在当前金融业务分业监管的框架下人民银行县支行如何加强金融管理问题

第一篇：在当前金融业务分业监管的框架下人民银行县支行如何加强金融管理问题

在当前金融业务分业监管的框架下，随着国家行政体制改革和财税体制改革“省管县”的逐步推进，人民银行县支行作为县域唯一健全的金融行政管理组织，其基础作用、独立作用越来越突出。从树立中央银行权威、完善中央银行监管、提升中央银行履职能力的高度出发，人民银行在2011年提出了“两管理、两综合”的工作举措。但在实践中，存在着金融管理法律法规及有关制度安排缺位、金融管理方式和手段落后、金融管理人力资源匮乏等问题。因此，笔者就人民银行县支行如何加强金融管理问题，提出如下探讨。

完善金融管理法规制度，营造县支行金融管理法制环境。建议总行进一步梳理和完善法律制度体系，为基层央行履行金融管理职能提供法律支撑。应尽快修订《中国人民银行法》，重点要增加人民银行对整体金融业实施金融管理的相关法律内容，将总行新“三定”方案中确立的相关金融管理职责写入法中。及时出台专门的金融管理规章及实施细则，将各地实施综合评价等金融管理制度进行规范，从总行层面制定相关政策，确保综合评价工作的法定性、严肃性、权威性。建议在法律上赋予县支行更多的权限，尤其要强化对金融机构高管人员的监督处理权，确保县支行顺利、有效履职。

探索县支行金融管理机制，创新金融管理有效手段。建议在条件允许的县支行增设管理检查部，专职法律事务、“两管理、两综合、一保护”等对外监督管理工作。把分散在各部门的金融机构重大事项报告、新设银行业金融机构管理、国库、支付结算、反洗钱、人民币流通、征信、金融统计等职能全部集中整合到管理检查部，改变以往监督管理职责由多个职能部门行使、各自为战的局面。建议总行集中分支机构精干力量研发央行金融管理信息系统，充分利用现有的金融城市网络，实现金融管理信息化和工作流程化。

加强人才培养与锻炼，拓宽县支行金融管理人才成长渠道。一是充分利用人民银行现有的远程培训系统，多安排针对县支行的培训内容，提高现有人员的金融管理水平。二是针对上级行安排的综合执法检查，要适度安排县支行金融管理业务人员观摩学习或直接参与现场检查，通过检查实践来摸索技巧和积累经验。三是多开展兄弟行间的横向交流，借鉴成功经验指导自身工作，以相互促进。四是县支行自身通过多组织综合业务执法检查，集中力量对辖区某一银行的多项相关业务进行联合检查，在实践中学习掌握综合执法检查的程序、方法和技巧，培养储备人才。

第二篇：试论当前形势下我市药品零售市场存在问题及监管对策研究

试论当前形势下我市药品零售市场存在问题及监管对策研究

近些年，随着社会主义市场经济的蓬勃发展，我国的医药产业得到不断发展壮大。在这种全面发展的洪流中，我市的药品零售市场也逐步繁荣，并日趋成熟。然而，市场的繁荣与药品的质量安全水平并非完全正比。相反，市场越繁荣药品的质量安全越不容忽视。

2011年以来，我局相继开展了以净市场、保安全、促发展为主旨的“百日亮剑”、“雷霆行动”、“两打两建”等多项药品零售市场的专项整治活动。通过专项整治活动，对全市药品零售企业进行了全面的质量安全大检查。督促、指导、规范了行业提档升级，增强了全社会的监督合力，极大的震慑了违法违规行为，药品零售市场的质量安全水平得到了明显提升。

虽然我市药品零售市场质量安全状况整体趋势向好，但部分环节、部分领域仍存在不容忽视的问题。因此，有必要阶段性对我市药品零售企业存在的问题进行归纳、总结和分析，并提出监管对策，为以后的监管工作提供有益参考。

一、问题与对策

结合党的群众路线教育实践活动，通过深入调研、征求意见、市场监管等多种渠道，查找、归纳、总结出当前我市药品零售企业存在的突出问题，分为三大类共计十五个问题。

（一）国家有关政策调整或因形势发生变化而出现的新问题，企业需要时间进行调整的情形

1、执业药师配备问题。

据统计，全国约有42万家零售药店，但现有执业药师仅约23万人，且大部分在医疗机构或药品批发、连锁企业任职，零售企业的缺口很大。

监管对策：执业药师的缺口是客观问题。2016年1月1日起，若我市的药品零售企业仍未达到新修订药品GSP执业药师的配备要求，且国家、省尚未出台相应政策，考虑到百姓的方便购药和用药需求，建议我局研究设置一定期限的过渡期，对企业现有的药师进行培训，使之达到能够独立审核处方、指导合理用药的高级水平。在过渡期内，经培训的药师可以在我市零售企业内履行执业药师职责。

2、温度储存问题。

未按照温度要求储存药品，这是一个共性问题。尤其是需要0-20℃储存的药品，即使在气候炎热的南方城市也存在未按照要求储存的情况。

监管对策：对于2-8℃储存的药品，因企业经营的品种和数量不多，要求必须配备药用冷藏柜；对于0-20℃储存的药品，提出三种建议供企业自行选择。一是在营业场所内设置有明显隔断的阴凉区，阴凉区内配备空调，以调控阴凉区内的温度使之符合药品储存的要求。二是配备足够多的药用冷藏柜，将所有需要温度储存的药品置于其中。三是企业亦可结合自身实际，配备符合储存要求的其他设施设备。

关于温度储存问题，还有一种解决的思路，就是核减企业的经营范围。待条件具备后，企业可再申请变更（增加）经营范围。

3、索要或留存处方问题。

按照规定，处方药必须凭执业医师或执业助理医师处方才能销售。但现实情况是，购药者购买处方药时，很少有人提供处方。若果真开具处方，购药者也会在开具处方的医疗机构直接购药。而不会舍近求远，开具处方后再到零售企业购药。因此，向购药者索要处方对于企业来说是一个难题。现场检查时，即使提供了处方，大多也是弄虚作假，应付检查。

监管对策：建议企业对购买者或患者的有关信息进行详细登记，一旦药品出现质量问题时，可以迅速查到药品的销售去向，保证可追溯，从而最大程度地降低质量安全的风险。

（二）需要多部门相互配合、综合治理的情形

1、药店诊所化问题。

监管对策：移送卫生部门查处。现场发现非法行医行为，收集违法证据，立即移交卫生部门；处罚无证经营医疗器械行为。对于不具备医疗器械经营资格的企业，严格按照无证经营医疗器械的情形处罚；启动GSP跟踪检查。若发现不符合GSP规定的，依据《药品管理法》第七十九条规定，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，责令停业整顿，并处五千元以上二万元以下的罚款；停业整顿至符合《药品经营质量管理规范》要求；情节严重的，依法吊销《药品经营许可证》。

2、诊所药店化问题。

监管对策：敦促卫生局核发《带药证》。《黑龙江省医疗机构管理办法》第三十六条”门诊部、诊所、卫生所、医务室、卫生保健所、卫生站应当按诊疗科目、服务范围附设药房（柜）。药品种类由登记机关（卫生部门）核定，并核发《带药证》。非公立的诊所，只能附带一定数量的常见病治疗和危重症抢救药品：西医诊所只能附带西药并不得超过四十种；中医诊所只能附带中药，其中成药不得超过三十种、饮片不得超过二百种。单纯开设针灸、按摩、牙科镶复、医疗咨询等服务项目的，不准带药”；加大处罚力度，一经发现依法查处。医疗机构采取开架自选方式不凭处方直接销售处方药，可按照《黑龙江省医疗机构药品监督管理办法》第三十七条的规定，违反本办法第二十三条规定，采用邮售、互联网交易、柜台开架自选等方式直接向公众销售处方药的，按照《药品流通监督管理办法》第四十二条规定处罚。“责令改正，给予警告，并处销售药品货值金额二倍以下的罚款，但是最高不超过三万元。”

3、销售假药。

监管对策：依法移交公安部门查处。按照《刑法修正案

（八）》规定：销售假药的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；致人死亡或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。

4、违法药品广告。

监管对策：依据《药品广告审查办法》第二十六条规定，对违法发布的药品广告，依法填写《违法药品广告移送通知书》，连同违法药品广告样件等材料，移送同级工商部门查处。

（三）法律法规明令禁止、有明确罚则的情形

1、无证经营药品。

主要表现为五种情形：一是未取得《药品经营许可证》经营药品；二是未按照《药品经营许可证》许可的经营范围经营药品；三是以展示会、博览会、交易会、订货会、产品宣传会等方式现货销售药品；四是未经药监部门审核同意，擅自改变经营方式销售药品；五是在药监部门核准的地址以外的场所现货销售药品。监管对策：第一种情形，按照《药品管理法》第七十三条规定，依法予以取缔，没收违法销售的药品和违法所得，并处违法销售药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；其他四种情形，依据《药品流通监督管理办法》第三十二条规定，没收违法销售的药品和违法所得，并处违法销售药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款。

2、擅自变更注册地址。

监管对策：查验《药品经营许可证》副本原件，与实际经营地址核对，确认地址是否相符。若不相符，则属于擅自变更注册地址的情形，则下达责令改正通知书，限期补办变更手续；逾期不补办的，宣布其《药品经营许可证》无效；仍从事药品经营活动的，依照《药品管理法》第七十三条的规定给予处罚。

3、个别企业搞多种经营，致使营业面积缩水。由于新修订的《黑龙江省开办药品零售企业实施办法（试行）》未对药店的营业面积做出具体要求，只是要求与经营范围、经营规模相适应，并与药品储存、办公、生活辅助及其他区域分开。因此营业面积缩水问题，可以从经营场所是否与药品储存、办公、生活辅助及其他区域分开入手。

监管对策：若经营场所与药品储存、办公、生活辅助及其他区域未分开，则依据《药品管理法》第七十九条规定，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，责令停业整顿，并处五千元以上二万元以下的罚款；责令停业整顿，直至符合《药品经营质量管理规范》的要求。

4、未索取或留存供货企业资质。

监管对策：依据《药品流通监督管理办法》第三十条规定，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，处以五千元以上二万元以下的罚款。

5、从非法渠道购进药品。

主要表现为三种情形：从无《药品经营许可证》的企业购进药品；二是从未按照《药品经营许可证》许可的经营范围经营药品的企业购进药品；三是从药品零售企业购进药品。

监管对策：依据《药品管理法》第八十条规定，责令改正，没收违法购进的药品，并处违法购进药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得；情节严重的，吊销《药品经营许可证》。

6、未按规定实施《药品经营质量管理规范》。主要表现为六种情形：一是营业区与生活区未分开；二是未建立药品购进验收记录、陈列检查记录、药品拆零记录、处方药销售记录或记录内容不齐全；三是从业人员未统一着装、未佩带胸卡；四是驻店药师不在岗；五是直接接触药品人员未进行健康体检；六是药品未按规定分类摆放、无明显标识；等等。监管对策：依据《药品管理法》第七十九条规定，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，责令停业整顿，并处五千元以上二万元以下的罚款；责令停业整顿，直至符合《药品经营质量管理规范》的要求；情节严重的，依法吊销《药品经营许可证》。

7、销售药品未开具销售凭证或销售凭证内容不齐全。监管对策：依据《药品流通监督管理办法》第三十四条规定，责令改正，给予警告；逾期不改正的，处以五百元以下的罚款。

8、销售劣药或按劣药论处的药品。

主要表现为三种情形：一是不注明或更改生产批号的；二是超过有效期的；三是不符合其他药品标准规定的。

监管对策：依据《药品管理法》第七十五条规定，没收违法销售的药品和违法所得，并处违法销售药品货值金额一倍以上三倍以下的罚款；情节严重的，责令停产、停业整顿或者吊销《药品经营许可证》；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、思考与建议

（一）主观因素的存在

不难看出，现行的法律法规对上述大部分问题都有具体的监督和处罚措施。可想而知，解决问题的关键在于责任的落实。部门监管要有权威。无论是监管部门还是具体的执法人员都要严格落实药品相关的各项法律法规，牢固树立责任意识，履职尽责，真正维护法律的公正性、严肃性和权威性；行业自律才是根本。从某种角度来说，长效的治本还要依靠行业的自律。企业只有牢固树立质量安全的意识，从思想源头和经营理念上学法、知法、懂法、用法，对法律心存敬畏，对百姓高度负责，才能从根源上彻底改变现状。

（二）客观因素的制约

众所周知，新修订药品GSP的实施对于整个药品零售行业而言，起到了行业整合、提档升级的作用。但客观因素是，受地域经济发展的制约，我市药品零售企业在执业药师配备、药品温度储存、计算机管理系统等方面还远未达到新修订药品GSP的要求。

（三）趋于饱和的市场

任何一个市场都有一定的饱和度，药品零售市场也不例外。当药品零售企业的数量已经超出市场的饱和度时，部分企业就会沦为市场的“鸡肋”。企业自身亦处于两难的境地，退出市场，有些可惜；继续生存，难以为继。在这种状况下，企业大多不愿增加运营成本，导致设施设备更新不及时，管理水平每况愈下。

（四）由易及难的思路

对于不同的问题，不可能采用同一方法，也不可能一次性解决，要结合问题的特点，探究深层次原因，综合考量内外因素，采取不同的监管策略和思路，先急后缓、由易及难，分阶段治理，分步骤推进。

针对第三类问题，要立查立改，统一尺度。法律法规已明令禁止、有明确罚则的，要加大处罚力度，坚决查处。重要的是统一执法尺度，即同一违法行为，不同的执法人员或不同的监管区域要统一处罚标准，以维护执法的公平公正性。只有保证执法的公平、公正，才能形成更大的震慑作用。

针对第二类问题，要部门联合，综合治理。一是履行自身职责。通过日常监管、专项整治、信用体系、网格化监管等多种措施和方式，严格市场监管，有力打击违法行为；二是开展联合执法。需要多部门合力治理的，与有关部门适时开展联合检查，形成合力，彻底根除市场的毒瘤；三是建立协调机制。完善违法案件移交、案件结果催办制度，建立可操作性更强的协调沟通机制，确保移交案件有回音，违法行为得到严惩。

针对第一类问题，要因势利导，主动帮扶。一方面，积极鼓励企业抢前抓早，通过自身努力，尽力尽快完成新修订药品GSP的改造，为占有更大市场份额而赢得主动权；一方面，积极主动帮扶企业，为其提供建设性的意见和建议，引导企业通过资金投入、技术改造，分阶段分步骤达到新要求。企业由于客观因素、却有现实困难的，则应有效疏导市场的紧张氛围，避免市场的恐慌，起到稳定市场的作用，从而实现药品市场安全稳定、群众购药方便快捷的总体目标。

（五）舆论监督的震慑

市场的规范有序离不开政府的监管和企业的自我约束，更离不开社会力量的广泛参与。要逐步构建部门监管、行业自律、社会监督的共治格局，尤其要注重舆论监督的震慑作用。针对某一问题企业，执法检查可以采取“现场直播”的方式，全程“播出”或“回顾”执法过程，将违法企业始终置于公众视线之内，让公众有目共睹，让其没有市场；针对某一违法案件，在不同媒体上多次、反复曝光，使违法行为人人喊打，无处藏身，形成强大的舆论震慑。同时，注重发挥群众监督的积极性。通过引导科学消费、举报有奖机制等顾及群众自身利益的有力措施，有效利用群众监督的无限资源。

实践证明，只要有市场的存在就会有问题的发生。从监管部门的角度来说，药品零售企业的“分布点”就是药品流通市场的一个个“风险点”，它们的经营管理水平决定着我市药品流通市场的质量安全水平，关乎每一个消费者的身心健康，甚至生命安全。因此，必须牢固树立风险管理的意识，持续加大对这些“风险点”的监管力度。这就要求监管部门要时刻保持高度的警觉性，密切关注市场动向，严厉打击违法行为，有效规范市场秩序，推动产业健康发展，从而在我市全面建成小康社会的进程中做出药监系统应有的贡献。

第三篇：在当前形式下贯彻民主集中制中存在的问题、原因及对策

在当前形式下贯彻民主集中制中存在的问题、原因及对策

今年以来，我们公安边防部队深入开展了民主集中制专题教育活动，部队各级党组织和官兵都受到了教育，特别在民主议事、民主决策、“四个服从”以及集体领导等方面，都很好地落实了民主集中制的基本动作和基本要求，取得了良好的效果，有力推动了部队各项工作项建设的发展，但在贯彻民主集中制过程中也存在一些需要不断改进的地方，下面就存在的几个问题，笔者谈一些个人的看法：

一、贯彻民主集中制中存在的问题

民主集中制是我们党的根本组织原则和领导制度，是指导我们议事决策的最有力武器，在落实和执行民主集中制过程中，由于主观和客观的原因，或多或少地存在一些与民主集中制要求不相适应的地方，主要体现在以下几个方面。

（一）没有正确处理好民主与集中的关系。民主集中制，就是在民主基层上的集中，在集中基础上的民主，两者互相依存,缺一不可，然而，由于有些党委班子对民主集中制中“民主”和“集中”认识偏差和理解不深不透等原因，不同程度地存在两个方面的问题：一是民主不够的问题。党委班子的决策没有充分地发扬民主，集中形成的决议，军政主官可以轻易推翻，集体领导分工不分权等。二是集中不够的问题。有些党委班子搞“上有政策，下有对策”；班子成员“一人一把号，各吹各的调”；少数书记优柔寡断，该集中的不集中，不该集中的不集中，议而不决，决而不行等。

（二）没有正确处理好集体领导与个人分工的关系。提高贯彻执行民主集中制水平，首先要加强集体领导，这一点是必须首先应当遵守和坚持的。但是作为党委班子，究竟怎样界定属于集体讨论、研究、决策的事宜，也就是说哪些是属于集体决策的问题，哪些是个人分工的问题，在工作运行中应掌握在什么样的“度”和界线范围内，有些党委班子没有很好的把握，虽然党组织都制定了议事规则，但执行过程中由于受主客观多种因素的影响，有时不稳定、不规范。这种不稳定、不规范既表现在集体领导得不到较好体现的一个方面上，更表现在集体领导下的个人分工负责落不实、不到位的另一个方面上，造成了集体领导成为无人负责的借口，产生了不负责任的现象，出了问题后，往往因“法不责众”，使大事化小，小事化了，互相推诿扯皮，谁也不负责任。

（三）没有正确处好多数与少数的关系。少数服从多数是民主集中制中非常重要的一项内容，是集体决策和集体领导的重要形式。但在具体实践中，有的党委班子常常片面理解这一原则，存在三个方面的认识误区：一是搞简单的多数。认为只要是大多数人的意见，就是正确的，少数人的意见就是不对的；二是对少数意见视为跟集体、跟党委“不同声音，不同步调”，带有色眼镜看少数人意见，久而久之，哪怕少数人的意见是对的，但“少数人”也越来越少，直到没有。三是把少数服从多数当成是简单的“服从”。有些委员认为，少数服从多数就是委员无论什么时候什么问题都要跟党委书记副书记在“一条线上，在一个步子上”，委员只要跟着书记站在“一个队列里”，就形成了多数，因此，在讨论问题时，委员们总是要揣摩“一把手”的意图，察看其脸色行事；进行决策时，往往按“一把手”的意思进行投票决策，体现出“服从”，但没有真正做到少数服从多数。

（四）没有正确处理好制度与人的关系。民主集中制是我们党在建党初期就确立了的组织制度，与之相配套的具体制度也陆续建立了不少。但在实践中，有些单位执行得好、有些单位执行得不好，有些单位落实得好、有些单位落实得不好。这里的关键在于人，在人的思想政治素质。在一个党组织内部，如果其成员特别是主要领导干部的思想政治素质差，民主集中制意识淡薄，或者对民主集中制的认识有偏差，或者思想动机不端正，那就既不可能认真执行民主集中制，更不可能去积极探索和建立健全体现民主集中制的具体制度。【在当前形式下贯彻民主集中制中存在的问题、原因及对策 】在当前形式下贯彻民主集中制中存在的问题、原因及对策。即使有了比较健全完善的具体制度，也会使之流于形式、受到破坏。

二、贯彻民主集中制存在问题的原因分析

上述存在的一些问题，原因是多方面的，也很复杂，个人认为主要有以下三个方面：