银行业个人理财业务突发事件应急预案[模版]

第一篇：银行业个人理财业务突发事件应急预案[模版]

银行业个人理财业务突发事件应急预案

目 录

1.总则

1.1 编制目的 1.2 编制依据

1.3 适用范围

1.4 应对原则

2.突发事件的分级

2.1 特别重大突发事件（I级）

2.2 重大突发事件（II级）

2.3 较大突发事件（Ⅲ级）

3.组织指挥体系与职责

3.1 组织指挥体系

3.2 职责

3.2.1 银监会领导小组的职责

3.2.2 银监会领导小组成员部门的职责

3.2.3 办公室的职责

3.2.4 银监会派出机构的职责

3.2.5 银行业金融机构的职责

4.预警机制

4.1 预警监测体系

4.2 预警信息处理

5.应急响应

5.1 响应程序

5.1.1 特别重大突发事件（I级）

5.1.2 重大突发事件（II级）

5.1.3 较大突发事件（Ⅲ级）

5.1.4 响应程序流程图

5.2 信息报告

5.2.1信息报告的基本原则

5.2.2信息报告的主要内容

5.2.3信息报告的一般程序

5.2.4信息报告的时限要求

5.2.5信息通报的要求

5.3 处置措施

5.3.1银行业金融机构

5.3.2银监会派出机构

5.3.3银监会

5.4 舆论指导

6.后期处置及修订

总 则

1.1

为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件，最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护国家金融稳定，根据有关法律法规的要求，制定本预案。

1.2

本预案依据以下法律法规制定：

《中华人民共和国银行业监督管理法（2006）》

《中华人民共和国商业银行法（2003）》

《国家金融突发事件应急预案》

《银行业突发事件应急预案》

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

1.3

本预案适用于处置与个人理财产品相关的各类诱发因素所导致的，影响银行业金融机构正常经营，进而影响某一地区乃至全国的经济社会秩序稳定的突发事件。

1.4

（1）依法处置、快速反应、稳定市场。

（2）统一部署、分工协作、信息共享。

（3）实时监测、防控风险、维护信心。突发事件的分级

当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级处理，防止风险的扩散；当风险事件的等级随着时间的推移上升后，按升级后的级别程序处理。

2.1 特别重大突发事件（I级）

涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全国范围经济社会秩序稳定的突发事件。

同类型理财产品是指投资的金融资产或交易对手相同或高度类似（下同）。

2.2 重大突发事件（II级）

涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上地区（地级市、自治州、盟）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全省（自治区、直辖市）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。

2.3 较大突发事件（Ⅲ级）

涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上县（市辖区、县级市、旗）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全地区（地级市、自治州、盟）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。组织指挥体系与职责

3.1 组织指挥体系

中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）设立银监会突发事件应急处置领导小组（以下简称领导小组）。组长由银监会分管银行理财业务的会领导担任。银监会领导小组的成员包括但不限于办公厅、政策法规部、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、银行监管四部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、业务创新监管协作部、突发事件相关银监局的主要负责人。

银监会领导小组为非常设机构，下设办公室，日常办公地点设在办公厅。办公室可根据突发事件的处置需要设立相关的专业小组，由相关职能部门抽调相关人员参与，或直接要求相关职能部门承担。

银监会派出机构（银监局、银监分局等）比照银监会突发事件应急处置机构的组成，结合本地实际情况设置相应的应急处置机构。

3.2 职 责

3.2.1 银监会领导小组的职责

统一领导和指挥风险事件的应急处置工作；

决定启动、终止本预案；

最终认定并修改突发事件等级；

协调国务院相关部门共同开展应急处置工作；

决定重大的处置措施和新闻报道的重大事项；

负责处置工作其他重要事项的决策。

3.2.2 监会领导小组成员部门的职责

各成员部门在银监会领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急处置工作，并提出相应的应急处置建议和措施，完成银监会领导小组交办的工作。

3.2.3 办公室的职责

办公室承担银监会领导小组的日常具体工作，促进相关部门间的信息共享及协调工作。

汇总、制定统一的新闻报道口径；

负责收集、整理、上报、通报有关信息资料；

按照银监会领导小组的要求组织召集会议；

按照银监会领导小组的要求与国务院相关部门进行沟通和协调；

督促、监察、指导有关部门落实应急措施；

收集、保管并于事后移交有关档案；

完成银监会领导小组交办的其他事项。

3.2.4 银监会派出机构的职责

银监会派出机构比照银监会突发事件应急处置机构的职责，根据本预案，制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案，并向上级机构报告突发事件的发生及进展情况，负责辖区内的应急处置工作。

3.2.5 银行业金融机构的职责

银行业金融机构是落实应急处置措施的责任主体，应在其内部建立个人理财业务突发事件应急预案，确定应急处置机构的组成，并将预案连同机构成员名单报送银监会各监管部门及派出机构备案。

银行业金融机构负责按照本预案的要求向属地银监会派出机构报告突发事件的发生及进展情况，并积极落实有关处置措施，妥善处置突发事件。

4.1 预警监测体系

银行业金融机构应在日常工作中建立预警监测体系，设置个人理财产品的预警信号，并加强跟踪、监测。银监会派出机构根据非现场监管、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对银行业金融机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。

预警信号包括但不限于以下情况：

（1）单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%，且亏损情况无明显改善的趋势。

（2）单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期，到期前1个月的净值低于投资成本的80%。

（3）单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的80%。

（4）理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能会造成理财产品重大亏损。

（5）对单只理财产品的投诉人数累计达到或超过30人。

（6）对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件，原告人数累计达到或超过10人。

（7）对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件中，银行业金融机构终审败诉。

（8）媒体机构对一家或数家银行业金融机构发行的同类

型理财产品进行大量负面报道。

（9）其他重大风险预警信号。

4.2 预警信息处理

银行业金融机构在发现预警信号后，应立即向相应的银监会派出机构报告，同时研究采取妥善行动，防止问题进一步恶化。银监会派出机构应将有关理财产品列入高风险重点关注产品名单，密切关注有关问题的动向，必要时向上级机构报告。

银监会要加强对有关部门和派出机构报送个人理财产品信息的汇总和分析，对有共性的问题要加强跟踪研究，并及时反馈给银监会派出机构。应急响应

5.1

5.1.1 特别重大突发事件（I级）

事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案自救，同时上报相应的银监会派出机构；银监会派出机构启动本级应急预案，并上报上级机构或银监会；银监会迅速核实情况后，成立银监会领导小组，启动本预案开展处置，并将处置情况上报国务院。必要时，报请国务院启动《国家金融突发事件应急预案》，或同时启动《国家大规模群体性突发事件应急预案》，开展处置。

5.1.2 重大突发事件（II级）

事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案自救，同时上报相应的银监会派出机构；银监会派出机构启动本级应急预案，并上报上级机构或银监会；银监会迅速核实情况后，视情况决定是否启动本预案开展处置，并将有关情况上报国务院。

5.1.3 较大突发事件（Ⅲ级）

事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案，应同时上报相应的银监会派出机构；银监会派出机构启动本级应急预案，并上报上级机构或银监会；属地银监局负责应急处置工作；银监会要随时掌握情况，并酌情上报国务院。

5.1.4 响应程序流程图（略）

5.2

5.2.1 信息报告的基本原则

（1）及时性：最先获悉银行业突发事件发生信息的部门或机构，应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。

（2）准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断。

（3）规范性：报告内容要规范。

5.2.2 信息报告的主要内容

（1）事件所涉及的机构名称、地点、时间。

（2）事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。

（3）事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。

（4）其他与本事件有关的内容。

5.2.3 信息报告的一般程序

（1）突发事件发生后，事发银行业金融机构应对突发事件等级进行初步判断评估，并立即向其上一级机构、银监会相应的派出机构和同级人民银行报告，同时报告当地政府，并通报当地公安机关。

（2）事发地的银监会派出机构应在接到突发事件的情况报告后，对突发事件等级进行复核，并迅速电话报告上级派出机构或银监会，同时于当天提交书面报告，同时进入紧急应对状态。

（3）银监会在接到突发事件的情况报告后，依据事件的响应等级以及国家应急预案的要求，酌情报告国务院，并通报人民银行。

5.2.4 信息报告的时限要求

（1）发生I级突发事件，事发银行业金融机构应在事件发生时起2小时内向所在地银监会派出机构报告；银监会派出机构应在接到报告时起2小时内向上一级机构报告；银监会应在接到报告时起4小时内向国务院报告。至迟在接到报告时起12小时内将事件的主要情况向国务院详细报告。

（2）发生II级突发事件，事发银行业金融机构应在事件发生时起2小时内向所在地银监会派出机构报告；银监会派出机构应在接到报告时起2小时内向上一级机构报告；银监会应将处置情况及处置结果尽快上报国务院。

（3）发生Ⅲ级突发事件，事发银行业金融机构应在事件发生时起4小时内向所在地银监会派出机构报告；银监会派出机构应及时向上一级机构报告；银监会应将处置结果及时上报国务院。

5.2.5 信息通报的要求

银监会应与人民银行、财政部、其他金融监管部门及公安部等部门保持信息沟通；银监会派出机构应与地方政府、同级人民银行及公安部门、所在地其他金融监管部门保持信息沟通。

发生突发事件的银行业金融机构应当及时向银监会派出机构更新报送事件发展情况，并随时接受银监会派出机构的询问要求。

5.3

5.3.1 银行业金融机构

突发事件发生后，银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处置的制度规定，及时启动应急预案，进行自救处理，处置措施包括但不限于：

（1）在银行业金融机构总行及事发地分支行成立专门的应急处置机构负责应对，并及时向董事会报告有关情况。

（2）银行业金融机构投诉处理部门应对问题理财产品投诉的处理流程设定具体的时限要求，优先受理、快速处置、明确答复，防止激化群众情绪。

（3）银行业金融机构应在保护投资者合法利益的前提下维护自身权益，应对投诉案件进行逐个分析，按照法律责任类型分类应对处置。

（4）由内部审计部门组织检查其他具有与问题理财产品类似特征的产品的内部控制和风险管理，确认是否存在风险尚未暴露的其他产品，提前制定预防措施。

（5）对问题理财产品的新增投诉数量及已有投诉的处理情况进行定期分析。同时开展新闻舆情监测工作，在元旦、春节和国家其他重要事件期间指派专人实时监测。

（6）应积极配合监管部门、人民银行、当地政府的应急处置工作，及时、准确地提供突发事件相关的各类信息。

5.3.2 银监会派出机构

突发事件发生后，银监会派出机构应立即根据本级应急预案采取措施，包括但不限于：

（1）及时与当地政府、公安机关、宣传主管部门等机构取得联系。同时，银监会派出机构应在当地政府的组织协调下对突发事件进行处置。

（2）要求事发银行业金融机构定期报告问题理财产品的新增投诉数量及已有投诉的处理情况。要求事发银行业金融机构定期报告新闻舆情监测结果，在元旦、春节和国家其他重要事件期间要求每日报告。

（3）当理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用风险时，要求事发银行业金融机构定期报告债权或股权处置情况。

（4）当理财产品由于市场风险发生重大损失时，要求事发银行业金融机构定期报告理财产品亏损幅度以及相关市场风险的变化情况。

银监会派出机构应根据本预案规定逐级上报有关情况，在紧急情况下可越级上报。

5.3.3 银监会

（1）银监会领导小组在接到I级突发事件报告后，在掌握基本情况的基础上，应按本预案规定的时限要求向国务院报告；启动本预案，采取各种可能的措施开展处置，并视情况报请国务院启动《国家金融突发事件应急预案》或同时启动《国家大规模群体性突发事件应急预案》，开展处置工作。

（2）银监会领导小组的各成员部门应根据本预案各司其职，利用本部门的业务资源、专业技术和工作经验积极提出应急处置建议，采取有效措施开展处置工作。

（3）银监会领导小组根据突发事件应急工作的需要，可采取派出应急专案小组、国际处置合作等特别措施开展应急工作。

5.4

根据有关保密规定和实际需要，银监会及其派出机构可适当向公众披露有关信息，或通过有关媒体对突发事件进行适当报道，以引导社会舆论，维护社会稳定。

银行业金融机构对突发事件的信息披露应把握以下原则：

（1）针对突发事件设置专门的新闻发言人，对外宣传和答复的口径一致、恰当。相关人员的行为统一、规范。

（2）设置专门的接待采访部门，对外答复要及时、积极、正面，切实起到安抚客户、疏导情绪和化解矛盾的作用。

（3）注意同业对外宣传口径，保持协调。

（4）宣传与答复内容应书面记录并留档保存。后期处置及修订

银行业金融机构理财产品突发事件应对工作结束后，银监会及其派出机构要做好组织、协调工作，帮助银行业金融机构恢复正常营业秩序，把握正确的舆论宣传导向，最大程度地降低突发事件给银行业和受波及地区社会经济带来的不良影响。同时，银监会及其派出机构可根据有关单位和人员在突发事件应对处置中的工作表现和业绩进行评价，对于做出突出贡献或出现重大失误的单位和个人，提出奖惩建议。

同时，银监会及其派出机构应继续加强银行业个人理财产品突发事件应对工作机制，针对暴露出的问题修改或完善监管措施和预警监测体系，并进一步完善应急预案。此外，如风险环境或政策环境发生变化，本预案应适时进行修改，以提高针对性与可操作性。

第二篇：银行业突发事件应急预案

银行业突发事件应急预案 总则

1.1 目的及依据

为预防或最大程度地减少银行业突发事件给金融业及其他产业带来的经济损失，预防或最大程度的减轻银行业突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护国家金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、法规，制定本预案。

1.2 工作原则

1.2.1 处置银行业突发事件，应结合我县实际情况和银行业的特点，坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。

1.2.2 处置银行业突发事件，应保守国家秘密，对于涉及到机密以上(含机密)的事项应严格遵守保密法规，不得泄密。

1.2.3 处置银行业突发事件，应按照统一指挥、措施得力，政府协调、部门联动的原则组织实施，各部门、各机构应按照自身的权限和职责各司其职，服从指挥。

1.2.4 处置银行业突发事件，应按照属地为主、明确责任，信息共享、维护稳定的原则展开处置，各部门、各机构应统一认识，顾全大局，科学决策，依法处置。

1.3 适用范围

本预案适用于处置具有影响我县的经济社会秩序稳定或影响全市经济社会秩序稳定的突发性银行事件。具体包括因非法集资、非法设立银行业金融机构、非法开办银行业金融业务以及银行业金融机构违法违规经营等引起的金融突发事件，突发性挤兑金融事件以及其他可能影响银行业金融机构正常经营和提供正常金融服务的事件。

本预案所称银行业指经银行业监督管理机构批准在我县设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等其他金融机构。组织指挥体系及职责

2.1 组织指挥体系

2.1.1 中国银行业监督管理委员会宜春监管分局上高监管办事处(以下简称银监办)设立突发事件应急处置领导小组(以下简称银监办领导小组),组长由银监办主任担任,成员由银监办3位员工组成。

2.1.2 银监办领导小组下设办公室，日常办公地点在银监办办公室(县人民银行办公大楼四楼)。银监办领导小组办公室可根据银行业突发事件的性质和处置需要确定相关人员，承担情报信息、新闻报道、专家咨询、法律顾问等职能。

2.2 职责

2.2.1 银监办领导小组的职责

(1)统一领导和指挥银行业突发事件应急处置工作。

(2)决定启动、终止本预案。

(3)协调政府相关部门共同开展应急处置工作。

(4)决定处置措施和新闻报道的重大事项。

(5)负责处置工作其他重要事项的决策。

2.2.2 银监办领导小组成员部门的职责

各成员在银监办领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急工作事务，并提出相应的应急处置建议和措施，完成银监办领导小组交办的工作。

2.2.3 银监办领导小组办公室的职责

(1)银行业突发事件预案的拟定、修改和报送工作。

(2)接收、处理、上报、通报有关信息资料。

(3)银行业突发事件预警系统的建立和维护，预警指标的设定和调整。

(4)收集、保管有关档案资料。

(5)组织协调有关工作，积极参加上级组织的处置突发事件的相关培训和演练。

(6)完成银监办领导小组交办的其他事项。

2.2.4 银行业金融机构的职责

银行业金融机构应当在其内部建立突发事件应急领导小组，针对因清偿性、流动性以及灾难性等原因引起的突发事件，制定应急预案，并与领导小组成员名单一起报送银监办备案。

预防和预警机制

3.1 预防预警制度

银监办应对本系统内存在的隐患和暴露的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测;建立以信息网络为基础的银行业突发事件预警系统，设置风险预警线，根据非现场监管、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对银行业金融机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。

3.2 预警系统建设

银行业突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判断预警事件的类别，从而为有关机构采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。预警系统内容主要包括：

3.2.1 监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发银行业突发事件的因素。

3.2.2 指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标(定性指标和定量指标)。

3.2.3 警戒线，既需要引起监管部门警惕的数值。

3.2.4 发生概率，包括不同类别的银行业突发事件的发生概率和单一银行业突发事件在某种环境下发生的概率。

3.3 预警信息处理

3.3.1 银监办要加强对有关部门报送信息的汇总和分析，注重对影响银行业稳定的银行业突发事件的跟踪研究，突发事件要及时上报分局。

3.3.2 银监办要加强与县政府有关部门的信息沟通，吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。

突发事件等级界定

4.1 界定原则

当突发事件等级指标有所交叉，难以判断级别时，应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。

4.2 等级划分

银行业发生的，因大规模非法集资、非法设立银行业机构、非法开办银行业金融业务以及银行业金融机构违法违规经营等引发的金融突发事件，突发性挤兑金融事件，以及其他可能影响银行业系统金融机构正常经营和正常金融服务的事件，涉及两个或两个以上省(区、市)，有可能影响全国经济社会秩序稳定的属特别重大突发事件(Ⅰ级);涉及两个或两个以上地区(市、州、盟)，有可能影响全省(区、市)经济社会秩序稳定的属重大突发事件(Ⅱ级);涉及两个或两个以上县(市、旗)，有可能影响全地区(市、州、盟)经济社会秩序稳定的属较大突发事件(Ⅲ级)。

应急响应

5.1 响应程序

5.1.1 突发事件一旦发生，事发银行业金融机构要立即启动本机构应急预案自救，同时上报县银监办;县银监办启动本级应急处置预案，并上报上级机构，配合上级机构做好应急处置工作。

5.2 信息报告

5.2.1 信息报告的基本原则

(1)及时性：最先获悉银行业突发事件发生信息的部门或机构，应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。

(2)准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断。

(3)规范性：报告内容要规范。

5.2.2 信息报告的主要内容

(1)事件所涉及的机构名称、地点、时间。

(2)事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。

(3)事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。

(4)其他于本事件有关的内容。

5.2.3 信息报告的一般程序

(1)发生银行业突发事件后，事件发生的机构应立即向其上一级机构、县银监办和县人民银行报告，同时报告县政府，并通报县公安局。

(2)银监办应在接到银行业突发事件的情况后迅速电话报告宜春银监分局，并于当天提交书面报告，同时进入紧急应对状态。

(3)银监办在接到突发事件的情况报告后，应迅速报告县政府，并通报县人民银行。

5.2.4 信息报告的时限要求

(1)发生Ⅰ级、Ⅱ级突发事件，事件发生机构应在2小时内向县银监办报告;县银监办应在2小时内向宜春银监分局报告。

(2)发生Ⅲ级突发事件，事件发生机构应在4小时内向县银监办报告;县银监办应及时向宜春银监分局报告。

5.2.5 信息通报的要求

县银监办与县政府、县人民银行及县公安局保持信息沟通。

5.3 处置措施

5.3.1 银行业金融机构

突发事件发生后，银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处置的制度规定，及时启动应急预案，进行自救处理，包括采取行内调集、股东援助以及同业拆借等紧急资金调配措施。在必要的情况下及时向县人民银行申请再贷款;

同时，银行业金融机构内部突发事件应急处置小组在突发事件发生后，应在第一时间将相关情况向县银监办、县人民银行及县政府报告。

5.3.2 县银监办

县银监办突发事件应急处置机构在处理突发事件时应及时与县政府、公安局、宣传部等机构取得联系;同时银监办在县政府的组织协调下对突发事件进行处置。

县银监办应根据本预案规定上报有关情况，在紧急情况下可越级上报。

5.4 新闻报道

根据有关保密规定和实际需要，县银监办可适当向公众披露有关信息，或通过有关媒体对突发事件进行适当报道，以引导社会舆论，维护社会稳定。

后期处置

6.1 后续工作

银行业突发事件应急处置工作结束后，县银监办突发事件应急处置工作机构要做好组织、协调工作，帮助银行业金融机构恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论宣传导向，最大程度地降低突发事件给银行业和受波及地区社会经济带来的不良影响。

同时，银监办应加强对银行业金融机构的监管工作，密切关注银行业突发事件预警系统的监测变量，严防突发事件出现反复。

6.2 责任追究及处罚

6.2.1 突发事件发生单位及有关部门应对事件的原因及全过程进行彻底调查，并追究相关人员的责任。根据对有关人员的责任调查结果，并视情节严重程度，分别采取行政处分、党纪处分甚至于移交司法机关处理等措施。

6.2.2 银监办工作人员未按照相关规定履行相关职责的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

6.2.3 银行业金融机构未预先制定银行业突发事件应急预案的，或者银行业金融机构应急处置领导小组未及时向银监办报告的，银行业监管部门按照《中华人民共和国银行业监督管理法》采取以下措施：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分;银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的的董事、高级管理人员和其他责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

6.3 评估与总结

6.3.1 银监办的突发事件应急处置领导小组应对突发事件及处置工作进行评估与总结，将书面报告上报宜春银监分局，并根据总结，修改完善本预案。

6.3.2 银监办应针对突发事件处置过程中暴露出的问题修改或完善监管措施、评级体系和风险预警机制，并提出完善相关法规建议，对工作人员进行应对突发事件的培训。

6.4 奖励与表彰

对参与应急处置工作，表现突出、贡献巨大的人员，有关单位可按有关规定给予适当的奖励与表彰。

应急保障

7.1 通讯保障

7.1.1 银监办应与人民银行保持必要联系，并建立金融风险信息共享平台。

7.1.2 银监办应确保与事件发生地政府保持必要的联系。

7.1.3 银监办突发事件应急处置领导小组应与县财政局、县人民银行等有关部门保持畅通的通讯联系。

7.1.4 所有通讯及信息共享应符合国家有关保密规定。

7.2 文电运转

在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。

7.3 技术保障

7.3.1 各有关机构和部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术保证，有关信息有计算机备份。

7.3.2 核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。

7.3.3 对要害岗位的人员，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下，都不会因人员的缺岗而影响整个系统的正常运行。

7.3.4 加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故灾难备份中心的维护和管理。

7.4 安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

附则

8.1 本预案由银监办制定并负责解释。

8.2 本预案自发布之日起实施。

第三篇：业务库突发事件应急预案

业务库突发事件应急预案

一、当金库值守人员发现或遇到异常情况后，要立即查明原因，当确认为歹徒抢劫时，应立即进入戒备状态，并立即拿出武器，按《守押人员枪支使用规定》进行自卫。严密封锁守库室进口，同时迅速按下110报警按钮，用电话向单位值班领导报警。值班领导接到报警要立即组织人员关闭大门，封锁出口，同时继续向公安机关报告，请求最快支援。事后要严密保护现场，积极协助配合公安机关破案。

二、当金库值守人员发现作案分子盗窃时，应迅速向110报警，同时用电话向单位值班领导报告，并采取紧急措施制止，按规定正确使用枪支自卫。值班领导接到报警后，应立即组织值班人员查明原因，封锁保护现场，控制事态发展，向公安机关提供详细情况，协助抓获作案分子。

三、处置盗、抢和歹徒强行进入守库室实施攻击等紧急情况时，值守人员在报警和向安保部门报告的同时，应立即做好自卫准备，向作案分子发出警告。如果对值守人员继续攻击，要坚决正当防卫。并注意打开室外灯，但不可开室内灯，通过瞭望孔或电视监控设备在室内观察判明情况，不要轻易外出检查。但作案分子停止犯罪逃跑时，不要离库追击，并将有关情况及时反馈。

四、当金库发生火灾时，首要任务是全力扑灭火灾，保护库 款安全。同时要立即向单位领导和安保部门报告，发现已不能自救时应果断报119火警。如库内发生火灾，在立即组织抢救的同时，要密切监控室内现金证券情况。如库外发生火灾，必须立即关闭库门，防止火势窜入库内烧毁库款，并与有关人员立即采取灭火措施，全力扑灭火灾，严禁无关人员进出。

五、金库发生火灾或突发事件，安全保卫人员要立即组织有关人员负责现场警戒工作，注意保护现场，严密监视出事地点和周围人员活动情况。库内安全受到威胁时，协助管库员将库内现金和重要物品转移到安全地带，并负责安全和看管工作，防止作案分子乘机破坏或实施抢劫。

第四篇：2.银行业消费者重大突发事件应急预案

XX银行消费者重大突发事件应急预案

第一部分第二部分第三部分第四部分

目 录

总 则 工作职责

突发事件应急处理流程与方法 突发事件善后处理

件。

第六条 XX银行应急处理领导小组下设业务处理、安全保卫、公共关系三个小组：

（一）业务处理小组 组长：XX部负责人 组员：XX部相关人员

职责：负责根据重大突发事件的业务范围或客户归属履行重大突发事件报告职责，并牵头启动应急预案。

（二）安全保卫小组 组长：XX部负责人 组员：XX部相关人员

职责：负责重大突发事件发生营业网点的安保工作，维护现场秩序，保护员工人身安全，必要时与公安机关取得联系，防范极端事件的发生。

（三）公共关系小组 组长：XX部负责人 组员：XX部相关人员

职责：负责密切关注监管部门、媒体和法院方面关于重大突发事件的相关信息，防范突发事件在社会上引起的负面影响，为处理突发事件创造有利条件，维护农村信用社的社会声誉。

第七条 各行应成立突发事件工作组，组长为各行行

（四）影响人力资源情况：突发事件对人员造成的伤害情况；采取的救助或防护措施、岗位接替等情况；

（五）原因分析、判断；

（六）已采取的措施和拟采取的应急处置建议。第十二条 网点所有人员对重大突发事件须保持高度的警觉性，当突发事件发生，不能相互推诿，应立即开始对突发事件的监测和评估，对其级别作出初步判断，在按照自下而上的程序报告的同时，应采取应急处理措施，尽量稳定局势。

第十三条 各行要建立网点重大突发事件联系人制度，收集汇总第一联系人、第二联系人日常联系方式和紧急联系方式，当发生人员变动，对联系方式应及时进行动态维护和更新。

第十四条 网点突发事件处置方案：

（一）客户投诉处置方案 1.一般投诉

（1）当营业网点发生服务纠纷，客户出现不满情绪时，柜员应立即向客户道歉，进行安抚。客户仍不满意，或提出其他要求的，柜员应立即将客户转交给大堂经理或当班负责人，将客户带至理财室或其他安静场所，平静客户情绪，耐心解释，并协助客户业务的办理。如无效，则请客户留下联系方式，即刻向所属行社报告，并复制保留监控

3.被媒体直接点名曝光的恶性事件，所属行社应在第一时间与当事人协调处理，同时向XX银行突发事件处理领导小组报告情况。

（三）火灾、自然灾害处置方案

1.发生火灾。网点应明确消防安全责任人，发现初火后，责任人应立即迅速持灭火器将火势控制，待火势扑灭后立即查明因并及时向网点负责人及所属行社报告。

出现大火情况，网点防安全责任人应在保证人身安全的情况下组织灭火，并尽快切断电源，按下报警器开关，同时拨打“119”报警，报明单位名称、地点、街道、门牌号、火源部位、燃烧物品种类等。网点负责人要立即将情况向所属支行报告。

在火势蔓延，自救无效的情况下，网点负责人应安排员工迅速撤离，并维护现场秩序、等待救援。当公安、消防部门及救援人员到达后，应主动介绍情况，积极配合，共同灭火，并做好善后处理。

2.发生自然灾害。如当地发布自然灾害的紧急通告，网点负责人应立即安排人员对网点环境及各项防备设施进行检查，对于检查发现的隐患要立即修复，同时向所属行社报告相关情况。

如存在自然灾害无法抗拒的可能，经所属支行同意，网点负责人应立即组织员工将现金、档案、凭证等转移至

当地银行监管部门同意。所属行社要密切关注事态发展，加强监督、管理和指导工作。

5．事件处置完毕后，网点负责人应及时组织人员清理现场，发现有价单证、重要空白凭证、印章等重要物品丢失要立即上报；发生营业设备损毁、丢失等问题要立即上报，申请维修和补充，确保正常营业的基本条件。

第四部分 突发事件善后管理

第十五条 对重大突发事件应急处理中暴露的问题，各行要及时进行事后分析和研究，查找业务流程、系统中的漏洞，在完善业务制度、处理流程的同时向相关部门提出整改或优化需求。

第十六条 各行要对重大突发事件及相应的处理工作进行事后评估与总结，建立相应的事件库，包括事件的具体情况及处理经验，及时对应急方案进行完善和更新。

第十七条 各行对应急处理实施过程中未能适时解决的事宜，待突发事件缓和后，进行进一步跟踪并妥善处理。

第十八条 如某些网点或相关部门未按应急预案的规定实施对突发事件的应急处理，将追究有关人员的责任。

第五篇：突发事件应急预案

突发事件应急预案

为有效预防和处置在***工作中可能出现的各类突发群体性事件，依照有关法律法规和规定，结合公司实际，制定本预案。

一、适用范围

适用于***工作中发生的各种突发事件，包括职工、群众讨薪维权、债权人追债诉讼、企业周边矛盾纠纷、历史形成的整合托管、关闭等问题引发的突发事件。

二、工作目标

总体目标要求是：发现得早、化解得了、控制得住、处置得好。

三、工作原则

1.加强领导、分级负责。按“谁主管、谁负责”的原则，各企业按管辖权范围，分级负责，落实到人，协调有力，高效有序。对群体性事件的处置，在xx的统一领导（或指导）下，由涉事单位负责问题的应急处置和妥善解决。

2.预防为主、防患未然。坚持“预防为主”的方针，正确处理改革、发展、稳定的关系，健全稳定预警工作机制，及时排查各种不稳定因素，做好各种预案，及早应对,切实做到早发现、早报告、早控制、早解决，力争把各种可能出现的风险消灭在萌芽状态。

3.依法处置、防止激化。坚持依法办事、依法处置，注 意工作方法和策略，充分运用法律、经济、行政手段和宣传、协商、调解等方法处置群体性突发性事件，防止矛盾激化，事态扩大。

4.快速反应,相互配合。突发群体性事件发生后，坚持“科学、慎密、稳妥、有力”的要求，及时启动应急预案，落实应急处置工作责任制，相关方面快速反应、协调配合，确保信息收集、情况报告、安全保卫、指挥处置各环节的紧密衔接，在最短时间内控制事态。

5.加强教育,正确引导。把法制宣传、教育疏导工作贯穿事件处置的全过程，引导群众遵守法律法规，依法维护自身合法权益，以理性、合法、正当的渠道和方式表达利益诉求。

6.遵守纪律，严格保密。在维护稳定工作中，必须严格遵守政治纪律、组织纪律、工作纪律、廉洁纪律，统一宣传口径，统一信息发布，慎重处理新闻媒体的采访报导，做到客观公正、实事求是，不得擅自对外发布信息，不得泄密。

四、突发事件界定及分级

（一）突发群体性事件的界定

本预案所称“突发群体性事件”是指突然发生、群体人数达一定规模，严重影响或可能严重影响xxxxx及下属二三单位正常工作秩序、阻碍***工作顺利进行和社会稳定的事件。包括以下方面：

1.因拖欠职工工资、欠缴社保费用、劳动用工、住房公积金、企业向职工借款、历史遗留问题，以及企业实施***、2 xxx职工分流安置等问题引发的群体讨薪维权、罢工和群体上访申诉事件。

2.因企业用地纠纷、历史遗留问题、环境污染、地面塌陷、房屋开裂、水资源枯竭等问题引发的群体性过激行为和上访申诉事件。

3.因拖欠工程、设备、材料款和债权债务等引发的群体性过激行为和上访申诉事件。

4.因xxx托管、兼并收购等引发的群体性过激行为和上访申诉事件。

5.因安全环保事故引发的群体性过激行为和上访申诉事件。

6.职工群体聚众堵塞交通干线、城市干道的群体性事件及其他危害公共安全的突发、恶性事件。

7.其他突发 “群体事件”。指突然发生，具有一定规模，严重影响或可能严重影响企业安全、生产、经营、管理工作和社会稳定的事件。

（二）突发事件级别

按照突发事件的严重性、可控性、危害性和影响范围，将突发事件分为三个级别：重大事件（Ⅰ级）；较大事件（Ⅱ级）；一般事件（Ⅲ级）。

1．重大事件（Ⅰ级）：发生xx人以上群体到xxx政府上访并滞留；发生xx人以上到xx及省级相关部门群体性上访并滞留或严重干扰办公秩序的；发生xx人以上到xx总部或到当地州市政府机关群体性上访并滞留或造成严重干扰 办公秩序的；发生xx人以上群体信访或到当地县级政府机关上访并滞留；围堵生产、办公场所，严重干扰生产办公生活秩序的；发生群体性治安事件的；发生聚众堵塞交通干线、城市主干道的

2．较大事件（Ⅱ级：）：发生xx人以上群体到xxx政府上访并滞留的；发生xx人以上到xxxxx及省级相关部门群体性上访并滞留或干扰办公秩序的；发生50人以上到二级企业总部或到当地州市政府机关群体性上访并滞留或造成干扰办公秩序的；发生80人以上群体信访或到当地县级政府机关上访并滞留；围堵生产、办公场所，干扰生产办公生活秩序的；存在发生群体性治安事件风险的；有聚众堵塞交通干线城市主干道风险的。

3．一般事件（Ⅲ级）：发生xx人以下到xx政府上访并滞留的；发生xx人以下到xxxxx及省级相关部门群体性上访并滞留；发生xx人以下到二级xx总部或到当地州市政府机关群体性上访并滞留的；发生xxx人以下群体信访或到当地县级政府机关上访并滞留；围堵生产、办公场所，干扰生产办公生活秩序的；有发生群体性治安事件或存在事态升级风险的。

五、处置突发事件的组织领导体系

(一)成立xx处置突发事件工作领导组（简称应急工作领导组）：

组长：xxx 4 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx

应急工作领导组职责：

1.负责处置突发事件的统一指挥和组织领导。2.研究决定突发事件应急处置的有关问题，作出决策，下达指令，并视情况向上级有关部门报告。

3.协调、调度突发性事件应急处置力量和资源，指挥（指导）开展突发性事件应急处置。

4.根据突发事件的发展趋势与处置效果，及时调整应急措施。

(二)设置应急工作领导组办公室（简称应急办）xx应急工作领导组办公室设在xx办公室。组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 职责：负责处理日常事务，信息收集，应急值班。根据应急领导组的布置向上报告情况，向下发布指令。

（三）设置具体工作组

为积极稳妥、高效有力地做好处置突发事件各阶段的应对工作，在xx应急工作领导组下设置现场处置、舆论宣传、后勤保障和后期处置四个具体工作组。1.现场处置组

由于不同类型的事件，现场处置方式和程序不同。根据 xx***中可能发生的突发事件性质和类别，设立七个现场处置组。负责事件现场处置工作的指导、协调、配合或直接处置工作；搜集、研判、报告事件的动态信息，密切掌握事态发展动向，准确报告情况；维护现场秩序、疏散群众、线索排查、收集固定证据和现场安全保卫工作。

（1）职工权益组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责因劳动工资、社会保障、劳动用工、职工权益等方面引发的突发事件的处置工作。

（2）债权债务组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责因社会债权人、金融债权人在推进债务处置、化解过程中引发的突发事件的处置工作。

（3）周边关系及信访工作组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责因土地、环境保护、地表沉陷、房屋开裂、水资源枯竭等周边关系引发群体事件的处置工作。

（4）xx工作组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 对口突发事件：xx托管、转型升级、整合关闭、去产能等引发群体事件的处置工作。

（5）安全环保组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责因安全环保事故引发的突发事件的处置工作。（6）舆情应对处置组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责xx舆情风险及新闻宣传应急处置工作。（7）企业改革及法律事务组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 负责企业整体改革改制引发的突发事件的处置工作。配合做好其他突发事件的法制宣传、解释工作。

2.舆论宣传组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 职责：全面掌握事件真实情况，以客观、审慎的态度向社会发布事件真实情况，统一口径，做好群体性事件对外宣传报道工作。及时掌握舆论动态，正确引导舆论，对外信息发布等。做好与媒体记者的对接工作，确保媒体报道真实性，发挥正面引导作用，坚决澄清事实和反驳歪曲性报道和谣言。

3.后勤保障组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 职责：结合群体事件的处置进展情况做好后勤保障、统筹协调和安保工作。

4.后期处置组 组长：xxx 副组长：xxxxxxx 成员：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 职责：针对事件处置后可能出现反复采取措施，做好教育疏导工作；依法协调配合查处违法行为；总结经验教训，查找事件原因，评估风险，进一步完善应急预案，有效防控风险；对突发事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，书面作出报告。按责任追究制度，进行问责。

以上各专业组副组长及成员，可由组长根据涉及问题方面及政策等工作需要提名、调整、补充。

六、突发事件处置程序

（一）及时报告。当发生突发群体性事件时，事发单位应及时向xx报告，xx向xxx和上级政府汇报。报告内容主要是事件发生的时间、地点、规模、涉及人员、起因等基本情况；已采取的处置措施及现场处置指挥员的联系方式；造成影响的范围；需要报告的其他事项。

（二）启动预案。发生突发群体性事件后，根据事件的性质，涉事单位相关领导应第一时间到达现场，启动企业应急预案，采取积极措施，全力控制事件发展态势。针对事件状况、态势，研究制定处理方案，并成立统一、高效、强有力的现场工作组，整合协调各方面的力量，果断决策处置，防止事态扩大。

（三）现场处置。

1.预案启动后，处置突发事件领导小组办公室应按照领导组的指示，及时通知各相关工作组和人员迅速赶赴现场，按照各自职责迅速开展工作。办公室做好通讯联络、命令传达、信息反馈工作。

2.现场处置组立即按应急办法，调派人力，做好治安保卫、维护现场秩序工作，及时了解引发事件的起因和相关情况，准确判断群体性事件的性质和发展趋势，并迅速报告领导小组及其办公室。认真做好疏导、劝解工作，做好有关政策的宣传解释、劝返工作。3.宣传教育组立即做好应急准备，统一宣传口径，加强与地方宣传部门联系，做好与媒体的对接工作，引导好舆论。

4.后勤服务组根据现场处置需要，及时提供物资、资金、人力支持，做好医疗、救护、治安保障，做好食宿、交通、人员疏散安置工作。

5.后期处置。事件处理完毕后，及时总结经验教训，开展相关问责工作，写出事件处理报告，报xx备案。

具体处置程序见附件。

七、工作要求

（一）做好预防工作。认真贯彻xx《xxxxx***维护稳定工作方案》各项工作要求，深入排查企业存在的问题和隐患，采取切实可行措施化解矛盾纠纷。坚持“预防为主、教育疏导、依法处置、防止激化”的原则开展工作，遇事冷静、沉着应对、处置得当，做到发现得早,化解得了,控制得住,处置得好，有效化解矛盾纠纷，有效控制和平息突发事件，防止事件升级扩大，最大限度地控制突发事件造成的危害和影响，切实维护企业和社会稳定。

（二）做好宣传引导。发挥宣传阵地作用，充分利用报纸、广播、闭路电视、宣传栏，为职工提供政策咨询和引导，有针对性地把***的政策、法规及其目的、意义、重要性和必要性，准确完整地把***方案宣传到位。要深入职工家中走访，听取职工意见，解答职工疑问。建立党员联系职工制10 度。

（三）对行为过激，出现围堵、冲击办公场所、拦截公务车辆和限制工作人员人身自由等涉及违法犯罪行为的，要报司法机关依法立即采取紧急处置措施，控制局势，做好事发现场违法犯罪行为的取证工作，加强依法打击力度。

（四）抓好应急学习培训工作。要按预案要求，分批分期逐级举办各级领导班子、中层干部、业务骨干、治安保卫人员、信访维稳人员和现场处置人员法律法规培训和处置突发群体事件工作方法培训，做到程序清楚、衔接流畅、配合协调，责任明晰，提高处置突发事件的能力。

八、责任追究

对出现下列情形之一者，将视情节轻重对相关责任人按有关党规、党纪、政纪给予严肃处理，构成犯罪移交司法机关依法处理。

（一）贯彻执行党、国家和省有关政策、规定和重大工作部署不力的。

（二）对本职范围内矛盾排查不彻底，下情掌握不清，信息沟通不灵，出现较大规模的群体性上访事件而未及时发现和掌握情况的或者信息漏报、迟报、瞒报的。

（三）不按规定和要求建立健全预防和处置工作机制，不按有关规定和要求落实预防工作相关措施，对责任范围内出现的可能引发群体性和突发公共事件的苗头性、倾向性问题不采取措施及时解决的。

（四）不履行职责，失职、渎职，推诿扯皮，躲避矛盾，引发群体性事件的；对限期整改的可能引发群体性事件的问题，不采取有效措施及时解决的。不采取必要和可能的措施，贻误时机，使本可以避免或者减少的损失未能避免或者减少的。

（五）无正当理由而未按规定和要求到达现场处置问题的。

（六）出现群体性事件后，作出错误决策或者滥用职权，处置不及时和方法不当致使群体性事件矛盾升级、事态扩大的。

（七）群体性事件发生后，不采取有效措施对存在问题进行整改的。

责任追究由公司纪检监察部门负责

附件：职工利益引发群体事件的处置程序；债权债务引发群体事件的处置程序；企业周边关系引发群体事件的处置程序；安全环保引发群体事件的处置程序；职工聚众堵塞交通要道和城市主干道的处置程序；舆情风险应急程序。