提单保函的法律效力

第一篇：提单保函的法律效力

提单保函的法律效力

为解决外贸进口货物的堵港、压船问题，国务院口岸工作领导小组、交通部、外经贸部以通知的形式肯定了，凭正本提单交货前提下，允许以副本提单加保函的形式提货。凭正本提单提货作为一项国际惯例，已在我国航运中得到普遍遵守，政府允许以副本提单加保函提货，对减少港口货物积压，特别是解决口岸管理中的矛盾问题具有实际意义。关于保函的问题，笔者在此做一简要的论述。

一、保函的性质和效力范围

在民法意义上，保函是一种保证合同。副本提单下的提货保函是出具人与承运人或其代理人之间保证赔偿的协议。它规定了承运人与出具人之间的权利义务关系。在保函提货下，对提货人是一种责任，保证赔偿因未凭正本提单提货而给承运人造成的损失;对承运人则为一种风险转移，当承运人未凭正本提单放货而造成他人损失时，承运人可以借助保函将风险和责任转移至出具人身上。

保函的效力范围只限于保函的当事人，不能对抗善意的第三人，即正本提单持有人向承运人提货时，承运人应交货或负赔偿责任，不得以保函为由予以对抗。保函不能对抗第三人，由保函的合同性质、提单的法律性质及当事人之间的权利和义务决定的。

1、保函是一种担保合同。担保合同具有从属性，其存在必须以主合同的订立为前提。提货保函的作用是保证提单所证明的运输合同的履行。提单的权利人为正本提单的持有人，承运人有履行义务的责任。从提单担保的实际作用来看，担保合同并不是在运输合同订立时订立，而是在完成运输航程时，对承运人将货物交付副本提单持有人而有可能产生损害负赔偿责任的一种承诺。从提单担保的形式上看，担保合同具有明显的从属性特点，提供保函的最终功能是对运输合同当事人的利益的保护，是间接地对运输合同的担保，这是提货保函与一般包含的不同之处。这种保函保证的不是运输合同的权利人而是义务人，基于这种特殊性，提货保函仅在承运人与保证人之间有效，不能以保函对抗第三人。

2、提单为物权凭证，提单的合法持有人可以凭提单提取提单项下的货物。这是提单合同确定的提单持有人的基本权利。正本提单持有人可以依提单的物权原则行使对承运货物的控制权、支配权。虽然，提单可以转让，但提单的最终证据原则有效地保护了善意接受提单的第三人的利益。正本提单持有人的权利应通过提单上的权利、义务条款行使。由于正本提单在流转过程中产生了提单的有效转让和提单持有人对提单的有效占有的问题，在运输中的货物虽然没有产生实际占有，但与货物转移发生同样的效力。有时副本提单的所有人即为货物的所有人，但是在未取得正本提单前，不能要求提货。

3、保证凭正本提单放货是承运人必须履行的法定义务。这种义务不能因保函合同而得以免除。

二、保函的效力。

保函的效力主要表现在：对提货人，应该保证赔偿因未凭正本提单提货而给承运人造成的损失;对承运人，在未凭正本提单放货而造成他人损失时，承运人可以借助保函将风险和责任转移至出具人身上。

一般承运人凭保函放货只是为了解决正本提单迟到的困难，在主观认识上，承运人认为提货人即为收货人，如判断准确则交货准确。如发生提货人与收货人不一致的情况，一方面可能提货人不是收货人而冒充收货人骗取货物或提货人本是该货物的买主，但由于提货人提货后没有及时到银行付款赎单，造成卖方或银行收不到货款却持有正本提单;另一方面，承运人对提货人的资格审查不严或由于过于相信提货人的原因而造成的。承运人不凭正本提单放货，给收货人提供了可乘之机，是提单持有人提不到货物或卖方、银行收不到货款的原因，承运人应承担过失的责任，赔偿收货人的损失。但是，我们并不能因为承运人的过失否定保函的效力。承运人赔偿后可以依保函向提货人索赔。保函的效力并不是承运人可以对收货人免除责任，而是在承担责任后，通过保函从提货人处得到补偿。

在承运人与收货人处于正本提单未到而急需提货时，如双方均出于善意，这种保函不具有对第三方的欺诈，视为善意保函。善意保函的作用在于使无正本提单交货的责任转移到交货人身上。可靠的保函应包括以下几方面：可靠的担保主体;有效的责任范围;有效期限。

提货保函对于承运人而言有一定的风险，如出具保函方的资信不好而无法承兑，损失要自己承担。一般情况下，提货人不能以自己的名义出具保函，除非大型企业或资信可靠的单位。一般银行出具的保函可避免出现上述的麻烦。按照保函申请书的要求，如提货人未在合理的期限内承兑，银行可从提货人的银行帐户中扣款，用以按期对外付款。担保的责任范围应高于货物的离岸价，并且应涵盖所有能预计的损失，一般为到岸价的150%-200%。依《海商法》规定，提单的索赔时效为1年，收货人可在1年内以正本提单换回保函，保函的有效期延至提单索赔时效为止。

如果承运人与提货人恶意串通，欺骗收货人，如提货人不是将来货物的所有人，而是以骗货为目的，而承运人明知提货人不是买主，而放走货物致使货物真正所有人持正本提单而提不到货物，那么，承运人不仅要赔偿收货人的损失，而且保函合同也因欺诈而无效，不能向提货人索赔。

三、提单持有人的诉权。

提单保函是一种承诺，保证了有权最终取得货物所有权人的利益，同时，也保证了正本提单持有人能够根据运输合同向承运人追偿货物。运输合同和提单性质要求承运人有义务妥善装载、运输、保管、卸载，并将货物完好的交给提货人。发生保函提货纠纷时，提单持有人依合同设定的法律关系可以起诉承运人。而依据提单索赔必须是有效的占有提单，享有提单上的权利。如果提单的最终持有人通过转让取得，只要转让符合条件，提单持有人就有效的占有了提单。

提单保函的纠纷处理，是以提单的物权效力，确认正本提单持有人主张的货物所有权;以提单保函存在，要求保函出具人履行保证责任。无论是正本提单持有人主张货物所有权，还是保函提货人取得正本提单后，请求承运人赔偿货损，最重要的一点是要确认提单所有权的转让以及与此有关的诉讼权利。即使在承运人依保函交货后，正本提单的取得也不存在提单转让的无效;只要承运人未将货物交付正本提单的持有人，承运人的责任就尚未完结，运输合同就不能视为终止。

在立法和司法上应明确，提单的转让就意味着提单所记载的货物的所有权的转让，同时也转让了提单运输合同的权利，请求方只要占有提单就可以起诉承运人，即谁占有提单谁享有起诉权的原则。

我国法院对解决副本提单加保函提货对传统提单物权效力的干扰和冲击的基本观点可以通过案件得出，即坚持正本提单的原则，同时确认，在善意的基础上，由银行等金融机构及相当财力的企业出具的保函，仅对承运人和持有保函的提货人有效，承运人不能以保函对抗第三人，以保护提单持有人的利益。

第二篇：提单遗失保函格式

保 函

致：

船名/航次: 提单号: 开航日:

装运港: 目的港:

货物(件数/毛重):

发货人:

我司委托贵司安排出运上述货物，因不慎遗失整套正本提单，我司已登报申明该套提单作废，现请贵司以___________号,通知目的港代理不凭正本提单放货给收货人:

由上述特殊操作所引起的一切风险、责任、后果由我司承担，贵司不承担任何连带责任。若贵司被作为责任方受牵连，可凭此保函要求我司承担全部损失。我司保证承担由此引起的一切货款纠纷。

发货人盖章: 年

月

日

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第三篇：电放提单保函样本

电放保函

致： ***********公司

船名/航次：

提单号：

目的港：

我司（SHIPPER）：（英文抬头）

所载之上述货物，因客户需要电报放货，我司放弃正本提单烦请将上述货物/提单电放给下列客户。

CONSIGNEE（公司名称）：

我司担保因我司以上要求而产生的一切责任，风险和损失由我司无条件承担。

出保人签字盖章

****年**月**日

第四篇：保函格式

银行履约保函格式

银行履约保函格式

建设单位名称：

鉴于（下称“承包单位”）已保证按（下称“建设单位”）工程合同施工、竣工和保修该工程（下称“合同”）。

鉴于你方在上述合同中要求承包单位向你方提交下述金额的银行开具的保函，作为承包单位履行本合同责任的保证金；

本银行同意为承包单位出具本保函；

本银行在此代表承包单位向你方承担支付人民币 元的责任，承包单位在履行合同中，由于资金、技术、质量或非不可抗力等原因给你方造成经济损失时，在你方书面提出要求得到上述金额内的任何付款时，本银行即予支付，不挑剔、不争辩、也不要求你方出具证明或说明背景、理由。

对于现在或将来产生的税收、税费、收费、扣减费用或预提款项，不论这些款项是何种性质和由谁征收，都不应从本保函项下的支付中扣除。

本银行放弃你方应先向承包单位要求赔偿上述金额然后再向本银行提出要求的权力。本银行进一步同意在你方和承包单位之间的合同条件、合同项下的工程或合同发生变化、补充或修改后，本银行承担本保函的责任也不改变，有关上述变化、补充和修改也无须通知本银行。

本保函直至本工程竣工验收合格后28天内一直有效。

银行名称：（盖章）

银行法定代表人：（签字、盖章）地址： 邮政编码：

日期：

****年**月**日

第五篇：保函格式

无条件、不可撤销履约保函

致 招商局地产（日照）有限公司（下称受益人）：

鉴于受益人（地址：山东省日照市烟台路与济南路交汇处国际金融中心2#24 楼 联系电话：0532-80968875）已于 2014 年 7 月

日向 ooooo（地址：000 联系电话：000）（下称被保证人）发出中标通知书，并签订招商.莱顿小镇一期Ⅰ标段总包工程施工合同（以下简称合同），工期自 2014 年 6 月 1 日至 2015 年 12 月 30 日。

我行接受被保证人委托，在此向受益人提供无条件、不可撤销履约保证，最高担保金额为（币种）人民币（大写）叁仟伍佰捌拾叁万柒仟伍佰捌拾柒元贰角捌分（小写）￥35837587.28元。

我行保证：我行在收到加盖受益人公章的索赔通知（索赔通知仅需写明被保证人没有履行合同中约定的任何义务和索赔款数额）之日起 15 个银行工作日内，向受益人支付索赔款，直至上述最高担保金额。对于索赔通知中写明的被保证人没有履行合同中约定的义务以及索赔款数额，我行没有任何审查权利及义务。保函条件：

一、如被保证人正确履行及遵守上述合同及保函内所有条款及规定，且全部履行完毕，则本保函自动终止。

二、即使合同内有关条款要求的设计、建造、维修等范围及性质有任何变更，或合同工期更改、延缓，或因被保证人原因导致合同无法履行，均不能使保证人免除其保证责任。

三、即使受益人与被保证人签署的上述合同中，出现部分条款不合法或失效，亦不能免除或废除保证人对受益人的保证责任。

四、本保函项下的权利不得转让。

五、本保函适用中华人民共和国法律。

六、本保函以中文文本为准，涂改无效。

七、本保函为有固定期限的、无条件的不可撤销履约保函，保证期限至 2016 年 6 月 30 日止。

保证人： 银行 分行（盖章）

负责人或委托代理人（签字）：

银行地址：

邮编：

联系电话：

日期：

****年**月**日

（本保函失效后，请将原件退回我行注销）