《基金法律法规、职业道德与规范》九模考卷(含答案、解析)

第一篇：《基金法律法规、职业道德与规范》九模考卷(含答案、解析)

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A．市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

B．政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C．基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D．保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 2．下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A．《基金经理注册登记规则》 B．《证券投资基金管理公司管理办法》 C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D．《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》 3．基金业协会的执行机构为（）。A．理事会 B．董事会 C．监事会 D．会员大会

4．下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A．中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B．管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C．未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D．基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准 5．证券基金机构监管部主要负责（）。

A．制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B．办理基金备案

C．全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D．指导和监督基金业协会的活动

6．公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A．整顿 B．接管 C．限制令 D．责令更换

7．基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A．证券业协会 B．中国证监会 C．基金业协会 D．中国银监会

8．根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。I．因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ．对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ．个人所负债务数额较大，到期未清偿的Ⅳ．法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员.A．I、Ⅱ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ

9．设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人。A．15 B．20 C．30 D．40 10．公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括（）。A．限制业务活动 B．限制分配红利 C．宣告破产

D．限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

11．基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A．50% B．60% C．80% D．100% 12．召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）以后、（）以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A．1个月；3个月 B．2个月；3个月 C．3个月；6个月 D．3个月；9个月

13．关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（），并变更申请登记内容。A．中国证监会 B．证券业协会 C．基金业协会 D．中国银监会

14．私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A．3 B．5 C．10 D．15 15．职业道德的作用不包括（）。A．调整职业关系 B．提高社会素质 C．促进行业发展 D．提升职业素质

16．职业关系具有（）的特点。A．规范性、高效性和连续性 B．复杂性、规范性和社会性 C．社会性、专业性和复合性 D．合规性、合法性和规范性 17．（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A．内幕交易 B．正当交易 C．操纵市场 D．不正当交易

18．基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门标准。A．资格考试，取得执业证书 B．职业道德教育 C．上岗培训技能 D．岗前职业培训

19．以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（）。A．接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B．利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C．利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

D．抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 20．下列关于保守秘密的说法中，正确的是（）。I．应当妥善保管并严格保守客户秘密Ⅱ．在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息Ⅲ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密Ⅳ．不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息 A．Ⅱ、Ⅳ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

21．下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（）。I．深刻领会基金职业道德规范Ⅱ．积极参加基金职业道德实践Ⅲ．正确树立基金职业道德观念Ⅳ．深入贯彻基金职业道德教育 A．Ⅱ、Ⅳ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

22．基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A．申请报告 B．合同草案 C．基金托管协议 D．招募说明书草案

23．下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。A．认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 B．净认购金额=认购金额／(1+认购费率)C．认购费用=认购金额+净认购金额

D．一定情况下，认购费用=固定认购费金额

24．基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A．100 B．150 C．200 D．300 25．某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1．5%，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。A．9280．95 B．9350．95 C．9383．07 D．9480．95 26．一般不收取认购费的基金是（）。A．货币市场基金 B．股票基金 C．债券基金 D．封闭式基金

27．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A．开放式基金的认购程序包括认购和确认

B．开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C．封闭式基金的认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D．封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购 28·某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金单位净值为1．025元，则其可得净赎回金额为（）元。A．10198．75 B．10197．75 C．12189．68 D．12187．68 29．下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）。A．币种不同

B．申购和赎回登记不同 C．申购与赎回渠道不同

D．拒绝或暂停申购的情形不同

30．ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。A．申购和赎回申请的提出

B．申购和赎回申请的确认与通知 C．申购和赎回的清算交收与登记 D．申购和赎回申请的场所 31．下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是（）。A．LOF采用金额申购，份额赎回原则

B．TEL买入的LOF基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C．LOF场内申购申报单位为1元人民币 D．LOF赎回申报单位为1份基金份额

32．目前，我国境内基金赎回款一般于（）日内从基金的银行存款账户划出。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T 33．（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A．基金行业自律 B．基金机构内控 C．政府基金监管 D．社会力量监督

34．广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A．专业评估机构 B．审计机构 C．会计机构 D．社会力量

35．基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。

A．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C，对监管对象公正对待，一视同仁

D．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

36．中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。A．1 B．2 C．3 D．5 37．中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A．2：1 B．2；3 C．3：2 D．5；3 38．基金业协会的联席会员是指（）。A．基金管理人和基金托管人加入协会的

B．证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C．基金服务机构加入协会的 D．地方基金业协会加入协会的 39．下列说法中错误的是（）。

A．对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

B．管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

C．依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

D．中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 40．各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括（）的日常监管。

A．公司治理和内部监控 B．中级管理人员 C．基金销售行为

D．开放式基金信息披露 41．（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A．中国证监会 B．证券交易所 C．证券业协会 D．证券基金机构

42．基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。A．1 B．2 C．3 D．5 43．下列不属于担任基金托管人条件的是（）。A．设有专门的基金托管部门

B．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 C．有安全保管基金财产的条件 D．可不设营业场所

44．为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（）的利益，（）应当依法建立风险准备金制度。

A．基金份额持有人；基金管理人 B．基金份额持有人；基金托管人 C．基金管理人；基金托管人 D．基金托管人；基金管理人

45．注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A．申请报告 B．基金合同草案 C．基金托管协议草案

D．基金份额上市交易公告书

46．基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。A．遵循合理、公开、质价相符的定价原则 B．增值服务费从申购(认购)资金中扣除

C．所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D．统一印制服务协议 47．非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A．20 B．50 C．100 D．200 48．基金宣传推介材料不包括（）。A．公开出版资料 B．B．宣传单 C．户外广告

D．含内幕资料的报刊

49．基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A．公平性、公开性、公正性 B．及时性、有效性、正确性 C．真实性、准确性、完整性 D．实用性、有效性、公开性

50．在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A．法律 B．社会道德 C．职业道德 D．职业文化

51．基金职业道德中的守法合规要求（）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。A．基金从业人员 B．基金投资人员 C．股票投资人员 D．证券投资人员 52．（）是基金职业道德的核心规范。A．忠诚尽责 B．廉洁公正 C．诚实守信 D．忠诚敬业

53．内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场（）的原则。A．公开、公平、公正 B．及时、客观、准确 C．高效、全面、及时 D．客观、全面、准确

54．下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（）。

A．基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B．基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C．基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D．基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续 55．内幕信息的构成要素不包括（）。A．来源可靠的信息 B．“重要”的信息 C．及时的信息

D．“非公开”的信息

56．下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。

A．树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B．积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C．基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D．基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容 57．下列不属于基金募集发售工作内容的是（）。I．发售基金Ⅱ．公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件Ⅲ．提交备案申请Ⅳ．资金存入专门账户 A．I、Ⅱ

B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

58．我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A．上海 B．深圳 C．北京 D．天津

59．常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。A．30 B．20 C．10 D．60 60．某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A．9884．42 B．9881．42 C．10000 D．9888 61．下列不属于封闭式基金认购特点的是（）。A．发售方式为网上发售和网下发售

B．认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 C．在资金账户存入足够资金

D．认购方式为现金认购和证券认购

62．办理资金账户不需要持（）证件。A．本人身份证 B．股票账户卡 C．基金账户卡 D．学历证明

63．下列关于ETF份额的说法中，错误的是（）。

A．ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B．在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C．ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D．ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化 64．ETF份额自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．3 B．5 C．6 D．9 65．下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。

A．分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回

B．目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C．合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额 D．分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则 66．下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（）。A．ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记 B．ETF的申购和赎回坚持三项原则

C．ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0．2%的标准收取佣金 D．ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式

67．货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T 68．自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于（）万元。A．5 B．3 C．2 D．1 69．下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。A．监管内容具有全面性 B．监管对象具有广泛性 C．监管时间具有间断性

D．监管主体及其权限具有法定性

70．我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。A．《基金管理公司管理办法》 B．《证券投资基金法》 C．《基金运作管理办法》 D．《证券法》

71．中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。A．7：12 B．12；12 C．15：15 D．12；24 72．（）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A．证券交易所 B．证券业协会 C．中国证监会 D．基金业协会

73．基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B．具有3年以上证券投资管理经历 C．没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D．最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 74．基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A．职责清晰 B．分工明确 C．适时适度 D．反应快速 75．（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A．中国证监会 B．中国银监会 C．基金业协会 D．中国证券业协会

76．基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A．董事 B．监事

C．咨询服务人员 D．投资管理人员

77．基金托管人职责终止的情形不包括（）。A．被依法取消基金托管资格 B．被基金份额持有人大会解任

C．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D．被依法取消基金管理资格

78．基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（）发生冲突。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金销售机构

79．公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A．个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B．被基金份额持有人大会解任 C．被依法取消基金管理资格 D．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 80．基金财产应当用于的投资或活动包括（）。A．上市交易的股票 B．承销证券

C．从事承担无限责任的投资

D．向基金管理人、基金托管人出资

81．将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）原则的体现。A．共同对手方 B．投资者适当性 C．货银对付

D．基金份额持有人利益优先

82．如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金。A．100 B．200 C．300 D．500 83．代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A．5% B．10% C．15% D．20% 84．职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。A．规范性 B．强制性 C。连续性 D．具体性 85．基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．公平、公开、公正 B．客观、全面、准确 C．及时、认真、高效 D．认真、准确、客观

86．下列不属于欺诈客户的是（）。I．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ．基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ．基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87．就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（）。

A．不得从事与投资人利益相冲突的业务

B．应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 C．不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额 D．在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告

88．专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。A．持证上岗 B．公平对待客户 C．持续学习

D．审慎开展执业活动

89．基金职业道德教育的主要内容包括（）。A．正确树立基金职业道德观念 B．领会基金职业道德规范 C．落实基金职业道德教育 D．灌输基金职业道德规范

90．开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。A．网上发售模式 B．网下发售模式

C．前端和后端收费模式 D．中端收费模式

91．根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A．7日 B．15日 C．3个月 D．6个月

92．开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过（）。A．1% B．1．5% C．0．5% D．2% 93．对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。A．3个月 B．4个月 C．5个月 D．6个月

94．一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（）。A．全天

B．每天8：00～11：00，13：00～15：00 C．每天9：30～11：30，13：00～15：00 D．每天9：00～12：00，13：00～15：00 95．下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（）。A．申购与赎回渠道

B．申购和赎回的开放时间 C．申购和赎回的原则与程序 D．拒绝或暂停申购的情形

96．假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230．95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966．45元，请问其折算比例是（）。A．1．06384925 B．1．07384395 C．0．92786407 D．0．92765293 97．下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A．开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B．目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回 C．开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程 D．合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元 98．下列说法中错误的是（）。

A．替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B．ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C．ETF建仓期不超过2个月

D．开放式基金在T+1日办理登记

99．下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A．资金结算分清算和交收两个环节

B．清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C．交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程 D．资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的 100．假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0．5%，该H基金份额净值为1．50元，则其获得的净赎回金额为（）元。A．1492．5 B．1493 C.1495 D．1500 参考答案及解析 1．【答案】B(P75～77)【解析】如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。2，【答案】B(P77)【解析】我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。3．【答案】A(P81)【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定。理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。4．【答案】A(P84～85)【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。5．【答案】C(P79)【解析】证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。6．【答案】D(P89)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换。7．【答案】B(P91～92)【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。8．【答案】C(P86)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。9．【答案】A(P85)【解析】依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。10．【答案】C(P89)【解析】公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。(5)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。11．【答案】C(P95)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。12．【答案】C(P100)【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。13．【答案】C(P102)【解析】对于非公开募集基金的基金管理人的登记，登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。14．【答案】c(P106)【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。15．【答案】B(P113)【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。16．【答案】c(P113)【解析】职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。17．【答案】C(P119)【解析】操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。18．【答案】A(P121)【解析】持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。19．【答案】D(P124)【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。20．【答案】B(P126)【解析】保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。21．【答案】D(P130～131)【解析】基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。22．【答案】C(JP7)【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。23．【答案】C(JP8)【解析】C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。24．【答案】C(JP6)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。25．【答案】C(JP18)【解析】基金的净申购金额=申购金额／(1+申购费率)=10000／(1+1．5%)=9852．22(元)；申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=9852．22／1．05=9383．07(份)。26．【答案】A(JP8)【解析】货币市场基金一般认购费为0。27．【答案】D(JP9—10)【解析】场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。28．【答案】A(JP18)【解析】赎回总金额=100130×1．025=10250(元)；赎回手续费=10250×0．005=51．25(元)；净赎回金额=10250-51．25=10198．75(元)。29．【答案】C(JP29—30)【解析】QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购盼隋形不同。30．【答案】D(JP23)【解析】ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。31．【答案】B(JP28)【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回：T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。32．【答案】B(JP32)【解析】我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。33．【答案】C(P74)【解析】相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。34．【答案】D(P73)【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。35．【答案】B(1777)【解析】．【三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。36．【答案】B(P80)【解析】中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。37．【答案】C(P81)【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。38．【答案】C(P81)【解析】基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。39．【答案】D(P81～85)【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。40．【答案】B(P79)【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。41．【答案】A(P78)【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。42．【答案】B(P84)【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。43．【答案】D(P90)【解析】担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。44．【答案】A(P89)【解析】为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。45．【答案】D(P94)【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。46．【答案】B(P97)【解析】基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。47．【答案】D(P102)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。48．【答案】D(P96～97)【解析】基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)中国证监会规定的其他材料。49．【答案】C(P99)【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。50．【答案】C(P112)【解析】职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。51．【答案】A(P115)【解析】基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。52．【答案】C(P116)【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。53．【答案】A(P118)【解析】内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。54．【答案】D(P125)【解析】D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。” 55．【答案】C(P118)【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。56．【答案】C(P130)【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。57．【答案】B(jp7)【解析】基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。58．【答案】B(JP12)【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。59．【答案】B(JP7)【解析】常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。60．【答案】A(JP9)【解析】净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=10000／(1+1．2%)=9881．42(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)／5金份额面值=(9881．42+3)／1=9884．42(份)。61．【答案】D(JP10～11)【解析】认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。62．【答案】D(JP13)【解析】办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。63．【答案】B(JP26)【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。64．【答案】A(JP23)【解析】在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。65．【答案】D(JP30)【解析】分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。66．【答案】C(JP27)【解析】ETF的申购和赎回中，场内交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价，场外交付现金对价赎回按0．5%的标准收取佣金。故C项错误。67．【答案】C(JP32)【解析】货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。68．【答案】A(JP30)【解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购／申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于5万元。69．【答案】C(P73～74)【解析】基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。70．【答案】B(P77)【解析】我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。71．【答案】C(P80)【解析】中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。72．【答案】A(P82)【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。73．【答案】D(P86)【解析】D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。” 74．【答案】C(P79)【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。75．【答案】C(P81)【解析】基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。76．【答案】C(P85)【解析】基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。77．【答案】D(P91)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。78．【答案】C(P88)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。79．【答案】A(P90)【解析】根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。80．【答案】A(P98)【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。81．【答案】B(P102)【解析】合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。82．【答案】B(P103)【解析】《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。83．【答案】B(P100)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。84．【答案】A(P113)【解析】职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。85．【答案】B(P117)【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。86．【答案】A(P117)【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。87．【答案】D(P122)【解析】客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。故本题选D。88．【答案】B(P121)【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。89．【答案】D(P128)【解析】基金职业道德教育主要包括以下两个方面：(1)培养基金职业道德观念。(2)灌输基金职业道德规范。90．【答案】C(JP8)【解析】开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。91．【答案】D(JP5)【解析】根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。92．【答案】B(JP9)【解析】开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1．5%。93．【答案】D(JP7)【解析】对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。94．【答案】C(JP13)【解析】封闭式基金的交易时间为每周一到周五(法定公众节假日除外)，每天9：30～11：30，13：00～15：00。95．【答案】D(JP29)【解析】QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道；申购和赎回的开放时间；申购和赎回的原则与程序。96．【答案】B(JP22)【解析】基金份额折算比例=(当日的基金资产净值／当日的基金份额总额)／(当日标的指数收盘值／1 000)，将题中数据代入公式，折算比例=(3127000230．95／3013057000)／(966．45／1000)=1．07384395。97．【答案】D(JP30)【解析】2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。98．【答案】C(JP19、21～24)【解析】基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合壹至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。99．【答案】D(JP32)【解析】基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。100．【答案】A(JP18)【解析】赎回总金额=1000×1．50=1500(元)；赎回费用=1500×0．5%=7．5(元)；净赎回金额=1500-7．5=1492．5(元)

第二篇：基金法律法规职业道德与规范

1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具

3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担

4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是

A 投资者

8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额

10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。

11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者

13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。

15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中

16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限

19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资

23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。

24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益

25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会

26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。

27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是

A 草拟或制定基金行业的监管规则。

28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。

31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。

35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券

37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性

40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。

41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。

42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户

43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任

D 代销机构支付的各项成本费用。

45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购

下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。

封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元

基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日

假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份

关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定

62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为

基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日

当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是

B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率

下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据

基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。

以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法

基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式

基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

B 5个工作日

本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员

下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低

关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。

②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩

④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费

对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级

85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。

C ①．保守型③．稳健型④．积极型

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性

基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。

A 内部控制的目标

92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础

A 控制环境

基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括

C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性

97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。

B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略

100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

第三篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（六）1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培训

2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产 B 收取认购费的基金，可减免赎回费

C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费

3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。

A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾 B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行

C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 D 是各项基本管理制度的纲要和总览

5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。

A 资产管理 B 现金管理类 C 投资管理 D 理财管理

6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（），A 专业理财 B 分散风险 C 稳定回报 D 集中资金

7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A 基金募集金额不低于2亿元人民币

B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金份额持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位 B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售 C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现 D 经公司董事会积极指导公司内控建设

2、私募基金管理人应当于每个会计结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、证券投资基金的主要作用不包括（）。A、防止市场的过度投机 B、给投资者带来高收益

C、有助于改善个人投资者为主的不合理的投资者结构 D、推动上市公司完善治理结构

11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

A 证券投资基金 B 养老基金 C 私募基金 D 货币基金

12、目前我国公募基金销售机构不包括（）。

A 信托公司 B 保险公司 C 农村商业银行 D 证券公司

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A证券咨询机构不能申请基金销售资格 B保险代理机构可以申请基金销售资格 C 信托公司可以申请基金销售资格 D期货公司可以申请基金销售资格

15、（）基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。A 公开募集 B 私下募集 C 开放式基金 D 封闭式基金

16、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 中央结算公司 B 证券交易所 C 基金托管人 D 注册登记机构

17、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金

18、以下不属于基金份额持有人权力的是（）。A 管理资金资产

B 按要求召开基金投资者大会 C 分享基金财产收益

D 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

19、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理

A 发起人 B 托管人 C 管理人 D 投资人 20、货币市场基金收益公告不包括（）。

A 节假日的收益公告 B 封闭期的收益公告 C 收益公告 D 开放日收益公告

21、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金监管人 D 基金投资人

22、担任基金托管人的必备条件不包括（）。A设有专门的基金投资管理部门 B有安全高效的清算、交割系统

C取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D有安全保管基金财产的条件

23、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是 A要充分披露重大信息

B对信息披露人不利的信息也要披露 C针对不同投资者对信息进行选择性披露 D要披露所有可能影响投资者角色的信息

24、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A开放式基金发生巨额赎回期按期支付赎回款项 B基金管理人或者基金托管人变更 C延长基金合同期限

D基金份额持有人大会的召开

26、关于审慎开展职业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

B基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分、建议或行动的重要因素 C基金从业人员应当将牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

D基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

27、基金份额持有人大会应当有代表（）%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的（）。A 基金的自律监管B 基金的投资管理C 基金的市场营销D 基金的后台管理

29、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A 上市的证券交易所 B基金管理人协同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（）。A 执行不力 B 法规变化 C 操作风险 D 决策失误

31、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先遇见的是（）。A基金季度报告

B基金募集信息披露 C临时信息披露

D基金份额上市交易公告书

32、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。A基金收益预测

B基金的投资范围、投资策略和投资限制 C基金的出资方式、数额和认缴期限 D 基金的运作方式

33、（），是只基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。

A 基金管理 B 基金监管 C 基金销售 D 基金托管

34、关于金融市场分类项目，以下不属于按照交易标的物来区分的是（）。A 外汇市场 B 艺术品市场 C 衍生品工具市场 D 黄金市场

35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A中国证券登记结算公司 B基金上市的证券交易所 C基金持有人大会 D基金托管人

36、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。A管理层的理念和经营风格 B全体员工的诚信

C管理层分配权利和划分职责 D董事会给予的关注和指导

37、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。

A通过银行的理财经理进行的销售 B通过保险公司的理财经理进行的销售 C通过保险公司的理财经理进行的销售 D通过基金公司的理财经理进行的销售

38、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A 文化行为 B 经济行为 C 执业行为 D 工作行为

39、基金销售机构是否具备必要的条件，是维护（）利益的基础。A 管理人 B 投资人 C 托管人 D 监管人

40、货币市场基金的收益公告内容包括（）。

1、每万份基金净收益2、7日年化收益率

3、基金份额净值

4、基金累计净值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A确定基金交易价格

B基金份额持有人的权利和义务 C基金财产清算方式

D基金份额发行、交易安排

42、基金销售机构的职责规范包括（）。A委托基金管理人开立基金销售结算专用帐户 B对基金客户进行身分识别

C书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

43、中国证监会对投资管理人员违规时代行政监管措施不包括（）。A 监管谈话 B 出具警示函 C 记入诚信档案 D 罚款

44、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（）特征。A 法定性 B 广泛性 C 连续性 D 强制性

45、（）可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。

A 基金管理机构 B 基金销售支付机构 C 基金投资机构 D 基金监管机构

46、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系

2、提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）。A 股票 B 债券 C 基金 D 货币

48、对于公平对待客户的说法，以下选择错误的是（）。

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平的对待所有客户 B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D 尊重所有客户

49、基金管理公司的督察长直接对（）负责。A 股东会 B 总经理 C 监事会 D 董事会 50、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A基金管理人的风险控制能力 B基金销售机构的营销计划 C基金经理的过往业绩 D基金产品风险评估结果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亚 B 加拿大 C 美国 D 英国

52、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动是（）。A买卖股票或债券

B从事承担无限责任的投资

C向基金管理人、基金托管人出资 D承销证券

53、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A发起人、管理人和投资人 B管理人、托管人和份额持有人 C托管人、发起人和投资人 D受益人、管理人和投资人

54、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金甲地最佳做法是（）。A对乙的违法行为，积极举报

B 要求客户乙加大购买自己所销售的基金，负责予以揭发 C 坚持保守客户秘密

D 只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

55、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A 成长型基金与收入型基金 B 封闭式基金与开放式基金 C 契约型基金与公司型基金

D 债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金

56、资产管理行业无论对宏观经济还是围观个人、企业都有着重要的功能和作用。以下不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 能够为市场经济有效配置资源 C 保证给投资者带来收益

D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

57、增长型基金的基本目标是（）。A追求资本增值

B较多考虑当前收益 C追求稳定的当前收入

D既注重资本增值又注重当期收益

58、关“基金代销机构”的理解，正确的是（）。A代理基金资产的清算和结算 B通过销售基金产品赚取佣金

C接受投资人委托设计和管理资金产品 D与商业银行签订产品代销协议

59、我国基金监管的搜呀哦目标是（）。A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明 C推动基金业的规范发展 D降低系统风险

60、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A基金投资人和基金托管人

B基金份额登记机构和基金销售机构 C基金管理人和基金托管人

D基金投资顾问机构和基金销售机构 61、私募基金的特点不包括（）

A 私募基金必须接受监管机构的监管并定期公开相关信息 B基金的投资者资格会受到限制 C基金份额的投资金额较高

D私募基金只能采取非公开方式发行

62、基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指（）。A测算基金投资的收益 B量化基金销售考核指标 C测算基金投资的风险 D量化细分市场指标

63、（）年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪项不是基金客户服务的特点？（）A 客观性 B 时效性 C 专业性 D 持续性

65、（）根据法律规规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

A 中国证监会 B 证券交易所 C 专家评审会 D 中国证券业协会 66、以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。

A 信息技术部门 B 人事管理部门 C 行政管理部门 D 监察稽核部门 67、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A 被动型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主动型基金 68、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金的份额持有人大会相关事项

D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 69、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌的我国第一只投资基金是（）。A武汉证券投资基金 B建业基金

C淄博乡镇企业投资基金 D昌久基金

70、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A 注册登记机构 B 基金托管人 C 销售机构 D 中央结算公司 71、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A 实业 B 金融机构 C 房地产 D 金融工具 72、基金销售费用不包括（）。

A 申购费 B 交易费 C 认购费 D 销售服务费

73、ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。A 二级市场，二级市场 B 一级市场，一级市场 C 二级市场，一级市场 D 一级市场，二级市场

74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A份额申购，金额赎回 B份额申购，份额赎回 C金额申购，份额赎回 D金额申购，金额赎回

75、（）是指基金的自律管理机构之一。

A 证券交易所 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金监管机构 76、不属于基金客户服务原则的是（）。

A 专业规范 B 客户至上 C 安全第一 D 适用及时

77、开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。A 基金资产总值 B 基金负债 C 基金资金净值 D 基金份额净值 78、投资者教育的内容不包括（）。

A 风险提示 B 风险教育 C 投资者维权 D 投资咨询

79、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股权 C上市交易的国债 D上市交易的企业债券

80、证券投资基金临时信息披露不包括（）。A基金经理发生变动 B更换基金管理人 C更换基金托管人 D基金管理人股东变更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。A 基金管理机构 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金自律组织

82、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 3个月 D 6个月 83、以下不是公募基金特点的是（）。

A基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少 B可以向社会公众宣传推广 C基金份额的投资金额要求较低 D基金募集对象不固定

84、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 独立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制约 85、关于保本基金，以下描述正确的（）。A保本基金目前在我国还不存在

B保本基金的管理人对持有的投资本金承担保本清偿义务担保人并不承担连带责任

C保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 D保本基金是等于将资金存放在银行或存款类金融机构

86、发起基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理人等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。

A 1000万，3年 B 2000万，3年 C 2000万，2年 D 1000万，1年 87、我国基金自律组织是2012年6月7日成立的（）。

A 证券业协会 B 银行业协会 C 保险业协会 D 证券投资基金业协会 88、关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）？。A应当向合格投资者募集 B应当制定签订基金合同

C可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 D合格投资者累计不得超过200人

89、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金销售是永兴管理制度的主要内容不要求包含（）。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B对基金产品进行风险评价的方式和方法 C对基金产品的风险等级进行设置

D对销售人员进行审慎调查的方式和方法

91、最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。

A 封闭式基金 B 公司型基金 C 投资者保护基金 D 开放式基金 92、基金的宣传推介材料中推荐货币市场基金的，应当（）。A 保证最低收益 B 预测未来收益 C 保证本金安全

D 说明货币市场基金不等同于存款

93、证券投资基金（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A 投资人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投资人 C 托管人、管理人 投资人 D 管理人、托管人、管理人

94、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。A 不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 B 不公开尚处于禁止公开期间的信息 C 与同事交流自己获知的秘密 D 不向第三者透露作为秘密的信息

95、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A进行基金投资人风险承受能力调查

B根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C介绍投资人想要了解的基金产品情况 D向投资者人承诺收益

96、基金信息披露形式方面应遵循的原则，不包括（）。A 完整性原则 B 易解性原则 C 易得性原则 D 规范性原则 97、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A 股票基金 B 投资基金 C 养老基金 D 货币基金

98、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。

A应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 B应通知管理人并报中国证监会后在执行投资指令 C应通知管理人后在执行投资指令 D 应报告中国证监会后在执行投资指令

99、某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求以下描述正确的是（）。A 体现了成本效益原则 B 违反了独立性原则 C 违反了效率性原则 D 体现了有效性原则

100、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利、义务和职责

A 基金管理人和基金份额持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份额持有人 D 基金管理人和注册登记机构

第四篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(二)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（二）1、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）

A、基金销售机构B基金托管人 C基金管理人 D基金注册登记机构

2、基金市场营销的特殊性不包括（）A专业性 B规范性 C服务型 D安全性

3、基金监管的基本（），是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

A原则B方针 C方法 D方式

4、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）

A基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金执业实践中形成的执业行为规范。

B与一般社会道德、职业道德没有任何关系 C是基金从业人员职业道德规范的简称

D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

5、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立（）

A风险准备金 B法定准备金 C拨备准备金 D投资准备金

6、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）

A确保基金管理人利益 B维护社会公共利益 C优先保证持有人利益 D自觉遵守法律规定

7、（）在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 A契约型基金 B公司型基金 C开放式基金 D封闭式基金

8、有关基金注册登记机构的职责，以下表示错误的是（）。A发放基金红利并代扣缴红利所得税 B负责基金份额登记，确认基金交易 C建立并管理投资者基金份额账户 D建立并保管基金投资者名册

9、（）原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。

A保障投资人利益原则 B适度监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

10、基金托管人基于基金份额发售的（）钱，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证券会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日（）日内解除对其采取的有关措施。A2 B3 C4 D5

12、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B持续营销能力 C销售人员能力 D盈利能力

13、公司型基金依据（）设立并运营。

A基金招募说明书 B发起人协议 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉树证券投资基金特点的是（）。

A组合投资、分散风险B集中资金、直接投资 C集合理财、专业管理 D利益共享、风险共担

15、（）是指市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预。

A保障投资人利益原则B适度监管原则C依法监管原则 D审慎监管原则

16、以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（）

A对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

B对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

C对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

D对持有期少于7日的股票基金投资之收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

17、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德范围，以下不符合基金职业道德规范的是（）

A协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益 B公平的对待其管理不同基金财产

C不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 D不侵占、不挪用基金资产

19、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金当事人不包括（）

A基金份额持有人 B基金管理人C基金市场服务机构D基金托管人

21、所谓()，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

A保障投资人利益原则 B高效监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

22、某基金公司在参与新股申购过程中，因同事参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制，这反应的是内控机制哪方面的问题（）。A监督内控控制 B执行内部控制制度 C设置内部控制机构 D建立内部控制制度

23、一句中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A管理B销售 C投资 D监管

24、关于封闭式基金的管理特点，以下表述错误的是（）。A基金份额在基金合同期限内固定不变 B基金份额持有人不得随时申请赎回

C基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D基金无特定存续期限

25、《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施的时间是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不适当授权的是（）

A总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 B基金经理A私自授权基金经理B在其休假期间待其管理基金 C总经理授权副总经理分管公司市场销售业务

D股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

27、（）贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

A保障投资利益原则 B审慎监管原则 C依法监管原则 D三公监管原则

28、基金市场营销的特殊性不包括（）A全面性 B服务性 C持续性 D规范性

29、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。

A基金管理机构B基金销售机构 C基金投资机构 D基金监管机构 30、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A风险接受 B风险回避 C风险评估 D 风险共担

31、国内第一只开放式证券投资基金是（）

A基金金泰 B基金开元 C华安创新证券投资基金 D南方稳健发展证券投资基金

32、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 B只能由基金管理人办理 C只能由销售机构办理

D可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

33、基金监管的（），不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

34、某基金公司不负责有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）

A甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

D甲不是负责监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为

35、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A8 B 10 C 15 D20

36、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）A中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 B中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作 C中国基金业协会的权利机构是理事会 D中国基金业协会章程应报国务院批准

37、（）我国推出了第一只货币市场基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）A是一般社会道德、职业道德的总和

B是基金从业人员在长期的基金执业实践中锁形成的职业行为规范 C是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业具体化 D是基金从业人员职业道德规范的简称

39、基金监管的（），是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

40、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）A投资者教育应纳入各业务环节 B有助于监管机构保护投资者

C不存在广泛适用的投资者教育计划

D提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点

41、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A10 B15 C20 D30

42、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）

A基金托管人 B中国基金业协会 C基金销售机构D基金注册登记机构

43、已追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或者其他证券的证券投资基金是（）。

A指数基金B增长型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、为确保基金公司信息系统安全运作，可指定的相关制度不包括（）A投资管理制度B授权制度 C门禁制度 D内外网分离制度

45、基金监管的()，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

A公正原则B公开原则 C公平原则 D依法原则

46、关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确是的（）A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15% B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% C单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10% D单个开放日基金赎回总额社情超过基金总份额的15%

47、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）的方式召开。

A现场 B非现场 C公开 D私下

48、对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）A应保证投资人能够按照基金合同复制公开披露的信息资料 B应保证投资人实时了解基金投资组合信息 C应保证锁披露信息的真实性、准确性和完整性

D应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

49、一国的证券基金组织在他国发型证券基金单位并将募集的资金投资于本国或者第三国证券市场的证券投资基金是（）

A全球基金 B国际基金C离岸基金 D在岸基金 50、证券投资基金的运作环节不包括（）

A证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值 B证券投资基金的评级研究

C证券投资基金的会计核算和信息披露 D证券投资基金的募集和投资管理

51、证券期货交易所、登记结算结构、指数公司、地方基金业协会以及其他资产管理相关机构加入协会的，为（）

A监管会员 B特别会员 C联席会员 D普通会员

52、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A政治行为B职业行为 C经济行为 D文化行为

53、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。A注册管理 B登记管理 C核准管理D自律管理

54、属于基金客户服务原则的是（）

A客户至上，保障收益 B安全第一、专业规范 C优先服务、有效沟通 D本金安全、追求收益

55、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。A50%以上的基金资产投资于股票 B55%以上的基金资产投资于股票 C80%以上的基金资产投资于股票 D30%以上的基金资产投资于股票

56、以下关于基金托管协议的说法，错误的是（）A基金托管协议中应明确估值错误时的处理及责任认定

B基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和喝茶 C基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益 D基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议

57、基金业协会的权利机构为（），协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

A董事会B全体会员大会 C监事会 D理事会

58、对于忠诚尽责执业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 B不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 C对上级的不当干预无条件服从

D不侵占或挪用基金财产或者机构固有财产

59、依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的（），应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

A基金托管人 B基金投资者 C基金监管人D基金管理人 60、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A股东的检查、监督、控制和指导 B公司管理层对人员和业务的监督控制 C员工自律 D各部门主管的监督检查 61、ETF属于（）。

A指数基金 B保本基金 C基金中的基金 D主动性基金 62、适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或者完善内部控制制度，以下不属于前述提到的内外部环境的是（）。

A公司经营理念 B公司经营战略 C公司人员变动 D法律法规调整

63、在会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开战日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。A董事会 B全体会员大会 C监事会D理事会

64、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。A个人投资者不得少于300万元 B机构投资者不得少于100万元 C个人投资者不得少于50万元 D机构投资者不得少于1000万元

65、《私募投资基金监管暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A基金监管人 B基金投资人 C基金管理人D基金托管人

66、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A被基金份额持有人大会解任 B被依法取消基金托管自个

C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D所托管基金出现违法违规情况

67、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是（）。A股票型基金80%以上的资产为股票资产

B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

C与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 D开放式股票型基金的价格在没移交日内始终处于变化之中 68、关于基金管理人董事会的合规职责，表述错误的是（）A董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能 B董事会对公司的合规管理承担最终责任 C直接决定合规部门人员薪酬

D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项 69、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）

A建立基金行业教育培训体系B保护基金行业的整体利益 C开展基金业宣传活动，树立行业形象 D对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 70、投资者教育的内容不包括（）。

A风险提示 B风险教育 C投资者维权D投资咨询

71、根据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券以及衍生品种。

A非公开募集 B公开募集 C封闭式募集 D开放式募集

72、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）A不泄露在职业活动中锁获知的内幕信息 B不公开尚处于禁止公开期间的信息 C与同事交流自己获知的秘密 D不向第三者透露作为秘密的信息

73、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A大于 B 小于 C等于 D不确定

74、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务

A基金销售支付机构 B基金份额登记机构 C基金投资顾问机构 D基金评价机构

75、基金管理人承担着严格的受托责任，维护（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投资者 D基金监管者 76、对于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 B不能因为基金份额多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D尊重所有客户

77、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的()A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

78、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A地方基金业协会 B证券期货交易所C基金管理人 D基金服务机构 79、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以内C不超过一年 D不足6个月 80、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A封闭式基金与开放式基金 B公募基金与私募基金 C契约型基金与公司型基金 D主动型基金与被动型基金

81、为了防止基金管理人的从业人员与（）繁盛利益冲突，法律法规有必要限制其某些行为。

A基金托管者 B基金管理者C基金投资者 D基金监管者 82、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B投资管理能力 C股东背景 D注册资金

83、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等同样有着历史的（）。A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

84、关于基金执业道德教育和修养，以下表述错误的是（）A基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

B基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和执业行为习惯的活动

C基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

D基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动。85、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、关于基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是（）

A变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准 B变更持有百分之五以上股份的股东，应当报中国基金业协会批准 C变更公司的实际控制人，应当报公务员证券监督管理机构备案 D变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案 87、（）原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A依法监管 B内部控制 C适度监管D基金份额持有人利益优先 88、以下哪一种内容不是投资的特点（）.A投资未来收益具有不确定性 B投资的产出会大于投入

C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该补偿资金被占用的时间

89、（）是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划的对基金从业人员实行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常识教育 C基金投资运作教育D基金职业道德教育

90、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。

1、保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

3、保证基金从业人员执业过程中不出现差错

4、保证基金从业人员在执业活动中处于监管机构的监督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）

A合同生效满3年以后投资者可以没份不低于认购份额净值赎回基金 B合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需要支付2%的管理费用

C、合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金 D合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金 92、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系 2提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依据《证券投资基金法》的规定，（）不在具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。

A基金托管人 B基金投资人 C基金监管人 D基金管理人 94、以下（）不属于合规风险。

A反洗钱风险 B销售合规风险C市场波动风险 D投资合规风险 95、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。A规范B观念C理念 D思想

96、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）A按照规定监督基金管理人的投资运作

B编制基金财务会计报告、中期和基金报告 C安全保管基金财产 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 97、ETF申购是指（）。A用一篮子股票换取ETF份额 B把ETF份额换成现金 C用现金换取ETF份额

D用ETF份额换取一篮子股票

98、甲是某基金公司的基金经理，甲的朋友乙是上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。

A考虑和乙是朋友关系，就通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发 B考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金参与上市公司增发

C考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金协助维护上市公司的古交 D考虑和乙是朋友关系，就回避运用所管理的基金参与上市公司增发

99、基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()日内接触对其采取的有关措施。A2 B3 C 4 D5 100、有关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）A申购通常按未知确认 B认购价通常固定为1元

C认购申请和申购申请的份额确定日相同 D认购费率实践中一半低于申购费率

第五篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(三)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（三）1、关于半报告，以下说法错误的是（）。A半报告需要进行审计

B半报告的管理人报告无需披露内部检查报告 C半报告只需披露档期的主要会计数据和财务数据 D半报告要披露过去1个月的净值增长率

2、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。A信任 B偏好 C风险等级 D收益要求

3、关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（）A有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 B制定了完善的资金清算流程、业务流程

C销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求 D财务状况良好，运作规范稳定 4、2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金ETF是（）A上证180ETF B上证50ETF C上证红利ETF D深证100ETF

5、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）A所托管基金出现违法违规情形 B被基金份额持有人大会解任 C被依法取消基金托管资格

D被依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

6、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内任选新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D7

7、关于基金同业协会的作用，以下表述错误的是（）

A促进行业规范发展B对违法违规行为进行行政处罚 C促进同业交流 D提高从业人员素质

8、有关上市交易封闭基金的交易费用，下列表述错误的是（）

A起点5元 B交易佣金由交易所向投资者收取 C不收取印花税 D交易佣金不高于成交金额的0.3%

9、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（）。

1、遵守国家法律、行政法规和部门规章

2、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范

3、配合基金监管机构的监管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、2

10、（）通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益较低的子份额和预期风险收益较高的子份额，并可将其中一类或者全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A债券基金 B股票基金 C分级基金D混合公司

11、关于基金投资人员利用未公开信息进行基金投资，以下表述错误的是（）A该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 C缺乏有效的内部控制使公开信息的利用更为方便 D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

12、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案

A中国人民银行 B中国银监会C中国证监会 D中国保监会

13、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A 认购费用=认购金额-净认购金额

B 认购份=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 C 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率 D 净认购金额=认购金额/（1-认购费率）

14、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查.A证券交易所 B地方证监局 C证券登记结算机构D中国基金业协会

16、狭义的基金监管一般指（）依法对基金市场、基金市场主体及活动的监督和管理。

A基金行业自律组织 B 市场力量 C政府基金监管机构 D内部监管机构

17、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,45

18、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A4 B5 C6 D8

19、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C基金合同生效10年以上，使最近十个完整会计的业绩表现 D声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

20、根据《证券投资基金法》规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。

A基金投资人B基金管理人 C监管机构 D基金托管人

21、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）

A为了更好的赢得客户，基金销售人员可以地公司统一制度的销售材料进行私自修改

B基金销售人员分发货公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

C为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

D为吸引投资者眼球，基金销售人员要销售需要使用自制的宣传推介材料

22、下列哪一项不是基金监管活动的要素？ A 交易 B 目标 C体质 D方式

23、以下可以构成内幕信息要素的包包括（）。

1、来源可靠的信息；

2、对证券价格影响明确的信息；

3、非公开的信息；

4、为自己或他人牟取利益 A 1、2、3 B 2、3、4 C 1、2、3、4 D 3、4

24、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D90

25、对于中小投资者来讲，投资基金是比投资股票更好的选择，以下表述错误的是（）。

A 投资基金相比投资股票会有较高的收益 B 中小投资者对个股研究有较大的局限性

C 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 D 基金由专业投资机构进行管理和运作

26、位保护基金投资者的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A 2 B 4 C 3 D 1

27、督察长的合规责任不包括（）。A 关注员工的合规和风险意识 B 对合规管理承担最终责任

C 总经理对合规存在的问题不改正时，向公司董事会和中国证监会报告 D 对新产品的合法合规性提出意见

28、投资人及相关当事人是基金市场的主体，（）活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

A 股票投资B 证券投资基金 C 债券投资 D 黄金投资

29、基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在中大时间发生之日起2日内呗披露临时报告，这体现了基金信息的（）原则。A 及时性 B 真实性 C 准确性 D 时效性

30、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A 8 B 9 C 10 D 15

31、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A 独立性 B 专业性 C 公正性D平衡性

32、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 B 强制性信息披露是世界各国证券基金监管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明说等信息的披露

D 基金信息披露的原则一般可分为实质性与完整性原则

33、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A 制定基金从业人员的资格标准 B 指导和监督基金行业协会的活动 C 指导基金投资管理运作

D 监督检查基金信息的披露情况

34、所谓（），是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责

A 保障投资人利益原则 B 高效监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

35、某基金管理公司新品的基金经理过去3年在另一家基金投资业绩优秀。该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩不是在本公司的业绩，该行为违反了（）职业道德要求。

A 客户至上B 诚实守信 C 专业谨慎 D 忠诚尽责

36、下列哪一项不属于基金财产可以用于的投资？

A 上市交易的股票 B 上市交易的债券 C 证监会规定的衍生工具D 承销证券

37、股票基金净值公告的内容不包括（）。

A 基金万份收益 B 基金份额累计净值 C 基金资产净值 D 基金份额净值

38、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A 3 B 2 C 5 D 1

39、关于股票的特点，以下表述错误的是（）。A 应对通货膨胀有效的手段 B 风险较高，但预期收益也较高

C 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 D 以追求长期的资本增值为目标 40、基金监管遵循（），是指基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的偿付能力和风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护保护投资者合法权益。

A 保障投资人利益原则B 审慎监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

41、在我国，参与资产管理业务的机构类型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期货公司；

4、商业银行。

A 2、3 B 1、2 C 1、2、3、4 D 1、2、3

42、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在（）规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

A 中国证监会 B 中国人民银行 C 中国银监会 D 中国保监会

43、基金职业道德的核心规范是（）。

A 诚实守信 B 保守秘密 C 守法合规 D 客户至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投资要素 B 基金的运作方式 C 基金的投资方向D 基金的持有人结构

45、基金信息披露在披露内容上遵循的原则不包括（）。A 准确性 B 真实性C 谨慎性 D 完整性

46、以下不属于我国基金运作监管原则的是（）。A 监管与自律并重原则 B 效率与效果并重原则 C 审慎监管原则

D 监管的连续性和有效性原则

47、关于公募基金半报告，以下说法错误的是（）。A 半报告的管理人报告无需披露内部检查报告 B 半报告需要进行审计

C 半报告要披露过去1个月的净值增长率

D 半报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

48、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代销机构

49、基金募集失败，基金管理人应该承担的责任不包括（）。A 向代销机构支付认购手续费

B 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

C 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项 50、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A 15 B 30 C 60 D 90

51、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应于（）的系统进行联网测试。

A 中国证券登记结算公司 B 中国人民银行清算中心 C 商业银行电子银行部 D 第三方支付公司

52、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A 中国证监会 B 中国银监会 C 中国人民银行 D 中国保监会

53、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）。A 向公众分发相关基金宣传材料 B 接收基金管理人相关培训 C 预约发售相关基金份额 D 办理相关基金销售业务

54、我国对于非公开募集基金实行产品（）制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A 审批 B 审核 C 监管D 备案

55、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（）不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 C 保证给投资者带来正收益 D 能够为市场经济有效配置资源

56、从事开放基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注册登记人 D 基金投资人

57、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 30

58、对证券市场的监管包括对（）活动的监管。

A 股票投资B 证券投资基金 C 黄金投资 D 债券投资

59、根基基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道的依据之一是（）。

A 信息管理平台建设 B 股东背景 C 注册资金D 投资管理能力

60、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。A 继承性 B 差异性 C 具体性D 规范性 61、投资基金按照运作方式可以分为（）。A 契约性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 稳健型基金和激进型基金 D 开放式基金和封闭式基金

62、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A 进行基金投资人风险承受能力调查

B 根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C 介绍投资人想要了解的基金产品情况 D 向投资人承诺收益

63、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计的业绩表现 D 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

64、依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，基金监管职责分工的目的是在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责，落实（）。

A 监管责任制 B 监管监督制C 监管分工制 D 监管审慎制

65、基金从业人员为保证持续的专业胜任能力，应当做到（）。

1、参加行业协会组织的后续职业培训；

2、参加所在机构组织的后续职业培训；

3、加强自我学习注重在实践中总结和积累经验；

4、持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训。

A 1、2、3、4 B 2、3、4 C 1、2、4 D 1、2、3 66、虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有（）。A 继承性B差异性C 具体性 D 规范性

67、以下不属于基金招募书的主要披露事项是（）。

A 风险警告书 B 基金的投资目标 C 基金业绩比较基准 D 出具法律意见的律师事务所涉及的法律诉讼

68、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A 基金经营所在地中国证监会派出机构 B 基金管理公司董事会 C 中国证监会

D 基金管理公司总经理 69、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场的巨大波动，如果任其继续进行交易，极有可能会破坏正常的证券市场秩序，损害投资者的合法权益，因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会（）。

A 调查取证 B 检查 C 行政处罚D 限制交易权

71、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以分局具体情况，采取（）等措施。A 取消资格 B 罚款 C 电话提示、警告D 没收违法所得

72、职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。因此，职业道德可以（）。

A 调整职业关系 B 提升职业素质 C 促进行业发展 D 促进行业整合 73、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（）。

A 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动 B 未经登记，不得使用“基金”字样进行证券投资活动

C 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用“基金”字样 D 担任私募基金管理人应向中国基金会履行登记手续 74、基金公司内部控制是指（）。

A 公司内部组织结构及其相互制约的关系 B 公司内部控制制度

C 基金公司的各项规章制度

D 公司内部控制机制和内部控制制度两方面

75、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。A 发布结束后3个工作日内 B 发布之日前3个工作日 C 发布之日起5个工作日内 D 发布之日前5个工作日

76、中国证券投资基金业协会成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A 为广大中小投资者提供较好的投资回报 B 通过组织投资消除投资者风险

C 通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金 D 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

78、基金行业属于（）行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。

A 资金服务型B 智力服务型 C 劳动服务型 D 资本服务型 79、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

B 某基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C 某基金经理为立即投资某股票，在缺乏研究报告支持时，要求研究员及时将该股票加入公司投资库

D 某研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

80、在我国，封闭式基金的交割于资金交收实（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周 82、2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行会员的自律管理。

A 基金公司会员部 B 证券公司会员部 C 银行会员部 D 证券公司会员部 83、基金销售的基金宣传推介材料应为（）。A 基金评价机构制作 B 有资质的理财顾问制作 C 基金销售人员自己制作 D 基金销售机构统一制作

84、（），是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A 持续学习B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 85、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？()A 投资实体项目B 投资金融工具 C 对冲套利 D 资产的整合和重组 86、（），是基金从业人员履行’忠实”道德规范的体现。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 廉洁公正 87、关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A 依据基金合同成立

B 公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C 在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D 基金投资者是基金公司的股东

88、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A 监管会员 B 特别会员 C 联席会员D 普通会员 89、以下不属于合规风险的是（）。

A 销售合规性风险 B 信息披露合规性风险C 声誉风险 D 投资合规性风险 90、（），是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。

A 持续学习B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 91、基金销售机构准入条件不包括（）。A 反洗钱内部控制制度 B 基金投资风险管理制度

C 基金投资人风险承受能力的评价体系 D 应急处理措施的管理制度 92、（），是指基金从业人员不应该泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户潜在客户的违法活动，或者属于法律要求皮皮鲁的信息，或者客户允许披露此信息。

A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 保守秘密 93、以下不是资产管理特征的是（）。A 从参与方来看，包括委托方和受托方 B 从收益特征来看，具有增值的特点

C 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 94、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A 证券交易所 B 期货交易所 C 黄金交易所 D 商品交易所 95、以下关于金融机构信息披露的要求，表述正确的是（）。A 基金管理人不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后不需要向存款人披露资金的运作情况

B 基金管理人需要定期向投资者公布基金运作情况，银行吸收存款后也需要向存款人披露自己的运作情况

C 基金管理人员不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后需要向存款人披露资金的运作情况

D 基金管理人需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后则不需要向存款人披露资金的运作情况

96、（），是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 客户至上

97、封闭式基金和开放式基金的价格形式方式不同，主要体现在（）。A 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金价格 B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基准

C 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 98、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并采取保密措施的技术信息和经营信息。

A 行业报告 B 投资计划 C 客户资料D 商业秘密 99、基金监管活动的要素主要包括（）等。A 目标、体制、内容、方式 B 目标、原则、方式、手段 C 目标、体制、手段、方式 D 原则、内容、方式、手段

100、基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A 中国基金业协会B 中国证监会派出机构 C 中国银监会 D 中国证监会机构