新山东邮政代理金融从业人员违规积分管理办法(试行)

第一篇：新山东邮政代理金融从业人员违规积分管理办法(试行)

山东邮政代理金融从业人员

违规积分管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条 为提高邮政代理金融从业人员全面执行规章制度的主动性和实效性，建立健全落实制度执行力的长效监督管理机制，解决有章不循、违章不究、查纠分离、屡查屡犯等问题，激励邮政各级管理机构和邮政代理金融从业人员自觉消除风险隐患的积极性，确保邮政代理金融业务合规、健康发展，参照邮储银行山东省分行《山东邮政金融从业人员 违规积分管理办法（修订）》等制度，特制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为是指邮政代理金融从人员在日常经营活动中，发生了《山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准》(附件1)中的违规行为，以及违反相关业务管理办法、制度等，可能对邮政金融业务健康发展带来风险、损失或造成负面影响的行为。

第三条 本办法适用于全省各级邮政代理金融营业机构的从业人员。

第四条 本办法遵循实事求是、客观公正、及时准确的原则，实施以自查自纠为主、教育与处罚并行、积分与考核相结合的管理模式。

第五条 邮政企业与邮储银行实行统一积分，统一处罚标准，各自处罚的原则。

第二章 积分管理组织体系

第六条 积分管理机构

（一）积分管理领导小组。各市、县局成立积分管理领导小组，组长由各市、县局一把手担任，副组长由各市、县局分管局长担任，成员由人力资源部、安全保卫部、金融业务局等部门负责人组成。积分管理领导小组下设积分管理办公室和积分执行部门。(二)积分管理办公室

积分管理办公室设在各市、县局金融业务局，具体负责积分管理日常事宜等工作。

（三）积分执行部门

积分执行部门包括各级机构负有检查监督职责的各个部门，具体包括人力资源部、安全保卫部、金融业务局等部门。

第七条 积分管理机构职责

（一）积分管理领导小组职责：

1.负责组织、协调、督促辖内单位实施积分管理办法。2.负责审议积分处罚决定，督促执行积分管理处罚、处分等事项。

3.负责受理对积分管理处罚的复议申请，组织、协调有关部门进行复查、复议，并做出裁定。

4.负责对所属各级机构和部门开展积分管理工作的有效性、客观性、公正性等进行监督。

5.负责积分管理实施中的其他事项。(二)积分管理办公室职责：

1.负责监督、指导所辖机构依据积分管理办法开展积分管理工作。

2.负责积分档案管理和其他日常管理工作。

3．负责通报所辖机构和员工的积分处罚情况，年度末对所辖各个机构的员工的积分排名进行通报，并通告同级人力资源部门。

4.负责对应同级邮储银行积分管理办公室，做好本辖区邮政代理金融从业人员积分的汇总、统计，积分资料的保管、寄递，并负责将积分处罚表呈送处罚执行部门，向邮储银行积分管理办公室反馈处罚结果和问题整改结果。

5.负责积分处罚复议，会同有关部门进行复查，并将复查结果提交积分管理领导小组裁定。

6.执行积分管理领导小组的决议。

7.承担积分管理领导小组授权的其他事项。

（三）积分管理执行部门的职责：

1.对下级机构进行监督检查时，对违规行为按规定的标准和程序进行积分处罚；

2.负责将积分处罚结果按规定时限送交同级积分管理办公室；

4.负责配合积分管理办公室开展有关工作； 5.负责执行积分管理领导小组的决议。

第三章 积分规则

第八条

积分周期为每年1月1日至12月31日。周期结束，积分清零。

第九条

一个积分周期个人累计最高积分36分。第十一条 除单独说明外，内外部专项检查积分计入年度累计积分，执行相应经济处罚。

第十二条 不计入年度累计积分的专项检查活动，应在活动方案中明确说明。该检查活动执行单独积分，单独处罚。

第十三条

同一问题涉及多个责任人的分别积分。

第十四条

从业人员在企业内部交流、轮岗、调动时，当年积分继续有效。

第十五条 在《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》（附件2）中已存在的问题，属于自身能够整改的，再次发生，在上次积分分值基础加分处罚：1-3分问题加2分；4-6分问题加4分；7分及7分以上问题加6分。属于本部门或机构职责范围内的问题，需要一定时间解决的，无解决计划，在上次积分分值基础上加4分，对负责人处罚；有解决计划，在计划时间范围内不积分，超过计划时间范围未整改的，对整改责任人在上次积分分值基础上加4分积分；对自身不能整改的问题，没有书面及时向相关部门汇报的，对网点负责人在上次积分分值基础上加4分积分。

第四章 积分流程

第十六条

邮储银行各级机构和部门根据制定的检查计划，开展年度各项检查，并根据问题性质及是否属于屡查屡犯等情况，对检查问题进行相应积分，由邮储银行市行积分管理办公室定期计算各岗位人员本月积分合计和处罚金额合计，分银行和邮政分别提交邮储银行人力资源部门和邮政企业积分管理办公室，各自执行处罚。

第十七条 邮政企业自身开展内部检查，在检查现场要填写《事实确认单》(附件4，以下简称《复议申请书》)，并及时查阅《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》，确定发现问题是否为屡查屡犯问题，根据《事实确认单》及时填写《邮政金融从业人员违规积分处罚表》（附件3）。经与被查方签字确认，离场前将《事实确认单》交被检查单位。《事实确认单》对违规事实描述要详细明确，包括责任人、违规问题发生时间，交易流水号等信息。邮政企业检查部门将《邮政金融从业人员违规积分处罚表》在检查完毕后及时反馈同级邮政企业积分管理办公室，逐级汇总到市局积分管理办公室。

第十八条

市局积分管理办公室汇总邮储银行提供的积分结果和邮政企业内部检查的积分结果后，于每月10日前将积分处罚通报（附各单位《邮政金融从业人员违规积分处罚表》）下发各县市局，并督导各县市局落实处罚及问题整改。

第十九条 各代理金融网点必须设立《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》（可与问题整改台账合并），台账由网点指定专人负责。

第二十条 复议程序：积分年度每个季度末月的20日至月底为复议期。被积分人对本季度积分有异议的，可在复议期内复议。首先填写《山东邮政金融违规行为积分管理复议申请书》，经其所属网点负责人签字后交其所属县市局积分管理办公室，由县市局及时提交市局积分管理办公室，由市局汇总辖内《复议申请书》于5日内反馈市行积分管理办公室。如对市行积分管理办公室反馈意见有异议的，无法达成一致意见的，将有关问题书面报送省公司，由省公司协调省行确定问题的裁定意见。

第五章

积分奖罚

第二十一条

对违规积分人员按照每积1分罚款100元标准处罚。罚款逐级上交省公司，设专户管理，用以奖励全省风险管控和合规经营先进单位和个人，具体办法将专文下发。

第二十二条

对积分达到或超过12分的邮政代理金融从业人员，由其所在网点的上级主管部门对其进行约见谈话、批评教育或口头警告等。

第二十三条

对积分达到或超过18分的邮政代理金融从业人员，在全市范围内通报批评，同时取消基于该积分周期进行的评优评先活动资格。第二十四条

对积分达到或超过24分的邮政代理金融从业人员，待岗培训3个月，培训期间停发固定和浮动薪酬，按不低于当地最低月工资标准发放基本工资或生活费，可以计发业务发展奖励。待岗期满后考核仍未达到上岗要求的人员，补考1次，合格后可回原岗位工作。仍不合格的合同工调离原工作岗位，不得从事与金融业务有关的工作，劳务工退回劳务派遣公司。

第二十五条

对积分达到或超过36分的邮政金融从业人员，合同用工根据《山东邮政企业员工奖励与违规违纪处理实施细则》等制度，视情节轻重给予警告以上处分，且调离原岗位不得从事与金融业务有关的工作，薪酬按相关规定执行，可以计发业务发展奖励；劳务工退回劳务派遣公司。

第二十六条

1个积分周期结束后，对代理金融网点按照年度末在岗人员平均年度累计积分计算，人均积分达到或超过20分的，扣减网点负责人全年月绩效工资合计（指12个月月绩效工资合计数）的20%，该网点不得参与本年度任何评优评先活动，该网点负责人取消本年度一切评优评先及晋升资格。县市局达到或超过2个网点人均积分达到或超过20分的，同时对县市局分管局长、局长处罚，分管局长扣减全年月绩效工资合计的20%，局长扣减全年月绩效工资合计的10%。

第二十七条

鼓励员工提出合理化工作建议。各局可定

第二篇：《广东邮政金融积分管理办法》

广东邮政金融积分管理办法

（试行）

目 录

第一章 总则

第二章 应予积分的行为 第三章 积分管理台帐 第四章 积分标准 第五章 机构设置及职责 第六章 积分程序 第七章 积分运用

第八章 检查规定及积分管理 第九章 附则

第一章 总则

第一条 为强化内控管理，建立案件防控长效机制，引导和督促各级机构和工作人员遵章守纪、依法合规经营，制定本办法。

第二条 积分管理，是对强化风险和质量管理的机构、人员正向积分予以激励,对工作人员的违规行为进行负向积分并据以问责的管理方法。

第三条 积分管理应遵循实事求是、客观公正原则。对违规行为进行积分，应当对事实和情节进行调查核实，并通知当事机构和个人，当事机构和个人有权申辩或申诉；

第四条 积分管理应遵循鼓励自查自纠、激励与约束并重的原则。机构自查发现的辖内违规行为只对个人积分，不对本机构积分。对机构和个人成功堵截案件或改善内控制度的行为给以正向积分的鼓励。

第五条 本办法所称违规行为是指依照《广东邮政金融违规行为问责管理办法》(以下简称《问责管理办法》)和本办法《违规行为积分标准》（以下简称《积分标准》，见附件1）及其他相关制度进行问责的违规行为。

第六条 本办法以二级分行、一级支行为考核主体。一级支行对辖属机构（包括本部各部门、二级支行）和员工进行积分管理； 二级分行对辖属一级支行机构进行积分管理；省公司、省分行依据本办法对各辖属机构给予指导和监督。

第七条 本办法中的被积分人或机构是指一级支行及其辖属机构、工作人员以及其他视同一级支行的机构（二级分行直管营业部、集中到分行管理的事后监督等）、工作人员，具体为：

1、一级支行的积分对象：被积分人为一级支行本部工作人员（包括营业部）、各二级支行工作人员；被积分机构为二级支行、一级支行营业部、一级支行各部门。

2、二级分行的积分对象：一级支行以及视同一级支行管理的机构（不登记二级支行及工作人员积分）。

第八条 有权积分人员：

1.各级邮政金融机构负责人、各级职能管理部门检查人员； 2.事后监督、实时监控员等业务监督人员；

3.各类外部检查组的成员（积分管理部门根据检查组整改通知书予以积分）。

第九条 本办法适用于广东省内所有邮政储蓄机构。二级分行分行营业部视同一级支行进行积分；实行事后监督集中的部分二级分行 2 可根据具体情况将其视同一级支行机构管理；代理网点视同二级支行管理。

第二章 应予积分的行为

第十条 内部日常管理、业务检查、稽核审计、案件调查、信访核查发现或者外部监管机关检查发现、客户投诉、媒体报道违规行为线索，经核实的，均应按照本办法进行积分。

第十一条 积分分为个人积分和机构积分。对工作人员的积分为个人积分，对管辖行或部门的积分为机构积分。

所称个人是指：一级支行本部工作人员、各二级支行工作人员。所称机构是指各一、二级支行及一级支行本部各部门。第十二条 发现工作人员的违规行为，应当根据《积分标准》对违规当事人给以积分，同时对直接关系机构连带等值积分；对《积分标准》中未列明的违规行为，则根据《问责管理办法》中附件1 《广东邮政金融违规行为罚则》（下称《违规行为罚则》）或集团公司有关规章制度，在对违规行为进行查究、问责的同时，对违规当事人给以积分，并对直接管辖机构连带等值积分。

对工作人员的正向积分，不对直接管辖机构连带积分。第十三条 两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给以积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

第十四条 机构自查发现轻微违规行为的，只对个人积分，不对机构积分。

第十五条 本机构主动检查发现的轻微违规问题，已督促整改并对违规人员进行积分的，在整改期间，被上级机构、外部监管、审计机构检查再次发现该问题的，不对工作人员重复积分。超过整改期未整改的，视为未进行自查，需对工作人员和机构同时积分。发现机构 3 和工作人员以前的违规行为，视同本积分周期内违规，进行积分。

第十六条 对违规行为进行积分，积分管理部门应当通知当事机构和个人，当事机构和个人有权申辩或申诉。

第十七条 应予正向积分的行为。对以下六种行为给以正向积分： 1.员工举报、制止重大案件、事故、违规行为的； 2.在各类检查工作中发现重大案件、事故、违规行为的； 3.在查办重大案件、事故中，追收资金、控制嫌疑人起重要作用，作出重大贡献的；

4.发现、识破、堵截诈骗行为的；

5.在业务操作过程中发现规章制度、业务管理及系统控制中漏洞，提出整改建议及措施，并被二级分行以上机构采纳的；

6.其他有效制止违法违规行为，避免邮储银行损失或避免影响邮储银行声誉的行为。

第三章 积分管理台帐

第十八条 一级支行的积分管理台帐包括三部分内容：一级支行的机构积分、一级支行所辖二级支行积分、一级支行所辖（包括二级支行）工作人员的个人积分。

1、一级支行的机构积分为对上级或外部检查发现的违规行为进行的积分。

2、二级支行积分包括自一级支行机构积分分解而来的积分和一级支行对二级支行检查形成的积分。二级支行开展自查自纠发现的问题只对个人积分，不对本机构积分。

3、工作人员的个人积分根据上级单位检查、外部单位检查、一级支行检查、二级支行检查开出的积分单和正向积分汇总而得，统一由一级支行统计。

4.一级支行依据以上三个积分步骤对一级支行辖属二级支行和工作人员进行登记考核。

第十九条 二级分行积分管理台帐只登记一级支行的机构积分，即二级分行及以上单位、外部检查单位对一级支行本部及辖属机构检查形成的积分；

第二十条 机构进行自查需形成书面报告，并有检查机构负责人及当事人签名，机构据此上报《机构自查违规行为积分表》。

第四章 积分标准

第二十一条 个人积分原则。

个人积分管理实行24分制。最小积分单位为1分。积分周期为每年的1月1日至12月31日。

第二十二条 一个积分周期内，个人负向积分未达24分的，下一积分从零分起算。一个积分周期内，个人负向积分达到24分的，在受到离岗培训、调离岗位、责令辞去职务、免除职务等处理后，积分从零分起算。个人负向积分再次达到24分的，建议解除劳动合同，处理生效后立即离开本岗位，但仍要对积分进行保留，为扣发效益工资以及调离本行提供依据。

第二十三条 机构积分原则。

积分周期为每年的1月1日至12月31日。机构积分下一从零分起算。

第二十四条 前述第十七条应给予正向积分的行为，由当事人向二级分行积分管理部门提出申请，二级分行积分管理部门核定基本事实后，报二级分行积分管理领导小组审定。积分幅度2-24分，由二级分行积分管理领导小组根据具体情形确定分值。

以上人员属于二类网点和代理网点的，由二级分行将处理建议交由同级邮政积分管理部门执行。

第二十五条 按照集团公司《邮储资金安全管理查究规定》和《广东邮政金融违规问责管理办法》等规章制度对违规行为进行扣罚的同时，按以下分值对应积分：

一、经济问责积分标准。对经济问责按照每50-100元（由各二级分行自行确定）折算成1分的标准进行积分。

二、其他处理积分标准

责令限期改正2分，责令书面检查3分，责令诫勉谈话3分；二级行部通报批评4分，一级分行通报批评5分，总行通报批评10分；调离岗位4分；责令辞去职务14分，免除职务15分。

第二十六条 一次发现工作人员数个违规行为，且数个行为触犯相关规章制度同一规定，分别进行积分后累计计算；一次发现工作人员数个违规行为，且数个行为触犯多项规定，分别进行积分后累计计算。

第二十七条 在一个积分周期内，同一工作人员再次出现同一违规行为的，再次积分分值按原分值的2倍进行积分。

第二十八条 对机构和个人根据积分结果，按照本办法运用有关规定作出处理后（见第四十九条），不再对该处理进行积分。

第二十九条 工作人员受到授意、指使、强令、胁迫，抵制无效而被迫实施违规行为，且已向上级机构或主管人员报告的，可从轻、减轻或免除积分。

第三十条 因人员配备、规章制度、设施等客观因素造成违规的，由本人提出书面申诉材料，经积分领导小组审议后认为理由充分且可以免责的，可以免于积分。

第五章 机构设置及职责

第三十一条 积分管理按照分级考核的原则进行。

第三十二条 各级积分管理领导小组设在同级的储汇资金风险控制管理委员会。

第三十三条 积分管理领导小组的职责是：

一、审议决定重大、复杂的积分事项；

二、组织、协调、指导、督促下级机构开展积分管理工作；

三、处理对积分处理不服的申诉。

四、其他积分管理事项。

第三十四条 市、县邮政局、二级分行、一级支行应指定专门部门为积分管理部门。

第三十五条 二级分行积分管理部门的职责是：

一、执行积分管理领导小组的决议；

二、对履行职责中发现的违规行为，作为有权积分人按规定进行积分。

三、建立和登记积分管理台帐（附件2）。对二级分行、省分行、总行各业务条线检查、外部检查开出的违规事实确认单以一级支行为单位进行归集，统计各一级支行的机构积分；

四、根据积分情况对各分支机构考核，并将考核结果和处理意见提交至分行积分管理领导小组；

五、对同级业务管理部门和下级机构履行积分管理职责的真实性、及时性以及积分运用、积分处理情况进行监督；根据一级支行上报的《机构自查违规行为积分表》（附件3）对一级支行进行抽查。

六，每季度通报一次一级支行积分情况；每年年末通报本年各一级支行机构积分排名和违规积分情况，按照有关办法对单位和个人进 7 行奖惩。

第三十六条 市、县邮政局积分管理部门的职责是：

一、执行积分管理领导小组的决议；

二、接受同级银行积分管理部门的积分结果，负责组织落实对辖 属相关人员与机构进行奖惩；

三、将相关处理情况按照规定反馈同级银行积分管理部门；

四、负责银邮双方联合通报发文以及与银行沟通协调等相关事宜。

第三十七条 各级职能管理部门的职责：

开展业务检查，依照规定对被检查人员、机构违规行为开具积分事实确认单。

第三十八条 一级支行的主要职责：

一、组织开展各项业务检查并督促整改。

二、建立一级支行积分管理台帐，明确专人负责本支行各部门、下辖二级支行（包括营业部）及人员积分数据的登记、修改和维护等事项。

三、将考核结果和处理意见提交至积分管理领导小组和同级邮政积分管理部门；

四、向二级分行上报一二级支行开展检查对个人形成的积分；

五、每月通报一次下辖各二级支行及工作人员的积分情况；

六、按照本办法对辖属机构及工作人员进行奖惩。第三十九条 一级支行积分管理员的职责是：

（一）根据积分事实确认单登记一级支行、二级支行的机构积分、。

（二）根据积分事实确认单登记员工个人的积分管理台账。

（三）负责完成积分管理部门交办的其他事项。

第四十条 二级支行的主要职责是：

一、组织开展业务检查并督促整改。

二、向一级支行上报自查自纠情况。

第六章 积分程序

第四十一条 省分行、二级分行各职能管理部门通过业务检查、案件调查等发现工作人员的违规行为，按照以下程序进行积分:

一、有权积分人与当事人核对违规事实。

二、有权积分人填写一式四份《积分事实确认单》（附件4），被积分人签字确认后，一份留存，交被检查人和被检查人所属一级支行各一份，二级分行积分管理部门一份。

三、分行积分管理部门根据《积分事实确认单》登记一级支行积分。四、一级支行积分管理员根据《积分事实确认单》将积分派罚至当事二级支行和个人。

具体流程参见《积分管理流程图》（附件5）。

第四十二条 对总行、外部监管单位检查发现的工作人员的违规行为，由分行积分管理部门统一归集相关事实确认单等资料，并据此开具一式三份《积分事实确认单》，一份留存用于登记机构积分，一份交一级支行登记机构和个人积分，一份交被积分人员。

第四十三条 一级支行业务管理人员、事后监督、实时监控人员、发现二级支行工作人员违规行为，开具一式三份《积分事实确认单》，一份一级支行留存，一份交二级支行，一份交被积分人。

二级支行负责人发现辖内工作人员违规行为，开具一式三份《积分事实确认单》，一份二级支行留存，一份交被积分人，一份交一级支行。

第四十四条 客户投诉、媒体报道的违规行为线索，经核实属于应当积分的违规行为，视最终受理客户投诉的我分行机构层次、媒体报道的级别和影响度，由分行积分管理部门比照前第四十二条规定的程序，对当事人及所属机构积分。

第四十五条 积分决定一经作出，立即生效。

当事人对积分不服的，可在一级支行收到《积分事实确认单》积分之日起3个工作日内，向本级积分管理领导小组申请复议，积分管理领导小组应在15个工作日内作出复议决定，遇特殊情况的，经本级积分管理工作领导小组负责人批准，可以适当延长作出复议决定的时间，但最长不得超过25个工作日。详见《积分复议申请、裁定单》（附件6）。

第四十六条 工作人员在广东省分行系统内交流、轮岗、调动时，积分档案应移交新的管理行积分管理部门，当年积分继续有效。

第七章 积分运用

第四十七条 员工正向、负向积分当年达到一定分值时，由其管理行给予相应的奖励或问责。在员工提拔使用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该工作人员近三年的积分结果列入考察内容。

第四十八条 个人积分考核分值=个人负向积分-个人正向积分 第四十九条

（一）个人积分考核分值为正数，即仍为正向积分时，由一级支行每年末按每分50元以上100元以下的标准给予奖励。

每年年终各一级支行对辖内正向积分情况进行通报，对正向积分排名前三名的员工给予嘉奖。

（二）个人积分考核分值为负数，即仍为负向积分时

负向积分按季度考核通报，并按照每分50——100的标准进行扣罚，但已按照《邮储资金安全管理查究规定》和《广东邮政金融违规 10 问责管理办法》等规章制度进行经济问责的部分积分不再扣罚。

当年积分达到10分的，给予书面警告； 当年积分达到15分的，进行约见谈话； 当年积分达到20分的，扣除当年年终绩效奖金；

当年负向积分达到24分的，应对其采取待岗培训、解聘岗位职务等处理；在受到以上处理后，原负向积分消除，积分从零分起算。

对负向积分达到20分的工作人员，由一级支行提出处理建议，报本级行积分管理领导小组作出决定并经相应程序后，由人力资源等相关部门执行。

以上人员属于二类网点和代理网点的，由一级支行将处理建议交由同级邮政积分管理部门执行。

员工的积分情况作为年终评比的参考依据。

第五十条 各级机构在年终对所辖下级机构和部门的积分情况进行评比，评比结果作为机构及其负责人年终评先的参考依据。

第五十一条 一级支行对支行本部各部门、二级支行机构积分采取设立警戒线分值的办法考核，并按以下公式计算：

各级机构负向积分警戒线分值= 4 * 人数 * 系数

系数：系数与机构被检查频次成正比。二级支行系数为2；一级支行本部会计部门系数为2.4，其他部门系数为1.2；

第五十二条 机构负向积分达到警戒线分值的，对机构书面警示，进行通报；积分达到警戒线分值150%的，取消其机构评优评先资格；负向积分达到警戒线分值200%的，机构班子成员每人扣除3000元以上5000元以下。

如机构内当年有两名积分考核分值达到24分的员工，则取消机构及其负责人评先评优资格。

被考核网点属于二类网点、代理网点的，一级支行将其积分结果 11 提交同级邮政积分管理部门处理。

第五十三条 二级分行对参与考核的机构按人均积分值每半年进行汇总排名通报，人均违规积分最少的前三位（含并列排名），对每个部门或分支机构给予奖励；全年无违规积分的单位给予特别奖励。

人均违规积分值=机构累计违规积分÷该机构人数（所有从业人员）

被考核一级支行属于代理网点的，二级分行将考核结果提交给同级邮政部门邮政积分管理部门处理。

第八章 检查规定及积分管理

第五十四条 各级机构对所辖机构和人员开展的检查、各级部门对本部门人员和本业务条线开展的检查，每年不少于一次，检查的机构面应达到100%。

第五十五条 对积极开展主动积分、自查自纠的机构，可以适当减少检查频次；对从不或很少进行主动积分的机构网点，将加大检查频次。

第五十六条 各级机构应建立机构和个人积分管理档案，由其机构积分管理人员负责保管。

积分管理档案包括《积分事实确认单》、积分管理台帐、积分管理领导小组会议决议及其他需要列入档案管理的文件、资料。

第五十七条 省分行和二级分行每应对所辖机构的积分管理工作情况进行一次考核，对机构、部门及相关人员考核评价的具体方案另行制定。

第五十八条 各级机构应严格遵照本办法要求进行积分管理。凡在积分管理中弄虚作假、徇私舞弊的，要严肃追究有关人员责任，并 12 对机构和有关责任人进行负向积分问责。

有下列行为之一的，应当对机构和有关责任人加重负向积分问责：

（一）虚构正向积分事实获得正向积分的；

（二）检查人员在检查过程中发现违规行为未进行负向积分的；

（三）帮助被检查单位弄虚作假的；

（四）其他需要追究责任的行为。

第九章 附则

第五十九条 省分行各部门每年可根据业务发展变化对涉及到本条线业务的违规行为标准进行修订，报省分行积分管理领导小组讨论审定。

第六十条 各二级分行可根据本办法制定相关实施细则，经所在单位职代会讨论通过，并向省分行积分管理部门报备。

第六十一条 本办法由邮储银行广东省分行负责解释。第六十二条 本办法自二〇〇九年一月一日起施行。

附件：

1、违规行为积分标准

2、积分管理台账

3、自查违规行为积分情况表

4、积分事实确认单

5、积分管理流程图

6、积分复议申请、裁定单

第三篇：3、邮政代理金融网点风险等级评价办法(试行)

附件

邮政代理金融网点风险等级评价办法

（试行）

为全面掌握全国邮政代理金融网点管理现状，加强风险防范，建立邮政代理金融网点风险等级评价的长效机制，促进代理金融网点风险管控能力不断提升，确保邮政金融资金安全，特制定本评价办法。

一、评价目的

建立全国邮政代理金融网点风险评价指标体系，在全国邮政代理金融网点定期开展风险等级评价工作，进一步查找薄弱环节、发现隐患问题、强化整改工作，促进网点风险管控能力不断提高，确保代理金融合规经营，健康发展。

二、评价原则

邮政代理金融网点风险等级评价工作应遵循全网统一、全面覆盖、实事求是、重在防范的工作原则，重点关注代理金融网点管理的重要环节、重点岗位及重点部位操作，切实把控管理风险。

三、评价内容

风险等级评价指标分为综合管理、个金业务和安全防范三个部分，每个部分包含若干评价事项。

（一）综合管理：31个指标，包括环境风险控制、风险识别与评估、风险控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈。

（二）个金业务：69个指标，包括权限管理风险控制、开销户风险控制、业务操作风险控制、重要空白凭证风险控制、账务和现金风险控制、业务准入和人员资质风险控制、特殊业务风险控制等各项业务环节风险点。

（三）安全防范：依照《银行业金融机构安全评估标准》网点部分安防评价指标。指标具体内容详见《关于组织开展邮政金融安全评估工作的通知》（中国邮政„2011‟76号）。

四、评价办法

（一）分值设置

1.评价指标总分为300分，每个评价部分各100分；

2.在评价过程中，如出现评价要点“不适用”情形，经确认，应将该项指标标准分值在总分中扣减，后按规定公式进行百分制折算，得出评价结果。

计算公式：Σ=[实际得分/（总分-不适用项分数）]*100

（二）计分方法

1.按照评价指标的评分标准计算实际得分，加总得出综合管理、个金业务和安全防范三部分分数，并按照2：5：3的权重加权得出网点评价总分。

最终得分计算公式：Σ=每部分实际得分*权重 2.计算评价分数时，如出现小数，保留小数点后两位。

（三）评价标准 邮政代理金融网点风险等级评价结果分为五个档次： 一级：综合评分90分（含90分）以上； 二级：综合评分80～90分（不含90分）； 三级：综合评分70～80分（不含80分）； 四级：综合评分60～70分（不含70分）； 五级：综合评分60分（不含60分）以下。

被评价网点当年发生资金案件的，不予评价，落实整改后，向上一级机构提出申请，由联合工作组对其进行审定评级。

五、结果运用

各级机构应将网点评价结果作为加强网点管理和风险控制的重要依据。评价等级为四、五级的为风险等级较高网点，存在重大风险隐患，邮银机构对此类已评价的网点应予重点关注，加大管理监督力度，加强现场检查，密切关注其经营管理态势，督促其积极降低风险。同时，在新业务市场准入、业务开办方面进行必要限制，特别是要限制高风险的经营行为，促其改变经营管理状况。对于存在重大风险隐患，明显不符合营业标准的网点，要停业整顿，仍达不到要求的要实施撤并。邮储银行二级分行及以上机构提出撤并建议报告，经资金安全管理领导小组研究后，上报总部审批，按相关法定程序处理（具体要求另行下发）。

此类网点暴露的问题属于上级机构管理责任的，要认真查找原因，加大投入和管理力度，限期达标；属于网点管理责任的，要对网 点责任人进行约见谈话，责令整改，必要时采取人员调整措施。通过开展有效的整改提升活动，促进网点整体风控水平逐年提升，以保证邮政金融业务稳定发展。

六、评价要求

（一）各级邮政企业、邮储银行对邮政代理金融网点风险等级评价工作要高度重视、密切配合，逐步建立邮政金融网点风险等级评价长效机制，全面掌握辖区内金融网点风险等级状况。

（二）邮政代理金融网点的综合及业务部分风险等级的自查自评工作由各级邮政代理金融管理机构负责组织，同级邮储银行分行审计部门协助，共同完成。复查工作由邮储银行组织完成，邮政企业积极配合。安全防范部分由各级邮政安全保卫部门组织进行，对网点安全防范部分的评价以安全保卫部门的打分为准。承担检查任务的部门及人员要加强学习，全面掌握指标内涵，统一检查标准，确保检查工作不走过场。

（三）邮政代理金融网点风险等级评价工作的频次要求 1．邮政企业自查：各级邮政企业应结合日常检查工作，按照要求部署对辖内代理金融网点每年检查评价一次。

2．邮储银行分行复查：结合日常审计工作，对已完成自评的代理金融网点每三年开展一次，每年复查比例不低于1/3，三年内覆盖全部代理网点；对于存在重大风险隐患的网点，应做到一年复查一次。

（四）档案资料要求 1.存档备查资料：各级邮政企业和同级邮储银行分行要妥善保管网点风险等级评价工作的各种检查底稿（附件5）、事实确认单（附件6）及自查、复查资料报告、问题汇总表（附件2、3、4）等，作为重要档案资料存档备查。

2.上报资料：自查、复查报告、各类汇总表格（附件2、3、4）。

（五）本评价办法由集团公司代理业务部、办公室安全保卫处、邮储总行审计部负责解释，将定期完善相关评价指标内容。当金融法律法规、邮政金融规章制度及其它经营环境发生重大变化时，进行重新修订。

附件：1．邮政代理金融网点风险等级评价指标一览表 2．邮政代理金融网点风险等级自(复)评结果报告表 3．邮政代理金融网点风险等级自(复)评结果详情表

4．邮政代理金融网点风险等级自(复)评问题汇总表 5．邮政代理金融网点风险等级自(复)评工作底稿 6．邮政代理金融网点风险等级自(复)评事实确认单