资金项目监管方案

第一篇：资金项目监管方案

项目资金监管方案

1：前期预算监管

首先是建立项目的预算制度，保障预算工作的顺利进行，项目前期先进行项目投入的预算资金的大小，财务对相关的预算金额进行审核，对支出项目进行分类，对资金需大的项目优先进行按排，同时相关的前期的招标预算合同，都要交一份给财务部进行保存以便于财务执行预算方案与资金监管。2：项目执行期间监管

1)首先是银行账户的建立要按项目的要求进行监管，收支两条线要分开，对于特殊的项目支出与收入再根据业务的要求开立账户，这对一类相关的资金往来，要对其进行严格的监管，定期进行核对防止出现漏洞。2)对于资金的支出与收取管理的监管，首先是内部管理机制的设立，出纳与会计的工作职责要明确，出纳人员在建立的资金日记账与票据的台账外，要保证收到的现金当天应当及时的存入公司的账户，每次存款都要以台账的形式记录，负责的会计人员与主管要签字确认，要建立相关分包商的信息档案，收集相关分包商的经营情况，为企业是否执行下步和分包提供一个参考的依据，在支付资金时同时必须手续完善，证件清晰并付相的原始凭证与资料，同时会计人员与我个人要不定期与定期对出纳人员的工作进行审核，对工作不到位的要进行处理。对于收到的款项，出人员要及时的搞清楚是什么款，并当天上日记账，保证账实与账账相符，会计与我本人要对此项工作定期进行核查。会计对企业资金的收支除了日常的账务处理之外，还要对照相关的分包合同与项目进展要有了解，对于合同的付款部分，要严格按合同与施工队的合同执行，什么时候付什么款，都要有相关负责人的签字才能执行，并要亲自到现场进行核对后，才能交待出纳打款，我个人需要加强对合同的执行情况进行审核，防止会计人员出现不应当出现的错误，并对相关会计进行进行处理。在收款的方面，会计人员也要建立相关的应收与应付账款台账明细记录，对于客户什么时候打款，打什么款与付款要向我本人进行汇报，并及时与发包单位进行催款，保障公司的资金运营安全。

3)对合同文件的监管，首先是建立财务内部的相关文件的保管制度，对于各种合同与文件要按项目进行分类，进行编号，并统一进行保存，对于公司的合同与文件，我个人要进行每一项的审核，对有问题的地方要向公司提出自己的意见，保障公司的利益与形式上的可执行性，同时也是向公司负责。

4)执行期项目的费用考核监管，首先是建立费用预算考评机机制，针对不同项目与部分按相关的运行标准设立，每月对项目的各个部门进行考评，预算分成收入预算与成本预算，成本按固定成本与变动成本进行考评，这项工作由会计人员与完成，每月初报给我本人，做不为当月运营资金的执行标准，月未对执行情况进行分析，进行总结，为公司运行提供论据。3：项目结束期的资金监管：

项目结束期，首先是清理相关的资金往来账目，是否都已经按合同的要求已经执行完成，对于没有完成的项目要查找原因，并向公司说明情况，并且为审计部门的审计准备相关的资料，在审计完成以后，结转相关的科目，交给相关的其它部门与运营商。

第二篇：项目资金监管协议

项目资金监管协议

甲方：烟台隆益投资有限公司乙方：烟台市信用担保有限公司

丙方：烟台高新技术产业园区初级中学丁方：烟台高新技术产业园区财政局 戊方：

鉴于甲方通过投资商竞争性谈判取得了烟台高新区初级中学建设工程项目，并与丙方签订了《烟台高新区初级中学建设项目投融资建设合同》。根据合同约定，甲方负责该项目投融资、工程建设全过程的组织和管理，在按约定将工程建成验收并移交给丙方及丙方指定的管护单位后，由丙方和丁方向甲方支付回购价款。现经五方协商一致同意，在年月日至年月日期间，甲方从戊方申请的贷款，均由乙方联合提供担保，担保贷款最高额度不超过 元。丙方和丁方保证按约定支付回购款项，并签订本协议，以资共同遵守。

第一条 乙方与甲方共同在戊方开立专用账户，账户为，账户户名为甲方，但须预留乙方印鉴。该账户中的款项专项用于偿还乙方担保的甲方上述贷款。甲方在未还清上述贷款本息时，不得挪作他用。

第二条 丁方和丙方在支付回购款时，应提前三日通知乙方，并将（汇）支票直接交予乙方或按乙方指令将《投融资建设合同》约定的回购款存入上述专用账户。丁方和丙方不得擅自向甲方支付回购款，否则造成回购款流失，应承担赔偿责任。

第三条 甲方承诺：收到回购款后，不管贷款是否到期，都将回购款即时用于偿还在戊方的贷款本息。

第四条 戊方保证：甲方开立的专用账户中的款项专项用于偿还甲方的贷款。在甲方未还清上述贷款本息前，戊方不向甲方提供网上支付、电子银行等便捷支付服务，未经乙方书面同意，专用账户中的款项不得擅自划转或挪作他用。

在上述专用账户收到回购款项后，不管贷款是否到期，戊方同意即时收回甲方的该款项，冲减借款本息。

第五条 任何一方违反本协议约定致使回购款项流失从而导致乙方承担了担保责任的，应赔偿乙方因此受到的代偿损失。

第六条 本合同一式五份，甲方、乙方、丙方、丁方、戊方各持一份，自加盖公章之日起生效，有效期至乙方担保责任解除之日止。

甲方：烟台隆益投资有限公司乙方：烟台市信用担保有限公司 法人代表：法人代表：

丙方：烟台高新技术产业园区初级中学丁方：烟台高新技术产业园区财政局

法人代表：法人代表：

戊方：

法人代表：时间：年月日

第三篇：项目资金监管协议

项目资金监管协议

甲 方：中国农业银行金华市婺城支行 乙 方：金华市浙中建筑装饰材料市场有限公司 为加强对项目建设资金的监督管理，保证资金安全合理有效使用，确保优质高效地完成建材市场迁建项目。甲、乙双方经协商达成以下资金监管协议：

一、甲方向乙方建材市场迁建项目发放固定资产贷款17000万元，为了确保项目贷款资金专款专用，贷款期间明确项目资金封闭运行，乙方须在甲方开设基本结算账户，账号：***，作为项目款资金的使用、归还项目贷款本息及新市场房产销售款项与租金唯一归集账户。

二、项目贷款资金使用用途全部用于建材市场迁建项目，甲方有权监督乙方严格按用途使用资金。乙方要配合甲方对其资金使用的监管。

三、资金监管的期限：自首期项目贷款进入账户之日起至项目贷款全部归还为止。

四、监管方式：

1、乙方应根椐工程建设进度资金需要，向甲方书面提出项目资金用款申报，经过甲方审核同意，对资金用途逐笔监督，保证资金专款专用。

2、乙方应将新市场房产销售收入款项与租金及时归集到在甲方开设的账户中（账户号：***），房产销售收入剔除项目自筹资金外必须优先归还甲方贷款。

五、违约责任：

1、甲方如未能及时将贷款资金划入在乙方开立的账户，本协议不成立，甲、乙方双方协商解决。

2、乙方如未按上述条款执行，而将资金挪为他用的。甲方有权停止支付乙方尚未使用的贷款，并提前收回部份或全部贷款。并由乙方承担违约责任。

六、其他：

七、本协议一式二份，双方各执一份。本协议自签订后甲方资金到乙方在甲方开立的账户之日起生效，各方应严格遵照执行。甲 方：中国农业银行金华市婺城支行 法定代表人或授权代理人（签章）年 月 日 乙 方：金华市浙中建筑装饰材料市场有限公司 法定代表人或授权代理人（签章）年 月 日

第四篇：XX项目 资金监管协议

XX工程项目

建设资金监督管理协议

甲方：

乙方：分行

丙方：标段项目经理部

根据甲方与丙方的上级法人单位公司签订的《XX工程项目施工合同》（以下简称《施工合同》），为有效监督和管理该项目建设资金的使用，规范资金支付程序，确保该建设项目的正常进行，甲方选择乙方为XX至XX公路标段的建设资金结算银行，委托乙方对甲方拨付给丙方的标段的建设资金进行监督管理。为明确甲、乙、丙三方的权利和义务，经甲、乙、丙三方友好协商，本着自愿，平等，负责的原则，签订本协议。

一、资金监督管理模式

（一）甲方指定乙方为建设资金的结算银行，采用乙方提供的企业网上银行平台与柜台业务处理平台相结合的建设资金监督管理技术平台，丙方作为甲方签约的工地施工管理机构，其建设资金的专户纳入甲方管理。

（二）资金监管目的：甲方委托乙方协助其对丙方的工程建设资金的使用进行监管，提高在建项目资金使用效率，加快结算速度，做到专款专用。

（三）资金监管内容：丙方开设的银行专户上的全部资金使用，都必须接受监管。具体按照经甲方审核签字确认的《资金使用计划表》上的款项执行。

（四）资金监管方式：实行资金计划额度监管和用途监管。

（五）甲方对丙方的建设资金使用监管仅限于为保证工程建设资金的专款专用而进行监督，不干预丙方的经济活动，也不对丙方的资金支付安全承担责任。丙方应自行采取合理措施，保证经济活动的合法和资金的安全。

二、资金监督管理流程

（一）乙方柜面业务监管

丙方采用柜面结算时，乙方对其柜面业务实行用途监管。用途监管的方式：丙方向乙方提供经甲方有关部门及审查人审核并签字确认的《资金使用计划表》（原件）。丙方在申请支付款项时，乙方负责审核票据所载的收款方户名、开户行、账号、用途等是否与《资金使用计划表》完全一致。对于不符合上述要求的资金支付乙方不予受理。

（二）网上银行业务监管

1．丙方在乙方开立的工程资金结算账户及网上银行业务纳入甲方企业网上银行集中管理。同时，丙方需将网上银行的最终授权网银盾交由甲方财务管理，甲方所持的网银盾具有查询丙方账户余额、交易流水、当日明细、历史明细的功能，以及网银转款支付10万及以上的款项的最后审核授权功能。

2．丙方网上银行经办人负责本项目经理部账户的账务查询和资金支付的正常性审核及支付工作，甲方对丙方单笔网上支付超过10万元及以上的款项，依据审核同意的《资金使用计划表》，逐笔审核丙方网上支付所载的收款方户名、开户行、账号、用途是否完全一致。对于不符合上述要求的资金支付甲方不予受理。

（三）甲方需将其资金使用计划审核部门的印章、审核有关人员的姓名、身份证号码、签字样本、联系电话等信息事先书面告知乙方。当乙方发现《资金使用计划表》任何信息有质疑时，须及时衔接联系甲方的有关负责人，取得甲方确认后予以办理。

三、甲方的权利和义务

（一）甲方根据工程有关建设资金监管需要，按照招标文件、合同谈判纪要、资金监管协议等，明确丙方在乙方指定的银行网点开设工程资金结算账户。

（二）甲方有权定期或不定期的对丙方财务收支情况直接进行检查，并委托乙方对丙方的工程资金结算账户资金使用情况进行监督。甲方将不定期审查乙方对丙方的资金使用监督情况，如乙方不能履行责任，甲方有权随时终止本协议。

（三）甲方依据XX工程项目招标文件、合同内容要求，及时给丙方办理工程款计量支

付，按时核准丙方的《资金使用计划表》，并书面提交乙方。

（四）甲方对乙方和丙方履行本协议的情况进行监督检查。

四、乙方的权利和义务

（一）乙方为丙方开设工程资金结算账户，依法办理丙方需要的各项结算业务。成立

XX改建工程项目资金监管服务小组，明确业务流程，提高工作效率，提供优质服务。

（二）乙方根据甲方监管要求，配合甲方严格监督丙方的工程建设资金使用情况。乙方

发现丙方出现逃避监管或违反本协议的支付行为，必须拒绝办理业务，24小时内向甲方反

馈意见，共同采取措施予以补救或处理。

（三）乙方为丙方开立的结算账户开通网上银行结算系统，确保系统正常运行，做好日

常维护工作，并采用身份认证、数字签名、传输加密等手段，结合权限管理，以确保系统的安全性。系统应禁止非法用户访问，与资金划转有关的电子指令必须数字签名。如乙方系统

故障，乙方应主动积极排除故障，及时恢复系统运行。

（四）如丙方支付手续齐备并符合甲方监管要求，乙方必须及时办理结算，不得以任何

理由拖、压丙方的正常支付，否则由此导致的直接损失和责任由乙方负责承担，直至终止本

协议。

（五）乙方负责建立相应的资金管理台账，对丙方的用款情况进行详细登记，并在每月

25日前向甲方、丙方同时提供丙方当月银行账户的账务记录。

（六）在办理资金划拨过程中，因甲方或丙方过失造成的损失，乙方不承担责任。

（七）乙方严格执行为客户保密的原则，切实保障甲方、丙方有关资料秘密，杜绝任何

因素的泄露（国家法律、法规有规定的除外），否则乙方应承担由此对甲方或丙方造成的全

部损失。

五、丙方的权利和义务

（一）丙方在乙方开设工程资金结算专用账户，同时开通企业网上银行，开设账户名为：公司XX工程标段项目经理部，账号为：，开户

行：。该账户为甲方指定的丙方在XX公路标段的工程资金结算

专用账户，该账户为监管账户。

未经甲方书面同意，丙方不得在任何银行自行设立其他与本建设工程相关的账户，不得

开立下属机构账户。

（二）在施工合同有效期内，项目工程建设资金只能用于购买材料及有关料场、设备和

支付租赁费、劳务费、现场管理费等。如相关合同金额明显高于同类交易市场价值，丙方须

向甲方作出合理解释。

（三）在工程完工之前，丙方不得挪用资金用于本协议约定项目费用以外的其他用途，如因特殊需要，临时提交《资金计划表》，经甲方审批同意后办理支付。该项目建设资金在工程经验收合格并完成结算之前，未经甲方同意不得用于上缴管理费、设备折旧费及上缴利

润等。工程完工验收合格且项目经理部各项债务清算完毕，经甲方书面告知乙方后，丙方账

户上的结余资金由丙方自由支配。

（四）丙方应依据工程施工合同及施工进度计划，详细编制资金使用计划。《资金使用

计划表》一式三份，甲、乙、丙方各执一份。对于零星支付单笔额度未超过10万元的支出，可不需提供收款方户名、账号、开户行等信息，只采取用途总额控制；单笔额度超过10万

元的，应提供相应的合同或凭证供甲方或甲方委托的有关人员审核。若甲方对使用情况的真

实性有异议的，有权据实调查并不再签发资金使用计划。

（五）丙方不得采取化整为零（即采取每日单笔或多笔、多日多笔办理10万元以下的零星资金支付）等方式逃避资金监管。零星支付每日累计不得超过20万元，且不超过当期

资金计划表中的额度范围。如有违反，丙方除自行组织资金限期补足相应款项外，甲方将按

合同违约的有关规定课以违约金处理。

（六）丙方对个人账户支付，其收款账户必须是在乙方所在银行开立的，通过银行柜面

转账支付或采用网银渠道对个人账户支付，其单笔金额不得超过5万元，且不超过资金计划

表中的额度。

（七）依据本协议，接受乙方提供的各项结算服务以及对工程资金的监督和管理。

（八）随时接受甲方对工程资金使用情况的检查。

（九）丙方有权对甲、乙方未按协议和相关法规办理的事项进行申诉，造成经济损失的可进行索赔。

（十）丙方上级法人单位已完全知晓本协议约定内容，授权丙方严格执行本协议。

六、安全应急保证金监管

丙方应当在银行开立安全应急保证金专户，专项用于安全应急保障之需，该账户内保证金余额应不低于人民币50万元（若丙方未单独开设安全保证金专户的，则结算专户内的资金余额随时不得少于人民币50万元）。

七、不可抗力

因不可抗力（包括乙方系统故障）导致甲、乙、丙三方或任意一方不能履行或不能完全履行本协议有关义务时，甲、乙、丙三方相互不承担违约责任。但遇不可抗力的一方应于不可抗力发生后3日内将情况告之对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除后的合理时间内，三方应当继续履行合同。遭遇不可抗力的一方应及时通知另两方并采取措施防止损失扩大，未按时通知造成损失扩大的，就扩大损失的部分向另两方承担责任。

（一）甲方违反本协议约定，给乙方和丙方造成经济损失，由甲方承担违约责任。

（二）乙方违反本协议约定，给甲方或丙方造成的经济损失，由乙方承担违约责任。

（三）丙方违反本协议约定，甲方将予以违约金处罚，如涉及金额较大，甲方有权要求丙方上级单位足额返还弥补有关款项、暂停对丙方予以工程任何款项支付、直至中止施工合同。违约金不足以弥补损失的，守约方有权要求违约方承担损失赔偿责任。

八、协议变更

本协议在履行过程中如遇政策调整而影响本协议的履行，三方协商一致后可订立补充协议。补充协议形成书面文件作为本协议的附件，生效后与本协议具有同等法律效力。

九、协议有效期

本协议由三方法定代表人或法定代表人的授权人（与合同授权书一致）共同签字并加盖单位公章，自签字盖章完成之日起生效，至丙方完成所承建的工程之日终止。

十、争议的解决

本协议在履行过程中发生问题和纠纷时，应由甲、乙、丙三方协商解决，如协商无效，可按有关法律程序提交甲方所在地管辖法院裁决。

十一、附则

本协议一式陆份，甲、乙和丙三方各执贰份。每份协议具有同等法律效力。

甲方：

法人代表或授权人：（公章）

乙方：

负责人或授权人：（公章）

丙方：

法人代表或授权人：（公章）

签订时间：年月日

第五篇：资金监管协议(XX项目定稿)

XX省XX高速公路项目

工程资金监管协议

甲方：XX高速公路开发总公司XX高速公路项目建设办公室 乙方：XX省XX至XX高速公路第XXX合同段

丙方：中国工商银行股份有限公司XX分行

工程资金监管协议

甲方：（下称“甲方”）乙方：（下称“乙方”）丙方：（下称“丙方”）

为了促进 XX省XX至XX高速公路第XXX合同段(项目名称)的顺利实施，管好用好建设资金，确保工程资金专款专用，同时为承包人提供便捷有效的银行业务服务，根据XX省XX至XX高速公路第XXX合同段(项目名称)合同条款有关规定，经甲、乙、丙三方协商，达成协议如下：

1．资金管理的内容

(1)乙方为完成XX省XX至XX高速公路第XXX合同段(项目名称)工程成立的项目经理部在丙方开设基本结算户；

(2)甲方应按合同规定将工程款(质量保证金除外)汇人乙方在丙方开设的账户；

(3)乙方应将流动资金及甲方所拨付的资金专项用于XX省XX至XX高速公路第XXX合同段（项目名称）。

(4)丙方应为乙方提供便捷有效的银行业务服务，并接受甲方委托对乙方在丙方开设的基本结算户资金使用情况进行监督。

（5）、丙方通过甲方提供的财务支付审批软件中可查询的审批资金付款项目（应载明收款单位名称、帐号、开户行、付款金额等事项，以便丙方核对），丙方在核对付款凭证要素（收款人、金额、收款人

开户行及帐号）准确无误后，及时为乙方办理资金划转业务。对乙方没有经过审批程序的资金划转，丙方有权拒绝办理，并及时告知甲方。

（6）、具体监管方案参见《XX省XX至XX高速公路建设资金监督管理办法》

2．甲方的权责

(1)按照XX省XX至XX高速公路第XXX合同段(项目名称)合同有关条款规定的时间和方式，向乙方支付工程款；

(2)在发现乙方将本项目资金挪用、转移时，甲方有权中止工程支付，直至乙方改正为止；

(3)不定期审查丙方对乙方的资金使用监督情况，如丙方不能履行其责任，甲方有权随时终止本协议；

(4)在乙、丙双方发生争议时，甲方应负责协调、解决。

(5)甲方可以通过网银查询乙方资金使用情况。

3．乙方的权责

(1)项目经理部成立以后，乙方应尽快在丙方开设基本结算户，且该账户不得挂入乙方的集团账户进行管理；

(2)确保本项目资金专款专用，不发生挪用、转移资金的现象；保证不通过权益转让、抵押、担保承担债务等任何其他方式使用基本结算户的资金；

(3)办理材料、设备等采购业务金额在 伍拾 万元以上的，应出示购货合同、协议和发票；在办理总额超过 伍拾 万元以上的采购业务时，应将合同、协议和发票复印件送丙方备案；购买应急材料、设

备时可先办理支付手续，但事后必须补备有关资料；

(4)用银行转账支票办理支付款项时，必须将转账支票送交丙方，由丙方负责办理支票转付手续，不得背书转让或进行同城支票交换。

(5)向分包单位支付工程进度款时，应附甲方批准分包的文件；

(6)向上级单位缴纳管理费、机械设备及周转材料租赁摊销费等款项时，应附上级单位出具的转账通知等有关资料，并得到甲方认可。以确保资金专款专用。

(7)乙方承诺在丙方依本协议约定拒绝划款时，不得依票据法及相关结算办法规定追究丙方责任，否则由此导致丙方被处罚或造成其他损失的，则乙方承担全部责任。

(8)乙方超过 10 万元的大额取现需提前一天与丙方预约，乙方超 500 万元的转账划款需提前一天与丙方预约。

(9)向甲方提供真实、准确的资金使用等方面的资料。

4．丙方的权责

(1)成立XX省XX至XX高速公路第XXX合同段(项目名称)工程资金管理服务小组，明确业务流程，提高工作效率，杜绝“压票”现象；

(2)在甲方有需要的情况下，丙方配合甲方查询乙方提供的购货合同、协议和发票，检查其所购材料、设备是否用于XX省XX至XX高速公路第XXX合同段工程建设。

(3)定期将乙方前一个周期（一个月）的支付情况报送甲方；乙方复印备案材料一并送甲方。

(4)须为甲方及乙方提供企业网上银行操作使用的培训，为甲方

及乙方提供系统维护支持。丙方为乙方开通网上银行只有查询业务，其他转账、取现类业务在得到甲方的书面通知后方可开通办理。

(5)根据乙方与分包单位签订的合同及支付文件，检查其支付款项是否符合有关条件，向分包单位以外单位的支付有权拒绝办理，并及时报告甲方；

(6)丙方须按2-3个标段设一名客户经理，人员名单报甲、乙方。为甲、乙方资金使用等方面提供优质、高效的服务，杜绝以任何形式拖延乙方符合“资金监管办法”规定的款项支付（丙方除遇停电、系统升级、人行交换系统关闭等特殊情况外，资金审批程序完成后，在乙方到开户柜台或网银申请办理拨款手续后，于一个工作日内完成支付），杜绝以任何理由未经甲方同意或不按照“资金监管办法”规定，擅自同意乙方使用资金。

(7)丙方应切实履行资金监督管理的相关职责，不得为乙方逃避资金监督管理提供条件，也不得蓄意拖延乙方符合“资金监管办法”规定的款项支付。

(8)丙方不得为乙方开通对公业务类信用卡业务，如为乙方办理单位结算卡业务，只能开通查询及收款功能，不能开通支取或转账功能。

(9)如乙方资金账户发生异常情况，丙方应及时通知甲方、乙方。

5．甲、乙、丙三方都应履行保密责任，不得将其他两方的业务情况透露给三方以外的其他单位或个人。

6．本协议有效期自乙方在丙方开户起，至工程交工验收甲方向乙方颁发交工验收证书后结束。

7．本协议未尽事宜，由甲方牵头，三方协商解决。

8．本协议正本三份、副本 五 份。合同三方各执正本一份、甲方执副本 二 份，乙、丙方各执副本 一 份，当正本与副本内容不一致时，以正本为准。

发包人：(盖单位章)

法定代表人或其委托代理人：(签字)年月日

承包人：(盖单位章)

法定代表人或其委托代理人：(签字)年月日

经办银行：(盖单位章)

法定代表人或其委托代理人：(签字)年月日