典当行的设立流程

第一篇：典当行的设立流程

申请设立典当行，应当具备下列条件：

(一)有符合法律、法规规定的章程;

(二)有符合本办法规定的最低限额的注册资本;

(三)有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施;

(四)有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员;

(五)有两个以上法人股东，且法人股相对控股;

(六)符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求;

(七)符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。

典当行注册资本最低限额为300万元;从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元;从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。

典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。

典当行应当建立、健全以下安全制度：

(一)收当、续当、赎当查验证件(照)制度;

(二)当物查验、保管制度;

(三)通缉协查核对制度;

(四)可疑情况报告制度;

(五)配备保安人员制度。

典当行房屋建筑和经营设施应当符合国家有关安全标准和消防管理规定，具备下列安全防范设施：

(一)经营场所内设置录像设备(录像资料至少保存2个月);

(二)营业柜台设置防护设施;

(三)设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱(柜、库);

(四)设置报警装置;

(五)门窗设置防护设施;

(六)配备必要的消防设施及器材。

设立典当行，申请人应当向拟设典当行所在地设区的市(地)级商务主管部门提交下列材料：

(一)设立申请(应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容)及可行性研究报告;

(二)典当行章程、出资协议及出资承诺书;

(三)典当行业务规则、内部管理制度及安全防范措施;

(四)具有法定资格的验资机构出具的验资证明;

(五)档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历;

(六)具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会(股东会)决议及营业执照副本复印件;

(七)符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件;

(八)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。

具备下列条件的典当行可以跨省(自治区、直辖市)设立分支机构：

(一)经营典当业务三年以上，注册资本不少于人民币1500万元;

(二)最近两年连续盈利;

(三)最近两年无违法违规经营记录。

典当行的分支机构应当执行本办法第九条规定的安全制度，具备本办法第十条规定的安全防范设施。

典当行应当对每个分支机构拨付不少于500万元的营运资金。

典当行各分支机构营运资金总额不得超过典当行注册资本的50%。

典当行申请设立分支机构，应当向拟设分支机构所在地设区的市(地)级商务主管部门提交下列材料：(一)设立分支机构的申请报告(应当载明拟设立分支机构的名称、住所、负责人、营运资金数额等)、可行性研究报告、董事会(股东会)决议;

(二)具有法定资格的会计师事务所出具的该典当行最近两年的财务会计报告;

(三)档案所在地人事部门出具的拟任分支机构负责人的简历;

(四)符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件;

(五)省级商务主管部门及所在地县级人民政府公安机关出具的最近两年无违法违规经营记录的证明。

收到设立典当行或者典当行申请设立分支机构的申请后，设区的市(地)级商务主管部门应当报省级商务主管部门审核，省级商务主管部门将审核意见和申请材料报送商务部，由商务部批准并颁发《典当经营许可证》。省级商务主管部门应当在收到商务部批准文件后5日(工作日，下同)内将有关情况通报同级人民政府公安机关。省级人民政府公安机关应当在5日内将通报情况通知设区的市(地)级人民政府公安机关。

申请人领取《典当经营许可证》后，应当在10日内向所在地县级人民政府公安机关申请典当行《特种行业许可证》，并提供下列材料：

(一)申请报告;

(二)《典当经营许可证》及复印件;

(三)法定代表人、个人股东和其他高级管理人员的简历及有效身份证件复印件;

(四)法定代表人、个人股东和其他高级管理人员的户口所在地县级人民政府公安机关出具的无故意犯罪记录证明;

(五)典当行经营场所及保管库房平面图、建筑结构图;

(六)录像设备、防护设施、保险箱(柜、库)及消防设施安装、设置位置分布图;

(七)各项治安保卫、消防安全管理制度;

(八)治安保卫组织或者治安保卫人员基本情况。

所在地县级人民政府公安机关受理后应当在10日内将申请材料及初步审核结果报设区的市(地)级人民政府公安机关审核批准，设区的市(地)级人民政府公安机关应当在10日内审核批准完毕。经批准的，颁发《特种行业许可证》。

设区的市(地)级人民政府公安机关直接受理的申请，应当在20日内审核批准完毕。经批准的，颁发《特种行业许可证》。

设区的市(地)级人民政府公安机关应当在发证后5日内将审核批准情况报省级人民政府公安机关备案;省级人民政府公安机关应当在5日内将有关情况通报同级商务主管部门。

申请人领取《特种行业许可证》后，应当在10日内到工商行政管理机关申请登记注册，领取营业执照后，方可营业。

第二篇：申请设立典当行

申请设立典当行，应当具备下列条件：

（1）有符合法律、法规规定的章程；

（2）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；

（3）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；

（4）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；

（5）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；

（6）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；

（7）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。

相关注册资金：

（1）典当行注册资本最低限额为300万元；

（2）从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；

（3）从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。

（4）典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。

相关证件办理：

设立典当行，应当经所在地县级以上人民政府经济贸易委员会同意，由省级人民政府经济贸易委员会批准，报国家经济贸易委员会备案。

设立典当行，申请人应当向拟设典当行所在地设区的市（地）级商务主管部门提交下列材料：

（1）设立申请（应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容）及可行性研究报告；

（2）典当行章程、出资协议及出资承诺书；

（3）典当行业务规则、内部管理制度及安全防范措施；

（4）具有法定资格的验资机构出具的验资证明；

（5）档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历；

（6）具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件；

（7）符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件；

（8）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。

设立典当行，应当持批准文件和省级人民政府经济贸易委员会核发的《典当经营许可证》，到公安机关申领《特种行业许可证》，申请人领取《特种行业许可证》后，应当在10日内到工商行政管理机关申请登记注册，到工商行政管理机关申请登记注册，领取营业执照后，方可营业。

第三篇：设立典当行申报材料目录

附件1 设立典当行申报材料目录

1、设立申请报告（包括设立典当行的机构名称、住所、注册资本、股东及出资额、法定代表人、经营范围等内容）；

2、可行性研究报告。根据《典当管理办法》制订的本公司章程、业务规则、相关制度以及安全防范措施等；

3、出资协议（应注明是股东自愿出资，并由全体股东签字盖章）；

4、股东本人出资承诺书原件（注明入股资金来源真实合法，为真实的自有资金，未以借贷资金或以他人委托资金入股。保证出资足额到位，不抽逃资金。承诺两年内不转让所持有的典当行股权，不以持有的典当行股权对外质押或提供担保）；

5、市服务业委员会指定的会计师事务所出具的验资证明原件（包括银行询证函复印件、进账单复印件等银行出具的出资证明，每页需加盖会计师事务所公章，出具验资证明日期距申报材料报至市服务业委员会的日期为3个月内，资金应保存在指定银行的验资账户内，直至领取营业执照）；

6.由档案所在单位人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的自然人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员（包括拟任典当行的董事、监事、经理、财务负责人）的简历、有效身份证件复印件、联系电话、当地公安机关出具 的无故意犯罪记录证明；

7、市服务业委员会指定的会计师事务所出具的法人股东2011财务审计报告原件（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表或财务状况变动表、会计报表附注及附属明细表，每页需加盖会计师事务所公章）和法人股东出资能力证明原件（要求注明：出资额小于流动资产与流动负债的差额；权益性投资余额不得超过本企业的净资产的50%（含本次投资金额），净资产不低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业需净资产不低于资产总额的80%；融资性担保公司投资典当行应当按照《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会、发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局令2010第3号）有关规定执行，其投资总额不得超过净资产的20%）；

8、法人股东的董事会（股东会）关于出资典当行的决议及营业执照副本原件及复印件（有效期距申报材料报至市服务业委员会的日期为3年以上）、税务登记证副本原件及复印件、组织机构代码证原件及副本复印件（原件审查后退回）；

9、符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件复印件（承租或者拨付使用期限在3年以上），并已通过市级公安机关认可；

10、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知

书》复印件；

11、国有资产管理部门关于国有资本投资典当行的承诺函（要求注明：同意国有资本进入典当行，承诺退出或转让时，须先经商务主管部门审核拟受让候选名单及有关资料后，再报国有资产管理部门办理相关国资转让手续）；

12、上市公司投资典当行的承诺函（要求注明：积极配合商务主管部门的监督核查，主动提供与典当经营业务相关联的有关材料和报表）；

13、出具按照全国典当行业监督管理信息系统入网要求，安装相应的计算机网络设备，配备相应人员，按时上报财务报表等各项经营数据的承诺书；

14、授权保证书。

注：各项材料按上述顺序用A4纸装订成册（标明页码，并附目录）

设立典当行分支机构申报材料目录

1、书面申请（包括拟设立分支机构的名称、住所、负责人、运营资金等内容）；

2、可行性研究报告；

3、股东会决议；

4、市服务业委员会指定的会计师事务所出具的最近两年公司财务状况审计报告；

5、拟任分支机构负责人的简历、身份证复印件和无故意犯罪证明；

6、符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件；

7、公安机关出具的最近两年无违法违规经营记录证明；

8、授权保证书。

注：各项材料按上述顺序用A4纸装订成册（标明页码，并附目录）

第四篇：设立典当行申报材料格式及要求

设立典当行申报材料格式及要求

封面要按以下式样及字型要求，用硬卡纸打印：

××市××典当有限责任公司 申报材料（为初号宋体加黑居中）

××市××典当有限责任公司（筹备组）×年×月×日（小2 号宋体加黑居中）除“目录”两字用2 号宋体加黑外，其余用3 号仿宋体。具体内容要求按以下式样制作： 目 录

一、申请报告及可行性研究报告

（一）申请报告······························································×页

（二）可行性研究报告·····················································×页

二、公司章程、出资协议及出资承诺书

（一）公司章程·······························································×页

（二）出资协议·······························································×页

（三）出资承诺书····························································×页

三、业务规则、内部管理制度、安全制度及安全防范措施

（一）业务规则·······························································×页

（二）内部管理制度·························································×页

1、财务会计制度····························································×页

2、内部审计制度····························································×页

3、岗位责任制度····························································×页

4、劳动人事制度·····························································×页

5、公司组织构架····························································×页

（三）安全制度·······························································×页

（四）安全防范设施·························································×页

四、验资证明··································································×页

五、相关人员简历

（一）个人股东简历·························································×页

（二）法人股东代表简历···················································×页

（三）拟任法定代表人简历················································×页

（四）其他高级管理人员简历·············································×页

六、法人股东财务审计报告及相关材料

（一）法人股东财务审计报告·············································×页

（二）法人股东出资能力证明·············································×页

（三）法人股东董事会（股东会）出资决议···························×页

（四）法人股东营业执照副本复印件····································×页

七、营业场所的所有权（使用权）证明··········×页

八、企业名称预先核准通知书··················×页

一、设立申请（应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容）及可行性研究报告

（一）设立申请审核要求：

1、内容完整，相关资料真实、准确；

2、外资不能入股；

3、股东人数符合《公司法》第二十条“有限责任公司由二个以上五十个以下股东共同出资设立”的规定；

4、有两个以上法人股东，且法人股相对控股（大股东为法人股东，且持股比例超过注册资本的三分之一；或大股东为法人股东，且法人股东持股比例合计在百分之五十以上）；

5、典当行注册资本最低限额为 300 万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500 万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000 万元。

6、设立申请由指定代表或代理人提出，全体股东认可（签名、盖章）；

1、格 式： 关于设立××市××典当有限（责任）公司的申请报告 抬头：ＸＸ商务厅： 正文：参照《典当管理办法》第11 条第一款内容。上述申请报告，请予审核并上报商务部批准。指定代表或代理人（签名、盖章）； 全体股东（自然人）签字、私章；法人盖章，其法定代表人签字。

2、从防范典当公司信用风险和稳定典当公司经营的角度，建议法人股东不少于3 个。

3、从典当公司业务范围、市场需求、设立分支机构等因素考虑，建议拟设典当公司注册资本1000 万元以上。

（二）可行性研究报告审核要求：

1、包括拟设立典当行项目概况、市场分析、效益预测、风险评价、研究结论等内容；

2、经济评价（效益预测与风险评价）客观、全面；

3、结论可行。格 式： 关于设立厦门市××典当有限（责任）公司的可行性研究报告

1、拟设典当行项目概况；

2、市场分析；

3、效益预测；

4、风险评价；

5、人力资源概况（主要是企业法人股东、股东和高级管理人员简介，此举在于了解拟设立典当公司的法人股东实力和高级管理人员总体情况）；

6、研究结论。

二、典当行章程、出资协议及出资承诺书

（一）典当行章程审核要求：

1、公司章程应载明《公司法》第二十二条规定应当载明的事项，即：公司名称和住所，公司经营范围，公司注册资本，股东的姓名或者名称，股东的权利和义务，股东的出资方式和出资额，股东转让出资的条件，公司的机构及其产生办法、职权、议事规则，公司的法定代表人，公司的解散事由与清算办法，股东认为需要规定的其他事项；

2、公司章程规定的名称、住所、注册资本、股东及其出资额、经营范围等内容应与申请完全一致；

3、公司章程由股东共同制定，全体股东在公司章程上签名、盖章。

（二）出资协议审核要求：

1、有全体股东签名、盖章；

2、协议内容与申请、章程一致。格式： 厦门市××典当有限（责任）公司出资协议 厦门市××典当有限（责任）公司于×年×月×日召开全体股东会议，应到 ×人，实到×人，符合《公司法》规定。会上全体股东就出资设立厦门市××典当有限（责任）公司事宜达成以下出资协议： ××公司出资××万元，占×％； ××公司出资××万元，占×％； ××公司出资××万元，占×％； 王××出资××万元，占×％； 张××出资××万元，占×％； 李××出资××万元，占×％； 全体股东：（法人盖章，其法定代表人签字；自然人签字、私章）

（三）出资承诺书审核要求：

1、承诺出资的股东签名、盖章；

2、承诺出资的数额与申请、章程一致。格式：

1、××公司出资承诺书 ××公司自愿出资××万元，入股设立厦门市××典当有限（责任）公司。作为股东，享有章程规定的权利，自觉履行股东义务，保证按时足额交纳出资额，不抽回资金。如有违反，愿承担法律责任。特此承诺。××公司盖章，其法定代表人签字

2、××自然人出资承诺书 ××自愿出资××万元，入股设立厦门市××典当有限（责任）公司。作为股东，享有章程规定的权利、自觉履行股东义务，保证按时足额交纳出资额，不抽回资金。如有违反，愿承担法律责任。特此承诺。××自然人签字，私章

三、典当行业务规则、内部管理制度及安全防范措施

（一）业务规则、内部管理制度审核要求：

1、按照《典当管理办法》第六章“经营规则”，制订有关业务（如收当、续当、赎当、利率、费率、绝当物处理、资产比例管理等）规则；

2、按照《典当管理办法》第四十五条建立财务会计制度和内部审计制度。

3、按照《典当管理办法》第九条建立安全制度，即：收当、续当、赎当查验证件（照）制度，当物查验、保管制度，通缉协查核对制度，可疑情况制度报告，配备保安人员制度；

说明：

1、典当公司业务规则 根据《典当管理办法》第六章“经营规则”及第五章“当票”有关内容制定；

2、内部管理制度 ①财务会计制度； ②内部审计制度； ③岗位责任制度； ④劳动人事制度； ⑤公司组织架构。

3、安全制度（需经市公安机关认可同意，并出具审核意见）按《典当管理办法》第九条规定的五项制度，分别制定出制度草案，按顺序装订在内，并在每项制度名称之下加上：（本制度待批准设立后，在公安部门指导下按规定和要求予以修订完善）。

（二）安全防范措施审核要求：

1、经营场所内设置录象设备（录象资料至少保存2 个月）；

2、营业柜台设置防护设施；

3、设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）；

4、设置报警装置；

5、门窗设置防护设施；

6、配备必要的消防设施及器材。拟设立典当公司的安全防范设施在未审批前不需要实物到位，但要根据上述要求制定安全防范设施规划方案。按照《典当管理办法》第16 条5、6、7 款要求，提供经营场所及保管库房平面图、建筑结构图、录像设备、防护设施、保险箱（柜、库）及消防设施安装、设置位置分布图。

四、具有法定资格的验资机构出具的验资证明

审核要求：

（一）出具验资证明的日期距申请材料报至省级商务主管部门的日期在3 个月以内，且有2 名注册会计师签章；

（二）银行询证函复印件、进账单复印件；

（三）每页加盖会计师事务所公章；

（四）注册资本、股东及出资额与申请、章程一致；

（五）资金保存在我局指定银行的验资账户内，直至领取营业执照。

五、档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历审核要求：

（一）相关人员简历齐全；

（二）简历加盖了档案所在单位人事部门公章；

（三）高级管理人员人数与章程中有关机构设置的规定一致。

说明：

1、相关人员是指： ①法人股东法定代表人； ②自然人股东； ③拟设立典当行法定代表人，其他高级管理人员（包括其他董事、监事、经理、财务负责人等）；

2、拟用人员履历表格式（增加“拟任职务”栏，填写相关人员在典当行的拟任职务），一人一表；

3、简历后附身份证复印件和无故意犯罪刑侦记录证明复印件（由县级以上公安机关出具）；

4、简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章；

5、董事、监事人数与章程一致。

六、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件

（一）法人股东财务审计报告审核要求：

1、有2 名注册会计师签章；

2、每页加盖会计师事务所公章；

3、按照《公司法》第一百七十五条的规定，财务审计报告应包括资产负债表、损益表（或利润表）、财务状况变动表（或现金流量表）、财务情况说明书、利润分配表等财务会计报表及附属明细表。

（二）出资能力证明审核要求：

1、由会计师事务所出具（加盖公章）；

2、法人股东具备以货币出资形式履行出资承诺的能力（要求注明：出资额小于流动资产与流动负债的差额，且在净资产额以内；权益性投资余额不超过本企业净资产的百分之五十）。

3、涉及国有资本对外投资的应当符合国有资产管理等相关部门规定，且需出具国有资产管理相关部门关于国有资本投资典当行的承诺函（要求注明：同意国有资本进入典当行；承诺退出或转让时，须先经市经发局审核拟受让候选名单及有关资料后，再报市国资委办理国资转让手续）。

格式：

1、××公司出资能力证明经审验，××公司2004 年12 月31日流动资产××万元，流动负债××万元，其净流动资产为××万元，大于该公司本次出资额（××万元），具备货币出资能力。该公司累计对外投资未超过其净资产的 50％，符合《公司法》的有关规定。特此证明。××会计师事务所（章）×年×月×日

2、国有企业出资入股典当公司的，须出具管理其国有资产的国有资产管理部门同意的文件。

（三）法人股东的董事会（股东会）决议审核要求：

1、有全体董事（股东）签名、盖章；

2、决议内容与申请、章程、出资协议中相关的内容一致。格式： 法人股东董事会（或股东会）出资决议 ×年×月×日，××公司第×次董事会（或股东会）会议在××召开，应到 ×人，实到×人，符合法定人数。经表决，同意公司出资××万元，入股设立厦门市××典当有限责任公司。全体董事（或股东）签字、盖章：自然人签字、私章；法人盖章，其法定代表人签字 ×年×月×日

（四）法人股东营业执照副本复印件审核要求：

1、法人股东营业执照副本（有效期距申请材料报至我局的日期在 3 年以上）复印件；

2、正常通过年检；

3、法人股东为中资机构。

七、符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件 审核要求：

（一）有租赁协议或者拨付使用证明；

（二）附房产证复印件；

（三）承租（拨付使用）期限在三年以上。

八、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》审核要求：

（一）《企业名称预先核准通知书》在有效期内；

（二）名称中包含“典当”和“有限（责任）公司”字样；

（三）关于注册资本、股东及出资额的表述与申请、章程一致。

一、所有申报材料需用 A4 纸打印，主体材料正文部分（不包括抬头和标题）用3 号仿宋体，并连同目录一起按顺序装订成册；复印件要清晰可见。

二、凡盖法人章的，其法定代表人要签字；凡自然人签字的，要加盖私章。

第五篇：设立典当行申报材料有关要求

设立典当行申报材料的有关要求

（一）设立典当行所需申报材料

1、可行性研究报告；

2、典当行章程；

3、典当行业务规则及内部管理制度；

4、设区市商务局请示；

5、设立申请；

6、出资协议及股东出资承诺书；

7、股东会和董事会决议；

8、省级商务部门认可的具有法定资格的验资机构出具的验资证明；

9、档案所在地单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员（包括拟任典当行的董事、监视、经理、财务负责人）的简历及有效身份证复印件，户口所在地县级人民政府公安机关出具的个人无犯罪记录证明；

10、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东上年财务审计报告；

11、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东出资能力证明；

12、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件；

13、营业场所所有权或者使用权的有效证明文件；

14、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件；

15、设区市以上公安机关的审核意见；

16、国有资产相关管理部门关于国有资本投资典当行的承诺函；

17、上市公司投资典当行的承诺函。

（二）填报说明

1、申请人应将上述材料1-3项装订成册报省商务厅备案，自14-17项按顺序用A4纸装订成册，首页添加目录。

2、向省厅报送2套材料，除《企业名称预先核准通知书》、营业执照副本、房产证、身份证、银行对账单等可提供复印件外，其余材料均应提供原件。

3、填写《设立典当行初审推荐表》、《申请设立典当行》、《法人股东信息》、《自然人股东信息》等表格（表格可从商务部网站下载）一并报送。

4、所有审计、验资工作均由省商务厅统一指定的会计师事务所完成，企业无需自行安排。

（三）审核要求及注意事项

1、可行性研究报告：

（1）包括拟设典当行项目概况、市场分析、效益预测、风险评价、可行性结论等内容；

（2）经济评价（效益预测与风险评价）客观、全面。

2、典当行章程：

（1）需载明《公司法》第二十二条规定应当载明的事项，即：公司名称和住所、公司经营范围、公司注册资本、股东的名称或者名称、股东的权利和义务、股东的出资方式和出资额（与《企业名称预先核准通知书》相一致），股东转让出资的条件、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则、公司的法定代表人、公司的解散事由与清算办法、股东认为需要规定的其他事项；

（2）公司章程规定的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容与申请完全一致；

（3）公司章程由股东共同制定，全体股东在公司章程上签名、盖章；

（4）公司机构（董事会或执行董事、监事会或监事的设置及人数，要与股东会或董事会决议相符。

3、典当行业务规则及内部管理制度：

（1）按照《典当管理办法》第六章“经营规则”，制定有关业务（如收当、续当、利率、费率、绝当物品处理、资产比例管理等）规则；

（2）按照《典当管理办法》第四十五条，建立财务会计制度和内部审计制度。

4、设区市商务部请示：

（1）设区市商务局正式文件；

（2）推荐的典当行名称与《企业名称预先核准通知书》项一致。典当行名称中应当标明“典当”和“有限公司”或“有限责任公司”；

（3）说明审核情况和评价意见。

5、企业申请：

（1）应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资金、股本及出资额、经营范围等内容；

（2）内容完整、名称、住所、注册资本、股东及出资额与工商部门核发的《企业名称预先核准通知书》相一致；

（3）由全体股东或其指定代表提出（签名、盖章）；

（4）股东人数应在二个以上九个一下。股东之间原则上不得存在直系亲属关系；（5）由两个以上法人股东、法人股东间不得有关联关系；

（6）法人股相对控股，且法人股东持股比例合计在51%以上（最大法人股东持股比例不得超过70%）；

（7）自然人股东持股比例必须小于最大法人股东持股比例；

（8）典当行注册资本最低限额为2000万元。

6、出资协议及股东出资承诺书：（1）协议由全体股东签名、盖章；

（2）协议内容与申请、章程一致；（3）承诺出资的股东签名、盖章；

（4）承诺出资的数额与申请、章程一致；

（5）承诺书中要载明“保证两年内不对外转让所持有的股份，不以所持有的股份对外质押和提供担保”；“开业时应具备符合要求的计算机及网络设备，按时上报财务报表等各项经营数据”。

7、股东会和董事会决议：

（1）股东会选举产生董事会（执行董事）和监事会（监事），人数与章程一致；

（2）董事会选举产生董事长、确定公司总经理、财务主管人选；

（3）全体股东、董事签名、盖章。

8、省级商务部门认可的具有法定资格的验资机构出具的验资证明：

（1）由银行询证函复印件、进账单复印件等银行出具的出资证明（每页需加盖会计师事务所公章）；

（2）注册资本、股东及出资额与申请、章程一致；

（3）待省商务厅通知后将资金存在指定银行的验资账户内。

9、档案所在地单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员（包括拟任典当行的董事、监事、经理、财务负责人）的简历及有效身份证复印件，户口所在地县级任命政府公安机关出具的个人无故意犯罪证明：

（1）相关人员简历齐全；

（2）简历加盖了档案所在单位人事部门公章（所有人员的简历不得由个人出具）；

（3）无故意犯罪记录证明必须有县级公安机关的印章。

10、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东上财务审计报告：

（1）法人股东上为盈利企业；

（2）财务审计报告由2名注册会计师盖章，并加盖会计师事务所公章；（3）财务审计报告包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表或财务状况变动表、会计报表附注及附属明细表（每页需加盖会计师事务所公章）；

（4）净资产不低于资产总额的50%；房地产开发、担保、投资类企业净资产不低于资产总额的80%。

11、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东出资能力证明：

（1）法人股东正常经营；

（2）法人股东具备以货币出资形式履行出资承诺的能力（出资额小于流动资产与流动负债的差额，且在净资产额以内；货币资金要大于拟出资额且不影响企业的正常经营）；

（3）权益性投资总额不超过本企业净资产的50%（含本次投资）。

12、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件：

（1）营业执照为《企业法人营业执照》，有效期距申请材料报至省商务厅的日期在3年以上：

（2）正常通过年检：

（3）法人股东为中资机构：

（4）法人股东的董事会（股东会）决议由全体董事（股东）签名、盖章；

（5）法人股东的董事会（股东会）决议内容与申请、章程、出资协议中相关的内容一致。

13、营业场所所有权或者使用权的有效证明文件：（1）有租赁协议或者拨付使用证明；（2）有房产证复印件；

（3）承租或拨付使用期限3年以上；（4）属临街店铺且面积在200平米以上。

14、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件：

（1）《企业名称预先核准通知书》在有效期内；

（2）名称中包含“典当”和“有限公司”或“有限责任公司”字样；

（3）关于注册资本、股东及出资额的表述与申请、章程一致。

15、设区市以上公安机关审核意见：

（1）按照《典当管理办法》第九条建立5项安全制度，即：收当、续当、赎当查验证件（照）制度，当物查验、保管制度，通缉协查核对制度，可疑情况报告制度，配备保安人员制度等；

（2）按照《典当管理办法》第十条，出具有关安全防范措施的承诺书，出具营业场所的结构图（标明营业场所所处位置、面积、营业厅、财务、金库、经理室等具体方位）、设置图（在机构图的基础上按章设置消防、报警、防盗抢、监控等设施）；

（3）填写公安部门印制的《典当行设立初审意见表》，经设区市公安局、省公安厅盖章同意。

16、国有资产相关管理部门关于国有资本投资典当行的承诺函；

要求注明：同意国有资本进入典当行；承诺退出或转让时，须先经商务主管部门审核拟受让候选名单及有关资料后，再报国有资产管理部门办理相关转让手续；

17、上市公司投资典当行的承诺函：

要求注明：积极配合商务主管部门的监管工作，接受对其和下属典当企业之间资金往来情况进行检查，主动提供上市公司与典当业务项关联的报表和材料等。

河北省商务厅市场体系建设处

（冀商建设函【2009】10号）关于2009年推荐邢增典当行工作的补充通知

各社区市商务局有关处（科）室：

根据省商务厅《关于2009年推荐新增典当行工作安排的通知》，现将有关事宜补充通知如下：

一、各社区市要严格按照指标等额上报，不报备选企业，同时，对上报材料要严格把关，特别要落实是否具备出资能力，材料是否齐全等。

二、《设立典当行所需申报材料清单》中四、六、七项涉及会计师事务所审计事项均由商务厅统一制动会计师事务所审计，企业只需提供法人股东的一些列会计报表。设立分支机构与新设典当行要求一致。

三、企业需提供省公安厅出具的审核意见（经设区市公安局同意后报公安厅审核同意）

四、设立分支机构要有所在设区市公安局出具的最近两年无违法违规经营记录的证明原件。

五、异地设立分支机构的需报送典当行所在社区市及拟设立分支机构所在设区市商务局的正式推荐文件。

二零零九年十月二十九日