邮政局加强经营管理、深入走访客户促进余额稳步增长汇报材料

第一篇：邮政局加强经营管理、深入走访客户促进余额稳步增长汇报材料

邮政局加强经营管理、深入走访客户促进余额稳步增长汇报

材料

ⅩⅩⅩⅩ市邮政局

截至ⅩⅩ年12月31日，ⅩⅩ局储蓄余额规模达到22.4亿元，年内净增33803万元，全省排名21位，市场占有率为13.65%，新增余额市场占有率为15.96%，较2010年增长0.34个百分点。

一、更新观念，“三个转变”引领发展

在困难与希望并存，挑战与机遇同在的形势下，如何变压力为动力，变挑战为机遇，保持储蓄余额快速增长，思想观念、经营机制和发展模式的快速转型是关键。

（一）加快思想观念转变

在省公司“决战必胜”跨年度金融业务竞赛动员会后，立即组织召开本局动员大会，从三方面入手，在全局上下统一了对加快余额发展和调整活比的认识，坚定了业务发展信心。一是由余额带来的利差收入仍是企业的主要收入来源；二是余额仍有较大的发展空间；三是活期余额快速发展尤为重要，收入高、见效快，其收入是定期存款的将近一倍。全局职工思想迅速得到了统一，更加明确了主攻方向，为“必胜”奠定了良好的思想基础。

（二）加快经营机制转变

ⅩⅩ局紧密结合邮政工作实际，在实践中创新，在创新中发展。在支局通过绩效考核、费用补助等多种形式，强化对储蓄业务发展的支持力度，建立了导向清晰、费用可算、指标量化、责任明确的考核机制。良好的机制极大地调动了全员积极性，形成了推动发展的强大合力和助推动力。

（三）加快发展模式转变

坚定不移地加快活期余额发展，优化业务结构，正确处理好余额增长与结构优化、增长方式转变之间的关系，探索新形势下储蓄余额发展的新路子。确立了以代收代发、绿卡、中间业务为主，带动客户资源和存款增长的业务发展模式。新的发展模式给全局迅速带来了良好的经济效益。

二、注重引导，两大策略贯穿始终

坚持以竞赛和项目带动余额、活比增长的发展策略，导入市场目标，使分散的资源在全市主线活动的带动下快速启动。今年先后组织了“跨年度竞赛”、“龙腾千里，闯关9000万元”储蓄业务春节营销活动，确保了余额的稳定增长。此外，还组织了金融专业营销项目，在统一主题下形成联动，在全局上下营造比学赶超、争创一流的浓厚氛围，有力地推动了业务健康快速发展。

在竞赛组织和项目营销过程中，该局注重“三抓”、“三个引导”。一抓责任落实，将余额增长、活比调整作为一把手工程，亲自调度，定期与支局长谈话，转观念，增信心，促发展。二抓跟踪督导，建立余额、活比全方位监控体系，推行储蓄余额、活比异常报告制度，每天发短信通报进展情况，针对业务发展波动及时组织专题汇报，进行现场督导。三抓典型经验，好的做法及时在全市范围内推广。“三个引导”即注重引导客户办理1年期以下短期存款业务，以减少付息成本，提高收益水平；注重引导交易频繁的活期客户使用绿卡业务，以增加跨行交易量和异地业务量，提高非利差收入；注重引导进口汇票客户在营业窗口办理活期存款业务，以提高活期比重，优化存款结构。通过以上引导，柜员的经营理念有了根本转变，邮储业务发展质量明显提高。

三、全面宣传，扎实走访深入人心

在全局范围内，积极推行“宣传走访进万家”活动。

一是加强宣传、教育力度，让职工正确认识当前ⅩⅩ局发展面临的严峻形势，牢固树立深入推进“宣传走访进万家”活动的信心和决心。

二是多措并举，认真筛选走访客户，将目标客户锁定在农村支局的代办余额，由支局统计上报，金融业务局汇总后，采取两步走的办法,第一步，对10万元以下的客户，由支局长带领支局人员，在存款到期前一个周，对客户进行走访，向用户宣传到营业窗口办理业务的好处，动员用户亲自到邮政营业窗口办理存取款业务；第二步，对存款10万元以上的重点客户，由支局长在存款到期半个月前，对用户走访一次，宣传邮政业务；在存款到期前3天，再走访一次，并携带部分纪念品，回馈重点客户。通过走访，将代办余额转化为支局营业窗口余额，实现代办业务的平稳过渡。

三是加强考核奖励力度。出台了支局考核办法，在宣传走访活动中发现有弄虚作假行为的，扣罚相关支局支局长500元。重新划分部室主任的包片范围，出台了包片人员考核办法，将包片支局代办余额的减少和活比的提高与绩效挂钩，督促包片主任真正深入基层，深入支局进行督导、帮扶。

四是坚持两条腿走路。一方面紧抓走访代办点名下的客户不放松；另一方面加强对非代办市场客户宣传、策反，同时做好经营客户维护工作，利用电话、短信、上门走访、节日慰问等方式，巩固老客户、开发新客户。

五是为支局做好支撑。一方面通过开展“宣传走访进万家”活动，将宣传彩页、走访礼品、积分礼品配送到各个支局，另外通过当地媒体、横幅、LED显示屏等方式扩大宣传；另一方面针对支局不同时期的业务量合理调配人员，将业务精湛的营业员安排到业务量大的支局。

六是在抓好各项业务发展的同时，注重对营业员进行轮训。着力提升窗口服务水平和规范化操作培训，提升窗口服务“软实力”，避免通过走访到我们营业窗口办理业务的客户，因为窗口服务跟不上而造成流失。

第二篇：邮政局上下联动,扎实工作,开创余额发展新局面汇报材料

邮政局上下联动，扎实工作，开创余额发展新局面汇报材料

ⅩⅩⅩⅩ县邮政局

自“决战必胜”战役打响起来，ⅩⅩ局紧抓当地市场经济特色，出台了一系列的营销方案及激励措施，使各支局齐心协力、大干快上，促进了储蓄业务的快速发展。该局在实现“上半年完成全年余额净增计划，邮储余额规模突破十亿元大关，代理金融业务收入超半”的目标后，在“决战必胜”战役中又大获全胜，完成一阶段余额计划的143.23%，且进入二阶段以来，该局紧抓春节营销旺季，积极组织一系列营销活动，春节期间净增余额8343万元。

一、深入基层，上下联动，形成“齐抓共管”的良好局面 该局要求县局领导及职能部门对全县的经济状况和种植结构，随时下基层摸底调查，其中各乡镇有多少乡镇企业，种植结构和经济发展特色，特色种植的有多少村、多少户，各类经济作物的上市销售时间，都做到了如指掌、心中有数。县局根据掌握的信息随时指导支局抓住市场机遇，开展专项营销活动。要求支局长了解当地种植特色，哪几个村，哪几户，每户有多少亩，收入大约多少钱，掌握第一手资料后，进行有针对性的营销。根据各支局发展现状，每日对支局业务发展情况进行飞信通报，每周一次总结。对发展落后的支局由局领导带领金融业务局人员到支局进行现场督导，帮助支局分析原因，制定措施，直至业务能正常发展。

二、扎实开展客户大走访，扩大社会影响面

ⅩⅩ局按照市局关于开展金融业务客户大走访、宣传的要求，结合县局出台的系列推动方案及正在开展的“找亲戚、结对子”活动，印制了12000份不干胶宣传单、30000分宣传单页、10000个手提袋、5000条毛巾、6000袋洗衣粉、600只电水壶、600只蒸锅、350台自动上水壶用于在走访过程中针对不同客户进行公关，县局领导及职能部门十六人分成五组分别包挂支局，要求包挂人员每天到县局办公室进行签到、考勤，对包挂情况进行定期通报，确保对支局的督导、帮扶工作落实到位。县城支局由于下班时间较晚多采取早上分组走访，农村支局多采取两三人一组，一天一村，下午下班后走访客户，第二天早上八点半前将前天走访登记表报至办公室，由县局综合办公室、市场部、金融局、保险理财部对支局上交信息进行，核查走访真实性，对于上报虚假信息的单位县局对各负责人进行严格考核，切实将走访客户互动落到实处。截至2月底ⅩⅩ局已累计走访1700余户、发放各类宣传材料6000余份、张贴不干胶宣传单2000余条，通过走访宣传带来余额1500余万元、保险300余万元。

三、措施到位，春节营销见成效

（一）加大金融业务宣传力度

春节前后先后开展了新春送福活动，累计送出春联30000副、福字40000张、财神年画40000张；开展了农民工专项营销、宣传活动，制做了18条宣传横幅在各乡镇车站进行悬挂宣传、在县城汽车总站专门设置宣传点，制作了宣传展架，发放春联礼包400余份，累计采集农民工信息2300余条，为全县乡镇公交车免费制作座套1276副，利用春节前后客流量激增的时机针对乘客进行大范围宣传；在乡镇宣传彩车上悬挂横幅、编写邮政金融数来宝进行宣传；另外该局专门出台了《农民工车票补助方案》，按照存款多少补助农民工返乡车票款，以 “信息费”形式发放，累计吸收打工款600余万元。

（二）加大支撑力度，全力以赴抓旺季，实现规模最大化 春节前后，加大支局帮扶督导力度，年三十当天所有县局帮扶人员全部到支局一线协助支局疏导客户、宣传业务、为沿街商铺张贴春联；加大对支局大客户的政策支撑力度，春节前出台了《ⅩⅩ县邮政局“祥龙贺岁、新春邮礼”大客户回馈活动》方案，县局购买了花生油、酒水、大米用于大客户公关、维护；为提高一线营业人员工作积极性，节日期间执行营业人员计件补助政策，对每天每人业务量达到350笔以上的，每人每天补助50元，节日期间出单的柜员每万元增加奖励营销人员20元。

（三）做好服务支撑，减轻网点压力

县局为六个支局增加了储蓄台席，解决新农保及节日业务旺季带来的前台压力，提高对外服务水平，增加网点自然吸储能力。通过多种措施的实施，ⅩⅩ局春节前后邮储余额累计增长8343万元，保费净增565.57万元，余额、保险均超过去年同期净增水平。

第三篇：邮政局扩规模、优结构,推动余额全面发展汇报材料

邮政局扩规模、优结构，推动余额全面发展汇报材料

ⅩⅩⅩⅩ县邮政局

截止ⅩⅩ年底，ⅩⅩ局全年净增余额2.21亿元，完成年计划163.7%，同比增幅近45个百分点，开创了ⅩⅩ邮政余额发展新纪元。在余额规模增长同时，业务结构也进一步优化，活期比重达到40%以上。具体做法：

一、以市场为导向，全力做好基础客户开发

认真落实市局“走千村访万户”相关工作要求，结合ⅩⅩ县域经济实际，以各乡镇支局长作为客户走访的主力军，对支局服务的村庄进行普遍的走访调查。走访的重点是了解辖区每个村庄的种养殖结构、播种及收获时令，向广大农民朋友发放支局名片及相关宣传品。

在做好拉网式走访的同时，各支局每周都进村入户进行深度宣传，积极拓展客户资源。充分发挥邮政网络优势，继续做好绿卡村（街）建设，公关地方政府代发粮食直补款等各类补助业务，积极拓展代收、代付业务市场，培植邮政储蓄持续长期的忠诚客户，促进发卡量的迅速增长。ⅩⅩ年共计召开集中调查会200余场，走访村庄900余个、农户5万余户，发放支局名片及各类调查问卷、宣传资料10万余份，开发代发工资客户100余户，代发地方政府粮食直补款等500余万元，成功营销绿卡2.1万张，卡均余额达2700元，为ⅩⅩ局带来了长期稳定的客户资源。

二、以项目为中心，大力公关重点客户

ⅩⅩ年初，ⅩⅩ局通过积极争取，成功代理ⅩⅩ县域新农保发放工作，仅此一项便为ⅩⅩ局又带来了近8万户稳定客户，截止目前，累计参保户数近50万户，累计代发金额1600万余元。在此基础上，ⅩⅩ局又在市局的支持下，推出了专门针对该类客户的优惠政策，只要此类客户每半年取一次款，都将获得精美实用的礼品，确保资金沉淀率达到40%以上。ⅩⅩ年下半年，ⅩⅩ局借助地方政府部的力量，成功营销了“德龙烟铁路”和“济乐高速”项目征地补偿款项目，揽收近5千万元存款。在做好该项目的同时，为避免窗口出现挤兑等问题，该局一方面积极与发放乡镇及村支书进行积极沟通，统筹协调发放时间；另一方面在市局的支持和帮助下，通过携带移动终端直接到村为村民办理邮政绿卡等形式，把村民发放的款项直接存入个人账户，并适时在该村推介助农取款业务，不但拓展了业务，也缓解窗口支付压力，更极大的方便了村民取款需求，受到村民的一致欢迎。