一则关于跨行汇款错选汇入行名导致退回的案例分析（最终定稿）

第一篇：一则关于跨行汇款错选汇入行名导致退回的案例分析

一则关于跨行汇款错选汇入行名导致退回的案例分析

一、案例经过

柜员在办理一笔跨行汇款业务时，客户填写的汇入行名称为“深圳发展银行”，而柜员选择了“广东发展银行深圳分行”，在办理业务的当天下午款项被退回。柜员在办理业务时按“深圳”来搜索，先看到了“广东发展银行深圳分行”，误认为与“深圳发展银行”同属一家银行，不加思索就选择了前者，最终造成退款。

二、案例分析

柜员办理该笔汇款业务时，没有根据客户填写汇入往名称录入，且缺乏必要的银行常识，对各间银行的行名不了解，工作随意马虎，以致选错汇入名行造成款项退回。如客户以网点人员工作失误，导致客户资金未能及时到账，耽误其经济活动，或信用卡未及时还款造成经济及信用损失为由，状告银行，会引发法律纠纷，形成法律及资金风险，将造成我行的经济及声誉的损失。

三、案例启示

（一）规范柜员的操作行为，提高对制度的执行力，强化柜员的风险意识和制度意识，提高对风险意识的敏感度，克服工作中的马虎及随意性，减少操作失误。

（二）加强业务培训，提高员工的业务素质。柜员要通过加强学习，熟练掌握操作流程，提高业务技能和服务质量，提高柜员的风险防范能力和自我保护能力，使其能准确把握风险点，严格按照规定流程办理业务，养成规范操作的良好习惯，减少差错。

（三）现时网点办理的跨行业务全部是实时处理，柜员平时应多了解他行的行名，特别要注意银行名称的更改及合并情况，掌握必须的银行常识，准确无误地办理业务。