可以提前举行;如无非常情况，不得延期举行。
A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一
58、党的基层委员会每届任期三年至五年，总支部委员会、支部委员会每届任期(C)。
A：三年或五年B：一年或两年C：两年或三年D、三年或四年
59、党组织对党员作出处分决定，应当实事求是地查清事实。处分决定所依据的事实材料和处分决定必须(C)，听取本人说明情况和申辩。
A、同本人所在的基层组织见面B、同本人所在的基层组织中的党员见面C、同本人见面D、同本人所在的基层组织领导见面
60、党的各级纪律检查委员会的主要任务是：维护党的章程和其他党内法规，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况，协助党的委员会加强党风建设和(C)反腐工作。
A、组织领导B、主管C、组织协调D、具体实施
61、党的中央纪律检查委员会根据工作需要，可以向中央一级党和国家机关派驻党的纪律检查组或纪律检查员。纪律检查组组长或纪律检查员可以(B)该机关党的领导组织的有关会议。
A、出席B、列席C、不能参加D、旁听
第五篇：信贷考试题库(单选题)
按会计核算的归属划分，信贷业务可分为表内信贷业务和表外信贷业务。以下哪种业务属于表内信贷业务（A）A．商业汇票贴现 B．商业汇票承兑C．保证D．信用证
要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）
A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险
经审批同意发放的信贷业务，如贷款条件无法落实，确需变更条件的，有关人员可以按照规定的程序（B）A．申请续议，只能一次B．申请复议，只能一次C．申请续议，最多两次D．申请复议，最多两次
短期贷款合同期内，遇利率调整，人民币贷款利息的结息规定是（B）
A．分段计息B．不分段计息C．双方重新协商D．是否分段计息由建设银行各分支机构自主决定
信贷业务的发放包括五个步骤：一是（C），二是签订合同，三是（），四是支用，五是（）A．落实用款条件
落实贷款条件
信贷登记B．落实贷款条件
信贷登记
落实用款条件 C．落实贷款条件
落实用款条件
信贷登记D．落实贷款条件
落实用款条件
贷后检查
中长期贷款利率实行一年一定。如贷款合同执行期间利率发生变化，按照新利率计算贷款利息的起始日期是（C）
A．利率变化后的第二年的1月1日D．利率变化后的第一个季度末月份的20日
B．利率变化的日期C．从合同生效日开始，每满一年后如利率已发生变化则按照新利率执行
建设银行对客户一般授信额度的延续使用期限期不得超过(D)，对客户确定授信额度后，经办行信贷人员应对授信客户进行跟踪调查，至少每()对客户进行一次全面的调查分析，并形成《信贷资产检查报告》 A．2年，1年B．3年，1年C．2年，半年D．3年，半年
一般额度授信工作采取逐步推进的方式，以下哪类客户不是推进额度授信工作应首先考虑的对象（D）A．集团客户B．多头授信客户
C．在我行贷款余额占其全部贷款余额70%的客户D．贷款五级分类为次级类的客户
信贷经营部门在分析客户的负债时，如发现有建设银行其他分支机构（或部门）对该客户授信的情况，必须及时逐级上报至能对各有关分支机构（或部门）有效实施控制的（B），由其在摸清多头授信情况的基础上，按照最有利于风险控制的原则，指定一个分支机构（或部门）作为多头授信客户的（）A．主办行信贷经营部门
管辖行B．管辖行信贷经营部门
主办行
C．主办行信贷风险管理部门
管辖行D．管辖行信贷风险管理部门
主办行
集团客户是由多个法人组成的、相互间由产权关系连接起来的集团。额度授信管理中，要将企业集团母公司和被投资企业界定为集团客户，最核心的判断标准是（D）A．企业集团母公司直接拥有被投资企业半数以上的权益性资本 B．企业集团母公司间接拥有被投资企业半数以上的权益性资本
C．企业集团母公司直接或间接拥有被投资企业半数以上的权益性资本 D．企业集团母公司对被投资企业的经营管理具有实际的控制权
经办行信贷经营部门应细致了解客户的股东情况、关联企业情况，判断其是否是集团客户。如果为集团客户，应上报至能对集团母公司和各成员公司的开户行实施有效授信控制的（B），其原则上应指定由母公司所在行为集团客户的（），集团客户的其他经办行为（）
A．管辖行信贷经营部门
主办行
承办行B．管辖行信贷经营部门
主办行
协办行 C．主办行信贷经营部门
管辖行
协办行D．主办行信贷经营部门
管辖行
承办行
根据业务发展的需要，拟给予客户的授信额度超过按照《中国建设银行客户评价办法》测算出的对客户的授信控制量，则该项授信额度应由（C）审批
A．按照法人授权书确定的有权审批机构B．一级分行
C．按照法人授权书确定的有权审批机构的上一级行D．总行
对信用等级为A级的一般授信额度客户，在授信额度内具体办理一年期流动资金贷款时，由（C）审批后即可执行
A．经办行贷款审批会议B．经办行主管信贷经营的行长
C．授信额度审批行的下一级行的贷款审批会议D．授信额度审批行的下一级行的主管信贷经营的行长
对于一般授信额度的客户，出现（）时，在办理具体授信业务时，需按审批权限逐笔报批 A．连续两个结息日欠息B．信用证发生垫款，垫款时间为1个月 C．贷款分类结果为关注D．贷款逾期1个月
在授信额度有效期内，如果一般授信客户发生重大事项，经办行要根据对该客户进行重新评价的结果，重新审批或报批对该客户的额度授信。以下哪个事项不属于上述的重大事项（C）A．兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组等重大体制改革 B．诉讼标的达到净资产30%的重大法律诉讼
C．总投资达到前一年的税后利润之和的重大建设项目 D．对外担保额达到净资产30%的重大对外担保
流动资金贷款的贷款期限一般不超过（B），特殊情况最长期限不超过（）
A．1年
2年（含2年）B．1年
3年（含3年）C．2年
3年（含3年）D．3年
5年（含5年）
信贷员在流动资金贷款发放后的（B）内进行一次实地跟踪检查。贷款期限在半年内的检查不少于（），贷款在半年以上的，至少（）检查一次
A．半月
两次
每两个月B．半月
两次
每季度C．一个月
两次
每季度D．一个月
一次
每半年
按资金来源的供应渠道不同，流动资金可以分为（B）和（）A．铺底流动资金
周转性流动资金B．自有流动资金
借入流动资金 C．季节性流动资金
临时性流动资金D．铺底流动资金
季节性流动资金
以下关于流动资金贷款用途说法正确的是(C)A．对外投资B．进行技术改造C．弥补临时性资金短缺D．购买主要机器设备
向我行申请流动资金贷款的借款人应符合的条件之一是，拥有法定的资本金，有不少于正常流动资金周转需要量（C）的营运资金
A．10%B．20%C．30%D．50%
申请固定资产贷款须具备的必要条件之一是，项目自有资本金比例不得低于（B）A．10%B．20%C．30%D．40%
固定资产项目（总）投资不仅包括固定资产项目建设所需的投资，还包括流动资金投资，即在项目建成投产后，为维持正常生产经营活动所占用的（B），应相当于保证项目建成后正常生产经营活动所需所有流动资金的（）
A．临时性流动资金
30%B．铺底流动资金
30%C．季节性流动资金
50%D．铺底流动资金
50%
（D）是有条件的初步承诺，不作为正式承诺贷款的依据，在有关部门审批同意后由有权签发的（）签发。待项目建议书批准后，根据客户申请，在项目可行性报告完成后，可直接进行项目评估 A．贷款承诺书
信贷审批部门B．贷款意向书
信贷审批部门 C．贷款承诺书
信贷经营部门D．贷款意向书
信贷经营部门
进出口贸易融资是银行对客户提供的信贷支持的一种，与其他信贷业务相比，其最核心的特点是（D）A．金额较大B．期限较长C．只针对进出口贸易公司D．以真实的进出口贸易为背景
向我行申请可循环贸易融资额度的企业应具备以下条件，单纯从事进出口业务的贸易公司，年进出口贸易额在（C）以上，生产加工型和多业经营的企业，年进出口贸易额在（）以上 A．100万美元
500万美元B．500万美元
1000万美元 C．1000万美元
500万美元D．2000万美元
1000万美元
在一般情况下，我行贸易融资品种的单次使用期限不超过（B）个月，个别融资品种最长不超过（）个月 A．1
3B．3
6C．3
12D．6
进出口贸易融资中的押汇、贷款、贴现业务的利率按照（C）执行
A．优惠利率B．中长期贷款利率C．流动资金贷款利率D．人民银行公布的再贴现利率
在境外筹资转贷款中，如国内的借款方无法按时按期偿还该项境外筹资的本息、费用，国内的转贷银行对偿还该类款项负有（A）责任
A．直接B．间接C．代理D．监控
境外筹资转贷款需要签订的贷款协议包括两个紧密联系的重要协议，一是（B），二是（）A．对外转贷协议
对内筹资协议B．对外筹资协议
对内转贷协议 C．金融协议
对内筹资协议D．对外转贷协议
对内贷款协议
可作为出口买方信贷借款人的是（C）
A．进口商B．出口商C．我行认可的进口方银行D．我行认可的出口方银行
可作为出口卖方信贷借款人的是（B）
A．进口商B．出口商C．我行认可的进口方银行D．我行认可的出口方银行
与其他信贷业务品种相比，对外出口信贷中缓解信用风险的特殊手段是（D）A．抵押B．担保C．第三方保证D．出口信用保险
出口卖方信贷的主要调查对象是（B）
A．进口商B．出口商C．进口方银行D．进口方政府
银团贷款，是由获准经营贷款业务的一家或多家银行牵头，（A）参加组成的银行集团采用（），按商定的期限和条件向（）提供融资的贷款方式
A．多家银行或非银行金融机构
同一贷款协议
同一借款人 B．多家银行或非银行金融机构
同一贷款协议
不同借款人 C．不同国家的银行
同一贷款协议
同一借款人 D．不同国家的银行
不同贷款协议
同一借款人
以下哪一项不是银团贷款的主要特点（C）A．筹资金额大，贷款期限长B．分散贷款风险
C．贷款对象主要是中小企业D．加强银行同业合作，避免恶性竞争
在银团贷款业务中，借款人因银行要准备一定的资金以备其提款，而按未提贷款金额向贷款银行支付的费用被称为(D)A．管理费B．代理费C．参加费D．承诺费
根据有关规定企业签发的商业汇票的最长期限为(B)A．3个月B．6个月C．9个月D．一年
根据有关规定，我行承兑的每张商业汇票最大金额为（C）
A．100万元人民币B．500万元人民币C．1000万元人民币D．2000万元人民币
与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是，必须以（A）为基础，并在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具和方式
A．真实合法的商品、劳务交易B．公平交易的原则C．效益最大化的原则D．风险可控的原则
信贷业务经办人员应在银行承兑汇票签开后（C）进行一次跟踪检查 A．每10天B．每半个月C．每月D．每季度
在商业汇票承兑业务时，每张承兑汇票按承兑汇票金额的（B）向出票人收取承兑手续费 A．0.03%B．0.05%C．0.1%D．0.5% 信贷经办人员应在银行承兑汇票到期前（B），查看出票人在我行开立帐户的存款情况，如款项不足以支付票款的，要以到期通知书的方式督促出票人将款项划转至我行 A．3天B．5天C．7天D．10天
在银行承兑汇票到期后，出票人不能按期足额付款的，对我行垫付资金部分转为出票人在我行的（B），并视同（）进行管理
A．正常贷款
正常流动资金贷款B．逾期贷款
流动资金不良贷款 C．呆滞贷款
不良贷款D．呆帐贷款
不良贷款
在受理客户提交的银行承兑汇票贴现业务申请后，我行应对银行承兑汇票的（B）进行审查，该项审查工作由（）负责
A．真实有效性
信贷经营部门B．真实有效性
会计部门 C．合法合规性
信贷经营部门D．合法合规性
会计部门
甲企业6月10日向我行申请银行承兑汇票贴现业务，其中银行承兑汇票的金额为500万元，汇票到期日为7月16日，月贴现率为1%，则实付贴现金额为(B)A．490万元B．492万元C．494万元D．495万元
如果贴现汇票到期后未获得承兑人付款，信贷业务经营部门（A）日内应将被拒绝事由书面通知贴现申请人 A．3B．4C．5D．6
保证业务，是指我行应（B）的要求，以出具保函的方式向（）承诺，当（）不履行合同约定的义务或承诺的事项时，由我行按照保函约定履行债务或承担责任的信贷业务 A．申请人
受益人
受益人B．申请人
受益人
申请人 C．受益人
申请人
受益人D．受益人
申请人
受益人
保证业务，按照（A）的不同，划分为境内保证业务和对外保证业务
A．保函受益人B．保函申请人C．保函相关业务的发生地D．保函相关协议的签订地
我行应施工单位的要求，向工程业主保证，如施工单位不履行合同约定的义务，我行将受理工程业主的索赔，按照保函约定承担保证责任。上述描述所对应的哪种保证业务（C）A．投标保证B．承包保证C．履约保证D．质量保证
以纯保证方式发放的个人住房贷款，贷款额度最高不得超过所购（建、大修）住房价值的（B）A．50%B．70%C．80%D．90%
个人住房贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于（D）开始，按相应利率档次执行新的利率 A．法定利率调整之日B．法定利率调整次日C．下月1日D．下年1月1日
委托性个人住房贷款的风险由（B）承担
A．受托银行B．住房资金管理中心即委托人C．受托银行和委托人D．受托银行、委托人和借款人
采用等额递增还款法的个人住房贷款，当出现因贷款利率调整导致原还款方法不满足条件的情况时，应改为（C）
A．等额递减还款法B．等比递减还款法C．等额本息还款法D．期末清偿法
根据我行规定，（B）存单不办理质押贷款
A．整存整取B．零存整取C．存本取息D．外币定期储蓄
个人存单和凭证式国债质押贷款期限在1年以内的，贷款额度最高不超过存单（国债）面值的（B）A．100%B．90%C．80%D．70%
某父亲王东以儿子王华（今年15周岁）的存单作质押向我行申请贷款，该笔贷款的借款人是（B）A．王华B．王东C．王东和王华D．王东、王华的母亲和王华 质押贷款逾期超过（C），建设银行有权依法处理质押的存单和凭证式国债 A．1周B．半个月C．1个月D．3个月
我行汽车消费贷款中的汽车品牌由（A）确认 A．总行B．一级分行C．二级分行D．经办行
我行汽车消费贷款中的汽车特约经销商由（B）确认 A．总行B．一级分行C．二级分行D．经办行
借款人以所购车辆为抵押向我行申请汽车消费贷款，存入我行的首期款不得少于（C）A．10%B．20%C．30%D．40%
信贷客户评价，简称客户评价，是对客户的资信状况进行分析和评估，并据此就客户的（C）作出全面的评价，由（）和（）组成
A．运营能力
信用等级评定
授信量分析B．运营能力
信用等级评定
信用等级公布 C．偿债能力
信用等级评定
授信量分析D．偿债能力
信用等级评定
信用等级公布
目前建设银行客户信用等级分为(D)A．AAA级、AA级、A级、B级、C级
B．AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、C级 C．AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、F级
D．AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级、D级(原信用等级为C已调整为D项)
客户的贷款分类结果为可疑和损失类时，客户评价报告必须停止使用，待上述情况消失后（A)A．重新进行客户评价B．是否重新进行客户评价由上级行决定 C．即可恢复使用D．双方协商是否需要重新进行客户评价
各级行（A）负责客户评价的具体实施工作，信贷客户评价由（）、（）和（）共同完成 A．信贷业务经营部门
直接评价人员
评价审查人员
评价审定人员
B．信贷业务经营部门
直接评价人员
评价审查人员
上级行信贷经营部门有关人员 C．信贷风险管理部门
直接评价人员
评价审查人员
评价审定人员
D．信贷风险管理部门
直接评价人员
评价审查人员
上级行信贷风险管理部门有关人员
甲企业的信用等级得分为65分，如仅按照该分数进行对应，则甲企业的信用等级可初定为（B）级 A．AAA
B．AA
C．A
D．BBB
贷款五级分类结果为可疑或损失类的客户，其信用等级可直接确定为（C）级 A．BB
B．B
C．F
D．C
客户评价工作中，不同的工作人员职责不同，其中直接评价人员的职责是根据调查结果撰写调查报告，对（A）负责
A．客户的合法性及评价所需基础资料的真实性和准确性B．评价程序的公正性和合理性、评价方法的正确性 C．客户评价报告的整体质量包括准确性和完整性D．客户信用等级的认定
在客户信用等级评定中，“客户市场竞争能力一般，发展前景一般，流动性一般，管理水平一般，存在需要关注的问题，偿债能力一般，具有一定风险”的企业评定为(B)A．A级B．BBB级C．BB级D．B级
最新《中国建设银行固定资产贷款项目评估办法》自（B）起施行
A．2002年9月1日
B．2002年11月1日
C．2003年1月1日
D．2002年1月1日
项目评估的工作周期自评估受理之日起到项目评估报告正式审定之日止，大中型项目原则上不超 过（B）个工作日 A．20B．50C．90D．120
威尔公司向我行申请固定资产贷款，我行曾对其进行过客户评价，则我行在进行该笔固定资产贷款项目评估时，（D）以《客户评价报告》中的相关部分直接作为借款人评价的内容
A．可以B．不可以C．不论《客户评价报告》是否在有效期，可以 D．如果《客户评价报告》有效，可以
经营成本等于（A）
A．总成本费用－折旧费－维简费－摊销费－财务费用B．总成本费用－折旧费－摊销费 C．总成本费用－折旧费－财务费用D．总成本费用－折旧费－摊销费－财务费用
项目生产经营期投入物和产出物的价格，按（D）确定 A．时价B．市价C．合同价D．财务价格
在产品生命周期预测法中，当某产品最近时期的销售增长率大于10%时，可判断该产品处于（B）A．导入期
B．成长期
C．成熟期
D．衰退期
项目评估中，生产经营期的长期负债利息净支出一般采用（C）A．年中计息法B．年初计息法C．滞后计息法D．平均计息法
某项目的NPV（7%）=235﹒86万元，NPV（8%）=-15﹒83万元，则：IRR=（A）A．7﹒94%B．7﹒06%C．7﹒07%D．7﹒87%
W项目设计年产5万吨甲产品，正常生产年份固定总成本463﹒4万元，总成本费用3913﹒4万元，产品销售单价996元/吨，单位产品税金150元，则该项目以生产能力利用率表示的盈亏平衡点为（D）A．71﹒35%B．31﹒48%C．57﹒95%D．59﹒41%
贷款转移收入=贷款额×（贷款的实际利率—
D）
A．存款付息率
B．资金成本率C．内部收益率
D．内部资金转移价格
联合保证可分为按份保证和（B）
A．其他保证B．连带保证C．共同保证D．一般保证
我行规定，保证合同中的保证期间一律约定为自（B）至信贷合同履行期限届满之日后两年 A．信贷合同签订之日B．信贷合同生效之日C．保证合同签订之日D．保证合同生效之日
建设银行不接受（D）作为保证人
A．自然人B．事业单位法人C．企业法人D．企业法人的职能部门
甲公司向我行借款500万元，乙公司为保证人，丙公司用价值350万元的机器作补充担保。若甲 公司不能偿还我行贷款，则乙公司承担保证责任的范围为（D）
A．150万元
B．500万元
C．250万元
D．机器抵押权以外的债权部分
上市公司作借款抵押人时，应向贷款银行提供（B）关于同意抵押的文件或证明 A．员工大会B．董事会C．董事长D．总经理
上海某公司用进口免税设备（上海港到岸价1000万元，关税税率14%）作抵押，向上海建行申请贷款，如设定抵押率最高不超过70%，则该笔贷款的最高额度为（B）
A． 700万元
B． 934万元C． 798万元
D． 602万元
以下在抵押权实现后首先得到清偿的是（D）
A．主债权
B．主债权的利息
C．违约金
D．实现抵押权的费用
甲公司向我行借款800万元，乙公司为保证人，丙公司用价值400万元的设备作补充担保。丙公 司已按我行要求对此机设备保险，保险单上的保险赔偿第一受益人应为（D）A．甲公司
B．乙公司
C．丙公司
D．建设银行
下列权利质押，我行不宜接受的是（B)A．存单质押
B．医院收费权质押
C．公路收费权质押
D．出口退税账户质押
客户申请股票质押贷款，股票的价值一般为设定质押（C）的平均市场价格。A．前一个月
B．前一周C．前一年
D．前一交易日
下列关于信贷法律文书的说法中，不正确的是（C）
A．信贷法律文书应是构成单方或多方权利义务关系、具有法律效力或法律意义的文件 B．非标准信贷法律文书可以直接由客户提供并设定主要内容 C．信贷法律文书可采用书面形式，也可采用其他形式
D．信贷法律文书在内容上可分为合同协议类法律文书、保证和证明类法律文书以及诉讼类法律文书三种
下列属于对单方具有法律约束力的法律文书是（B)A．人民币额度借款合同
B．保函
C．承兑协议
D．抵押合同
在下列信贷业务中，可接受最高额度保证和最高额度抵押的信贷品种是（B）A．固定资产贷款业务B．贸易融资业务C．个人住房贷款业务D．汽车消费贷款业务
循环使用的贸易融资额度期限原则上不超过（D）A．6个月B．180天C．9个月D．1年
我行向客户出具贷款意向书是在（A）
A．项目立项前B．项目立项后C．可行性研究报告报批前D．项目评估后
非标准信贷法律文书必须经过（C）审核
A．信贷经营部门B．信贷审批部门C．法规部门D．风险管理部门
对于公司类客户，不论信贷期限长短，信贷业务经办人员从第一笔信贷发放后开始，至少（D）去客户的主要办公、生产或经营场所实地检查一次 A．每周B．每两周C．每月D．每季度
下列有关信贷资产检查的内容，说法不正确的是（A）A．信贷资产检查只需对客户进行检查即可
B．对于个人汽车消费贷款，首先应侧重于对客户还款是否按时、主动、足额等情况的监控 C．采用凭证式国债质押方式的信贷业务，重点在于检查国债单据保管是否安全 D．对补偿贸易保证，应围绕产品的产出和销售环节进行检查
当客户拖欠我行贷款本息时，信贷业务经办人员要在逾期、欠息发生日的（B）内，向客户和担保人发出盖有信贷业务公章的“逾期贷款催收通知书”
A．一个星期B．一个星期（含5个连续工作日）C．10天D．30天
在贷款五级分类中，区分不良贷款与优良贷款的主要标准是（B）
贷款是否存在缺陷B．是否有预期损失C．债务人经营的合规性D．担保作用大小
尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，是(B)类贷款的主要特征 A．正常B．关注C．次级D．可疑
（B）贷款，不属于不良贷款
A．损失类B．关注类C．次级类D．可疑类
需要重组的贷款在实施重组前至少应划分为（B）贷款。A．关注类B．次级类C．可疑类D．损失类
对于5000元以下的信用卡透支，经追索一年以上，仍无法收回的透支本息应列为（D）类 A．关注类B．次级类C．可疑类D．损失类
对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如借款人没有逾期未归还的贷款本息，至少划分为（A）
A．关注类B．次级类C．可疑类D．损失类
根据我行信贷资产风险分类实施细则，个人住房贷款，在（B）担保方式下，逾期180天，仍可能被划分为关注贷款
A．抵押B．质押C．保证D．信用
次级类贷款预期损失比率为（C）A．0-10%B．0-15%C．0-20% D．0-30%
单户损失类本金余额为200万元的贷款原则上应由（C）认定审批 A．支行B．二级分行C．一级分行D．一级分行风险部门
上级行对下级行审批权限内的信贷资产风险分类情况进行现场检查，一级分行对二级分行的现场检查面每年应达到所属分支机构的（A）、分类余额的（）以上
A．80%
50%B．50%
80%C．60%
50%D．50%
60%
双方是法人的申请执行时效为（D）A．1年B．2年C．3个月D．6个月
借款人不能偿还到期债务呈连续状态，（C）可以依法宣告其破产 A．贷款银行B．人民银行C．人民法院D．工商行政管理机关
利用法律手段处置不良信贷资产，信贷诉讼案件标的在50万元—800万元的，报经（C）法规部门审批 A．总行B．一级分行C．二级分行D．支行
根据我行规定，抵押物的经营管理方式以（B）为主 A．租赁B．处分C．托管D．自用
档案管理的原则是（B）
A．统一领导、统一管理、统一建档B．统一领导、分级管理、逐级建档 C．统一领导、二级管理、逐级建档D．统一领导、分级管理、二级建档
信贷档案中的财产保险单，由（B）入库保管
A．信贷业务经办人员B．会计部门负责人C．档案部门负责人D．信贷风险管理人员
根据我行规定，每笔信贷业务的信贷业务和担保档案案卷采用（B）的分类和顺序存放 A．信贷品种→客户→信贷业务发生时间B．客户→信贷品种→信贷业务发生时间 C．信贷业务发生时间→信贷品种→客户D．信贷业务发生时间→客户→信贷品种
逾期信贷的档案可比正常归档时间推迟（A）A．一年B．两年C．半年D．3个月
流动资金贷款档案的保管期限为（B）
A．1—10年B．1—5年C．5—10年D．10—20年
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