第一篇：2010年“兴业杯”反洗钱知识巡回赛试题
反洗钱知识巡回赛试题(135题)
一、填空题
1、（中国人民银行）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
2、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。
3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。
6、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务。
7、《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的 “长期”指（1年以上）。
9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
10、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
11、《金融机构反洗钱规定》自（2007年1月1日）起施行。
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（2007年3月1日）起施行。
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（2007年8月1日）起施行。
14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自（2007年6月11日）起施行。
15、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（中国人民银行）通报。
16、反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权（拒绝调查）。
17、金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
18、金融机构应在可疑交易发生后的（10个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
19、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户的金融机构或者发卡银行）报告。
20、客户通过在境外银行卡发生的大额交易，由（收单行）报告。
21、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（办理业务的金融机构）报告。
22、法人、个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万元）以上或者外币（等值20万美元）以上的款项划转，属于大额交易。
23、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（50万元）以上或者外币（等值10万美元）以上的款项划转，属于大额交易。
24、交易一方为自然人、单笔或者当日累计外币（等值1万美元）以上的跨境交易，属于大额交易。
25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”指（10个工作日 内，含10个工作日）。
26、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为营业日每天发生（3）次以上，或者营业日每天发生持续（3）天以上。
27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“以上”包括（本数）。
28、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（实际使用人）。
29、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（识别客户身份）方面的职责。
30、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（未履行客户身份识别义务）的责任。
二、单项选择题
1、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易 万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，金融机构应当按照规定向中国人民银行报告。（A）
A、20万元
B、30万元
C、50万元
2、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。（C）A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。（C）A、3种
B、4种
C、7种
D、8种
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》在 正式实施。（D）
A、2007年1月1日；
B、2006年10月31日； C、2007年3月1日；
D、2007年8月1日。
5、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。（C）
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部。
6、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有。（A）
A、履行反洗钱义务的机构 B、工人 C、农民 D、教师
7、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。（D）
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
8、记录保存制度的内容有。(C)A、会议记录 B、出差记录 C、交易记录 D、谈话记录
9、现代社会洗钱的一项特征是。(B)A、越来越萎缩 B、越来越专业化
C、越来越公开
D、越来越公益化
10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是。（D）A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心。
11、金融行动特别工作组的 建议是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱领域最重要和最基本的标准。（C）A、“40” B、“40+8” C、“40+9”
12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知 内补正。（B）
A、5天 B、5个工作日 C、10天 D、10个工作日
13、交易一方为自然人，单笔或者当日累计 以上的跨境交易属于大额交易。（A）A、等值1万美元 B、1万美元 C、等值5万美元 D、等值2万美元
14、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A、现金汇款 B、现钞兑换 C、定期支领工资 D、票据兑换
15、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 等部门核实客户的有关身份信息。（D）
A、财政、国库 B、公安部门 C、工商管理部门D、公安、工商行政管理
16、金融机构应当在大额交易发生后 个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（A）A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日、3个工作日
17、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
18、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于
；其他法律另有规定的，适用其规定。（D）
A、《刑法》 B、《民法》 C、《商业银行法》 D、《反洗钱法》
19、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交
报告。（D）A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、反洗钱综合报告 D、大额交易报告和可疑交易报告
20、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由
规定？（B）
A、中国银行业监督管理协会 B、中国人民银行 C、中国证券业监督管理协会 D、中国保险业监督管理协会
21、有调查可疑交易活动的权利。（A）A、中国人民银行总行及其省一级分支机构 B、中国人民银行总行、省和市级分支机构 C、中国人民银行总行
D、证监会、保监会、银监会
22、金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是。（B）A、反洗钱部门负责人 B、金融机构负责人 C、监管部门负责人 D、直接负责的业务人员
23、负责支付交易报告工作的监督和管理的部门是（A）A、中国人民银行及其分支机构 B、国务院 C、各金融机构总行 D、各金融机构营业网点 24、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于
。（C）A、法律 B、行政法规 C、部门规章 D、部门文件
27、随着经济的全球化，洗钱越来越具有
。(A)A、跨国性 B、整体性 C、联合性 D、本国性
25、中国反洗钱监测分析中心互联网站设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：www.xiexiebang.com，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为
（A）
A、反洗钱中心
B、反洗钱网站
C、反洗钱报告 26、2004年10月，金融行动特别工作组在法国巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子
问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增加到九项。（B）
A、跨国境走私货物B、跨国境运输现金C、跨国境资金交易 27、2004年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1 亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（C）
A、里昂银行
B、巴林银行
C、瑞士联合银行
D、日本大和银行
28、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是。（C）
A、十九世纪末 B、二十世纪50年代 C、二十世纪70年代 D、二十一世纪初 29、2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有。（D）
A、9项 B、10项 C、7项 D、8项 30、金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的。(B)A、半年内 B、一年内 C、两年内 D、五年内
31、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是。(C)A、《维也纳公约》 B、《巴勒莫公约》 C、《关于洗钱问题的四十项建议》 D、《联合国反腐败公约》
32、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有。（A）
A、了解你的客户 B、可疑交易报告原则 C、记录保存 D、反洗钱宣传培训 33、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。（C）
A、《美国银行保密法》
B、《美国洗钱管制法》
C、《爱国者法案》
D、《反恐宣言》
34、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是(C)A、《1994年禁止洗钱法》 B、《1986年控制洗钱法》 C、《1970年银行保密法》 D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》
35、金融行动特别工作组的秘书处设在(A)A、巴黎 B、纽约 C、伦敦 D、悉尼
36、美国的金融情报中心设在(C)A、司法部 B、国务院 C、财政部 D、美联储 37、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)A、巴勒斯坦 B、北美地区 C、巴哈马群岛 D、斐济
三、多项选择题
1、金融机构反洗钱工作的义务有哪些？（ABCDE）A、制定反洗钱内控制度和设置组织机构义务 B、了解客户义务
C、大额现金交易报告和可疑交易报告义务 D、保存记录义务
E、加强反洗钱教育培训工作
2、下列哪些属于洗钱的危害？（ABCDE）
A、洗钱严重危胁着我国的国家安全和经济安全 B、动摇社会信用，为金融危机埋下祸根
C、社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等 D、破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素 E、干扰国家宏观经济政策的制定的执行
3、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）A、账户资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少5年； B、账户资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少10年； C、交易记录，自交易记账当年计起至少5年； D、交易记录，自交易记账当年计起至少10年。
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指。（BDE）A、开户 B、放置 C、转账 D、离析
E、归并
5、下列哪些行为构成洗钱罪？（ABCDE）
A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D、协助将资金汇往境外的 E、以其他方式掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的。
6、下列属于洗钱犯罪基本规律的有。(ABC)A、洗钱方式对合法交易行为模式的模仿越成功,其暴露的可能性越低
B、商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越高,洗钱活动被发现的难度越大 C、合法交易的金融管制放松程度越高,追踪和控制犯罪资金的难度越大
7、国务院反洗钱行政主管部门履行。（ABCD）A、反洗钱监督管理 B、反洗钱调查 C、反洗钱国际合作 D、反洗钱处罚
8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当。（AB）
A、核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件 B、确认被保险人、受益人与投保人之间的关系 C、登记投保人、被保险人、受益人身份基本信息
D、留存投保人、被保险人、受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
9、对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应。（ABCD）
A、确认投保人与被保险人的关系
B、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D、留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
10、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。（AC）
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
11、在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件。（AC）A、行为人在主观上有犯罪故意 B、清洗的是各种犯罪所得 C、行为人实施了洗钱行为 D、不知道是毒品收益将其转移
12、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全。（ABCD）
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度
C、交易记录保存制度 D、大额交易和可疑交易报告制度
13、金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动？（ABD）
A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度
14、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。（BCD）
A、参与调查义务 B、配合调查义务 C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务
15、反洗钱内控制度的主要内容有。（ABCD）
A、建立内部控制环境 B、持续的员工培训计划 C、建立内部控制措施 D、合规或审计部门对前述体系进行监督与评价 16、2006年11月14日，中国人民银行发布了。（BC）
A、银行业反洗钱规定 B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C、金融机构反洗钱规定 D、保险业反洗钱规定
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为。（AB）
A、营业日每天发生3次以上 B、营业日每天发生持续3天以上 C、营业日每天发生5次以上 D、营业日每天发生持续5天以上
18、中国人民银行会同 部门指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（ACD）
A、中国银行业监督管理协会 B、中国财务公司协会
C、中国证券业监督管理协会 D、中国保险业监督管理协会
19、反洗钱内控制度的主要内容有。（ABCD）A、建立内部控制环境 B、持续的员工培训计划 C、建立内部控制措施 D、制定反洗钱内部操作规程 20、在中国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当建立健全 制度，履行反洗钱义务。（ABC）
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额和可疑交易报告制度 D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
21、金融机构对先前获得的客户身份资料的 性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ABC）
A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、准确性
22、中华人民共和国根据 开展反洗钱国际合作。（ABD）A、缔结国际条约 B、参加国际条约 C、参加世界贸易组织 D、按照平等互惠原则
23、下列描述正确的有。（ABCD）
A、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
C、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作
24、金融机构存在下列哪些行为，情节严重的，由中国人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构给予处罚。（ABCDE）
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息 D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。E、按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
25、以下哪些法律法规是美国反洗钱联邦法律法规？(ABCD)A《1970年银行保密法》 B《1986年控制洗钱法》 C《1992年阿农奥—怀利反洗钱法》 D《1994年禁止洗钱法》
26、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（BC）
A、四十条建议
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约 C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约
D、反恐融资八条特别建议
27、《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：。（ABCD）A、了解客户真实身份 B、建立记录保存系统 C、识别异常金融交易 D、制定反洗钱内控制度
28、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。（ABCD）A、赌博业 B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商
四、判断题 1、2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案
（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（√）2、2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。(√)
3、地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（×）
4、金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。(√)
5、洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（√）
6、2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。(×)
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。(×)
8、洗钱的对象是犯罪收益。(√)9、2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”。(√)10、2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。(√)
11、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（√）
12、人民银行地市一级分支机构在反洗钱工作中具有调查权和处罚权。（×）
13、可疑交易标准中的专用语“大量”仅指交易金额单笔或者累计高于大额交易标准。（×）
14、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。（×）
15、《反洗钱法》的制定实施有利于预防和发现洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（√）
16、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（√）
17、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额和可疑交易报告不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。（×）
18、支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（×）
19、中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市 设立分中心，作为派出机构开展工作。(×)20、中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。(√)21、2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（√）
22、《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。(√)
23、《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。（√)24、1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》，是最早的签署国。(×)
25、金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。（√）
26、在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（√）27、1989年11月，国际刑警组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。（√）
28、英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（×）
29、《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（√）30、根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。（×）
31、金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。(√)32、2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。(×)
33、金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。(√)
34、《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。(√)
35、埃格蒙特集团（Egmont Group）属于各国金融情报中心国际合作组织。(√)
36、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国。（√）
37、美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。(√)
38、澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。(×)
五、简答
1、洗钱罪的7种上游犯罪种类是什么？（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。
2、金融诈骗罪包括八种罪是什么？（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；（4）金融凭证诈骗罪；（5）信用证诈骗罪；（6）信用卡诈骗罪；（7）有价证券诈骗罪；（8）保险诈骗罪。
第二篇：反洗钱知识试题
反洗钱知识试题
1、洗钱，是指。
2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立
负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自
****年**月**日起施行。
6、中国人民银行建立
，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对
和
进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制
后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过
报告。
13、大额现金收付由金融机构通过
报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制
并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以
元以上
以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以
万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以
万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以
万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予
；构成犯罪的，移交
依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。
21、金融机构应建立
制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示
，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、单项选择题（共10题，每题1分）
1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。
A、2006年1月1日 B、2006年10月31日
C、2007年1月1日 D、2007年10月31日
2、国家反洗钱行政主管部门是指（）。
A、中国人民银行 B、公安部
C、中国工商银行 D、中国证券管理委员会
3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部 D、最高人民检察院
4、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A、7 B、8 C、9 D、10
5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。
A、终止与客户的业务关系
B、中止为客户办理业务
C、暂停与客户的业务关系
D、拒绝客户的业务请求
6、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件
C、只出示被代理人有效身份证件
D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
7、按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）
A、小张取出2千美元现金
B、小李存入5万元现金
C、中石油存入20万元现金
D、中石油取出2万元现金
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）
A.5年 B.10年 C.15年 D、永久
9、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。
A、死刑 B、无期徒刑
C、十年 D、五年
10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。
A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会
三、多项选择题（共20题，每题2分）
1、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。
A、贪污贿赂犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪
C、抢劫犯罪 D、金融诈骗犯罪
3、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
3、洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。
A、助长走私、毒品等严重犯罪 B、扰乱正常的社会经济秩序
C、破坏社会公平竞争 D、影响国家声誉
4、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。
A、公安部 B、外交部 C、最高人民法院 D、最高人民检察院
5、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。
A、客户身份识别 B、反洗钱侦查
C、大额和可疑交易报告 D、保存客户身份资料及交易记录
6、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。
A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑
7、不能作为存款实名制证件使用的有（）。
A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信
8、金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、回访客户
C、实地查访 D、向公安、工商行政管理部门核实
9、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户 B、匿名账户 C、冒名账户 D、假名账户
10、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。
A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务
B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序
C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限
D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任
11、一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。
A、处置阶段 B、离析阶段 C、漂白阶段 D、归并阶段
12、常见的洗钱活动途径或方式有（）。
A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外
B、利用他人账户提现
C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖
D、购买房产
13、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。
A、出示身份证件 B、如实填写身份信息
C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认
D、回答金融机构工作人员合理的提问
14、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。
A、单笔金额人民币5000元的现金汇款
B、单笔金额人民币2万元的票据兑付
C、单笔金额1000美元的现钞兑换
D、单笔金额5000美元的现金汇款
15、证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时，应当识别客户身份。
A、开立基金账户
B、开立、挂失、注销证券账户
C、申请、挂失、注销期货交易编码 D、签订期货经纪合同
16、保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。
A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险
B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险
C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险
D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险
17、当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的
18、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：（）
A、金额有异常情形
B、频率有异常情形
C、流向和性质有异常情形
D、与客户身份或经营性质不符的资金交易
19、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（）举报。A、公安机关 B、人民检察院 C、人民法院 D、中国人民银行
20、公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。
A、电话 B、传真 C、电子邮件 D、信件
一、填空题（每题2分）
二、不定项选择题（每题2分）
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过
和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行
C、中国人民银行分支机构
D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是
A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量
资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来
活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有
A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓
名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营
范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关
B、有关金融机构
C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由
进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构
C、中国人民银行分支机构
D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。
A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告
，同时报告其上级单位。
A、中国人民银行及其分支机构
B、金融机构
C、中国人民银行分支机构
D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以
元罚款。
A、10000
B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以
元罚款。
A、10000元 B、1000元以上5000元以下
C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有
A、停止核准其开立基本存款账户
B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有
A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反
洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度
B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案
与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少
年。A、4
B、5 C、6
D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少
年。
A、4
B、5 C、6
D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照
的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处
罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上 C、50000元以上
D、50000元以下
三、问答题（10分）
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形？ 答：
第三篇：反洗钱知识
反洗钱知识竞赛题参考答案
一、单项选择题：（每题1分，共20分）
1、国务院反洗钱行政主管部门是（A）。A、中国人民银行；B、公安部；C、银监会
2、十届全国人大常委会二十四次会议2006年10月31日表决通过的《反洗钱法》将于（A）起实施。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日
3、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A、司法机关；B、银监会；C、侦查机关
4、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指（B）。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度
5、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（B）种。A、3种；B、4种；C、7种
6、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院 反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。但不得超过（C）小时。A、12 ；B、24；C、48
7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的（C）。A、《介绍信》；B、《办案协查函》；C、《协助查询存款通知书》
8、金融机构应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5； B、10； C、15
9、我国的金融情报机构是（B）。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国反洗钱监测分析中心；C、中国人民银行支付结算司
10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。A、金融行动特别工作组； B、金融情报中心；C、艾格蒙特集团
11、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（B）进行核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统
12、（C）在银行结算账户中处于统驭地位，它是单位开立其他银行结算账户的前提，其他银行结算账户则作为其功能和作用的有益补充。A、一般存款账户；B、专用存款账户；C、基本存款账户；D、临时存款账户
13、（B）在任何情况下都不可以提取现金。A、一般存款账户；B、专用存款账户；C、基本存款账户；D、临时存款账户
14、（B）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行及其分支机构；B、中国反洗钱监测分析中心；C、银行业监督管理委员会及其分支机构
15、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年。A、3年；B、5年；C、10年
16、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。A、3年；B、5年；C、10年 17、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1、2号）的形式分别颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。它们分别于（A）和（B）起施行。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日
18、《现金管理暂行条例》确定的结算起点为（A）元。A、1000；B、2000；C、3000
19、（C）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度A、客户身份识别制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度
20、（A）是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的验证、确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度
二、多项选择题：（全部选对才能得分，每题2分，共40分）
21、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。A、实名账户；B、匿名账户；C、冒名账户；D、假名账户
22、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD）。A、开户；B、放置；C、离析；D、归并
23、银行结算账户按存款人分为（AB）。A、单位银行结算账户；B、个人银行结算账户；C、基本存款账户；D一般存款帐户
24、不能作为存款实名制证件使用的有（BCD）。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信
25、下列属于国务院颁布的与反洗钱业务有关的行政法规有（AB）。A、《现金管理暂行条例》；B、《个人存款账户实名制规定》；C、《境内外汇账户管理规定》；D、《金融机构反洗钱规定》
26、洗钱的交易媒介包括（ABCD）。A现金；B有价证券；C、不动产；D、宝石及艺术品等贵重资产
27、《反洗钱法》所称金融机构包括（AB）。A、商业银行；B、信托投资公司；C、期货经纪公司；D、保险公司
28、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）制度。A、客户身份识别制度 ；B 客户身份资料和交易记录保存制度；C、大额交易报告制度；D、可疑交易报告制度
29、金融机构建立下列（AB）制度由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。A客户身份识别制度；B、客户身份资料和交易记录保存制度；C、大额交易报告制度；D、可疑交易报告制度
30、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为
31、金融机构有下列（ABCD）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
32、《中华人民共和国现金管理暂行条例》规定开户单位使用现金的范围（ABD）。A、职工工资、津贴；个人劳务报酬；B、根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；C、购买大型机器设备所支付的费用；D、出差人员必须随身携带的差旅费
33、下列存款人，可以申请开立基本存款账户的是（AC）。企业法人；B、自然人；C、机关、事业单位 ；D、个体工商户
34、根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定的《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构包括（ABCD）。A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；C、保险公司、保险资产管理公司；D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
35、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送下列资料（ABD）。A、反洗钱统计报表；B、信息资料；C、会计报表；D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
36、下列（ABCD）款项可以转入个人银行结算账户。A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C、个人债权或产权转让收益；D证券交易结算资金和期货交易保证金
37、洗钱的主要方式（ABCD）。A、利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱；B、利用投资实业洗钱，如成立空壳公司等；C、利用特殊商品交易洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；D、利用其他方式洗钱，如走私、利用“地下钱庄”等转移犯罪收益
38、单位银行结算帐户按用途分为（ACD）。A、基本存款账户；B、储蓄存款账户 ；C、专用存款账户；D、临时存款账户
39、根据有关存款实名证件的规定，下列表述正确的是（ABCD）。A、外国公民的护照；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、临时身份证
40、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（ABCD）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注；D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的
三、判断题 ：（对的打√,错的打×，每题1分，共20分）
41、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，属于可疑交易。（√）
42、单位开立银行结算账户的名称可以与其提供的申请开户的证明文件的名称不同。（×）
43、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007年1月1日起施行。（×）
44、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（√）
45、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。（√）
46、法定代表人或单位负责人授权他人申请开立单位银行结算账户时，应出具相应的证明文件及被授权人的身份证件。（√）
47、金融机构按照规定只向中国反洗钱监测分析中心报告人民币大额交易和可疑交易。（×）
48、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属大额交易。（√）
49、个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应出具规定的有关收款依据。（√）
50、储蓄账户不但可以办理现金存取业务，还可以办理转账结算。（×）
51、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。（×）
52、存款人不得出租但可以出借银行结算账户。（×）
53、存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。（√）
54、金融机构履行反洗钱义务会影响其正常经营。（×）
55、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（√）
56、存款人使用银行结算账户，不得从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。（√）
57、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可以随便使用。（×）
58、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（√）
59、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，只需向海关总署通报。（×）60、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（√）
四、简答题（每题3分，共9分）
（一）简述金融机构的反洗钱义务
(1)建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
2、建立客户身份识别制度，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，不得为客户开立匿名和假名账户
3、金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易，应当及时向反洗钱中心报告，4、建立客户身份资料和交易记录保存制度
5、开展反洗钱培训及宣传工作。
（二）洗钱行为和洗钱罪有哪些区别
洗钱行为是指犯罪分子通过一系列金融帐转移非法资金，以便掩盖资金的来源，拥有者的身份，或是使用资金的最终目的，需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品或集团犯罪有关。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动走私等违法所得及其收益，为掩盖隐瞒其来源和性质通过存入金融机构投资或上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。(三)试述我国的反洗钱法律制度体系
03年1月中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》首次确定了反洗钱行政管理制度，建立以银行业为核心的全面的金融机构反洗钱管理制度。06年10月我国正式发布《反洗钱法》，对我国反洗钱工作机制，金融机构的反洗钱义务等进行了明确规定，还通过立法逐步建立了大额和可疑交易报告制度。2006年11月中国人民银行又发布《金融机构反洗 钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》取代原有的“一个规定，两个办法”将大额和可疑交易报告范围扩展到证券和保险领域。
五、案例分析题（共11分）
某银行分行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。回答问题：
1、上述交易情况是否符合可疑交易标准？（2分）
2、如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？（6分）
3、该银行对于上述交易应如何处理？（3分）答：
1、符合可以交易标准
2、符合以下标准
A短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份不相符
B短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额符合大额交易标准 C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D自然人银行帐户频繁进行现金收付且情形可疑或一次性大额存取现金且情形可疑
3、该银行应当在可疑交易发生后的10个工作日内，通过该银行总行以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，该银行及其工作人员对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位及个人提供。
第四篇：反洗钱知识
1、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？(ABD)
A、《中华人民共和国反洗钱法》。对
B、《金融机构反洗钱规定》。对
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。错
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。对
2、客户身份识别包含那三层含义？（ABCD）
A、了解客户本人的真实身份。对
B、了解客户的交易目的和交易性质。对
C、了解客户的资金来源和用途。对
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。对
3、客户身份识别也称“了解你的客户”。对
4、客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ABCD）
A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性
1.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对
2、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存
客户身份识别过程中获取的客户身份和交易信息。对
3、在于客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对
4金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错有委托方承担
5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持
有人，应了解那些方面的信息？（ABCD）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。对
B、资金来源。对C、资金用途。对D、经济状况或者经营状况。对
6、在于客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对
客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应当重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对
7、客户身份识别中是禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与
其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对
1、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件？（ABCD）
A、军人出具军官证。对B、武警出具武警警官证。对
C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证件机使用人户口簿。对
D、公国公民16岁以上出示身份证或临时身份证。对
2为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件。（ABCD）
A、华侨出具中国护照。对
B、香港，澳门人出具港澳居民往来内地通行证。
C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。对
第五篇：反洗钱知识
辽宁省金融系统反洗钱部分知识问答
（50题）
1、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
2、反洗钱专门机构指的是什么？
答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
4、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
5、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
7、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
答：⑴配合调查义务；⑵如实提供信息义务；⑶不得拒绝和阻碍义务。
8、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
9、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
10、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
答：⑴前提-调查可疑交易活动；⑵对象-仅限于金融机构有关人员；⑶程序-必须制作 1
询问笔录。
11、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种？
答：有两种：⑴被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；⑵而调查人员的确认方式只
有一种-签名。
12、在反洗钱调查时，交易记录指什么？
答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关
凭证。
13、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
14、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
15、反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
答：⑴调查可疑交易活动；⑵客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；⑶经国务院
反洗钱行政主管部门负责人批准。
16、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？
答：⑴报请批准；⑵书面通知；⑶决定报案。
17、解除临时冻结有哪两种方式？
答：⑴自动解除；⑵通知解除。
18、《反冼钱法》从什么时间起施行？
答：自2007年1月1日起施行。
19、反洗钱内控制度的核心内容是什么？
答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作
规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
20、金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
答：⑴制订内部政策、程序和控制措施；⑵持续进行雇员培训计划；⑶建立审计，以对
系统进行测试。
21、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
22、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
答：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
23、金融机构反洗钱工作原则有哪些？
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
24、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
答：中国人民银行及其分支机构。
25、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
答：中国反洗钱监测分析中心。
26、客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由收单行报告。
27、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由办理业务的金融机构报告。
28、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续
存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？
答：不是。
29、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名
下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
30、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名
下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
31、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？答：不是。
32、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
33、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告？答：不是。
34、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
答：自2007年3月1日起施行。
35、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
36、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
37、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
38、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？
答：⑴被撤并、解散、宣告破产或关闭的；⑵注销、被吊销营业执照的；⑶因迁址需要变更开户银行的；⑷其他原因需要撤销银行结算账户的。
39、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
答：48小时。
40、《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
答：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。
41、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
42、反洗钱调查的客体是什么？
答：反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
43、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
答：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
44、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
答：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
45、我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
答：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。
46、客户交易记录包括哪些内容？
答：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
47、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
答：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
48、当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
答：⑴充分利用高科技手段，保证情报信息的及时、准确和完整，提高信息处理自动化水平；⑵加强与国内相关部门的信息交流与合作；⑶加强与各国金融情报机构的技术合作与情报交流。
49、简述金融诈骗罪种类。
答：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；（4）金融凭证诈骗罪；（5）信用证诈骗罪；（6）信用卡诈骗罪；（7）有价证券诈骗罪；（8）保险诈骗罪。
50、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
答：《中华人民共和国刑法》。
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