关于风险代理现象的法理思考

第一篇：关于风险代理现象的法理思考

所谓风险代理是近年来出现在一些律师、法律工作者、甚至普通公民与当事人之间的一种特殊委托诉讼代理，从起诉到申请执行各个环节主要由代理人完成，最主要的特征是委托人不要预先支付代理费，起诉费，申请执行费，这些费用均由代理人预先垫付，案件执行后委托人按照执行到位债权的一定比例付给代理人作为报酬，这种比例当然比较高，具体由双方约定。对代理方来讲他可能获得高额报酬，也可能因案件执行不能，而得不到任何回报，而且还无法收回垫付的费用；对被代理方来讲他追索债务不用预先垫付相关费用，但债权一旦执行到位，他即要将执行到的债权按约定的高额比例付给代理人，对双方来讲都存在一定的风险，所以有人称之为风险代理。

风险代理产生的原因主要有：

1、对诉讼当事人来讲，他对债务追索成功与否期望值较低，或者他没有精力进行诉讼，其心理是死马当活马医，能得到多少是多少，按风险代理他无需付出诉讼成本，就可能追回一部分债权，心理上还是相对平衡的。

2、对代理方来讲虽然要先付出垫付款项的代价，但高额的回报确实诱人。

3、就目前我国执行状况来讲，执行率较低也是风险代理产生的原因之一，有些案件虽然胜诉了，但最终不但没有得到债权，反而跌进了诉讼费用。

风险代理从法律上找不到明确的依据，对代理方来讲他不愿公开进行，这种代理往往是秘密的，法官一般无从知晓，也无权过问。但这种风险代理有时并非一帆风顺，在债权执行到位时被代理方要付给代理方高额回报时往往心理难以平衡，因而时常引发纠纷，这种纠纷主要是被代理方不愿按约定付给代理方高额回报。在处理这类纠纷时对法官来讲不得不思考如何适用法律这个问题。

一、如何面对立法冲突问题

由于立法过程中的各种主、客观原因而导致法律规定本身的缺陷不周密等造成法律适用困难的现象均可称为法律漏洞。法律漏洞也就是根据法律体系存在着违反立法计划的不圆满性状态，主要包括法律规范彼此之间发生冲突、法律概念的模糊性、调整的空白对象、个别法律规范与整个立法目的的冲突等，成文法固有的滞后性和固有的缺陷，立法者不能完全预见到任何未来可能发生的各种情况，因此法律漏洞和不确定性在所难免，这就需法官来填补法律漏洞和具体解释法律的功能。

风险代理纠纷中代理方往往主张代理有效而要求适用《中华人民共和国民事诉讼法》第五十八条和《中华人民共和国合同法》第四百零五条，按照《中华人民共和国民事诉讼法》规定公民经法院许可可以被委托为代理人，也就是除律师外，普通公民也可以进行风险代理，同时这两条也未禁止公民可以收取报酬。另按照《中华人民共和国合同法》，风险代理符合委托合同的全部形式要件，是典型的委托合同，而委托合同既可以是无偿的也可以是有偿的，不管报酬多少，只要是双方自愿的就不违反合同法，因而风险代理合同应是有效合同，在双方发生纠纷后就按有效合同处理；相反，委托方往往主张风险代理合同无效是是依据《中华人民共和国律师法》，该法第三十五条规定，律师在执业活动中不得有下列行为

（一）、私自接受委托，私自向当事人收取费用，收受委托人的财物。„„因而双方的风险代理合同违反了《中华人民共和国律师法》的强行性规定；对代理方不是律师的情况，主张合同无效则是依据司法行政机关的规定公民不得从事有偿法律服务，依此观点风险代理合同也是无效的。

那么从审判角度讲，究竟适用哪种法律？《民事诉讼法》、《合同法》有关规定与《律师法》、司法行政部门的相关规定是否存在冲突？如果代理方系职业律师，依据《律师法》规定律师不得私自接受委托，风险代理属于律师私自接受委托，当然违反法律规定，但《律师法》这条规定本身应该说是有问题的，当事人请律师是基于对该律师个人能力、品行的信任，这样当事人与其信任的律师订立委托代理合同还能有什么理由加以限制呢？而《律师法》第二十三条规定律师承办业务由律师事务所统一接受委托，与委托人订立书面委托合同，从而限制律师与当事人私自签订委托合同。按此规定被委托人究竟是律师还是律师事务所？按《律师法》第二十三条的规定被委托人应是律师事务所，而当事人信任的只是该所的某位律师，因而该条规定可以理解为法律强行要求当事人与律师事务所签订委托合同，这是违反当事人意思自治的，这也与《民诉法》、《合同法》规定的当事人自愿原则相背的。而且实践中委托人与律师事务所签订委托合同，而授权委托书又授权给某位律师，那么授权的依据是什么？如果是依据委托合同，而当事人与律师之间又没有委托合同，如果是说该授权是单方行为，那么直接委托律师又违背《律师法》第二十三条的规定。这样在《律师法》第二十三条规定与《民诉法》、《合同法》当事人自愿原则相冲突时如何适用法律呢？从法律的制定机关来讲《民诉法》、《合同法》是由全国人大制定的基本法，而《律师法》是由全国人大常委会制定的，有法律的位阶差别，应适用高位阶的《民诉法》和《合同法》。这样风险代理就不违反法律的规定，应作有效合同处理。但从规范委托代理合同的角度讲《合同法》应是普通法，而《律师法》应是特别法，低位阶的特别法与高位阶的普通法相冲突时如何处理《立法法》没有规定，根据特别法优于普通法的原则，《律师法》有关委托合同的规定应优先于《合同法》予以适用，这样风险代理合同依据《律师法》应认定为无效合同。

如果代理方系非职业律师可能是一般法律工作者，也可能是普通公民，按照中华人民共和国司法部《基层法律工作者管理办法》的规定风险代理是禁止的，但司法部的规定不属于《合同法》第五十二条第（五）项的法律，也不属于该条规定的行政法规，那么法律工作者、普通公民的风险代理就应是没有法律限制的，也应属于有效合同。

法官如何面对现实的法律冲突呢？对代理方是法律工作者或者公民个人来讲，解决法律冲突不是主要问题，主要问题是如何面对公众意见。（这在下文论述）对代理方是律师来讲法官不仅要面对《合同法》与《律师法》上、下位法的冲突；《律师法》与《合同法》特别法与普通法的冲突，而且还要面对公众意见问题。中国法官是依据成文法来裁判现实中各种不同的具体案件，法官不能自由心证，也不能自己造法，而只能适用现存的法，法官有忠于法律，服从法律，坚持正当的司法程序，保持中立，才能严格依法公正裁判，保护双方当事人利益。立法有矛盾或有冲突的问题有其客观原因和理由，由于受客观历史条件和现实的状况及立法技术等条件的限制，立法冲突不可避免，解决立法冲突是法学专家、立法机构研究和解决的问题。法官要做的是依法办案，准确适用法律，作出公正裁判，给当事人一个公平，给社会一个公理。但法律规则不是“书本上的法律”，而是“活的法律”它必须要能够针对特定的事实而加以灵活运用，才能产生法律调整的最佳效果，法律规则自身不会运用于特定的案件，必须借助于法官对规则的准确理解，对规则是否运用于特定事实的准确判断，从而使规则得到最佳适用。

二、如何面对公众意见

风险代理涉及的领域是法律服务行为及法律服务市场目前这一非常敏感的领域，法律服务市场应是一个统一的市场，应由司法行政机关统一规范管理。对法律服务市场进行统一规范和管理的目的还是在于让当事人在寻找法律服务时获得信用安全，现在的法律服务市场较为混乱，除有法律明文规定的律师执业外，还有大量的法律工作者、讼师、讼棍充斥其中，这种市场如此火爆，主要是我国目前职业律师队伍太小，据统计全国目前还有200多个县没有一个专职律师，另外，我国社会公众对司法审判的公正性信赖度不高，正如有些人所言“打官司就是打关系”与其找律师不如找一些有关系的诉讼掮客，也正是因为公众对司法审判信赖度不高才滋生出风险代理这一现象的，同时风险代理对代理人的风险及高额利润又促使代理人想方设法去搞公关，因而公众对风险代理是持反对态度的。

法律本身就是要求公众来遵守的，公众不遵守法律，法律的价值就无法实现。法律同时又是引导公众行为的，如果公众不遵守法律，则法律将失去其存在的价值，公众意见是在适用法律时不得不考虑的因素之一，如果根据法律冲突选择使风险代理有效的法律处理纠纷，将与公众意见，相反，也就是法理与情理的冲突，一般来讲，法律如果不合情理就不可能得到有效的实施，即使强制实施也有带来负面作用，同情理冲突的法，至少说不是良法。法不容情，这是法官在遇到情理与法理冲突时的一般选择。但如果法律规定本身有弹性，有幅度，也有选择的空间，法官还是应在合理的范围内照顾的。就风险代理而言《民事诉讼法》是允许公民个人代理的，但其精神是允许当事人的近亲属、朋友等代理。以获取高额利润为目的的普通公民代理，从《民事诉讼法》立法精神上讲应是排斥的，《合同法》虽然位阶高于《律师法》，但如果依据高位法进行审判与公众意见相背，法官这时应转换思维方式，将《合同法》与《律师法》看成是一般法与特别法，从而适用与公众意见相一致的特别法意见。对法律工作者从事风险代理虽在有法律明确作出限制之前，司法部的规定也还是可以考虑的。通过上述选择法官将立法者的意图与公众意见、公众要求相结合，寻找公平、正义、安全、效率的法的价值的实现，寻找最佳的适用法律规范。

三、诚信原则在风险代理纠纷中的价值思考

对风险代理现象，我们暂且抛开其产生的原因，也抛开法律、社会公众对其评价，而单从其应体现的诚信原则这一合同法基本原则入手，风险代理合同应最能体现这一原则的，订立一个对双方都具有一定风险的合同，如果为建立在诚信的基础上，很难说这是一份真正的合同，很可能涉及合同诈骗问题，而就目前社会上出现的风险代理现象，在订立合同时，委托方应相信受托方会尽力去为其完成追索债务的，对受托方来讲，他也有理由相信委托方会按照协议履行给付高额代理费用的，建立在此相互信任的基础上，双方都会为履行合同而付出努力的，这样一旦产生纠纷，不管合同是否有效，不履行义务一方应该说违背了诚信原则，如果按有效合同处理的基本原则“恢复原样，过错担责”，没有考虑诚信的价值。在风险代理纠纷中若按代理合同无效处理，对代理方付出的努力，委托方是否应依诚信原则给予一定的补偿呢？这法律没有明文规定，当然也就涉及到法官自由载量权问题，怎样运用才算合理呢？这很值得思考，对受托方在风险代理中肯定要付出一定的差旅费、复印材料费、调查取证费、误工费，这些在法官自由载量时肯定要考虑的，另外为了实现诚信原则的价值，也应考虑违背诚信一方是否应给予一定的补偿，对具体数额法官应正确掌握，不能太高，也不能太低，太高似乎有按有效合同处理之嫌，太低则不能体现诚信原则的价值，也就是既要在法律的弹性和幅度内行使，又要符合情理，寻找法理与情理的最佳结合点。也就是法官的自由裁量权运用的最佳尺度，这样裁判可以满足公众心理，逐步减少风险代理现象，有力维护法律服务市场的健康运行，更维护了诚信这一现代债权法中的“帝王规则”。

第二篇：风险代理合同

风险代理合同

甲方： 郝 梅(以下简称甲方)

乙方：河南梁园律师事务所(以下简称乙方)

甲方与 邢振鑫、商丘市元升鑫商砼有限公司民间借贷纠纷一案，决定就该案委托乙方律师进行风险代理，经双方协商一致，订立以下条款，以资共同遵守：

一、乙方接受甲方的委托，指派梁天超、张颖律师为甲方风险代理的委托代理人。

二、乙方律师须认真负责保护甲方合法利益，切实履行代理义务，并严格遵守律师职业道德。

三、甲方必须全面真实地向乙方律师叙述案情，提供与本案有关证据和相关材料，如发现甲方虚构或隐瞒事实，有权终止代理，并视为代理目的的实现，依约向甲方收取费用。

四、甲方委托乙方的代理权限：

1.甲方委托乙方为本案的诉讼、执行、调解代理人。

2.乙方律师代理权限：特别授权代理，见授权委托书。

五、律师代理费及交纳方法：

1.律师代理费按以下方式支付：待乙方通过诉讼、仲裁、调解、和解、执行等方式使甲方实现债权的，（1）按照诉讼标的额）的25%比例计算和支付；（2）上述款项在甲方得款次日支付给乙方或由欠款方（债务人）付款时或者乙方直接从执行法院

扣划时直接支付给乙方；（3）、若甲方分期得款则在得款次日分期按照上述比例向乙方支付律师代理费；（5）如经甲方同意收回欠款为实物或不动产，则仍应按照甲方的诉讼标的额的25%收取代理费（以实物方式）。

2.代理过程中，乙方不另收取其他任何费用。但在诉讼、执行过程中所发生的诉讼费、执行费、保全费等由乙方承担。

3.甲方已得到乙方明确提醒：乙方不能保证受托后债务人全额付款、即使申请法院强制执行也可能执行阶段不能令甲方满意，具体能否执行到位（执行到位多少数额）要看被执行人的履行能力和财产的变卖情况确定。

六、在本案执行过程中，甲方如与对方当事人和解，并按和解内容执行的，乙方有权要求甲方依本合同约定支付风险代理费。

七、因本合同为风险代理，在本合同履行期间，甲方不得解除合同，如甲方解除、终止合同，应向乙方支付违约金400万元。

八、甲方未按本合同约定支付乙方代理费的，甲方须按乙方应得代理费用承担每日5%的违约金。

九、特别约定：如本案在审理或执行过程中，因涉案标的及涉案方当事人构成非法集资或其他违法犯罪等被司法机关追究刑事责任的，本案被移送公安机关侦查等行为发生的，甲方以最后所得或分配的价款仍应依照本约定支付代理费。代理律师仍应履行其代理事务。

十、本合同发生争议，双方协商解决，协商不成，由乙方所在地人民法院管辖。

十一、本合同自双方签字(盖章)之日起生效，有效期为本案执行

终结止。本合同一式二份，甲方、乙方各持一份，具有同等法律效力。

乙方：

二〇一四年十二月二十日 3

第三篇：风险代理协议

委托代理合同

甲方：XX 乙方：XX事务所

根据《合同法》和《律师法》等有关法律的规定，经甲、乙双方友好协商，就甲方委托乙方律师作为催讨欠款事务的代理人相关事宜，协议如下：

第一条 委托事项

甲方委托乙方指派律师为甲方的代理人，代表甲方向XX公司起诉，催讨欠款，包含起诉、庭审、执行等与案件办理相关的程序。

第二条 承办律师

1、乙方指定本所的 XX 律师，为甲方委托事项的承办律师。

2、乙方如果中途更换承办律师，应及时通知甲方知晓并取得甲方同意。

第三条 甲方的义务

1、及时、真实、详尽地向乙方提供与委托事项有关的全部背景和材料。

2、积极、主动地配合乙方律师为甲方利益所从事的各项工作，并根据特别约定为乙方提供办理委托事项所需的必要条件和便利。

3、为保护甲方诉讼利益，在申请诉讼保全时，提供必要的财产担保。

4、按照本协议第五条的约定支付乙方律师费及相关费用。

第四条 乙方的义务

1、勤勉、积极、认真、及时地办理本协议第一条约定的事务，依法切实维护甲方的合法权益。

2、为甲方保守秘密，除非法律规定、司法机关要求或甲方同意，乙方在任何情况下不得向第三者提供本协议项下有关甲方的任何资料、文件及其任何情况，并不得在其他的场合或其他事务中使用或提及甲方提供的任何资料、文件。

3、及时报告代理情况，报告内容应包括但不限于进展情况、面临的困难及建议。

4、及时将代理过程中获得的收回资金、司法文书及其它相关文件转交甲方。经甲方同意回收非现金资产的，应及时交付甲方，如需要办理权属变更登记手续，乙方予以协助。

第五条 费用及收费方式

1、本协议为风险代理协议，代理费用由固定部分和风险部分组成。固定费用为人民币XX元，于乙方律师办理完立案手续后X个工作日内支付。风险部分为XX元，于欠款全额收回并到达甲方账户后X个工作日内支付。除此以外，甲方不再向乙方支付其他费用。

2、若乙方能够收回本案的违约金或利息，违约金和利息部分的风险代理费为收回违约金或利息额的50%。

3、甲方承担案件受理费、强制执行费等法院收取的费用。

4、如遇其他突发情况，双方协商达成补充协议。

第六条 协议解除的处置

1.若甲、乙一方提出正当理由要求终止本协议，双方应协商解决，必要时签订书面协议。2.如果乙方不尽职尽责履行代理义务，甲方可以单方解除合同，不再支付剩余的代理费。

第七条 违约责任

甲、乙双方均应认真履行本协议，除因不可抗力因素外，任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。

第八条 未尽事宜

本协议未尽事宜，甲、乙双方另行协商，签订补充协议。补充协议是本协议的组成部分。

第九条

文本

本协议一式贰份，双方各执壹份，每份具有同等法律效力。本协议附件与协议正文具有同等效力。

第十条

生效

本协议自双方盖章或代理人签字之日起生效，至委托事项办理终结之日止。

如双方签字盖章不同日时，以较晚一方签字盖章之日为生效日。（以下无正文）

甲方（盖章）： 乙方（盖章）：

年 月 日 年 月 日

第四篇：风险代理协议书

风险代理协议书

甲方： 乙方：

甲方家人（陈羚）因在2016年06月16日发生于杨浦区长阳路临青路处的交通事故中死亡，后经杨浦区人民法院2018年3月16日（2017）沪0110民初7068号民事判决一审判决，现由甲、乙双方友好协商达成如下协议：

一、甲方拟聘请乙方就（2017）沪0110民初7068号判决书判决内容及判决书中被告简称易到公司提起的上诉请求进行应诉。

甲方同意乙方决定聘请律师进行后续应诉，申请强制执行。

二、乙方代甲方向原一审案件代理律师事务所支付律师费及诉讼费等共计 元，由乙方垫付。

三、甲方应向乙方支付的全程代办费，案款执行费，甲方赔偿款获赔后，甲方自愿从执行款中拿出 作为全程代办服务费支付给乙方。

四、乙方承诺所有甲方提供的材料不用于案件无关处。

五、本协议一式二份，具同等法律效力，双方签字即生效，双方均不得违反或终止履行。

六、备注：附全权委托书

甲方（签字）： 乙方（签字）：

签订日期： 年 月 日

第五篇：风险代理合同

风险代理合同

（一）甲方（委托方）：

乙方（受委托方）：河南奥博律师事务所

根据《中华人民共和国律师法》、《合同法》有关规定并参照行业惯例，经甲乙双方协商一致，自愿达成以下协议：

一、乙方接受甲方的委托，指派李西涛律师担任 案件 的代理人，甲方委托乙方所办理事项不得另行委托第三方办理。

二、委托事项及权限。

1、委托事项：

2、在调解、审理、执行程序中，乙方有代为承认、放弃、变更、增加、减少请求，进行和解、调解、上诉、签收法律文书的权利。

3、有权代为接受款项和实物。

三、委托代理期限为委托事项完成时止（包括判决、调解、甲方擅自撤诉及案外和解等）。委托事项及权限中途不得擅自变更或终止。

四、风险代理费用支付方式及其他涉讼费用承担。

1、委托事项完成，甲方应及时将赔偿净数额的30％支付乙方作为风险代理费用；

2、甲方必须向乙方如实陈述案情，提供真实证据，妥善保管好有关证据原件，如甲方丢失证据原件或因其他原因拒不按乙方要求向法庭出示证据原件，致使因证据不足而败诉者；或者甲方擅自放弃实体或程序上的权利，做出不利于委托事项行为的；仍应按约定标的的30％向乙方交纳代理费用，并应支付违约金1000元。

3、委托事项完成，如果甲方持有赔偿净额拒不及时支付乙方代理费，应视为甲方严重违约，乙方应加倍支付风险代理费用，并承担迟延支付期间的利息，利息按同期银行贷款利率四倍计算。

4、双方之间代理费及违约金的约定是双方之间真实的意思表示，不存在欺诈、胁迫和显示公平的成分，双方应认可是合法约定，该约定受法律保护。

5、案件所涉诉讼费、保全费、调查费、公证费、鉴定费、检索费以及乙方在办案中的食宿、交通、文印、工商查询等必要费用由甲方承担。财产保全时担保所需款物由甲方提供。

五、乙方的权利和义务。

1、在不误所办案件的前提下，有权从事其他业务活动；但要保持通讯畅通；

2、如发现甲方歪曲事实，弄虚作假，捏造证据，有权终止代理，所收代理费不予退回；

3、如甲方未能按期支付代理费，则乙方有权终止代理，其责任由甲方承担；

4、乙方律师必须认真履行职责，通过正当途径维护甲方合法利益。乙方因过错造成的损失应于赔偿；

六、乙方律师代理案件所付出的劳动，不仅体现在时间及体力上的消耗，更体现为对其知识和技能的运用。其表现形式包括但不限于根据有关法律对案件事实的分析意见，对相关法律的诠释及对案件处理在程序上或实体上最佳渠道及方案的选择。

七、甲方如实陈述案情及提供相应证据的义务是绝对的。如因陈述不实，前后不一；或对于乙方要求甲方提交的证据，甲方不提供、迟延提供或者不能提供取证线索；或提供的取证线索不是切合实际的；或被取证着拒绝出证；或以律师的勤奋勉慎无法取到；或法院拒绝以职权取证等而使案件审理结果对甲方不利，其结果由甲方自负。

八、甲方败诉的风险乙方已明确告知。律师不得向甲方及经办人做任何形式的关于案件处理结果的承诺；甲方对乙方律师关于案件的分析预测不得理解为做出了这种承诺。

九、未尽事项应按诚信、公平、合理原则处理之，可调解也可起诉，双方有互为对方保密的义务。

十、本合同自双方或代表人签字或签章、按指印后生效。一式二份，双方各执一份。

甲 方：

代表人：

乙 方：河南***律师事务所

代表人：李西涛律师

**年 月 日

风险代理合同

（二）甲方：___________________________（以下简称甲方）

乙方：_________________律师事务所（以下简称乙方）

甲方就其所承包的____________________起诉___________________一案，甲方决定为了更好地维护自己的合法权益，就该案委托乙方律师进行风险代理，经双方协商一致，订立以下条款，以资共同遵守：

一、乙方接受甲方的委托，指派______律师、______律师、______律师为甲方一、二审阶段的风险诉讼代理人。

二、乙方律师须认真负责保护甲方合法利益，切实履行代理义务，并严格遵守律师职业道德。

三、甲方必须全面真实地向乙方律师叙述案情，提供本案有关证据和相关材料；()乙方接受委托后，如发现甲方虚构或隐瞒事实，有权终止代理，并视为代理目的的实现，依约向甲方收取费用。

四、甲方委托乙方的代理权限

1、甲方委托乙方为本案诉讼全过程的代理人。

2、乙方律师代理权限：见授权委托书。

五、律师代理费及交纳方法

1、甲方支付乙方的代理费用为人民币________元整（此款不包括乙方应交的诉讼费，财产保全费以及案件执行费等），甲方在本案件执行完毕之日起_____天内支付全部代理费。

2、诉讼过程中，乙方不另收取其他任何费用（法院在诉讼过程中正常收取的诉讼费、评估鉴定费、实际执行费等相关费用除外）。

3、乙方承诺甲方在此案中胜诉并使判决书所确定之款项得到有效执行，甲方全额支付约定的代理费。

4、若乙方未能实现上述承诺导致甲方败诉，则乙方将不收取所约定的代理费。

六、在本案诉讼过程中，甲方如与对方当事人和解，并按和解内容执行的，乙方有权要求甲方依本合同约定支付风险代理费。

七、在本代理合同有效期限内，甲方不得单方解除合同，否则视为乙方全部代理义务完成，甲方须按诉讼请求额向乙方支付相应费用。

八、甲方未按本合同约定支付乙方代理费的，甲方须按乙方应得代理费用承担每日______的违约金。

九、本合同自双方签字（盖章）之日起生效，有效期至本案审理并执行终结止。

十、本合同发生争议，双方协商解决；协商不成，由______仲裁委仲裁。

甲方：_____________ 乙方：_____________

日期：_____________ 日期：_____________

注：本合同一式二份，甲方、乙方均各持一份，具有同等法律效力。