第一篇：探矿权抵押问题
一、探矿权的定义
探矿权，是指在依法取得的勘查许可证规定的范围内，勘查矿产资源的权利。
二、探矿权人应履行的义务
a）在规定的期限内开始施工，并在勘查许可证规定的期限内完成勘查工作；
b）向勘查登记管理机关报告开工等情况；
c）按照探矿工程设计施工，不得擅自进行采矿活动； d）在查明主要矿种的同时，对共生、伴生矿产资源进行综合勘查、综合评价；
e）编写矿产资源勘查报告，提交有关部门审批； f）按照国务院有关规定汇交矿产资源勘查成果档案资料； g）遵守有关法律、法规有关劳动安全、土地复垦和环境保护的规定；
h）勘查作业完毕，及时封、填探矿作业遗留的井、硐或者采取其他措施，消除安全隐患。
三、探矿权流转问题
矿业权抵押的，实现抵押权时需要报国土资源部门审查批准。国土资源部于1999年发布实施的《探矿权采矿权评估管理暂行办法》第三条第二款规定，以探矿权、采矿权设定抵押的，应经登记管理机关审查登记，在抵押实现时按探矿权、采矿权转让办理有关手续。
四、探矿权能否设定抵押
a）探矿权不能设定抵押。其理由是：（1）探矿权，尤其是勘查程度较低的探矿权，勘查结果具有很大的不确定性，在整个勘查过程结束之前，探矿权的价值不确定的，金融机构从“资金回收的可能性 ”考虑难以接受；（2）从国外的立法例来看，除法国、韩国外，多数国家的矿业法律都规定探矿权不能抵押；（3）我国许多省份的地方性法规也规定了采矿权的抵押，而未对探矿权的抵押作出任何规定。
b）探矿权可以设定抵押。其理由是：（1）《矿业权出让转让管理暂行规定》第五十五条规定矿业权可以抵押，并未规定探矿权不能抵押；（2）根据《物权法》的规定，探矿权与采矿权一样，同属用益物权。用益物权可以设定抵押是理所当然的。至于债权人是否愿意接受债务人以探矿权提供抵押担保，则由债权人根据其对探矿权风险和价值的评估自主决定，法律不应干预。（3）《探矿权采矿权评估管理暂行办法》第三条第二款规定，“以探矿权、采矿权设定抵押的，应经登记管理机关审查登记，在抵押实现时按探矿权、采矿权转让办理有关手续。”
五、探矿权抵押的一般操作程序
a）抵押人选定（或由抵押人和抵押权人共同选定）具有法定资质的矿业权价值评估机构对目标矿权进行价值评估（可选择）；
b）抵押人与抵押权人签订《探矿权抵押合同》；
c）向原发证机关申报探矿权抵押审批及备案，并提交以下材料：
（1）申请抵押探矿权的报告；（2）探矿权抵押申请书；（3）探矿权抵押合同；（4）勘查许可证复印件；
（5）抵押申请人按规定缴纳探矿权使用费的发票复印件；（6）抵押申请人按规定缴纳探矿权价款的发票复印件（如抵押物属于国家出资勘查形成的探矿权的）；（7）探矿权评估报告；（8）矿产资源勘查情况报告；
（9）由有关部门出具的勘查资金投入证明和探矿权人完成最低勘查投入的证明；
（10）经县（市、区）、州（市）国土资源局审核的勘查工作年度报告，保留项目还应提交项目完成报告；（11）抵押权人的营业执照；
（12）审批机关要求提交的其它有关资料。
六、探矿权抵押的注意事项：
a）自颁发勘查许可证之日起满2年，或者在勘查作业区内发现可供进一步勘查或者开采的矿产资源（勘查许可证有效期最长为3年；但是，石油、天然气勘查许可证有效期最长为7年。需要延长勘查工作时间的，探矿权人应当在勘查许可证
有效期届满的30日前，到登记管理机关办理延续登记手续，每次延续时间不得超过2年）；
b）完成规定的最低勘查投入（探矿权人在勘查工作期间，必须按照规定投入一定数量以上的资金进行勘查工作。最低勘查投入是指探矿权人直接用于勘查的费用，包括人员工资、各类探矿工程、样品采集、加工与分析测试、图件的测制与编绘、与勘查工作有直接关系的交通费用、报告的编写等。探矿权人完不成当年最低勘查投人的，登记管理机关可以依法责令限期改正，处以罚款，直至吊销勘查许可证而终止探矿权；探矿权人超额完成最低勘查投入的，超出部分可以计入下一年度的投入。当探矿权人因地震、泥石流、洪灾、雪灾等不可抗拒的自然灾害致使勘查工作不能正常进行的，可以向登记管理机关申请核减最低勘查投入）；探矿权人应当自领取勘查许可证之日起，按照下列规定完成最低勘查投入：
（一）第一个勘查年度，每平方公里2000元；
（二）第二个勘查年度，每平方公里5000元；
（三）从第三个勘查年度起，每个勘查年度每平方公里10000元。探矿权人当年度的勘查投入高于最低勘查投入标准的，高于的部分可以计入下一个勘查年度的勘查投入。c）探矿权属无争议；
d）按照国家有关规定已经缴纳探矿权使用费、探矿权价款； e）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。2009年12月
31日，国土资源部发布了《关于进一步规范探矿权管理有关问题的通知》，进一步加强了对探矿权转让的管理。该通知规定，以申请在先、招标、拍卖、挂牌方式取得的探矿权，探矿权人申请探矿权转让的，应持有探矿权满2年，或持有探矿权满1年且提交经评审备案的普查以上工作程度的地质报告，或经原登记管理机关组织审查并证实在勘查作业区内新发现可供进一步勘查或开采的矿产资源；以协议方式取得探矿权的，5年内不得转让。特殊情况确需转让的，按协议出让审批程序另行审批。
七、探矿权抵押面临的风险：
a）探矿权人未完成最低勘查投入，经责令限期改正而未改正，且情节严重的；
b）已经领取勘查许可证的勘查项目，满6个月未开始施工，或者施工后无故停止勘查工作满6个月，且情节严重的； c）不按期缴纳矿业权使用费，被责令限期缴纳后，逾期仍不缴纳的；
d）不依法提交年度报告、拒绝接受监督检查或者弄虚作假，情节严重的。
八、探矿权人应缴纳的费用： a）探矿权价款
（1）定义：国家将其出资勘查形成的探矿权人，按规定向探矿权人收取的价款。
（2）探矿权价款收费标准：已国务院地质矿产主管部门确认的评估价格为依据，（3）缴纳时间：一次或分期缴纳；但探矿权价款缴纳期限最长不得超过2年。
（4）国家实行矿业权有偿取得制度的组成部分。根据中国《矿产资源勘查区块登记管理办法》有关规定：“申请国家出资勘查并已经探明矿产地的区块的探矿权的，探矿权申请人除依照本办法的规定缴纳谈矿权使用费外，还应当缴纳经评估确认的国家出资勘查形成的碳矿权价款。”
（5）设臵探矿权价款的目的在于针对建国以来，中国地质矿产管理体制下地质勘查工作全由国家投资，并已形成了大量勘查程度不同矿产地的历史现实。为了维护国家作为特定出资人的权益，在这类矿产地探矿权授让时，探矿权申请人为取得探矿权，除要缴纳使用费外，还应缴纳不仅包含国家已有投入，还应包括已有投入所获得的对该区块矿产地预期远景的价值。后两者合成即为探矿权价款。国家对探矿权价款也实行了与探矿权使用费相同的申请减免制度。
b）探矿权使用费
（1）定义：国家将矿产资源探矿权出让给探矿权人，按规定向探矿权人收取的使用费。
（2）收费标准：探矿权使用费以勘查年度计算，按区块面积逐年缴纳，第一个勘查年度至第三个勘查年度，每平方公里每年缴纳100元，从第四个勘查年度起每平方公里每年增加100元，最高不超过每平方公里每年500元。
（3）缴纳期限：在办理勘查登记或年检时，按照登记管理机关确定的标准，将探矿权使用费缴入同级财政部门开设的“探矿权采矿权使用费和价款财政专户”。（4）国家将探矿权出让给探矿权人，按法律、法规规定向探矿权人收取的费用。它是探矿权有偿取得的具体体现。是指按探矿权所占用的土地面积计算的费用。中国现在实行的探矿权使用费制度是按年度、按面积收取费用。设臵探矿权使用费的目的，在于维护国家对矿产资源的所有权益，避免占用矿地面积过大、时间过长的弊端，保证探矿权人的合法权利。同时国家实行探矿权使用费减免制度，经探矿权人申请，登记管理机关批准，对符合规定条件的，探矿权使用费可以减缴或者免缴。
九、矿产勘查工作的阶段
a）矿产勘查工作分为：预查、普查、详查、勘探四个阶段。b）预查：依据区域地质和物化探（应用重力、磁力、电法、化探等多种勘探手段查找矿产的方法）异常研究结果、初步野
外观测、极少量工程验证结果，与地质特征相似的已知矿床类比、预测，提出可供普查的矿化潜力较大地区。有足够依据时可估算出预测的资源量，属于未发现的矿产资源。c）普查：对可供普查的矿化潜力较大地区、物化探异常区，采用露头检查、地质填图、数量有限的取样工程及物化探方法开展综合找矿。对区内地质、构造特征达到相应比例尺的查明程度；对矿体形态、矿石质量、矿石加工技术条件和矿床开采技术条件做到大致查明、大致控制的程度；矿体的连续性是推断的。通过概略研究，最终应提出是否有进一步详查的价值，或圈定出详查区范围。
d）详查：是对普查圈出的详查区，采用大比例尺地质填图及综合方法和手段开展勘查工作，进行比普查阶段更密的系统取样，基本查明矿床地质、构造、矿床开采技术条件；对矿体形态、矿石质量、矿石加工技术条件和矿床开采技术条件做到基本查明、基本控制的程度，矿体的连续性是基本确定的。基本控制矿体的总体分布范围、主要矿体形态、产状、大小和矿石质量特征，基本确定矿体的连续性；对矿石的加工选冶技术性能进行类比或实验室流程试验研究，新类型矿石和难选矿石应作实验室扩大连续试验，在详查所获信息的基础上开展概略研究，作出是否具有工业价值的评价。必要时，圈出勘探范围，可供预可行性研究、矿山总体规划和作矿山项目建议书使用。
e）勘探：是对已知具有工业价值的矿床或经详查圈出的勘探区，采用通过大比例尺地质填图和加密各种取样工程，详细查明矿床地质、构造、矿床开采技术条件；对矿体形态、矿石质量、矿石加工技术条件和矿床开采技术条件做到详细查明、详细控制的程度，矿体的连续性是细确定的。详细控制矿体的总体分布范围、主要矿体形态、产状、大小和矿石质量特征，矿体的连续性是确定的；对矿石的加工选冶技术性能进行类比或实验室流程试验研究，新类型矿石和难选矿石应作实验室扩大连续试验，必要时应进行半工业试验，在勘探所获信息的基础上开展概略研究，为可行性研究或矿山建设设计提供依据。
十、探矿权价值
探矿权优先权
a）优先探矿权（《矿产资源法实施细则》）：探矿权人享有按照勘查许可证规定的区域、期限、工作对象进行勘查，优先取得勘查作业区内新发现矿种的探矿权的权利。探矿权人拥有勘查作业区内批准矿种的探矿权及其它矿种的优先探矿权，因发现新矿种而需改变勘查矿种的，须通过办理变更勘查登记手续获得探矿权。
b）优先采矿权：探矿权人有权优先取得勘查作业区内矿产资源的采矿权。c）相关法律支持：
（1）2000年—《矿业权出让转让管理暂行规定》 第十二条：探矿权人在其勘查作业区内申请采矿权的，矿业权可不评估，登记管理机关不收取价款。
第十六条：在探矿权有效期和保留期内，探矿权人有优先取得勘查作业区内矿产资源采矿权的权利，未经探矿权人的同意，登记管理机关不得在该勘查作业区内受理他人的矿业权申请。
（2）2003年—《探矿权采矿权招标拍卖挂牌管理办法》
第十条：探矿权人依法申请其勘查区块范围内的采矿权的，国土资源部门不得以招标拍卖挂牌的方式授予。（3）2006年—《关于进一步规范矿业权出让管理的通知》 探矿权人申请其勘查区块范围内的采矿权，符合规定的，应依法予以批准，切实保护探矿权人的合法权益。（4）优先权并不一定可以拿到。一些投资者错误地认为只要取得了探矿权，依据探矿权优先取得制度就等于取得了采矿权，从而可以避免进行采矿权的市场竞争，不再交纳大笔的采矿权交易费用。
d）有些矿产资源不再设探矿权，而以招拍挂方式直接出让采矿权。如：石灰岩、粘土、页岩等。稀缺性
《国土资源部办公厅关于矿产资源整装勘查区暂停受理新立探矿权采矿权申请的通知》
十一、探矿权抵押尽职调查涵盖内容 a）勘查许可证的相关情况
（1）勘查许可证是通过何种方式（是通过招标、拍卖、挂牌、申请在先、协议等出让方式还是转让方式）取得的，是否真实、合法、有效；如果是拍卖或挂牌取得的，成交价格是否与矿业权出让年限直接挂钩；（2）抵押人是否属于勘查许可证载明的权利人；（3）探矿权证上载明的勘查单位是否具备所需的勘查资质；
（4）勘查许可证载明的勘查矿种、发证时间、有效期限；（5）勘查许可证是否由国土资源部统一配号；（6）勘查范围；
（7）勘查许可证载明的勘查阶段，探矿权的延续次数及延续阶段，以及是否存在勘查区块面积在下一次申请延续时被缩减的可能；
（8）探矿权证项下的勘查许可证是否属于国家出资勘查形成的；如是，抵押人在获取矿业权时，是否按照评估备案的结果缴纳了矿业权价款；（9）探矿权是否通过了上一年度的年度检查；
（10）探矿权是否被政府纳入整合计划、范围，探矿权是否存在在交易完成后无法取得延续的可能；
b）与地质资料、勘查报告和资源/储量相关的情况
（1）探矿权人在勘查过程中形成的各种地质资料，包括坑探、钻探资料和取样分析报告；
（2）探矿权人向国土资源部门汇交的各种地质资料和勘查成果；（3）储量报告、储量评审中心的储量评审意见及评审备案证明。c）探矿权是否存在权利负担或限制的情况（1）是否设定了租赁权；（2）是否设定了抵押权（3）是否存在合作开采的情况
（4）是否涉及诉讼或存在司法查封、冻结的情况
d）可能对探矿权的转让及受让人受让探矿权后产生不利影响的情况
（1）矿业权是否存在争议；该矿业权的勘查区域或矿区范围是否与其他矿业权存在重叠或交叉的情形；该矿业权与其他矿业权是否存在现实的或潜在的矿界争议；（2）矿业权人是否依法缴纳了探矿权使用费等；（3）探矿权人领取勘查许可证是否已满两年；
（4）探矿权人是否按照批准的勘查设计组织施工，各类实物工作量是否已完成70%以上并提交了勘查报告；（5）探矿权人是否完成了法定的最低勘查投入；
（6）矿业权人在获得探矿权时的勘查程度以及目前的勘查程度；探矿权系再次转让的，探矿权人是否能够提交较上一次转让更高勘查程度的勘查报告；
（7）根据探矿权人目前已完成的勘查工作，受让人在受让探矿权后，在勘查许可证的有效期限届满后，是否具备申请更高勘查程度的探矿权延续登记的条件；
（8）探矿权人是否存在无故停工6个月以上的情况；
（9）探矿权人有无持勘查许可证采矿、非法承包、出租、转让、与他人合作开采等违法行为；
（10）探矿权人是否按照有关规定汇交矿产资源勘查成果档案资料，是否存在伪造地质资料或者在地质资料汇交中弄虚作假的行为；
（11）矿业权人是否遵守有关法律、法规关于劳动安全、土地复垦和环境保护的规定；
（12）矿业权人是否依法办理了勘查用地的用地审批手续；矿业权人与土地所有人签署的土地使用合同是否合法、有效；矿业权人是否按照土地使用合同的约定支付了土地使用费；是否存在土地使用合同被土地所有人依法终止或解除的风险。
第二篇：抵押问题
一、担保公司怎样解决养殖企业抵押问题
养殖企业是我国现阶段扶持性产业，特别是奶牛、种猪等附加价值高、关系民生的牲畜养殖。但是在中小城市一些中小养殖企业在做流动资金贷款时都遇到同样的问题，无抵押（租赁土地、简易厂房无房产证、法人或股东在发展企业时已把自己个人资产作抵押或变卖）。这时正是我们担保公司介入的好机会，但担保公司遇到同样问题----无反担保抵押物。今天我们就探讨一下活物抵押的问题。
活物抵押顾名思义就是拿企业饲养的牲畜作抵押，怎么做？怎么做好呢？
我觉得应该分以下几步走：
1、为牲畜买保险，与保险公司和企业签订三方合同，在一定期限内解决受益人问题，若出现问题确保担保公司的最大利益。
2、到工商局办理抵押手续；这个可能在有些地方行不通，毕竟工商局是政府单位，而且对这一块没有先例。这就需要企业和担保公司双重努力了。可以劝说、讲解，运用“非禁即准，非限即许”原则做一下尝试
3、如果评估额与贷款额度相差甚远，怎么办？企业运营正常、现金流很好、法人股东也很诚信等等吧。这时我觉得可以让该企业找相应有一定实力、运营良好的企业作反担保，承担连带责任。
当然了，企业以其他类似的活物（比如猪、鸡）等来作贷款抵押，就算买了保险也必须通过银行、担保公司的贷前调查，查看企业经营状况、经营前景是否良好；还要经过银行的整体评估，看企业是否为农业产业化龙头企业，有无不良贷款信用记录。贷款的去向也要由担保公司进行监管。
二、采矿权抵押
探矿权、采矿权抵押是指探矿权、采矿权人依照有关法律作为债务人以其拥有的探矿权、采矿权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。以探矿权、采矿权作抵押的债务人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的探矿权、采矿权为抵押物。
在探矿权、采矿权抵押中应注意以下事项：
1．债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托评估机构评估抵押物。
2．探矿权、采矿权设定抵押，探矿权、采矿权人应持抵押合同和探矿权、采矿权许可证到原发证机关办理备案手续。探矿权、采矿权抵押关系解除后20日内，探矿权、采矿权人应书面告知原发证机关。
3．债务人不履行债务时，债权人有权申请实现抵押权，并从处置的探矿权、采矿权，所得中依法受偿。新的探矿权、采矿权申请人应符合国家规定的资质条件，当事人应依法办理探矿权、采矿权转让、变更登记手续。
4．采矿权人被吊销许可证时，由此产生的后果由债务人承担
采矿权抵押备案登记审批
法定依据
1、《矿产资源法》
2、《担保法》
3、《矿产资源开采登记管理办法》（国务院令第241条）
4、《矿产资源实施细则》
5、《地质资料管理办法》
6、《探矿权采矿权转让管理办法》
7、《河北省矿产资源管理条例》
办理程序
1、申请人提出申请
2、审批大厅接受申请、登记、受理、审查
3、主办处室审查申报资料
4、承办人提出审查意见
5、审查、复核
6、局领导签批
7、向申请人发准予备案通知书
8、备案登记、发备案意见书
申报材料
1、抵押备案申请；
2、由有关地质矿产主管部门出具的采矿权无争议的证明材料；
3、由采矿登记机关出具的抵押申请人按规定缴纳采矿权使用费及采矿权价款的证明材料；
4、由矿产资源补偿费征收管理机关有关矿产资源补偿费缴纳情况原证明材料；
5、由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳情况的证明材料；
6、在国家出资形成的矿产地内的采矿权，由国务院地矿主管部门会同国务院国有资产管理部门认定的评估机构出具的矿权价值的证明材料
7、国有资产部门批准抵押的文件；
8、抵押合同；
9、采矿许可证正本复印件。
办理时限
从接到申请之日算起 40 个工作日（节假日除外）内办理
收费标准 无
采矿权抵押权如何才能实现
案例：某矿山企业，2003年为盘活资金以该企业铜矿采矿权为抵押向银行贷款，由于银行是第一次办理此类抵押物贷款，因此进行了较为详细的审查，后银行在审查采矿许可证时发现该采矿权已经被出租给另一家企业开采，故拒绝了该企业的贷款申请。
一年后，该企业又以同一采矿权为抵押向另一家银行贷款，并声明该采矿权出租期满，出租合同已经解除，银行经审查发现该企业声明属实，按规定为其办理了贷款。
2005年，矿山企业因经营不善无力按时还款，银行在准备实现抵押权前向当地国土资源管理部门咨询时发现受让采矿权方必须具有相关条件和资质，对如何实现抵押权产生了疑问，现提出以下问题。
1、采矿权能否抵押，在抵押时，有何特别要求？已经出租的采矿权能否设置抵押权。
2、银行如何才能实现抵押权。
分析： 2000年10月31日国土资源部发布的《矿业权出让转让管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）（国土资发[2000]309号）第55条规定：“矿业权抵押是指矿业权人依照有关法律作为债务人以其拥有的矿业权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。以矿业权作为抵押的债务人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的矿业权为抵押物”。由此规定我们可以看出，矿业权，即探矿权、采矿权是可以抵押的。在探矿权、采矿权抵押中应注意以下事项：
（一）必须符合《担保法》相关规定，采矿许可证在有效期内、采矿权属无争议以及法律、法规规定的其他条件。
（二）债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托评估机构评估抵押物。
（三）探矿权、采矿权设定抵押，探矿权、采矿权人应持抵押合同和探矿权、采矿权许可证到原发证机关办理备案手续。探矿权、采矿权抵押关系解除后20日内，探矿权、采矿权人应书面告知原发证机关。
（四）采矿权人被吊销许可证时，由此产生的后果由债务人承担。该企业第一次申请抵押贷款时，银行以采矿权被出租而拒绝贷款的理由是正确的，《暂行规定》第50条明确规定：已出租的采矿权不得出售、合资、合作、上市和设定抵押。采矿权设置抵押权后实现抵押权时确实面临一个比较特殊的问题，那就是采矿权受让人应当符合国家规定的资质条件。采矿权抵押权实现实际上就是一个采矿权转让的行为，根据《探矿权采矿权转让管理办法》第7条的规定，采矿权转让的受让人，应当符合《矿产资源开采登记管理办法》规定的有关采矿权申请人的条件，这个条件中就包括采矿权申请人资质条件的证明以及依法设立矿山企业的批准文件等。这对于专营金融业务的银行来说显然是不符合条件的，银行不能直接成为采矿权的受让人，只能是在申请实现抵押权时委托法院或其他拍卖单位对采矿权进行处置，转让给符合国家规定的资质条件的主体后，从处置的采矿权所得中依法受偿。
用“供应链融资担保”模式控制.上游:监督发货, 担保公司、企业、上游签署三方协议.约定具体内容.重点是不发货或是不全发货,退款到担保公司帐户或是监管帐户.中游:仓库,担保公司、企业、仓库方或是第三监管方 签署<仓库监管协议>(动态模式),对企业库存进行 浮动抵押
下游:买方,担保公司、企业、买方签署销售回款承诺函 回款到担保公司指定的监管帐户.对企业的银行帐户(贷款行)进行更换印鉴监管.(从法律角度看这个有法律保障,从规避风险上最好是回担保公司帐户中,对抗查封.但是企业不愿意,而且数太大,担保公司帐务手续上过不去.)进行监管.签署帐户监管协议,更换企业的预留印章,控制企业开网上银行的钥匙或是不允许企业开网上银行.把企业的开户许可证原件控制到担保公司手中.并摸清企业已有的全部帐户.后期对帐户进行对帐,防止企业将款回到它户.企业要是大额走款必须担保公司内部走一下审批.一般走到风控层面就可以
中游控货的时候也要走担保公司北部审批,一般走到风控层面就可以,允许客户经理自行与企业联系出库但是部门经理必须监督签字.风险部进行月度审查监督.
第三篇：关于探矿权抵押备案和完善采矿权抵押备案有关事宜的通知
关于探矿权抵押备案和完善采矿权抵押备案有关事宜的通知
【来源】
【发布时间】 2013年11月15日 【关闭】
各盟市国土资源局：
为进一步深化、完善和规范矿业权抵押备案工作，推动我区矿业经济转变发展方式，促进资源优势转化为经济优势，根据《国土资源部关于印发<矿业权出让转让管理暂行规定>的通知》（国土资发〔2000〕309号）精神，结合自治区矿业经济发展实际，现就探矿权抵押备案及完善采矿权抵押备案的有关事宜通知如下。
一、深化和完善矿业权抵押备案工作
要在完善采矿权抵押备案的基础上，积极推进探矿权抵押备案工作，不断拓宽矿业经济领域融资渠道。矿业权抵押是抵押申请双方自愿并协商一致，以采矿权或探矿权抵押融资的行为，其风险由双方共同承担。登记备案机关只负责在抵押备案期间冻结被抵押的采矿权或探矿权，未经抵押权人同意，不办理矿业权转让、变更手续；在抵押备案期间申请办理矿业权延续手续时，不需要征求抵押权人意见。
未经自治区人民政府研究同意配置资源的企业煤炭风险探矿权，以及按照国家和自治区规定的最低开采规模转采后查明资源储量不能满足5年服务年限的探矿权，其抵押备案申请不予办理。
二、申请探矿权抵押备案的基本条件
（一）勘查工作程度达到详查以上，或者能够满足开采设计要求；
（二）储量报告已评审备案；
（三）贷款金额未超出申请双方对抵押物价值的评估结果；
（四）在勘查许可证有效期内；
（五）探矿权权属无争议；
（六）探矿权未被法定机关扣押、查封；
（七）探矿权未处于抵押备案状态；
（八）探矿权价款已全部缴清，涉及原矿业权价款评估结果仅评估30年动用资源的，应补缴剩余价款。
涉及自治区人民政府同意为转化或制造项目配置资源的探矿权，配套项目建设程度应达到自治区人民政府资源配置政策规定要求,或者探矿权人同意退回未落实配套项目对应的资源量。
三、探矿权抵押备案申请的要件
（一）抵押备案申请书；
（二）贷款合同、抵押合同及公证书；
（三）勘查许可证；
（四）探矿权有偿取得（处置）凭证；
（七）基层国土资源局出具的矿业权属无争议，不存在关闭、注销、暂扣、抵押、查封等情况证明材料及相关要件；
（八）抵押申请双方对探矿权价值的评估报告。
申请煤炭探矿权抵押备案的，还应提供自治区人民政府同意配置煤炭资源的批准文件或自治区人民政府主席办公会议纪要。
四、其他事宜
除银团抵押外，只能为1家银行办理抵押备案登记；探矿权抵押的其他情形，以及办理备案和解除的程序等与采矿权抵押相一致。
本通知自印发之日起实施，此前自治区国土资源厅相关文件中与本通知不符的，以本通知为准。
内蒙古自治区国土资源厅
2013年10月20日
第四篇：关于进一步加强探矿权转让有关问题的通知
关于进一步加强探矿权转让有关问题的通知
桂国土资发［2006］52号
各市国土资源局，各地质勘查单位：
为加强我区探矿权转让管理，规范探矿权转让行为，营造良好的矿产勘查市场环境，维护矿产资源国家所有的权益。根据《探矿权采矿权转让管理办法》(国务院令第242号)、《探矿权出让转让管理暂行规定》(国土资发［2000］309号)和国土资源部的有关要求，现就探矿权转让有关问题通知如下：
一、探矿权转让是指探矿权人将探矿权转移的行为，包括出售、作价出资、合作勘查、重组改制、出租和抵押等。上述各种形式的探矿权转让，转让双方必须向探矿权登记管理机关提出申请，经审查批准后办理变更登记手续，否则视作非法转让。为国家和自治区重点建设项目提供配套矿产资源而开展合作勘查的项目，探矿权人可先将合作勘查合同或协议报我厅备案后开展勘查工作，但应尽快办理探矿权转让手续。
二、转让探矿权必须符合《探矿权采矿权转让管理办法》第五条规定的五个条件和矿产资源总体规划、地质勘查专项规划，以及国家和自治区产业政策。
三、拟转让探矿权的期限原则上应自新立登记取得或受让变更取得勘查许可证之日起满2年。不满2年但在勘查作业区内发现了可供进一步勘查或开采的矿产资源而申请转让的，新发现的矿产资源储量应经评审、备案；受让后继续勘查的，所探获的资源储量应达到中型矿床规模下限的五分之一及以上，资源储量的类型应与所登记探矿权的勘查程度相对应；受让后申请开采的，所探获的资源储量应达到《关于探矿权人申请采矿权等有关问题的通知》(桂国土资发［2006］38号)所规定的勘查程度及其它要求。
四、探矿权人应当自觉履行探矿权人的义务，切实按照有关地质勘查规范开展工作，自觉参加探矿权年检，未进行年检或年检不通过的探矿权不得转让。转让申请人应提交真实且符合国家有关地质勘查规范的野外原始编录、工程和采样登记本、样品分析报告(含 基本分析、内检和外检)、综合整理及矿产资源勘查报告等相关地质资料供我厅审查其履行探矿权人义务和开展勘查工作的情况，必要时我厅将组织专家或委托探矿权所在地的市、县国土资源主管部门进行现场查验。
五、探矿权人已完成勘查投入的情况，转让申请人须提交工作量清单、相应的会计报表作为证明。勘查投入依据各项地质工作实际的实物工作量和《中国地质调查局地质调查项目设计预算暂行标准》确认。
六、转让属国家出资形成的探矿权，转让申请人应提交探矿权评估备案文件。其中，转让国家危机矿山接替资源勘查专项经费和自治区地质勘查专项经费等国家资金投入勘查形成的探矿权，由我厅公开选择和委托评估机构进行评估，评估费用由探矿权转让申请人支付，并作为转让成本从转让所得价款中核销。探矿权人未经我厅同意自行委托评估的，不予备案，所发生的评估费用不得从转让所得价款中核销。本通知下发前，探矿权人已委托评估机构评估的，应在本通知下发之日起15个工作日内将委托合同和评估报告报我厅备案；逾期不报的，由我厅重新委托评估。
七、本通知自下发之日起施行。
二○○六年十月十九日
第五篇：关于采矿权抵押的问题
关于采矿权抵押的问题
时间：2009-11-25 15:43:36 来源：中吕律师事务所 李艳
红 点击：40 2009年7月4日，由我所独家主办的“煤矿兼并重组操作实务及相关法律问题”研讨会在太原太行大酒店成功举行。在这次研讨会上，我就采矿权抵押的相关问题做了一个发言，以下是此次发言的主要内容。
今天为什么把采矿权的抵押专门作为一个问题提出来在这里进行讨论，因为我注意到今天来的不仅有煤矿企业，还有金融部门的同志。我们知道，对于兼并方来说，要想使收购工作顺利进行，必须有雄厚的资金实力。但对于现实中收购一个煤矿动辄就需要上亿元的资金来说，大部分兼并方是需要通过银行贷款的。那么，现在就有一个问题提出来了，银行给煤矿企业贷款，最看重的是什么？毋庸置疑，是煤矿的资源，即煤矿的采矿权。去年，我所曾专门就采矿权的抵押向山西省的几大银行作过调研，银行方面表示由于煤矿企业的特殊性，虽然目前法律对采矿权的抵押作出了明确规定，但他们在操作中一般是慎之又慎，有的银行考虑到采矿权抵押存在的潜在风险，干脆就不开展此项业务。这样一来，煤矿企业的融资渠道受阻，同时银行也失去了一项业务。那么，采矿权抵押到底怎么操作？其潜在的风险在哪里？我在下面的环节就此问题和在座的进行交流。
一、关于采矿权抵押的相关法律依据
（一）《物权法》第一百八十四条规定，下列财产不得抵押：
1、土地所有权；
2、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外；
3、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；
4、所有权、使用权不明或者有争议的财产；
5、依法被查封、扣押、监管的财产；
6、法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。
由此可见，采矿权不属于上述不得抵押的财产，因此，可以抵押。
（二）《矿业权出让转让管理暂行规定》第六条：矿业权人可以依照本办法的规定出租、抵押矿业权。
第三十六条第二款：矿业权的出租、抵押，按照矿业权转让的条件和程序进行管理，由原发证机关审查批准。第五十五条：矿业权抵押是指矿业权人依照有关法律作为债务人以其拥有的矿业权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。以矿业权作抵押的债务人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的矿业权为抵押物。
第五十六条：债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托评估机构评估抵押物。
第五十七条：矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业权许可证到原发证机关办理备案手续。矿业权抵押解除后２０日内，矿业权人应书面告知原发证机关。
第五十八条：债务人不履行债务时，债权人有权申请实现抵押权，并从处置的矿业权所得中依法受偿。新的矿业权申请人应符合国家规定的资质条件，当事人应依法办理矿业权转让、变更登记手续。采矿权人被吊销许可证时，由此产生的后果由债务人承担。
（三）《山西省矿产资源管理条例》第二十四条规定：“采矿权人抵押采矿权，必须持抵押合同到原发证机关办理抵押备案手续。抵押国家和地方人民政府出资勘查所形成的采矿权的，应当向原发证机关提交采矿权价款的评估结果和确认文件。国有矿山企业在抵押前，应当征得矿山企业主管部门的同意。（山西的特殊规定）
抵押权实现发生采矿权转让时，必须符合《探矿权采矿权转让管理办法》规定的转让条件并办理采矿权转让手续，换领采矿许可证。”
二、采矿权抵押的潜在风险及防范
（一）采矿权抵押潜在的风险
1、抵押期间，采矿许可证未通过年检或被吊销、吊扣，是否会影响抵押权的实现？
2、抵押期间，采矿权人未通知抵押权人就将采矿权转给他人的，银行抵押权的实现如何保证？
3、采矿权设定抵押后，随着采掘采矿权价值的递减，银行如何保证采矿权的抵押价值？
4、煤矿事故赔偿与银行实现抵押权的优先受偿顺序？
5、如没有符合条件的采矿权受让人，银行的抵押权如何实现？
6、如果出现煤矿企业支付不能的情形，法院无法自行拍卖采矿权，这时就会出现司法权和行政权的冲突，银行的抵押权如何实现？
7、煤矿企业兼并重组，原采矿权人以银行抵押的采矿权作价出资入股，是否会影响抵押权的实现？
以上问题给人感觉应该是银行部门需要关心的，其实不然，如果上述问题我们能够在法律范围内给出一个明确的回答，我想不仅解决了银行在采矿权抵押方面的后顾之忧，同时也解决了煤矿企业的融资难的问题。下面我们就以上问题逐一分析解答。
（二）采矿权抵押的生效条件
首先我们需要认识的一个问题是，目前关于对采矿权的抵押虽然有专门的行政规章来调整，但关于采矿权抵押的其它细节当然应当适用《物权法》、《担保法》及其相关解释的调整，因此，我们必须将思维放大到上述前提之下，才能很好的解决采矿权抵押中的潜在风险。
其次，关于采矿权抵押是否以抵押备案为生效条件？
1、采矿权属于动产还是不动产？
尽管在学术界对采矿权属于不动产存有异议，认为采矿权客体具有可耗竭性，经过一定的使用后不可能返还本体，采矿权应当属于动产。但根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第三条规定：“探矿权、采矿权为财产权，统称为矿业权，适用于不动产法律法规的调整原则。”
2、根据《物权法》第一百八十七条规定，“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。”
《物权法》第一百八十条：债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：
（1）建筑物和其他土地附着物；
（2）建设用地使用权；
（3）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权； 根据《担保法》第四十一条规定：当事人以本法第四十二条规定的财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。
第四十二条 办理抵押物登记的部门如下：
（1）以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门；
（2）以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门；
（3）以林木抵押的，为县级以上林木主管部门；
（4）以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门；
（5）以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门。
从以上法律规定来看，采矿权抵押不以是否登记为生效要件。
3、采矿权抵押备案与采矿权抵押登记的区别
目前，关于采矿权抵押一直采用的是“采矿权抵押备案”。有的人认为抵押登记是抵押成立的生效要件，但是否进行了抵押备案不影响抵押成立的效力，只是不能对抗第三人。但具体到采矿权的抵押备案，却是采矿权抵押是否成立的必要要件。
以下是在山西省申请采矿权抵押时需要提交的资料：
（1）采矿权抵押申请；
（2）采矿权人与抵押权人签订的采矿权抵押合同；
（3）采矿许可证正、副本复印件；
（4）抵押国家和地方政府出资勘查所形成的采矿权的，还需提交采矿权评估报告及采矿权评估结果确认书；
（5）国有矿山抵押采矿权的，还需提交政府或矿山企业主管部门的同意意见。
（三）风险防范
明确了上述问题，我们再回头看看采矿权抵押存在的潜在风险能够化解，如何化解？
1、抵押期间，采矿许可证未通过年检或被吊销、吊扣，是否会影响抵押权的实现？
《矿业权出让转让管理暂行规定》第58条规定：债务人不履行债务时，债权人有权申请实现抵押权，并从处置的矿业权所得中依法受偿。新的矿业权申请人应符合国家规定的资质条件，当事人应依法办理矿业权转让、变更登记手续。采矿权人被吊销许可证时，由此产生的后果由债务人承担。
2、抵押期间，采矿权人未通知抵押权人就将煤矿转给他人的，银行抵押权的实现如何保证？ 关于这一问题，我认为比较好解决。如果煤矿是经过国土部门批准的合法转让，采矿权抵押在国土部门作过备案，那么抵押权人肯定会知道这一情况的。
如果煤矿转让未经过相关部门批准，那么其采矿权证肯定未作变更，那么我认为不管这一煤矿转过几次手，采矿权的抵押效力不会因此受到影响。
3、采矿权设定抵押后，随着采掘采矿权价值的递减，银行如何保证采矿权的抵押价值？
这一问题，我觉得抵押权人在授信时就已充分考虑到。实践中银行遇到这种情况：银行在作第一次采矿权抵押时，给予煤矿企业的授信额度为5000万，结果在抵押期间，煤矿效益好，银行欲提高对煤矿企业的授信额度，于是要求国土资源部门重新给予备案登记，但国土资源部门已未过抵押期限，不予备案登记。现在问题就出来了，如果二次抵押不在国土资源部门重新作备案登记，是否采矿权抵押就无法实现？
根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第59条规定：当事人办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。
那么，上述情况能否适用这一规定呢？
要回答这一问题，我认为应该先搞清楚一个问题，即“采矿权抵押备案”与前条所说的“抵押物登记”是否相同。从实践操作来看，采矿权抵押备案实质上是一个审批程序，以山西为例，办理采矿权抵押备案不仅要提交申请表，还要经过相关领导审批方能办理；而《担保法》中的抵押登记并不是一个审批程序，只是一个告知程序。如果采矿权抵押备案属于行政审批程序的话，就不能适用第59条的规定。即如果要作二次抵押，也必须经过国土部门同意作抵押备案才可以实现。
我个人认为，采矿权的抵押和采矿权的转让属于不同性质的两个行为，作为主管部门，对采矿权的受让人应当进行审查；但对采矿权抵押只需备案即知道即可（除非是国有矿），因为抵押纯粹是企业行为，根据《行政许可法》的规定，政府无权也没有必要进行审查。
4、煤矿事故赔偿与银行实现抵押权的优先受偿顺序？
因安全事故等原因，证照将被吊销，就可能意味着采矿权的丧失，其直接影响到抵押权的实现。抵押权人的权益只能通过向抵押人索赔而寻求保护。如果政府拍卖采矿权，相对于事故赔偿，抵押权人享有优先受偿权。
5、如没有符合条件的采矿权受让人，银行的抵押权如何实现？
此种情况实践中较少发生，在此我们不作进一步讨论。
6、如果出现煤矿企业支付不能的情形，法院无法自行拍卖采矿权，这时就会出现司法权和行政权的冲突，银行的抵押权如何实现？
关于这一问题，我曾在我的一篇题为《浅析煤炭企业融资难的原因》进行过阐述。事实上，这一问题不会从根本上影响到抵押权的实现，可能是会在程序上造成一些麻烦。
一方面，从法律授权上说，只有国土资源管理部门有权管理矿业权，其他任何单位无权管理矿业权。但是，随着市场经济体制的进一步完善，煤炭行业活动的日益活跃，煤矿企业的采矿权被法院裁决拍卖的案件经常发生。由于把采矿权等同于一般财产，法院在执行煤矿企业还债案件时，往往是直接拍卖煤矿企业的采矿权，然后要求国土资源管理部门为买受人办理过户手续。司法权和行政权的冲突，引发了“执行难”的问题。此时，银行就陷入了只得到一纸空文的尴尬境地。这一问题已经引起了最高人民法院、国土资源部的重视，以后在执行煤矿采矿权时，法院应当通知国土资源部门，由国土资源部门来主持拍卖采矿权。
7、煤矿企业兼并重组，原采矿权人以银行抵押的采矿权作价出资入股，是否会影响抵押权的实现？
关于采矿权出资入股会不会影响抵押权的实现，我认为如果采矿权作价出资不改变采矿权人的话，采矿权人只需通知抵押权人即可，抵押权不受到影响。
以上我们分析了采矿权抵押中存在的潜在风险，我个人认为随着山西第二轮煤矿兼并重组的深入推进，我省煤矿企业也正朝着规模化、正规化的方向发展，阻碍采矿权抵押的因素正在逐渐消失。目前，采矿权的抵押已成为国际化趋势，由于许多情形下采矿权是一项最保险也是最有价值的财产，因此我们在基于引进外资及先进技术的需要而向外国银行贷款时，将采矿权作为抵押物往往是他们的首选。
可能影响抵押权实现的因素有采矿权与生产设施设备等财产权、经营权混同而导致的重复抵押；采矿权价款未缴清导致的抵押登记撤销；采矿权评估不当导致的财产价值失衡；抵押人提供资料不实，导致许可证吊销等等。为避免上述风险，除了抵押权人高度审慎外，建立律师等中介组织的审查程序，效率和安全性会更高一些。对生产安全风险的防范涉及诸多因素，但抵押权人通过主动的过程监督，特别是加大对抵押人安全指标的考核，可以降低风险。”
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