强生控股(600662)法人股投资资金信托计划

第一篇：强生控股(600662)法人股投资资金信托计划

强生控股（600662）法人股投资资金信托计划

时间:2003-10-20 13:46:26

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强生控股（600662）法人股投资资金信托计划

发行人：中融国际信托投资有限公司

概 览

产品名称：强生控股（600662）法人股投资资金信托计划（ZRF001）

信托目的：集合信托资金用于投资强生控股（600662）25,957,800股法人股(受让价为每股4.15元人民币)。

信托规模： 本信托计划规模为人民币10772.5万元。信托计划项下的信托合同不超过200份(包括200份)。

加入方式：加入信托计划的单笔资金金额最低为人民币8.3万元（含8.3万元），并可按人民币4.15万元的整数倍增加。投资者在加入时另按信托资金的2.4％向发行人支付信托计划发行费。

信托计划期限：叁（3）年，自信托计划成立日起算。

预计年平均收益率：5％－15％

发行期：2003年10月18日－2003年12月18日

目 录

一、释义...1

二、相关各方...2

（一）发行人...2

（二）发行人律师...2

（三）信托计划支持人...2

三、本次发行...3

（一）本次发行依据...3

（二）本次发行规模、目的...3

（三）信托计划期限...3

（四）加入信托计划的条件...3

（五）加入信托计划的方式...4

（六）预计发行时间表...4

（七）信托计划的成立...4

四、信托资金的运用...5

（一）信托资金的投向...5

（二）上海强生控股股份有限公司情况简介...5

五、信托收益...6

（一）信托收益的来源...6

（二）信托年平均收益率、信托年平均净收益率的计算...6

（三）信托收益分配和财产返还...7

六、信托计划的管理...8

（一）管理方式...8

（二）受托人内部管理机构主要职责...8

七、信托费用和报酬...9

（一）信托费用...9

（二）信托报酬...10

八、信托计划风险揭示及防范措施...10

（一）风险揭示...10

（二）风险防范措施...11

九、受益权转让...11

十、信托终止...11

（一）提前终止...12

（二）到期终止...12

（三）延期...12

十一、信托清算...12

十二、信托计划的信息披露...13

十三、信托当事人的权利和义务...13

（一）委托人的权利和义务...13

（二）受托人的权利和义务...14

（三）受益人的权利和义务...15

十四、约定事项...15

十五、信托税收...15

十六、信托经理...16

十七、附录及备查文件...17

（一）信托计划附录...17

（二）备查文件目录...17

（三）查阅时间和地点...17

特别提示 本信托计划是根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的有关规定制定的。本信托发行人——中融国际信托投资有限公司是经中国人民银行批准成立的经营信托业务的金融机构。发行人保证“强生控股（600662）法人股投资资金信托计划ZRF001”（以下简称“本计划”）内容的真实、准确、完整。

一、释义

在本计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、信托或本信托： 指根据本信托计划与相应的信托合同设立的集合资金信托，目的是投资强生控股（600662）法人股。

2、发行： 本信托计划中，指发行人以非公开方式推介本信托计划，不具有任何向社会公开发售的含义与安排。

3、委托人： 指基于本信托计划的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。

4、受托人： 指中融国际信托投资有限公司（以下简称“中融信托”），本信托受托人即为发行人及管理人。

5、受益人：指在信托计划中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

6、信托资金：指委托人加入本信托计划时向受托人交付的资金扣除约定信托发行费用后的净额。

7、信托计划资金：信托计划成立时，全体委托人的信托资金之和称为信托计划资金，信托计划资金是计算信托收益的基本依据。

8、信托费用：指受托人为委托人提供资金信托管理、运用和处分而收取的费用。

9、强生控股社会法人股：指上海强生控股股份有限公司25,957,800股法人股以及在信托期限内因强生控股送股、公积金转增、拆分股权等派生的股份。

10、分红：指上海强生控股股份有限公司实现的净利润按规定提取法定公积金和公益金后进行的利润分配，分红有两种形式：现金分红和送红股。

二、相关各方

（一）发行人

1、发行人：中融国际信托投资有限公司

2、法定代表人：静洁

3、住所：中国哈尔滨市道里区井街16号

4、注册资本：32,500万元人民币

5、联系电话：021－52551800，0451－2804114，6、传真：021－62269015，0451－2804139，7、联系人：汪浩、宗晔、陈强、陈涛

（二）发行人律师

1、发行人律师：国浩律师集团（上海）事务所

2、法定代表人：吕红兵

3、住所：上海市南京西路580号南证大厦31层

4、联系电话：021－52341668

5、联系人：管建军、谢岚

（三）信托计划支持人

1、信托计划支持人：上海强生集团有限公司

2、法定代表人： 张同恩

3、住所：上海市南京西路920号17层

4、注册资本：30,000万元人民币

5、联系电话：021－62151515

6、传真：021－62159793

三、本次发行

（一）本次发行依据

本信托计划是由中融国际信托投资有限公司依据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及其他有关规定而设立。

中融国际信托投资有限公司已与上海汇浦科技投资有限公司签署了《股权转让协议》，由中融国际信托投资有限公司受让上海汇浦科技投资有限公司持有的强生控股25,957,800（贰仟伍佰玖拾伍万柒仟捌佰）股社会法人股。

（二）本次发行规模、目的

本信托计划发行规模为人民币10772.5万元，信托计划项下的信托合同总份数不超过200份（包括200份）。

本信托计划目的是集合多个指定用途的信托资金，用于投资强生控股（600662）25,957,800股法人股（受让价为每股4.15元人民币）。

（三）信托计划期限

本信托计划期限为叁（3）年，自信托计划成立日起算。

（四）加入信托计划的条件

1、委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

2、资金合法性要求

委托人保证委托给受托人的资金是其合法所有的可支配财产。

3、资金要求

加入信托计划的单笔信托资金金额最低为人民币8.3万元,并可按人民币4.15万元的整数倍增加。投资者在加入时另按信托资金的2.4％向发行人支付信托计划发行费。

4、受益人要求

本信托为自益信托，委托人与受益人是同一人。

（五）加入信托计划的方式

委托人在本信托计划的募集期内交付信托资金并与受托人签订资金信托合同后（委托人须谨慎预留银行帐号），即视为加入本信托计划。

委托人应在收到受托人正式签订资金信托合同的通知后，将信托资金和本信托计划第七条第（一）款约定的信托计划发行费划至受托人指定的银行帐号。

（六）预计发行时间表

信托发行期：2003年10月18日－2003年12月18日

（七）信托计划的成立

本信托计划募集的信托计划资金达到人民币10772.5万元，全体委托人与受托人签订资金信托合同后，信托计划即告成立。

信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间的利息按中国人民银行同期活期存款利率计算，计入信托财产，由受托人在信托计划期限届满时与信托财产一并交付受益人。

本信托计划如因政策、法律等原因而不能成立，受托人将于募集期结束后10个工作日内，将委托人交付的资金及资金利息（资金利息按中国人民银行同期活期存款利率计算）按委托人预留的银行帐号返还给委托人。

四、信托资金的运用

（一）信托资金的投向

本信托计划筹集资金用于受让强生控股25,957,800股法人股，受让价为每股4.15元人民币，总标的为人民币10772.5万元。

（二）上海强生控股股份有限公司情况简介

1、公司介绍

强生控股股份有限公司属于公共交通行业，主营出租汽车、小公共汽车专线营运及汽车修理等，强生控股在行业中处于领先地位，是上海市最大的出租车上市公司，拥有出租车6000多辆。强生的出租车品牌形象深入人心，市场占有率名列前茅。

2、股本及股东

强生控股总股本30903.44万股，其中法人股14366.48万股，占46.5％，流通股16536.96万股，占53.5％。

强生控股的前五大股东分别是：

上海强生集团有限公司，占32.87％；

上海汇浦科技投资有限公司，占8.4％；

上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司，占4.38％；

金华市信托投资股份有限公司，占1.05%；

华夏成长证券投资基金，占0.79％。

3、财务状况

公司每年业绩保持稳定增长，主营业务收入从1993年的2624万元增长到2002年的100857万元，净利润从1993年的1190万元增长到2002年的11182万元。公司近四年的净资产收益率平均为11.2％。

自1993年上市以来，公司累计现金分红18979万元，平均每年现金分红2100万元，近三年平均净资产分红收益率为4.3％。

综上所述，作为出租车行业龙头企业的强生控股业绩稳定，其拥有的出租车牌照作为稀缺资源价值将会升值，以此为主营业务的强生控股在未来几年业绩将保持稳定增长。

五、信托收益

（一）信托收益的来源

本信托计划的信托资金收益主要来自于两部分：信托期间强生控股每年分红收益；强生控股法人股上市流通或向第三方溢价转让带来的增值收益。预计本信托计划年平均收益率为5％－15％。

1、信托计划期间，强生控股法人股所产生的现金分红、红股和其他任何形式分配或收益均归委托人所有。

2、在信托期限内，如果强生控股法人股获准上市全流通，受托人将该法人股卖出，委托人可享受股权增值收益的70%。

3、信托期限届满时，受托人如以一定的溢价将法人股转让给第三方，委托人可享受股权增值收益的70％。

4、信托期限届满时，如果上述第2项、第3项中所约定的情况均未发生，信托计划亦未展期，则上海强生集团有限公司承诺按以下价格整体受让本信托计划下的强生控股社会法人股，以保证委托人信托资金的收回：

信托计划资金×（1＋5％×3）－三年累计现金分红。

（二）信托年平均收益率、信托年平均净收益率的计算 信托年平均收益率

信托年平均净收益率

注：

A: 指信托计划期间现金分红收益和其它相关收益；

B: 指强生控股社会法人股上市流通或溢价转让实现的股权增值收益(扣除相关交易费用)，股份总数包括信托期间强生控股公司所有的送股、公积金转增、拆分股权等派生股份；

C: 指信托计划资金；

D: 指信托报酬，具体计算方法见第七条

（二）的规定。

加入信托计划的委托人收益测算举例如下表所示（略）：

.注：

1、本信托计划的现金分红回报按保守估计为每年平均5％。

2、第三年的收益测算中，假设能够以10％、30％的溢价转让给第三方，或者上市全流通，股权增值收益为50％、70％。

3、以上测算举例并非表明信托计划可取得的实际收益，亦非受托人之收益承诺。

（三）信托收益分配和财产返还

1、现金分红在强生控股现金红利发放日后10个工作日内划至受益人帐户；

2、如果强生控股法人股在信托期间上市全流通，本信托计划提前终止，股权增值收益按本合同约定比例以现金方式在本信托计划终止后30个工作日内一次性进行分配；

3、如果强生控股法人股在信托期间定向溢价转让给第三方，股权增值收益按本合同约定比例以现金方式在信托期限届满后30个工作日内一次性进行分配；

4、如果出现上述第2、3项所列之任一情形，在分配股权增值收益时，剩余信托财产亦以现金方式同时返还；

5、如果没有出现上述2、3项所列情形，同时本信托计划也没有延期，信托财产以现金方式在信托计划期限届满后30个工作日内一次性进行分配。

六、信托计划的管理

（一）管理方式

受托人为本信托计划资金设立银行专用账户，即信托账户。

本信托计划资金单独记账，不同委托人的信托资金分别记明细账。

本信托计划项下的各委托人和受益人，按信托资金占信托计划资金的比例，在信托计划中享有权利、承担义务。

本信托计划资金与受托人自有资金分别管理，本信托计划资金与受托人管理的其他信托资金分别管理。

本信托计划项下的信托财产可以按照公平市场价格与受托人管理的其他信托财产或受托人的固有财产进行交易。

（二）受托人内部管理机构主要职责

1、投资决策委员会，其主要职责是：

（1）制定投资原则和投资策略；

（2）确定投资的总体目标和总体计划。

2、稽核审计部门，其主要职责是：

（1）提出市场风险等具体意见；

（2）提出防范和化解上述风险的控制措施；（3）对信托计划运作进行日常风险管理；

（4）监督与核查业务部门及相关部门对风险控制制度的执行情况；

（5）针对业务过程中异常情况作出预警并及时报告。

3、信托资金运用部门，其主要职责是：

（1）拟订信托资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施；

（2）收集信托业务信息，并对信托业务信息进行分析和处理；

（3）对资金运用进行随时跟踪，控制资金运用过程中的各种风险；

（4）提出信托计划利益分配方案，报投资决策委员会批准；

（5）指定信托经理代表信托计划受益人行使股东权利；

（6）对资金拨付等发布指令。

4、信托资金托管部门，其主要职责是：

（1）为信托计划建立会计账户和信托账户；

（2）执行信托资金运用部门的指令；

（3）计算信托财产净值；

（4）根据信托合同，进行信托利益的分配；

（5）安全保管信托计划资金；

（6）保管与信托计划有关的重大合同、凭证；

（7）保存相关名册、账册、报表和记录等；

（8）受益人管理；

（9）信息披露。

信托资金运用部门和信托资金托管部门的高级管理人员不得互相兼职，两个部门在业务上独立于受托人的其他部门，其工作人员不与受托人其他业务部门相互兼职，具体业务信息不与受托人的其他业务部门共享。

5、信托营销部门，其主要职责是：

（1）信托产品设计；

（2）信托计划推介；

（3）信托文件的准备与签署。

七、信托费用和报酬

（一）信托费用

信托费用包括信托计划发行费和信托期限内发生的费用。

本信托计划发行费按信托计划资金的2.4％计，在发行时一次收取，由受托人包干使用于信托销售推介费用、文件制作印刷费、顾问费、律师费等与发行相关的支出事项。

信托期限内受托人因处理信托事务所产生的费用和相关税赋依法由信托财产承担。

（二）信托报酬

在信托期限内，受托人不收取固定比例的信托报酬，仅在信托年平均收益率达到5％（不包括本数）以上时，于信托计划终止后受托人向委托人返还信托资金之日按照以下计算方法从信托财产中计提超额奖励报酬：

1、若信托年平均收益率在5％（不包括本数）到10％（包括本数）之间，受托人的信托报酬＝信托计划资金×（信托年平均收益率-5％）×20％；

2、若信托年平均收益率超过10％（不包括本数），受托人的信托报酬＝信托计划资金×（10％－5％）×20％＋信托计划资金×（信托年平均收益率－10%）×40％。

如果信托年平均收益率为5％（包括本数）以下，则本信托计划受托人将不收取任何信托报酬。

八、信托计划风险揭示及防范措施

（一）风险揭示

1、政策风险

国家货币政策、财政政策、产业政策及政府对证券市场监管政策的调整会引起所投资的强生控股经营业绩波动，并直接影响强生控股法人股的流通性，从而对信托计划收益产生影响。

2、流动性风险

信托权益协议转让市场刚起步，存在流动性不高的可能。

3、经营风险

强生控股的经营状况受多种因素的影响，市场风险及在经营管理上的可能失误会引起强生控股经营业绩波动。

（二）风险防范措施

1、流动性风险的防范与控制

受托人将努力协助提高信托产品受益权的流动性，培育并做大信托受益权转让市场；

2、经营风险的防范与控制

受托人将积极行使股东权利，对强生控股的经营管理提出有益的建议。

九、受益权转让

受益人可以转让信托受益权，但不得分割转让。转让人与受让人可自行确定具体转让价格，并自行处理资金交割事宜。

受益人转让信托受益权，应持信托合同和信托受益权转让申请书及有效身份证件或法人主体资格证明与受让人(持有效身份证件或法人主体资格证明)共同到受托人处办理转让登记手续。未到受托人处办理转让登记手续的，其转让对受托人无效。受益人转让信托受益权，应当将信托项下委托人与受益人的权利和义务全部转让给受让人。

受益人转让信托受益权，转让人和受让人应当按照信托财产的0.5％分别向受托人缴纳转让手续费。如果受益人与受托人协商一致，将信托受益权转让给受托人，转让人应当按照信托财产的1％向受托人缴纳转让手续费。

十、信托终止

本信托计划期限为叁（3）年，自信托计划成立日起算。本信托计划可分为提前终止、到期终止及延期三种情况。

（一）提前终止

本信托计划设立后，有下列情形之一，信托计划即告终止：

1、强生控股法人股获准上市全流通；

2、信托的存续违反信托目的；

3、信托目的已经实现或者不能实现；

4、信托当事人协商同意；

5、全体受益人放弃信托受益权。

本信托计划下，委托人/受益人不得单方面解除或撤销信托。

（二）到期终止

本信托计划设立后，有下列情形之一，信托计划到期终止：

1、强生控股法人股定向溢价转让给其他投资者；

2、信托期限届满时，强生控股法人股没有上市全流通或者定向溢价转让，全体委托人也没有要求延期。

（三）延期

本信托计划设立后，同时出现下列情形，受托人有权将信托计划延续一期（三年）：

1、信托期限内，强生控股法人股没有实现全流通；且

2、信托期限内，强生控股法人股没有定向溢价转让给其他投资者；且

3、全体委托人在信托期满日十五天之前书面要求受托人将信托计划延续一期。

在同时出现上列情形时，受托人有权将信托计划的信托期限延续一期。

十一、信托清算

信托计划终止，受托人负责信托计划项下信托财产的保管、变现和分配。受托人应在合理期限（一般情况下为30个工作日内）和合理价格范围内将信托财产变现。

受托人按约定变现信托财产后，信托财产变现所得将优先用来偿付未付信托报酬，然后按照信托合同约定将现金存入委托人指定的银行帐户。

如果届时信托财产分次变现，则待信托财产全部变现后,以加权平均价为变现价格，即

变现价格=总变现金额/总股数

受托人在信托财产变现后10个工作日内编制信托财产清算报告，并以第十二条第（一）款规定的方式报告委托人与受益人。

受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起30日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

十二、信托计划的信息披露

（一）信托计划成立后，受托人每半年编制一次信托财产管理、运用报告书，受益人要求查询时，可持有效身份证件或法人（或其他依法成立的组织）的授权委托书在受托人营业场所进行查阅，或来函索取。

（二）受托人在实施本信托计划过程中发生信托目的不能实现、因法律法规修改严重影响信托事项时，应在知道该等事项发生之日起的30个工作日内以本条第（一）款规定形式报告受益人。

十三、信托当事人的权利和义务

（一）委托人的权利和义务

1、委托人的权利：

（1）有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明；

（2）本计划及法律、行政法规规定的其他权利。

2、委托人的义务：

（1）按合同的约定交付信托资金并保证其所交付的信托资金来源合法，是该资金的合法所有人；

（2）保证其享有签署包括信托计划在内的信托文件的权利，并就签署行为已履行必要的批准或授权手续；

（3）保证已就设立信托事项向债权人履行了告知义务，并保证设立信托未损害债权人利益；

（4）法律、法规和本信托相关文件规定的其他义务。

（二）受托人的权利和义务

1、受托人的权利：

（1）自本信托生效之日起，根据信托合同及本计划集合管理、运用和处分信托财产；

（2）按照本计划与信托合同的规定获取报酬；

（3）根据情况将信托事务委托他人代为处理；

（4）以信托财产名义所有人的身份，作为强生控股的股东行使股东权利；

（5）有关法律、法规和本信托相关文件规定的其他权利。

2、受托人的义务：

（1）受托人应根据本计划及信托合同的规定，以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，谨慎管理信托财产；

（2）受托人应将信托收益按合同约定及时划至受益人帐户；

（3）受托人应定期按合同约定向委托人报告资金信托管理情况，妥善保管处理信托事务的完整记录、原始凭证以及资料，保存期自信托终止之日起不少于十五年；

（4）对委托人和受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密；

（5）有关法律、法规和本信托相关文件规定的其他义务。

（三）受益人的权利和义务

1、自本信托生效之日起根据信托计划享有信托受益权；

2、受益人的信托受益权可以根据信托合同及本计划的规定转让和依法继承；

3、根据法律、法规及本信托的其他条款享有权利，履行义务。

十四、约定事项

（一）本信托计划的委托人有优先参与本信托计划续延一期的权利。本信托计划延期的条件见第十条

（三）的规定。

（二）送红股、转增股本、未分配利润计入信托财产，现金分红在强生控股现金红利发放日后10个工作日内划至受益人帐户；清算后的信托财产，按委托人的信托资金占信托计划资金的比例归属受益人。

（三）除非全体委托人书面同意，本信托计划不参与强生控股的增发、配股等形式的再融资。

十五、信托税收

信托计划期间内所涉及的税务问题，按国家的有关法律、法规与政策办理。对于国家法律、法规或政策没有明文规定的信托行为的税务问题，按照政府部门的相关规定办理。

除本信托计划另有约定外，由国家法律、法规与政策以及政府有关部门规定确定的纳税人作为税负的最终承担者。

受益人与受托人应就各自的所得按照有关法律规定依法纳税。

应当由信托财产承担的税费，按照法律、行政法规及国家有关部门的规定办理。

第二篇：信托公司集合资金信托计划管理办法

信托公司集合资金信托计划管理办法

（中国银行业监督管理委员会令2007年第3号）

《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 刘明康

二○○七年一月二十三日 中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定

中国银行业监督管理委员会令

2009年第1号

《中国银行业监督管理委员会关于修改〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉的决定》已经2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。

主席 刘明康 二○○九年二月四日

中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：

一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。”

二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%”，修改为：“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。

本决定自公布之日起施行。

《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。

信托公司集合资金信托计划管理办法

第一章 总 则

第一条

为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条

在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。

第三条

信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。

第四条

信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。

第二章 信托计划的设立

第五条

信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：

（一）委托人为合格投资者；

（二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；

（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；

（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；

（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；

（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

第六条

前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：

（一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；

（三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

第七条

信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。

信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。

第八条

信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；

（二）进行公开营销宣传；

（三）委托非金融机构进行推介；

（四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；

（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；

（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。

第九条

信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。

第十条

信托计划文件应当包含以下内容：

（一）认购风险申明书；

（二）信托计划说明书；

（三）信托合同；

（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

第十一条

认购风险申明书至少应当包含以下内容：

（一）信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；

（二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划；

（三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担；

（四）委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

认购风险申明书一式二份，注明委托人认购信托单位的数量，分别由信托公司和受益人持有。

第十二条

信托计划说明书至少应当包括以下内容：

（一）信托公司的基本情况；

（二）信托计划的名称及主要内容；

（三）信托合同的内容摘要；

（四）信托计划的推介日期、期限和信托单位价格；

（五）信托计划的推介机构名称；

（六）信托经理人员名单、履历；

（七）律师事务所出具的法律意见书；

（八）风险警示内容；

（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

第十三条

信托合同应当载明以下事项：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所；

（三）信托资金的币种和金额；

（四）信托计划的规模与期限；

（五）信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排；

（六）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；

（七）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；

（八）受托人报酬计算方法、支付期间及方法；

（九）信托终止时信托财产的归属及分配方式；

（十）信托当事人的权利、义务；

（十一）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则；

（十二）新受托人的选任方式；

（十三）风险揭示；

（十四）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；

（十五）信托当事人约定的其他事项。

第十四条

信托合同应当在首页右上方用醒目字体载明下列文字：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

第十五条

委托人认购信托单位前，应当仔细阅读信托计划文件的全部内容，并在认购风险申明书中签字，申明愿意承担信托计划的投资风险。

信托公司应当提供便利，保证委托人能够查阅或者复制所有的信托计划文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六条

信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

信托公司可委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。

第十七条

信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由信托公司以固有财产承担。

第十八条

信托计划成立后，信托公司应当将信托计划财产存入信托财产专户，并在五个工作日内向委托人披露信托计划的推介、设立情况。

第三章 信托计划财产的保管

第十九条

信托计划的资金实行保管制。对非现金类的信托财产，信托当事人可约定实行第三方保管，但中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。

信托计划存续期间，信托公司应当选择经营稳健的商业银行担任保管人。信托财产的保管账户和信托财产专户应当为同一账户。

信托公司依信托计划文件约定需要运用信托资金时，应当向保管人书面提供信托合同复印件及资金用途说明。

第二十条

保管协议至少应包括以下内容：

（一）受托人、保管人的名称、住所；

（二）受托人、保管人的权利义务；

（三）信托计划财产保管的场所、内容、方法、标准；

（四）保管报告内容与格式；

（五）保管费用；

（六）保管人对信托公司的业务监督与核查；

（七）当事人约定的其他内容。

第二十一条

保管人应当履行以下职责：

（一）安全保管信托财产；

（二）对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性；

（三）确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目；

（四）记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明；

（五）定期向信托公司出具保管报告；

（六）当事人约定的其他职责。

第二十二条

遇有信托公司违反法律法规和信托合同、保管协议操作时，保管人应当立即以书面形式通知信托公司纠正；当出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告中国银行业监督管理委员会。

第四章 信托计划的运营与风险管理

第二十三条

信托公司管理信托计划，应设立为信托计划服务的信托资金运用、信息处理等部门，并指定信托经理及其相关的工作人员。

每个信托计划至少配备一名信托经理。担任信托经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。

第二十四条

信托公司对不同的信托计划，应当建立单独的会计账户分别核算、分别管理。

第二十五条 信托资金可以进行组合运用，组合运用应有明确的运用范围和投资比例。

信托公司运用信托资金进行证券投资，应当采用资产组合的方式，事先制定投资比例和投资策略，采取有效措施防范风险。

第二十六条

信托公司可以运用债权、股权、物权及其他可行方式运用信托资金。

信托公司运用信托资金，应当与信托计划文件约定的投资方向和投资策略相一致。

第二十七条

信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定：

（一）不得向他人提供担保；

（二）向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外；

（三）不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外；

（四）不得以固有财产与信托财产进行交易；

（五）不得将不同信托财产进行相互交易；

（六）不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

第二十八条

信托公司管理信托计划而取得的信托收益，如果信托计划文件没有约定其他运用方式的，应当将该信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托计划的变更、终止与清算

第二十九条

信托计划存续期间，受益人可以向合格投资者转让其持有的信托单位。信托公司应为受益人办理受益权转让的有关手续。

信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。

机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。

第三十条

有下列情形之一的，信托计划终止：

（一）信托合同期限届满；

（二）受益人大会决定终止；

（三）受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；

（四）信托计划文件约定的其他情形。

第三十一条

信托计划终止，信托公司应当于终止后十个工作日内做出处理信托事务的清算报告，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。

第三十二条

清算后的剩余信托财产，应当依照信托合同约定按受益人所持信托单位比例进行分配。分配方式可采取现金方式、维持信托终止时财产原状方式或者两者的混合方式。

采取现金方式的，信托公司应当于信托计划文件约定的分配日前或者信托期满日前变现信托财产，并将现金存入受益人账户。

采取维持信托终止时财产原状方式的，信托公司应于信托期满后的约定时间内，完成与受益人的财产转移手续。信托财产转移前，由信托公司负责保管。保管期间，信托公司不得运用该财产。保管期间的收益归属于信托财产，发生的保管费用由被保管的信托财产承担。因受益人原因导致信托财产无法转移的，信托公司可以按照有关法律法规进行处理。

第三十三条

信托公司应当用管理信托计划所产生的实际信托收益进行分配，严禁信托公司将信托收益归入其固有财产，或者挪用其他信托财产垫付信托计划的损失或收益。

第六章 信息披露与监督管理

第三十四条

信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

第三十五条

受益人有权向信托公司查询与其信托财产相关的信息，信托公司应在不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供相关信息，不得拒绝、推诿。

第三十六条

信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，按季制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。

第三十七条

信托资金管理报告至少应包含以下内容：

（一）信托财产专户的开立情况；

（二）信托资金管理、运用、处分和收益情况；

（三）信托经理变更情况；

（四）信托资金运用重大变动说明；

（五）涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形；

（六）信托计划文件约定的其他内容。

第三十八条

信托计划发生下列情形之一的，信托公司应当在获知有关情况后三个工作日内向受益人披露，并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施：

（一）信托财产可能遭受重大损失；

（二）信托资金使用方的财务状况严重恶化；

（三）信托计划的担保方不能继续提供有效的担保。

第三十九条

信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于十五年。

第四十条

中国银行业监督管理委员会依法对信托公司管理信托计划的情况实施现场检查和非现场监管，并要求信托公司提供管理信托计划的相关资料。

中国银行业监督管理委员会在现场检查或非现场监管中发现信托公司存在违法违规行为的,应当根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。

第七章 受益人大会

第四十一条

受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本办法规定行使职权。

第四十二条

出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定：

（一）提前终止信托合同或者延长信托期限；

（二）改变信托财产运用方式；

（三）更换受托人；

（四）提高受托人的报酬标准；

（五）信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。

第四十三条

受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。

第四十四条

召集受益人大会，召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。

第四十五条

受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权。

第四十六条

受益人大会应当有代表百分之五十以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。

受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。

第八章 罚 则

第四十七条

信托公司设立信托计划不遵守本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款；情节特别严重的,可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。

第四十八条

信托公司推介信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令停止，返还所募资金并加计银行同期存款利息，并处二十万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十九条

信托公司管理信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；有违法所得的,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得的,处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第五十条

信托公司不依本办法进行信息披露或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，由中国银行业监督管理委员会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款；给受益人造成损害的，依法承担赔偿责任。

第五十一条

信托公司设立、管理信托计划存在其他违法违规行为的，中国银行业监督管理委员会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取相应的处罚措施。

第九章 附 则

第五十二条

两个以上（含两个）单一资金信托用于同一项目的，委托人应当为符合本办法规定的合格投资者，并适用本办法规定。

第五十三条

动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托进行受益权拆分转让的，应当遵守本办法的相关规定。

第五十四条

本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第五十五条

本办法自2007年3月1日起施行，原《信托投资公司资金信托管理暂行办法》（中国人民银行令〔2002〕第7号）不再适用。

第三篇：集合资金信托计划产品说明书模版

集合资金信托计划产品说明书模版

一、产品概要

1.名称：xxx号集合资金信托计划

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx银行股份有限公司总行营业部

4.规模：不超过120000万元，其中优先信托单位约90000万元，劣后信托单位约30000万元，优先信托单位和劣后信托单位的比例不超过3:1。受托人可根据实际情况确定第i期信托单位的规模。信托计划的规模可能因信托单位的注销而相应变化，以信托计划项下实际存续的信托单位总份数为准。

5.运用：信托资金用于在上海黄金交易所购买黄金、在上海钻石交易所购买钻石等文化消费品原料，并委托专业公司加工为黄金、钻石等消费投资文化产品在其渠道销售。1%的信托资金用于认购信托业保障基金。如有闲置资金可投资于债券、基金、银行理财产品和银行存款等。

6.期限：本信托计划期限自信托计划成立日起5年，信托计划根据信托合同的约定可以全部或部分提前终止或延期。受托人发行第i期信托单位、募集第i期信托资金时，有权确定第i期信托单位的预期存续期限，受托人有权根据信托合同的约定延长第i期信托单位存续期限或者提前终止全部或部分第i期信托单位。第i期信托单位的预期存续期限不超过12个月，具体以受托人发布的相应募集公告为准。

7.首次募集期(即信托计划推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根据信托募集的实际情况决定提前结束或延长推介期。

8.优先信托单位:本信托计划优先信托单位包括A类和B类优先信托单位。A类信托单位以现金认购和分配信托利益，但受益人也可选择在该期信托单位届满前15个工作日前以当日的转换价格(原料价+一定加工费用+手续费)以信托利益认购选定(定制)的消费投资文化产品，并于该期信托单位信托利益分配日向受益人交付。B类信托单位以现金认购，在信托计划通过公开市场购买原料时即转为一定重量的标准投资金条或一定数量、质量的裸钻或一定标准的其他消费投资文化产品的原料，其中B1类信托单位受益人在该信托单位终止时取得消费投资文化产品原材料，B2类信托单位受益人取得专业公司生产的消费投资文化产品。

9.第1期信托单位和预期收益：

第1期信托单位总规模约为60000万元，其中优先信托单位45000万元，劣后信托单位15000万元，优先信托单位中A类信托单位预期信托收益率见下表: 信托单位分类

A1类优先级

100-300万

预期年化收益率

9.00% A2类优先级 A3类优先级

300-800万 800万以上

9.40% 9.80%

B类信托单位不设预期信托收益率

10.信托计划成立条件：

在信托计划推介期内，募集的信托单位达到1000万份且优先信托单位与劣后信托单位的配比比例为3:1时，受托人有权宣布信托计划成立。信托计划成立之后，受托人有权随时运用募集的信托资金。推介期内各销售期认购/申购信托单位的投资者，于其认购/申购的信托单位计入日起视为认购成功并加入信托计划，享有信托利益。

11.第1期信托单位的存续期限：

A类信托单位存续期限为自信托单位记入日起12个月，B类信托单位存续期限为自该B类信托单位记入日起至该B类信托单位终止日止。

二、产品结构

1.交易结构：

受托人向社会投资人募集优先信托单位，并由劣后委托人深圳市xxx优先公司(以下简称“)按照1:3的比例认购劣后信托单位。信托资金用于在上海黄金交易所和上海钻石交易所购买黄金、钻石等文化消费品原料，并委托专业公司加工为黄金、钻石等消费投资文化产品在其渠道销售。取得销售回款后优先向优先信托单位受益人分配信托利益，优先信托单位信托利益全部实现剩余部分向劣后信托单位受益人分配。

2.保障措施：

① 次级受益人xxx现金认购25%劣后信托单位，为优先信托单位信托利益的实现提供保障；

② 在国内公开市场和权威交易所购买原料，并取得发票；

③ 借助优质专业公司的加工能力和销售渠道投资文化产品。第1期信托单位中的优质专业公司为xxx股份有限公司,详情请见下方合作方介绍。

④ 专业公司或其实际控制人对其管理与销售义务提供连带责任保证。第1期信托单位由xxx实际控制人提供连带责任保证。

⑤ 外派管理人员现场管理。

3.合作方介绍：

xxx是一家成立于1999年的致力于贵金属文化产品创意设计、研发、生产加工和销售、经营为一体的国际化股份制集团企业。国富黄金作为上海黄金交易所综合类会员及中国黄金协会第一届理事单位、深圳市乃至全国黄金珠宝行业最早一批获”中国名牌"殊荣的企业之一，取得了2008北京奥运会、2010上海世博会、广州亚运会、2011深圳大运会及2012伦敦奥运会等近年来一系列国际重大活动赛事贵金属产品特许生产商或经销商资格。

目前xxx的合作伙伴包括中国银行、中国工商银行、交通银行、招商银行等，是上述大型金融机构重要的贵金属业务合作公司。尤其在中国银行系统，国富黄金是唯一一家拥有自己产品研发、加工工厂并通过其总行认证的民营企业品牌。

三、产品购买

1.认购条件：

加入本信托计划的资金应当是人民币资金。认购信托单位的投资者须是合格投资者。A类信托单位自然人投资者交付的认购资金不低于人民币100万元，以1万元的整数倍递增，且其中投资额低于300万元的自然人投资者数量不超过50人；机构投资者交付的认购资金不低于人民币100万元。B类信托单位投资者交付的单笔认购/申购资金不低于人民币1万元。

2.信托专户：

开户人：xxx信托有限公司

开户行：xxx银行股份有限公司

账号：

3.签约须知：

自然人投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、本人有效身份证件原件及复印件、以投资者身份在任何一家银行开立的信托利益分配账户及账户卡片。

机构投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、营业执照原件及复印件、组织机构代码证原件及复印件、税务登记证原件及复印件、法人代表身份证复印件、法人代表授权委托书原件、经办人身份证原件及复印件、公司章程复印件(上述复印件需加盖公章，并请携带公司公章)。

4.信息披露：

信托计划存续期间，受托人将按照法律规定和本合同的约定向受益人进行信息披露。受托人制作的披露文件将以下列方式之一进行披露：办公场所存放备查；在受托人网址上公告；受益人来函索取时以邮寄方式递送；以电子邮件的形式向委托人/受益人发送；法律、行政法规、部门规章或者信托文件规定的其他形式。

5.风险提示：

在签署有关信托合同前，委托人应当仔细阅读本认购风险申明书、信托计划说明书及信托合同，谨慎做出是否签署信托文件的决定，并保证交付的信托财产是委托人合法所有的财产，其所有权无争议。委托人加入本信托计划属于自愿申请，委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

本资料仅作为信托计划的说明材料，并不构成对潜在投资者的要约行为。投资者购买信托产品时，请以信托文件约定的内容为准。

第四篇：流动资金贷款集合资金信托计划

一、基本情况发行规模：总规模5亿元，可分期募集，首期不低于1亿元。募集信托单位类别：A类信托单位A类信托单位的期限：A类信托单位的信托单位期限为36个月（满12个月或24个月投资人均可选择结束），自各期次A类信托单位募集成功之日起分别计算。A类信托单位存续满9个月之日或21个月之日起15个工作日内，A类信托单位投资人有权选择是否于A类信托单位存续满12个月之日或24个月之日赎回持有的该类信托单位。资金用途：向借款人金花投资控股集团有限公司发放信托贷款，用于借款人正常经营活动。信托计划首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止）

二、预期收益率及收益分配方式投资者预期年化收益率（A类信托单位）： 认购金额 预期年化收益率 100-300万（不含300万）9.5％ 300-800万（不含800万）10.5％ 800万以上（含800万）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A类信托单位期限每满12个月之日起的十个工作日内及各期A类信托单位注销日起的十个工作日内支付。

三、借款人和担保人简介借款人金花投资控股集团有限公司注册地为西安市高新技术产业开发区高新三路,公司法定代表人吴一坚。目前公司主营项目投资及股权投资，投资经营领域涉及生物制约、商贸文旅休闲、高端商业零售、新能源（清洁能源）产业等。目前，公司持有上市公司金花企业（集团）股份有限公司（股票代码：600080，股票名称：金花股份）7800.00万股，占总股本的25.55％（截止2012年9月30日），为第一大股东；持有陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权，持有西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司75％股权以及陕西吴启能源科技开发有限公司100％股权。公司各投资经营领域经营情况良好。担保人吴一坚为金花投资控股集团有限公司实际控制人，个人资产实力雄厚。胡润百富榜2011年、2012年数据显示，吴一坚财富分别达到30亿元、32亿元。担保人科瑞集团有限公司注册地江西省南昌市，公司法定代表人郑跃文。公司现已发展成为一家总部位于北京，投资范围涉及生物制药，矿产资源，房地产和金融等多个领域的实业投资性民营企业集团公司。公司通过公司产业投资主要投资平台科瑞天诚投资控股有限公司持有上市公司上海莱士血液制品股份有限公司（股票代码：002252，股票名称：上海莱士）18360.00万股，占公司总股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司经营状况良好。

四、风险控制

1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押和担保手续：（1）质押担保自然人秦岭将其合法持有的西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司25％股权以及借款人将其持有的陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权为借款人按期偿还贷款本金提供质押担保。（2）连带责任担保金花集团实际控制人吴一坚及科瑞集团有限公司为借款人按期偿还贷款本息提供无限连带责任担保。

2、资金归集若各期次信托贷款未提前结束，则自各期次信托贷款存续第31个月起实行资金归集。金花集团按照未偿还各期次信托贷款本金及利息余额的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月归集资金至信托专户，以保证信托资金如期退出。

3、还款来金花投资控股集团有限公司经营收入。

4、对《贷款合同》、《质押合同》和《保证合同》办理强制执行效力的债权文书公证，确保债权安全。

第五篇：资金信托合同

合同编号：

甲方（委托人）: 姓名（名称）：

身份证号（营业执照号）：

住址（营业地址）：

邮政编码：

联系电话：

传真：

开户行：

账号：

乙方（受托人）：名 称： 国际信托投资股份有限公司

地 址：

邮 政 编 码：

联 系 电 话：

传 真：

开 户 行：

账 号：

合同签订日期： 年 月 日

甲、乙双方遵照《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律、法规的规定，遵循自愿、公平和诚实信用原则，经友好协商，达成本合同。

第一条 信托目的

甲方自愿将其合法所有的资金委托给乙方，同意并授权乙方利用其在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，通过理财专家专业、有效的运作，采用贷款的运用方式，以最大限度地为受益人获取利益。

第二条 受益人或受益人范围

姓名（名称）身份证号（营业执照号）受益信托资金（元）受益账号

第三条 信托资金及交付

1、本合同项下信托资金金额为：人民币（大写），（小写）元。

2、甲方保证上述信托资金为其合法所有的资金。

3、甲方为自然人，应在本合同签订时将信托资金交纳至乙方营业场所或收付代理机构营业场所。

甲方为法人或者其他组织，应在本合同签订时将信托资金划款至乙方指定银行账户。

第四条 信托生效

信托计划的推介期自 年 月 日至 年 月 日，推介期结束信托计划成立。

本信托在乙方收到甲方足额交付的信托资金后，自信托计划成立之日生效。

第五条 信托期限

信托期限 年，自信托生效之日计算。

第六条 信托财产的构成

1、乙方因承诺信托而取得的财产是信托财产，指甲方在本合同签订时交付的信托资金。

2、乙方因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。

第七条 信托资金管理运用和受托人权限

1、乙方按甲方指定以贷款方式将信托资金运用于 贷款，对本合同项下的信托资金与信托计划项下其他信托资金进行集合管理、运用。

2、本合同项下的信托财产可以按公平市场价格与乙方管理的其他信托财产或乙方的固有财产进行交易。

第八条 甲方权利与义务

1、甲方有权了解信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求乙方就信托事务的处理做出说明。

2、甲方应保证已就设立信托事项向债权人履行了告知义务，并保证设立信托未损害债权人利益。

3、甲方有义务依据本合同约定向乙方支付管理佣金。

4、本合同及法律、行政法规规定的其他权利、义务。

第九条 乙方权利与义务

1、乙方有权自信托生效之日起，根据本合同及信托计划管理、运用和处分信托财产。

2、乙方有权依据本合同约定取得管理佣金。

3、乙方有权根据专业化管理原则，委托第三方管理信托财产。

4、乙方应当按照本合同与信托计划的规定，为受益人的最大利益处理信托事务，管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。

5、乙方必须将信托财产与其固有财产分别管理，分别记账。

6、乙方应对甲方、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密。

7、乙方应妥善保存处理信托事务的全部资料以备查阅，保存期限自本信托终止之日起15年。

8、乙方除取得本合同规定的管理佣金外，不得利用信托财产为自己谋取利益。

9、本合同及法律、行政法规规定的其他权利、义务。

第十条 受益人权利与义务

1、受益人有权根据本合同享有信托受益权。

2、受益人可以根据本合同的规定转让其享有的信托受益权。

3、受益人不得以信托受益权用于偿还债务。

4、本合同及法律、行政法规规定的其他权利、义务。

第十一条 风险揭示与承担

乙方在管理、运用信托资金时，存在但不限于如下风险：利率风险、法律与政策风险、偿债风险、不可抗力因素导致的风险、其他不可预见风险等。

乙方根据本合同及信托计划的规定管理、运用信托资金导致信托资金受到损失的，由信托财产承担；乙方违反本合同及信托计划的规定处理信托事务，导致信托资金受到损失的，由乙方赔偿。

第十二条 信托收益的计算及交付的时间、方法

1、本合同项下信托资金采用贷款的运用方式，贷款期限分别为：一年期、两年期。根据中国人民银行有关贷款利率的规定产生的贷款利息及其它收入在扣除信托管理费用和乙方管理佣金后的余额作为信托收益由受益人享有，年预期收益率分别为一年期3.3%，二年期3.75%。

2、上述收益以现金形式每年分配一次，自信托生效日开始计算（此后内对应日期为收益分配日）。

3、乙方在收益分配日后３个工作日内，将收益划入受益人设定的账户。

4、最后一年（包括信托期限为一年）的信托收益与信托资金在信托终止日后７个工作日内一次性分配。

第十三条 信托财产税费的缴纳

1、受益人、乙方应就各自的所得按照有关法律规定依法纳税。

2、应当由信托财产承担的税费、按照法律、法规的规定办理。

第十四条 管理费用及管理佣金

1、乙方处理信托事务所产生的管理费用，包括但不限于信托推介费用，信托计划信息披露费用，与信托相关的会计师费用和律师费用，信托终止清算时所发生费用，及按照国家有关规定可以列入的其他费用，以上费用不超过1%，由该信托财产承担。乙方以固有财产先行支付上述费用和对第三人所负债务的，对信托财产享有优先受偿权。

2、乙方管理佣金1%，包括乙方对信托财产的管理和托管费用。

第十五条 信托事务的报告

1、乙方应将信托财产的管理、运用、处分及收支情况每年在甲方加入本信托的乙方营业场所、收付代理机构营业场所予以公示。

2、在信托合同期限内如发生影响信托业务的重大事项，乙方应将有关情况在甲方加入本信托的乙方营业场所、收付代理机构营业场所作临时通报。

第十六条 信托受益权的转让

1、在信托生效三个月后，委托人（受益人）可转让信托受益权。

2、转让信托受益权，转让人应持信托合同与受让人共同到乙方处办理转让手续。未办理转让手续的，不得对抗乙方。

3、转让信托受益权，转让人应与受让人签订受益权转让协议，将本合同项下转让人的相关权利和义务转让给受让人，转让协议作为本合同附件。

4、转让信托受益权，转让人和受让人应当按照信托资金的0.1%分别向乙方缴纳转让手续费。

第十七条 信托终止与信托财产的归属及分配

1、未经本合同全体当事人一致同意，任何当事方无权变更、解除本合同。有下列情形之一的，本信托终止：

a 经合同全体当事人一致同意。

b 信托期满。

c 信托计划另有规定，或法律、法规规定的其他情形。

2、本信托终止，信托财产以现金形式全部或按各自在信托资金中所占比例归受益人所有。乙方于信托终止日后7个工作日内将上述信托财产划入受益人设定的账户。

第十八条 违约责任

若甲乙双方未完全履行其在本合同项下的义务，或一方在本合同项下的保证严重失实或不准确，视为该方违反本合同。

除非法律、行政法规另有规定，非因乙方原因导致信托被撤销、被解除或被确认无效，视为甲方违约，由此给信托计划项下其他信托的受益人和信托计划的财产造成损失的，由甲方承担违约责任。

本合同的违约方应承担因其违约给守约方造成全部损失的赔偿责任。

第十九条 纠纷解决方式

在履行本合同的过程中发生争议，甲、乙双方当事人和解或调解不成，可向乙方住所地人民法院起诉。

第二十条 新受托人的选任方式

在信托期限内，乙方如出现法律规定的受托职责终止的情形，新受托人由甲乙双方协商确定。

第二十一条 其他

1、信托计划是本合同的组成部分，本合同未规定的，以信托计划为准；如本合同与信托计划所规定的内容冲突，优先适用本合同。

2、本合同自甲、乙双方签字盖章之日起生效。

3、甲方、受益人在此申明：在签署本合同前已仔细阅读了信托计划和本合同，对信托计划和本合同所有条款均无异议。

4、本合同一式二份，甲、乙双方各执一份。

甲方(签字盖章)：

乙方(签章)：